投行練習(xí)測試卷（一）

投行練習(xí)測試卷單選題（總共40題）1.一級分行投資銀行業(yè)務(wù)的主管部門應(yīng)負(fù)責(zé)對首次由農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)任簿記管理人的債務(wù)融資工具發(fā)行人及信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)（如有）進(jìn)行面談輔導(dǎo)，輔導(dǎo)應(yīng)在領(lǐng)取注冊通知書_____內(nèi)完成。(1分)A、3日內(nèi)B、3個(gè)工作日內(nèi)C、5日內(nèi)D、5個(gè)工作日內(nèi)答案：B解析：

暫無解析2.農(nóng)業(yè)銀行提供債權(quán)融資計(jì)劃承銷服務(wù)，主營業(yè)務(wù)為房地產(chǎn)、“兩高一剩”的融資人，主體內(nèi)部評級____級(含)以上。(1分)A、BBB-B、BBBC、BBB+D、A答案：D解析：

暫無解析3.關(guān)于企業(yè)資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)表述正確的是_____。(1分)A、基礎(chǔ)資產(chǎn)可附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制，B、基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)的，不需按照有關(guān)法律規(guī)定將債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)通知債務(wù)人。C、基礎(chǔ)資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限可不與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。D、專項(xiàng)計(jì)劃的貨幣收支活動(dòng)均應(yīng)當(dāng)通過專項(xiàng)計(jì)劃賬戶進(jìn)行。答案：D解析：

暫無解析4.農(nóng)業(yè)銀行投資部門投資于本行主承銷債務(wù)融資工具的金額，在債務(wù)融資工具存續(xù)期內(nèi)，不得超過當(dāng)只債務(wù)融資工具發(fā)行金額的____。(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.4答案：B解析：

暫無解析5.債權(quán)融資計(jì)劃主承銷業(yè)務(wù)，如在申購階段需要延長申購時(shí)間、調(diào)整利率區(qū)間，應(yīng)不晚于申購截止時(shí)間前____披露延長申購時(shí)間說明或調(diào)整利率區(qū)間說明，并在系統(tǒng)中完成申請。(1分)A、1小時(shí)B、12小時(shí)C、1天D、2天答案：A解析：

暫無解析6.金融債券的審批機(jī)構(gòu)為____。(1分)A、證監(jiān)會(huì)B、發(fā)改委C、銀行間交易商協(xié)會(huì)D、人民銀行答案：D解析：

暫無解析7.______負(fù)責(zé)與客戶簽署顧問服務(wù)協(xié)議。(1分)A、總行B、二級分行C、分行D、經(jīng)營行答案：D解析：

暫無解析8.銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，投資銀行部門根據(jù)經(jīng)借款人確認(rèn)的融資建議和銀團(tuán)分銷市場狀況，按照____，擬定銀團(tuán)貸款安排方案。(1分)A、資本安全原則B、收益最大化原則C、成本效益原則D、綜合收益原則答案：C解析：

暫無解析9.投資銀行部門盡職監(jiān)督工作要堅(jiān)持______原則,即盡職監(jiān)督應(yīng)當(dāng)通過現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)督方式，對投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中的內(nèi)部缺陷和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識別和控制。(1分)A、全面覆蓋B、突出重點(diǎn)C、條線管理D、持續(xù)改進(jìn)答案：A解析：

暫無解析10.以下不是發(fā)行債務(wù)融資工具對企業(yè)的功能和作用的是：(1分)A、將間接融資轉(zhuǎn)化為直接融資，將融資需求由信貸轉(zhuǎn)化為由債券滿足，為企業(yè)開辟了新的融資渠道B、通過債券承銷而非傳統(tǒng)信貸滿足企業(yè)的融資需求，可以減少我行經(jīng)濟(jì)資本占用，減少信用風(fēng)險(xiǎn)敞口C、發(fā)行債務(wù)融資工具可以迅速補(bǔ)充營運(yùn)資金，有效滿足公司的融資需求，不受單家信貸規(guī)模限制的影響D、債券募集資金用途不受嚴(yán)格控制，相對比較靈活。企業(yè)如需改變募集資金用途，只要按照相關(guān)規(guī)定向市場公告即可答案：B解析：

