信托行業(yè)競爭格局考核試卷

信托行業(yè)競爭格局考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在對信托行業(yè)競爭格局進行深入理解，考察考生對行業(yè)現(xiàn)狀、競爭格局及未來發(fā)展趨勢的掌握程度。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.信托行業(yè)的監(jiān)管機構是：（）

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國保險監(jiān)督管理委員會

2.信托公司設立時，注冊資本最低限額為：（）

A.1000萬元人民幣

B.5000萬元人民幣

C.1億元人民幣

D.5億元人民幣

3.信托產(chǎn)品按照資金來源分為：（）

A.單一資金信托和集合資金信托

B.單一受益人信托和多個受益人信托

C.私募信托和公募信托

D.股權信托和債權信托

4.信托公司的主要業(yè)務包括：（）

A.信托資產(chǎn)管理、信托貸款、信托投資

B.證券承銷、基金管理、保險代理

C.財務顧問、投資銀行、資產(chǎn)管理

D.房地產(chǎn)開發(fā)、工程承包、物業(yè)管理

5.信托產(chǎn)品風險評級通常分為：（）

A.高風險、中風險、低風險

B.A、B、C、D四個等級

C.一級、二級、三級、四級

D.良好、較好、一般、較差

6.信托公司開展業(yè)務時，應當遵循的原則是：（）

A.公開、公平、公正

B.安全、穩(wěn)健、高效

C.創(chuàng)新、多樣、靈活

D.合作、共贏、發(fā)展

7.信托產(chǎn)品發(fā)行時，信息披露的主要內(nèi)容是：（）

A.信托產(chǎn)品的基本情況、風險因素

B.信托公司的基本情況、業(yè)務范圍

C.受益人的基本情況、權益分配

D.投資標的的基本情況、收益預測

8.信托公司開展業(yè)務時，應當遵守的法律法規(guī)是：（）

A.《信托法》、《信托公司管理辦法》

B.《公司法》、《證券法》

C.《商業(yè)銀行法》、《保險法》

D.《物權法》、《合同法》

9.信托公司設立分支機構時，應當向所在地銀保監(jiān)會備案：（）

A.是的

B.不是

C.可以不備案

D.不確定

10.信托公司開展業(yè)務時，應當與客戶簽訂書面合同：（）

A.是的

B.不是

C.可以不簽訂

D.不確定

11.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托財產(chǎn)進行獨立管理：（）

A.是的

B.不是

C.可以不獨立管理

D.不確定

12.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的風險進行充分揭示：（）

A.是的

B.不是

C.可以不揭示

D.不確定

13.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托財產(chǎn)進行保值增值：（）

A.是的

B.不是

C.可以不保值增值

D.不確定

14.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的收益進行分配：（）

A.是的

B.不是

C.可以不分配

D.不確定

15.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的風險進行評估：（）

A.是的

B.不是

C.可以不評估

D.不確定

16.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的流動性進行評估：（）

A.是的

B.不是

C.可以不評估

D.不確定

17.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的合規(guī)性進行審查：（）

A.是的

B.不是

C.可以不審查

D.不確定

18.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的信息披露進行監(jiān)管：（）

A.是的

B.不是

C.可以不監(jiān)管

D.不確定

19.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的投資標的進行盡職調(diào)查：（）

A.是的

B.不是

C.可以不調(diào)查

D.不確定

20.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的受益人進行保護：（）

A.是的

B.不是

C.可以不保護

D.不確定

21.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的退出機制進行設計：（）

A.是的

B.不是

C.可以不設計

D.不確定

22.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的稅收政策進行研究：（）

A.是的

B.不是

C.可以不研究

D.不確定

23.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的市場趨勢進行分析：（）

A.是的

B.不是

C.可以不分析

D.不確定

24.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的風險管理進行評估：（）

A.是的

B.不是

C.可以不評估

D.不確定

25.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的內(nèi)部控制進行完善：（）

A.是的

B.不是

C.可以不完善

D.不確定

26.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的客戶服務進行提升：（）

A.是的

B.不是

C.可以不提升

D.不確定

27.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的品牌形象進行塑造：（）

A.是的

B.不是

C.可以不塑造

D.不確定

28.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的社會責任進行履行：（）

A.是的

B.不是

C.可以不履行

D.不確定

29.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的法律法規(guī)進行遵守：（）

A.是的

B.不是

C.可以不遵守

D.不確定

30.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的風險控制進行強化：（）

