反詐知識競賽復習測試有答案

反詐知識競賽復習測試有答案單選題（總共50題）1.哪類管控類型為弱管控，實際無管控，僅標記作用(1分)A、“0002-長期未動”B、“0004-一人多賬戶”管控C、“0008-客戶信息不合規(guī)”D、“0012-證件過期”答案：B解析：

暫無解析2.假幣收繳的監(jiān)控必須實現(xiàn)雙錄，即錄音錄像，監(jiān)控至少保留(

)個月，以便發(fā)生舉證及監(jiān)管。(1分)A、2B、3C、6D、1答案：B解析：

暫無解析3.單位財務王女士代理法人辦理法人個人業(yè)務需要輸入的代理人信息包括（）(1分)A、姓名B、證件號碼C、被代理人聯(lián)系號碼D、以上均是答案：D解析：

暫無解析4.客戶經(jīng)理需在開戶前或最遲開戶多少個工作日內(nèi)完成盡職調(diào)查？(1分)A、5B、10C、15D、30答案：B解析：

暫無解析5.反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)用戶的申請、注銷或者變更均需提交《反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)用戶申請表》到（）進行審批處理。(1分)A、總行反洗錢管理中心B、分行洗錢風險管理小組組長或洗錢風險管理小組辦公室主任C、直屬行反洗錢崗D、機構負責人答案：A解析：

暫無解析6.網(wǎng)點提交解管申請后，風控中心將于（

）內(nèi)受理，視材料完整情況、開戶網(wǎng)點意見和客戶風險情況評估等是否解管、何時解管。(1分)A、2天B、1天C、2個工作日D、1個工作日答案：D解析：

暫無解析7.客戶身份識別過程中，下列哪項情形采取中止賬戶凍結管控（）(1分)A、A.工商登記狀態(tài)異常（注銷、吊銷等）的；B、（B）客戶被列入嚴重違法失信的C、（C）單位證照或法定代表人身份證件過期的D、（D）客戶被列入異常經(jīng)營名錄的答案：D解析：

暫無解析8.出現(xiàn)以下情況時，應當重新識別客戶，但不需要在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中添加風險事件的是（

）(1分)A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、B、客戶要求變更經(jīng)營范圍、地址、支付聯(lián)系人、手機號碼、職業(yè)C、獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的D、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的答案：B解析：

暫無解析9.下列哪項不是客戶預約開戶的固定動作？(1分)A、法人客戶意愿錄入B、拍攝證件影像C、錄入開戶意向網(wǎng)點D、開立賬戶性質(zhì)答案：A解析：

暫無解析10.營業(yè)經(jīng)理(

)應對會計業(yè)務印章、本匯票、資本賬戶內(nèi)資金結匯、國際收支統(tǒng)計間接申報數(shù)據(jù)、人民幣冠字號碼、服務等業(yè)務開展檢查。(1分)A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：A解析：

暫無解析11.對于已經(jīng)投入使用的現(xiàn)金處理機具應逐臺建立《機具維護登記簿》，(

)進行一次鑒偽功能檢測，檢測覆蓋率需達機具總量的100%；定期（至少每季度一次）做好機具參數(shù)升級維護工作。(1分)A、一年B、每半年C、每季度D、每個月答案：B解析：

暫無解析12.銀行應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起開（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務，銀行向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業(yè)務。(1分)A、1個月B、3個月C、6個月D、1年答案：C解析：

暫無解析13.下列不屬于團伙賬戶的是（

）。(1分)A、上游賬戶B、中游賬戶C、過渡賬戶D、下游賬戶答案：B解析：

暫無解析14.單位定期存示人要求開具單位定期存單，必須是作為（）時方可出具。(1分)A、抵押物

B、質(zhì)押物C、保證金D、辦理單位定期存款就可辦理答案：B解析：

暫無解析15.企業(yè)（

）,原則上不開立網(wǎng)銀。(1分)A、名稱中包含“網(wǎng)絡、科技、貿(mào)易”字眼B、開戶時系統(tǒng)提示地址可疑預警的C、注冊距開戶日期不足一個月D、法人為異地偏遠農(nóng)村男性的客戶答案：B解析：