暫無解析11.并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的重組顧問，是指我行利用行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識，為企業(yè)對其所擁有的____進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整、重新配置或其所承擔(dān)債務(wù)進(jìn)行重組、處置提供的中介服務(wù)。(1分)A、全部資產(chǎn)B、現(xiàn)有負(fù)債C、實(shí)物資產(chǎn)D、或有負(fù)債答案：C解析：

暫無解析12.融資人應(yīng)在債權(quán)融資計(jì)劃本息兌付前__個(gè)工作日，通過北金所指定服務(wù)系統(tǒng)向債權(quán)融資計(jì)劃持有人披露本金兌付及付息事項(xiàng)。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：D解析：

暫無解析13.根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管工作指引（試行）》規(guī)定，A類證券公司屬于。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)管理能力高，應(yīng)對市場變化能力強(qiáng)，在新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品方面具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力的證券公司B、風(fēng)險(xiǎn)管理能力較好地覆蓋其現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)模，應(yīng)對市場變化能力較強(qiáng)的公司C、風(fēng)險(xiǎn)管理能力與其現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)模基本匹配，應(yīng)對市場變化能力一般的公司D、風(fēng)險(xiǎn)管理能力低，潛在風(fēng)險(xiǎn)可能超過公司可承受范圍的公司答案：A解析：

暫無解析14.根據(jù)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)選取采用_____。(1分)A、審批制B、注冊制C、核準(zhǔn)制D、負(fù)面清單制答案：D解析：

暫無解析15.并購貸款業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查由有權(quán)調(diào)查行的客戶部門負(fù)責(zé)牽頭，有權(quán)調(diào)查行的投行部門參與調(diào)查，下列哪項(xiàng)屬于客戶部門的重點(diǎn)調(diào)查范圍：(1分)A、并購項(xiàng)目準(zhǔn)入條件B、并購方的還款能力測算C、并購項(xiàng)目的估值情況D、并購項(xiàng)目的整合風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：

暫無解析16.企業(yè)注冊一類企業(yè)，對于發(fā)行規(guī)模的要求，僅計(jì)算期限為_____天（含）以上的發(fā)行信息。(1分)A、90B、180C、270D、360答案：B解析：

暫無解析17.我行作為資金托管銀行需簽訂的協(xié)議為_____。(1分)A、《基礎(chǔ)資產(chǎn)買賣協(xié)議》B、《基礎(chǔ)資產(chǎn)服務(wù)協(xié)議》C、《托管協(xié)議》D、《監(jiān)管協(xié)議》答案：C解析：

暫無解析18.按照銀辦函[2013]399號批復(fù)，北京金融資產(chǎn)交易所成為__指定交易平臺。(1分)A、中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)B、人民銀行C、銀監(jiān)局D、證監(jiān)局答案：A解析：

暫無解析19.________系投行包括天使投資基金、VC、PE等機(jī)構(gòu)。(1分)A、資管B、租賃C、精品D、券商答案：C解析：

暫無解析20._______應(yīng)指定專人定期或不定期對顧問業(yè)務(wù)檔案的完備性、合規(guī)性、有效性進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。(1分)A、經(jīng)營行B、一級分行C、總行D、投行業(yè)務(wù)主管部門答案：A解析：

暫無解析21.銀團(tuán)貸款的組織者和安排者是____。(1分)A、牽頭行B、代理行C、顧問行D、參加行答案：A解析：

暫無解析22.信貸支持證券的信用等級取決于___信用等級。(1分)A、發(fā)起主體B、發(fā)起人C、基礎(chǔ)資產(chǎn)池D、發(fā)行人答案：C解析：

