中國財富管理產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境透析、市場全景評估及發(fā)展趨勢預(yù)測報告（智研咨詢）

智研咨詢《2025-2031年中國財富管理行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃及投資機會預(yù)測報告》重磅發(fā)布智研咨詢組織編撰的《2025-2031年中國財富管理行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃及投資機會預(yù)測報告》（以下簡稱“《報告》”）是中國財富管理領(lǐng)域的專業(yè)市場研究報告，是財富管理行業(yè)發(fā)展忠實的記錄者和見證者。旨在為中國財富管理行業(yè)生產(chǎn)廠家、政府機構(gòu)、業(yè)界專家了解和掌握中國財富管理發(fā)展脈絡(luò)提供全面參考。《報告》自2018年開始出版，每年一版，目前已連續(xù)7年。智研咨詢研究團(tuán)隊持續(xù)跟進(jìn)財富管理發(fā)展歷程，總結(jié)現(xiàn)狀、深化研究、探索規(guī)律，《報告》總計17章，首先介紹了財富管理行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境、財富管理整體運行態(tài)勢等，接著分析了財富管理行業(yè)市場運行的現(xiàn)狀，然后介紹了財富管理市場競爭格局。隨后，報告對財富管理做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析，最后分析了財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預(yù)測。通過詳實的數(shù)據(jù)，全面總結(jié)和回顧了2024年財富管理行業(yè)的新趨向、新亮點，同時對現(xiàn)存問題進(jìn)行了深度思考，為下一步財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提出了一系列有益的建議和未來的展望。財富管理是指專業(yè)機構(gòu)或個人運用專業(yè)知識和技能，為客戶提供全面的財務(wù)規(guī)劃、投資建議、資產(chǎn)管理等服務(wù)，以幫助客戶實現(xiàn)財富的保值、增值和傳承。它不僅僅關(guān)注資產(chǎn)的增值，還包括對客戶財務(wù)狀況的全面梳理，以及根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力來制定個性化的財富管理方案。財富管理按服務(wù)對象分類可以分為個人財富管理和企業(yè)財富管理，按服務(wù)內(nèi)容分類可以分為投資管理、財務(wù)規(guī)劃、財富傳承等。近年來，中國財富管理行業(yè)展現(xiàn)出強勁的增長勢頭，成為全球經(jīng)濟(jì)中不可忽視的重要力量。隨著居民財富的不斷積累和投資意識的提升，財富管理需求日益多元化和個性化。2023年，中國財富管理行業(yè)市場規(guī)模為138萬億元，同比增長15.00%。銀行、信托、基金、保險等各類金融機構(gòu)紛紛加大在財富管理領(lǐng)域的投入，通過優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、提升服務(wù)質(zhì)量、加強技術(shù)創(chuàng)新等方式，積極應(yīng)對市場變化。財富管理行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游環(huán)節(jié)主要包括各類金融機構(gòu)和金融產(chǎn)品提供商，這些機構(gòu)包括銀行、證券公司、保險公司、基金公司、信托公司等，這些機構(gòu)提供的金融產(chǎn)品包括股票、債券、基金、房地產(chǎn)、私募股權(quán)等投資工具，以及各類保險產(chǎn)品。這些產(chǎn)品構(gòu)成了財富管理行業(yè)的基礎(chǔ)資產(chǎn)池，為中游的財富管理機構(gòu)提供了豐富的投資選擇。產(chǎn)業(yè)鏈中游主要是財富管理機構(gòu)和平臺。產(chǎn)業(yè)鏈下游為個人投資者和機構(gòu)投資者。中國財富管理行業(yè)企業(yè)遍布全國各地，但呈現(xiàn)出一定的地域集中性。這些企業(yè)主要集中在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、金融資源豐富的地區(qū)，如北京、上海、廣州、深圳等一線城市，以及浙江、江蘇等東部沿海地區(qū)。這些地區(qū)擁有較為完善的金融市場體系、豐富的金融資源和較高的金融創(chuàng)新能力，為財富管理行業(yè)的發(fā)展提供了良好的環(huán)境。作為一個見證了中國財富管理十余年發(fā)展的專業(yè)機構(gòu)，智研咨詢希望能夠與所有致力于與財富管理行業(yè)企業(yè)攜手共進(jìn)，提供更多有效信息、專業(yè)咨詢與個性化定制的行業(yè)解決方案，為行業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。數(shù)據(jù)說明：1：本報告核心數(shù)據(jù)更新至2024年12月（報告中非上市企業(yè)受企業(yè)信批影響，相關(guān)財務(wù)指標(biāo)或存在一定的滯后性），報告預(yù)測區(qū)間為2025-2031年。2：除一手調(diào)研信息和數(shù)據(jù)外，國家統(tǒng)計局、中國海關(guān)、行業(yè)協(xié)會、上市公司公開報告（招股說明書、轉(zhuǎn)讓說明書、年報、問詢報告等）等權(quán)威數(shù)據(jù)源亦共同構(gòu)成本報告的數(shù)據(jù)來源。一手資料來源于研究團(tuán)隊對行業(yè)內(nèi)重點企業(yè)訪談獲取的一手信息數(shù)據(jù)，主要采訪對象有企業(yè)高管、行業(yè)專家、技術(shù)負(fù)責(zé)人、下游客戶、分銷商、代理商、經(jīng)銷商以及上游原料供應(yīng)商等；二手資料來源主要包括全球范圍相關(guān)行業(yè)新聞、公司年報、非盈利性組織、行業(yè)協(xié)會、政府機構(gòu)及第三方數(shù)據(jù)庫等。