暫無解析16.()負責牽頭全行反洗錢名單管理工作，對本行反洗錢名單管理工作進行協(xié)調(diào)、管理。(1分)A、總行法律合規(guī)部B、總行各業(yè)務部門C、總行交易銀行部答案：A解析：

暫無解析17.登門簽約網(wǎng)銀業(yè)務時，法人、經(jīng)辦人目前不支持使用（）證件辦理業(yè)務？(1分)A、臨時身份證B、外國護照C、臺灣居民來往大陸通行證D、中國護照答案：A解析：

暫無解析18.2020年2月15日客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜面兌換。柜員通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暫無解析19.分支機構聯(lián)系督促機具廠家每（）進行巡檢和參數(shù)調(diào)整維護，每（）進行一次鑒偽功能檢測，按需進行軟件升級。(1分)A、季度；季度B、半年；半年C、季度；半年D、半年；年答案：C解析：

暫無解析20.客戶身份識別過程中，下列哪項情形采取中止賬戶凍結管控（）(1分)A、A.工商登記狀態(tài)異常（注銷、吊銷等）的；B、（B）客戶被列入嚴重違法失信的C、（C）單位證照或法定代表人身份證件過期的D、（D）客戶被列入異常經(jīng)營名錄的答案：D解析：

暫無解析21.營業(yè)經(jīng)理按照會計差錯的等級反饋，一類差錯處理結果逐級反饋至（）(1分)A、支行行長B、總行（或分行）運營管理部業(yè)務監(jiān)督主管C、轄區(qū)運管部負責人D、總行運管部負責人答案：D解析：

暫無解析22.錯賬沖正按賬務時間跨度可以分為：（）和跨年度藍字沖正。(1分)A、跨年度紅字沖正B、紅字沖正C、隔日紅字沖正D、隔日藍字沖正答案：C解析：

暫無解析23.單位定期存款作為貸款質(zhì)押物為借款人向本行申請借款提供質(zhì)押擔保，必須是以（）形式的權利要求憑證。(1分)A、開戶證實書

B、定期存單

C、存款證明

D、質(zhì)押合同答案：B解析：

暫無解析24.以下哪種賬戶不允許關聯(lián)個人電子渠道(1分)A、虛擬介質(zhì)賬戶B、西湖IC卡C、工商銀行借記卡D、耀紅卡答案：A解析：

暫無解析25.最常用的可疑賬戶處置措施是（

）(1分)A、賬戶止付

B、賬戶凍結C、賬戶管控D、降低額度

答案：C解析：

暫無解析26.客戶經(jīng)理需在開戶前或最遲開戶多少個工作日內(nèi)完成盡職調(diào)查？(1分)A、5B、10C、15D、30答案：B解析：

暫無解析27.分行反洗錢崗應加強可疑案例的排查，按不低于（

）的抽查比例，定期不定期抽查轄屬網(wǎng)點案例的排除質(zhì)量，對案例處理不合規(guī)的情況“早發(fā)現(xiàn)、早糾正”，對于屢教不改的，從嚴處罰。(1分)A、0.5B、0.2C、0.3D、0.6答案：C解析：

暫無解析28.大額存單允許部分提前支取或全部提前支取，提前支取次數(shù)（）(1分)A、一次B、兩次C、不限答案：C解析：

暫無解析29.（）指本行根據(jù)監(jiān)管要求或者反洗錢名單變化情況對存量客戶進行定期或者不定期的批量篩查。(1分)A、實時篩查B、回溯篩查C、名單篩查D、存量篩查答案：B解析：

