金融行業(yè)投資顧問風(fēng)險(xiǎn)告知書

金融行業(yè)投資顧問風(fēng)險(xiǎn)告知書合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號(hào)：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（投資顧問）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1背景金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資活動(dòng)日益頻繁。為了滿足投資者的需求，提供專業(yè)的投資建議和服務(wù)，乙方作為專業(yè)的投資顧問，愿意為甲方提供相關(guān)服務(wù)。本風(fēng)險(xiǎn)告知書旨在向甲方揭示投資過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，以及雙方的權(quán)利和義務(wù)。1.2目的本風(fēng)險(xiǎn)告知書的目的是使甲方充分了解投資顧問服務(wù)的內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)規(guī)定，以便甲方在做出投資決策時(shí)能夠做出明智的選擇。同時(shí)本風(fēng)險(xiǎn)告知書也是雙方簽訂投資顧問服務(wù)合同的重要組成部分。二、定義與解釋2.1相關(guān)術(shù)語定義（1）投資顧問服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方提供投資建議、投資策略規(guī)劃、資產(chǎn)配置方案等專業(yè)服務(wù)。（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、利率變化、匯率波動(dòng)等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（3）信用風(fēng)險(xiǎn)：指由于交易對(duì)手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指由于投資產(chǎn)品難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格變現(xiàn)而導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（5）操作風(fēng)險(xiǎn)：指由于內(nèi)部控制不完善、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（6）法律風(fēng)險(xiǎn)：指由于法律法規(guī)變化、合同糾紛等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（7）不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。2.2解釋規(guī)則本風(fēng)險(xiǎn)告知書中的術(shù)語定義和解釋規(guī)則應(yīng)按照金融行業(yè)的通常理解和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行解釋。如本風(fēng)險(xiǎn)告知書中的術(shù)語定義和解釋規(guī)則與相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定不一致，應(yīng)以相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。三、投資顧問服務(wù)內(nèi)容3.1服務(wù)范圍（1）乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方提供個(gè)性化的投資建議和資產(chǎn)配置方案。（2）乙方將定期對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，以適應(yīng)市場(chǎng)變化和甲方的需求。（3）乙方將為甲方提供投資市場(chǎng)的信息分析和研究報(bào)告，幫助甲方了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和投資機(jī)會(huì)。3.2服務(wù)方式（1）乙方將通過電話、郵件、短信等方式與甲方進(jìn)行溝通和交流，及時(shí)向甲方傳達(dá)投資建議和市場(chǎng)信息。（2）乙方將定期為甲方提供書面的投資報(bào)告和資產(chǎn)配置方案，詳細(xì)說明投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（3）甲方可以根據(jù)自己的需求，預(yù)約與乙方的面對(duì)面咨詢和交流。3.3服務(wù)期限本投資顧問服務(wù)的期限為自本合同生效之日起______年。服務(wù)期限屆滿后，雙方如無異議，則本合同自動(dòng)延續(xù)______年。如需終止服務(wù)，雙方應(yīng)提前______天書面通知對(duì)方。四、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示4.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）金融市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政治局勢(shì)、利率、匯率等多種因素的影響，價(jià)格波動(dòng)較大。甲方投資的資產(chǎn)價(jià)值可能會(huì)因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而發(fā)生變化，導(dǎo)致投資損失。（2）市場(chǎng)行情的變化可能導(dǎo)致甲方投資的資產(chǎn)無法按照預(yù)期的價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)，從而影響甲方的資金流動(dòng)性和投資收益。4.2信用風(fēng)險(xiǎn)（1）在投資過程中，甲方可能會(huì)面臨交易對(duì)手違約的風(fēng)險(xiǎn)。例如，債券發(fā)行人可能無法按時(shí)支付利息和本金，導(dǎo)致甲方的投資損失。