3：報告核心數(shù)據(jù)基于智研團(tuán)隊嚴(yán)格的數(shù)據(jù)采集、篩選、加工、分析體系以及自主測算模型，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確可靠。4：本報告所采用的數(shù)據(jù)均來自合規(guī)渠道，分析邏輯基于智研團(tuán)隊的專業(yè)理解，清晰準(zhǔn)確地反映了分析師的研究觀點。智研咨詢作為中國產(chǎn)業(yè)咨詢領(lǐng)域領(lǐng)導(dǎo)品牌，以“用信息驅(qū)動產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為企業(yè)投資決策賦能”為品牌理念。公司融合定量分析與定性分析方法，用自主研發(fā)算法，結(jié)合行業(yè)交叉大數(shù)據(jù)，通過多元化分析，挖掘定量數(shù)據(jù)背后根因，剖析定性內(nèi)容背后邏輯，客觀真實地闡述行業(yè)現(xiàn)狀，審慎地預(yù)測行業(yè)未來發(fā)展趨勢，為客戶提供專業(yè)的行業(yè)分析、市場研究、數(shù)據(jù)洞察、戰(zhàn)略咨詢及相關(guān)解決方案，助力客戶提升認(rèn)知水平、盈利能力和綜合競爭力。主要服務(wù)包含精品行研報告、專項定制、月度專題、可研報告、商業(yè)計劃書、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃等。提供周報/月報/季報/年報等定期報告和定制數(shù)據(jù)，內(nèi)容涵蓋政策監(jiān)測、企業(yè)動態(tài)、行業(yè)數(shù)據(jù)、產(chǎn)品價格變化、投融資概覽、市場機遇及風(fēng)險分析等。報告目錄：第一章中國財富管理行業(yè)綜述第一節(jié)財富管理行業(yè)的定義一、財富管理的內(nèi)涵二、財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別三、財富管理的主要經(jīng)營機構(gòu)四、財富管理的具體流程五、財富管理開展業(yè)務(wù)的模式第二節(jié)財富管理行業(yè)的發(fā)展階段一、以產(chǎn)品為中心的階段二、以銷售為中心的階段三、以客戶為中心的階段第三節(jié)財富管理客戶金融需求特征分析一、新的金融需求逐漸形成二、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢三、理財觀念與理財方式間的偏差四、多樣的投資組合對理財顧問的代理需求五、對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可第四節(jié)財富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動因素一、經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展二、資產(chǎn)價格的上升三、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力四、富裕人群財富的需求強烈第二章財富管理行業(yè)市場環(huán)境及影響分析第一節(jié)財富管理相關(guān)行業(yè)政策分析一、《私募投資基金募集行為管理辦法（試行）》二、《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》三、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》四、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》五、《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》六、《基金管理公司固有資金運用管理暫行規(guī)定》七、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析一、中國GDP增長情況分析二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢分析三、全社會消費品零售總額四、全國居民收入增長分析第三節(jié)行業(yè)社會環(huán)境分析一、人口環(huán)境分析二、教育環(huán)境分析三、中國城鎮(zhèn)化率第四節(jié)行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析第三章國際財富管理行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒第一節(jié)全球財富管理發(fā)展概述分析一、全球財富管理發(fā)展特點分析二、全球財富管理業(yè)務(wù)模式分析三、全球財富管理發(fā)展模式共性第二節(jié)全球主要地區(qū)財富管理發(fā)展情況分析一、美國財富管理發(fā)展情況分析（一）美國財富管理發(fā)展歷程（二）美國財富管理發(fā)展現(xiàn)狀（三）美國財富管理市場特點（四）美國財富管理從業(yè)者分析（五）美國財富管理服務(wù)模式分析二、歐洲財富管理發(fā)展情況分析（一）歐洲財富管理發(fā)展歷程（二）歐洲財富管理發(fā)展現(xiàn)狀（三）歐洲財富管理市場特點（四）歐洲財富管理從業(yè)者分析三、日本財富管理發(fā)展情況分析（一）日本財富管理發(fā)展現(xiàn)狀（二）日本財富管理市場特點第三節(jié)全球私人財富市場發(fā)展情況分析一、全球私人財富發(fā)展情況分析二、全球離岸財富地區(qū)分布統(tǒng)計三、全球財富管理機構(gòu)收益分析四、全球財富管理機構(gòu)發(fā)展趨勢（一）監(jiān)管漸趨嚴(yán)格（二）數(shù)字創(chuàng)新加速（三）傳統(tǒng)客群需求轉(zhuǎn)變第四節(jié)全球著名財富管理機構(gòu)經(jīng)營對比分析第五節(jié)國際領(lǐng)先銀行財富