2025年銀行反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案（290題）

2025年銀行反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案（精選290題）

1.交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的（）或（）報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。

A.全部金融交易信息

B.超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息(正確答案)

C.規(guī)定金額以下的金融交易信息

D.有洗錢(qián)嫌疑的金融交易信息(正確答案)

2.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及反洗錢(qián)規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(（）

A.商業(yè)銀行(正確答案)

B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社(正確答案)

C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)(正確答案)

D.政策性銀行(正確答案)

3.從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）。

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.主體為他人或其他組織的融資行為

C.資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為(正確答案)

D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為(正確答案)

4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（）。

A.停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用(正確答案)

B.暫停金融交易(正確答案)

C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)(正確答案)

5.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括（）。

A.信息收集(正確答案)

B.信息分析評(píng)估(正確答案)

C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施(正確答案)

6.銀行應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告以下反洗錢(qián)信息（）

A.執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況(正確答案)

B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況(正確答案)

C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況(正確答案)

D.反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況

7.反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A.內(nèi)部控制體系建設(shè)情況(正確答案)

B.客戶(hù)身份識(shí)別工作情況(正確答案)

C.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況(正確答案)

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況(正確答案)

8.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括（）。

A.查閱資料(正確答案)

B.詢(xún)問(wèn)(正確答案)

C.現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試(正確答案)

D.數(shù)據(jù)篩選(正確答案)

9.關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存

B.封存期間，銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料(正確答案)

C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的銀行工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列(反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》

D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描(正確答案)

10.銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)利包括（）。

A.拒絕調(diào)查的權(quán)利(正確答案)

B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利(正確答案)

C.清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利(正確答案)

D.遺期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利(正確答案)11.下列具有中國(guó)特色的反洗錢(qián)機(jī)制說(shuō)法不正確的是（）

A.以防為主

B.打防結(jié)合

C密切協(xié)作

D積極主動(dòng)(正確答案)

12.清單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單開(kāi)展（）監(jiān)測(cè)

A.實(shí)時(shí)(正確答案)

B.事后

C.回溯

D.抽樣

13.境外清算代理行因反洗錢(qián)和反恐怖融資需要要求提供除匯款信息、單位客戶(hù)注冊(cè)信息等以外的客戶(hù)身份信息、交易背景信息的，應(yīng)在獲得客戶(hù)授權(quán)同意后提供。

A.立即

B.在獲得高級(jí)管理層授權(quán)同意后

C.在獲得部門(mén)負(fù)責(zé)人授權(quán)同意后

D.在獲得客戶(hù)授權(quán)同意后(正確答案)

14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶(hù)身份識(shí)別，關(guān)注客戶(hù)的交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息，并定期對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶(hù)，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對(duì)。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年(正確答案)

15.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)內(nèi)外部監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)和自然暴露的反洗錢(qián)問(wèn)題實(shí)施有效整改。能夠立即改正的，要立查立改；需要一定時(shí)間的，要盡快制定整改計(jì)劃，并組織實(shí)施；需要上級(jí)行進(jìn)行整改的，要（）向上級(jí)行報(bào)告。

A.電話(huà)

B.郵件

C.傳真

D.正式行文(正確答案)

16.中國(guó)人民銀行走訪(fǎng)銀行時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于（）人，否則，銀行有權(quán)拒絕。

A.5

B.10

C.1

D.2(正確答案)

17.在反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別（以下簡(jiǎn)稱(chēng)客戶(hù)身份識(shí)別）工作中，應(yīng)遵循以下基本原則：

A.審慎均衡原則

B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則

C.勤勉盡責(zé)原則

D.以上都是(正確答案)

18.中國(guó)人民銀行走訪(fǎng)銀行時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（），否則，銀行有權(quán)拒絕。

A.行員證

B.執(zhí)法證(正確答案)

C.檢查證

D.身份證

19.出于反洗錢(qián)和反恐怖融資需要，集團(tuán)（公司）應(yīng)當(dāng)建立（）制度和程序，明確信息安全和保密要求。

A.客戶(hù)身份識(shí)別

B.內(nèi)部信息共享(正確答案)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.分類(lèi)管理

20.涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行（）。

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查(正確答案)

B.行政調(diào)查

C.案件協(xié)查

D.信息分析

21.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好（）受益所有人以及特定自然人客戶(hù)身份識(shí)別，對(duì)于提升反洗錢(qián)工作具有重要意義

A.自然人客戶(hù)

B.非自然人客戶(hù)(正確答案)

C.機(jī)構(gòu)

D.公司

22.下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類(lèi)型?（）

A.英文字母

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母I(正確答案)

23.內(nèi)控合規(guī)部是建設(shè)銀行反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別工作的（）

A.牽頭管理部門(mén)(正確答案)

B.業(yè)務(wù)管理部門(mén)

C.數(shù)據(jù)支持部門(mén)

D.業(yè)務(wù)直營(yíng)機(jī)構(gòu)

24.銀行“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)（）。

A.銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行上報(bào)

B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告(正確答案)

C.年度結(jié)束后S個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部

25.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢(qián)有效任職所必需的（），按照規(guī)定做好受益所有人身份識(shí)別、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。

A.合規(guī)能力

B.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

C.職業(yè)操守

D.以上皆是(正確答案)

26.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（）

A.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

B.自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

C.自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告(正確答案)

D.自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》由下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)布？

A.中國(guó)金融學(xué)會(huì)

B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)(正確答案)

D.人民銀行

28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作承擔(dān)(）

A.直接責(zé)任

B.間接責(zé)任

C.實(shí)施責(zé)任

D.最終責(zé)任(正確答案)