暫無解析30.身份證客戶需確認聯(lián)網(wǎng)核查通過，因生僻字原因無法通過聯(lián)網(wǎng)核查的，通過柜面（）交易維護生僻字標識。(1分)A、90805B、10401C、10409D、10107答案：A解析：

暫無解析31.()是指一旦發(fā)生動賬交易就予以異常預警并且報送可疑交易報告的客戶名單。(1分)A、白名單B、灰名單C、黑名單答案：C解析：

暫無解析32.資質(zhì)有效期管理：有效期滿前（）個月內(nèi)，需重新參加評定。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無解析33.根據(jù)會計業(yè)務印章及印控系統(tǒng)檢查要求，營業(yè)經(jīng)理每月不少于（）會計業(yè)務印章及印控系統(tǒng)相關日志記錄檢查，做好檢查記錄，檢查發(fā)現(xiàn)的問題，必須落實整改并向分管行長報告。(1分)A、一次B、兩次C、三次D、四次答案：A解析：

暫無解析34.全行各種會計業(yè)務印章，根據(jù)印章的不同業(yè)務功能與使用要求，應正確使用會計業(yè)務印章，其中單位定期存款證實書應加蓋（）。(1分)A、業(yè)務公章B、業(yè)務專用章C、業(yè)務清訖章D、結算專用章答案：A解析：

暫無解析35.個人結構性存款解約或解除關聯(lián)取消填寫的申請表單是（

）。(1分)A、《杭州銀行個人客戶財富賬戶管理及風險承受能力評估表》B、《“添金喜”個人結構性存款協(xié)議書》C、《個人理財產(chǎn)品持有證明申請表》D、《個人業(yè)務開戶及綜合服務申請表》答案：A解析：

暫無解析36.外匯資金賬戶可于不同銀行開立（），允許全國異地開戶。(1分)A、1個B、2個C、3個D、多個答案：D解析：

暫無解析37.開戶初期三次盡職調(diào)查回訪時間不包括（

）。(1分)A、一周B、一個月C、三個月D、六個月答案：D解析：

暫無解析38.電子現(xiàn)金結清業(yè)務取消填寫（

）表單。(1分)A、《個人綜合賬單申請書》B、《特殊業(yè)務申請表》C、《杭州銀行個人客戶財富賬戶管理及風險承受能力評估表》D、《開戶申請書》答案：B解析：

暫無解析39.某天，客戶王先生到某支行詢問稱自己的銀行卡手機銀行上不能轉(zhuǎn)賬了，網(wǎng)點查詢后發(fā)現(xiàn)銀行卡做了“0016-電詐保護管控”，網(wǎng)點可以通過哪些渠道查詢賬戶的管控類型？(1分)A、反洗錢系統(tǒng)B、柜面【10423】賬戶管控C、全域系統(tǒng)D、運營管理平臺答案：C解析：

暫無解析40.下列不屬于我行開辦的對公外匯業(yè)務的幣種（）。(1分)A、港幣B、英鎊C、日元D、韓元答案：D解析：

暫無解析41.詐騙分子往往租賃境外服務器，設置窩點，利用非法網(wǎng)絡平臺，在虛擬空間完成詐騙，這屬于電信詐騙特征中的(

)。(1分)A、目標廣泛化B、形式集團化C、贓款流動快D、調(diào)查取證難答案：D解析：

暫無解析42.申請人如已對某一重空類型發(fā)起外借申請的，在該重空類型被用盡或歸還前，系統(tǒng)控制同一申請人不允許對（）再發(fā)起外借申請。(1分)A、全部重空類型B、其他重空類型C、指定重空類型D、同一重空類型答案：D解析：

暫無解析43.柜員接收上門人員交予的企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務相關資料，進入柜面【99930pad作業(yè)任務處理】交易，不支持通過（）要素進行查詢？(1分)A、客戶號B、客戶名稱C、賬號D、登門任務號答案：B解析：

