經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制制度

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)掌控制度第一章總則第一條目的和依據(jù)為了規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為，減少經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司章程，訂立本制度。第二條適用范圍本制度適用于我公司全部員工，包含高管、中層管理人員、行政人員和一線員工。第三條定義經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：指企業(yè)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能面對(duì)的各種不確定的因素，包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)掌控：指企業(yè)對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)的過程，包含風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)受等措施。第二章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估第四條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別全員參加：全體員工應(yīng)具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樂觀參加風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告潛在風(fēng)險(xiǎn)。信息收集：各部門應(yīng)建立信息收集機(jī)制，定期收集、整理與企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的內(nèi)外部信息，發(fā)現(xiàn)可能的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)排查：定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，重點(diǎn)關(guān)注涉及企業(yè)經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)隱患。第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法：采用定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，包含風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)影響程度和風(fēng)險(xiǎn)掌控可行性等指標(biāo)的評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告：依據(jù)評(píng)估結(jié)果，編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，明確各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)和掌控措施，上報(bào)給高層管理人員。第三章風(fēng)險(xiǎn)掌控與應(yīng)對(duì)第六條風(fēng)險(xiǎn)防范安全措施：訂立并執(zhí)行安全防范制度，包含消防安全、電子信息安全、勞動(dòng)安全等，確保員工和資產(chǎn)的安全。內(nèi)控措施：建立健全內(nèi)部掌控制度，明確崗位職責(zé)和權(quán)限，防范從業(yè)人員的違規(guī)行為和內(nèi)部失誤。合規(guī)措施：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律和行業(yè)規(guī)范，訂立合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和流程，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。第七條風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避多元化經(jīng)營(yíng)：發(fā)展多元化經(jīng)營(yíng)，降低單一業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)帶來的影響，拓展新的市場(chǎng)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。合理結(jié)構(gòu)：合理配置資產(chǎn)、分散風(fēng)險(xiǎn)，避開過度集中資金和資源在某一領(lǐng)域或項(xiàng)目中。保險(xiǎn)保障：依據(jù)實(shí)際需要，購(gòu)買適當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行保障。第八條風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移外包合作：與有本領(lǐng)的合作伙伴進(jìn)行外包合作，將某些風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給合作伙伴承當(dāng)。業(yè)務(wù)托管：對(duì)于存在較高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，考慮將其委托給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，減少自身承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。第九條風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)受應(yīng)急預(yù)案：訂立應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)事件的流程和責(zé)任人，保障在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。損失掌控：對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)進(jìn)行損失掌控措施，減少損失的擴(kuò)大。學(xué)習(xí)總結(jié)：對(duì)于發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)進(jìn)行分析總結(jié)，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，完善風(fēng)險(xiǎn)掌控措施。第四章監(jiān)督和評(píng)估第十條監(jiān)督機(jī)制內(nèi)部監(jiān)督：各部門應(yīng)建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的檢查和評(píng)估。外部監(jiān)督：接受審計(jì)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門等外部機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的監(jiān)督和評(píng)估。第十一條評(píng)估結(jié)果定期報(bào)告：依據(jù)內(nèi)部和外部監(jiān)督的評(píng)估結(jié)果，定期編制風(fēng)險(xiǎn)掌控評(píng)估報(bào)告，向高層管理人員報(bào)告。改進(jìn)措施：依據(jù)評(píng)估報(bào)告的結(jié)果，及時(shí)采取改進(jìn)措施，完善風(fēng)險(xiǎn)掌控制度和流程。第五章違規(guī)懲罰第十二條違規(guī)行為的認(rèn)定違規(guī)行為包含但不限于：違反公司章程、違法法律法規(guī)、違反職業(yè)道德等行為。違規(guī)行為認(rèn)定應(yīng)遵從相關(guān)程序，確保公正、公平。第十三條懲罰措施違規(guī)行為的懲罰應(yīng)依據(jù)違規(guī)的性質(zhì)和情節(jié)，合理確定相應(yīng)的懲罰措施。懲罰措施包含但不限于：警告、記過、降職、開除等，情節(jié)嚴(yán)重的可依法報(bào)案。第六章附則第十四條審批程序本制度的修改和增補(bǔ)由高層管理人員審批，并及時(shí)向全體員工宣傳和執(zhí)行。第十五條生效日期本制度自頒布之日起生效，自己樂意接受本制度的員工應(yīng)嚴(yán)格遵守。第十六條附加說明對(duì)于本制度未涉及