2025年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1合同甲方1.2合同乙方2.服務(wù)內(nèi)容概述2.1服務(wù)目標(biāo)2.2服務(wù)范圍2.3服務(wù)期限3.服務(wù)交付方式3.1服務(wù)交付形式3.2服務(wù)交付時(shí)間4.服務(wù)費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用4.2支付方式4.3付款時(shí)間5.信息保密及使用5.1保密義務(wù)5.2信息使用限制6.合同變更與解除6.1合同變更6.2合同解除7.違約責(zé)任7.1甲方違約責(zé)任7.2乙方違約責(zé)任8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.合同生效與終止9.1合同生效9.2合同終止10.法律適用11.其他約定11.1不可抗力11.2通知方式12.合同附件13.合同份數(shù)14.合同簽訂日期第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1合同甲方1.1.1甲方名稱：__________1.1.2甲方地址：__________1.1.3甲方聯(lián)系人：__________1.1.4甲方聯(lián)系電話：__________1.2合同乙方1.2.1乙方名稱：__________1.2.2乙方地址：__________1.2.3乙方聯(lián)系人：__________1.2.4乙方聯(lián)系電話：__________2.服務(wù)內(nèi)容概述2.1服務(wù)目標(biāo)2.1.1提高甲方個(gè)人財(cái)務(wù)狀況2.1.2優(yōu)化甲方資產(chǎn)配置2.1.3增強(qiáng)甲方風(fēng)險(xiǎn)管理能力2.2服務(wù)范圍2.2.1個(gè)人資產(chǎn)狀況分析2.2.2理財(cái)規(guī)劃建議2.2.3定期財(cái)務(wù)報(bào)告2.2.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制2.3服務(wù)期限2.3.1自2025年1月1日起至2025年12月31日止3.服務(wù)交付方式3.1服務(wù)交付形式3.1.1乙方以電子文檔形式提供理財(cái)規(guī)劃建議3.1.2乙方定期通過(guò)郵件或電話與甲方溝通3.2服務(wù)交付時(shí)間3.2.1乙方應(yīng)在每月一個(gè)工作日前提供當(dāng)月財(cái)務(wù)報(bào)告3.2.2乙方應(yīng)在每年第一季度末提供年度理財(cái)規(guī)劃報(bào)告4.服務(wù)費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用4.1.1服務(wù)費(fèi)用總額為人民幣_(tái)_________元4.2支付方式4.2.1甲方應(yīng)在合同簽訂后__________日內(nèi)支付首期費(fèi)用人民幣_(tái)_________元4.2.2甲方應(yīng)在每年第一季度末支付年度服務(wù)費(fèi)用人民幣_(tái)_________元4.3付款時(shí)間4.3.1首期費(fèi)用支付時(shí)間為合同簽訂后__________日內(nèi)4.3.2年度服務(wù)費(fèi)用支付時(shí)間為每年第一季度末5.信息保密及使用5.1保密義務(wù)5.1.1雙方對(duì)本合同內(nèi)容及履行過(guò)程中所獲得的信息負(fù)有保密義務(wù)5.1.2未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露5.2信息使用限制5.2.1乙方僅可使用甲方信息用于本合同的履行5.2.2未經(jīng)甲方同意，乙方不得將甲方信息用于其他用途6.合同變更與解除6.1合同變更6.1.1合同內(nèi)容如有變更，雙方應(yīng)協(xié)商一致，簽訂補(bǔ)充協(xié)議6.2合同解除6.2.1合同一方違反合同約定，另一方有權(quán)解除合同6.2.2因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行，雙方可協(xié)商解除合同7.違約責(zé)任7.1甲方違約責(zé)任7.1.1甲方未按約定支付費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付_____%的違約金7.2乙方違約責(zé)任7.2.1乙方未按約定提供服務(wù)，應(yīng)向甲方支付_____%的違約金8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.1.1雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議8.1.2如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽訂地的人民法院訴訟解決8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.2.1除非另有約定，爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地的人民法院9.合同生效與終止9.1合同生效9.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效9.2合同終止9.2.1合同因本合同約定的終止條件成就而終止9.2.2合同因雙方協(xié)商一致解除而終止10.法律適用10.1本合同的訂立、效力、解釋、履行、變更、轉(zhuǎn)讓、解除或終止以及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律11.其他約定11.1不可抗力11.1.1不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等11.1.2發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取一切可能的措施減輕損失11.1.3因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行或部分履行時(shí)，雙方可協(xié)商部分或全部免除責(zé)任11.2通知方式11.2.1除非另有約定，雙方的通知應(yīng)以書(shū)面形式發(fā)送至對(duì)方提供的地址11.2.2通知自發(fā)送之日起視為送達(dá)12.合同附件12.1本合同附件包括但不限于：12.1.1理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)12.1.2個(gè)人資產(chǎn)狀況分析報(bào)告12.1.3其他雙方認(rèn)為必要的文件13.合同份數(shù)13.1本合同一式__________份，甲乙雙方各執(zhí)__________份，具有同等法律效力14.合同簽訂日期14.1本合同于__________年__________月__________日簽訂第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1本合同中“第三方”指除甲乙雙方之外的任何個(gè)人、企業(yè)或其他組織，包括但不限于中介方、顧問(wèn)、服務(wù)商等。