信托業(yè)務(wù)的法律合規(guī)審核考核試卷

信托業(yè)務(wù)的法律合規(guī)審核考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗考生對信托業(yè)務(wù)法律合規(guī)審核的理解與掌握程度，確?？忌邆湓趯嶋H工作中識別和防范法律風(fēng)險的能力。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.信托公司設(shè)立時，其注冊資本的最低限額是（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.5

2.信托文件未對信托財產(chǎn)管理費用及報酬進行約定的，信托公司可以收取（）。

A.預(yù)先費用

B.后續(xù)費用

C.預(yù)先費用和后續(xù)費用

D.不收取費用

3.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以（）為經(jīng)營宗旨。

A.獲取最大利潤

B.促進社會和諧

C.服務(wù)實體經(jīng)濟

D.實現(xiàn)股東價值

4.信托公司開展業(yè)務(wù)，不得以（）方式承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。

A.保證

B.擔(dān)保

C.承諾

D.誘使

5.信托公司違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

6.信托公司利用受托人地位謀取不當(dāng)利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

7.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財產(chǎn)的獨立性和完整性。

A.信托財產(chǎn)隔離制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.信息披露制度

8.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財產(chǎn)進行（），保證信托財產(chǎn)的獨立性和安全性。

A.保管

B.投資管理

C.監(jiān)督檢查

D.以上都是

9.信托公司開展業(yè)務(wù)，不得以（）方式承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。

A.保證

B.擔(dān)保

C.承諾

D.誘使

10.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公平

B.公開

C.公正

D.安全

11.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財產(chǎn)的獨立性和完整性。

A.信托財產(chǎn)隔離制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.信息披露制度

12.信托公司開展業(yè)務(wù)，不得以（）方式承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。

A.保證

B.擔(dān)保

C.承諾

D.誘使

13.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財產(chǎn)進行（），保證信托財產(chǎn)的獨立性和安全性。

A.保管

B.投資管理

C.監(jiān)督檢查

D.以上都是

14.信托公司違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

15.信托公司利用受托人地位謀取不當(dāng)利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

16.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財產(chǎn)的獨立性和完整性。

A.信托財產(chǎn)隔離制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.信息披露制度

17.信托公司開展業(yè)務(wù)，不得以（）方式承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。

A.保證

B.擔(dān)保

C.承諾

D.誘使

18.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財產(chǎn)進行（），保證信托財產(chǎn)的獨立性和安全性。

A.保管

B.投資管理

C.監(jiān)督檢查

D.以上都是

19.信托公司違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

20.信托公司利用受托人地位謀取不當(dāng)利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

21.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財產(chǎn)的獨立性和完整性。

A.信托財產(chǎn)隔離制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.信息披露制度

22.信托公司開展業(yè)務(wù)，不得以（）方式承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。

A.保證

B.擔(dān)保

C.承諾

D.誘使

23.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財產(chǎn)進行（），保證信托財產(chǎn)的獨立性和安全性。

A.保管

B.投資管理

C.監(jiān)督檢查

D.以上都是

24.信托公司違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

25.信托公司利用受托人地位謀取不當(dāng)利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

26.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財產(chǎn)的獨立性和完整性。

A.信托財產(chǎn)隔離制度

B.風(fēng)險管理制度

C.內(nèi)部控制制度

D.信息披露制度

27.信托公司開展業(yè)務(wù)，不得以（）方式承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。

A.保證

B.擔(dān)保

C.承諾

D.誘使

28.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財產(chǎn)進行（），保證信托財產(chǎn)的獨立性和安全性。

A.保管

B.投資管理

C.監(jiān)督檢查

D.以上都是

29.信托公司違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

30.信托公司利用受托人地位謀取不當(dāng)利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.信托公司應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些法律法規(guī)？（）

A.《中華人民共和國信托法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《中華人民共和國合同法》

D.《中華人民共和國證券法》

2.信托公司設(shè)立信托時，以下哪些信息應(yīng)當(dāng)在信托文件中明確？（）

A.信托目的

B.信托財產(chǎn)

C.信托受益人

D.信托期限

3.信托公司應(yīng)當(dāng)如何確保信托財產(chǎn)的獨立性？（）

A.將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分開管理

B.對信托財產(chǎn)進行獨立核算

C.對信托財產(chǎn)進行獨立保管

D.對信托財產(chǎn)進行獨立審計

4.信托公司開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？（）

A.公平原則

B.公開原則

C.公正原則

D.安全原則

5.信托公司違反信托目的處分信托財產(chǎn)可能導(dǎo)致的后果包括哪些？（）

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.賠償損失

6.信托公司應(yīng)當(dāng)如何進行信托財產(chǎn)的保管？（）

A.委托專業(yè)機構(gòu)保管

B.自行保管

C.將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分開保管

D.將信托財產(chǎn)與委托人財產(chǎn)分開保管

7.信托公司進行信托業(yè)務(wù)信息披露時，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些要求？（）

