金融銀行數(shù)據(jù)治理體系詳細(xì)方案

數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)投標(biāo)方案

1

目錄

1.對(duì)本項(xiàng)目的理解.........................................4

1.1.對(duì)本項(xiàng)目需求的理解.................................4

1.1.1.落實(shí)大數(shù)據(jù)環(huán)境對(duì)數(shù)據(jù)治理的要求................4

1.1.2.滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)據(jù)治理的要求.................4

1.1.3.對(duì)項(xiàng)目需求的初步解讀.........................5

1.2.本項(xiàng)目成功的關(guān)鍵要素...............................6

1.3.本項(xiàng)目對(duì)全行發(fā)展的價(jià)值.............................8

1.3.1.從業(yè)務(wù)的角度..................................8

1.3.2.從數(shù)據(jù)管理的角度.............................9

1.3.3.從信息科技的角度.............................9

2.項(xiàng)目解決方案詳述......................................11

2.1.企業(yè)信息管理框架..................................11

2.1.1.企業(yè)數(shù)據(jù)管理解決方案體系綜述................11

2.2.數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃方案..............................19

2.2.1.數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃總體框架....................19

2.2.2.數(shù)據(jù)治理體系現(xiàn)狀分析........................21

2.2.3.數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計(jì)規(guī)劃........................35

2.2.4.數(shù)據(jù)治理實(shí)施路徑規(guī)劃........................44

2.2.5.數(shù)據(jù)治理制度體系設(shè)計(jì)........................46

2.3.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理方案..................................53

2.3.1.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)與各領(lǐng)域的關(guān)系......................53

2.3.2.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理框架............................55

2.3.3.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理組織............................58

1

2.3.4.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管現(xiàn)流程............................60

2.3.5.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理制度............................63

2.3.6.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)編制.................................66

2.3.7.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施................................103

2.3.8.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說(shuō)明...............114

2.4.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方案.................................115

2.4.1.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架...........................115

2.4.2.數(shù)據(jù)質(zhì)量與各領(lǐng)域的關(guān)系.....................117

2.4.3.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理組織...........................119

2.4.4.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程...........................121

2.4.5.數(shù)據(jù)質(zhì)量管現(xiàn)制度...........................127

2.4.6.數(shù)據(jù)質(zhì)量檢驗(yàn)方案...........................131

2.4.7.數(shù)據(jù)質(zhì)量提升方案...........................141

2.4.8.數(shù)據(jù)質(zhì)量管理平臺(tái)方案.......................155

2.5.數(shù)據(jù)架構(gòu)規(guī)劃.....................................158

2.5.1.數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)規(guī)劃................................158

2.5.2.大數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的整合架構(gòu)規(guī)劃.............163

2.5.3.實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)規(guī)劃.............169

3.項(xiàng)目實(shí)施方案..........................................172

3.1.實(shí)施計(jì)劃及進(jìn)度安排..............................172

3.2.項(xiàng)目組織與人員構(gòu)成..............................173

3.2.1.項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組................................174

3.2.2.項(xiàng)目管理組..................................174

3.2.3.技術(shù)支持組..................................175

3.2.4.項(xiàng)目實(shí)施小組................................176

3.3.項(xiàng)目工作產(chǎn)品及最終交付物........................177

2

3.4.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)建議..............................178

3.4.1.項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避措施.....................178

3.4.2.跨項(xiàng)目組協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避措施.................178

3.4.3.需求變更風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避措施.....................179

4.知識(shí)轉(zhuǎn)移及培訓(xùn)方案...................................181

4.1.知識(shí)轉(zhuǎn)移.........................................181

4.2.培訓(xùn).............................................183

4.2.1.培訓(xùn)方式....................................184

4.2.2.培訓(xùn)手段....................................184

4.2.3.培訓(xùn)計(jì)劃....................................185

5.XX項(xiàng)目管理辦法.....................................187

5.1.綜述.............................................187

5.2.項(xiàng)目管理方法.....................................188

5.2.1.項(xiàng)目范圍管理................................190

5.2.2.項(xiàng)目溝通管理................................192

5.2.3.項(xiàng)目進(jìn)度管理................................194

5.2.4.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理................................196

5.2.5.項(xiàng)目質(zhì)量管理................................200

5.2.6.項(xiàng)目問(wèn)題管理................................205

5.2.7.項(xiàng)目會(huì)議管理................................206

5.2.8.項(xiàng)目文檔管理................................207

5.2.9.項(xiàng)目變更管理................................211

3

1.對(duì)本項(xiàng)目的理解

1.1.對(duì)本項(xiàng)目需求的理解

1.1.1.落實(shí)大數(shù)據(jù)環(huán)境對(duì)數(shù)據(jù)治理的要求

隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代的來(lái)臨，數(shù)據(jù)資產(chǎn)已成為銀行的重要生產(chǎn)要

素，在客戶服務(wù)創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理、績(jī)效管理、財(cái)務(wù)管理等各方面工