15.1.2第三方介入是指甲乙雙方在履行本合同時(shí)，同意引入第三方參與特定事務(wù)或提供服務(wù)。15.2第三方介入條件15.2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意，并簽訂書(shū)面協(xié)議。15.2.2第三方介入的協(xié)議應(yīng)與本合同具有同等法律效力。15.3第三方責(zé)任15.3.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任限于其直接參與的服務(wù)范圍。15.3.2第三方應(yīng)遵守本合同的相關(guān)條款，并承擔(dān)因其違約行為導(dǎo)致的后果。15.4第三方權(quán)利15.4.1第三方有權(quán)根據(jù)其與甲乙雙方簽訂的協(xié)議收取服務(wù)費(fèi)用。15.4.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和協(xié)助，以完成其服務(wù)。16.第三方責(zé)任限額16.1第三方責(zé)任限額16.1.1第三方對(duì)本合同項(xiàng)下的責(zé)任，其責(zé)任限額由甲乙雙方在第三方介入?yún)f(xié)議中約定。16.1.2如果第三方責(zé)任限額未在協(xié)議中約定，則第三方的責(zé)任限額應(yīng)不超過(guò)人民幣_(tái)_________元。16.2責(zé)任劃分16.2.1.1第三方直接責(zé)任：第三方因自身原因造成甲方損失的，由第三方承擔(dān)全部責(zé)任。16.2.1.2間接責(zé)任：第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因甲乙雙方的原因造成甲方損失的，甲乙雙方按各自過(guò)錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。16.2.1.3合同責(zé)任：第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因本合同約定的原因造成甲方損失的，由乙方承擔(dān)主要責(zé)任，第三方承擔(dān)次要責(zé)任。16.3責(zé)任承擔(dān)16.3.1第三方在其責(zé)任限額內(nèi)承擔(dān)責(zé)任，超過(guò)責(zé)任限額的部分，由甲乙雙方按責(zé)任劃分原則承擔(dān)。16.3.2乙方在第三方責(zé)任限額內(nèi)代為承擔(dān)第三方責(zé)任，有權(quán)向第三方追償。17.第三方變更17.1第三方變更17.1.1如果第三方在合同履行期間發(fā)生變更，包括但不限于更換人員、調(diào)整服務(wù)內(nèi)容等，需經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意。17.1.2第三方變更后，其責(zé)任限額和服務(wù)范圍應(yīng)重新協(xié)商確定。18.第三方退出18.1第三方退出18.1.1第三方在合同履行期間退出，需提前__________日通知甲乙雙方。18.1.2第三方退出后，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商安排替代第三方或繼續(xù)履行合同。19.第三方介入?yún)f(xié)議19.1第三方介入?yún)f(xié)議19.1.1.1第三方名稱、地址、聯(lián)系人及聯(lián)系方式19.1.1.2第三方服務(wù)內(nèi)容、期限和費(fèi)用19.1.1.3第三方責(zé)任限額19.1.1.4第三方退出及變更條款19.1.1.5爭(zhēng)議解決方式19.1.1.6其他雙方認(rèn)為必要的條款20.合同整體性20.1本合同中關(guān)于第三方介入的條款，不影響本合同其他條款的效力。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)詳細(xì)要求：包含甲方的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析、理財(cái)目標(biāo)設(shè)定、資產(chǎn)配置方案、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。附件說(shuō)明：乙方根據(jù)甲方提供的信息，制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案。2.個(gè)人資產(chǎn)狀況分析報(bào)告詳細(xì)要求：詳細(xì)列出甲方的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況分析。附件說(shuō)明：乙方定期對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估，以了解甲方的財(cái)務(wù)健康程度。3.定期財(cái)務(wù)報(bào)告詳細(xì)要求：包括甲方的收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及與上期相比的變化情況。附件說(shuō)明：乙方定期向甲方提供財(cái)務(wù)報(bào)告，以便甲方了解自己的財(cái)務(wù)狀況。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制報(bào)告詳細(xì)要求：評(píng)估甲方所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。附件說(shuō)明：乙方定期對(duì)甲方面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以幫助甲方降低風(fēng)險(xiǎn)。5.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：包括第三方名稱、服務(wù)內(nèi)容、期限、費(fèi)用、責(zé)任限額、爭(zhēng)議解決方式等。附件說(shuō)明：甲乙雙方與第三方簽訂的協(xié)議，明確第三方在本合同中的角色和責(zé)任。6.不可抗力證明詳細(xì)要求：證明發(fā)生不可抗力事件的文件，如自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。附件說(shuō)明：發(fā)生不可抗力事件時(shí)，乙方需提供相關(guān)證明文件，以減輕責(zé)任。7.通知函詳細(xì)要求：通知對(duì)方合同履行過(guò)程中的重要事項(xiàng)，如變更、解除合同等。附件說(shuō)明：雙方在合同履行過(guò)程中，需通過(guò)書(shū)面形式發(fā)送通知函。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方違約行為1.1未按時(shí)支付費(fèi)用責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方未按約定支付費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付_____%的違約金。