（2）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)投資產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)可能會(huì)發(fā)生變化，從而影響投資產(chǎn)品的市場(chǎng)價(jià)值和流動(dòng)性。4.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（1）某些投資產(chǎn)品可能存在流動(dòng)性較差的情況，即在需要變現(xiàn)時(shí)難以找到合適的買家或無法以合理的價(jià)格迅速出售，從而導(dǎo)致甲方可能無法及時(shí)獲得資金或遭受損失。（2）市場(chǎng)流動(dòng)性的變化可能會(huì)影響投資產(chǎn)品的價(jià)格和交易成本，增加甲方的投資風(fēng)險(xiǎn)。4.4操作風(fēng)險(xiǎn)（1）投資交易過程中可能會(huì)出現(xiàn)操作失誤，如交易指令輸入錯(cuò)誤、交易時(shí)間延誤等，導(dǎo)致甲方的投資損失。（2）投資交易系統(tǒng)可能會(huì)出現(xiàn)故障，如網(wǎng)絡(luò)中斷、系統(tǒng)崩潰等，影響甲方的交易操作和投資收益。4.5法律風(fēng)險(xiǎn)（1）投資活動(dòng)受到法律法規(guī)的約束，如果甲方的投資行為違反了相關(guān)法律法規(guī)，可能會(huì)面臨法律制裁和投資損失。（2）法律法規(guī)的變化可能會(huì)對(duì)投資市場(chǎng)產(chǎn)生影響，導(dǎo)致投資產(chǎn)品的價(jià)值和收益發(fā)生變化。4.6其他風(fēng)險(xiǎn)（1）不可抗力因素，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊等，可能會(huì)對(duì)金融市場(chǎng)造成嚴(yán)重影響，導(dǎo)致甲方的投資損失。（2）投資產(chǎn)品的特殊風(fēng)險(xiǎn)，如衍生品投資的風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)投資的風(fēng)險(xiǎn)等，甲方應(yīng)在投資前充分了解并謹(jǐn)慎決策。五、投資者適當(dāng)性管理5.1投資者分類（1）根據(jù)甲方的投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況等因素，將甲方分為保守型、穩(wěn)健型、積極型等不同類型的投資者。（2）甲方應(yīng)如實(shí)提供相關(guān)信息，以便乙方對(duì)其進(jìn)行準(zhǔn)確的投資者分類。如甲方提供的信息不真實(shí)或不準(zhǔn)確，可能會(huì)導(dǎo)致投資建議不適合甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從而造成投資損失。5.2適當(dāng)性匹配原則（1）乙方將根據(jù)甲方的投資者類型，為其提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資建議和資產(chǎn)配置方案。（2）如果甲方的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生變化，甲方應(yīng)及時(shí)通知乙方，乙方將根據(jù)變化情況對(duì)投資建議和資產(chǎn)配置方案進(jìn)行調(diào)整。5.3投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估（1）乙方將通過問卷調(diào)查、面談等方式對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。（2）風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果將作為乙方為甲方提供投資建議和資產(chǎn)配置方案的重要依據(jù)。甲方應(yīng)認(rèn)真對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，如實(shí)回答相關(guān)問題。如甲方故意提供虛假信息，導(dǎo)致投資建議不適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，甲方應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)的投資損失。六、投資建議與決策6.1投資建議的依據(jù)（1）乙方的投資建議將基于對(duì)市場(chǎng)的研究分析、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷、投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征等因素。（2）乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，制定個(gè)性化的投資建議。投資建議將包括投資產(chǎn)品的種類、投資比例、投資期限等內(nèi)容。6.2投資決策的責(zé)任（1）甲方應(yīng)根據(jù)乙方提供的投資建議，結(jié)合自己的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，做出獨(dú)立的投資決策。甲方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到投資決策的風(fēng)險(xiǎn)和后果，自行承擔(dān)投資損失的責(zé)任。（2）乙方僅提供投資建議，不對(duì)甲方的投資決策承擔(dān)任何擔(dān)?；蛸r償責(zé)任。甲方的投資決策應(yīng)基于自己的判斷和分析，不應(yīng)僅僅依賴乙方的投資建議。七、信息披露與保密7.1投資顧問的信息披露義務(wù)（1）乙方應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方披露與投資顧問服務(wù)相關(guān)的信息，包括但不限于投資建議的依據(jù)、投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、服務(wù)費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)等。