完整體系的證券從業(yè)考試試題及答案

完整體系的證券從業(yè)考試試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.以下哪項(xiàng)不是我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D.國(guó)家稅務(wù)總局

2.下列關(guān)于股票發(fā)行定價(jià)的說(shuō)法，正確的是：

A.股票發(fā)行定價(jià)可以低于市價(jià)

B.股票發(fā)行定價(jià)可以高于市價(jià)

C.股票發(fā)行定價(jià)應(yīng)與市價(jià)相近

D.股票發(fā)行定價(jià)與市價(jià)無(wú)關(guān)

3.以下哪種證券不屬于債券？

A.國(guó)債

B.企業(yè)債

C.普通股

D.金融債

4.下列關(guān)于基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：

A.基金是一種集合投資方式

B.基金的投資范圍包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等

C.基金的投資者風(fēng)險(xiǎn)較高

D.基金的投資收益相對(duì)穩(wěn)定

5.以下哪項(xiàng)不屬于我國(guó)證券市場(chǎng)的交易機(jī)制？

A.競(jìng)價(jià)機(jī)制

B.集合競(jìng)價(jià)

C.掛牌交易

D.會(huì)員制交易

6.以下關(guān)于期貨的說(shuō)法，正確的是：

A.期貨是一種遠(yuǎn)期交易

B.期貨的標(biāo)的物是實(shí)物商品

C.期貨交易可以避免風(fēng)險(xiǎn)

D.期貨交易風(fēng)險(xiǎn)較低

7.以下哪種證券屬于衍生品？

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.基金

8.以下關(guān)于債券市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是：

A.債券市場(chǎng)是證券市場(chǎng)的重要組成部分

B.債券市場(chǎng)主要涉及政府和企業(yè)債券

C.債券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)較低

D.債券市場(chǎng)投資收益較低

9.以下關(guān)于基金管理的說(shuō)法，正確的是：

A.基金管理是一種專業(yè)投資活動(dòng)

B.基金管理公司的職責(zé)包括基金的投資決策、資產(chǎn)配置等

C.基金管理公司的盈利模式主要包括管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬等

D.基金管理公司投資風(fēng)險(xiǎn)較高

10.以下關(guān)于證券公司業(yè)務(wù)范圍的說(shuō)法，正確的是：

A.證券公司可以從事證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、證券自營(yíng)等業(yè)務(wù)

B.證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券公司只能從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券公司只能從事證券承銷業(yè)務(wù)

11.以下關(guān)于證券交易規(guī)則的說(shuō)法，正確的是：

A.證券交易必須遵循公開(kāi)、公平、公正的原則

B.證券交易必須遵循投資者自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則

C.證券交易必須遵循證券公司的規(guī)定

D.證券交易可以不受任何限制

12.以下關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的說(shuō)法，正確的是：

A.證券市場(chǎng)監(jiān)管有利于維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益

B.證券市場(chǎng)監(jiān)管可以降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.證券市場(chǎng)監(jiān)管可以促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展

D.以上都是

13.以下關(guān)于股票市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是：

A.股票市場(chǎng)是證券市場(chǎng)的重要組成部分

B.股票市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)較高

C.股票市場(chǎng)投資收益較高

D.以上都是

14.以下關(guān)于債券市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是：

A.債券市場(chǎng)是證券市場(chǎng)的重要組成部分

B.債券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)較低

C.債券市場(chǎng)投資收益較低

D.以上都是

15.以下關(guān)于基金市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是：

A.基金市場(chǎng)是證券市場(chǎng)的重要組成部分

B.基金市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)較低

C.基金市場(chǎng)投資收益較高

D.以上都是

16.以下關(guān)于期貨市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是：

A.期貨市場(chǎng)是證券市場(chǎng)的重要組成部分

B.期貨市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)較高

C.期貨市場(chǎng)投資收益較高

D.以上都是

17.以下關(guān)于證券從業(yè)資格的說(shuō)法，正確的是：

A.證券從業(yè)資格是從事證券業(yè)務(wù)的基本條件

B.證券從業(yè)資格考試內(nèi)容涵蓋證券法律法規(guī)、證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)等

C.證券從業(yè)資格考試通過(guò)率較高

D.以上都是

18.以下關(guān)于證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是：

A.證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于宏觀經(jīng)濟(jì)因素導(dǎo)致的整個(gè)證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)

C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司自身經(jīng)營(yíng)狀況導(dǎo)致的個(gè)別證券的風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

19.以下關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管手段的說(shuō)法，正確的是：

A.監(jiān)管部門(mén)可以采取信息披露、監(jiān)管調(diào)查、行政處罰等措施

B.監(jiān)管部門(mén)可以采取市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)退出等措施