管理的經(jīng)營實踐一、摩根大通銀行財富管理分析二、瑞士銀行財富管理分析三、花旗銀行財富管理分析四、國際銀行財富管理的經(jīng)營啟示第四章中國財富管理所屬行業(yè)整體運行指標(biāo)分析第一節(jié)中國財富管理行業(yè)總體規(guī)模一、中國私人可投資資產(chǎn)總額分析二、中國M2（貨幣和準(zhǔn)貨幣）總量第二節(jié)中國高凈值人群市場發(fā)展規(guī)模一、高凈值人群規(guī)模二、高凈值人群分布三、高凈值人群組成第三節(jié)中國高凈值人群投資調(diào)查一、高凈值人群投資關(guān)注重點二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資三、高凈值人群投資風(fēng)險偏好四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢六、高凈值人群境外投資趨勢情況第五章中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析第一節(jié)中國商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析一、商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境二、商業(yè)銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型方向三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇第二節(jié)中國商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析一、中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模（一）資產(chǎn)增長情況（二）負(fù)債增長情況二、不同類型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況（一）大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況（二）股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況（三）城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況三、不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況（一）大型商業(yè)銀行（二）股份制商業(yè)銀行（三）城市商業(yè)銀行（四）農(nóng)村商業(yè)銀行（五）外資銀行第三節(jié)商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)簡況一、商業(yè)銀行財富管理的分類二、財富管理與一般理財業(yè)務(wù)的區(qū)別三、商業(yè)銀行財富管理部門建設(shè)進(jìn)展四、商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務(wù)SWOT分析第四節(jié)財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比一、商業(yè)銀行財富管理的內(nèi)涵二、商業(yè)銀行盈利模式分析三、現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷四、國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn)五、成為財富管理型銀行的制約條件六、財富管理型銀行的實踐路徑分析第五節(jié)商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)同業(yè)競爭分析一、外資銀行財富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析二、中資銀行財富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析第六節(jié)商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢一、商業(yè)銀行的成本及其發(fā)展趨勢分析二、商業(yè)銀行財富管理的成本發(fā)展趨勢三、商業(yè)銀行開設(shè)財富管理業(yè)務(wù)的建議第六章中國私人銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析第一節(jié)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況一、私人銀行的成立簡況二、私人銀行的市場特征三、私人銀行的客戶特征四、私人銀行的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)五、私人銀行的客戶調(diào)研第二節(jié)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析一、私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模二、私人銀行的運行模式分析三、私人銀行的服務(wù)最新產(chǎn)品四、私人銀行的競爭情況分析五、私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素六、私人銀行未來發(fā)展趨勢預(yù)測第三節(jié)私人銀行主要機構(gòu)類型一、全能銀行（一）全能銀行的定義（二）全能銀行的特點（三）全能銀行的形態(tài)（四）全能銀行的優(yōu)勢（五）我國發(fā)展全能銀行的必要性二、投資銀行（一）投資銀行的定義（二）投資銀行歷史演變（三）投資銀行主要類型（四）投資銀行主要業(yè)務(wù)（五）投資銀行經(jīng)營模式（六）投資銀行組織結(jié)構(gòu)（七）投資銀行發(fā)展趨勢三、家族辦公室（一）家族辦公室概念（二）家族辦公室起源（三）家族辦公室類型（四）家族