2025年金融機(jī)構(gòu)反洗錢應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)考試題庫

2025年金融機(jī)構(gòu)反洗錢應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)

考試題庫（新版）

1、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國反洗錢監(jiān)測分析中心的規(guī)定，報(bào)

送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)

的內(nèi)容。

答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，應(yīng)為中國人民銀行

2、【判斷題】大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額

現(xiàn)金的客戶身份。

答案：對(duì)

3、【判斷題】反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職

責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只

能用于反洗錢刑事調(diào)查。

答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，應(yīng)為行政調(diào)查

4、【問答題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立什么保存制度？

答案：客戶身份資料和交易記錄

5、【單項(xiàng)選擇題】夫婦同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚

后未避孕，2年未孕者屬于（）

A.人工授精

B.原發(fā)性不孕

C.繼發(fā)性不孕

D.不孕癥

E.誘發(fā)排卵

答案：C

6、【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤

的是()。

A.外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件

B.臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C.國家公務(wù)員的工作證.司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件

D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實(shí)名證件

答案：C

7、【問答題】客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由什么機(jī)

構(gòu)報(bào)告？

答案：辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

8、【單項(xiàng)選擇題】對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑

客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理

提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？()

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》

答案：B

9、【單項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪

的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向()報(bào)告。

A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)貦z察院

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓簿?/p>

C、不論那個(gè)人民銀行和不論那個(gè)檢察院都可以

D、不論那個(gè)人民銀行和不論那個(gè)公安局都可以

答案：B

10、【問答題】中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活

動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及的什么內(nèi)

容？

答案：金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合?？蛻糍~戶信息、交易記

錄和其他有關(guān)資料

n、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，

其中一項(xiàng)要求是〃符合能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本

辦法的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施〃。

答案：對(duì)

12、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系

的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲

得所需的客戶身份信息。

答案：對(duì)

13、【多項(xiàng)選擇題】為對(duì)公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)O

三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A、匯款人姓名或名稱

B、匯款用途

C、匯款人賬號(hào)

D、匯款人住所

答案：A,C,D

14、【問答題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？

答案：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行以下反洗錢義務(wù)：建立反洗錢內(nèi)部控制制度,

設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，建立客戶身

份識(shí)別制度，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，建立大額交易

和可疑交易報(bào)告制度，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。

15、【單項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的

大額交易中，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值()以上的

跨境交易。

A、1萬美元

B、2萬美元

C、5萬美元

D、10萬美元

答案：A

16、【多項(xiàng)選擇題】中國人民銀行實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、

復(fù)制被查對(duì)象的下列資料：O

A、帳戶信息

B、交易記錄

C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料

D、與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的音像、電子形式的資料

答案:A,B,C,D

17、【單項(xiàng)選擇題】對(duì)公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)度劃分的風(fēng)險(xiǎn)

類別中，白名單客戶為()。

A、一類客戶

B、二類客戶

C、三類客戶

D、五類客戶

答案：D

18、【判斷題】銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金

屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)

務(wù)等。

答案：錯(cuò)

19、【單項(xiàng)選擇題】各級(jí)行應(yīng)通過多種形式組織開展反洗錢宣傳和培

訓(xùn)工作。

要對(duì)()進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，使其掌握有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制

度，知曉我行應(yīng)承擔(dān)的反洗錢法律義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，提高反洗錢意

識(shí)和工作能力。

A、各級(jí)管理人員

B、業(yè)務(wù)人員

C、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員

D、各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員

答案：D

20、【單項(xiàng)選擇題】銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不

明確的，可登記（）。

A、匯款人姓名或者名稱

B、資金匯出地名稱

C、匯款人身份證

D、匯款人住所

答案：B

21、【多項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和

交易記錄：（）

A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)

起至少保存5年。

B、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

C、如涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在

前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反

洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長保

存期限要求的，遵守其規(guī)定。

答案:A,B,C,D

22、【問答題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)

告管理辦法》制定什么，并向中國人民銀行報(bào)備？

答案：大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程

23、【多項(xiàng)選擇題】申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)

和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)

登記證的正本或副本

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員

會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文

或登記證書

答案：B,C,D

24、【判斷題】對(duì)于按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)模型產(chǎn)生的預(yù)分類結(jié)果，不能

完全依賴，應(yīng)根據(jù)客戶的實(shí)際情況，參考預(yù)分類結(jié)果進(jìn)行分析判斷,

認(rèn)真劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

答案：對(duì)

25、【判斷題】在開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，要充分考慮客戶是否存

在風(fēng)險(xiǎn)決定性要素。一旦客戶出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)決定要素，則應(yīng)不論其他要素

的風(fēng)險(xiǎn)高低，均應(yīng)將該客戶納入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

答案：對(duì)

26、【問答題】對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的什么信息，應(yīng)

當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供？

答案：客戶身份資料和交易

27、【單項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應(yīng)

在（）工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)送。

A.3個(gè)工作日內(nèi)

B.當(dāng)日

C.2個(gè)工作日內(nèi)

D10個(gè)工作日內(nèi)

答案：D

28、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，

應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，應(yīng)該向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓?/p>

機(jī)關(guān)報(bào)告

29、【判斷題】發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金

流量和業(yè)務(wù)狀況

答案：錯(cuò)

30、【單項(xiàng)選擇題】銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)