示例說(shuō)明：甲方應(yīng)于每月______日前支付當(dāng)月費(fèi)用，若未按時(shí)支付，則需支付_____%的違約金。1.2提供虛假信息責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方提供虛假信息，導(dǎo)致乙方提供錯(cuò)誤理財(cái)建議，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。示例說(shuō)明：甲方在提供資產(chǎn)狀況時(shí)，故意隱瞞部分資產(chǎn)，導(dǎo)致乙方提供的理財(cái)建議錯(cuò)誤，甲方需承擔(dān)相應(yīng)損失。2.乙方違約行為2.1未按時(shí)提供服務(wù)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方未按約定提供服務(wù)，應(yīng)向甲方支付_____%的違約金。示例說(shuō)明：乙方應(yīng)在每月一個(gè)工作日前提供財(cái)務(wù)報(bào)告，若未按時(shí)提供，則需支付_____%的違約金。2.2提供錯(cuò)誤建議責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方提供的理財(cái)建議存在重大錯(cuò)誤，導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。示例說(shuō)明：乙方在資產(chǎn)配置建議中，未充分考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致甲方資產(chǎn)受損，乙方需承擔(dān)相應(yīng)損失。3.第三方違約行為3.1未按時(shí)提供服務(wù)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方未按約定提供服務(wù)，由乙方代為承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并可向第三方追償。示例說(shuō)明：第三方未按時(shí)完成服務(wù)，乙方有權(quán)要求第三方支付_____%的違約金，并可向第三方追償。3.2提供錯(cuò)誤服務(wù)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方提供的服務(wù)存在重大錯(cuò)誤，導(dǎo)致甲方遭受損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。示例說(shuō)明：第三方在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中，未充分考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致甲方資產(chǎn)受損，第三方需承擔(dān)相應(yīng)損失。全文完。2025年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同1合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________2.乙方：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________3.其他相關(guān)方：（如有其他相關(guān)方，請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚?xiě)）二、合同前言2.1背景隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，個(gè)人理財(cái)需求日益增長(zhǎng)。為了滿足客戶對(duì)理財(cái)服務(wù)的需求，甲方?jīng)Q定與乙方簽訂本合同，提供2025年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。2.2目的本合同的目的是明確甲方、乙方在2025年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保雙方在合同履行過(guò)程中的合法權(quán)益。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)（1）理財(cái)規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方提供的信息，為其制定合理的資產(chǎn)配置方案，幫助甲方實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。（2）理財(cái)顧問(wèn)：指乙方具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能，為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）個(gè)人理財(cái)：指?jìng)€(gè)人在日常生活中，根據(jù)自身經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、理財(cái)目標(biāo)等因素，對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行配置、投資、消費(fèi)等活動(dòng)。（2）理財(cái)目標(biāo)：指?jìng)€(gè)人在特定時(shí)間內(nèi)，通過(guò)理財(cái)活動(dòng)實(shí)現(xiàn)的預(yù)期收益或風(fēng)險(xiǎn)承受水平。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）享有乙方提供的2025年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。（2）按照乙方要求提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的個(gè)人信息。（3）按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）為甲方提供專業(yè)、可靠的2025年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。（2）對(duì)甲方提供的個(gè)人信息進(jìn)行保密。（3）按照合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點(diǎn)乙方根據(jù)甲方需求，在雙方約定的時(shí)間和地點(diǎn)為甲方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。5.3合同履行方式（1）定期電話或郵件溝通，了解甲方理財(cái)狀況。（2）提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案。（3）根據(jù)市場(chǎng)變化，及時(shí)調(diào)整理財(cái)方案。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件（1）合同約定的期限屆滿。（2）甲方提前書(shū)面通知乙方，解除本合同。