2025年度金融公司與個人理財咨詢合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度金融公司與個人理財咨詢合同本合同共三部分組成，僅供學習使用，第一部分如下：甲方（金融公司）：名稱：____________________地址：____________________法定代表人：____________________營業(yè)執(zhí)照號：____________________乙方（個人理財咨詢客戶）：名稱：____________________地址：____________________法定代表人：____________________營業(yè)執(zhí)照號：____________________鑒于甲方是一家從事金融業(yè)務的金融機構，乙方為個人理財咨詢客戶，雙方本著平等、自愿、誠實信用的原則，就乙方委托甲方提供2025年度個人理財咨詢服務事宜，達成如下協(xié)議：一、服務內容（1）理財規(guī)劃：根據(jù)乙方的財務狀況、風險承受能力、投資目標等，為乙方制定合理的理財規(guī)劃方案。（2）投資建議：根據(jù)市場行情和乙方的投資偏好，為乙方提供投資建議。（3）資產配置：為乙方提供資產配置方案，包括股票、債券、基金、保險等投資品種。（4）風險管理：幫助乙方識別和評估投資風險，制定風險控制措施。（5）財務分析：定期對乙方的財務狀況進行分析，提出改進建議。二、服務期限1.本合同服務期限為2025年1月1日至2025年12月31日。2.本合同期滿后，如雙方無異議，可續(xù)簽本合同。三、服務費用（1）理財規(guī)劃：____________________元/年。（2）投資建議：____________________元/年。（3）資產配置：____________________元/年。（4）風險管理：____________________元/年。（5）財務分析：____________________元/年。2.乙方應在合同簽訂后支付首期服務費用，其余費用按月或季度支付。四、保密條款1.雙方對本合同內容以及乙方提供的財務信息負有保密義務，未經對方同意，不得向任何第三方泄露。2.本保密條款在本合同終止后仍然有效。五、違約責任1.甲方未按約定提供服務的，應向乙方支付違約金，違約金為未提供服務部分服務費用的20%。2.乙方未按約定支付服務費用的，應向甲方支付違約金，違約金為應支付服務費用的20%。3.因不可抗力導致本合同無法履行的，雙方互不承擔違約責任。六、爭議解決1.雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。七、其他1.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。2.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。甲方（金融公司）簽字：____________________乙方（個人理財咨詢客戶）簽字：____________________簽訂日期：____________________附件：1.乙方財務狀況表2.理財規(guī)劃方案3.資產配置方案4.風險管理措施5.財務分析報告第二部分：第三方介入后的修正一、第三方概念界定1.本合同中所提及的“第三方”是指除甲乙雙方以外的，提供與合同服務相關聯(lián)的咨詢、中介、評估、技術服務等服務的主體。（1）理財顧問：為乙方提供專業(yè)理財建議和服務的個人或機構。（2）資產評估機構：對乙方資產進行評估的專業(yè)機構。（3）中介機構：在甲方與乙方之間提供溝通、協(xié)調等中介服務的機構。（4）技術服務提供商：為甲方提供信息技術、數(shù)據(jù)處理等技術服務的企業(yè)。二、第三方介入原則1.第三方介入應遵循甲乙雙方的一致同意原則。2.第三方介入的目的是為了提高服務質量、保障雙方權益，不應增加不必要的成本和風險。3.第三方介入后，甲乙雙方應繼續(xù)履行本合同約定的義務。三、第三方責任限額1.第三方在本合同項下的責任限額如下：（1）因第三方自身原因導致服務失敗或出現(xiàn)錯誤的，第三方應承擔全部責任。（2）因第三方提供的服務導致甲方或乙方遭受損失的，第三方應按照本合同約定或相關法律規(guī)定承擔賠償責任。2.第三方的責任限額最高不超過甲方收取的乙方支付的服務費用總額。四、第三方權利與義務1.第三方權利：（1）根據(jù)本合同約定，收取相應的服務費用。（2）有權要求甲方和乙方提供必要的配合和支持。（3）在符合保密條款的前提下，有權了解乙方財務狀況和投資意向。2.第三方義務：（1）按照約定提供專業(yè)、高質量的服務。（2）遵守相關法律法規(guī)，確保服務的合法合規(guī)。（3）對甲方和乙方提供的信息保密。（4）在介入過程中，及時溝通，確保甲乙雙方利益。