2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)合同7篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)合同本合同目錄一覽1.合同簽訂雙方基本信息1.1投資者姓名/名稱1.2投資者身份證號碼/營業(yè)執(zhí)照號碼1.3顧問機(jī)構(gòu)名稱1.4顧問機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照號碼2.合同簽訂日期及生效日期3.合同期限4.服務(wù)內(nèi)容與范圍4.1投資理財(cái)規(guī)劃4.2投資組合構(gòu)建與調(diào)整4.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制4.4投資業(yè)績評估與反饋4.5投資咨詢與建議5.服務(wù)費(fèi)用及支付方式5.1服務(wù)費(fèi)用總額5.2費(fèi)用支付方式5.3支付時(shí)間及期限6.投資者責(zé)任與義務(wù)6.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資信息6.2遵守合同約定，按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用6.3配合顧問機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資評估與調(diào)整7.顧問機(jī)構(gòu)責(zé)任與義務(wù)7.1提供專業(yè)、誠信的投資理財(cái)服務(wù)7.2及時(shí)向投資者反饋投資情況7.3確保投資組合符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力8.投資風(fēng)險(xiǎn)提示與免責(zé)條款8.1投資風(fēng)險(xiǎn)提示8.2免責(zé)條款9.保密條款10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機(jī)構(gòu)11.合同解除與終止11.1合同解除條件11.2合同終止條件12.合同變更13.合同解除與終止后的處理13.1資產(chǎn)清算13.2費(fèi)用結(jié)算14.其他約定事項(xiàng)第一部分：合同如下：1.合同簽訂雙方基本信息1.1投資者姓名：1.2投資者身份證號碼：1101011990030756121.3顧問機(jī)構(gòu)名稱：智慧財(cái)富管理1.4顧問機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照號碼：91110108MA0054JY5D2.合同簽訂日期及生效日期2.1合同簽訂日期：2025年1月1日2.2合同生效日期：自雙方簽字蓋章之日起生效3.合同期限3.1合同期限為一年，自2025年1月1日起至2025年12月31日止4.服務(wù)內(nèi)容與范圍4.1投資理財(cái)規(guī)劃：根據(jù)投資者提供的信息，為其制定個(gè)性化的投資理財(cái)計(jì)劃4.2投資組合構(gòu)建與調(diào)整：根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和市場情況，構(gòu)建投資組合，并根據(jù)市場變化進(jìn)行調(diào)整4.3投資風(fēng)險(xiǎn)控制：評估投資風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保投資組合安全4.4投資業(yè)績評估與反饋：定期評估投資組合業(yè)績，向投資者反饋投資情況4.5投資咨詢與建議：提供投資咨詢和意見，幫助投資者做出投資決策5.服務(wù)費(fèi)用及支付方式5.1服務(wù)費(fèi)用總額：人民幣10,000元5.2費(fèi)用支付方式：投資者應(yīng)在合同簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付全部服務(wù)費(fèi)用至顧問機(jī)構(gòu)指定賬戶5.3支付時(shí)間及期限：每年1月1日支付當(dāng)年的服務(wù)費(fèi)用6.投資者責(zé)任與義務(wù)6.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資信息：投資者應(yīng)向顧問機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資信息，包括但不限于資產(chǎn)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等6.2遵守合同約定，按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用：投資者應(yīng)遵守合同約定，按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，不得拖欠6.3配合顧問機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資評估與調(diào)整：投資者應(yīng)積極配合顧問機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資評估與調(diào)整，確保投資組合符合其投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力7.顧問機(jī)構(gòu)責(zé)任與義務(wù)7.1提供專業(yè)、誠信的投資理財(cái)服務(wù)：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)提供專業(yè)、誠信的投資理財(cái)服務(wù)，確保投資者的投資目標(biāo)得到實(shí)現(xiàn)7.2及時(shí)向投資者反饋投資情況：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向投資者反饋投資情況，包括但不限于投資組合調(diào)整、投資業(yè)績等7.3確保投資組合符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)確保構(gòu)建的投資組合符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和調(diào)整8.投資風(fēng)險(xiǎn)提示與免責(zé)條款8.1投資風(fēng)險(xiǎn)提示：投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等，并自行承擔(dān)投資損失8.2免責(zé)條款：因市場波動、政策變化、不可抗力等因素導(dǎo)致投資損失，顧問機(jī)構(gòu)不承擔(dān)任何責(zé)任9.保密條款9.1保密內(nèi)容：雙方在合同履行過程中所知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等9.2保密義務(wù)：雙方應(yīng)對保密內(nèi)容嚴(yán)格保密，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露或使用10.爭議解決10.1爭議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議10.2爭議解決機(jī)構(gòu)：協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟11.合同解除與終止1.1投資者未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用；1.2顧問機(jī)構(gòu)未履行合同約定的服務(wù)義務(wù)；1.3出現(xiàn)不可抗力因素，導(dǎo)致合同無法履行；11.2合同終止條件：合同期限屆滿，合同自然終止12.合同變更12.1變更程序：任何一方提出合同變更，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致，簽訂書面變更協(xié)議12.2變更生效：變更協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效13.合同解除與終止后的處理13.1資產(chǎn)清算：合同解除或終止后，雙方應(yīng)進(jìn)行資產(chǎn)清算，確保投資者的資產(chǎn)安全13.2費(fèi)用結(jié)算：合同解除或終止后，雙方應(yīng)結(jié)算已發(fā)生的費(fèi)用，包括服務(wù)費(fèi)用、未支付的費(fèi)用等14.其他約定事項(xiàng)14.1法律適用：本合同適用中華人民共和國法律14.2合同份數(shù)：本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力14.3合同附件：本合同附件包括但不限于投資理財(cái)計(jì)劃、投資組合說明書等第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義：本合同中的第三方是指除甲乙雙方以外的，為履行本合同而介入合同關(guān)系的任何個(gè)人或機(jī)構(gòu)，包括但不限于中介方、評估機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)等。15.2.1投資者需要專業(yè)的第三方評估其資產(chǎn)狀況或投資風(fēng)險(xiǎn)；15.2.2投資者需要專業(yè)的第三方提供投資產(chǎn)品或服務(wù)；15.2.3合同履行過程中，需要第三方提供專業(yè)意見或協(xié)助。15.3第三方選擇：甲乙雙方應(yīng)共同協(xié)商選擇第三方，并確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和信譽(yù)。16.第三方責(zé)任與權(quán)利16.1第三方責(zé)任：第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，履行其職責(zé)，并對因自身原因造成的損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。16.2第三方權(quán)利：第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，獲得相應(yīng)的報(bào)酬，并有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和協(xié)助。17.第三方與其他各方的劃分說明17.1第三方與投資者：第三方應(yīng)尊重投資者的隱私和權(quán)益，未經(jīng)投資者同意，不得泄露其個(gè)人信息。17.3第三方與甲乙雙方：第三方應(yīng)遵守本合同的相關(guān)約定，并對甲乙雙方負(fù)責(zé)。18.第三方責(zé)任限額18.1第三方責(zé)任限額：第三方因履行本合同而產(chǎn)生的責(zé)任，其責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，并應(yīng)在第三方介入前明確告知投資者。18.2責(zé)任限額的調(diào)整：如需調(diào)整第三方責(zé)任限額，甲乙雙方應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。19.第三方介入的程序19.1第三方介入申請：甲乙雙方應(yīng)共同向第三方發(fā)出介入申請，并明確介入的目的、范圍和期限。19.2第三方介入同意：第三方應(yīng)在收到介入申請后，在合理期限內(nèi)給予答復(fù)，同意介入的，應(yīng)與甲乙雙方簽訂書面協(xié)議。19.3第三方介入實(shí)施：第三方介入后，應(yīng)按照協(xié)議約定履行職責(zé)，并及時(shí)向甲乙雙方報(bào)告工作進(jìn)展。20.第三方介入的終止20.1.1合同履行完畢；20.1.2第三方完成其職責(zé)；20.1.3甲乙雙方協(xié)商一致；20.1.4出現(xiàn)不可抗力因素。21.第三方介入的爭議解決21.1爭議解決方式：第三方介入過程中發(fā)生的爭議，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決。21.2爭議解決機(jī)構(gòu)：協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.投資者基本信息表要求：包括投資者姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式、資產(chǎn)狀況等基本信息。