29.下列交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是（）。

A，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由(正確答案)

D.客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑

30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開(kāi)展反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)，內(nèi)部審計(jì)可以是專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。

A.每半年

B.每年(正確答案)

C.每?jī)赡?/p>

D.每四年

31.新產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是落實(shí)（）反洗錢(qián)原則的基礎(chǔ)工作。

A.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)

B.審慎性

C.有效性

D.全面性

32.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（）。

A.一年以上，3個(gè)工作日

B.一年以上，10個(gè)工作日(正確答案)

C.三年以上，3個(gè)工作日

D.三年以上，10個(gè)工作日

33.下列哪種大額交易，銀行可以不報(bào)告?（）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(正確答案)

34.按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A:3年

B：5年(正確答案)

C：10年

D：15年

35.以下屬于大額外匯資金交易的是（）。

A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元(正確答案)

B個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元

C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港元

D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)港元

36.我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。

A:20萬(wàn)

B：50萬(wàn)

C：100萬(wàn)(正確答案)

D：500萬(wàn)

37.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3

B：5(正確答案)

C：10

D15

38.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是我國(guó)第一部關(guān)于反洗錢(qián)的專(zhuān)門(mén)性法律。（）

A、行政(正確答案)

B、刑事

C、民事

D、經(jīng)濟(jì)

39.在認(rèn)真履行客戶(hù)身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶(hù)的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)的審核，指的是（）原則

A.全面性

B.持續(xù)性

C.重點(diǎn)識(shí)別(正確答案)

D.審慎性

40.違反反洗錢(qián)法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（）樟樹(shù)市支行。

A:工商銀行

B：農(nóng)業(yè)銀行

C：中國(guó)銀行

D：建設(shè)銀行(正確答案)

41.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.業(yè)務(wù)部門(mén)的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

B.合規(guī)部門(mén)的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行(正確答案)

C.合規(guī)部門(mén)的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)

D.內(nèi)審部門(mén)一般是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)

42.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)施

A:2003年3月1日(正確答案)

B：2003年7月1日

C：2003年2月1日

D：2004年4月1日

43.我國(guó)關(guān)于洗錢(qián)犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）

A.法人可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體(正確答案)

B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢(qián)犯罪主體的洗錢(qián)犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

44.公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A:《介紹信》

B：《辦案協(xié)查函》

C：《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》(正確答案)

D：《查詢(xún)令》

45.中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）

A:公安部

B：國(guó)務(wù)院

C：中國(guó)人民銀行(正確答案)

D：財(cái)政部

46.客戶(hù)身份識(shí)別制度中（）是指最終擁有或控制客戶(hù)的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。

A.受益人(正確答案)

B.托管人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D.授權(quán)委托人

47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶(hù)盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A.定期

B.不定期

C.長(zhǎng)期

D.定期或不定期(正確答案)

48.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶(hù)識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:《美國(guó)銀行保密法》

B：《美國(guó)洗錢(qián)管制法》

C：《反恐宣言》

D：《愛(ài)國(guó)者法案》(正確答案)

49.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶(hù)納入（）管理

A:存款賬戶(hù)

B：儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

C：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶(hù)

D：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)(正確答案)

50.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）

A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)

C.不需要對(duì)客戶(hù)保密(正確答案)

D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

51.一般存款賬戶(hù)不得辦理（）

A:現(xiàn)金繳存

B：現(xiàn)金支取(正確答案)

C：資金收入轉(zhuǎn)賬

D：資金付出轉(zhuǎn)賬

52.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)買(mǎi)可流通票據(jù)是洗錢(qián)的（）

A.放置階段(正確答案)

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

53.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門(mén)不包括（）

A.合規(guī)部門(mén)

B.業(yè)務(wù)部門(mén)

C.內(nèi)審部門(mén)

D.培訓(xùn)部門(mén)(正確答案)

54.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬(wàn)元人民幣

B：1萬(wàn)美元(正確答案)

C：3萬(wàn)元人民幣

D：3萬(wàn)美元

55.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（）報(bào)告

A.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心

B.公安機(jī)關(guān)

C.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)

56.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施

A.適當(dāng)

B.簡(jiǎn)化

C.強(qiáng)化(正確答案)

D.一定

57.下類(lèi)對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?/p>

A.與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶(hù)身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。(正確答案)

B.在可疑客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為

C.對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)分類(lèi)等級(jí)

D.可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

58.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）客戶(hù)身份資料。

A.及時(shí)增加

B.及時(shí)更新(正確答案)

C.及時(shí)刪除

D.及時(shí)認(rèn)定

59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括（）、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A.反洗錢(qián)內(nèi)控制度

B.客戶(hù)身份識(shí)別制度(正確答案)

C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

60.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)（）

A.報(bào)告可以交易

B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告(正確答案)

D.重新識(shí)別客戶(hù)身份

61.我國(guó)洗錢(qián)犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）

A.過(guò)失洗錢(qián)行為也構(gòu)成洗錢(qián)犯罪

B.洗錢(qián)犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得

C.行為人實(shí)施洗錢(qián)行為主觀(guān)上必須是故意的(正確答案)

D.通過(guò)客觀(guān)證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢(qián)犯罪

62.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（），工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。

A.公安(正確答案)

B.稅務(wù)

C.身份可查系統(tǒng)

D.人民銀行

63.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)（）。

A.責(zé)令限期改正(正確答案)

B.對(duì)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

C.處20萬(wàn)元-50萬(wàn)元罰款

D.處1萬(wàn)元-5萬(wàn)元罰款

64.（）年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢(qián)職能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003(正確答案)