辦公室與私人銀行（五）國際的FamilyOffice四、獨立財務(wù)顧問五、各類其它機構(gòu)第四節(jié)中國私人銀行管理客戶分類分析一、民營企業(yè)家群體二、高工資報酬階層三、財產(chǎn)繼承性人群四、炒房、炒股或理財階層第五節(jié)影響私人銀行財富管理需求的因素一、社會儲蓄水平二、人口特征三、社會分配的公平程度四、社會穩(wěn)定狀況五、企業(yè)部門的投資利潤率六、法律制度第七章中國非商業(yè)銀行機構(gòu)財富管理形勢分析第一節(jié)信托機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)分析一、信托業(yè)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析二、信托理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析三、信托理財?shù)慕?jīng)營模式分析四、信托財富管理業(yè)務(wù)模式分析五、信托財富管理模式發(fā)展建議第二節(jié)保險公司財富管理業(yè)務(wù)分析一、保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析二、保險理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析三、保險理財?shù)慕?jīng)營模式分析四、保險財富管理業(yè)務(wù)模式分析五、保險業(yè)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略第三節(jié)證券公司財富管理業(yè)務(wù)分析一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析二、證券理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析三、證券理財?shù)慕?jīng)營模式分析四、證券財富管理業(yè)務(wù)模式分析五、證券公司財富管理發(fā)展問題分析六、證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展對策第四節(jié)基金公司財富管理業(yè)務(wù)分析一、基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析二、基金理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析三、基金理財?shù)慕?jīng)營模式分析四、基金財富管理業(yè)務(wù)模式分析五、基金財富管理發(fā)展建議分析第五節(jié)第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)分析一、第三方理財發(fā)展定義分析二、國內(nèi)第三方理財SWOT分析三、國內(nèi)第三方理財商業(yè)模式分析四、中國第三方理財機構(gòu)對比分析五、第三方理財發(fā)展對策與建議第八章中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析第一節(jié)中國互聯(lián)網(wǎng)深度改變著財富管理業(yè)態(tài)一、突破時間與空間的限制二、產(chǎn)品多元化，創(chuàng)新組合千變?nèi)f化三、服務(wù)長尾客戶，理財產(chǎn)品普惠化大幅提升四、實現(xiàn)財富互聯(lián)互通，驅(qū)動社會財富的快速流動第二節(jié)中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析一、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資市場規(guī)模二、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資機構(gòu)分析三、互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺“受寵”四、互聯(lián)網(wǎng)財富管理公司經(jīng)營模式第三節(jié)中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理的五大風(fēng)險分析一、線下理財簡單線上化二、創(chuàng)新過度、監(jiān)管不足三、風(fēng)險隔離不徹底四、金融消費維權(quán)難度較大五、偽互聯(lián)網(wǎng)財富管理攪亂正常市場第四節(jié)中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理健康發(fā)展路徑一、完善法律，規(guī)范市場二、強化監(jiān)管，扶優(yōu)限劣三、產(chǎn)品創(chuàng)新，保值增值，滿足多元化市場需求四、服務(wù)優(yōu)化，流程改造，互聯(lián)互通，便利化優(yōu)勢發(fā)揮到極致五、風(fēng)險底限，前置審批，構(gòu)建風(fēng)險轉(zhuǎn)移、緩釋機制六、培養(yǎng)人才，知識理財，回歸財富管理本質(zhì)第九章中國財富管理行業(yè)案例研究分析第一節(jié)商業(yè)銀行財富管理發(fā)展案例分析——招商銀行一、招商銀行財富管理發(fā)展歷程分析二、招商銀行財富管理架構(gòu)與客戶三、招商銀行“金葵花”理財分析四、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析五、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模第二節(jié)證券公司財富管理發(fā)展案例分析——國泰君安一、國泰君安證券背景介紹二、財富管理競爭環(huán)境分析（一）新的競爭對手入侵（二）替代品（三）客戶的議價能力（四）供應(yīng)商的議價能力（五）現(xiàn)有競爭對手之間的競爭三、財富管理轉(zhuǎn)型具體實施（一）品牌建立（二）賬戶體系了解（三）產(chǎn)品多元化（四）人才隊伍架構(gòu)（五）支持體系四、財富管理轉(zhuǎn)型