作中發(fā)揮著越來(lái)越關(guān)鍵的作用。如何管理好數(shù)據(jù)、應(yīng)用好數(shù)據(jù)、挖

掘數(shù)據(jù)價(jià)值，已成為一個(gè)現(xiàn)代銀行加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新、提高精細(xì)化管理

和科學(xué)決策水平的最重要、最迫切的基礎(chǔ)工作之一。發(fā)揮數(shù)據(jù)的最

大價(jià)值依賴于人員、流程、制度、技術(shù)的支持，通過(guò)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的管

理來(lái)提升數(shù)據(jù)質(zhì)量、保障數(shù)據(jù)安全、促進(jìn)應(yīng)用效率，從而降低大量

數(shù)據(jù)資產(chǎn)導(dǎo)致的各項(xiàng)管理成本，以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的目標(biāo)。

1.1.2.滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)據(jù)治理的要求

根據(jù)國(guó)際監(jiān)管動(dòng)態(tài)及趨勢(shì)，巴塞爾委員會(huì)最新發(fā)布的“風(fēng)險(xiǎn)數(shù)

據(jù)整合及風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則”中明確要求全球系統(tǒng)重要性銀行必須在

2013年做好數(shù)據(jù)管理自評(píng)估的準(zhǔn)備。其他商業(yè)銀行也應(yīng)以此為信

號(hào)，開(kāi)展數(shù)據(jù)治理及營(yíng)運(yùn)模式的評(píng)估并持續(xù)完善。

從國(guó)內(nèi)的監(jiān)管要求及實(shí)施動(dòng)態(tài)看，隨著銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息

系統(tǒng)和客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)不斷完善，數(shù)據(jù)及時(shí)性和全面性基本

可以保證，但在準(zhǔn)確性上存在較大差距。為此，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2011

年發(fā)布《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》對(duì)數(shù)據(jù)管理

4

的良好標(biāo)準(zhǔn)，從組織機(jī)構(gòu)及人員、系統(tǒng)保障及數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)治理

制度建設(shè)、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控檢查與評(píng)價(jià)、數(shù)據(jù)的報(bào)送應(yīng)用和存儲(chǔ)，做

出明確規(guī)定和要求。

1.1.3.對(duì)項(xiàng)目普求的初步解讀

大數(shù)據(jù)環(huán)境和內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對(duì)銀行的數(shù)據(jù)組織、數(shù)據(jù)管控機(jī)

制、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量等相關(guān)數(shù)據(jù)管理主題提出了一系列要求。

目前，在數(shù)據(jù)治理工作、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)及數(shù)據(jù)質(zhì)量的差距包括：

?未制定全行級(jí)的數(shù)據(jù)治理機(jī)制，缺乏數(shù)據(jù)管理政策未建立明確

的數(shù)據(jù)管理組織；

?尚未發(fā)布全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，沒(méi)有跨業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)統(tǒng)一定

義；

?未制定全行級(jí)的數(shù)據(jù)質(zhì)量管控機(jī)制。

XX認(rèn)為，數(shù)據(jù)治理的實(shí)質(zhì)在于“業(yè)務(wù)先導(dǎo)、管理驅(qū)動(dòng)、技術(shù)

支撐”。管理是其中的核心與基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)、管理與技術(shù)的互動(dòng)是盤(pán)活

整個(gè)數(shù)據(jù)體系的關(guān)鍵因素。借助EDM等管理與分析工具，可對(duì)數(shù)

據(jù)治理工作的現(xiàn)狀有深入的了解，并可以借此發(fā)現(xiàn)全行數(shù)據(jù)管理的

發(fā)展重點(diǎn)，為全行數(shù)據(jù)治理工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。通過(guò)數(shù)據(jù)管理機(jī)

制的建設(shè)，從數(shù)據(jù)管理組織和制度上為數(shù)據(jù)治理工作提供管理保

障，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)治理工作的持久化。借助數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作，相繼統(tǒng)一

全行客戶、資產(chǎn)、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、協(xié)議、交易、渠道、財(cái)務(wù)、營(yíng)銷主

題的信息項(xiàng)的定義，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作與IT的系統(tǒng)建設(shè)，并通過(guò)

5

數(shù)據(jù)質(zhì)量體系的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)全行數(shù)據(jù)質(zhì)量的整體提升。

1.2.本項(xiàng)目成功的關(guān)鍵要素

關(guān)鍵成功因素一：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是銀行建立數(shù)據(jù)應(yīng)用的基礎(chǔ)，如何

讓全行各級(jí)人員認(rèn)識(shí)到數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)業(yè)務(wù)支持的價(jià)值，使他們能

看到數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)他們工作的重要性并參與到數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)工作

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本項(xiàng)目關(guān)鍵成功因素一

關(guān)鍵成功因素二：構(gòu)建全行的數(shù)據(jù)治理職能，明確組織體系和

責(zé)任體系及運(yùn)作的工作機(jī)制，推動(dòng)數(shù)據(jù)是資產(chǎn)人人有責(zé)的數(shù)據(jù)

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