65.任何單位和個(gè)人發(fā)生洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。

A.中國(guó)證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)

C.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)

D.上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)

66.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。

A.國(guó)務(wù)院

B.中國(guó)人民銀行(正確答案)

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門(mén)

67.利用支票開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)屬于（）洗錢(qián)方式

A.利用銀行業(yè)洗錢(qián)(正確答案)

B.通過(guò)證劵業(yè)洗錢(qián)

C.通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)

D.利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)

68.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）

A.刑事處分

B.行政處分

C.紀(jì)律處分(正確答案)

D.經(jīng)濟(jì)處罰

69.對(duì)于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

A.5個(gè)工作日

B.15日

C.10各工作日(正確答案)

D.10日

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A.客戶(hù)至上

B.控制風(fēng)險(xiǎn)

C.盈利最大化

D.了解你的客戶(hù)(正確答案)

71.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其日常（）、金融交易情況、及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。

A.資金來(lái)源

B.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(正確答案)

C.資金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況

72.客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

A.中止(正確答案)

B.終止

C.停止

D.繼續(xù)

73.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.保存5年

B.保存10年

C.按照會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定

D.按最長(zhǎng)期限保存(正確答案)

74.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）。

A.核對(duì)

B.登記

C.核對(duì)并登記(正確答案)

D.留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件

75.中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可以交易報(bào)告。

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)

B.會(huì)計(jì)部門(mén)

C.反洗錢(qián)局

D.稽核部門(mén)

76.世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）

A:英國(guó)

B：法國(guó)

C：澳大利亞

D;美國(guó)(正確答案)

77.以下活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為是（）

A、地下錢(qián)莊

B、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是(正確答案)

78.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。

A、5(正確答案)

B、10

C、15

D、20

79.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)（）。

A、24小時(shí)

B、48小時(shí)(正確答案)

C、64小時(shí)

D、7日

80.以下不屬于“黑錢(qián)”來(lái)源的是（）。

A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得(正確答案)

81.作為普通市民，在反洗錢(qián)行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免（）行為。

A、大額存取現(xiàn)金(正確答案)

B、用真實(shí)姓名開(kāi)立銀行賬戶(hù)

C、身份證不輕易借人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢(qián)線(xiàn)索盡快舉報(bào)

82.目前，中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是（）。

A、公安部

B、國(guó)務(wù)院

C、中國(guó)人民銀行(正確答案)

D、財(cái)政部

83.建議將洗錢(qián)活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是（）。

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》(正確答案)

D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

84.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。

A、客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

85.我國(guó)成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是（）。

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日(正確答案)

D、2007年7月28日

86.FATF是（）的簡(jiǎn)稱(chēng)。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、亞太反洗錢(qián)小組

C、金融行動(dòng)特別工作組(正確答案)

D、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組

87.目前全球最有影響的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織是（）。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、金融行動(dòng)特別工作組(正確答案)

C、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組

D、亞太反洗錢(qián)小組

88.我國(guó)具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是（）。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司

D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)

89.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件

B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件(正確答案)

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件

90.（）是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。

A、國(guó)務(wù)院金融辦公室

B、中國(guó)人民銀行(正確答案)

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、公安部

91.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是（）：

A.打擊黑社會(huì)組織犯罪

B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪(正確答案)

D.打擊非法金融活動(dòng)

92.《反洗錢(qián)法》于2006年10月31日經(jīng)全國(guó)人大委員會(huì)審議通過(guò)，并于（）起正式施行。

A.2006年10月31日

B.2006年11月1日

C.2007年1月1日(正確答案)

D.2007年3月1日

93.《反洗錢(qián)法》所指的反洗錢(qián)是指（）：

A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為(正確答案)

B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為

C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施

D.為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施

94.《反洗錢(qián)法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢(qián)義務(wù)的主體包括（）：

A.個(gè)體工商戶(hù)

B.商貿(mào)流通企業(yè)

C.生產(chǎn)制造企業(yè)

D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)

95.《反洗錢(qián)法》規(guī)定的國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（）

A.中國(guó)人民銀行(正確答案)

B.公安部

C.財(cái)政部

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

96.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于（）。

A.金融市場(chǎng)管理

B.反洗錢(qián)行政調(diào)查(正確答案)

C.征信管理

D.公眾查詢(xún)

97.司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于（）

A.民事訴訟

B.治安管理

C.反洗錢(qián)刑事訴訟。(正確答案)

D.各類(lèi)刑事訴訟

98.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。

A.大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)

B.現(xiàn)金交易報(bào)告

C.財(cái)務(wù)報(bào)表

D.業(yè)務(wù)報(bào)告

99.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.財(cái)政部門(mén)

C.檢察機(jī)關(guān)

D.中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)(正確答案)

100.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。

A.中國(guó)人民銀行(正確答案)

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.公安部

D.財(cái)政部

101.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)監(jiān)督、檢查職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。

A.中國(guó)人民銀行(正確答案)

B.公安部

C.財(cái)政部

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

102.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，由（）設(shè)立反洗錢(qián)信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。

A.中國(guó)人民銀行(正確答案)

B.公安部

C.財(cái)政部

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

103.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行為履行（）職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

A.反洗錢(qián)行政管理

B.金融市場(chǎng)管理

C.征信管理

D.反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)(正確答案)

104.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其（）派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A、縣一級(jí)

B、省一級(jí)(正確答案)

C、地市一級(jí)

D、以上都對(duì)

105.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。

A、1

B、2(正確答案)