說明：用于記錄投資者的基本信息，以便顧問機(jī)構(gòu)提供個(gè)性化的服務(wù)。2.投資理財(cái)計(jì)劃要求：詳細(xì)說明投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限、預(yù)期收益等。說明：作為合同附件，用于指導(dǎo)顧問機(jī)構(gòu)制定投資策略。3.投資組合說明書要求：詳細(xì)列出投資組合中各投資產(chǎn)品的名稱、比例、預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)等。說明：用于投資者了解其投資組合的構(gòu)成和風(fēng)險(xiǎn)。4.投資業(yè)績報(bào)告要求：定期報(bào)告投資組合的業(yè)績，包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等。說明：用于投資者了解其投資組合的運(yùn)行情況。5.投資咨詢意見記錄要求：記錄顧問機(jī)構(gòu)提供的投資咨詢意見，包括建議、風(fēng)險(xiǎn)提示等。6.第三方評估報(bào)告要求：第三方對投資者資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等進(jìn)行評估的報(bào)告。說明：用于顧問機(jī)構(gòu)制定投資策略和調(diào)整投資組合。7.第三方服務(wù)協(xié)議要求：第三方提供服務(wù)時(shí)，與甲乙雙方簽訂的協(xié)議。說明：用于明確第三方在合同履行過程中的權(quán)利和義務(wù)。8.資產(chǎn)清算報(bào)告要求：合同解除或終止后，進(jìn)行的資產(chǎn)清算報(bào)告。說明：用于確保投資者的資產(chǎn)安全。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.投資者違約行為及責(zé)任認(rèn)定1.1投資者未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用責(zé)任認(rèn)定：投資者應(yīng)支付違約金，違約金為未支付費(fèi)用的1%。示例：若投資者應(yīng)支付1萬元服務(wù)費(fèi)用，未按時(shí)支付，則應(yīng)支付100元的違約金。1.2投資者提供虛假信息責(zé)任認(rèn)定：投資者應(yīng)對因虛假信息造成的損失承擔(dān)全部責(zé)任。示例：投資者提供虛假資產(chǎn)狀況，導(dǎo)致投資組合受損，投資者需承擔(dān)全部損失。2.顧問機(jī)構(gòu)違約行為及責(zé)任認(rèn)定2.1顧問機(jī)構(gòu)未提供專業(yè)服務(wù)責(zé)任認(rèn)定：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)退還投資者已支付的服務(wù)費(fèi)用。示例：若顧問機(jī)構(gòu)未提供專業(yè)服務(wù)，投資者有權(quán)要求退還全部服務(wù)費(fèi)用。2.2顧問機(jī)構(gòu)泄露投資者信息責(zé)任認(rèn)定：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償投資者損失。示例：若顧問機(jī)構(gòu)泄露投資者信息，造成投資者損失，顧問機(jī)構(gòu)需承擔(dān)賠償責(zé)任。3.第三方違約行為及責(zé)任認(rèn)定3.1第三方未履行協(xié)議義務(wù)責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償因違約行為造成的損失。示例：若第三方未履行協(xié)議義務(wù)，導(dǎo)致投資者損失，第三方需承擔(dān)賠償責(zé)任。全文完。2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)合同1本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1投資者姓名及聯(lián)系方式1.2顧問機(jī)構(gòu)名稱及聯(lián)系方式1.3合同簽訂日期2.服務(wù)內(nèi)容2.1投資理財(cái)規(guī)劃2.2投資組合設(shè)計(jì)2.3定期投資分析2.4投資風(fēng)險(xiǎn)管理2.5投資建議及執(zhí)行3.服務(wù)期限3.1合同起始日期3.2合同終止日期3.3合同續(xù)簽條件4.服務(wù)費(fèi)用4.1服務(wù)費(fèi)用總額4.2費(fèi)用支付方式4.3費(fèi)用支付時(shí)間5.投資者責(zé)任5.1投資者提供真實(shí)、完整的信息5.2投資者遵守合同約定5.3投資者承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)6.顧問機(jī)構(gòu)責(zé)任6.1顧問機(jī)構(gòu)提供專業(yè)投資理財(cái)服務(wù)6.2顧問機(jī)構(gòu)保守投資者隱私6.3顧問機(jī)構(gòu)履行合同約定7.投資收益及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)7.1投資收益分配7.2投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)7.3投資收益確認(rèn)8.信息披露8.1投資信息及時(shí)披露8.2投資風(fēng)險(xiǎn)提示8.3投資政策調(diào)整9.合同解除與終止9.1合同解除條件9.2合同終止條件9.3合同解除與終止程序10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決程序10.3爭議解決地點(diǎn)11.法律適用11.1合同適用法律11.2爭議解決法律適用12.其他約定12.1合同附件12.2合同修改12.3合同解釋13.合同生效13.1合同生效條件13.2合同生效日期14.合同附件第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1投資者姓名：1.3顧問機(jī)構(gòu)名稱：投資顧問1.5合同簽訂日期：2025年1月1日2.服務(wù)內(nèi)容2.1投資理財(cái)規(guī)劃：根據(jù)投資者提供的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定個(gè)性化的投資理財(cái)規(guī)劃。2.2投資組合設(shè)計(jì)：根據(jù)投資理財(cái)規(guī)劃，設(shè)計(jì)適合投資者的投資組合，包括股票、債券、基金、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品。2.3定期投資分析：每月對投資者的投資組合進(jìn)行一次分析，評估投資表現(xiàn)，提出調(diào)整建議。2.4投資風(fēng)險(xiǎn)管理：識別和評估投資風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保投資組合的穩(wěn)健性。2.5投資建議及執(zhí)行：根據(jù)市場情況和投資者需求，提供投資建議，并協(xié)助投資者執(zhí)行投資決策。3.服務(wù)期限3.1合同起始日期：2025年1月1日3.2合同終止日期：2025年12月31日3.3合同續(xù)簽條件：在合同到期前一個(gè)月，雙方可協(xié)商決定是否續(xù)簽，續(xù)簽條件另行約定。4.服務(wù)費(fèi)用4.1服務(wù)費(fèi)用總額：人民幣10,000元4.2費(fèi)用支付方式：一次性支付4.3費(fèi)用支付時(shí)間：合同簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)支付5.投資者責(zé)任5.1投資者提供真實(shí)、完整的信息：投資者應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。5.2投資者遵守合同約定：投資者應(yīng)遵守合同約定，按照顧問機(jī)構(gòu)的建議進(jìn)行投資。5.3投資者承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)：投資者應(yīng)充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)投資結(jié)果。6.顧問機(jī)構(gòu)責(zé)任6.1顧問機(jī)構(gòu)提供專業(yè)投資理財(cái)服務(wù)：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)提供專業(yè)、獨(dú)立的投資理財(cái)咨詢服務(wù)。6.2顧問機(jī)構(gòu)保守投資者隱私：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格保守投資者的個(gè)人隱私和投資信息。6.3顧問機(jī)構(gòu)履行合同約定：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)按照合同約定履行服務(wù)義務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。7.投資收益及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)7.1投資收益分配：投資收益歸投資者所有，顧問機(jī)構(gòu)不參與收益分配。7.2投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)：投資者承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。7.3投資收益確認(rèn)：投資者應(yīng)自行確認(rèn)投資收益，顧問機(jī)構(gòu)不承擔(dān)收益確認(rèn)責(zé)任。8.信息披露8.1投資信息及時(shí)披露：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向投資者披露投資組合的配置情況、投資收益情況、市場動態(tài)等信息。8.2投資風(fēng)險(xiǎn)提示：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資建議中明確提示投資者可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等。8.3投資政策調(diào)整：如顧問機(jī)構(gòu)調(diào)整投資政策，應(yīng)提前通知投資者，并說明調(diào)整的原因和影響。9.合同解除與終止9.1.1投資者未按約定支付服務(wù)費(fèi)用；9.1.2顧問機(jī)構(gòu)未能履行合同約定的服務(wù)義務(wù)；9.1.3雙方協(xié)商一致決定解除合同。9.2合同終止條件：合同到期后，如雙方未續(xù)簽，合同自然終止。9.3.1提出解除或終止合同的書面通知；9.3.2雙方協(xié)商確定剩余服務(wù)費(fèi)用及退還方式；9.3.3顧問機(jī)構(gòu)協(xié)助投資者完成投資組合的調(diào)整或清算。10.爭議解決10.1爭議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭議解決程序：訴訟過程中，雙方應(yīng)積極配合法院調(diào)查取證，提供相關(guān)證據(jù)材料。10.3爭議解決地點(diǎn)：合同履行地或合同簽訂地。11.法律適用11.1合同適用法律：本合同適用中華人民共和國法律。11.2爭議解決法律適用：爭議解決過程中，適用中華人民共和國法律。12.其他約定12.1合同附件：本合同附件包括但不限于投資理財(cái)規(guī)劃書、投資組合配置表等。12.2合同修改：本合同經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可進(jìn)行修改，修改內(nèi)容與本合同具有同等法律效力。12.3合同解釋：本合同如有歧義，以雙方協(xié)商一致的解釋為準(zhǔn)。13.合同生效13.1合同生效條件：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2合同生效日期：2025年1月1日14.合同附件14.1投資理財(cái)規(guī)劃書14.2投資組合配置表14.3投資者授權(quán)委托書14.4其他相關(guān)文件第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義1.1本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方以外的，為履行本合同提供相關(guān)服務(wù)或協(xié)助的任何個(gè)人、法人或其他組織。