A.及時性

B.準確性

C.完整性

D.可理解性

8.信托公司開展業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于不正當(dāng)競爭？（）

A.虛假宣傳

B.價格欺詐

C.惡意詆毀競爭對手

D.違規(guī)操作

9.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托業(yè)務(wù)風(fēng)險？（）

A.建立健全風(fēng)險管理制度

B.定期進行風(fēng)險評估

C.加強內(nèi)部控制

D.提高員工風(fēng)險意識

10.信托公司開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)如何保護信托受益人的合法權(quán)益？（）

A.嚴格按照信托文件執(zhí)行

B.及時向受益人披露信托財產(chǎn)狀況

C.保障受益人利益優(yōu)先

D.遵守信托目的

11.信托公司進行信托財產(chǎn)的投資管理時，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？（）

A.風(fēng)險控制

B.效益最大化

C.公平合理

D.誠信原則

12.信托公司開展信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)如何處理與委托人、受益人之間的糾紛？（）

A.堅持公正原則

B.依法處理

C.尊重各方利益

D.及時化解糾紛

13.信托公司應(yīng)當(dāng)如何進行信托業(yè)務(wù)的市場營銷？（）

A.誠實守信

B.依法合規(guī)

C.公平競爭

D.不得誤導(dǎo)客戶

14.信托公司進行信托財產(chǎn)的清算與分配時，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？（）

A.公平原則

B.公開原則

C.公正原則

D.安全原則

15.信托公司應(yīng)當(dāng)如何進行信托業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.定期進行內(nèi)部控制評價

C.加強內(nèi)部控制監(jiān)督

D.提高內(nèi)部控制意識

16.信托公司開展業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于信托財產(chǎn)？（）

A.委托人交付的資金

B.信托公司管理的財產(chǎn)

C.信托公司固有財產(chǎn)

D.信托財產(chǎn)產(chǎn)生的收益

17.信托公司開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)如何進行信托財產(chǎn)的登記與管理？（）

A.建立信托財產(chǎn)登記制度

B.定期進行信托財產(chǎn)盤點

C.對信托財產(chǎn)進行獨立管理

D.遵守信托目的

18.信托公司應(yīng)當(dāng)如何進行信托業(yè)務(wù)的合規(guī)審查？（）

A.建立合規(guī)審查制度

B.定期進行合規(guī)審查

C.加強合規(guī)審查力度

D.提高合規(guī)審查效率

19.信托公司開展業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于信托公司的法定義務(wù)？（）

A.保管信托財產(chǎn)

B.實現(xiàn)信托目的

C.維護信托受益人利益

D.遵守法律法規(guī)

20.信托公司應(yīng)當(dāng)如何進行信托業(yè)務(wù)的持續(xù)監(jiān)管？（）

A.建立持續(xù)監(jiān)管制度

B.定期進行監(jiān)管檢查

C.加強監(jiān)管力度

D.提高監(jiān)管效率

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，必須遵守《______》。

2.信托公司的注冊資本最低限額為______億元人民幣。

3.信托財產(chǎn)是指委托人交付給受托人的______。

4.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保信托財產(chǎn)的獨立性和完整性。

5.信托文件是設(shè)立信托的______。

6.信托受益人是指享有信托受益權(quán)的______。

7.信托公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

8.信托公司違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______。

9.信托公司利用受托人地位謀取不當(dāng)利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______。

10.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財產(chǎn)進行______，保證信托財產(chǎn)的獨立性和安全性。

11.信托公司開展業(yè)務(wù)，不得以______方式承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。

12.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保信托財產(chǎn)的獨立性和完整性。

13.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財產(chǎn)進行______，保證信托財產(chǎn)的獨立性和安全性。

14.信托公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以______為經(jīng)營宗旨。

15.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財產(chǎn)進行______，保證信托財產(chǎn)的獨立性和安全性。

16.信托公司違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______。

17.信托公司利用受托人地位謀取不當(dāng)利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______。

18.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保信托財產(chǎn)的獨立性和完整性。

19.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財產(chǎn)進行______，保證信托財產(chǎn)的獨立性和安全性。

20.信托公司開展業(yè)務(wù)，不得以______方式承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。

21.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保信托財產(chǎn)的獨立性和完整性。

22.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財產(chǎn)進行______，保證信托財產(chǎn)的獨立性和安全性。

23.信托公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

24.信托公司違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______。

25.信托公司利用受托人地位謀取不當(dāng)利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.信托公司可以以其固有財產(chǎn)設(shè)立信托。（）