C、3

D、4

106.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證件或者其他身份證明文件。

A、核對(duì)并登記代理人

B、核對(duì)并登記被代理人

C、核對(duì)并登記代理人和被代理人(正確答案)

D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人

107.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）的方案;對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

A.現(xiàn)金管理制度

B.安全保衛(wèi)設(shè)施

C.業(yè)務(wù)管理制度

D.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度(正確答案)

108.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A.負(fù)責(zé)人(正確答案)

B.工作人員

C.股東

D.董事會(huì)

109.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

A.法律合規(guī)部門(mén)

B.保衛(wèi)部門(mén)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

D.反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(正確答案)

110.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。

A.向有關(guān)部門(mén)核實(shí)

B.查看

C.核對(duì)并登記(正確答案)

D.詢(xún)問(wèn)

111.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人(正確答案)

D.受益人

112.與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

A.委托人

B.受益人(正確答案)

C.投保人

D.代理人

113.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立（）。

A.銀行結(jié)算賬戶(hù)

B.信用卡

C.儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

D.匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)(正確答案)

114.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A.客戶(hù)信用資料

B.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)資料

C.客戶(hù)交易信息

D.客戶(hù)身份資料(正確答案)

115.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，（）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

A.機(jī)關(guān)團(tuán)體

B.企業(yè)單位

C.任何單位和個(gè)人(正確答案)

D.個(gè)人

116.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

A.該金融機(jī)構(gòu)(正確答案)

B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)工作人員

D.第三方機(jī)構(gòu)的工作人員

117.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

A.3

B.5

C.7

D.10(正確答案)

118.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度?？蛻?hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A.2

B.3

C.5(正確答案)

D.10

119.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。

A.公安機(jī)關(guān)

B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)

C.國(guó)家外匯管理局

D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

120.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A.縣(市)

B.區(qū)

C.設(shè)區(qū)的市

D.省(正確答案)

121.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.5萬(wàn)，5000

B.10萬(wàn)，1萬(wàn)

C.20萬(wàn)，1萬(wàn)(正確答案)

D.50萬(wàn)，5萬(wàn)

122.金融機(jī)構(gòu)有以下（）行為，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

C、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)(正確答案)

D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)

123.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）。

A.24小時(shí)

B.48小時(shí)(正確答案)

C.三天

D.七天

124.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，（）根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。

A.外交部

B.中國(guó)人民銀行(正確答案)

C.司法部

D.公安部

125.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。

A.中國(guó)人民銀行總行

B.中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)：(正確答案)

D.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

126.金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù)、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢(qián)檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)（）：

A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C.處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。(正確答案)

D.移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理

127.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.1000

B.5000

C.10000(正確答案)

D.20000

128.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.3

B.5(正確答案)

C.7

D.10

129.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。

A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下(正確答案)

C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下

130.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

A.3

B.5(正確答案)

C.7

D.10

131.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A、合并提交報(bào)告

B、只提交可疑交易報(bào)告

C、分別提交報(bào)告(正確答案)

D、只提交大額交易報(bào)告

132.下列職責(zé)不是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是（）。

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。

C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況(正確答案)

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

133.在反洗錢(qián)工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有（）。

A.會(huì)議記錄

B.出差記錄

C.交易記錄(正確答案)

D.談話(huà)記錄

134.（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶(hù)(正確答案)

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告

C、可疑交易報(bào)告

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

135.打擊洗錢(qián)活動(dòng)的關(guān)鍵是（）階段。

A、開(kāi)戶(hù)

B、處置

C、離析(正確答案)

D、歸并

136.我國(guó)（）最先明確了洗錢(qián)罪。

A:修訂后的新憲法。

B：修訂后的新刑法(正確答案)

C：修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D：金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

137.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱(chēng)的“長(zhǎng)期”概念是指（）。

A、1年以上(正確答案)

B、2年以上

C、3年以上

D、5年以上

138.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱(chēng)的“短期”概念是指（）個(gè)營(yíng)業(yè)日之內(nèi)。

A、2

B、5

C、10(正確答案)

D、15

139.在實(shí)踐中，為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（）。

A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)

B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D.金融機(jī)構(gòu)總部

140.金融機(jī)構(gòu)判斷該線(xiàn)索涉嫌犯罪為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（）報(bào)告并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作

A.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

B.金融機(jī)構(gòu)總部

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)(正確答案)

141.（）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(正確答案)

B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C.公安機(jī)關(guān)

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

142.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)銀行開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C.付款行

D.開(kāi)立賬戶(hù)的銀行或者發(fā)卡行(正確答案)

143.客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)

C.付款行

D.開(kāi)立賬戶(hù)的銀行或者發(fā)卡行

144.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

A.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員(正確答案)

B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C.客戶(hù)

D.第三方

145.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款

A.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下(正確答案)

C.30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

D.20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下

146.銀行開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)，或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的，依據(jù)（）第三十二條規(guī)定進(jìn)行處理。

A.《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》

B.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》

C.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》(正確答案)

D.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》

147.清單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單開(kāi)展（）監(jiān)測(cè)

A.實(shí)時(shí)(正確答案)

B.事后

C.回溯

D.抽樣

148.反洗錢(qián)清單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)內(nèi)置反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單庫(kù)，由（）進(jìn)行更新和維護(hù)。

A.總行統(tǒng)一(正確答案)

B.各一級(jí)分行自行

C.各二級(jí)分行自行

D.各網(wǎng)點(diǎn)自行

149.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰款

A.20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下

B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下(正確答案)