暫無解析44.最常用的可疑賬戶處置措施是（

）(1分)A、賬戶止付

B、賬戶凍結C、賬戶管控D、降低額度

答案：C解析：

暫無解析45.下列哪類管控類型只能在柜面辦理？(1分)A、涉案人員其他賬戶管控B、客戶身份信息不C、受益人缺失管控D、證件過期管控答案：A解析：

暫無解析46.分支機構自行發(fā)現(xiàn)的工商登記狀態(tài)異?？蛻簦ㄗN、吊銷等），除對本網(wǎng)點所有賬戶采取中止賬戶凍結外，還需報備（）部門。(1分)A、分行運營管理部B、分行風險合規(guī)部C、總行運營管理部D、總行風險合規(guī)部答案：C解析：

暫無解析47.營業(yè)經(jīng)理權限移交時間最長為（）天。(1分)A、5B、7C、10D、14答案：C解析：

暫無解析48.個人綜合賬單簽約業(yè)務取消填寫（

）表單。(1分)A、《開戶申請書》B、《綜合開戶申請表》C、《特殊業(yè)務申請表》D、《個人綜合賬單申請書》答案：D解析：

暫無解析49.單位定期寶的起存金額是（）(1分)A、50萬B、100萬C、200萬

D、500萬答案：D解析：

暫無解析50.運營系統(tǒng)操作員實行準入制管理，可通過哪些方式評定(1分)A、考試方式或跟班培訓方式B、考試方式和跟班培訓方式C、考試方式D、跟班培訓方式答案：A解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.受理崗審核入賬憑證，主要審核以下內(nèi)容（）(1分)A、憑證日期、金額、戶名等相關要素需符合票據(jù)法要求B、入賬憑證是否注明存期C、是否達到起存金額

D、資金來源是否是本行的信貸資金答案：ABCD解析：

暫無解析2.賬戶管控措施是指我行依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管和同業(yè)公約等要求，根據(jù)內(nèi)外部的風險識別結果，對（）采取的暫停非柜面業(yè)務、賬戶凍結等賬戶交易控制措施。(1分)A、個人客戶的單個賬戶B、對公客戶的單個賬戶C、個人客戶號下的所有賬戶D、對公客戶號下的所有賬戶答案：ABCD解析：

暫無解析3.反洗錢名單主要包括（）。(1分)A、監(jiān)控名單B、政治公眾人物名單C、敏感國家及地區(qū)D、實體或個人名單答案：ABC解析：

暫無解析4.賬戶存續(xù)期重大變更情況包括（

）。(1分)A、法人變更B、不動戶激活C、地址變更D、股權變更答案：AB解析：

暫無解析5.按客戶號管控的，涉及哪些賬戶行為？(1分)A、高風險客戶B、涉案名單C、異常交易D、涉詐客戶E、客戶信息不全答案：ABCDE解析：

暫無解析6.如有下列情況之一的，總行在評價期內(nèi)評定為C級行：（

）。(1分)A、由于管理不善導致操作差錯事故或重大差錯。B、提供虛假開戶申請資料，騙取人民銀行、總行同意開立各類銀行結算賬戶或違反賬戶實名制規(guī)定開立匿名、假名賬戶，造成嚴重影響的。C、違反規(guī)定泄漏客戶信息、銀行機密，并造成嚴重影響的。D、發(fā)生重大現(xiàn)金、結算事故等隱瞞不報的。E、反欺詐管理失職。F、評價年度內(nèi)收到總行下發(fā)的風險提示函3張（含）以上。答案：ABCDE解析：

暫無解析7.賬戶被暫停非柜面渠道交易后，哪些業(yè)務不能辦理？(1分)A、ATM\CRS機取現(xiàn)B、貸款扣息C、E柜通匯款D、POS刷卡E、他行ATM取現(xiàn)答案：ACDE解析：

暫無解析8.假幣是指（

）的貨幣。(1分)A、偽造B、拼湊C、變造D、挖補答案：AC解析：

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