務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)。

A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

31、【問答題】金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交

易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門報(bào)告？

答案：反洗錢信息中心

32、【多項(xiàng)選擇題】對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上

視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施()

A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、

經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更

新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常

類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

答案:A,B,D

33、【判斷題】《大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》中〃頻繁〃系指交

易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以

±0

答案：錯(cuò)

34、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件

外，對(duì)有疑問的，可以采取措施識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：其中一

項(xiàng)措施是：要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。

答案：對(duì)

35、【問答題】金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，

應(yīng)當(dāng)及時(shí)以什么形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

報(bào)告？

答案：書面形式

36、【問答題】反洗錢法自什么時(shí)間起施行？

答案：2007年1月1日

37、【多項(xiàng)選擇題】關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客

戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對(duì)代理

業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì).登記代理人信息。代理人身份信息包括：

O

A.姓名

B.聯(lián)系方式

C.證件種類

D.號(hào)碼

答案:A,B,C,D

38、【多項(xiàng)選擇題】交易記錄保存中的交易記錄是指包括賬戶持有人

通過該賬戶存入或提取的()等。

A、金額

B、資金來源和去向

C、交易時(shí)間

D、資金受益人

E、提取資金方式

答案：A,B,C

39、【問答題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)

告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供真實(shí)、

完整、準(zhǔn)確的交易信息，制作什么文件？

答案：大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。

40、【判斷題】在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金

額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別

答案：對(duì)

41、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方

識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

答案：錯(cuò)

42、【多項(xiàng)選擇題】從賬戶開立和使用的特征來看？以下哪些情形可能

涉嫌恐怖融資可疑交易()

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列

存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與

該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平

C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收

入不相符

D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)

答案：A,B,C

43、【單項(xiàng)選擇題】()是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A.國務(wù)院金融辦公室

B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.公安部

答案：B

44、【問答題】調(diào)查可疑交易活動(dòng)，制作的詢問筆錄，應(yīng)由誰簽名？

答案：被詢問人和調(diào)查人員。

45、【多項(xiàng)選擇題】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行

政調(diào)查權(quán)的有（）。

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行地市中心支行

D.中國人民銀行縣（市）支行

答案:A,B

46、【判斷題】委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不須

承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

答案：錯(cuò)

47、【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易

記錄保存管理辦法》第八條，金融機(jī)構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣5萬

元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶身份證

明文件。

核對(duì)是指：（）

A.只核對(duì)

B.只登記

C.登記不留存

D.復(fù)印留存

答案：D

48、【判斷題】中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的主要業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)是大額支付

系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、清算賬戶管理系統(tǒng)、支付管理信息系統(tǒng)。

答案：對(duì)

49、【判斷題】人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了

貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。

答案：對(duì)

50、【單項(xiàng)選擇題】對(duì)于一、二類高風(fēng)險(xiǎn)客戶，要確保在分類結(jié)果確

認(rèn)或?qū)徟驩工作日內(nèi)填妥相應(yīng)盡職調(diào)查表完成增強(qiáng)盡職調(diào)查工作。

A、2個(gè)

B、5個(gè)

C、10個(gè)

D、30個(gè)

答案：C

51、【多項(xiàng)選擇題】下列屬于通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的類型有O。

A、成立空殼公司

B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

C、走私

D、利用〃地下錢莊〃轉(zhuǎn)移犯罪收益

答案：A,B,C,D

52、【判斷題】中國人民銀行調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，通過

詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，制作了五頁詢問筆錄，讓被詢問人核對(duì)簽字

后等待歸檔。

答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。

53、【判斷題】對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，可只報(bào)告

可疑交易報(bào)告。

答案：錯(cuò)解析：對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)提交什么報(bào)告？答：大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

54、【判斷題】中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需

要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人談話，要求其就

金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。

答案：錯(cuò)解析：國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要,

可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反

洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明

55、【問答題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作？

答案：反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

56、【多項(xiàng)選擇題】根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易

記錄保存管理辦法》自然人基本信息包括：O

A.姓名.性別.國籍

B.職業(yè).住所

C.工作單位地址

D.聯(lián)系方式

E.證件種類.號(hào)碼及有效期限

答案:A,B,C,D,E

57、【判斷題】對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)

可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。

答案：錯(cuò)

58、【單項(xiàng)選擇題】大額支付交易，是指規(guī)定()以上的人民幣支付交

易。

A.用途

B.金額

C.頻率

D.流向

答案：B

59、1多項(xiàng)選擇題】銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267

號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立

即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。

交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？()

A、不予開立金融賬戶

B、停止使用金融賬戶

C、暫停金融交易

D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

答案:A,B,C,D

60、【多項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯

出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的()等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息

系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或

者名稱、賬號(hào)、住所等信息。

A、姓名或者名稱

B、賬號(hào)

C、收款人的姓名

D、住所

E、身份證號(hào)碼

答案:A,B,C,D

61、【多項(xiàng)選擇題】《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

中所稱的恐怖融資是指下列行為：O

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、

恐怖活動(dòng)犯罪。

C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其

他形式財(cái)產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)

產(chǎn)。

答案:A,B,C,D

62、【多項(xiàng)選擇題】單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等

值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于()之間

的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、個(gè)體工商戶銀行賬戶

B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

答案：B,D

63、【判斷題】當(dāng)大額交易的糾錯(cuò).刪除操作和可疑交易的糾錯(cuò)操作時(shí)