暫無解析23.首次注冊債務(wù)融資工具的企業(yè)應(yīng)建立信息披露管理制度，經(jīng)_____審議后，在銀行間市場公開披露。(1分)A、董事長B、企業(yè)董事會(huì)或其他有權(quán)決策機(jī)構(gòu)C、總經(jīng)理D、財(cái)務(wù)總監(jiān)答案：B解析：

暫無解析24.牽頭行擬認(rèn)購的份額一般不低于銀團(tuán)總額的_____。(1分)A、百分之二十B、百分之三十C、百分之四十D、百分之五十答案：A解析：

暫無解析25.以下不屬于貨幣市場中的資金需求者的是。(1分)A、商業(yè)銀行B、非銀行金融機(jī)構(gòu)C、政府D、個(gè)人答案：D解析：

暫無解析26.交易商協(xié)會(huì)主管債務(wù)融資工具注冊的內(nèi)部機(jī)構(gòu)為____。(1分)A、注冊辦公室B、市場創(chuàng)新部C、后督中心D、會(huì)員與法律事務(wù)部答案：A解析：

暫無解析27.我國第一單企業(yè)資產(chǎn)證券化“中國聯(lián)通CDMA網(wǎng)絡(luò)租賃費(fèi)收益計(jì)劃”誕生于。(1分)A、38231B、38565C、38838D、39661答案：B解析：

暫無解析28.2014年11月，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化備案工作流程的通知》，信貸資產(chǎn)證券化正式由審批制改為___。(1分)A、備案制B、復(fù)核制C、上報(bào)制D、留檔制答案：A解析：

暫無解析29.在信貸資產(chǎn)證券化中，___是指接受受托機(jī)構(gòu)（和／或發(fā)起機(jī)構(gòu)）委托，為資產(chǎn)支持證券進(jìn)行初始評級和跟蹤評級、并出具評級報(bào)告的機(jī)構(gòu)。(1分)A、發(fā)起機(jī)構(gòu)B、資金保管機(jī)構(gòu)C、評級機(jī)構(gòu)D、貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：C解析：

暫無解析30.最早的證券化產(chǎn)品以___房地產(chǎn)按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券（MBS）。(1分)A、非銀行金融機(jī)構(gòu)B、投資公司C、政策銀行D、商業(yè)銀行答案：D解析：

暫無解析31.企業(yè)資產(chǎn)證券化的原始權(quán)益人（發(fā)起人）為_____。(1分)A、商業(yè)銀行B、其他金融機(jī)構(gòu)C、非金融企業(yè)D、證券公司答案：C解析：

暫無解析32.對并購貸款業(yè)務(wù)實(shí)行貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)限額控制，我行全部并購貸款余額占同期我行核心資本凈額的比例不得超過_____。(1分)A、0.3B、0.4C、0.5D、0.7答案：C解析：

暫無解析33.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)由_____進(jìn)行市場測試。(1分)A、客戶部門B、一級分行投資銀行部門C、總行投資銀行部D、金融市場部答案：B解析：

暫無解析34.企業(yè)客戶私募股權(quán)顧問業(yè)務(wù)流程中，有權(quán)運(yùn)作行投資銀行部門根據(jù)項(xiàng)目規(guī)模、客戶層級等因素指定下級行及以上組建項(xiàng)目小組，小組成員不得少于____人。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：B解析：

暫無解析35.全國銀行間同業(yè)拆借中心的利率稱為。(1分)A、LIBORB、SHIBORC、HIBORD、EURIBOR答案：B解析：

暫無解析36.銀團(tuán)貸款收費(fèi)根據(jù)銀團(tuán)貸款市場的發(fā)展水平、操作慣例以及行業(yè)自律約定，_____負(fù)責(zé)定期更新發(fā)布銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)收費(fèi)的參考標(biāo)準(zhǔn)。(1分)A、總行相關(guān)客戶部門B、總行投行部C、總行大客部D、總行公司部答案：B解析：

