保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)監(jiān)管考核試卷

保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)監(jiān)管考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)監(jiān)管相關(guān)法律法規(guī)、政策及實(shí)務(wù)操作的了解程度，確保從業(yè)人員具備良好的職業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.保險(xiǎn)法的基本原則不包括（）。

A.保險(xiǎn)利益原則

B.保險(xiǎn)合同自由原則

C.公平互利原則

D.保險(xiǎn)責(zé)任免除原則

2.保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，除人壽保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)條款外，還應(yīng)當(dāng)提交（）。

A.保險(xiǎn)費(fèi)率計(jì)算方法

B.保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員名單

C.保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

D.保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

3.下列不屬于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立條件的是（）。

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有符合任職資格的高級(jí)管理人員

C.有符合任職資格的代理業(yè)務(wù)人員

D.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本

4.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自收到保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提交的《保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證》申請(qǐng)材料之日起（）日內(nèi)，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。

A.5

B.10

C.15

D.20

5.保險(xiǎn)公司未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處（）的罰款。

A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

C.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

D.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下

6.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有（）行為。

A.故意編造虛假的保險(xiǎn)事故

B.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

C.遵守保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

D.誤導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者

7.保險(xiǎn)公司在同一地區(qū)經(jīng)營(yíng)同類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，其保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率應(yīng)當(dāng)（）。

A.完全相同

B.可以有所差異

C.由保險(xiǎn)公司自行決定

D.經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

8.保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn)，每年不得少于（）小時(shí)。

A.10

B.20

C.30

D.40

9.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)憑證存檔（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

10.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)妥善保管保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)檔案，保管期限自保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)終止之日起（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

11.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有（）行為。

A.惡意詆毀其他保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

B.遵守保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

C.接受保險(xiǎn)公司的委托，代理保險(xiǎn)公司辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.公正、公平地開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

12.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核與不考核

D.考核與解聘

13.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立（）制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.質(zhì)量控制

B.信用評(píng)價(jià)

C.考核評(píng)價(jià)

D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

14.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有（）行為。

A.虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

C.遵守保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

D.公正、公平地開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

15.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核與不考核

D.考核與解聘

16.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立（）制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.質(zhì)量控制

B.信用評(píng)價(jià)

C.考核評(píng)價(jià)

D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

17.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有（）行為。

A.虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

C.遵守保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

D.公正、公平地開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

18.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核與不考核

D.考核與解聘

19.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立（）制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.質(zhì)量控制

B.信用評(píng)價(jià)

C.考核評(píng)價(jià)

D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

20.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有（）行為。

A.虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

C.遵守保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

D.公正、公平地開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

21.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核與不考核

D.考核與解聘

22.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立（）制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.質(zhì)量控制

B.信用評(píng)價(jià)

C.考核評(píng)價(jià)

D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

23.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有（）行為。

A.虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

C.遵守保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

D.公正、公平地開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

24.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核與不考核

D.考核與解聘

25.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立（）制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.質(zhì)量控制

B.信用評(píng)價(jià)

C.考核評(píng)價(jià)

D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

26.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有（）行為。

A.虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

C.遵守保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

D.公正、公平地開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

27.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核與不考核

D.考核與解聘

28.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立（）制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.質(zhì)量控制

B.信用評(píng)價(jià)

C.考核評(píng)價(jià)

D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

29.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有（）行為。

A.虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

C.遵守保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

D.公正、公平地開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

30.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核與不考核

D.考核與解聘

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.保險(xiǎn)合同的基本要素包括（）。

A.保險(xiǎn)人

B.保險(xiǎn)標(biāo)的

C.保險(xiǎn)費(fèi)

D.保險(xiǎn)期限

2.下列屬于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)職責(zé)的有（）。

A.代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.收取保險(xiǎn)費(fèi)

C.簽訂保險(xiǎn)合同

D.代為處理保險(xiǎn)理賠

3.保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。

A.有符合本法和保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的章程

B.有符合本法和保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的注冊(cè)資本

C.有具備任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員

D.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

4.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得有以下行為（）。

A.故意編造虛假的保險(xiǎn)事故

B.虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品

C.誤導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者

D.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

5.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)合同的約定，及時(shí)足額地支付保險(xiǎn)金（）。

A.保險(xiǎn)事故發(fā)生后

B.保險(xiǎn)合同成立后

C.保險(xiǎn)費(fèi)繳納后

D.保險(xiǎn)合同解除后

6.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)依法取得（）。

A.保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證

B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證

C.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)

D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書(shū)

7.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員的培訓(xùn)和管理，提高其業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德（）。

A.定期

B.不定期

C.必要時(shí)

D.必須

8.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有（）行為。

A.虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.故意編造虛假的保險(xiǎn)事故

C.誤導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者

D.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

9.保險(xiǎn)公司未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括（）。

A.責(zé)令改正

B.處以罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.取消業(yè)務(wù)許可

10.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)督管理。

A.質(zhì)量控制

B.信用評(píng)價(jià)

C.考核評(píng)價(jià)

D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

11.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守（）。

A.誠(chéng)實(shí)信用原則

B.公平競(jìng)爭(zhēng)原則

C.法律法規(guī)規(guī)定

D.保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)規(guī)則

12.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自收到保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提交的《保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證》申請(qǐng)材料之日起（）日內(nèi)，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。

A.5

B.10

C.15

D.20

13.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得有以下行為（）。

A.故意編造虛假的保險(xiǎn)事故

B.虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品

C.誤導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者

D.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

14.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核與不考核

D.考核與解聘

15.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立（）制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.質(zhì)量控制