2.第三方介入的適用范圍2.1第三方介入適用于本合同項(xiàng)下的投資理財(cái)規(guī)劃、投資組合設(shè)計(jì)、投資分析、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資建議執(zhí)行等環(huán)節(jié)。3.第三方選擇與授權(quán)3.1第三方的選擇由甲乙雙方協(xié)商確定，并書面授權(quán)第三方參與本合同項(xiàng)下的服務(wù)。3.2甲乙雙方應(yīng)確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和專業(yè)知識，能夠獨(dú)立、客觀地提供相關(guān)服務(wù)。4.第三方責(zé)任限額4.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，具體包括但不限于：4.1.1第三方因自身原因?qū)е碌姆?wù)失誤或錯(cuò)誤，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；4.1.2第三方在履行服務(wù)過程中，因不可抗力或甲乙雙方原因?qū)е碌膿p失，不承擔(dān)賠償責(zé)任；4.1.3第三方的責(zé)任限額不得超過合同約定的金額。5.第三方權(quán)利與義務(wù)5.1第三方的權(quán)利：5.1.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，獨(dú)立、客觀地提供相關(guān)服務(wù)；5.1.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和信息；5.1.3第三方有權(quán)根據(jù)服務(wù)情況，向甲乙雙方收取合理的服務(wù)費(fèi)用。5.2第三方的義務(wù)：5.2.1第三方應(yīng)按照合同約定，提供高質(zhì)量、專業(yè)的服務(wù)；5.2.2第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和隱私；5.2.3第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事違法活動。6.第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方與甲方的劃分：6.1.1第三方僅對甲方提供相關(guān)服務(wù)，甲方對第三方的服務(wù)承擔(dān)最終責(zé)任；6.1.2第三方在提供服務(wù)過程中，如因自身原因?qū)е录追綋p失，甲方有權(quán)向第三方追償。6.2第三方與乙方的劃分：6.2.1第三方僅對乙方提供相關(guān)服務(wù)，乙方對第三方的服務(wù)承擔(dān)最終責(zé)任；6.2.2第三方在提供服務(wù)過程中，如因自身原因?qū)е乱曳綋p失，乙方有權(quán)向第三方追償。6.3第三方與甲乙雙方的劃分：6.3.1第三方在提供服務(wù)過程中，如因不可抗力或甲乙雙方原因?qū)е聯(lián)p失，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定分擔(dān)責(zé)任；6.3.2第三方在提供服務(wù)過程中，如因甲乙雙方共同原因?qū)е聯(lián)p失，甲乙雙方應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。7.第三方介入后的合同修改7.1第三方介入后，甲乙雙方可根據(jù)實(shí)際情況，對本合同進(jìn)行修改，以適應(yīng)第三方介入的需要。7.2合同修改應(yīng)經(jīng)甲乙雙方和第三方協(xié)商一致，并書面確認(rèn)。8.第三方介入后的爭議解決8.1第三方介入后，如發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決；8.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.第三方介入后的合同終止9.1第三方介入后，如發(fā)生合同終止的情況，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定，妥善處理第三方介入后的相關(guān)事宜。10.本附加條款的效力10.1本附加條款作為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。10.2本附加條款的修改、補(bǔ)充或終止，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方和第三方協(xié)商一致，并書面確認(rèn)。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.投資理財(cái)規(guī)劃書詳細(xì)要求：包含投資者的財(cái)務(wù)狀況分析、投資目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、投資組合設(shè)計(jì)方案等。說明：該附件為合同執(zhí)行的基礎(chǔ)文件，用于指導(dǎo)投資理財(cái)服務(wù)的開展。2.投資組合配置表詳細(xì)要求：列出投資組合中各類金融產(chǎn)品的具體配置比例、金額、期限等。說明：該附件為投資組合的執(zhí)行依據(jù)，用于監(jiān)控和調(diào)整投資組合。3.投資者授權(quán)委托書詳細(xì)要求：明確投資者授權(quán)顧問機(jī)構(gòu)或第三方代表其進(jìn)行投資決策和交易的權(quán)利范圍。說明：該附件用于確保投資決策和交易的有效性。4.投資收益確認(rèn)書詳細(xì)要求：記錄投資者的投資收益情況，包括收益金額、收益類型、收益時(shí)間等。說明：該附件用于確認(rèn)投資者的投資收益，確保收益的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。5.投資風(fēng)險(xiǎn)提示書詳細(xì)要求：明確投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)程度、風(fēng)險(xiǎn)防范措施等。說明：該附件用于提醒投資者關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識。6.投資政策調(diào)整通知詳細(xì)要求：說明投資政策調(diào)整的原因、調(diào)整內(nèi)容、調(diào)整時(shí)間等。說明：該附件用于通知投資者投資政策的調(diào)整，確保投資者及時(shí)了解相關(guān)信息。7.第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：明確第三方服務(wù)的具體內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)費(fèi)用、責(zé)任承擔(dān)等。說明：該附件用于規(guī)范第三方服務(wù)的開展，確保服務(wù)質(zhì)量。8.合同解除與終止通知書詳細(xì)要求：說明合同解除或終止的原因、程序、雙方責(zé)任等。說明：該附件用于規(guī)范合同解除或終止的流程，明確雙方責(zé)任。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.投資者違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.1投資者未按約定支付服務(wù)費(fèi)用：責(zé)任認(rèn)定：投資者應(yīng)向顧問機(jī)構(gòu)支付違約金，違約金為未支付服務(wù)費(fèi)用的1%。示例：若投資者應(yīng)支付10,000元服務(wù)費(fèi)用，但未支付，則應(yīng)支付違約金100元。1.2投資者未如實(shí)提供信息：責(zé)任認(rèn)定：投資者應(yīng)對因提供虛假信息導(dǎo)致的損失承擔(dān)全部責(zé)任。示例：若投資者提供虛假財(cái)務(wù)狀況導(dǎo)致投資決策失誤，投資者應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部損失。2.顧問機(jī)構(gòu)違約行為及責(zé)任認(rèn)定：2.1顧問機(jī)構(gòu)未按約定提供服務(wù)：責(zé)任認(rèn)定：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者支付違約金，違約金為未提供服務(wù)費(fèi)用的一半。示例：若顧問機(jī)構(gòu)未按約定提供1個(gè)月的服務(wù)，則應(yīng)支付投資者500元違約金。2.2顧問機(jī)構(gòu)泄露投資者隱私：責(zé)任認(rèn)定：顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失、賠禮道歉等。3.第三方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：3.1第三方未按約定提供服務(wù)：責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)向顧問機(jī)構(gòu)支付違約金，違約金為未提供服務(wù)費(fèi)用的一半。示例：若第三方未按約定提供1個(gè)月的服務(wù)，則應(yīng)支付顧問機(jī)構(gòu)500元違約金。3.2第三方泄露投資者隱私：責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失、賠禮道歉等。全文完。2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)合同2合同目錄一、合同基本信息1.合同雙方2.合同簽訂時(shí)間3.合同期限4.合同金額5.合同目的二、投資理財(cái)顧問服務(wù)內(nèi)容1.投資策略制定2.投資品種選擇3.定期投資建議4.投資組合調(diào)整5.投資風(fēng)險(xiǎn)提示6.市場動態(tài)分析7.客戶財(cái)務(wù)狀況評估8.投資收益預(yù)測三、服務(wù)方式和流程1.服務(wù)提供方式2.服務(wù)頻率3.服務(wù)流程4.信息溝通渠道5.服務(wù)記錄保存四、費(fèi)用及支付方式1.服務(wù)費(fèi)用構(gòu)成2.費(fèi)用支付方式3.費(fèi)用調(diào)整機(jī)制4.費(fèi)用退還規(guī)定五、保密條款1.保密信息范圍2.保密期限3.違約責(zé)任4.保密信息使用限制六、違約責(zé)任1.違約情形2.違約責(zé)任承擔(dān)3.爭議解決方式4.違約金計(jì)算七、解除合同1.合同解除條件2.合同解除程序3.解除合同后的責(zé)任4.合同解除后的費(fèi)用結(jié)算八、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機(jī)構(gòu)3.爭議解決程序4.爭議解決費(fèi)用九、其他約定1.合同附件2.合同補(bǔ)充條款3.合同附件效力4.合同解釋權(quán)十、合同生效及終止1.合同生效條件2.合同生效日期3.合同終止條件4.合同終止日期十一、通知與送達(dá)1.通知方式2.送達(dá)地址3.送達(dá)時(shí)間4.送達(dá)效力十二、合同變更1.變更情形2.變更程序3.變更效力4.變更通知十三、合同附件1.投資理財(cái)計(jì)劃書2.投資風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告3.服務(wù)記錄4.費(fèi)用支付憑證5.其他附件十四、合同份數(shù)及保管1.合同份數(shù)2.合同保管方式3.合同保管責(zé)任合同編號_________一、合同基本信息1.合同雙方甲方（客戶）：（客戶全名）乙方（顧問）：（顧問全名或機(jī)構(gòu)名稱）2.合同簽訂時(shí)間：（簽訂日期）3.合同期限：（起始日期）至（終止日期）4.合同金額：（顧問服務(wù)費(fèi)用總額）5.合同目的：乙方作為甲方個(gè)人投資理財(cái)顧問，為甲方提供專業(yè)的投資理財(cái)咨詢服務(wù)。二、投資理財(cái)顧問服務(wù)內(nèi)容1.投資策略制定：乙方將根據(jù)甲方財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，制定個(gè)性化的投資策略。2.投資品種選擇：乙方將推薦適合甲方的投資品種，包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等。3.