暫無解析37.對比商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，投資銀行更關(guān)注，以下表述錯(cuò)誤的是：(1分)A、構(gòu)建與直接融資市場相適應(yīng)的風(fēng)控體系B、“剛性兌付”為基礎(chǔ)C、賺取超額收益D、化解實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：

暫無解析38.參加行的職責(zé)之一為：在貸款續(xù)存期間應(yīng)了解掌握借款人的日常經(jīng)營、信用狀況以及資金支付的變化情況，對發(fā)現(xiàn)的異常情況應(yīng)及時(shí)通報(bào)_____。(1分)A、牽頭行B、代理行C、顧問行D、參加行答案：B解析：

暫無解析39.目前國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品發(fā)行方式主要有簿記建檔、招標(biāo)發(fā)行和定向發(fā)行，其中招標(biāo)發(fā)行和簿記建檔發(fā)行主要在優(yōu)先檔證券發(fā)行中采用。信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品最常采用___發(fā)行完成。(1分)A、簿記建檔B、招標(biāo)發(fā)行C、定向發(fā)行D、簿記建檔和招標(biāo)發(fā)行答案：A解析：

暫無解析40.根據(jù)我行規(guī)定，不得向_______收取投資銀行顧問費(fèi)用。(1分)A、小微型企業(yè)B、中型企業(yè)C、大型企業(yè)D、民營企業(yè)答案：A解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.根據(jù)發(fā)行主體的不同，金融債券包括_____。(1分)A、政策性銀行金融債券B、商業(yè)銀行金融債券C、金融租賃公司金融債券D、汽車金融公司金融債券答案：ABCD解析：

暫無解析2.重組顧問業(yè)務(wù)包含____類。(1分)A、資產(chǎn)重組顧問B、債務(wù)重組顧問C、股權(quán)重組顧問D、資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)顧問答案：ABC解析：

暫無解析3.企業(yè)上市財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的主要功能包括：(1分)A、滿足客戶直接融資需求，培育優(yōu)質(zhì)客戶的重要手段B、有利于培育核心競爭力，增強(qiáng)投行業(yè)務(wù)的綜合實(shí)力C、改善業(yè)務(wù)收入結(jié)構(gòu)，打造新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)D、綜合收益顯著，是深化銀企合作的重要手段答案：ABCD解析：

暫無解析4.銀登中心登記流轉(zhuǎn)產(chǎn)品品種包括______和______。(1分)A、正常信貸資產(chǎn)信托收益權(quán)轉(zhuǎn)讓B、正常信貸資產(chǎn)信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓C、不良信貸資產(chǎn)受益權(quán)轉(zhuǎn)讓D、不良信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓答案：BD解析：

暫無解析5.主承銷商盡職調(diào)查應(yīng)遵循的原則為____。(1分)A、勤勉盡責(zé)B、誠實(shí)信用C、投資者利益為先D、盡職免責(zé)答案：AB解析：

暫無解析6.以下屬于企業(yè)經(jīng)營管理顧問的服務(wù)內(nèi)容的有_______。(1分)A、組織設(shè)立策劃B、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化C、發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃D、風(fēng)險(xiǎn)管理答案：ABCD解析：

暫無解析7.貸款分銷計(jì)劃及銀行間利益分配計(jì)劃包括以下哪些內(nèi)容____。(1分)A、貸款的主要分銷對象及其可能認(rèn)購的份額B、當(dāng)認(rèn)購貸款額超過或不足銀團(tuán)貸款總額時(shí)，擬采取的貸款份額分配政策和本行準(zhǔn)備保留的最低貸款份額C、銀團(tuán)貸款宣傳名稱的設(shè)置，名稱是否與承諾貸款金額掛鉤D、代理行的設(shè)置、貸款賬戶的開立及結(jié)算業(yè)務(wù)的分配等答案：ABCD解析：