效果分析（一）盈利模式增加（二）滿足市場需求（三）金融工具和產(chǎn)品多樣化（四）人才隊伍趨向?qū)I(yè)第三節(jié)第三方理財機構(gòu)財富管理發(fā)展案例分析一、諾亞財富二、中天嘉華三、宜信財富四、海銀財富第四節(jié)中國財務(wù)管理業(yè)務(wù)拆分主要案例一、光大銀行：開啟理財業(yè)務(wù)拆分銀行混改進(jìn)程二、浦發(fā)銀行：打造“浦銀資產(chǎn)”財富管理平臺第十章中國重點區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治龅谝还?jié)傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域一、上海市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）上海市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）上海市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）上海市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計二、北京市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）北京市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）北京市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）北京市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計三、江蘇省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）江蘇省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）江蘇省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）江蘇省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計（四）江蘇省財富管理機構(gòu)分析四、廣東省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）廣東省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）廣東省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）廣東省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計（四）廣東省財富管理發(fā)展動態(tài)五、浙江省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）浙江省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）浙江省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）浙江省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計（四）浙江省財富管理發(fā)展前景第二節(jié)高凈值人士快速增長區(qū)域一、天津市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）天津市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）天津市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）天津市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計二、湖南省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）湖南省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）湖南省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）湖南省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計三、湖北省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性（一）湖北省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析（二）湖北省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析（三）湖北省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計第三節(jié)青島財富管理中心建設(shè)情況分析一、青島財富管理中心建設(shè)經(jīng)驗分析二、青島財富管理中心發(fā)展意義分析三、青島財富中心建設(shè)發(fā)展規(guī)劃（一）財富管理機構(gòu)聚集（二）財富管理市場功能完善（三）財富管理產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新（四）財富管理人才引進(jìn)培養(yǎng)（五）財富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)第十一章中國財富管理行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營形勢分析第一節(jié)廣發(fā)銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營情況分析三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第二節(jié)上