定期投資建議：乙方將定期向甲方提供投資建議，包括投資時(shí)機(jī)、投資比例等。4.投資組合調(diào)整：乙方將根據(jù)市場變化和甲方投資目標(biāo)，對甲方的投資組合進(jìn)行調(diào)整。5.投資風(fēng)險(xiǎn)提示：乙方將向甲方提示投資過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并建議相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。6.市場動態(tài)分析：乙方將定期分析市場動態(tài)，向甲方提供市場趨勢和投資機(jī)會。7.客戶財(cái)務(wù)狀況評估：乙方將定期評估甲方的財(cái)務(wù)狀況，為投資決策提供依據(jù)。8.投資收益預(yù)測：乙方將基于市場分析，對甲方的投資收益進(jìn)行預(yù)測，但不保證實(shí)際收益。三、服務(wù)方式和流程1.服務(wù)提供方式：乙方將通過電話、郵件、網(wǎng)絡(luò)等渠道向甲方提供服務(wù)。2.服務(wù)頻率：乙方將每月至少提供一次投資建議，特殊情況下可增加服務(wù)頻率。3.服務(wù)流程：甲方提交財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，乙方進(jìn)行分析并提出建議，甲方根據(jù)建議進(jìn)行投資。4.信息溝通渠道：雙方約定使用（具體溝通渠道）作為主要溝通方式。5.服務(wù)記錄保存：乙方將保存服務(wù)過程中的相關(guān)記錄，包括投資建議、客戶反饋等。四、費(fèi)用及支付方式1.服務(wù)費(fèi)用構(gòu)成：包括咨詢費(fèi)、管理費(fèi)等。2.費(fèi)用支付方式：甲方將通過（支付方式）支付服務(wù)費(fèi)用。3.費(fèi)用調(diào)整機(jī)制：如市場發(fā)生變化或服務(wù)內(nèi)容有重大調(diào)整，費(fèi)用將進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。4.費(fèi)用退還規(guī)定：如合同提前解除，甲方有權(quán)要求退還剩余服務(wù)費(fèi)用。五、保密條款1.保密信息范圍：包括甲方財(cái)務(wù)狀況、投資計(jì)劃、交易記錄等。2.保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止后（保密期限）。3.違約責(zé)任：違反保密條款，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。4.保密信息使用限制：乙方僅限用于甲方投資理財(cái)顧問服務(wù)，不得泄露給第三方。六、違約責(zé)任1.違約情形：包括未按時(shí)提供服務(wù)、提供虛假信息、泄露保密信息等。2.違約責(zé)任承擔(dān)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。3.爭議解決方式：通過協(xié)商解決；協(xié)商不成，提交（爭議解決機(jī)構(gòu)）仲裁。4.違約金計(jì)算：根據(jù)違約情節(jié)和損失情況，按合同金額的一定比例計(jì)算。七、解除合同1.合同解除條件：包括合同雙方協(xié)商一致、一方違約、不可抗力等。2.合同解除程序：一方提出解除合同，另一方確認(rèn)后，合同自解除之日起終止。3.解除合同后的責(zé)任：雙方應(yīng)承擔(dān)解除合同前的責(zé)任，并結(jié)算相關(guān)費(fèi)用。4.合同解除后的費(fèi)用結(jié)算：按實(shí)際提供服務(wù)天數(shù)及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)結(jié)算。八、爭議解決1.爭議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。2.爭議解決機(jī)構(gòu)：如協(xié)商不成，任何一方均可向（具體爭議解決機(jī)構(gòu)）申請仲裁。3.爭議解決程序：按照（爭議解決機(jī)構(gòu)）的仲裁規(guī)則進(jìn)行。4.爭議解決費(fèi)用：仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁機(jī)構(gòu)另有裁決。九、其他約定1.合同附件：本合同附件與本合同具有同等法律效力。2.合同補(bǔ)充條款：任何補(bǔ)充條款應(yīng)以書面形式簽署，并作為本合同的一部分。3.合同附件效力：合同附件與本合同不一致的，以合同附件為準(zhǔn)。4.合同解釋權(quán)：對本合同的解釋權(quán)歸乙方所有。十、合同生效及終止1.合同生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。2.合同生效日期：（生效日期）3.合同終止條件：合同期限屆滿或雙方協(xié)商一致解除合同。4.合同終止日期：（終止日期）十一、通知與送達(dá)1.通知方式：以書面形式通過（具體通知方式）送達(dá)。2.送達(dá)地址：甲方：（詳細(xì)地址），乙方：（詳細(xì)地址）3.送達(dá)時(shí)間：自發(fā)出通知之日起（具體時(shí)間）內(nèi)送達(dá)。4.送達(dá)效力：送達(dá)通知自送達(dá)之日起生效。十二、合同變更1.變更情形：合同內(nèi)容需要調(diào)整或補(bǔ)充。2.變更程序：雙方應(yīng)書面同意變更內(nèi)容，并簽署變更協(xié)議。3.變更效力：變更協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。4.變更通知：任何一方變更合同內(nèi)容，應(yīng)提前（具體時(shí)間）通知對方。十三、合同附件1.投資理財(cái)計(jì)劃書2.投資風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告3.服務(wù)記錄4.費(fèi)用支付憑證5.其他附件十四、合同份數(shù)及保管1.合同份數(shù)：本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。2.合同保管方式：雙方應(yīng)妥善保管合同原件。3.合同保管責(zé)任：雙方對合同原件的保管負(fù)有同等責(zé)任。甲方（客戶）簽字：____________________日期：_____________________________乙方（顧問）簽字：____________________日期：_____________________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.投資決策權(quán)條款：說明：本條款明確甲方在投資決策中的主導(dǎo)地位，乙方作為顧問，需遵守甲方的投資意愿和決策。（1）甲方有權(quán)根據(jù)自身需求和風(fēng)險(xiǎn)評估，決定投資策略和投資品種。（2）乙方應(yīng)充分尊重甲方的投資決策，并提供專業(yè)意見和建議。（3）甲方在作出投資決策前，乙方應(yīng)向甲方提供充分的市場分析、風(fēng)險(xiǎn)評估和投資建議。2.投資調(diào)整權(quán)條款：說明：本條款賦予甲方在投資過程中調(diào)整投資組合的權(quán)利。（1）甲方有權(quán)根據(jù)市場變化和個(gè)人情況，對投資組合進(jìn)行調(diào)整。（2）乙方應(yīng)在甲方調(diào)整投資組合時(shí)，提供相應(yīng)的建議和幫助。（3）甲方調(diào)整投資組合時(shí)，乙方應(yīng)確保甲方了解調(diào)整后的風(fēng)險(xiǎn)和收益。3.信息披露義務(wù)條款：說明：本條款要求乙方在提供服務(wù)過程中，向甲方充分披露相關(guān)信息。（1）乙方應(yīng)向甲方披露投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級、收益預(yù)期、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等關(guān)鍵信息。（2）乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告投資組合的運(yùn)作情況，包括收益、風(fēng)險(xiǎn)等。（3）乙方在發(fā)現(xiàn)投資產(chǎn)品或市場存在重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知甲方。4.退出機(jī)制條款：說明：本條款規(guī)定甲方在特定情況下可以退出投資。（1）甲方在投資期限屆滿前，有權(quán)要求乙方協(xié)助退出投資。（2）乙方應(yīng)在甲方提出退出請求后，協(xié)助甲方辦理相關(guān)手續(xù)。（3）甲方退出投資時(shí)，乙方應(yīng)確保甲方了解退出過程中的費(fèi)用和影響。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.投資決策權(quán)條款：說明：本條款明確乙方在投資決策中的主導(dǎo)地位，甲方需接受乙方的投資建議。（1）乙方有權(quán)根據(jù)市場分析、風(fēng)險(xiǎn)評估和投資策略，制定投資計(jì)劃。（2）甲方應(yīng)充分信任乙方的專業(yè)能力，按照乙方的建議進(jìn)行投資。（3）乙方在制定投資計(jì)劃時(shí)，應(yīng)充分考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。2.投資調(diào)整權(quán)條款：說明：本條款賦予乙方在投資過程中調(diào)整投資組合的權(quán)利。（1）乙方有權(quán)根據(jù)市場變化和投資策略，對甲方的投資組合進(jìn)行調(diào)整。（2）甲方應(yīng)尊重乙方的調(diào)整決策，并在調(diào)整過程中提供必要的支持。（3）乙方在調(diào)整投資組合時(shí)，應(yīng)確保甲方了解調(diào)整后的風(fēng)險(xiǎn)和收益。3.投資期限條款：說明：本條款規(guī)定乙方可設(shè)定投資期限，甲方需遵守。（1）乙方有權(quán)根據(jù)市場情況和投資策略，設(shè)定投資期限。（2）甲方應(yīng)在投資期限內(nèi)遵守乙方的投資計(jì)劃，不得擅自調(diào)整。（3）投資期限屆滿后，乙方將根據(jù)市場情況，協(xié)助甲方進(jìn)行投資退出。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.中介機(jī)構(gòu)條款：說明：本條款明確第三方中介機(jī)構(gòu)的職責(zé)和權(quán)限。（1）中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)協(xié)助雙方簽訂合同、辦理相關(guān)手續(xù)。（2）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)保證合同的真實(shí)性和合法性。（3）中介機(jī)構(gòu)不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密。2.中介費(fèi)用條款：說明：本條款規(guī)定中介費(fèi)用的支付方式和金額。（1）中介費(fèi)用由乙方支付，具體金額由雙方協(xié)商確定。（2）中介費(fèi)用在合同簽訂后支付，中介機(jī)構(gòu)提供發(fā)票。（3）中介機(jī)構(gòu)在收取費(fèi)用后，應(yīng)向甲方和乙方提供相應(yīng)的服務(wù)。3.中介責(zé)任條款：說明：本條款規(guī)定中介機(jī)構(gòu)在服務(wù)過程中的責(zé)任。（1）中介機(jī)構(gòu)應(yīng)確保合同內(nèi)容的真實(shí)性和合法性。（2）中介機(jī)構(gòu)在服務(wù)過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。（3）中介機(jī)構(gòu)因自身原因?qū)е潞贤瑹o法履行，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.投資理財(cái)計(jì)劃書2.投資風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告3.服務(wù)記錄4.費(fèi)用支付憑證5.爭議解決機(jī)構(gòu)仲裁規(guī)則6.合同變更協(xié)議7.中介機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議8.