暫無解析8.雙創(chuàng)型企業(yè)融資困境描述正確的是______。(1分)A、抵質(zhì)押物匱乏B、經(jīng)營不確定性較大C、違約風(fēng)險(xiǎn)較高D、誠信度低答案：ABC解析：

暫無解析9.投行專業(yè)意見主要對項(xiàng)目是否符合準(zhǔn)入條件以及并購貸款相關(guān)的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評估，當(dāng)重點(diǎn)分析評估整合風(fēng)險(xiǎn)方面時(shí)，并購后新的管理團(tuán)隊(duì)是否有能力通過____等方面的整合實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)。(1分)A、戰(zhàn)略B、組織C、資產(chǎn)D、業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無解析10.主要用于滿足企業(yè)短期融資需求的債務(wù)融資工具種類為____。(1分)A、超短期融資券B、短期融資券C、中期票據(jù)D、長期限含權(quán)中票答案：AB解析：

暫無解析11.社會(huì)效應(yīng)債券運(yùn)作機(jī)制中，一般包括_____。(1分)A、政府B、籌資方C、服務(wù)提供方D、投資方答案：ABCD解析：

暫無解析12.負(fù)面清單由基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定并會(huì)定期更新，清單內(nèi)容包括______。(1分)A、以地方政府為直接或間接債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)（PPP模式除外）和以地方融資平臺公司為債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)B、礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有較大不確定性的資產(chǎn)C、因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動(dòng)產(chǎn)租金債權(quán)和待開發(fā)或在建占比超過10%的基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)、居民住宅等不動(dòng)產(chǎn)或相關(guān)不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)D、不能直接產(chǎn)生現(xiàn)金流、僅依托處置資產(chǎn)才能產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)。法律界定及業(yè)務(wù)形態(tài)屬于不同類型且缺乏相關(guān)性的資產(chǎn)組合答案：ABCD解析：

暫無解析13.下列說法正確的是_____。(1分)A、首次公開發(fā)行債務(wù)融資工具，應(yīng)至少于發(fā)行日前3個(gè)工作日公布發(fā)行文件B、首次公開發(fā)行債務(wù)融資工具，應(yīng)至少于發(fā)行日前5個(gè)工作日公布發(fā)行文件C、公開發(fā)行超短期融資券，應(yīng)至少于發(fā)行日前1個(gè)工作日公布發(fā)行文件D、公開發(fā)行超短期融資券，應(yīng)至少于發(fā)行日前2個(gè)工作日公布發(fā)行文件答案：AC解析：

暫無解析14.2007年7月，中國證監(jiān)會(huì)以證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力為基礎(chǔ)，結(jié)合公司市場影響力對證券公司進(jìn)行了重新分類，《證券公司分類監(jiān)管工作指引（試行）》規(guī)定，根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力評價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為A（AAA、AA、A）和等大類。(1分)A、B（BBB、BB、B）B、C（CCC、CC、C）C、DD、E答案：ABCD解析：

暫無解析15.從組成和功能上看，世界上所有活躍的投資銀行可分為______種模式。(1分)A、獨(dú)立的專業(yè)性投資銀行模式B、全能銀行附屬發(fā)展模式C、商業(yè)銀行擁有的投資銀行模式D、跨國財(cái)務(wù)公司模式答案：ABCD解析：

暫無解析16.并購貸款業(yè)務(wù)運(yùn)作時(shí)，有權(quán)調(diào)查行客戶部門撰寫調(diào)查報(bào)告時(shí)，應(yīng)對____進(jìn)行分析評價(jià)，制定并購貸款方案。(1分)A、并購方B、并購目標(biāo)公司與并購項(xiàng)目C、行業(yè)與市場的主要情況D、還貸能力答案：ABCD解析：