（3）因不可抗力等原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法履行。6.3終止程序（1）合同終止前，雙方應(yīng)就合同終止事宜進(jìn)行協(xié)商。（2）合同終止后，雙方應(yīng)妥善處理合同終止事宜，包括但不限于：a.乙方退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用；b.甲方歸還乙方提供的資料；c.雙方簽訂合同終止確認(rèn)書(shū)。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照本合同約定，處理相關(guān)事宜。（2）合同終止不影響雙方因履行本合同而產(chǎn)生的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）基本服務(wù)費(fèi)：根據(jù)甲方資產(chǎn)規(guī)模和服務(wù)內(nèi)容，由雙方另行協(xié)商確定。（2）增值服務(wù)費(fèi)：如需乙方提供超出基本服務(wù)范圍的其他增值服務(wù)，甲方需支付相應(yīng)的增值服務(wù)費(fèi)。（3）其他費(fèi)用：包括但不限于通訊費(fèi)、資料費(fèi)等，由雙方另行協(xié)商確定。7.2支付方式（1）基本服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在合同簽訂后五個(gè)工作日內(nèi)支付。（2）增值服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在乙方提供增值服務(wù)后五個(gè)工作日內(nèi)支付。（3）其他費(fèi)用：甲方應(yīng)在乙方提出費(fèi)用清單后五個(gè)工作日內(nèi)支付。7.3支付時(shí)間甲方應(yīng)在合同約定的支付時(shí)間內(nèi)完成費(fèi)用的支付。7.4支付條款（1）甲方支付費(fèi)用時(shí)，應(yīng)將款項(xiàng)匯入乙方指定的賬戶。（2）甲方支付費(fèi)用后，乙方應(yīng)向甲方出具相應(yīng)的支付憑證。（3）如甲方未在約定時(shí)間內(nèi)支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供服務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按約定支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)付款項(xiàng)的_____%。（2）甲方違反合同約定，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為合同總金額的_____%。（2）乙方違反合同約定，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約金的具體金額由雙方另行協(xié)商確定。（2）賠償金額的支付方式與費(fèi)用支付方式相同。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同項(xiàng)下涉及的所有商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等均屬保密內(nèi)容。9.2保密期限本合同終止后，雙方仍應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)，保密期限自本合同生效之日起____年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取一切必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。（2）政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變更等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）不可抗力事件發(fā)生后，雙方應(yīng)立即通知對(duì)方。（2）不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行合同義務(wù)。（3）不可抗力事件解除后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同義務(wù)。10.4不可抗力實(shí)例（1）2025年發(fā)生的地震。（2）2025年政府出臺(tái)的新政策。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：向雙方認(rèn)可的調(diào)解機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解。（2）仲裁：向雙方認(rèn)可的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。（3）訴訟：向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家安全、社會(huì)公共利益的事項(xiàng)。（2）涉及個(gè)人隱私的事項(xiàng)。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同的簽訂并不影響甲方保留其資產(chǎn)的所有權(quán)和處置權(quán)。（2）乙方在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過(guò)程中，不得侵犯甲方知識(shí)產(chǎn)權(quán)或其他合法權(quán)益。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留隨時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置方案的權(quán)利。（2）乙方在未經(jīng)甲方同意的情況下，不得將甲方信息透露給第三方。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）合同的修改和補(bǔ)充需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式進(jìn)行。（2）任何修改或補(bǔ)充內(nèi)容均視為本合同的一部分。14.2修改和補(bǔ)充效力合同的修改和補(bǔ)充自雙方簽字之日起生效，并對(duì)雙方具有同等法律約束力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）甲方應(yīng)及時(shí)向乙方提供相關(guān)信息。（2）乙方應(yīng)及時(shí)向甲方反饋理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)施情況。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過(guò)電話、郵件等方式保持溝通。（2）雙方應(yīng)定期舉行會(huì)議，討論合同履行過(guò)程中的問(wèn)題。十六、其他條款16.