2025年個人委托理財協(xié)議模板（三篇）

2025年個人委托理財協(xié)議模板個人委托理財協(xié)議甲方（委托人）信息：姓名：身份證號碼：聯(lián)系地址：電話號碼：乙方（理財機構）信息：公司名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：聯(lián)系地址：電話號碼：鑒于甲方有意愿委托乙方進行家庭理財服務，且乙方已具備相應的理財經驗與專業(yè)知識，雙方經友好協(xié)商，達成如下協(xié)議條款：一、委托內容1.甲方特此委托乙方執(zhí)行個人理財活動，具體包括但不限于資金管理、投資顧問等相關服務。2.甲方將基于自身經濟狀況及風險承受能力，向乙方提供委托資金，并依據乙方的專業(yè)建議進行投資操作。二、委托資金管理1.甲方應以電匯/轉賬等方式，將委托資金劃付至乙方指定的賬戶內。2.甲方保留根據自身需求及經濟狀況調整委托資金數額的權利，但須提前以書面形式通知乙方，并經雙方共同確認后方可執(zhí)行。三、授權事項1.甲方特此授權乙方，代表其執(zhí)行與個人理財相關的一切操作，包括但不限于資金劃轉、投資交易等。2.甲方同意乙方依據自身專業(yè)判斷進行投資決策，但乙方應以保護甲方資金安全為首要原則，合理控制投資風險于甲方可承受范圍內。四、費用支付1.甲方應按照雙方約定的標準，向乙方支付理財活動的管理費用。具體費用標準以雙方簽署的《個人理財服務協(xié)議》為準。2.甲方有權按約定的時間段向乙方支付費用，乙方則需提供相應的費用結算報告以供核對。五、風險提示1.甲方應充分了解理財過程中可能涉及的投資風險，包括但不限于市場風險、信用風險及流動性風險等，并自行承擔由此產生的風險后果。3.甲方應密切關注乙方提供的投資報告及風險提示信息，及時與乙方溝通并調整投資策略以應對市場變化。六、保密義務1.雙方應對因履行本協(xié)議而獲取的對方商業(yè)、技術及其他機密信息予以嚴格保密，未經對方事先書面同意，不得向任何第三方泄露。2.本協(xié)議解除、終止或履行完畢后，雙方仍應繼續(xù)履行對上述保密信息的保密義務。七、爭議解決1.本協(xié)議的解釋、效力、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方因本協(xié)議產生的任何爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向具有管轄權的人民法院提起訴訟。八、協(xié)議生效本協(xié)議自雙方簽字（蓋章）之日起生效，有效期為____年。甲方（委托人）簽字：日期：乙方（理財機構）簽字（蓋章）：日期：2025年個人委托理財協(xié)議模板（二）本理財委托協(xié)議（以下稱“協(xié)議”）由以下各方在協(xié)商一致的前提下簽署，以確立并規(guī)定彼此之間的權利與義務。甲方：____（以下稱“委托人”）身份證號碼/注冊號碼：____聯(lián)系地址：____聯(lián)系電話：____乙方：____（以下稱“理財機構”）營業(yè)執(zhí)照號碼：____聯(lián)系地址：____聯(lián)系電話：____鑒于：1.委托人持有一定資金，意在將其委托予理財機構進行投資管理；2.理財機構具備豐富的理財經驗和專業(yè)能力，能夠為委托人提供全面的理財服務；3.雙方秉持自愿、平等原則，達成此協(xié)議，以明確雙方權利義務，保障雙方合法權益。一、委托人權利與義務1.委托人有權向理財機構提供真實、準確、完整的個人信息及投資信息，并及時更新；2.委托人有權根據自身投資需求和風險承受能力確定投資方案，并與理財機構討論實施方案；3.委托人有權隨時查詢投資資產狀況，包括投資金額、收益、風險等；4.委托人有權隨時終止本協(xié)議，并要求理財機構按約定返還投資資產；5.