C.20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下

D.20萬(wàn)元以上80萬(wàn)元以下

150.出于反洗錢(qián)和反恐怖融資需要，集團(tuán)（公司）應(yīng)當(dāng)建立（）制度和程序，明確信息安全和保密要求。

A.客戶(hù)身份識(shí)別

B.內(nèi)部信息共享(正確答案)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.分類(lèi)管理151.員工禁止性規(guī)定，嚴(yán)禁組織或參與批量辦理（）、（）、（）等活動(dòng)。

A.虛假個(gè)人貸款(正確答案)

B.信用卡虛假分期(正確答案)

C.利用信用卡套取現(xiàn)金(正確答案)

D.代發(fā)工資卡

152.金融制裁合規(guī)管理工作除嚴(yán)格保密外，還應(yīng)遵守（）原則。

A.合規(guī)原則(正確答案)

B.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)

C.審慎均衡(正確答案)

D.盡職履責(zé)(正確答案)

153.金融制裁合規(guī)要求分為（）。

A.中國(guó)制裁合規(guī)要求(正確答案)

B.外國(guó)制裁合規(guī)要求

C.聯(lián)合國(guó)制裁合規(guī)要求(正確答案)

D.其他制裁合規(guī)要求(正確答案)

154.嚴(yán)禁通過(guò)（）傳輸、發(fā)布、報(bào)道涉及建設(shè)銀行金融制裁合規(guī)管理工作的涉密信息。

A.手機(jī)短信(正確答案)

B.微信(正確答案)

C.外網(wǎng)郵箱(正確答案)

D.其他互聯(lián)網(wǎng)通信工具(正確答案)

155.對(duì)涉及金融制裁的客戶(hù)開(kāi)展強(qiáng)化的盡職調(diào)查內(nèi)容調(diào)查至少包括（）等。

A.制裁名單核查(正確答案)

B.客戶(hù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況及財(cái)產(chǎn)來(lái)源(正確答案)

C.交易性質(zhì)(正確答案)

D.交易動(dòng)機(jī)(正確答案)

156.一旦發(fā)現(xiàn)建設(shè)銀行存量客戶(hù)被列入制裁名單，或存量客戶(hù)與制裁名單人員存在業(yè)務(wù)往來(lái)，違反（）等，應(yīng)立即開(kāi)展強(qiáng)化的盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.武器禁運(yùn)(正確答案)

B.貿(mào)易制裁(正確答案)

C.行業(yè)制裁(正確答案)

D.特定類(lèi)型交易制裁(正確答案)

157.金融制裁合規(guī)管理應(yīng)在充分評(píng)估（）金融制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，合理配置資源，采取與風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的控制措施。

A.客戶(hù)(正確答案)

B.產(chǎn)品(正確答案)

C.服務(wù)(正確答案)

D.地域(正確答案)

158.金融制裁合規(guī)是全員性義務(wù)，建設(shè)銀行全體員工應(yīng)具備有效履職的金融制裁（）。

A.法律知識(shí)

B.合規(guī)能力(正確答案)

C.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)(正確答案)

D.職業(yè)操守(正確答案)

159.反洗錢(qián)管理應(yīng)遵循（）及有效性原則。

A.合規(guī)性原則(正確答案)

B.全面性原則(正確答案)

C.獨(dú)立性原則(正確答案)

D.匹配性原則(正確答案)

160.業(yè)務(wù)管理部門(mén)，主要為（）的管理部門(mén)，承擔(dān)反洗錢(qián)管理的直接責(zé)任。

A.客戶(hù)(正確答案)

B.產(chǎn)品（含服務(wù)）(正確答案)

C.渠道(正確答案)

D.后勤保障

161.柜面人員、營(yíng)銷(xiāo)人員、客戶(hù)經(jīng)理等一線(xiàn)員工應(yīng)充分發(fā)揮了解客戶(hù)、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)，開(kāi)展（）工作，主動(dòng)報(bào)告大額交易和可疑交易，配合反洗錢(qián)中心開(kāi)展可疑交易分析等作業(yè)，留存必要工作記錄。

A.客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)

B.反洗錢(qián)名單監(jiān)控(正確答案)

C.本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理

D.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存(正確答案)

162.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在客戶(hù)（）全流程中，對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別。

A.營(yíng)銷(xiāo)

B.準(zhǔn)入(正確答案)

C.存續(xù)(正確答案)

D.退出(正確答案)

163.反洗錢(qián)名單監(jiān)控告警處理流程包括（）等事項(xiàng)。

A.初審(正確答案)

B.復(fù)核(正確答案)

C.盡職調(diào)查(正確答案)

D.后續(xù)處理(正確答案)

164.建設(shè)銀行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系覆蓋（）等方面。

A.地域(正確答案)

B.產(chǎn)品（含服務(wù)）(正確答案)

C.客戶(hù)(正確答案)

D.機(jī)構(gòu)(正確答案)

165.反洗錢(qián)，是指建設(shè)銀行為了預(yù)防被犯罪活動(dòng)利用進(jìn)行（）的風(fēng)險(xiǎn)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為

A.洗錢(qián)(正確答案)

B.恐怖融資(正確答案)

C.擴(kuò)散融資(正確答案)

D.跨境融資

166.對(duì)于（）使用大額現(xiàn)金、跨境業(yè)務(wù)、非面對(duì)面業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)，呈現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)交易特征時(shí)，或與來(lái)自金融行動(dòng)特別工作組（FATF）有關(guān)名單所列高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家（地區(qū)）的客戶(hù)進(jìn)行交易時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步開(kāi)展客戶(hù)及其受益所有人身份核實(shí)。

A.高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)(正確答案)