五、第三方與其他各方的劃分說明1.第三方與甲方的劃分：（1）甲方作為委托方，負責支付第三方服務費用。（2）第三方按照甲方要求提供服務，并對服務質量負責。（3）甲方對第三方服務質量進行監(jiān)督，第三方對甲方提出的改進意見進行反饋和調整。2.第三方與乙方的劃分：（1）乙方作為委托方，享有第三方提供的服務。（2）第三方根據(jù)乙方的需求提供個性化服務。（3）乙方對第三方服務滿意與否，有權提出意見或要求調整。（4）乙方有權監(jiān)督第三方服務質量和進度。六、第三方介入的具體操作1.甲方或乙方根據(jù)實際需要，可提出引入第三方介入的申請。2.甲方或乙方應提前與第三方溝通，明確服務內容、費用、時間等事項。3.第三方應按照約定提供服務，甲方或乙方有權對第三方服務質量進行評估。4.甲方或乙方在第三方介入期間，應繼續(xù)履行本合同約定的義務。七、合同變更與解除1.本合同經甲乙雙方一致同意，可引入第三方介入。2.第三方介入后，本合同條款中有關第三方責任、權利和義務的內容自動適用。3.因第三方介入導致合同無法繼續(xù)履行時，甲乙雙方可協(xié)商解除本合同。4.解除合同后，第三方應按照本合同約定退還甲方或乙方已支付的服務費用。八、爭議解決1.第三方介入過程中發(fā)生爭議，甲乙雙方應友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。九、其他1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充。2.本修正條款作為本合同的補充部分，與合同具有同等法律效力。3.本修正條款自雙方簽字蓋章之日起生效。甲方（金融公司）簽字：____________________乙方（個人理財咨詢客戶）簽字：____________________簽訂日期：____________________第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.乙方財務狀況表詳細要求：乙方需提供近一年的財務報表，包括資產負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表，以供甲方評估乙方財務狀況。說明：此表格用于甲方了解乙方的財務狀況，以便為其提供更合適的理財咨詢服務。2.理財規(guī)劃方案詳細要求：甲方根據(jù)乙方的財務狀況和投資目標，制定一份詳細的理財規(guī)劃方案，包括資產配置、投資策略、風險控制等內容。說明：此方案是甲方為乙方提供的個性化理財服務，旨在幫助乙方實現(xiàn)財務目標。3.資產配置方案詳細要求：甲方根據(jù)乙方的風險承受能力和投資目標，為其提供一份資產配置方案，包括不同投資品種的比例分配。說明：此方案旨在幫助乙方分散風險，實現(xiàn)資產的合理配置。4.風險管理措施詳細要求：甲方為乙方制定一套風險管理措施，包括市場風險、信用風險、流動性風險等。說明：此措施旨在幫助乙方識別和評估投資風險，并采取相應措施進行控制。5.財務分析報告詳細要求：甲方定期對乙方的財務狀況進行分析，形成財務分析報告。說明：此報告用于甲方了解乙方的財務動態(tài)，為乙方提供改進建議。6.第三方服務協(xié)議詳細要求：如引入第三方提供服務，雙方需簽訂第三方服務協(xié)議，明確服務內容、費用、責任等。說明：此協(xié)議用于規(guī)范第三方服務行為，保障甲乙雙方的權益。7.保密協(xié)議詳細要求：甲乙雙方需簽訂保密協(xié)議，約定對合同內容、乙方財務信息等保密事項。說明：此協(xié)議用于保護雙方商業(yè)秘密，防止信息泄露。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：（1）甲方未按約定提供服務或提供的服務不符合約定標準。（2）乙方未按約定支付服務費用。（3）第三方未按約定提供服務或提供的服務不符合約定標準。2.責任認定標準：（1）甲方違約：甲方應向乙方支付違約金，違約金為未提供服務部分服務費用的20%。（2）乙方違約：乙方應向甲方支付違約金，違約金為應支付服務費用的20%。（3）第三方違約：第三方應承擔全部責任，賠償甲乙雙方因此遭受的損失。示例說明：（1）若甲方未按約定提供理財規(guī)劃方案，乙方有權要求甲方支付違約金，違約金為未提供服務部分服務費用的20%。（2）若乙方未按約定支付服務費用，甲方有權要求乙方支付違約金，違約金為應支付服務費用的20%。（3）若第三方提供的服務不符合約定標準，甲乙雙方有權要求第三方賠償因此遭受的損失。合同主體方簽署部分：甲方（金融公司）：名稱：____________________地址：____________________法定代表人：____________________營業(yè)執(zhí)照號：____________________乙方（個人理