其他雙方認(rèn)為必要的附件二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：乙方未按時(shí)提供投資建議或服務(wù)。乙方泄露甲方商業(yè)秘密或個(gè)人信息。甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。甲方擅自調(diào)整投資組合，未通知乙方。中介機(jī)構(gòu)未履行中介職責(zé)，泄露商業(yè)秘密或未遵守法律法規(guī)。2.違約行為的認(rèn)定：乙方未按時(shí)提供服務(wù)，甲方提供書面通知后，乙方仍未提供服務(wù)的，視為違約。乙方泄露甲方商業(yè)秘密，經(jīng)甲方證明，視為違約。甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)乙方催告后，甲方仍未支付的，視為違約。甲方擅自調(diào)整投資組合，未通知乙方，導(dǎo)致投資損失，視為違約。中介機(jī)構(gòu)泄露商業(yè)秘密或未遵守法律法規(guī)，經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.仲裁：指由仲裁機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)事人協(xié)議，對爭議進(jìn)行審理并作出裁決的一種爭議解決方式。2.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉，能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。3.信息披露：指公開披露信息，使信息對所有相關(guān)方都透明。4.爭議解決機(jī)構(gòu)：指具有仲裁職能的機(jī)構(gòu)，如仲裁委員會等。5.中介機(jī)構(gòu)：指在合同雙方之間提供服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)，如律師、會計(jì)師事務(wù)所等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方對投資建議不滿意。解決辦法：乙方應(yīng)與甲方進(jìn)行充分溝通，了解甲方的需求，并調(diào)整投資建議。2.問題：乙方未能及時(shí)提供投資建議。解決辦法：乙方應(yīng)優(yōu)化服務(wù)流程，確保按時(shí)提供投資建議。3.問題：中介機(jī)構(gòu)泄露商業(yè)秘密。解決辦法：與中介機(jī)構(gòu)協(xié)商解決，必要時(shí)追究其法律責(zé)任。4.問題：甲方擅自調(diào)整投資組合。解決辦法：乙方應(yīng)加強(qiáng)溝通，提醒甲方在調(diào)整投資組合前通知乙方。五、所有應(yīng)用場景：1.個(gè)人投資者與投資理財(cái)顧問之間的服務(wù)合同。2.投資者與投資機(jī)構(gòu)之間的服務(wù)合同。3.投資者與第三方中介機(jī)構(gòu)之間的服務(wù)合同。4.投資者與投資顧問之間的長期服務(wù)合同。5.投資者與投資顧問之間的短期服務(wù)合同。全文完。2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)合同3合同編號_________一、合同主體1.1甲方（投資理財(cái)顧問服務(wù)需求方）：名稱：（填寫甲方名稱）地址：（填寫甲方地址）聯(lián)系人：（填寫甲方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（填寫甲方聯(lián)系電話）1.2乙方（投資理財(cái)顧問服務(wù)提供方）：名稱：（填寫乙方名稱）地址：（填寫乙方地址）聯(lián)系人：（填寫乙方聯(lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（填寫乙方聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景本合同簽訂背景為甲方根據(jù)自身投資理財(cái)需求，尋求乙方提供專業(yè)的個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)。經(jīng)雙方友好協(xié)商，達(dá)成一致意見，特訂立本合同。2.2目的本合同旨在明確甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)，確保乙方為甲方提供優(yōu)質(zhì)、高效的投資理財(cái)顧問服務(wù)，幫助甲方實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中“專業(yè)屬于”指乙方根據(jù)甲方提供的投資理財(cái)需求，提供相應(yīng)的投資建議、方案設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）投資理財(cái)顧問服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方提供的投資理財(cái)需求，提供投資咨詢、產(chǎn)品推薦、方案設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。（2）投資目標(biāo)：指甲方在投資過程中期望實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)效益或投資回報(bào)。（3）投資期限：指甲方進(jìn)行投資的時(shí)間范圍。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)、真實(shí)、有效的投資理財(cái)顧問服務(wù)。（2）甲方應(yīng)按照乙方要求提供相關(guān)投資理財(cái)信息，包括但不限于個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資偏好等。（3）甲方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，合法合規(guī)進(jìn)行投資理財(cái)活動。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整的投資理財(cái)需求信息。（2）乙方應(yīng)遵循誠信原則，為甲方提供客觀、公正的投資理財(cái)顧問服務(wù)。（3）乙方應(yīng)密切關(guān)注市場動態(tài)，及時(shí)向甲方提供投資理財(cái)建議和方案。（4）乙方應(yīng)承擔(dān)因自身原因?qū)е碌耐顿Y理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為乙方所在地。5.3合同履行方式乙方通過電話、郵件、短信等方式為甲方提供投資理財(cái)顧問服務(wù)，甲方根據(jù)自身需求選擇合適的溝通方式。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件（1）本合同約定的服務(wù)期限屆滿；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除本合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行。6.3終止程序（1）任何一方終止本合同時(shí)，應(yīng)提前30日書面通知對方；（2）終止通知發(fā)出后，本合同自通知到達(dá)對方時(shí)終止。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照本合同約定辦理相關(guān)手續(xù)；（2）本合同終止后，乙方應(yīng)將甲方提供的投資理財(cái)信息予以保密。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）基本咨詢費(fèi)：根據(jù)甲方投資理財(cái)需求，乙方提供的基本咨詢服務(wù)費(fèi)用。（2）方案設(shè)計(jì)費(fèi)：乙方為甲方量身定制投資理財(cái)方案所需支付的費(fèi)用。（3）資產(chǎn)管理費(fèi)：乙方對甲方資產(chǎn)進(jìn)行管理，按照一定比例收取的管理費(fèi)用。（4）其他費(fèi)用：根據(jù)甲乙雙方協(xié)商一致的其他相關(guān)費(fèi)用。7.2支付方式（1）現(xiàn)金支付：甲方可選擇現(xiàn)金方式支付乙方服務(wù)費(fèi)用。（2）轉(zhuǎn)賬支付：甲方可選擇將服務(wù)費(fèi)用直接轉(zhuǎn)賬至乙方指定賬戶。（3）支票支付：甲方可選擇開具支票支付乙方服務(wù)費(fèi)用。7.3支付時(shí)間（1）簽訂合同后5個(gè)工作日內(nèi)，支付基本咨詢費(fèi)。（2）方案設(shè)計(jì)完成后，支付方案設(shè)計(jì)費(fèi)。（3）資產(chǎn)管理期間，按季度支付資產(chǎn)管理費(fèi)。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)在支付費(fèi)用前核對費(fèi)用明細(xì)，確保無誤。（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，出具相應(yīng)的收費(fèi)憑證。（3）如甲方未按時(shí)支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供服務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)付款項(xiàng)的千分之五。（2）甲方提供虛假投資理財(cái)需求信息的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方賠償因此造成的損失。8.2乙方違約（1）乙方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為合同總金額的百分之十。（2）乙方泄露甲方投資理財(cái)信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）甲方和乙方在違約情況下，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，協(xié)商確定賠償金額。（2）賠償方式包括但不限于：現(xiàn)金支付、轉(zhuǎn)賬支付等。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲方提供的投資理財(cái)信息；（2）乙方提供的投資理財(cái)建議、方案和策略；（3）甲乙雙方在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密。9.2保密期限本合同終止后，甲乙雙方仍需對保密內(nèi)容保密，保密期限為合同終止之日起三年。9.3保密履行方式甲乙雙方應(yīng)采取一切必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性，包括但不限于：（1）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容；（2）對保密內(nèi)容進(jìn)行加密處理，確保其安全性；（3）對接觸保密內(nèi)容的人員進(jìn)行保密教育。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所稱不可抗力，是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺風(fēng)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭、武裝沖突；（3）政府行為，如政策調(diào)整、法律法規(guī)變動等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，甲乙雙方應(yīng)及時(shí)通知對方，并提供相關(guān)證明材料。（2）在不可抗力事件發(fā)生期間，甲乙雙方應(yīng)盡力減輕損失，并積極采取措施恢復(fù)合同履行。（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行的，甲乙雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。