2.信托公司設(shè)立時，其注冊資本的最低限額為1億元人民幣。（）

3.信托公司可以承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。（）

4.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分開管理，分別記賬。（）

5.信托公司可以不進行信托財產(chǎn)的獨立核算。（）

6.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托財產(chǎn)進行獨立保管，不得將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)混淆。（）

7.信托公司開展業(yè)務(wù)，不得損害社會公共利益。（）

8.信托公司違反信托目的處分信托財產(chǎn)，只需承擔(dān)行政責(zé)任。（）

9.信托公司利用受托人地位謀取不當(dāng)利益，只需承擔(dān)民事責(zé)任。（）

10.信托公司應(yīng)當(dāng)定期向受益人披露信托財產(chǎn)狀況。（）

11.信托公司進行信托業(yè)務(wù)的市場營銷，可以采用虛假宣傳手段。（）

12.信托公司開展業(yè)務(wù)時，可以不遵守信托目的進行操作。（）

13.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保信托業(yè)務(wù)安全合規(guī)。（）

14.信托公司可以不進行信托財產(chǎn)的登記與管理。（）

15.信托公司應(yīng)當(dāng)對信托業(yè)務(wù)進行合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)。（）

16.信托公司開展業(yè)務(wù)時，可以不保護信托受益人的合法權(quán)益。（）

17.信托公司可以不進行信托財產(chǎn)的清算與分配。（）

18.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度，防范信托業(yè)務(wù)風(fēng)險。（）

19.信托公司可以不進行信托業(yè)務(wù)的持續(xù)監(jiān)管。（）

20.信托公司開展業(yè)務(wù)時，可以不遵守信托文件的約定。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述信托業(yè)務(wù)法律合規(guī)審核的主要內(nèi)容，并說明其在信托業(yè)務(wù)中的重要性。

2.結(jié)合實際案例，分析信托公司在開展信托業(yè)務(wù)時可能遇到的法律風(fēng)險，以及如何進行有效的法律合規(guī)審核以防范這些風(fēng)險。

3.針對信托公司內(nèi)部如何建立有效的法律合規(guī)審核機制，提出具體建議，并說明該機制對信托公司運營的意義。

4.在進行信托業(yè)務(wù)法律合規(guī)審核時，如何平衡合規(guī)性與業(yè)務(wù)創(chuàng)新的關(guān)系？請從法律、市場和倫理等多個角度進行分析。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司接受委托人甲的委托，設(shè)立了一個集合資金信托計劃，用于投資房地產(chǎn)項目。信托文件約定，信托期限為3年，信托收益分配按季度進行。在信托期限屆滿前，甲突然要求提取全部信托財產(chǎn)，信托公司拒絕了甲的請求。甲遂將信托公司告上法庭，要求解除信托并返還信托財產(chǎn)。請分析以下問題：

（1）根據(jù)《中華人民共和國信托法》，信托公司是否有義務(wù)滿足甲提前提取信托財產(chǎn)的請求？

（2）信托公司如何進行法律合規(guī)審核，以避免類似的法律風(fēng)險？

2.案例題：

某信托公司受托管理一個慈善信托，信托財產(chǎn)用于資助貧困地區(qū)的教育項目。信托文件規(guī)定，信托期限為10年，信托終止時剩余信托財產(chǎn)用于補充資助其他教育項目。在信托期限即將屆滿時，受托人發(fā)現(xiàn)部分信托財產(chǎn)由于市場波動而貶值。受托人面臨以下選擇：

（1）繼續(xù)按照信托文件執(zhí)行，將剩余信托財產(chǎn)用于補充資助其他教育項目；

（2）終止信托，將剩余信托財產(chǎn)退還給受益人。

請分析以下問題：

（1）根據(jù)《中華人民共和國信托法》，受托人應(yīng)如何處理上述情況？

（2）信托公司在進行法律合規(guī)審核時，應(yīng)關(guān)注哪些關(guān)鍵點以確保信托業(yè)務(wù)的合規(guī)性？

標準答案

一、單項選擇題

1.B

2.D

3.C

4.C

5.A

6.A

7.A

8.A

9.C

10.D

11.A

12.C

13.D

14.A

15.A

16.A

17.A

18.D

19.A

20.B

21.A

22.D

23.A

24.A

25.A

二、多選題

1.A,B,C

2.A,B,C

3.A,B,C

4.A,B,C,D

5.A,B,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.《中華人民共和國信托法》

2.2

3.財產(chǎn)

4.信托財產(chǎn)隔離制度

5.基本文件

6.受益人

7.公平、公開、公正、安全

8.民事責(zé)任

9.民事責(zé)任

10.保管

11.承諾

12.信托財產(chǎn)隔離制度

13.保管

14.服務(wù)實體經(jīng)濟

15.保管

16.民事責(zé)任

17.民事責(zé)任

18.信托財產(chǎn)隔離制度

19.保管

20.