C.監(jiān)管部門(mén)可以采取市場(chǎng)干預(yù)、市場(chǎng)指導(dǎo)等措施

D.以上都是

20.以下關(guān)于證券從業(yè)人員的說(shuō)法，正確的是：

A.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范

B.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)

C.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)投資者合法權(quán)益

D.以上都是

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.證券市場(chǎng)的主要參與者包括：

A.證券發(fā)行人

B.證券投資者

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

2.證券市場(chǎng)的基本功能包括：

A.融資功能

B.投資功能

C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

D.優(yōu)化資源配置功能

3.證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類型包括：

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

4.證券發(fā)行定價(jià)的方法包括：

A.公開(kāi)招標(biāo)

B.價(jià)格區(qū)間

C.競(jìng)價(jià)

D.議價(jià)

5.證券交易規(guī)則包括：

A.交易時(shí)間

B.交易價(jià)格

C.交易方式

D.交易量

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.證券市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的重要組成部分。（）

2.證券發(fā)行是指證券發(fā)行人將其證券出售給投資者。（）

3.證券承銷是指證券發(fā)行人委托證券公司銷售證券。（）

4.證券交易是指證券投資者之間買(mǎi)賣(mài)證券的行為。（）

5.證券市場(chǎng)監(jiān)管是證券市場(chǎng)健康發(fā)展的保障。（）

6.證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指投資者在投資過(guò)程中可能遭受損失的可能性。（）

7.證券從業(yè)人員必須遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范。（）

8.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取市場(chǎng)干預(yù)、市場(chǎng)指導(dǎo)等措施。（）

9.證券市場(chǎng)是公平、公正、公開(kāi)的市場(chǎng)。（）

10.證券從業(yè)資格考試通過(guò)率較高。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.簡(jiǎn)述證券發(fā)行的過(guò)程及其主要環(huán)節(jié)。

答案：證券發(fā)行是指證券發(fā)行人將其證券出售給投資者的過(guò)程。主要環(huán)節(jié)包括：①確定發(fā)行方案，包括發(fā)行目的、發(fā)行規(guī)模、發(fā)行方式等；②進(jìn)行信息披露，向投資者公開(kāi)公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況等信息；③選擇承銷商，委托證券公司進(jìn)行證券發(fā)行；④證券定價(jià)，確定證券的發(fā)行價(jià)格；⑤證券銷售，通過(guò)承銷商將證券銷售給投資者；⑥發(fā)行結(jié)束，證券發(fā)行人完成資金籌集。

2.解釋證券市場(chǎng)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，并舉例說(shuō)明。

答案：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于宏觀經(jīng)濟(jì)、政策、市場(chǎng)供求等因素引起的整個(gè)證券市場(chǎng)或某一類證券普遍下跌的風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司自身經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)特點(diǎn)等因素引起的個(gè)別證券或某一類證券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。例如，全球金融危機(jī)導(dǎo)致的股市普遍下跌屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，而某公司業(yè)績(jī)下滑導(dǎo)致的股價(jià)下跌屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

3.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)和手段。

答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)是維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展。主要手段包括：①信息披露監(jiān)管，要求上市公司及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息；②市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，對(duì)證券公司、基金管理公司等市場(chǎng)參與者進(jìn)行準(zhǔn)入管理；③交易監(jiān)管，對(duì)證券交易行為進(jìn)行規(guī)范；④行政處罰，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰；⑤監(jiān)管調(diào)查，對(duì)市場(chǎng)異常情況進(jìn)行調(diào)查處理。

4.解釋證券從業(yè)人員的職業(yè)道德，并列舉至少兩個(gè)職業(yè)道德規(guī)范。

答案：證券從業(yè)人員的職業(yè)道德是指證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)遵循的道德規(guī)范。主要規(guī)范包括：①誠(chéng)實(shí)守信，不得欺詐、誤導(dǎo)投資者；②勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行職責(zé)，維護(hù)投資者利益；③公平公正，對(duì)待投資者公平公正，不偏袒任何一方；④保密原則，對(duì)客戶信息保密，不得泄露給他人。

五、論述題

題目：探討證券市場(chǎng)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中的作用及其局限性。

答案：證券市場(chǎng)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中發(fā)揮著重要作用，具體體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.優(yōu)化資源配置：證券市場(chǎng)為企業(yè)和個(gè)人提供了融資渠道，有助于企業(yè)籌集資金進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新、擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，從而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。同時(shí)，證券市場(chǎng)也為投資者提供了投資機(jī)會(huì)，使社會(huì)資金流向高效率、高增長(zhǎng)的行業(yè)和企業(yè)，優(yōu)化資源配置。

