個(gè)人理財(cái)顧問投資建議免責(zé)聲明

個(gè)人理財(cái)顧問投資建議免責(zé)聲明合同編號(hào)：__________甲方（個(gè)人理財(cái)顧問）：姓名：地址：聯(lián)系方式：乙方（客戶）：姓名：地址：聯(lián)系方式：一、前言1.1背景鑒于乙方有進(jìn)行個(gè)人理財(cái)投資的需求，甲方作為專業(yè)的個(gè)人理財(cái)顧問，具備相關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)橐曳教峁├碡?cái)顧問服務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議。1.2目的本協(xié)議的目的是明確雙方在理財(cái)顧問服務(wù)過程中的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范投資建議的提供和風(fēng)險(xiǎn)提示，保證雙方的合法權(quán)益得到保障。二、定義和解釋2.1定義在本協(xié)議中，以下術(shù)語(yǔ)具有如下含義：（1）“理財(cái)顧問服務(wù)”指甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為乙方提供的投資建議、財(cái)務(wù)規(guī)劃等服務(wù)。（2）“投資建議”指甲方基于對(duì)市場(chǎng)的分析和研究，向乙方提出的關(guān)于投資產(chǎn)品的選擇、配置和操作的建議。（3）“風(fēng)險(xiǎn)提示”指甲方向乙方告知投資過程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。2.2解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響對(duì)本協(xié)議條款的解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語(yǔ)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。三、服務(wù)范圍3.1理財(cái)顧問服務(wù)內(nèi)容（1）甲方將根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為乙方制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案。（2）甲方將定期對(duì)乙方的投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，以適應(yīng)市場(chǎng)變化和乙方的需求變化。（3）甲方將為乙方提供投資市場(chǎng)的信息和分析，幫助乙方了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和投資機(jī)會(huì)。3.2服務(wù)的局限性（1）甲方的理財(cái)顧問服務(wù)僅基于公開信息和市場(chǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和建議，不能保證投資收益或避免投資損失。（2）甲方的建議僅供乙方參考，乙方應(yīng)根據(jù)自己的判斷和決策進(jìn)行投資操作。（3）甲方的服務(wù)不包括對(duì)乙方的投資決策進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行或干預(yù)。四、投資建議4.1建議的依據(jù)甲方的投資建議將基于以下依據(jù)：（1）對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)趨勢(shì)的分析和研究。（2）對(duì)各類投資產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)和收益的評(píng)估。（3）乙方提供的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。4.2建議的性質(zhì)（1）甲方的投資建議是基于專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的分析和判斷，但不構(gòu)成對(duì)投資收益的保證或承諾。（2）投資建議僅供乙方參考，乙方應(yīng)根據(jù)自己的實(shí)際情況和判斷進(jìn)行投資決策。（3）甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和乙方的情況調(diào)整投資建議，但應(yīng)及時(shí)通知乙方。五、風(fēng)險(xiǎn)提示5.1投資風(fēng)險(xiǎn)的一般性提示（1）投資具有風(fēng)險(xiǎn)性，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。乙方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到投資風(fēng)險(xiǎn)的存在，并根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資決策。（2）市場(chǎng)行情波動(dòng)可能導(dǎo)致投資本金的損失，乙方應(yīng)做好心理準(zhǔn)備并承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。（3）投資產(chǎn)品的價(jià)值可能受到多種因素的影響，如宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策法規(guī)變化、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r等，乙方應(yīng)關(guān)注這些因素對(duì)投資的影響。5.2特定投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示（1）對(duì)于股票投資，乙方應(yīng)了解股票市場(chǎng)的波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性，股價(jià)可能會(huì)因公司業(yè)績(jī)、市場(chǎng)行情等因素而大幅波動(dòng)，甚至可能導(dǎo)致投資本金的全部損失。（2）對(duì)于基金投資，乙方應(yīng)了解基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征和費(fèi)用等情況，不同類型的基金風(fēng)險(xiǎn)水平不同，乙方應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金產(chǎn)品。（3）對(duì)于債券投資，乙方應(yīng)了解債券的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，債券價(jià)格可能會(huì)因市場(chǎng)利率變化、發(fā)行人信用狀況等因素而波動(dòng)。六、客戶的責(zé)任和義務(wù)6.1提供準(zhǔn)確信息（1）乙方應(yīng)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，以便甲方為乙方提供合適的理財(cái)顧問服務(wù)和投資建議。（2）乙方應(yīng)及時(shí)更新自己的信息，如財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大變化、投資目標(biāo)調(diào)整或風(fēng)險(xiǎn)承受能力改變等，應(yīng)及時(shí)通知甲方。6.2配合理財(cái)顧問工作（1）乙方應(yīng)積極配合甲方的工作，如提供必要的文件和資料、參加投資咨詢會(huì)議等。（2）乙方應(yīng)按照甲方的要求進(jìn)行投資操作，如按照投資建議進(jìn)行投資產(chǎn)品的買賣等。