間距報(bào)送時(shí)間超過56天時(shí)，各行自行修改維護(hù)。

答案：錯(cuò)

64、【判斷題】反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理

職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)

關(guān)報(bào)告。

答案：對(duì)

65、【單項(xiàng)選擇題】我國金融業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是

()。

A、商業(yè)銀行總行

B、公安部

C、中國人民銀行

D、銀監(jiān)會(huì)

答案：C

66、【單項(xiàng)選擇題】《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，

有權(quán)向()舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、財(cái)政部門

C、檢察機(jī)關(guān)

D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

答案：D

67、【問答題】什么機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗

錢工作情況？

答案：國務(wù)院反洗錢行政主管部門

68、【多項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括：O

A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度；

B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；

C、建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大

額交易和可疑交易報(bào)告制度；

D、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。

答案:A,B,C,D

69、【多項(xiàng)選擇題】一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？()

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

答案:A,B,C,D

70、【判斷題】反洗錢工作人員已經(jīng)或者可能接觸國家秘密信息的，

應(yīng)簽訂《反洗錢保密工作承諾書(適用在崗人員)》。

答案：對(duì)

71、【問答題】臨時(shí)凍結(jié)不得超過多長時(shí)間？

答案：四十八小時(shí)。

72、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，

其中一項(xiàng)要求是〃符合第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法

律制度、技術(shù)等方面的障礙。

答案：對(duì)

73、【問答題】客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交

易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存多少年？

答案：五年。

74、【單項(xiàng)選擇題】負(fù)責(zé)記錄、處理并報(bào)告組織中重復(fù)性的日?；顒?dòng)，

記錄和更新企業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)是()。

A.決策支持系統(tǒng)

B.經(jīng)理信息系統(tǒng)

C.管理信息系統(tǒng)

D.業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)

答案：D解析：本題考核基層的信息系統(tǒng)應(yīng)用。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是負(fù)責(zé)

記錄、處理并報(bào)告組織中重復(fù)性的日?；顒?dòng)，記錄和更新企業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)

據(jù)的信息系統(tǒng)

75、【多項(xiàng)選擇題】為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，

銀行應(yīng)采取()

A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類

D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

答案:B,D

76、【多項(xiàng)選擇題】對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是()

A、屬于銀行內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類

C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

答案:A,B,C,D

77、【問答題】《中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行履行指導(dǎo)、部署

金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的什么？

答案：資金監(jiān)測

78、【判斷題】客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬

當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。

答案：錯(cuò)

79、【多項(xiàng)選擇題】銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑

點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？()

A、簡潔性

B、真實(shí)性

C、完整性

D、必要性

答案：B,C

80、【多項(xiàng)選擇題】關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的

是（）

A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、

資料予以封存

B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被

封存的文件、資料

C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員

查點(diǎn)清楚、當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》

D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

答案：B,D

81、【判斷題】根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)

查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料

答案：對(duì)

82、【多項(xiàng)選擇題】銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包

括但不限于以下哪些因素（）

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)

D.匯兌業(yè)務(wù)

答案:A,B,C,D

83、【判斷題】客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)

險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將

客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施

的過程。

答案：對(duì)

84、【問答題】洗錢的過程一般有哪四個(gè)特征？

答案：第一，洗錢者首先考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和

來源。第二，改變有關(guān)金錢的形式，例如，將現(xiàn)金變成金融票據(jù)。第

三，洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。第四，洗錢者能夠控制洗

錢的全過程。

85、【多項(xiàng)選擇題】根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，除法定有效證

件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具()等其他能證明身份的有

效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。

A、戶口簿

B、工作證

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證

D、結(jié)婚證

答案：A,B,C

86、【判斷題】發(fā)現(xiàn)多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的

劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作時(shí)，必須報(bào)告可疑支付交易。

答案：對(duì)

87、不定項(xiàng)選擇根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有()

行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以

下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，

處1萬元以上5萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度

B、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的

答案：B,C,D

88、【多項(xiàng)選擇題】甲、乙兩國都是《維也納外交關(guān)系公約》的締約

國。趙某為甲國派駐乙國的商務(wù)參贊。在乙國任職期間，趙某遇到的

下列哪些爭議可以由乙國法院管轄？()

A.趙某以使館的名義，向乙國某公司購買一棟房屋，因欠款而被售房

公司起訴

B.趙某在乙國的叔叔去世，其遺囑言明將一棟位于乙國的樓房由趙某

繼承，但其叔叔之子對(duì)此持有異議，而訴諸法院

C.趙某工作之余，為乙國一學(xué)生教授外語并收取酬金，但其未能如約

按時(shí)輔導(dǎo)該學(xué)生，該學(xué)生訴諸法院，要求其承擔(dān)違約責(zé)任

D.趙某與使館的另一位參贊李某，因國內(nèi)債務(wù)問題發(fā)生糾紛，李某試

圖將此糾紛訴諸乙國法院解決

答案：B,C解析：本題考查外交關(guān)系法—外交特權(quán)與豁免。根據(jù)《維

也納外交關(guān)系公約》，參贊同使館館長、武官、秘書、隨員都屬于外

交人員范疇，在接受國享有民事管轄豁免，但也有例外：(1)外交人

員在接受國境內(nèi)私有不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的訴訟，但其代表派遣國為使館用途