2.促進(jìn)企業(yè)改革：證券市場(chǎng)的存在促使企業(yè)提高管理水平，加強(qiáng)內(nèi)部控制，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)，以吸引投資者關(guān)注。通過(guò)證券市場(chǎng)，企業(yè)可以借助資本市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)股權(quán)多元化，提高企業(yè)透明度，促進(jìn)企業(yè)改革。

3.增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)活力：證券市場(chǎng)為投資者提供了多元化的投資渠道，有助于分散風(fēng)險(xiǎn)，提高投資者的投資信心。此外，證券市場(chǎng)的活躍有助于吸引外資，推動(dòng)國(guó)內(nèi)企業(yè)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)活力。

然而，證券市場(chǎng)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中也存在一定的局限性：

1.市場(chǎng)波動(dòng)：證券市場(chǎng)波動(dòng)較大，可能導(dǎo)致企業(yè)融資困難，影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。在市場(chǎng)波動(dòng)期間，投資者可能過(guò)度恐慌，導(dǎo)致市場(chǎng)恐慌性下跌，進(jìn)一步加劇市場(chǎng)波動(dòng)。

2.監(jiān)管難度：證券市場(chǎng)涉及眾多參與者和復(fù)雜交易機(jī)制，監(jiān)管難度較大。監(jiān)管不力可能導(dǎo)致市場(chǎng)操縱、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為，損害投資者利益，阻礙經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

3.結(jié)構(gòu)性問(wèn)題：我國(guó)證券市場(chǎng)存在結(jié)構(gòu)性問(wèn)題，如市場(chǎng)集中度較高、中小投資者比例較低等。這些問(wèn)題可能導(dǎo)致市場(chǎng)資源配置效率低下，影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.B

解析思路：中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)貨幣政策的制定和執(zhí)行，不屬于證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

2.C

解析思路：股票發(fā)行定價(jià)應(yīng)與市價(jià)相近，以反映公司價(jià)值，同時(shí)也要考慮市場(chǎng)接受程度。

3.C

解析思路：普通股屬于股權(quán)證券，不屬于債權(quán)證券。

4.C

解析思路：基金作為一種集合投資方式，投資于多種資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散，收益相對(duì)穩(wěn)定。

5.D

解析思路：會(huì)員制交易是指只有成為會(huì)員的機(jī)構(gòu)才能參與交易，不屬于證券市場(chǎng)的交易機(jī)制。

6.A

解析思路：期貨是一種遠(yuǎn)期交易，約定在未來(lái)某個(gè)時(shí)間以特定價(jià)格買(mǎi)賣(mài)某種資產(chǎn)。

7.C

解析思路：期權(quán)是一種衍生品，其價(jià)值依賴于其他證券的價(jià)格。

8.A

解析思路：債券市場(chǎng)包括國(guó)債、企業(yè)債、金融債等，是證券市場(chǎng)的重要組成部分。

9.B

解析思路：基金管理公司的職責(zé)包括基金的投資決策、資產(chǎn)配置等，以實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

10.A

解析思路：證券公司可以從事多種證券業(yè)務(wù)，包括證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、證券自營(yíng)等。

11.A

解析思路：證券交易必須遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，確保市場(chǎng)秩序。

12.D

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管有利于維護(hù)市場(chǎng)秩序，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展。

13.D

解析思路：股票市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)和收益較高，是證券市場(chǎng)的重要組成部分。

14.D

解析思路：債券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)較低，收益相對(duì)穩(wěn)定，是證券市場(chǎng)的重要組成部分。

15.D

解析思路：基金市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)和收益較高，是證券市場(chǎng)的重要組成部分。

16.D

解析思路：期貨市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)和收益較高，是證券市場(chǎng)的重要組成部分。

17.D

解析思路：證券從業(yè)資格考試是從事證券業(yè)務(wù)的基本條件，內(nèi)容涵蓋證券法律法規(guī)、證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)等。

18.D

解析思路：證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以及政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

19.D

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取多種手段，包括信息披露、監(jiān)管調(diào)查、行政處罰等。

20.D

解析思路：證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，維護(hù)投資者合法權(quán)益。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)的參與者包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

2.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括融資功能、投資功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能和優(yōu)化資源配置功能。

3.AB

解析思路：證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

4.ABCD

解析思路：證券發(fā)行定價(jià)的方法包括公開(kāi)招標(biāo)、價(jià)格區(qū)間、競(jìng)價(jià)和議價(jià)。

5.ABCD

解析思路：證券交易規(guī)則包括交易時(shí)間、交易價(jià)格、交易方式和交易量。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.√

解析思路：證券市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的重要組成部分，是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要推動(dòng)力。

2.√

解析思路：證券發(fā)行是指證券發(fā)行人將其證券出售給投資者的過(guò)程。

3.√

解析思路：證券承銷是指證券發(fā)行人委托證券公司銷售證券的過(guò)程。

4.√

解析思路：證券交易是指證券投