暫無解析17.企業(yè)上市財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)中，我行辦理儲備項(xiàng)目的運(yùn)作流程為____。(1分)A、項(xiàng)目簽約B、組建服務(wù)團(tuán)隊(duì)C、項(xiàng)目實(shí)施D、項(xiàng)目后評價(jià)答案：ABC解析：

暫無解析18.從基礎(chǔ)資產(chǎn)大類上講，企業(yè)資產(chǎn)證券化可以包括以下哪些類型______。(1分)A、債權(quán)B、收益權(quán)C、信托受益權(quán)D、不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)權(quán)利答案：ABCD解析：

暫無解析19.資產(chǎn)證券化的核心有___。(1分)A、基礎(chǔ)資產(chǎn)B、信用升級C、破產(chǎn)隔離D、特定目的的載體答案：ABCD解析：

暫無解析20.銀行間債券市場的投資者包括_____。(1分)A、商業(yè)銀行B、證券公司C、信托公司D、資產(chǎn)管理公司答案：ABCD解析：

暫無解析21.沒有強(qiáng)制要求雙評級的是以下哪些資產(chǎn)證券化模式______。(1分)A、企業(yè)資產(chǎn)證券化B、資產(chǎn)支持票據(jù)C、信貸資產(chǎn)證券化D、項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃答案：ABD解析：

暫無解析22.屬于金融控股模式典型代表是______。(1分)A、中信銀行B、招商銀行C、光大銀行D、農(nóng)業(yè)銀行答案：AC解析：

暫無解析23.2012年5月17日，___聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)有關(guān)事項(xiàng)的通知》。(1分)A、人民銀行B、銀監(jiān)會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、財(cái)政部答案：ABD解析：

暫無解析24.以下哪些企業(yè)可以享受并購重組財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用減免：(1分)A、國有企業(yè)B、微型企業(yè)C、民營企業(yè)D、小型企業(yè)答案：BD解析：

暫無解析25.農(nóng)業(yè)銀行牽頭和參與銀團(tuán)的合作行可以為以下哪些：(1分)A、地方性商業(yè)銀行B、村鎮(zhèn)銀行C、外資銀行D、大型企業(yè)集團(tuán)所屬財(cái)務(wù)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)答案：ACD解析：

暫無解析26.“創(chuàng)新是投行靈魂，‘創(chuàng)設(shè)’和‘聚合’是投行核心競爭力”，以創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，聚合______內(nèi)外部資源。(1分)A、項(xiàng)目B、資金C、技術(shù)D、人才答案：ABCD解析：

暫無解析27.參加行有下列行為之一的，按照內(nèi)部銀團(tuán)協(xié)議的約定承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任_____。(1分)A、不按內(nèi)部銀團(tuán)合作協(xié)議規(guī)定向賬戶代理行指定的帳戶劃款的B、發(fā)現(xiàn)內(nèi)部銀團(tuán)貸款重大事項(xiàng)不及時(shí)向牽頭行或賬戶代理行反饋的C、不按內(nèi)部銀團(tuán)管理辦法及農(nóng)業(yè)銀行貸款管理有關(guān)規(guī)定對貸款進(jìn)行管理或管理不到位造成貸款風(fēng)險(xiǎn)的D、其他影響內(nèi)部銀團(tuán)貸款正常運(yùn)作的行為答案：ABCD解析：

暫無解析28.經(jīng)營行客戶經(jīng)理應(yīng)通過____等方式核查債務(wù)融資工具募集資金是否符合《募集說明書》、《定向發(fā)行協(xié)議》約定的用途。(1分)A、賬戶分析B、憑證查驗(yàn)C、現(xiàn)場調(diào)查D、非現(xiàn)場監(jiān)測答案：ABC解析：

暫無解析29.在處理債務(wù)融資工具發(fā)行人的突發(fā)事件中，主承銷商需聯(lián)系_____，評估突發(fā)事件帶來的影響。(1分)A、律師事務(wù)所B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所C、評級機(jī)構(gòu)D、其他主承銷商答案：ABCD解析：