B.中高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)(正確答案)

C.中風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)

D.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)

167.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循監(jiān)管要求，以客戶(hù)為基本單位進(jìn)行交易監(jiān)測(cè)，篩選特定金額以上的大額交易，識(shí)別與（）等犯罪活動(dòng)相關(guān)的客戶(hù)及交易，并履行報(bào)告職責(zé)。

A.洗錢(qián)(正確答案)

B.恐怖融資(正確答案)

C.擴(kuò)散融|(正確答案)

D.逃稅(正確答案)

168.反洗錢(qián)信息共享應(yīng)遵守國(guó)家（）相關(guān)要求，遵循最小必需原則。

A.法律(正確答案)

B.法規(guī)(正確答案)

C.監(jiān)管(正確答案)

D.建設(shè)銀行(正確答案)

169.對(duì)于未通過(guò)客戶(hù)準(zhǔn)入審批程序批準(zhǔn)的客戶(hù)，各級(jí)機(jī)構(gòu)不得為其

A.開(kāi)立賬戶(hù)(正確答案)

B.進(jìn)行交易(正確答案)

C.提供服務(wù)(正確答案)

D.建立任何業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)

170.對(duì)于洗錢(qián)（）等級(jí)的客戶(hù)，各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)，經(jīng)該機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)出具反洗錢(qián)合規(guī)意見(jiàn)，客戶(hù)管理部門(mén)審批是否維持業(yè)務(wù)關(guān)系。

A.中高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)

B.中風(fēng)險(xiǎn)

C.高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)

D.中低風(fēng)險(xiǎn)

171.各級(jí)機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)以及《中國(guó)建設(shè)銀行保密管理辦法》相關(guān)保密要求，非依法律規(guī)定，不得向其他與反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的第三方泄露客戶(hù)的

A.私人信息(正確答案)

B.賬戶(hù)信息(正確答案)

C.資產(chǎn)信息(正確答案)

D.管理信息(正確答案)

172.客戶(hù)身份識(shí)別，指了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份，包括了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，以及了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)、資金來(lái)源和用途等。客戶(hù)身份識(shí)別按照階段可分為：

A.初次客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)

B.持續(xù)客戶(hù)身份識(shí)|(正確答案)

C.多次客戶(hù)身份識(shí)別

D.回溯客戶(hù)身份識(shí)別

173.客戶(hù)出現(xiàn)如下（）情形時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系

A.客戶(hù)涉及禁止準(zhǔn)入情形的(正確答案)

B.有權(quán)部門(mén)要求或司法機(jī)關(guān)通知、裁定的(正確答案)

C.已采取多種措施，仍不能有效識(shí)別客戶(hù)身份，存在較大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，超出本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的(正確答案)

D.其他根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及我行制度不得建立或保持業(yè)務(wù)關(guān)系的(正確答案)

174.客戶(hù)身份識(shí)別按照程度可分為：

A.一般客戶(hù)身份識(shí)別|(正確答案)

B.特定類(lèi)型客戶(hù)身份識(shí)別|(正確答案)

C.加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別|(正確答案)

D.持續(xù)客戶(hù)身份識(shí)別

175.對(duì)于未能通過(guò)存續(xù)期間客戶(hù)關(guān)系審批批準(zhǔn)，或涉及本辦法規(guī)定禁止準(zhǔn)入情形的客戶(hù)，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為其（）。

A.新開(kāi)立賬戶(hù)(正確答案)

B.進(jìn)行交易(正確答案)

C.提供服務(wù)(正確答案)

D.建立各類(lèi)新業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)

176.在出現(xiàn)以下（）情形時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)啟動(dòng)客戶(hù)重新識(shí)別，按照不低于初次客戶(hù)身份識(shí)別的標(biāo)準(zhǔn)，重新開(kāi)展相應(yīng)客戶(hù)身份識(shí)別

A.客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與外部制裁名單上的個(gè)人或?qū)嶓w相一致，或者有信息獲知客戶(hù)為名單上人員利益從事相關(guān)活動(dòng)(正確答案)

B.客戶(hù)的股權(quán)或組織管理架構(gòu)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變更，致使客戶(hù)的受益所有人發(fā)生變化(正確答案)

C.客戶(hù)交易、行為出現(xiàn)異?；蚺c歷史交易情況相比出現(xiàn)不符合其業(yè)務(wù)特點(diǎn)的重大變化(正確答案)

D.客戶(hù)擬辦理業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較先前已辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在明顯增加，如開(kāi)通辦理跨境業(yè)務(wù)等(正確答案)

177.洗錢(qián)者通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的技巧包括（）

A.購(gòu)買(mǎi)高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回(正確答案)

B.匿名存儲(chǔ)(正確答案)

C.控制銀行(正確答案)

D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益(正確答案)

178.常見(jiàn)的洗錢(qián)方式包括（）

A.借用金融機(jī)構(gòu)(正確答案)

B.偽造商業(yè)票據(jù)(正確答案)

C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)(正確答案)

D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)(正確答案)

179.瑞士、開(kāi)曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)被稱(chēng)為保密天堂，這些國(guó)家和地區(qū)一般具有（）特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢(qián)活動(dòng)。

A.有嚴(yán)格的銀行保密法(正確答案)

B.沒(méi)有資本管制

C.有寬松的金融規(guī)則(正確答案)

D.政治上中立(正確答案)

180.下列關(guān)于反洗錢(qián)敘述正確的有（）

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度的反洗錢(qián)義務(wù)(正確答案)

B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作

C.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密(正確答案)

D.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)(正確答案)