A.是的

B.不是

C.可以不強化

D.不確定

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.信托產(chǎn)品的類型包括：（）

A.貨幣市場信托

B.固定收益類信托

C.股權投資信托

D.保障型信托

2.信托公司的主要業(yè)務范圍包括：（）

A.信托資產(chǎn)管理

B.信托貸款

C.信托投資

D.證券承銷

3.信托產(chǎn)品的風險主要包括：（）

A.市場風險

B.違約風險

C.流動性風險

D.操作風險

4.信托公司開展業(yè)務時，應當遵循的原則有：（）

A.安全性

B.穩(wěn)健性

C.效益性

D.公平性

5.信托公司的監(jiān)管機構包括：（）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國證券監(jiān)督管理委員會

C.中國保險監(jiān)督管理委員會

D.中國人民銀行

6.信托產(chǎn)品的發(fā)行方式包括：（）

A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.直接發(fā)行

D.間接發(fā)行

7.信托產(chǎn)品的收益分配方式包括：（）

A.按比例分配

B.按固定收益

C.按浮動收益

D.按項目收益

8.信托產(chǎn)品的期限一般分為：（）

A.短期

B.中期

C.長期

D.無固定期限

9.信托產(chǎn)品的投資標的主要包括：（）

A.股票

B.債券

C.金融機構理財產(chǎn)品

D.房地產(chǎn)

10.信托公司的內(nèi)部控制包括：（）

A.風險控制

B.內(nèi)部審計

C.合規(guī)管理

D.人力資源

11.信托產(chǎn)品的風險控制措施包括：（）

A.風險評估

B.風險預警

C.風險處置

D.風險報告

12.信托公司的風險管理流程包括：（）

A.風險識別

B.風險評估

C.風險監(jiān)控

D.風險應對

13.信托產(chǎn)品的退出機制包括：（）

A.贖回

B.變現(xiàn)

C.分拆

D.混合

14.信托公司的社會責任包括：（）

A.環(huán)保責任

B.社會責任

C.經(jīng)濟責任

D.法治責任

15.信托產(chǎn)品的市場發(fā)展趨勢包括：（）

A.產(chǎn)品創(chuàng)新

B.市場細分

C.專業(yè)化

D.國際化

16.信托公司的競爭力體現(xiàn)在：（）

A.管理能力

B.創(chuàng)新能力

C.品牌影響力

D.服務質(zhì)量

17.信托行業(yè)的競爭格局特點包括：（）

A.市場集中度較高

B.產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重

C.服務差異化明顯

D.創(chuàng)新能力不足

18.信托公司的競爭優(yōu)勢包括：（）

A.專業(yè)團隊

B.資源整合能力

C.風險控制能力

D.品牌知名度

19.信托產(chǎn)品的風險因素包括：（）

A.投資標的波動

B.信托公司經(jīng)營風險

C.法律法規(guī)變化

D.宏觀經(jīng)濟波動

20.信托公司的未來發(fā)展前景包括：（）

A.業(yè)務多元化

B.技術創(chuàng)新

C.國際化發(fā)展

D.風險防控能力提升

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.信托行業(yè)的主要監(jiān)管機構是______。

2.信托公司的最低注冊資本限額為______人民幣。

3.信托產(chǎn)品的資金來源分為______和______。

4.信托公司的主要業(yè)務包括______、______和______。

5.信托產(chǎn)品的風險評級通常分為______、______、______三個等級。

6.信托公司開展業(yè)務時，應當遵循的原則是______、______、______。

7.信托產(chǎn)品發(fā)行時，信息披露的主要內(nèi)容是______和______。

8.信托公司開展業(yè)務時，應當遵守的法律法規(guī)是______和______。

9.信托公司設立分支機構時，應當向______備案。

10.信托公司開展業(yè)務時，應當與客戶簽訂______。

11.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托財產(chǎn)進行______。

12.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的風險進行______。

13.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托財產(chǎn)進行______。

14.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的收益進行______。

15.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的風險進行______。

16.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的流動性進行______。

17.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的合規(guī)性進行______。

18.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的客戶服務進行______。

19.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的品牌形象進行______。

20.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的社會責任進行______。

21.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的法律法規(guī)進行______。

22.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的風險控制進行______。

23.信托公司開展業(yè)務時，應當對信托產(chǎn)品的內(nèi)部控制進行______。

24.信托公司的競爭力體現(xiàn)在______、______、______。

25.信托行業(yè)的競爭格局特點包括______、______、______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.信托公司可以經(jīng)營證券承銷業(yè)務。（）