10.4不可抗力實(shí)例（2）戰(zhàn)爭導(dǎo)致甲方投資市場動蕩，無法正常進(jìn)行投資；十一、爭議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商不成，甲乙雙方可向有關(guān)部門申請調(diào)解或仲裁，也可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，甲乙任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家利益、國家安全和社會公共利益；（2）涉及甲乙雙方商業(yè)秘密；（3）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，甲乙雙方均保留對合同條款的修改權(quán)和解釋權(quán)。（2）乙方保留對甲方投資理財(cái)信息的保密權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留在合同履行期間，根據(jù)市場變化和個(gè)人需求調(diào)整投資策略的權(quán)利。（2）乙方保留在合同履行期間，根據(jù)市場變化和個(gè)人需求調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）雙方協(xié)商一致；（2）簽訂書面協(xié)議；（3）在合同中注明修改或補(bǔ)充的內(nèi)容。14.2修改和補(bǔ)充效力本合同修改或補(bǔ)充協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）甲方提供真實(shí)、完整的投資理財(cái)信息；（2）乙方提供專業(yè)、及時(shí)的投資理財(cái)顧問服務(wù)。15.2協(xié)作與配合方式（1）定期召開會議，溝通投資理財(cái)狀況；（2）及時(shí)傳遞相關(guān)信息，確保雙方對市場變化有充分了解。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同為本合同主體部分的完整和獨(dú)立文件，具有法律效力。16.3增減條款本合同如有增減條款，應(yīng)以書面形式明確約定，并經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章。十七、簽字、日期、蓋章甲方（投資理財(cái)顧問服務(wù)需求方）：（簽字）（蓋章）簽字日期：（填寫日期）乙方（投資理財(cái)顧問服務(wù)提供方）：（簽字）（蓋章）簽字日期：（填寫日期）附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲乙雙方身份證復(fù)印件2.甲乙雙方聯(lián)系方式確認(rèn)函3.投資理財(cái)需求調(diào)查表4.投資理財(cái)顧問服務(wù)方案5.投資理財(cái)費(fèi)用明細(xì)表6.保密協(xié)議7.不可抗力事件證明材料8.爭議解決協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用；甲方提供虛假投資理財(cái)需求信息；乙方未按時(shí)提供投資理財(cái)顧問服務(wù)；乙方泄露甲方投資理財(cái)信息。2.違約行為認(rèn)定：甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)乙方催告后仍未支付的，視為違約；甲方提供虛假投資理財(cái)需求信息，導(dǎo)致乙方提供錯(cuò)誤建議或方案的，視為違約；乙方未按時(shí)提供投資理財(cái)顧問服務(wù)，經(jīng)甲方催告后仍未提供的，視為違約；乙方泄露甲方投資理財(cái)信息，經(jīng)甲方確認(rèn)后，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。2.保密：指對甲乙雙方在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密予以保密。3.違約：指一方當(dāng)事人未履行合同約定的義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失的行為。4.法律適用：指本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)。5.爭議解決：指甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭議。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。解決辦法：乙方應(yīng)催告甲方支付，若甲方仍未支付，乙方有權(quán)暫停或終止提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金。2.問題：甲方提供虛假投資理財(cái)需求信息。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，要求其提供真實(shí)信息，若甲方拒絕提供或提供虛假信息，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方賠償損失。3.問題：乙方未按時(shí)提供投資理財(cái)顧問服務(wù)。解決辦法：甲方應(yīng)催告乙方，若乙方仍未提供，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并可解除合同。4.問題：乙方泄露甲方投資理財(cái)信息。解決辦法：甲方應(yīng)要求乙方立即停止泄露行為，并采取措施保護(hù)自身利益。若乙方繼續(xù)泄露，甲方可要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.問題：合同履行過程中發(fā)生不可抗力事件。解決辦法：甲乙雙方應(yīng)積極采取措施減輕損失，并按照不可抗力條款處理合同履行事宜。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體名稱及信息第三方名稱：（填寫第三方名稱）第三方地址：（填寫第三方地址）第三方聯(lián)系人：（填寫第三方聯(lián)系人姓名）第三方聯(lián)系電話：（填寫第三方聯(lián)系電話）2.第三方責(zé)任第三方應(yīng)對其提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，確保服務(wù)質(zhì)量符合合同約定。第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得違反國家政策。3.第三方權(quán)利第三方有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。第三方有權(quán)要求甲方提供必要的合作信息。4.第三方義務(wù)第三方應(yīng)按照合同約定提供服務(wù)，確保服務(wù)及時(shí)、準(zhǔn)確、高效。第三方應(yīng)保守甲方的商業(yè)秘密。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方的權(quán)利乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整的投資理財(cái)信息。乙方有權(quán)根據(jù)市場變化調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。乙方有權(quán)在甲方違約時(shí)，要求甲方支付違約金。2.乙方的利益條款乙方有權(quán)在合同終止后，繼續(xù)享受甲方提供的其他相關(guān)服務(wù)。乙方有權(quán)對甲方投資理財(cái)信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，但不得泄露甲方商業(yè)秘密。3.甲方的違約及限制條款甲方不得將乙方的服務(wù)轉(zhuǎn)包或分包給第三方。甲方不得要求乙方提供超出合同約定的服務(wù)。甲方不得泄露乙方的商業(yè)秘密。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利甲方可根據(jù)自身需求，要求乙方提供不同的投資理財(cái)方案。甲方可要求乙方對其投資理財(cái)信息進(jìn)行保密。甲方可要求乙方對投資理財(cái)方案進(jìn)行修改或調(diào)整。2.甲方的利益條款甲方可享受乙方提供的專業(yè)、及時(shí)的投資理財(cái)顧問服務(wù)。甲方可享受乙方提供的投資理財(cái)方案優(yōu)化服務(wù)。3.乙方的違約及限制條款乙方不得泄露甲方的商業(yè)秘密。乙方不得以任何形式損害甲方的利益。乙方不得拒絕甲方的合理要求。全文完。2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)合同4合同編號_________一、合同主體1.1甲方（個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)接受方）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：________________聯(lián)系電話：________________1.2乙方（個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)提供方）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：________________聯(lián)系電話：________________二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲方具備一定的投資理財(cái)需求，希望獲得專業(yè)的投資理財(cái)顧問服務(wù)，乙方具備專業(yè)的投資理財(cái)知識和經(jīng)驗(yàn)，愿意為甲方提供個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)。雙方本著平等、自愿、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中所提到的“個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)”是指乙方根據(jù)甲方提供的投資理財(cái)需求，為其提供投資理財(cái)咨詢、資產(chǎn)配置、投資組合管理等服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）投資理財(cái)需求：指甲方在投資理財(cái)過程中希望實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限等。（2）資產(chǎn)配置：指乙方根據(jù)甲方的投資理財(cái)需求，對甲方的資產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。（3）投資組合管理：指乙方根據(jù)甲方的投資理財(cái)需求，對甲方的投資組合進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，以實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)；（2）有權(quán)了解乙方的服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)信息；（3）有權(quán)對乙方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評價(jià)；（4）按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）按照合同約定，為甲方提供專業(yè)的個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)；（2）確保提供的服務(wù)符合國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；（3）保守甲方的投資秘密，不得泄露甲方個(gè)人信息；（4）在合同有效期內(nèi)，不得擅自終止服務(wù)，如需終止，應(yīng)提前30日通知甲方；（5）按照合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，合同期限為2025年度，自2025年1月1日起至2025年12月31日止。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為甲乙雙方約定的地點(diǎn)。5.3合同履行方式乙方根據(jù)甲方的投資理財(cái)需求，通過電話、郵件、面談等方式為甲方提供個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件（1）合同期限屆滿；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；（4）一方違約，另一方有權(quán)解除合同。