6.3自行決策和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)（1）乙方應(yīng)根據(jù)自己的判斷和決策進(jìn)行投資操作，甲方的投資建議僅供參考，乙方應(yīng)自行承擔(dān)投資決策的風(fēng)險(xiǎn)和后果。（2）乙方應(yīng)充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)自己的投資行為負(fù)責(zé)，不因投資損失而向甲方提出無(wú)理要求或追究甲方的責(zé)任。七、理財(cái)顧問的責(zé)任和義務(wù)7.1專業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)（1）甲方應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，按照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德為乙方提供優(yōu)質(zhì)的理財(cái)顧問服務(wù)。（2）甲方應(yīng)不斷提升自己的專業(yè)水平，關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和行業(yè)發(fā)展，為乙方提供及時(shí)、準(zhǔn)確的投資信息和建議。7.2保密義務(wù)（1）甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的信息和資料嚴(yán)格保密，不得向第三方泄露。（2）甲方應(yīng)采取合理的安全措施保護(hù)乙方的信息和資料，防止信息泄露和濫用。7.3合規(guī)義務(wù)（1）甲方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，不得從事違法違規(guī)的活動(dòng)。（2）甲方應(yīng)按照監(jiān)管要求履行相應(yīng)的報(bào)告和備案義務(wù)，保證理財(cái)顧問服務(wù)的合法性和合規(guī)性。八、免責(zé)聲明8.1一般性免責(zé)聲明（1）甲方在提供理財(cái)顧問服務(wù)和投資建議過程中，已盡到合理的注意義務(wù)和專業(yè)職責(zé)，但仍無(wú)法保證投資收益或避免投資損失。乙方應(yīng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和后果，甲方不承擔(dān)因投資決策失誤或市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的投資損失的責(zé)任。（2）甲方提供的投資建議僅基于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況和信息，市場(chǎng)情況和信息可能會(huì)發(fā)生變化，甲方不承擔(dān)因市場(chǎng)變化導(dǎo)致的投資建議不準(zhǔn)確或不適用的責(zé)任。8.2特定情況下的免責(zé)（1）如因不可抗力、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致甲方無(wú)法履行本協(xié)議約定的義務(wù)，甲方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知乙方并采取合理的措施減少損失。（2）如因乙方未按照甲方的投資建議進(jìn)行操作或未及時(shí)調(diào)整投資組合導(dǎo)致的投資損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。九、賠償限制9.1責(zé)任限制的范圍（1）甲方對(duì)乙方的賠償責(zé)任僅限于因甲方的故意或重大過失導(dǎo)致的直接損失，不包括間接損失、利潤(rùn)損失或其他附帶損失。（2）甲方的賠償責(zé)任以本協(xié)議約定的理財(cái)顧問服務(wù)費(fèi)用為限，如甲方已收取的服務(wù)費(fèi)用不足以賠償乙方的損失，甲方不再承擔(dān)額外的賠償責(zé)任。9.2除外責(zé)任（1）如因乙方的故意或重大過失導(dǎo)致的投資損失，甲方不承擔(dān)賠償責(zé)任。（2）如因第三方的原因?qū)е碌耐顿Y損失，甲方不承擔(dān)賠償責(zé)任，但應(yīng)協(xié)助乙方向第三方追償。十、知識(shí)產(chǎn)權(quán)10.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬（1）甲方在提供理財(cái)顧問服務(wù)過程中產(chǎn)生的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，如投資分析報(bào)告、理財(cái)規(guī)劃方案等，歸甲方所有。（2）乙方僅有權(quán)在本協(xié)議約定的范圍內(nèi)使用甲方提供的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得擅自復(fù)制、傳播或用于其他商業(yè)目的。10.2許可使用（1）甲方授予乙方在本協(xié)議約定的范圍內(nèi)使用甲方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的許可，但乙方不得將該許可轉(zhuǎn)讓給第三方。（2）乙方應(yīng)按照甲方的要求使用甲方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，如違反使用要求，甲方有權(quán)收回許可并追究乙方的法律責(zé)任。十一、保密條款11.1保密信息的定義本協(xié)議所稱保密信息，是指一方（“披露方”）向另一方（“接收方”）披露的與本協(xié)議相關(guān)的所有信息，包括但不限于商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息、財(cái)務(wù)信息等。11.2保密期限雙方同意，自本協(xié)議生效之日起，保密期限為[具體年限]年。在保密期限內(nèi)，接收方應(yīng)嚴(yán)格保密披露方的保密信息，不得向任何第三方披露或使用。11.3違約責(zé)任若接收方違反本保密條款，應(yīng)向披露方支付違約金[具體金額]元，并賠償披露方因此遭受的一切損失。如違約金不足以彌補(bǔ)披露方的損失，接收方還應(yīng)繼續(xù)賠償披露方的損失直至彌補(bǔ)全部損失。十二、法律適用和爭(zhēng)議解決12.1法律適用本協(xié)議受[具體法律]法律的管轄和解釋。12.2爭(zhēng)議解決方式（1）雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）訴訟期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中不涉及爭(zhēng)議的其他條款。十三、通知和溝通13.1通知的方式和要求（1）本協(xié)議項(xiàng)下的任何通知應(yīng)以書面形式作出，并通過掛號(hào)信、快遞或郵件的方式發(fā)送至對(duì)方在本協(xié)議中指定的地址或電子郵箱。通知在送達(dá)對(duì)方時(shí)生效。（2）一方變更通知地址或電子郵箱的，應(yīng)提前[具體天數(shù)]天書面通知對(duì)方。13.2溝通的渠道和頻率（1）雙方應(yīng)保持暢通的溝通渠道，及時(shí)交流與理財(cái)顧問服務(wù)和投資建議相關(guān)的信息。（2）甲方應(yīng)定期向乙方匯報(bào)投資組合的情況和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，頻率為[具體周期]。乙方如有疑問或需求，可隨時(shí)與甲方溝通。十四、其他條款14.1合同的變更和解除（1）本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）在履行本協(xié)議過程中，如一方違反本協(xié)議的約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。14.2合同的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于理財(cái)顧問服務(wù)的完整協(xié)議，取代之前雙方之間的任何口