2.信托產(chǎn)品的收益分配通常按照固定比例進行。（）

3.信托公司可以不受資本充足率監(jiān)管。（）

4.信托產(chǎn)品的風險完全由受益人承擔。（）

5.信托公司的業(yè)務范圍僅限于國內(nèi)市場。（）

6.信托公司開展業(yè)務時，可以不進行風險評估。（）

7.信托產(chǎn)品的期限可以無限延長。（）

8.信托公司的風險控制主要是對投資標的的風險進行控制。（）

9.信托公司可以不進行信息披露。（）

10.信托產(chǎn)品的退出機制設計可以非常復雜。（）

11.信托公司的社會責任主要是履行環(huán)保責任。（）

12.信托產(chǎn)品的風險與收益成正比。（）

13.信托公司的競爭優(yōu)勢主要體現(xiàn)在品牌知名度上。（）

14.信托行業(yè)的競爭格局呈現(xiàn)出完全分散的狀態(tài)。（）

15.信托公司可以不遵守信托法的規(guī)定。（）

16.信托產(chǎn)品的收益通常與宏觀經(jīng)濟環(huán)境無關。（）

17.信托公司的風險管理主要依賴于內(nèi)部審計。（）

18.信托產(chǎn)品的風險可以通過保險來完全規(guī)避。（）

19.信托公司的業(yè)務創(chuàng)新可以不受監(jiān)管限制。（）

20.信托產(chǎn)品的流動性風險是最常見的風險類型。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述當前我國信托行業(yè)競爭格局的特點及其形成原因。

2.分析信托公司在市場競爭中應如何提升自身的核心競爭力。

3.針對信托產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重的問題，提出創(chuàng)新信托產(chǎn)品和服務模式的建議。

4.討論信托行業(yè)未來發(fā)展趨勢，以及信托公司在其中可能面臨的挑戰(zhàn)和機遇。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司推出一款名為“XX房地產(chǎn)信托”的產(chǎn)品，該產(chǎn)品募集資金用于投資一家房地產(chǎn)開發(fā)商的新項目。請分析以下情況：

（1）該信托產(chǎn)品面臨的主要風險有哪些？

（2）信托公司在管理該產(chǎn)品時，應采取哪些風險控制措施？

（3）如果房地產(chǎn)開發(fā)商無法按時償還信托貸款，信托公司應如何處理？

2.案例題：

某信托公司發(fā)現(xiàn)市場上存在一種新型的信托產(chǎn)品，名為“XX供應鏈金融信托”。請分析以下情況：

（1）該信托產(chǎn)品的運作模式是怎樣的？

（2）該信托產(chǎn)品相較于傳統(tǒng)信托產(chǎn)品有哪些創(chuàng)新之處？

（3）信托公司在推廣該產(chǎn)品時應注意哪些問題？

標準答案

一、單項選擇題

1.B

2.C

3.A

4.A

5.A

6.B

7.A

8.A

9.A

10.A

11.A

12.A

13.A

14.A

15.A

16.A

17.A

18.A

19.A

20.A

21.A

22.A

23.A

24.A

25.A

二、多選題

1.ABCD

2.ABC

3.ABCD

4.ABCD

5.ABC

6.AB

7.ABC

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

11.ABC

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

2.1億元

3.單一資金信托集合資金信托

4.信托資產(chǎn)管理信托貸款信托投資

5.高風險中風險低風險

6.安全穩(wěn)健高效

7.信托產(chǎn)品的基本情況風險因素

8.信托法信托公司管理辦法

9.所在地銀保監(jiān)會

10.書面合同

11.獨立管理

12.充分揭示

13.保值增值

14.分配

15.評估

16.評估

17.審查

18.提升

19.塑造

20.履行

21.遵守

22.強化

23.完善

24.管理能力創(chuàng)新能力品牌影響力

25.市場集中度較高產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重服務差異化明顯

四、判斷題

1.×

2.×

3.×

4.×

5.×

6.×

7.×

8.×

9.×

10.×

11.×

12.√

13.×

14.×

15.×

16.×

17.×

18.×

19.×

20.√

五、主觀題（參考）

1.當前我國信托行業(yè)競爭格局特點包括：市場