置有的不動(dòng)產(chǎn)不在此列；（2）外交人員以私人身份并不代表派遣國而

作為遺囑執(zhí)行人、遺產(chǎn)管理人、繼承人或受贈(zèng)人之繼承事項(xiàng)的訴訟;

（3）外交人員在接受國內(nèi)在公務(wù)范圍以外所從事的專業(yè)或商務(wù)活動(dòng)

的訴訟；

（4）外交人員主動(dòng)起訴而引起的與該訴訟直接有關(guān)的反訴。BC正確。

89、【單項(xiàng)選擇題】《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于O。

A、法律

B、行政法規(guī)

C、規(guī)章

D、規(guī)范性文件

答案：A

90、【判斷題】對(duì)于非實(shí)名制賬戶，不能進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)實(shí)施分類，

可以不進(jìn)行分類。（）

答案：錯(cuò)

91、【判斷題】中國人民銀行在派出三名調(diào)查人員對(duì)某金融機(jī)構(gòu)涉及

可疑交易活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，在調(diào)查現(xiàn)場，調(diào)查人員出示合法證件后,

金融機(jī)構(gòu)給予了積極配合。

答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，調(diào)查人員沒有出具調(diào)查通知書。

92、不定項(xiàng)選擇《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》是由（）頒布的。

A、國家外匯管理局

B、國務(wù)院

C、中國人民銀行

D、全國人民代表大會(huì)

答案：B

93、【單項(xiàng)選擇題】對(duì)公客戶或賬戶應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，按不同的頻率

進(jìn)行審核,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶至少每O進(jìn)行一次審核。

A、2年

B、1年

C、半年

D、3個(gè)月

答案：C

94、【判斷題】根據(jù)反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶

身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保

存5年。

答案：對(duì)

95、【單項(xiàng)選擇題】中國人民銀行設(shè)立O,負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大

額交易和可疑交易報(bào)告？

A、反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、保衛(wèi)局

D、分支機(jī)構(gòu)

答案：B

96、【問答題】調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，什么情況下？

答案：金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證

件和調(diào)查通知書。

97、【判斷題】中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大

額交易和可疑交易報(bào)告。

答案：對(duì)

98、【判斷題】營銷部門負(fù)責(zé)結(jié)算賬戶市場營銷，組織開展結(jié)算賬戶

盡職調(diào)查。

答案：對(duì)

99、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性

或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

答案：對(duì)

100、【單項(xiàng)選擇題】對(duì)公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)度從高到低依

次劃分為()個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類別。

A、二

B、三

C、四

D、五

答案：D

101、【單項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，監(jiān)管

機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行處罰，處罰金額為()萬元

A.10-20

B.20-50

C.30-50

D.50-100

答案：B

102、【問答題】《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的〃

短期〃的含義是什么？

答案：10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。

103、【判斷題】發(fā)現(xiàn)與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)

或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯

增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付應(yīng)立即報(bào)告可疑交易。

答案：對(duì)

104、1多項(xiàng)選擇題】對(duì)公反洗錢監(jiān)督檢查責(zé)任人包括：O

A、各對(duì)公反洗錢監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)人及反洗錢崗位人員、

B、支行行長、

C、支行主管行長

D、總會(huì)計(jì)、

E、營業(yè)經(jīng)理、

F、運(yùn)行督導(dǎo)員、監(jiān)督員

答案:A,B,C,D,E,F

105、1多項(xiàng)選擇題】《反洗錢法》主要規(guī)定了O等方面的法律規(guī)定。

A、反洗錢監(jiān)督管理

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)

C、反洗錢調(diào)查

D、反洗錢國際合作

E、法律責(zé)任

答案:A,B,C,D,E

106、【多項(xiàng)選擇題】出現(xiàn)哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份

O

A.客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經(jīng)營范圍.注冊(cè)資本.法定

代表人的

B.客戶行為或交易出現(xiàn)異常的

C.客戶有洗錢.恐怖融資嫌疑的

D.先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性.完整性.有效性存在疑點(diǎn)的

答案:A,B,C,D

107、【問答題】金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定

金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)

當(dāng)要求客戶出示什么？

答案：進(jìn)行核對(duì)并登記。真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件

108、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件

外，對(duì)有疑問的，可以采取措施識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：其中一

項(xiàng)措施是：回訪客戶。

答案：對(duì)

109、【單項(xiàng)選擇題】《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》在()正式實(shí)施

A.2007年1月1日

B.2003年7月1日

C.2007年3月1日

D.2004年4月1日

答案：A

no、【問答題】國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者

金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)什么方案？

答案：對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。反洗錢內(nèi)部

控制制度

HI、【多項(xiàng)選擇題】為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等

方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？()

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經(jīng)營范圍

D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

答案:A,B,C,D

H2、【問答題】經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施現(xiàn)

場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示什么？

答案：執(zhí)法證和檢查通知書。

H3、【單項(xiàng)選擇題】《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易

和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)對(duì)象有()

A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)

B、只有銀行機(jī)構(gòu)

C、只有證券機(jī)構(gòu)

D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

答案：A

H4、【判斷題】反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在年度

內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況

報(bào)告中國人民銀行。

答案：對(duì)

H5、【填空題】國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)

查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得，且須出示

和，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

答案：少于二人；中國人民銀行執(zhí)法證；反洗錢調(diào)查通知書

116、【多項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：關(guān)于每筆交

易的（）

A、數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿

D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)

務(wù)函件和其他資料。

答案:A,B,C,D

H7、【問答題】違反反洗錢規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究什么責(zé)任？

答案：刑事

118、1多項(xiàng)選擇題】根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.

轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)（2011）116號(hào)），單位銀行結(jié)

算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元，且有下列那種可疑

交易特征的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（）

A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易

B.賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡

性質(zhì)明顯

C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額

D.賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符

答案：A,B,C,D

H9、【判斷題】客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)

生大額資金收付。按照規(guī)定屬于可疑資金交易。對(duì)不對(duì)？

答案：對(duì)

120、【判斷題】反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身份

資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系開始當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5

年。

答案：錯(cuò)

121、【多項(xiàng)選擇題】目前反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)無法自動(dòng)采集、需要人工新

增的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)包括：O等8種。

A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名

銀行賬戶轉(zhuǎn)入。

B、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。

C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯

無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在

短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。

E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接

外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

F、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由

一人或者少數(shù)人操作。

答案:A,B,D,E,F

122、【單項(xiàng)選擇題】司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得

的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢O。

A、刑事訴訟

B、民事訴訟

C、信息披露

答案：A

123、【判斷題】反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。

答案：對(duì)

124、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電

子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金

融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)；10個(gè)工作日

125、【多項(xiàng)選擇題】以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的

參考因素（）

A.其經(jīng)營活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B.長期存在大額交易的客戶

C.與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

答案：A,C,D

126、【單項(xiàng)選擇題】患者女，50歲，因〃產(chǎn)后逐漸出現(xiàn)咳嗽、噴嚏、

活動(dòng)后漏尿20年〃來診。不伴尿頻、尿急等癥狀；無排尿困難、尿不

盡感等；無盆腔手術(shù)、放療等病史。曾行婦科查體：陰道前壁輕微膨

出，其他無明顯異常。病史中強(qiáng)調(diào)〃不伴尿頻、尿急等癥狀；無排尿

困難、尿不盡感等；無盆腔手術(shù)、放療等病史〃的意義在于（）。

A.確定診斷

B.程度診斷

C.分型診斷

D.排除其他一些與壓力性尿失禁相鑒別的疾病

E.無意義

答案：D

127、不定項(xiàng)選擇按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢

預(yù)防措施有O。

A、客戶身份識(shí)別

B、報(bào)告大額交易和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、客戶身份登記

答案:A,B,C,D

128、【問答題】某市政府向建筑公司支付建設(shè)大樓款項(xiàng)438萬元，是

否申報(bào)大額交易？為什么？

答案：不。因?yàn)榻灰滓环綖楦骷?jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)

129、【判斷題】司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息,

只能用于反洗錢刑事訴訟。

答案：對(duì)

130、【問答題】金融行動(dòng)特別工作組是一個(gè)政府間的國際組織，中國

已應(yīng)邀成為該組織的什么？

答案：觀察員。

131、【填空題】我國負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

的機(jī)構(gòu)是o

答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

132、【問答題】金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)將發(fā)生的可

疑交易報(bào)送到什么機(jī)構(gòu)？

答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

133、1多項(xiàng)選擇題】FATF的主要職責(zé)是（）。

A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國對(duì)反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況

B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法

C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施

D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪

答案:A,B,C

134、【問答題】典型的洗錢過程通常被分那幾個(gè)階段?

答案：三個(gè)階段：即處置階段、離析階段和融合階段

135、【判斷題】中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)

建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。

答案：對(duì)

136、1多項(xiàng)選擇題】下面說法正確的有()

A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)

定向客戶和其他人員提供

B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)

的情況通報(bào)客戶

C.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢

后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢

后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可

被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

答案：A,C,D

137、【多項(xiàng)選擇題】應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指

為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)

鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)()

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

答案：A,C

138、1多項(xiàng)選擇題】接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的,

應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A、匯款人姓名或者名稱

B、匯款人賬號(hào)

C、匯款人身份證

D、匯款人住所

答案：A,B,D

139、1多項(xiàng)選擇題】《刑法修正案（六）》第一百九十一條規(guī)定，以下

行為是洗錢罪的具體行為。（）

A、協(xié)助將資金匯往境外的

B、提供資金賬戶的

C、提供藏匿場所或運(yùn)輸服務(wù)的

D、提供虛假票證的

答案：A,B

140、【多項(xiàng)選擇題】根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.

轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)（2011）116號(hào)），哪種情況下，

應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測對(duì)象（）

A.同一個(gè)人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個(gè)單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)

務(wù)的

B.同一個(gè)人為多個(gè)單位的法定代表人（或負(fù)責(zé)人）的

C.多個(gè)單位的聯(lián)系電話.地址等信息相同的

答案：A,B,C

141、【單項(xiàng)選擇題】為不在我行開立賬戶的對(duì)公客戶提供現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)金兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣()以

上的、外幣等值()以上的，應(yīng)按照人民銀行的規(guī)定核查相關(guān)證件,

并留存有效身份證或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

A、1萬元、1000美元

B、5萬元1萬美元

C、10萬元5萬美元

D、5千元1千美元

答案：A

142、【判斷題】客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)

險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將

客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施

的過程

答案：對(duì)

143、【多項(xiàng)選擇題】在開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)較高

的業(yè)務(wù)()