181.下列關(guān)于承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé)的主體的說(shuō)法正確的有（）

A.中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理(正確答案)

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)(正確答案)

C.中國(guó)人民銀行在履行反洗錢(qián)職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合(正確答案)

D.中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作(正確答案)

182.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有（）。

A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借(正確答案)

B.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的定期存款續(xù)存(正確答案)

C.外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易(正確答案)

D.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金(正確答案)

183.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)（）

A.建立內(nèi)部反洗錢(qián)機(jī)制及工作流程(正確答案)

B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易(正確答案)

C.建立客戶(hù)身份資料和交易記錄(正確答案)

D.協(xié)助反洗錢(qián)調(diào)查(正確答案)

184.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括（）。

A、記載客戶(hù)身份信息的記錄和資料(正確答案)

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿(正確答案)

C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件(正確答案)

185.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的;(正確答案)

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的;(正確答案)

C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的;(正確答案)

D、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的。

186.按照反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)立法確認(rèn)的洗錢(qián)預(yù)防措施有（）。

A、客戶(hù)身份識(shí)別(正確答案)

B、報(bào)告大額交易和可疑交易(正確答案)

C、保存客戶(hù)身份資料和交易信息(正確答案)

D、客戶(hù)身份登記(正確答案)

187.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，具有反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)的有（）。

A、中國(guó)人民銀行總行(正確答案)

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)(正確答案)

C、中國(guó)人民銀行地市中心支行

D、中國(guó)人民銀行縣(市)支行

188.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定中國(guó)人民銀行有權(quán)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查，并可采取的措施有（）。

A、詢(xún)問(wèn)(正確答案)

B、查閱(正確答案)

C、臨時(shí)凍結(jié)(正確答案)

D、封存(正確答案)

189.下列屬于洗錢(qián)特征的是（）。

A、國(guó)際化

B、專(zhuān)業(yè)化(正確答案)

C、多樣化(正確答案)

D、復(fù)雜化E、商業(yè)化(正確答案)

190.洗錢(qián)的過(guò)程一般分為（）。

A、處置階段(正確答案)

B、離析階段(正確答案)

C、轉(zhuǎn)移階段

D、融合階段(正確答案)

191.根據(jù)我國(guó)《刑法》關(guān)于對(duì)洗錢(qián)犯罪的定義，洗錢(qián)犯罪是指單位或個(gè)人明知是（）等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶(hù)、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來(lái)源的行為。

A、毒品犯罪(正確答案)

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪(正確答案)

C、金融詐騙犯罪(正確答案)

D、恐怖活動(dòng)犯罪(正確答案)

192.屬于金融監(jiān)管部門(mén)制定的反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章有（）。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》(正確答案)

B、《人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》(正確答案)

C、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》

D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》

193.下列屬于通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)的類(lèi)型有（）。

A、成立空殼公司(正確答案)

B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資(正確答案)

C、走私(正確答案)

D、利用“地下錢(qián)莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益(正確答案)

194.中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)有（）。

A、組織、協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢(qián)工作(正確答案)

B、負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)(正確答案)

C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章(正確答案)

D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況等(正確答案)

195.不得作為實(shí)名證件使用的有（）

A;臨時(shí)身份證

B:法定身份證件的復(fù)印件(正確答案)

C:機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證(正確答案)

D:介紹信(正確答案)

196.具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括（）。

A、行業(yè)自律組織

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(正確答案)

C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(正確答案)

D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(正確答案)

197.下列屬于反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位的有（）。

A、中國(guó)工商銀行

B、公安部(正確答案)

C、司法部(正確答案)

D、財(cái)政部(正確答案)

198.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度是（）。

A、客戶(hù)身份識(shí)別制度(正確答案)

B、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)

D、保密制度

199.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（），妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。

A、安全性原則(正確答案)

B、準(zhǔn)確性原則(正確答案)

C、完整性原則(正確答案)

D、保密性原則(正確答案)

200.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢(qián)工作原則是（）。

A、合法審慎原則(正確答案)

B、保密原則(正確答案)

C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則(正確答案)

D、安全原則

201.人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有（）。

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)(正確答案)

C、如實(shí)提供信息義務(wù)(正確答案)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)(正確答案)

202.金融情報(bào)中心的基本功能有（）。

A、收集金融信息(正確答案)

B、分析金融信息(正確答案)

C、分發(fā)金融信息(正確答案)

D、情報(bào)交流E、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作(正確答案)

203.我國(guó)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要意義有（）。

A、是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀(guān)需要(正確答案)

B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要(正確答案)

C、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要(正確答案)

D、是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

204.我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下（）除外。

A、重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C、代發(fā)工資(正確答案)

D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬(正確答案)

205.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采?。ǎ┐胧┻M(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查(正確答案)

B、詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明(正確答案)

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存(正確答案)

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)(正確答案)

206.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶(hù)身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立（）賬戶(hù)。

A、實(shí)名賬戶(hù)

B、匿名賬戶(hù)(正確答案)

C、真名賬戶(hù)

D、假名賬戶(hù)(正確答案)

207.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。

A、戶(hù)口簿(正確答案)

B、工作證(正確答案)

C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證(正確答案)

D、結(jié)婚證

208.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，在（）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A、客戶(hù)辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B、對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的(正確答案)

C、與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象(正確答案)

209.以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是（）。

A、法人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)

B、法人銀行賬戶(hù)之間外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)

C、自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)

D、自然人與法人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)

210.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，（）。

A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施(正確答案)

B、第三方不必采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施

C、金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢(qián)法規(guī)定的客戶(hù)身份識(shí)別措施承擔(dān)責(zé)任

