2025年度居間貸款合同欺詐風(fēng)險預(yù)警與處理流程標(biāo)準(zhǔn)

2025年度居間貸款合同欺詐風(fēng)險預(yù)警與處理流程標(biāo)準(zhǔn)本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：2025年度居間貸款合同欺詐風(fēng)險預(yù)警與處理流程標(biāo)準(zhǔn)甲方（居間方）：_______乙方（貸款方）：_______丙方（借款方）：_______鑒于：1.甲方為提供貸款居間服務(wù)的專業(yè)機構(gòu)，具有合法的貸款居間業(yè)務(wù)資格。2.乙方為提供貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。3.丙方為需要貸款的借款人。為明確各方的權(quán)利義務(wù)，共同防范和應(yīng)對合同欺詐風(fēng)險，確保貸款業(yè)務(wù)的順利進行，經(jīng)甲、乙、丙三方友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：一、居間服務(wù)范圍（1）收集、整理、核實丙方的貸款申請材料；（2）協(xié)助丙方與乙方進行貸款洽談、簽約；（3）協(xié)助丙方辦理貸款申請、審批、發(fā)放等手續(xù)；（4）協(xié)助丙方解決貸款過程中出現(xiàn)的問題。2.乙方作為貸款方，負責(zé)對丙方的貸款申請進行審核、審批，并在符合條件的情況下，為丙方提供貸款。3.丙方作為借款方，負責(zé)按照貸款合同約定，按時償還貸款本息。二、欺詐風(fēng)險預(yù)警與處理（1）核實丙方的身份信息、財務(wù)狀況、信用記錄等；（2）調(diào)查丙方的貸款用途、還款能力等；（3）對丙方的貸款申請材料進行真實性審查。2.如發(fā)現(xiàn)丙方的貸款申請存在欺詐嫌疑，甲方應(yīng)立即通知乙方，并提供相關(guān)證據(jù)。（1）暫停審批或發(fā)放貸款；（2）對丙方的貸款申請材料進行重新審查；（3）要求丙方提供相關(guān)證明材料。4.若經(jīng)審核，確認(rèn)丙方的貸款申請存在欺詐行為，乙方有權(quán)解除貸款合同，并追究丙方的法律責(zé)任。三、責(zé)任與義務(wù)1.甲方應(yīng)按照本合同約定，履行居間服務(wù)義務(wù)，確保丙方的貸款申請真實、合法。2.乙方應(yīng)按照本合同約定，對丙方的貸款申請進行審核，確保貸款業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健。3.丙方應(yīng)按照貸款合同約定，履行借款義務(wù)，按時償還貸款本息。四、爭議解決1.本合同在履行過程中如發(fā)生爭議，甲、乙、丙三方應(yīng)友好協(xié)商解決。2.如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。五、合同生效與終止1.本合同自甲、乙、丙三方簽字（或蓋章）之日起生效。2.如合同終止，各方應(yīng)按照合同約定，履行相應(yīng)的終止手續(xù)。3.本合同終止后，各方對合同履行過程中的權(quán)利義務(wù)仍有爭議的，應(yīng)按照本合同約定的爭議解決方式解決。甲方（居間方）：____________________乙方（貸款方）：____________________丙方（借款方）：____________________簽訂日期：____________________第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定義1.本合同所稱“第三方”是指除甲、乙、丙三方以外的，為貸款業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)或參與貸款業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)或個人。（1）擔(dān)保機構(gòu)：為丙方提供貸款擔(dān)保服務(wù)的機構(gòu)。（2）評估機構(gòu)：對丙方的資產(chǎn)、收入等進行評估的機構(gòu)。（3）律師事務(wù)所：提供法律咨詢、代理訴訟等法律服務(wù)的機構(gòu)。（4）審計機構(gòu)：對丙方的財務(wù)狀況進行審計的機構(gòu)。（5）其他參與貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)或個人。二、第三方責(zé)任限額1.第三方在履行職責(zé)過程中，因自身原因?qū)е碌膿p失，其責(zé)任限額如下：（1）擔(dān)保機構(gòu)：擔(dān)保額度以內(nèi)，按實際損失承擔(dān)賠償責(zé)任。（2）評估機構(gòu)：評估結(jié)果存在重大失實，導(dǎo)致貸款損失的，按實際損失的一定比例承擔(dān)賠償責(zé)任。（3）律師事務(wù)所：因律師過錯導(dǎo)致貸款損失，按實際損失的一定比例承擔(dān)賠償責(zé)任。（4）審計機構(gòu)：審計報告存在重大失實，導(dǎo)致貸款損失的，按實際損失的一定比例承擔(dān)賠償責(zé)任。（5）其他第三方：按合同約定或法律規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.第三方責(zé)任限額的具體數(shù)額，由甲、乙、丙三方在合同中約定。三、第三方責(zé)任劃分1.第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定和法律規(guī)定行事，確保其提供的資料和服務(wù)的真實性、準(zhǔn)確性。2.第三方在履行職責(zé)過程中，如因自身原因?qū)е沦J款損失，應(yīng)由第三方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.第三方在履行職責(zé)過程中，如因甲、乙、丙三方的行為導(dǎo)致貸款損失，應(yīng)由責(zé)任方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。四、第三方介入程序1.