B.信用評(píng)價(jià)

C.考核評(píng)價(jià)

D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

16.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有（）行為。

A.虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

C.遵守保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

D.公正、公平地開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

17.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核與不考核

D.考核與解聘

18.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立（）制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.質(zhì)量控制

B.信用評(píng)價(jià)

C.考核評(píng)價(jià)

D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

19.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有（）行為。

A.虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益

C.遵守保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定

D.公正、公平地開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

20.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行（）。

A.定期考核

B.非定期考核

C.考核與不考核

D.考核與解聘

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.保險(xiǎn)法是調(diào)整_（1）_關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。

2.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自收到保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提交的《保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證》申請(qǐng)材料之日起_（5）_日內(nèi)，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。

3.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全_（6）_制度，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)督管理。

4.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守_（7）_、_（8）_和_（9）_。

5.保險(xiǎn)公司未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處_（10）_的罰款。

6.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)憑證存檔_（11）_年。

7.保險(xiǎn)公司在同一地區(qū)經(jīng)營(yíng)同類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，其保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率應(yīng)當(dāng)_（12）_。

8.保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員的培訓(xùn)，每年不得少于_（13）_小時(shí)。

9.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有_（14）_行為。

10.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自收到保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提交的《保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證》申請(qǐng)材料之日起_（15）_日內(nèi)，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。

11.保險(xiǎn)公司在同一地區(qū)經(jīng)營(yíng)同類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，其保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率應(yīng)當(dāng)_（16）_。

12.保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員的培訓(xùn)，每年不得少于_（17）_小時(shí)。

13.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)憑證存檔_（18）_年。

14.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自收到保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提交的《保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證》申請(qǐng)材料之日起_（19）_日內(nèi)，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，并作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。

15.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行_（20）_。

16.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全_（21）_制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

17.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有_（22）_行為。

18.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行_（23）_。

19.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行_（24）_。

20.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全_（25）_制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.保險(xiǎn)法規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后方可使用。（）

2.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，可以同時(shí)為多家保險(xiǎn)公司代理業(yè)務(wù)。（）

3.保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn)可以由保險(xiǎn)公司自行決定。（）

4.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以收取保險(xiǎn)費(fèi)。（）

5.保險(xiǎn)公司未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求保險(xiǎn)公司重新制定。（）

6.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)憑證存檔3年。（）

7.保險(xiǎn)公司在同一地區(qū)經(jīng)營(yíng)同類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，其保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率可以有所不同。（）

8.保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員的培訓(xùn)，每年不得少于30小時(shí)。（）

9.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有虛假宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品的行為。（）

10.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行定期考核。（）

11.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立信用評(píng)價(jià)制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。（）

12.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)憑證存檔5年。（）

13.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得有誤導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者的行為。（）

14.保險(xiǎn)公司未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令保險(xiǎn)公司停止使用。（）

15.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行非定期考核。（）

16.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全考核評(píng)價(jià)制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。（）

17.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有約定給予保險(xiǎn)合同當(dāng)事人保險(xiǎn)合同外利益的行為。（）

18.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行定期考核和考核與解聘。（）

19.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行定期考核和非定期考核。（）

20.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)制度，對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.結(jié)合實(shí)際，論述保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)監(jiān)管的重要性及其對(duì)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及消費(fèi)者的意義。

2.請(qǐng)簡(jiǎn)述保險(xiǎn)公司在保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)監(jiān)管中應(yīng)承擔(dān)的主要責(zé)任，并舉例說(shuō)明如何履行這些責(zé)任。

3.針對(duì)當(dāng)前保險(xiǎn)市場(chǎng)存在的問(wèn)題，提出加強(qiáng)保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)監(jiān)管的具體措施和建議。

4.分析保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)監(jiān)管中的作用，以及如何提高其合規(guī)意識(shí)和能力。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某保險(xiǎn)公司在其官方網(wǎng)站上發(fā)布了一款新的健康保險(xiǎn)產(chǎn)品，宣傳材料中聲稱(chēng)該產(chǎn)品能夠覆蓋所有疾病，且賠付額度高達(dá)客戶(hù)所交保費(fèi)的10倍。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款中并未包含所有疾病的保障范圍，且賠付額度也低于宣傳材料所述。請(qǐng)問(wèn)：

（1）該保險(xiǎn)公司的行為是否違反了保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定？為什么？

（2）若該行為屬實(shí)，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理此事件？

2.案例題：

某保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在代理銷(xiāo)售一款意外傷害保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，向客戶(hù)承諾如果發(fā)生意外傷害，除了保險(xiǎn)合同規(guī)定的賠付外，還將額外給予客戶(hù)一筆現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。經(jīng)查，該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)并未獲得保險(xiǎn)公司授權(quán)進(jìn)行此類(lèi)獎(jiǎng)勵(lì)。請(qǐng)問(wèn)：

（1）該保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的行為是否違反了保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定？為什么？

（2）若該行為屬實(shí)，保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理此事件？

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.A

3.D

4.C

5.A

6.D

7.A

8.A

9.C

10.A

11.B

12.A

13.A

14.A

15.A

16.B

17.A

18.D

19.C

20.A

21.C

22.A

23.A

24.D

25.A

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A

6.A,B,C,D

7.A,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C

15.A,B

16.A,B,C,D

17.A,B,C

18.A,B,C

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.保險(xiǎn)活動(dòng)

2.20

3.質(zhì)量控制、信用評(píng)價(jià)、考核評(píng)價(jià)、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

4.誠(chéng)實(shí)信用原則、公平競(jìng)爭(zhēng)原則、法律法規(guī)規(guī)定