暫無解析30.我行可為私募股權(quán)基金提供項(xiàng)目退出顧問服務(wù)，具體包括：(1分)A、退出時(shí)機(jī)B、退出方式C、退出定價(jià)D、稅務(wù)籌劃答案：ABCD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的產(chǎn)品功能：利用我行自身渠道和與中介機(jī)構(gòu)的合作，為并購方推薦目標(biāo)公司或是為出讓方尋找戰(zhàn)略投資者提供專業(yè)咨詢與顧問服務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析2.總行資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)監(jiān)測二級市場交易。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

金融市場部3.短期融資券的注冊額度不得超過企業(yè)最近年度經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的40%。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析4.債務(wù)融資工具發(fā)行人擬變更債務(wù)融資工具募集資金用途，不需要進(jìn)行公告。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析5.20世紀(jì)80年代以來，美國金融業(yè)開始逐漸從分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營過渡。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析6.企業(yè)建立的信息披露管理制度，經(jīng)企業(yè)董事會(huì)或其他有權(quán)決策機(jī)構(gòu)審議后，不需要在銀行間市場公開披露。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析7.資本市場為中長期資金的供需提供服務(wù)，貨幣市場提供季節(jié)性、臨時(shí)性資金的融通。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析8.采購中心根據(jù)農(nóng)業(yè)銀行集中采購有關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中介機(jī)構(gòu)的選聘工作。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析9.對銀團(tuán)貸款安排方案中尚需談判確定的事項(xiàng)，如貸款利率、銀團(tuán)貸款費(fèi)用、貸款賬戶的開立及結(jié)算業(yè)務(wù)的分配等，在報(bào)批方案中可設(shè)定本行能夠接受的底限條件。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析10.并購重組財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的歸檔資料包括：并購重組財(cái)務(wù)顧問服務(wù)申請書、并購重組財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議、財(cái)務(wù)顧問方案等書面報(bào)告、并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)服務(wù)反饋表、收費(fèi)憑證（轉(zhuǎn)賬憑證或發(fā)票復(fù)印件），以及客戶訪談報(bào)告或會(huì)議紀(jì)要、開展調(diào)查中獲取的相關(guān)各方的各類紙質(zhì)檔案以及電子文檔等。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析11.債務(wù)融資工具的注冊有效期為3年。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

一般2年12.在銀行間市場以非公開定向發(fā)行方式發(fā)行的債務(wù)融資工具稱為非公開定向債務(wù)融資工具。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析13.信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中的信貸資產(chǎn)可以為法人客戶貸款、個(gè)人住房按揭貸款、個(gè)人汽車貸款等。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析14.總行投資銀行部每年至少組織開展一次后續(xù)管理的后評價(jià)，對后續(xù)管理盡職情況進(jìn)行檢查、評價(jià)、督導(dǎo)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析15.根據(jù)證監(jiān)會(huì)頒布《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》證券公司及基金子公司開展資產(chǎn)證券化試點(diǎn)采用事后備案方式，并采取基礎(chǔ)資產(chǎn)白名單管理制。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

負(fù)面清單，p24516.并購中承接債務(wù)的具體定義是指并購方通過承接已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營的目標(biāo)企業(yè)的全部或大部分債務(wù)的方式獲得目標(biāo)企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析17.債務(wù)融資工具持有人會(huì)議決議公告應(yīng)當(dāng)在持有人會(huì)議表決日次三個(gè)工作日將會(huì)議決議公告在指定網(wǎng)站披露。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

次工作日18.債務(wù)融資工具發(fā)行人如為上市公司時(shí)，可以不在銀行間市場披露企業(yè)定期財(cái)務(wù)信息。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析19.第一類企業(yè)預(yù)評建議函，應(yīng)在受理注冊文件后10個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送。(1分)A