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營情況分析三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第三節(jié)中國工商銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營情況分析三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第四節(jié)中國銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營情況分析三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第五節(jié)中國建設(shè)銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營情況分析三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第六節(jié)招商銀行股份有限公司一、企業(yè)基本情況分析二、企業(yè)經(jīng)營情況分析三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析第十二章中國多元化需求下財富管理創(chuàng)新模式研究第一節(jié)我國財富管理需求的多樣化特征一、財富管理需求目的的多元化二、財富管理配置領(lǐng)域的多元化三、財富管理的全球化第二節(jié)我國財富管理新模式探索分析一、一站式服務(wù)模式二、品牌化服務(wù)模式三、標(biāo)準(zhǔn)化和定制化相結(jié)合的模式四、線上線下互動服務(wù)模式五、全球化財富管理模式第三節(jié)推動我國財富管理行業(yè)發(fā)展的建議一、頂層法律體系的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性二、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性三、不同類型財富管理機構(gòu)的定位與細(xì)分第十三章2025-2031年中國財富管理行業(yè)前景及趨勢分析第一節(jié)2025-2031年中國財富管理市場發(fā)展前景分析一、政策環(huán)境的變化為銀行財富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新拓展了廣闊的空間二、客戶金融資產(chǎn)多元化為財富管理提供了新的市場需求三、銀行的經(jīng)營資源和IT優(yōu)勢已日益成為推動財富管理發(fā)展的重要條件四、未來信托機構(gòu)財富管理市場發(fā)展前景廣闊第二節(jié)2025-2031年中國財富管理未來市場發(fā)展?jié)摿σ弧⒇敻还芾順I(yè)務(wù)具備可持續(xù)發(fā)展能力二、財富管理人才、平臺、產(chǎn)品專業(yè)化三、綜合提升品牌價值第三節(jié)2025-2031年中國財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢一、差異化發(fā)展二、統(tǒng)一監(jiān)管三、行業(yè)洗牌第十四章中國財富管理行業(yè)市場營銷策略分析第一節(jié)財富管理服務(wù)市場營銷策略分析一、產(chǎn)品策略二、價格策略三、渠道策略四、促銷策略第二節(jié)財富管理產(chǎn)品營銷策略模式一、財富管理行業(yè)分銷渠道分析二、財富管理行業(yè)產(chǎn)品促銷分析三、財富管理行業(yè)關(guān)系銷售分析第三節(jié)銀行財富管理業(yè)務(wù)營銷策略的成功經(jīng)驗借鑒一、財富管理業(yè)務(wù)中客戶服務(wù)管理營銷案例的成功經(jīng)驗二、銀行財富管理業(yè)務(wù)營銷策略的對比分析和借鑒第十五章財富管理行業(yè)投資風(fēng)險與風(fēng)險防范第一節(jié)信托公司財富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險類型分析一、操作風(fēng)險二、利率風(fēng)險三、法律法規(guī)風(fēng)險第二節(jié)證券公司財富管理風(fēng)險及措施一、證券公司財富管理行業(yè)風(fēng)險分析（一）規(guī)模風(fēng)險（二）操作風(fēng)險（三）管理風(fēng)險（四）契約風(fēng)險（五）其他風(fēng)險二、證券公司財富管理風(fēng)險控制措施（一）規(guī)模風(fēng)險控制（二）管理風(fēng)險控制（三）市場風(fēng)險控制（四）信用風(fēng)險、契約風(fēng)險控制第三節(jié)銀行財富管理風(fēng)險控制存在問題一、全面風(fēng)險意識和風(fēng)險控制理念較為欠缺二、風(fēng)險控制制度不夠健全三、風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測手段較為落后四、風(fēng)險控制相關(guān)信息支持不足第四節(jié)銀行財富管理風(fēng)險控制的措施建議一、建立風(fēng)險控制理念與機制二、建立先進(jìn)的財富管理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)三、建立依法合規(guī)的工作規(guī)范四、實施差異化的風(fēng)險控制五、加強財富管理業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)第十六章財富管理行業(yè)面臨的困境及對策第一節(jié)中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)存在的問題一、產(chǎn)品同質(zhì)化，差異化和個性化嚴(yán)重不足二、缺乏組織機構(gòu)及運行機制保障三、缺乏高素質(zhì)的理財人員四、理財產(chǎn)品設(shè)計管理機制不健全第二節(jié)中國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的對策一、加大理財產(chǎn)品