6.3終止程序（1）一方提出終止合同，應(yīng)提前30日書面通知對方；（2）終止合同后，雙方應(yīng)按約定辦理相關(guān)手續(xù)，結(jié)清債權(quán)債務(wù)。6.4終止后果（1）合同終止后，乙方應(yīng)將甲方投資理財(cái)相關(guān)信息予以銷毀；（2）合同終止后，雙方不再承擔(dān)本合同約定的權(quán)利義務(wù)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）基本咨詢費(fèi)：根據(jù)甲方投資理財(cái)需求，乙方提供基本咨詢服務(wù)所需的費(fèi)用；（2）資產(chǎn)管理費(fèi)：乙方根據(jù)甲方資產(chǎn)配置方案，對甲方資產(chǎn)進(jìn)行管理的費(fèi)用；（3）業(yè)績提成：根據(jù)甲方投資收益情況，乙方按照約定的比例獲得的提成。7.2支付方式（1）基本咨詢費(fèi)：合同簽訂后，甲方支付乙方50%的基本咨詢費(fèi)；（2）資產(chǎn)管理費(fèi)：甲方在資產(chǎn)配置方案實(shí)施前支付乙方30%的資產(chǎn)管理費(fèi)；（3）業(yè)績提成：甲方在投資收益實(shí)現(xiàn)后，根據(jù)實(shí)際收益情況支付乙方剩余的業(yè)績提成。7.3支付時(shí)間（1）基本咨詢費(fèi)：合同簽訂后30日內(nèi)支付；（2）資產(chǎn)管理費(fèi)：資產(chǎn)配置方案實(shí)施前30日內(nèi)支付；（3）業(yè)績提成：根據(jù)實(shí)際收益情況，在收益實(shí)現(xiàn)后30日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)按照約定的支付時(shí)間，將費(fèi)用支付至乙方指定的賬戶；（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，向甲方開具相應(yīng)的發(fā)票；（3）如甲方未按時(shí)支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并要求甲方支付違約金。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時(shí)支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)付款項(xiàng)的1%；（2）甲方違反合同約定，擅自終止合同，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為已支付費(fèi)用的20%。8.2乙方違約（1）乙方未按時(shí)提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為已支付費(fèi)用的1%；（2）乙方泄露甲方個(gè)人信息或違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）甲方或乙方違約，應(yīng)承擔(dān)對方因此遭受的損失，包括直接損失和間接損失；（2）賠償金額以雙方協(xié)商確定，或由第三方機(jī)構(gòu)評估確定；（3）賠償方式包括但不限于支付賠償金、恢復(fù)原狀、排除妨礙等。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及到的甲方個(gè)人信息、投資策略、資產(chǎn)配置方案等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限保密期限自本合同簽訂之日起至合同終止后3年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取必要的保密措施，防止保密內(nèi)容的泄露；（2）未經(jīng)對方同意，不得將保密內(nèi)容用于本合同目的之外的其他用途。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等。10.2不可抗力事件本合同中的不可抗力事件包括但不限于：（1）地震、洪水、臺風(fēng)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭、恐怖襲擊等社會異常事件；（3）政府政策調(diào)整、法律法規(guī)變更等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對方，并提供相關(guān)證明；（2）在不可抗力事件發(fā)生期間，雙方應(yīng)暫停履行合同；（3）不可抗力事件消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行合同。10.4不可抗力實(shí)例本合同中的不可抗力實(shí)例包括但不限于：（1）地震導(dǎo)致乙方辦公地點(diǎn)無法正常工作；（2）政府政策調(diào)整導(dǎo)致甲方投資計(jì)劃無法實(shí)施。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)節(jié)、仲裁或訴訟（1）調(diào)節(jié)：雙方可共同選擇一名或多名調(diào)解員進(jìn)行調(diào)解；（2）仲裁：雙方可約定將爭議提交仲裁機(jī)構(gòu)仲裁；（3）訴訟：雙方可依法向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家安全、國家利益或公共利益的；（2）違反法律法規(guī)的；（3）損害對方合法權(quán)益的。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，甲乙雙方均保留對其自身資產(chǎn)、信息和其他財(cái)產(chǎn)的權(quán)利；（2）本合同項(xiàng)下的任何一方不得利用對方信息從事違反法律法規(guī)的行為。13.2特殊權(quán)力保留（1）乙方保留對甲方投資理財(cái)建議的最終決定權(quán)；（2）甲方保留對乙方服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)督權(quán)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序本合同任何條款的修改和補(bǔ)充，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補(bǔ)充效力修改和補(bǔ)充內(nèi)容與本合同原有條款具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)甲乙雙方應(yīng)相互協(xié)助，共同確保本合同的順利履行。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲乙雙方應(yīng)定期召開會議，溝通投資理財(cái)相關(guān)信息；（2）甲乙雙方應(yīng)積極配合對方的合理要求，共同解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)，并受中華人民共和國法律的管轄。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同為甲乙雙方之間的完整協(xié)議，構(gòu)成甲乙雙方之間的全部權(quán)利和義務(wù)。本合同任何部分不得被視為單獨(dú)的協(xié)議。16.3增減條款任何對本合同的增減條款，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。十七、簽字、日期、蓋章甲方（個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)接受方）：（簽字）：（日期）：乙方（個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)提供方）：（簽字）：（日期）：（蓋章）：附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲乙雙方身份證明文件復(fù)印件；2.投資理財(cái)需求調(diào)查問卷；3.投資理財(cái)咨詢記錄；4.資產(chǎn)配置方案；5.投資組合管理記錄；6.費(fèi)用支付憑證；7.爭議解決相關(guān)文件；8.不可抗力事件證明文件。二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按時(shí)支付費(fèi)用的；乙方未按時(shí)提供服務(wù)的；乙方泄露甲方個(gè)人信息或違反保密義務(wù)的；甲方違反合同約定，擅自終止合同的；乙方違反合同約定，擅自終止合同的。2.違約行為的認(rèn)定：違約行為的認(rèn)定依據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)；雙方應(yīng)提供相關(guān)證據(jù)證明違約行為的存在；爭議解決機(jī)構(gòu)或法院將根據(jù)證據(jù)和事實(shí)進(jìn)行判斷。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整合同關(guān)系的法律規(guī)范，包括合同的訂立、履行、變更、解除和終止等方面。2.證券法：規(guī)范證券發(fā)行、交易和監(jiān)管的法律，保護(hù)投資者合法權(quán)益。3.商業(yè)銀行法：規(guī)范商業(yè)銀行的組織形式、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)則等，保障金融市場的穩(wěn)定。4.不可抗力：不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等。5.調(diào)節(jié)：通過調(diào)解員的協(xié)助，使雙方達(dá)成和解的一種爭議解決方式。6.仲裁：由仲裁機(jī)構(gòu)對爭議進(jìn)行裁決的一種爭議解決方式。7.訴訟：通過人民法院對爭議進(jìn)行審理和裁決的一種爭議解決方式。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按時(shí)支付費(fèi)用。解決辦法：乙方應(yīng)通過書面通知甲方，要求甲方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付費(fèi)用，并保留追究違約責(zé)任的權(quán)利。2.問題：乙方未按時(shí)提供服務(wù)。解決辦法：甲方應(yīng)通過書面通知乙方，要求乙方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供服務(wù)，并保留追究違約責(zé)任的權(quán)利。3.問題：泄露甲方個(gè)人信息。解決辦法：乙方應(yīng)立即停止泄露行為，采取措施保護(hù)甲方信息安全，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。4.問題：合同履行過程中出現(xiàn)爭議。解決辦法：雙方應(yīng)進(jìn)行協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可選擇調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭議。5.問題：不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定，協(xié)商解決因不可抗力事件導(dǎo)致的合同履行問題。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體：第三方合同主體是指在2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)合同中，除甲乙雙方之外的第三方參與方，如第三方支付平臺、第三方資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)等。2.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)按照合同約定，履行其職責(zé)，確保資金安全、信息保密等。3.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付相關(guān)費(fèi)用；第三方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供服務(wù)。4.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，不得從事違法活動；第三方應(yīng)配合甲乙雙方履行合同，確保合同順利執(zhí)行。