A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)；

B.金融票據(jù)業(yè)務(wù)；

C.非面對(duì)面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；

D.與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。

答案：A,B,C

144、【問答題】《反洗錢法》對(duì)反洗錢國際合作是如何規(guī)定的？

答案：《反洗錢法》對(duì)反洗錢國際合作進(jìn)行了原則性的規(guī)定：一是明

確國家根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展

反洗錢國際合作。二是明確中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國

政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢

機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。三是規(guī)定涉及追究洗錢犯罪的

司法協(xié)助，由司法機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。

145、【多項(xiàng)選擇題】申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)

和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件()

A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、

社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

答案:A,B,C,D

146、【多項(xiàng)選擇題】調(diào)查措施有O。

A、〃兩規(guī)〃和〃兩指〃；

B、要求有關(guān)部門、組織和人員提供相關(guān)情況；

C、對(duì)相關(guān)人員和事項(xiàng)進(jìn)行錄音、拍照、攝像；

D、查閱、復(fù)制相關(guān)資料；

E、暫予扣留、封存物品和非法所得；

F、查詢、提請(qǐng)人民法院凍結(jié)銀行存款；

G、責(zé)令停止侵害行為；

H、提請(qǐng)鑒定。

答案:A,B,C,D,E,F,G,H

147、【單項(xiàng)選擇題】按照《金融機(jī)構(gòu)大額可疑交易報(bào)告管理辦法》，

單筆人民幣交易O萬元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。

A.20萬

B.50萬

C.100萬

D.500萬

答案：A

148、【問答題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開

展什么工作？

答案：反洗錢培訓(xùn)和宣傳

149、【多項(xiàng)選擇題】當(dāng)客戶委托他人代理業(yè)務(wù)時(shí)，除應(yīng)按照〃《金融

機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》〃核對(duì)、

登記、留存委托人(被代理人)身份信息外，還應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有

效身份證件，登記代理人的()

A、姓名或者名稱

B、聯(lián)系方式

C、身份證件種類、號(hào)碼，

D、聯(lián)機(jī)打印代理人身份證核查記錄。

答案:A,B,C,D

150、【填空題】行內(nèi)黑名單由各級(jí)反洗錢系統(tǒng)中進(jìn)行

維護(hù)，由進(jìn)行審批。

答案：部門管理員、各級(jí)對(duì)應(yīng)部門主管

151、【判斷題】可疑交易報(bào)告按照客戶生成，每個(gè)報(bào)告含有該客戶的

若干筆交易信息，報(bào)告展現(xiàn)在交易首發(fā)網(wǎng)點(diǎn)。

答案：對(duì)

152、【判斷題】有針對(duì)性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目

的和性質(zhì)。

答案：對(duì)

153、【判斷題】反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)

過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀

行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施

答案：對(duì)

154、1多項(xiàng)選擇題】開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的

識(shí)別主體為以下哪些人員（）

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

答案:A,B,C,D

155、【問答題】短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保

且不能合理解釋的，按照有關(guān)規(guī)定是否應(yīng)屬可疑資金交易？

答案：是

156、【問答題】金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料有什么疑問時(shí)？

答案：應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。對(duì)資料的真實(shí)性、有效性或者完整性

有疑問時(shí)

157、【單項(xiàng)選擇題】營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為對(duì)公客戶提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解

保管箱的（）。

A、經(jīng)辦人

B、法人

C、實(shí)際使用人

D、財(cái)務(wù)人員

答案：C

158、【判斷題】反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工

作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。

答案：對(duì)

159、【問答題】李某100萬元定期存款到期后，利息提取后，本金轉(zhuǎn)

存入該機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下活期賬戶，是否申報(bào)大額交易？

答案：不。

160、【問答題】任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求

金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供什么文件？

答案：真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明

161、【問答題】金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶

交易信息移交給誰？

答案：國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

162、【問答題】《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自什

么時(shí)間起施行？

答案：2007年3月1日

163、1多項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些()

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C、保密義務(wù)

D、拒絕調(diào)查義務(wù)

答案：A,B,C

164、1多項(xiàng)選擇題】以下說法哪些是正確的？()

A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、

磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防

火。

C檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。

D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

答案：A,B,D

165、【多項(xiàng)選擇題】申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)

和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件()

A.外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證

C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文

或證明

答案:A,B,C,D

166、【填空題】根據(jù)人民銀行報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行

將是否需要客戶配合完成補(bǔ)正的標(biāo)準(zhǔn)，將補(bǔ)正數(shù)據(jù)分成

和兩類。

答案：關(guān)鍵字段補(bǔ)正和非關(guān)鍵字段補(bǔ)正

167、【單項(xiàng)選擇題】交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的O工作日內(nèi)完

成可疑交易甄別、補(bǔ)錄工作。

A、3個(gè)

B、4個(gè)

C、5個(gè)

D、6個(gè)

答案：C

168、【判斷題】反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一介質(zhì)

上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限

保存。

答案：對(duì)

169、【單項(xiàng)選擇題】以下不正確的說法是（）。

A.編制建筑安裝工程費(fèi)用定額應(yīng)貫徹簡明適用原則

B.建筑安裝工程費(fèi)用定額應(yīng)實(shí)行同一工程，同一費(fèi)率

C.編制建筑安裝工程費(fèi)用定額可以采取工人座談會(huì)方法

D.建筑安裝工程費(fèi)用定額一般是以某個(gè)或多個(gè)自變量為計(jì)算基礎(chǔ)，反

映專項(xiàng)費(fèi)用社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)量的標(biāo)準(zhǔn)