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同為雙方之間就2025年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)達(dá)成的完整協(xié)議，取代了雙方之前所有關(guān)于該事項(xiàng)的口頭或書(shū)面協(xié)議。16.3增減條款本合同的增減條款，需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式進(jìn)行。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字）：________________________乙方（簽字）：________________________簽訂日期：________________________甲方（蓋章）：________________________乙方（蓋章）：________________________附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方提供的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況報(bào)告及相關(guān)證明材料。2.乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案及相關(guān)專業(yè)報(bào)告。3.雙方協(xié)商確定的增值服務(wù)協(xié)議。4.不可抗力事件證明材料。5.爭(zhēng)議解決過(guò)程中的相關(guān)文件和記錄。6.合同修改和補(bǔ)充的書(shū)面文件。二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方的違約行為及認(rèn)定：未按約定支付費(fèi)用的，認(rèn)定為違約行為。提供虛假信息或故意隱瞞重要信息的，認(rèn)定為違約行為。未按約定調(diào)整資產(chǎn)配置方案的，認(rèn)定為違約行為。2.乙方的違約行為及認(rèn)定：未按約定提供服務(wù)的，認(rèn)定為違約行為。泄露甲方個(gè)人信息或侵犯甲方合法權(quán)益的，認(rèn)定為違約行為。未按約定進(jìn)行保密的，認(rèn)定為違約行為。三、法律名詞及解釋：1.理財(cái)規(guī)劃：指根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和理財(cái)目標(biāo)，制定合理的資產(chǎn)配置方案，幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。2.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉，能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。3.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。4.爭(zhēng)議解決：指雙方在合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭(zhēng)議的過(guò)程。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方未能及時(shí)提供完整的信息。解決辦法：乙方應(yīng)與甲方保持溝通，提醒甲方及時(shí)提供所需信息，并在必要時(shí)提供指導(dǎo)。2.問(wèn)題：乙方未能按時(shí)提供理財(cái)規(guī)劃方案。解決辦法：乙方應(yīng)合理安排工作計(jì)劃，確保按時(shí)完成理財(cái)規(guī)劃方案，如遇特殊情況應(yīng)及時(shí)通知甲方。3.問(wèn)題：合同履行過(guò)程中發(fā)生不可抗力事件。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定處理不可抗力事件，如暫停履行合同或協(xié)商調(diào)整合同內(nèi)容。4.問(wèn)題：合同執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)爭(zhēng)議。解決辦法：雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議，如協(xié)商不成，可按照合同約定選擇調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭(zhēng)議。多方為主導(dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方主體名稱：_________2.第三方主體地址：_________3.第三方主體聯(lián)系人：_________4.第三方主體聯(lián)系電話：_________5.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)保證其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。第三方應(yīng)配合甲方和乙方完成合同約定的各項(xiàng)任務(wù)。6.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)要求甲方和乙方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的配合和支持。7.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)遵守合同約定，不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密。第三方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間和標(biāo)準(zhǔn)提供服務(wù)質(zhì)量。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利：乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的個(gè)人信息。乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。乙方有權(quán)要求甲方配合乙方完成理財(cái)規(guī)劃方案的制定和實(shí)施。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)獲得甲方支付的合理服務(wù)費(fèi)用。乙方有權(quán)獲得甲方提供的增值服務(wù)。乙方有權(quán)獲得甲方對(duì)其服務(wù)的滿意評(píng)價(jià)。3.甲方的違約及限制條款：甲方的違約行為包括但不限于未按約定支付費(fèi)用、提供虛假信息等。甲方的違約行為一經(jīng)發(fā)生，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。甲方的違約行為可能限制其獲得乙方的服務(wù)。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利：甲方可要求乙方提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。