第三方介入需經(jīng)甲、乙、丙三方同意，并簽訂相關(guān)協(xié)議。2.第三方介入后，應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定，履行其職責(zé)。3.第三方介入期間，甲、乙、丙三方應(yīng)相互配合，共同保障貸款業(yè)務(wù)的順利進行。五、第三方權(quán)利義務(wù)1.第三方應(yīng)按照合同約定，履行其職責(zé)，確保其提供的資料和服務(wù)的真實性、準(zhǔn)確性。2.第三方有權(quán)要求甲、乙、丙三方提供必要的資料和協(xié)助。3.第三方有權(quán)要求甲、乙、丙三方按照合同約定支付相應(yīng)的費用。4.第三方在履行職責(zé)過程中，如因甲、乙、丙三方的行為導(dǎo)致貸款損失，有權(quán)向責(zé)任方追究賠償責(zé)任。六、第三方變更與退出1.第三方如需變更或退出，應(yīng)提前通知甲、乙、丙三方，并簽訂相關(guān)協(xié)議。2.第三方變更或退出后，甲、乙、丙三方應(yīng)繼續(xù)履行合同約定，確保貸款業(yè)務(wù)的順利進行。3.第三方變更或退出后，如因變更或退出導(dǎo)致貸款損失，應(yīng)由責(zé)任方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。七、保密條款1.第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露甲、乙、丙三方的商業(yè)秘密和個人信息。2.第三方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致甲、乙、丙三方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。八、不可抗力條款1.因不可抗力導(dǎo)致第三方無法履行職責(zé)的，第三方應(yīng)立即通知甲、乙、丙三方，并采取必要措施減輕損失。2.不可抗力事件發(fā)生后，甲、乙、丙三方應(yīng)相互協(xié)商，盡量減少貸款損失。九、合同解除條款1.如第三方在履行職責(zé)過程中，存在重大過失或違反合同約定的，甲、乙、丙三方有權(quán)解除合同。2.合同解除后，第三方應(yīng)立即退出，并承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.合同解除后，甲、乙、丙三方應(yīng)按照合同約定，繼續(xù)履行貸款業(yè)務(wù)。十、合同爭議解決1.第三方介入期間，如甲、乙、丙三方發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。2.如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：2.收入證明文件：包括但不限于工資單、稅單、銀行流水等，用于核實丙方的收入狀況。3.信用報告：由信用機構(gòu)提供的信用報告，用于評估丙方的信用狀況。4.資產(chǎn)證明文件：包括但不限于房產(chǎn)證、車輛行駛證、存款證明等，用于核實丙方的資產(chǎn)狀況。5.貸款用途證明：包括但不限于購買合同、租賃合同等，用于核實丙方貸款用途的合理性。6.擔(dān)保文件：包括但不限于擔(dān)保合同、擔(dān)保物清單等，用于明確擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任。7.評估報告：由評估機構(gòu)提供的評估報告，用于評估丙方資產(chǎn)的價值。8.審計報告：由審計機構(gòu)提供的審計報告，用于核實丙方財務(wù)報表的真實性。9.律師事務(wù)所意見書：由律師事務(wù)所提供的法律意見書，用于評估貸款合同的法律效力。10.合同履行記錄：包括但不限于還款記錄、貸款變更記錄等，用于記錄合同履行情況。11.爭議解決文件：包括但不限于調(diào)解書、仲裁裁決書、法院判決書等，用于記錄爭議解決結(jié)果。12.第三方服務(wù)協(xié)議：包括但不限于評估協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議、法律咨詢協(xié)議等，用于明確第三方服務(wù)的具體內(nèi)容和責(zé)任。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：丙方未按合同約定按時償還貸款本息。責(zé)任認(rèn)定：丙方應(yīng)按照逾期天數(shù)支付滯納金，并承擔(dān)因逾期而產(chǎn)生的所有費用。如逾期嚴(yán)重，乙方有權(quán)提前收回貸款，并追究丙方的法律責(zé)任。示例：若丙方連續(xù)三個月未償還貸款，則視為嚴(yán)重違約，乙方有權(quán)解除合同，并要求丙方支付違約金。2.違約行為：甲方未按合同約定履行居間服務(wù)義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)因未履行居間服務(wù)義務(wù)導(dǎo)致的損失，并賠償乙方和丙方的直接經(jīng)濟損失。示例：若甲方未能協(xié)助丙方及時辦理貸款手續(xù)，導(dǎo)致丙方錯過最佳貸款時機，甲方應(yīng)賠償丙方因此造成的損失。3.違約行為：乙方未按合同約定審核、審批貸款申請。責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)承擔(dān)因未及時審核、審批貸款申請導(dǎo)致的損失，并賠償甲、丙兩方的直接經(jīng)濟損失。示例：若乙方未在規(guī)定時間內(nèi)審批貸款，導(dǎo)致丙方資金周轉(zhuǎn)困難，乙方應(yīng)賠償丙方因此造成的損失。4.違約行為：第三方未按合同約定履行職責(zé)。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)因未履行職責(zé)導(dǎo)致的損失，并賠償甲、乙、丙三方的直接經(jīng)濟損失。示例：若評估機構(gòu)提供的評估報告存在重大失實，導(dǎo)致貸款損失，評估機構(gòu)應(yīng)賠償損失。5.違約行為：任何一方泄露合同內(nèi)容或商業(yè)秘密。責(zé)任認(rèn)定：泄