（2）乙方應(yīng)定期向甲方提供投資報(bào)告，詳細(xì)說明投資組合的構(gòu)成、投資收益情況、市場(chǎng)分析等內(nèi)容。7.2投資者的信息提供義務(wù)（1）甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況信息，以便乙方為其提供合適的投資顧問服務(wù)。（2）甲方應(yīng)及時(shí)向乙方告知其投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求的變化情況。7.3保密條款（1）雙方應(yīng)對(duì)在投資顧問服務(wù)過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露。（2）本條款的保密期限為自本合同生效之日起______年。八、費(fèi)用與報(bào)酬8.1收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)（1）乙方按照以下標(biāo)準(zhǔn)向甲方收取投資顧問服務(wù)費(fèi)用：______（具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)實(shí)際情況確定）。（2）服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算方式為：______（詳細(xì)說明費(fèi)用計(jì)算方法）。8.2支付方式（1）甲方應(yīng)在______（具體時(shí)間）前向乙方支付投資顧問服務(wù)費(fèi)用。（2）支付方式為：______（如銀行轉(zhuǎn)賬、支票等）。8.3退費(fèi)規(guī)定（1）如甲方在服務(wù)期限內(nèi)提前終止合同，乙方將根據(jù)實(shí)際服務(wù)期限按照以下比例退還服務(wù)費(fèi)用：服務(wù)期限未滿______%的，退還______%的服務(wù)費(fèi)用；服務(wù)期限未滿______%的，退還______%的服務(wù)費(fèi)用；服務(wù)期限超過______%的，不予退還服務(wù)費(fèi)用。（2）如因乙方原因?qū)е潞贤瑹o法履行或甲方遭受損失，乙方應(yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用，并承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。九、違約責(zé)任9.1投資顧問的違約責(zé)任（1）若乙方未按照本合同的約定為甲方提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用，并按照服務(wù)費(fèi)用的______%向甲方支付違約金。（2）若乙方因故意或重大過失導(dǎo)致甲方遭受投資損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額以甲方的實(shí)際損失為限，但不超過乙方收取的服務(wù)費(fèi)用的______倍。9.2投資者的違約責(zé)任（1）若甲方未按照本合同的約定支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期支付超過______天的，乙方有權(quán)解除本合同，并要求甲方支付已提供服務(wù)的費(fèi)用及違約金。（2）若甲方違反本合同的其他約定，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。十、爭議解決10.1協(xié)商解決雙方在履行本合同過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。10.2仲裁（1）如雙方在本合同中約定了仲裁條款，則雙方應(yīng)將爭議提交至約定的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。（2）仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均具有約束力。10.3訴訟（1）如雙方未約定仲裁條款或仲裁條款無效，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）訴訟過程中，雙方應(yīng)積極配合法院的審理工作，提供相關(guān)證據(jù)和材料。十一、不可抗力11.1不可抗力的定義本合同所稱不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、行為、法律變更等。11.2不可抗力的影響（1）如因不可抗力事件導(dǎo)致一方無法履行本合同的全部或部分義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并在不可抗力事件結(jié)束后______天內(nèi)提供有關(guān)證明文件。（2）如不可抗力事件持續(xù)時(shí)間超過______天，雙方應(yīng)協(xié)商解決本合同的履行問題。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)解除本合同。十二、通知與送達(dá)12.1通知的方式雙方之間的通知應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、郵件等）進(jìn)行。通知的送達(dá)地址以本合同中雙方約定的聯(lián)系地址為準(zhǔn)。12.2送達(dá)的認(rèn)定（1）通知以信函方式送達(dá)的，以郵戳日期為準(zhǔn)，視為送達(dá)。（2）通知以傳真方式送達(dá)的，以傳真發(fā)送成功的時(shí)間為準(zhǔn)，視為送達(dá)。（3）通知以郵件方式送達(dá)的，以郵件發(fā)送成功的時(shí)間為準(zhǔn)，視為送達(dá)。十三、合同的變更與終止13.1合同的變更（1）本合同的任何變更或補(bǔ)充須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得擅自變更本合同的內(nèi)容。13.2合同的終止（1）本合同期滿，雙方未達(dá)成續(xù)約意向的，本合同自動(dòng)終止。（2）雙方協(xié)商一致，可以提前終止本合同。（3）如一方違反本合同的約定