委托人有義務按約定方式和時間向理財機構支付委托管理費用；6.委托人有義務根據理財機構的專業(yè)建議調整投資方案，以最大化投資回報。二、理財機構權利與義務1.理財機構有權根據委托人的投資需求和風險承受能力制定方案，并與委托人討論實施方案；2.理財機構有權根據市場狀況和投資策略調整投資組合，以追求最佳投資回報；3.理財機構有權指派合格投資專業(yè)人員進行管理，并確保其具備相關專業(yè)知識和經驗；4.理財機構有義務及時向委托人提供投資資產狀況報告，并按約定支付投資收益；5.理財機構有義務根據委托人要求進行投資調整，并提供專業(yè)投資建議；6.理財機構有義務保護委托人的投資信息和資產安全，不得向第三方泄露個人信息。三、投資方案與投資操作1.委托人與理財機構將基于委托人的投資需求和風險承受能力制定投資方案，包括投資期限、額度、品種等；2.理財機構將依據投資方案選擇合適的投資品種并進行操作；3.投資操作期間，理財機構如有必要，應及時向委托人報告投資進展，并根據委托人要求調整投資。四、投資收益與風險承擔1.投資收益：根據投資方案和實際操作結果，雙方將結算投資收益；2.投資風險：投資存在風險，投資回報非確定性。委托人應理解并承擔投資風險，理財機構應謹慎操作，但不保證投資收益。五、委托期限與終止1.委托期限自____年/月/日起至____年/月/日止；2.若委托人在委托期限結束前終止協(xié)議，需提前____天書面通知理財機構，并支付相應手續(xù)費；3.如理財機構違反協(xié)議，委托人有權終止協(xié)議，并有權要求返還委托管理費用及投資資產。六、其他條款1.本協(xié)議自簽署之日起生效，成為委托人與理財機構的法律文件；2.若協(xié)議任何條款無效或與法律法規(guī)沖突，不影響其他條款的效力；3.協(xié)議修改、解釋及爭議解決均適用中國法律，并由有管轄權的中國法院處理。未盡事宜，雙方可基于友好協(xié)商達成補充協(xié)議，補充協(xié)議視為本協(xié)議一部分。本協(xié)議一式兩份，委托人與理財機構各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章后生效。甲方（委托人）：____日期：____乙方（理財機構）：____日期：____2025年個人委托理財協(xié)議模板（三）甲方：____（以下簡稱“甲方”）乙方：____（以下簡稱“乙方”）鑒于：1.甲方系自然人，具有完全民事行為能力，愿意委托乙方進行資金的理財投資。2.乙方是一家合法注冊的理財公司，具有豐富的市場經驗和專業(yè)知識，能夠提供個性化的理財服務。3.雙方經友好協(xié)商，就甲方的理財委托事宜達成如下協(xié)議：一、委托內容1.甲方同意委托乙方管理其投資組合，包括但不限于股票、基金、債券等金融產品。2.乙方應當根據甲方的風險偏好、投資目標等要求，制定合適的投資方案，并及時向甲方報告投資情況。3.甲方授權乙方有權根據市場情況進行投資調整，但應盡力確保甲方的投資安全和收益。二、投資方式1.甲方應當按照乙方的建議將資金劃入指定理財賬戶，并向乙方提供必要的身份信息和資金憑證。2.乙方應當按照甲方的委托指示進行投資操作，真實記錄投資收益和損失，并及時向甲方披露信息。三、報酬方式1.乙方按照約定的投資收益比例收取管理費用，具體費率雙方另行協(xié)商。2.若甲方提前解除委托協(xié)議，乙方有權按照約定規(guī)定扣除相應的費用。四、風險提示1.甲方應當認識到投資理財存在風險，投資可能帶來盈利，也可能帶來損失。2.乙方應當根據市場變化隨時調整投資策略，但不能保證投資一定盈利。五、協(xié)議的解除1.本協(xié)議自雙方簽字生效，至雙方約定的期限屆滿后終止；提前解除需雙方協(xié)商一致。2.本協(xié)議解除后，乙方應當向甲方清算委托資金，并歸還未投