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任(正確答案)

211.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施（），識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)

B、回訪(fǎng)客戶(hù)(正確答案)

C、實(shí)地查訪(fǎng)(正確答案)

D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)(正確答案)

212.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的大額交易，可以不報(bào)告的是（）。

A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借(正確答案)

B、金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易(正確答案)

C、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易(正確答案)

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金(正確答案)

213.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

A.現(xiàn)金繳存(正確答案)

B.現(xiàn)金支取(正確答案)

C.現(xiàn)金結(jié)售匯(正確答案)

D.現(xiàn)鈔兌換(正確答案)

214.（）調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。

A.中國(guó)人民銀行(正確答案)

B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)(正確答案)

C.中國(guó)人民銀行市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行縣一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

215.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）

A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的;(正確答案)

B.泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的;(正確答案)

C.違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的;(正確答案)

D.其他不依法履行職責(zé)的行為。(正確答案)

216.《反洗錢(qián)法》所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（）、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

A.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)(正確答案)

B.信托投資公司(正確答案)

C.證券公司(正確答案)

D.期貨經(jīng)紀(jì)公司(正確答案)

217.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立（）且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

A.匿名賬戶(hù)(正確答案)

B.實(shí)名賬戶(hù)

C.儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

D.假名賬戶(hù)(正確答案)

218.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取（）措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查：

A:進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查;(正確答案)

B:詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明;(正確答案)

C:查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，不能對(duì)文件資料予以封存;

D:檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。(正確答案)

219.下列那些機(jī)構(gòu)具有反洗錢(qián)義務(wù)?（）

A：政策性銀行;(正確答案)

B：期貨經(jīng)紀(jì)公司;(正確答案)

C：信托投資公司;(正確答案)

D：租賃公司。

220.中國(guó)人民銀行依法履行哪些反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)：（）

A制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章(正確答案)

B監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況(正確答案)

C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)(正確答案)

D向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)(正確答案)

221.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢(qián)義務(wù)（）

A：客戶(hù)身份識(shí)別制度;(正確答案)

B：客戶(hù)身份資料保存制度;(正確答案)

C：客戶(hù)交易記錄保存制度;(正確答案)

D：大額交易和可疑交易報(bào)告制度。(正確答案)

222.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（）

A:建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員(正確答案)

B:客戶(hù)身份登記和審查客戶(hù)身份，保存客戶(hù)資料和交易激勵(lì)(正確答案)

C:向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線(xiàn)索(正確答案)

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)(正確答案)

223.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。

A真實(shí)性、(正確答案)

B有效性、(正確答案)

C、完整性(正確答案)

D、可靠性

224.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)（）工作。

A、培訓(xùn)(正確答案)

B、宣傳(正確答案)

C、業(yè)務(wù)檢查

D、工作調(diào)研

225.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（）。

A、了解客戶(hù)義務(wù);(正確答案)

B、大額交易報(bào)告義務(wù);(正確答案)

C、可疑交易報(bào)告義務(wù);(正確答案)

D、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù);(正確答案)

226.典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（）。

A、開(kāi)戶(hù);

B、放置;(正確答案)

C、歸并;(正確答案)

D、離析;(正確答案)

227.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有（）

A.《反洗錢(qián)法》(正確答案)

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》(正確答案)

C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》(正確答案)

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》(正確答案)

228.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)_____或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件(正確答案)

C、被代理人的委托書(shū)

D、被代理人的身份證件(正確答案)

229.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問(wèn)或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些?（）

A.電話(huà)詢(xún)問(wèn)(正確答案)

B.走訪(fǎng)金融機(jī)構(gòu)(正確答案)

C.書(shū)面詢(xún)問(wèn)(正確答案)

D.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)(正確答案)

230.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）

A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?(正確答案)

B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額;(正確答案)

C、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注;(正確答案)

D、猶豫期退保時(shí)稱(chēng)大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的(正確答案)

231.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列（）行為的，依法給予行政處分。

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的;(正確答案)

B泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的;(正確答案)

C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的;(正確答案)

D、其他不依法履行職責(zé)的行為(正確答案)

232.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的（）信息予以保密。

A.交易記錄(正確答案)

B.客戶(hù)身份資料(正確答案)

C.大額交易

D.可疑交易

233.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。

A.檢察院

B.公安(正確答案)

C.法院

D.工商行政管理(正確答案)

234.（）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(正確答案)

B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(正確答案)

C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(正確答案)

D.信托投資公司

235.關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查，請(qǐng)選擇說(shuō)法正確的選項(xiàng)（）

A：調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員必須為三人以上;

B：經(jīng)中國(guó)人民銀行或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;(正確答案)

C：金融機(jī)構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況;

D：經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。(正確答案)

236.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查什么交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)誰(shuí)，要求其說(shuō)明情況。（）

A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員(正確答案)

B、企業(yè)工作人員

C、可疑(正確答案)

D、大額

237.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的多少個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以什么方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（）

A：10;

B：5;(正確答案)

C：電子方式;(正確答案)

D：文件方式。

238.（）等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)核心制度，起著反洗錢(qián)“第一道防線(xiàn)”的重要作用。

A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度;

B、客戶(hù)身份識(shí)別制度;(正確答案)

C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度;(正確答案)

D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。(正確答案)

239.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則;(正確答案)

B、保密原則;(正確答案)

C、封閉管理原則;

D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。(正確答案)

240.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的（）。

A、交易性質(zhì)(正確答案)

B、交易目的(正確答案)

C、交易的受益人(正確答案)

D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

241.在以下哪種情形下，