甲方可要求乙方按照合同約定的時(shí)間和標(biāo)準(zhǔn)提供服務(wù)質(zhì)量。甲方可要求乙方對(duì)其個(gè)人信息保密。2.甲方的利益條款：甲方可獲得乙方提供的個(gè)性化理財(cái)規(guī)劃方案。甲方可獲得乙方提供的增值服務(wù)。甲方可獲得乙方對(duì)其服務(wù)的滿意評(píng)價(jià)。3.乙方的違約及限制條款：乙方的違約行為包括但不限于未按約定提供服務(wù)、泄露甲方信息等。乙方的違約行為一經(jīng)發(fā)生，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。乙方的違約行為可能限制其獲得甲方的業(yè)務(wù)。全文完。2025年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同3合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：2.乙方：3.其他相關(guān)方：二、合同前言2.1背景本合同依據(jù)甲方個(gè)人理財(cái)需求，為甲方提供全方位的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。乙方具備豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)，能夠?yàn)榧追教峁﹤€(gè)性化、專業(yè)化的理財(cái)規(guī)劃方案。2.2目的本合同旨在明確甲方、乙方及其他相關(guān)方在2025年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保雙方在合同履行過(guò)程中相互配合，共同實(shí)現(xiàn)甲方理財(cái)目標(biāo)。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)（1）理財(cái)規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和期限等因素，為甲方提供的一整套綜合理財(cái)方案。（2）投資組合：指甲方在乙方的指導(dǎo)下，根據(jù)理財(cái)規(guī)劃方案配置的各種投資產(chǎn)品組合。（3）資產(chǎn)配置：指甲方在乙方的指導(dǎo)下，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，對(duì)投資組合中各類資產(chǎn)進(jìn)行分配和調(diào)整。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）甲方：本合同中指需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的個(gè)人。（2）乙方：本合同中指提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。（3）相關(guān)方：本合同中指與甲方、乙方存在直接或間接利益關(guān)系的個(gè)人、機(jī)構(gòu)或組織。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)、真實(shí)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。（2）甲方有權(quán)了解乙方在合同履行過(guò)程中的工作進(jìn)展和成果。（3）甲方應(yīng)按約定支付乙方服務(wù)費(fèi)用。（4）甲方應(yīng)提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息，以便乙方進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有義務(wù)為甲方提供專業(yè)、個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。（2）乙方有義務(wù)定期向甲方匯報(bào)工作進(jìn)展和成果。（3）乙方有義務(wù)保守甲方財(cái)務(wù)信息，不得泄露給任何第三方。（4）乙方應(yīng)按照合同約定，按時(shí)完成甲方理財(cái)規(guī)劃任務(wù)。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點(diǎn)乙方在甲方所在地提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。5.3合同履行方式乙方通過(guò)線上、線下等多種方式為甲方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同履行完畢；（2）甲方與乙方協(xié)商一致解除本合同；（3）法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)終止本合同的其他情形。6.3終止程序（1）一方提出終止合同，應(yīng)書(shū)面通知另一方；（2）雙方就終止合同事宜達(dá)成一致意見(jiàn)。6.4終止后果（1）合同終止后，乙方應(yīng)向甲方退還剩余服務(wù)費(fèi)用；（2）雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定處理相關(guān)事宜。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）基本服務(wù)費(fèi)：根據(jù)甲方理財(cái)需求，乙方提供的基本理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用。（2）增值服務(wù)費(fèi)：甲方根據(jù)自身需求，選擇乙方提供的額外增值服務(wù)所發(fā)生的費(fèi)用。（3）管理費(fèi)：甲方投資組合中的各類資產(chǎn)在乙方管理期間產(chǎn)生的管理費(fèi)用。（4）其他費(fèi)用：合同履行過(guò)程中可能產(chǎn)生的其他費(fèi)用。7.2支付方式（1）現(xiàn)金支付：甲方可選擇以現(xiàn)金形式支付服務(wù)費(fèi)用。（2）轉(zhuǎn)賬支付：甲方可選擇通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式支付服務(wù)費(fèi)用。（3）其他支付方式：經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可采用其他支付方式。7.3支付時(shí)間（1）基本服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在合同簽訂之日起5個(gè)工作日內(nèi)支付。（2）增值服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在服務(wù)完成后5個(gè)工作日內(nèi)支付。（3）管理費(fèi)：甲方應(yīng)在每個(gè)自然季度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）甲方支付的服務(wù)費(fèi)用應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤，如因甲方原因?qū)е轮Ц跺e(cuò)誤，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的服務(wù)費(fèi)用后，及時(shí)出具相應(yīng)的發(fā)票。