2025年企業(yè)年金投資決策與優(yōu)化策劃協(xié)議

2025年企業(yè)年金投資決策與優(yōu)化策劃協(xié)議甲方：（企業(yè)名稱）乙方：（投資顧問公司）鑒于甲方作為企業(yè)年金的管理主體，有責任確保年金資產(chǎn)的安全、增值和保值；乙方作為專業(yè)的投資顧問公司，具備豐富的投資管理經(jīng)驗。為了確保企業(yè)年金投資的穩(wěn)健與高效，甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，特訂立本協(xié)議，共同遵守以下條款：一、協(xié)議背景與目的1.1背景說明隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，企業(yè)年金作為職工福利的重要組成部分，已經(jīng)成為企業(yè)吸引和留住人才的重要手段。為了提高企業(yè)年金的投資收益，確保年金資產(chǎn)的安全與增值，甲方?jīng)Q定聘請乙方作為投資顧問，對企業(yè)年金進行專業(yè)化的投資管理。1.2目的說明本協(xié)議旨在明確甲乙雙方在企業(yè)年金投資決策與優(yōu)化策劃中的權利、義務和責任，確保投資決策的科學性、合規(guī)性，實現(xiàn)年金資產(chǎn)的安全、增值和保值。二、投資決策與優(yōu)化策劃2.1投資決策2.1.1甲方應按照國家相關政策法規(guī)，結合企業(yè)實際情況，制定企業(yè)年金投資策略。2.1.2乙方根據(jù)甲方制定的投資策略，開展投資調(diào)研，提供投資建議。2.1.3甲方應充分聽取乙方的投資建議，結合企業(yè)自身需求，作出投資決策。2.2優(yōu)化策劃2.2.1乙方負責對企業(yè)年金投資組合進行定期評估，提出優(yōu)化建議。2.2.2甲方應認真研究乙方的優(yōu)化建議，及時調(diào)整投資策略，確保年金資產(chǎn)的安全與增值。三、雙方權利與義務3.1甲方權利與義務3.1.1甲方有權要求乙方提供投資建議、優(yōu)化策劃等服務。3.1.2甲方應及時向乙方提供企業(yè)年金投資的有關資料，包括但不限于財務報表、投資策略等。3.1.3甲方應按照國家相關政策法規(guī)，對乙方提供的服務進行監(jiān)督，確保投資決策的科學性、合規(guī)性。3.2乙方權利與義務3.2.1乙方有權要求甲方提供企業(yè)年金投資的有關資料，以便開展投資調(diào)研和優(yōu)化策劃。3.2.2乙方應按照甲方的要求，提供投資建議和優(yōu)化策劃方案。3.2.3乙方應嚴格遵守國家相關政策法規(guī)，確保投資決策的科學性、合規(guī)性。四、投資收益分配與風險控制4.1投資收益分配4.1.1甲方應按照國家相關政策法規(guī)，合理確定企業(yè)年金投資收益的分配比例。4.1.2乙方按照甲方的分配方案，協(xié)助甲方進行投資收益的分配。4.2風險控制4.2.1甲方應建立健全企業(yè)年金投資風險控制體系，確保年金資產(chǎn)的安全。4.2.2乙方應協(xié)助甲方開展風險控制工作，提供風險預警和應對措施。五、協(xié)議期限與終止5.1協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為一年。5.2協(xié)議終止5.2.1在協(xié)議有效期內(nèi)，如甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。5.2.2在協(xié)議有效期內(nèi)，如一方違反協(xié)議規(guī)定，另一方有權要求解除本協(xié)議。六、其他約定6.1本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商，并簽訂補充協(xié)議。6.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方：（企業(yè)名稱）代表：（簽名）日期：（年/月/日）乙方：（投資顧問公司）代表：（簽名）日期：（年/月/日