答案：C

170、【多項(xiàng)選擇題】反洗錢對(duì)公客戶白名單，是指與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)

系的()

A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、

B、各級(jí)行政機(jī)關(guān)

C、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)

D、人民政協(xié)機(jī)關(guān)

E、人民解放軍、武警部隊(duì)

答案:A,B,C,D,E

171、【單項(xiàng)選擇題】下列屬于大額交易的是()

A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

答案：A

172、【單項(xiàng)選擇題】《中華人民共和國反洗錢法》于()通過。

A、2006年9月1日

B、2006年10月1日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案：B

173、【判斷題】反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部

制度的制定和執(zhí)行部門

答案：錯(cuò)

174、【多項(xiàng)選擇題】通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪

些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易()

A.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易

報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合

提供

C.第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家

和地區(qū)

D.使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資

金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人

答案：A,B,D

175、【問答題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立什么識(shí)別制度？

答案：客戶身份

176、1多項(xiàng)選擇題】銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在,

在按規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有

效身份證或者身份證明文件，登記代理人的()

A、姓名或名稱

B、身份證件或身份證明文件的種類

C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼

D、聯(lián)系方式

答案:A,B,C,D

177、【問答題】現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括什么？

答案：檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、改進(jìn)意見與措施。

178、【判斷題】某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息

續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可

疑，可不報(bào)告。

答案：對(duì)

179、1多項(xiàng)選擇題】銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審

查交易雙方的身份背景？()

A.被列入聯(lián)合國安理會(huì)制裁名單的實(shí)體

B.毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)

C.FATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)

D.高端客戶

答案：A,B,C

180、【判斷題】對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別

提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

答案：對(duì)

181、【單項(xiàng)選擇題】單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬元以上或者

外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)

鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交

易。

A、10

B、15

C、20

D、25

答案：C

182、【多項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶

身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種

記錄和資料。包括：（）等。

A、客戶身份資料

B、客戶開戶記錄

C、客戶住址、聯(lián)系電話

D、單據(jù)

答案：A,B,C

183、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資

金時(shí)，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在

地名稱。

答案：錯(cuò)

184、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督

的職責(zé)

答案：錯(cuò)

185、【單項(xiàng)選擇題】境外機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合駐在國家或地區(qū)司

法機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)

定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等部門()客戶存款。

A、查詢

B、凍結(jié)

C、扣劃

D、以上都是

答案：D

186、【問答題】經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)

的什么機(jī)構(gòu)報(bào)案？

答案：偵查機(jī)關(guān)

187、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不

必進(jìn)行分析識(shí)別。

答案：錯(cuò)

188、【問答題】反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理

職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或

者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，應(yīng)怎樣處理？

答案：依法給予行政處分

189、【單項(xiàng)選擇題】交易首發(fā)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的()工作日內(nèi)將

補(bǔ)錄后數(shù)據(jù)提交分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室確認(rèn)。

A、3個(gè)

B、4個(gè)

C、5個(gè)

D、6個(gè)

答案：D

190、【單項(xiàng)選擇題】《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣

大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第2號(hào)）

和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀

行令［2003］第3號(hào)同時(shí)廢止。

A、2006年11月14日

B、2006年12月1日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

答案：D

191、1多項(xiàng)選擇題】下述哪些是亞急性感染性心內(nèi)膜炎的臨床表現(xiàn)（）

A.杵狀指、趾

B.新出現(xiàn)的病理性心臟雜音

C.Rotch征

D.不規(guī)則發(fā)熱

E.Osier結(jié)

答案:A,B,D,E

192、【問答題】中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交

易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)

告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的幾個(gè)工作

日內(nèi)補(bǔ)正？

答案：5個(gè)工作日

193、【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢

工作的通知》（銀發(fā)[2008]391號(hào)），對(duì)通存通兌業(yè)務(wù)，如果存款人

因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達(dá)到或超過1

萬元以上或等值1000美元現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)按照那類業(yè)務(wù)對(duì)客戶身份進(jìn)

行識(shí)別（）

A.代理業(yè)務(wù)

B.一次性業(yè)務(wù)

C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系

D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取

答案：A

194、【判斷題】反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄

上逐頁簽名或者蓋章

答案：對(duì)

195、【問答題】金融機(jī)構(gòu)不得為什么樣的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行

交易？

答案：身份不明

196、【單項(xiàng)選擇題】制定化學(xué)毒物衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)最重要的毒性參考指標(biāo)是

（）。

A.LD0

B.LD01

C.LD50

D.LD100

E.NOAEL或LOAEL

答案：E

197、【問答題】中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接

收什么報(bào)告？

答案：人民幣、外幣大額交易和可疑交易

198、【單項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作

日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非

現(xiàn)場監(jiān)管信息。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)在中國人

民銀行或其分支機(jī)構(gòu)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》

的()

個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

199、【單項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑

交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)

直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款？

A、1萬元以上5萬元以下

B、5萬元以上50萬元以下

C、20萬元以上50萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

答案：B

200、【多項(xiàng)選擇題】現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施()

A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)

情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告

B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，

并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組

C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備

檢查組現(xiàn)場作業(yè)時(shí)調(diào)閱

D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

答案：A,B,C

201、【判斷題】反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一介質(zhì)

上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限

保存。

答案：對(duì)

202、【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、

轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》(銀發(fā)(2011)116號(hào))，存款人通