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)支付費(fèi)用總額的5%。（2）甲方提供虛假財(cái)務(wù)信息的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部損失。8.2乙方違約（1）乙方未按約定提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為已收取服務(wù)費(fèi)用的5%。（2）乙方泄露甲方財(cái)務(wù)信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。8.3賠償金額和方式（1）賠償金額：根據(jù)實(shí)際情況確定，包括直接經(jīng)濟(jì)損失和間接經(jīng)濟(jì)損失。（2）賠償方式：違約方應(yīng)支付賠償金額，并承擔(dān)相關(guān)訴訟費(fèi)用。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲方財(cái)務(wù)信息；（2）乙方在合同履行過(guò)程中獲得的甲方商業(yè)秘密；（3）雙方在合同履行過(guò)程中交換的其他保密信息。9.2保密期限本合同保密期限為合同簽訂之日起至合同終止后3年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理的保密措施，防止保密內(nèi)容的泄露；（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指不可抗力，是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免且無(wú)法克服的客觀情況。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府禁令等政府行為；（3）罷工、疫情等社會(huì)異常事件。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明；（2）在不可抗力事件發(fā)生期間，雙方應(yīng)暫停履行合同；（3）不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)協(xié)商解決合同履行問(wèn)題。10.4不可抗力實(shí)例（1）新冠疫情；（2）地震；（3）政府禁令。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：雙方可共同委托第三方進(jìn)行調(diào)解；（2）仲裁：雙方可約定仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁；（3）訴訟：雙方可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同或合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形；（2）合同約定不得轉(zhuǎn)讓的情形；（3）轉(zhuǎn)讓可能損害對(duì)方合法權(quán)益的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，乙方保留對(duì)甲方財(cái)務(wù)狀況、投資組合和市場(chǎng)趨勢(shì)的分析和評(píng)估權(quán)利。（2）乙方保留在合同履行過(guò)程中，根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方需求調(diào)整理財(cái)規(guī)劃方案的權(quán)利。13.2特殊權(quán)力保留（1）乙方保留在合同履行期間，對(duì)甲方投資組合中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和預(yù)警的權(quán)利。（2）乙方保留在發(fā)現(xiàn)甲方違反合同約定的行為時(shí)，采取必要措施保護(hù)自身合法權(quán)益的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）任何對(duì)本合同的修改或補(bǔ)充，必須以書(shū)面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章。（2）修改或補(bǔ)充的內(nèi)容與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力（1）經(jīng)雙方簽字蓋章的修改或補(bǔ)充協(xié)議，自雙方簽字之日起生效。（2）修改或補(bǔ)充的內(nèi)容與本合同原有條款不一致的，以修改或補(bǔ)充的內(nèi)容為準(zhǔn)。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）甲方應(yīng)積極配合乙方完成理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。（2）乙方應(yīng)按照甲方的要求，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過(guò)電話、電子郵件、書(shū)面文件等方式進(jìn)行溝通和協(xié)作。（2）雙方應(yīng)按照約定的時(shí)間、地點(diǎn)和方式，共同推進(jìn)合同履行。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于2025年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的完整協(xié)議，并具有獨(dú)立性。16.3增減條款（1）本合同任何條款的增減，必須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式確定。（2）未經(jīng)雙方同意，任何一方不得單方面增減合同條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字）：____________________日期：________________________乙方（簽字）：____________________日期：________________________甲方（蓋章）：____________________乙方（蓋章）：____________________附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明書(shū)2.投資組合配置方案3.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議4.管理費(fèi)用明細(xì)表5.服務(wù)費(fèi)用支付憑證6.保密協(xié)議7.爭(zhēng)議解決協(xié)議8.不可抗力事件證明9.合同修改和補(bǔ)充協(xié)議10.協(xié)作與配合記錄11.法律適用聲明二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違