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款：乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用；乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的投資理財(cái)需求信息；乙方有權(quán)在合同期限內(nèi)調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和方式。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)獲得甲方支付的業(yè)績提成；乙方有權(quán)獲得甲方支付的額外獎(jiǎng)勵(lì)。3.甲方的違約及限制條款：甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金；甲方提供虛假信息的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；甲方擅自終止合同的，應(yīng)向乙方支付違約金。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：甲方可要求乙方提供專業(yè)的投資理財(cái)顧問服務(wù)；甲方可要求乙方按照合同約定調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和方式；甲方可要求乙方提供投資理財(cái)相關(guān)的建議和意見。2.甲方的利益條款：甲方可獲得乙方提供的個(gè)性化投資理財(cái)方案；甲方可獲得乙方提供的投資理財(cái)收益。3.乙方的違約及限制條款：乙方未按時(shí)提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合合同約定的，應(yīng)向甲方支付違約金；乙方泄露甲方個(gè)人信息或違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；乙方擅自終止合同的，應(yīng)向甲方支付違約金。全文完。2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)合同5合同目錄第一章合同訂立依據(jù)及適用范圍1.1合同訂立依據(jù)1.2合同適用范圍1.3合同有效期第二章投資理財(cái)顧問服務(wù)內(nèi)容2.1投資理財(cái)規(guī)劃2.2投資組合建議2.3風(fēng)險(xiǎn)評估與控制2.4投資決策支持2.5投資業(yè)績跟蹤與分析第三章投資顧問資質(zhì)及責(zé)任3.1投資顧問資質(zhì)要求3.2投資顧問責(zé)任范圍3.3投資顧問免責(zé)條款第四章投資人義務(wù)及權(quán)利4.1投資人義務(wù)4.2投資人權(quán)利4.3投資人信息披露第五章投資資金管理5.1投資資金來源5.2投資資金用途5.3投資資金賬戶管理5.4投資資金安全第六章投資收益及費(fèi)用6.1投資收益分配6.2投資顧問費(fèi)用6.3投資收益及費(fèi)用調(diào)整第七章爭議解決機(jī)制7.1爭議解決方式7.2爭議解決程序7.3爭議解決地點(diǎn)第八章合同變更與解除8.1合同變更8.2合同解除8.3合同終止第九章合同附件9.1投資理財(cái)顧問服務(wù)協(xié)議9.2投資人信息表9.3投資賬戶管理協(xié)議第十章違約責(zé)任10.1投資顧問違約責(zé)任10.2投資人違約責(zé)任10.3違約金計(jì)算及支付第十一章法律適用及爭議解決11.1法律適用11.2爭議解決方式11.3爭議解決機(jī)構(gòu)第十二章合同簽署12.1合同簽署時(shí)間12.2合同簽署地點(diǎn)12.3合同簽署人員第十三章其他13.1合同附件清單13.2合同未盡事宜13.3合同附件第十四章合同附件清單14.1合同附件1：投資理財(cái)顧問服務(wù)協(xié)議14.2合同附件2：投資人信息表14.3合同附件3：投資賬戶管理協(xié)議合同編號_________第一章合同訂立依據(jù)及適用范圍1.1合同訂立依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)訂立。1.2合同適用范圍本合同適用于2025年度個(gè)人投資理財(cái)顧問服務(wù)，服務(wù)對象為合同雙方當(dāng)事人。1.3合同有效期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，至2025年12月31日止。第二章投資理財(cái)顧問服務(wù)內(nèi)容2.1投資理財(cái)規(guī)劃投資顧問根據(jù)投資人的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和期限，為其提供個(gè)性化的投資理財(cái)規(guī)劃。2.2投資組合建議投資顧問根據(jù)投資人的投資理財(cái)規(guī)劃，為其提供投資組合建議，包括但不限于股票、債券、基金等金融產(chǎn)品。2.3風(fēng)險(xiǎn)評估與控制投資顧問對投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.4投資決策支持投資顧問為投資人提供投資決策支持，包括市場分析、投資策略等。2.5投資業(yè)績跟蹤與分析投資顧問定期對投資組合進(jìn)行業(yè)績跟蹤與分析，并向投資人報(bào)告。第三章投資顧問資質(zhì)及責(zé)任3.1投資顧問資質(zhì)要求投資顧問應(yīng)具備相應(yīng)的金融從業(yè)資格，具備豐富的投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)。3.2投資顧問責(zé)任范圍投資顧問負(fù)責(zé)提供投資理財(cái)顧問服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。3.3投資顧問免責(zé)條款因市場波動、政策調(diào)整等原因?qū)е峦顿Y損失，投資顧問不承擔(dān)賠償責(zé)任。第四章投資人義務(wù)及權(quán)利4.1投資人義務(wù)投資人應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，配合投資顧問進(jìn)行投資理財(cái)規(guī)劃。4.2投資人權(quán)利投資人有權(quán)了解投資理財(cái)顧問服務(wù)的具體內(nèi)容，有權(quán)要求投資顧問提供投資建議。4.3投資人信息披露投資人應(yīng)按照要求及時(shí)向投資顧問提供相關(guān)信息，確保投資顧問能夠準(zhǔn)確評估投資風(fēng)險(xiǎn)。第五章投資資金管理5.1投資資金來源投資資金來源于投資人自有資金。5.2投資資金用途投資資金用于購買投資顧問建議的投資產(chǎn)品。5.3投資資金賬戶管理投資資金賬戶由投資顧問統(tǒng)一管理，投資人不得自行操作。5.4投資資金安全投資顧問應(yīng)確保投資資金安全，不得挪用或侵占。第六章投資收益及費(fèi)用6.1投資收益分配投資收益按照投資產(chǎn)品約定進(jìn)行分配。6.2投資顧問費(fèi)用投資顧問費(fèi)用按照合同約定收取。6.3投資收益及費(fèi)用調(diào)整投資收益及費(fèi)用根據(jù)市場情況及政策調(diào)整。第七章爭議解決機(jī)制7.1爭議解決方式發(fā)生爭議時(shí)，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。7.2爭議解決程序爭議解決程序按照法律規(guī)定進(jìn)行。7.3爭議解決地點(diǎn)爭議解決地點(diǎn)為合同簽訂地。第八章合同變更與解除8.1合同變更雙方如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽署書面變更協(xié)議。8.2合同解除（1）合同一方嚴(yán)重違約，經(jīng)另一方書面通知后未在合理期限內(nèi)糾正；（2）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；（3）雙方協(xié)商一致決定解除合同。8.3合同終止合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定進(jìn)行清算，包括但不限于歸還投資資金、結(jié)算投資收益和費(fèi)用等。第九章合同附件9.1投資理財(cái)顧問服務(wù)協(xié)議9.2投資人信息表9.3投資賬戶管理協(xié)議第十章違約責(zé)任10.1投資顧問違約責(zé)任投資顧問未履行合同義務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。10.2投資人違約責(zé)任投資人未按合同約定履行義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.3違約金計(jì)算及支付違約金的具體數(shù)額和支付方式由雙方在合同中約定。第十一章法律適用及爭議解決11.1法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行、變更、解除和終止均適用中華人民共和國法律。11.2爭議解決方式雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同爭議。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交合同簽訂地人民法院訴訟解決。第十二章合同簽署12.1合同簽署時(shí)間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同簽署地點(diǎn)本合同在合同雙方指定的地點(diǎn)簽署。12.3合同簽署人員合同雙方指定的簽署人員如下：甲方（投資人）：_________乙方（投資顧問）：_________第十三章其他13.1合同附件清單本合同附件清單如下：1.投資理財(cái)顧問服務(wù)協(xié)議2.投資人信息表3.投資賬戶管理協(xié)議13.2合同未盡事宜本合同未盡事宜，按相關(guān)法律法規(guī)和雙方協(xié)商一致的原則處理。第十四章合同附件14.1投資理財(cái)顧問服務(wù)協(xié)議14.2投資人信息表14.3投資賬戶管理協(xié)議甲方（投資人）簽字：_________________________日期：_________________________乙方（投資顧問）簽字：_________________________日期：_________________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.1投資決策權(quán)條款說明：本條款規(guī)定，在甲方為主導(dǎo)的情況下，甲方對投資決策擁有最終決定權(quán)。乙方應(yīng)充分尊重甲方的投資意愿，并提供必要的專業(yè)建議。1.2投資調(diào)整權(quán)條款說明：本條款規(guī)定，甲方有權(quán)根據(jù)市場變化和個(gè)人需求，調(diào)整投資組合。乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行投資調(diào)整，并確保調(diào)整過程符合相關(guān)法律法規(guī)。1.3投資信息獲取權(quán)條款說明：本條款規(guī)定，甲方有權(quán)要求乙方提供投資相關(guān)信息，包括但不限于市場分析、投資產(chǎn)品介紹、投資業(yè)績報(bào)告等。乙方應(yīng)確保信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。1.4投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)條款說明：本條款規(guī)定，甲方在投資過程中承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。乙方應(yīng)充分告知甲方投資風(fēng)險(xiǎn)，并提醒甲方注意風(fēng)險(xiǎn)控制。1.5投資費(fèi)用調(diào)整權(quán)條款說明：本條款規(guī)定，甲方有權(quán)根據(jù)投資情況調(diào)整投資顧問費(fèi)用。乙方應(yīng)接受甲方的調(diào)整要求，并按照調(diào)整后的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)提供服務(wù)。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：2.1投資決策權(quán)條款說明：本條款規(guī)定，在乙方為主導(dǎo)