過自動(dòng)柜員機(jī)支取現(xiàn)金，每卡每日累計(jì)不得超過()萬元

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B

203、【問答題】什么部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢

的資金監(jiān)測，制定反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)

的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的

有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)？

答案：國務(wù)院反洗錢行政主管部門

204、【判斷題】交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份

證件的復(fù)印件。

答案：錯(cuò)

解析：交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件,

登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件或影印件。

205、1多項(xiàng)選擇題】中國人民銀行實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、

復(fù)制被查對(duì)象的下列資料：O

A、帳戶信息

B、交易記錄

C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料

D、與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的音像、電子形式的資料

答案:A,B,C,D

206、【填空題】我行反洗錢系統(tǒng)于年月開始使用，

該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對(duì)客戶信息和交易信息的分

析，實(shí)現(xiàn)、、

中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報(bào)

送的功能。

答案：2007年11月、本外幣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、結(jié)算賬戶、國際匯兌業(yè)

務(wù)

207、【問答題】現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作

什么，并加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)？

答案：現(xiàn)場檢查意見書

208、【多項(xiàng)選擇題】根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在()情形下金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A.客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B.對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性.完整性有疑問的

C.與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的

D.辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

答案：B,D

209、1多項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯

出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的()等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息

系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或

者名稱、賬號(hào)、住所等信息。

A、姓名或者名稱

B、賬號(hào)

C、收款人的姓名

D、住所

E、身份證號(hào)碼

答案:A,B,C,D

210、1多項(xiàng)選擇題】根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.

轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》(銀發(fā)(2011)116號(hào))，對(duì)于法定代

表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，客戶

應(yīng)提供()

A.有關(guān)開戶證明文件

B.被授權(quán)人是本單位員工的證明，如工作證件.單位證明.工資單.勞

務(wù)合同等，

C.在授權(quán)書上注明被授權(quán)人為本單位員工等字樣。

答案:A,B,C

211、【單項(xiàng)選擇題】銀行應(yīng)根據(jù)存款人()大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營

需求，分別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。

A、注冊(cè)資金

B、營業(yè)場所

C、經(jīng)營范圍

D、企業(yè)規(guī)模

答案：A

212、【問答題】金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國

務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的什么派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正？

答案：設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上的派出機(jī)構(gòu)

213、【問答題】中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填

寫什么？

答案：現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表。

214、【單項(xiàng)選擇題】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的

大額交易中，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值()以上的

跨境交易。

A、1萬美元

B、2萬美元

C、5萬美元

D、10萬美元

答案：A

215、【判斷題】金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件

外，對(duì)有疑問的，可以采取措施識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：其中一

項(xiàng)措施是：回訪客戶。

答案：對(duì)

216、【單項(xiàng)選擇題】牡丹皮與赤芍的共同功效是()

A.清熱解毒，利尿

B.清熱解毒，排膿

C.清熱涼血，散瘀

D.燥濕瀉火，涼血

E.清熱涼血，滋陰

答案：C

217、【問答題】金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家的反洗錢

法律規(guī)定，對(duì)不對(duì)？

答案：對(duì)。

218、【多項(xiàng)選擇題】銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑

點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？()

A、簡潔性

B、真實(shí)性

C、完整性

D、必要性

答案:B,C

219、【多項(xiàng)選擇題】屬于FATF委員會(huì)制定的反洗錢相關(guān)文件的是O。

A、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》

B、《反恐融資9項(xiàng)特別建議》

C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》

D、《綜合KYC風(fēng)險(xiǎn)管理》

答案：A,B

220、1多項(xiàng)選擇題】各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)

關(guān)系，為未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌

付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等

值1000美元以上業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)做到：()

A、應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，

B、登記客戶身份基本信息，

C、聯(lián)機(jī)打印身份證核查記錄，

D、并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。

E、以上都需要

答案:A,B,C,D,E

221、1多項(xiàng)選擇題】各級(jí)機(jī)構(gòu)協(xié)助中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循()的原則。

A、合法

B、合理

C、效率

D、保密

E、審慎

答案:A,B,C,D

222、【判斷題】客戶開通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證

件的復(fù)印件或影印件。

答案：錯(cuò)

解析：證券公司、期貨公司、基金管理公司等機(jī)構(gòu)客戶開通網(wǎng)上交易

時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并

留存有效身份證件復(fù)印件或影印件。

223、【判斷題】銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手

與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國

反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)

告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

答案：對(duì)

224、1多項(xiàng)選擇題】銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審

查交易雙方的身份背景？()

A.被列入聯(lián)合國安理會(huì)制裁名單的實(shí)體

B.毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)

C.FATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)

D.高端客戶

答案：A,B,C

225、【單項(xiàng)選擇題】《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》在()正式實(shí)施

A.2007年1月1日

B.2003年7月1日

C.2007年3月1日

D.2004年4月1日

答案：A

226、【判斷題】外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景

答案：對(duì)

227、【判斷題】根據(jù)秘密程度高低，反洗錢國家秘密分為絕密、機(jī)密、

秘密。

答案：對(duì)

228、【單項(xiàng)選擇題】患者，右膝關(guān)節(jié)屈曲攣縮30°畸形，能伸直膝關(guān)

節(jié)，最多能屈膝100°,其標(biāo)準(zhǔn)表述為()

A.100°-0°-30°

B.100°-30°-0°

C.100°-0°

D.30°