反洗幣試題庫銀行業(yè)更新版

...wd......wd......wd...更新注釋：亂碼的題目不考慮。單項選擇題36題選D；單項選擇第46題選D;多項選擇第9題ABC；多項選擇題第294題選AC；多項選擇題第319題選BC；多項選擇擇第380題選ABCD；多項選擇擇題第381選D；多項選擇擇第385題選ABD；多項選擇擇第497題選ABCD；一、單項選擇題〔282題〕1.反洗人民幣是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞〔〕所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗人民幣活動。〔D〕A走私犯罪、毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐懼活動犯罪B貪污賄賂犯罪C破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪D以上皆是2.國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門是：〔A〕A中國人民銀行B公安部C司法部D中國銀監(jiān)會3.中國人民銀行設(shè)立〔B〕負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A反洗人民幣局B中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心C保衛(wèi)局D分支機構(gòu)4.我國〔B〕最先明確了洗人民幣屬于犯罪。A修訂后的新憲法。B修訂后的新刑法C修訂后的新中國人民銀行法D金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定5.中國反洗人民幣工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是〔C〕。A公安部B國務(wù)院C中國人民銀行D財政部6.“9.11〞事件以后，我國最高立法機關(guān)于2001年12月在《刑法修正案》中，將〔B〕列為洗人民幣犯罪的的上游犯罪。A金融詐騙B恐懼主義犯罪C商業(yè)賄賂D破壞金融穩(wěn)定7.為及時發(fā)現(xiàn)洗人民幣行為，各國紛紛建設(shè)了專門負責(zé)反洗人民幣資金監(jiān)測機構(gòu)是〔A〕。A金融情報機構(gòu)B金融信息機構(gòu)C金融調(diào)研機構(gòu)D金融監(jiān)測機構(gòu)8.我國的金融情報機構(gòu)設(shè)在〔C〕。A公安機關(guān)B各金融機構(gòu)內(nèi)部C中國人民銀行D銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會9.世界上最早對洗人民幣進展法律控制的國家是〔D〕。A英國B法國C澳大利亞D美國10.我國《刑法》1997年的修訂中，以專門條款新規(guī)定了〔C〕罪。A金融詐騙B商業(yè)賄賂C洗人民幣D貪污腐敗11.《中華人民共和國反洗人民幣法》正式施行是〔〕 AA、 2007年1月1日 B、 2006年10月1日 C、 2006年10月31日 D、 2007年3月1日12.為了預(yù)防洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及相關(guān)犯罪，(B)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過《中華人民共和國反洗人民幣法》。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日D、2007年1月1日13.對依法履行反洗人民幣職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以(C)。A封存B公開C保密14.短期內(nèi)將資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的交易屬于可疑交易，“短期〞是指〔B〕個工作日內(nèi)。A、5B、10C、15D、2015.金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后〔A〕內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A、48小時B、24小時C、3個工作日D、六個月16.按照反洗人民幣的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存〔B〕年。A、3年B、5年C、10年D、15年17.《中華人民共和國反洗人民幣法》經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過，自〔C〕起正式實施。A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日18.司法機關(guān)依照反洗人民幣法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗人民幣〔B〕。A、民事訴訟B、刑事訴訟C、職務(wù)犯罪D、金融詐騙19.一般存款賬戶不得辦理〔B〕A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬20.以下哪些組織不屬于專業(yè)反洗人民幣組織〔C〕A、亞太反洗人民幣組(APG)B、歐亞反洗人民幣與反恐融資小組〔EAG〕C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D、金融行動特別工作組21.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》，除沒有總部或無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報送可疑交易的外，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后〔D〕個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心。A、3B、5C、7D、1022.請選出您認(rèn)為對的反洗人民幣知識〔C〕：A、反洗人民幣是國家在管的事，跟我沒什么關(guān)系B、反洗人民幣有銀行、證券公司、保險公司他們在那里把關(guān)，我只要盡到配合的義務(wù)就好了C、反洗人民幣人人有責(zé)，我不僅要主動配合金融機構(gòu)的反洗人民幣調(diào)查，平時也要保管好自己的身份證等證明材料，還要提醒身邊的親戚朋友，別被洗人民幣犯罪分子利用23.以下那個可以作為實名制證件使用的〔A〕A、臨時身份證B、學(xué)生證C、機動車駕駛證D、介紹信E、工作證24.中國人民銀行成立〔B〕負責(zé)反洗人民幣資金監(jiān)測工作。A、中國人民銀行機關(guān)服務(wù)中心B、中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行清算總中心D、中國人民銀行征信中心25.以下活動可能存在洗人民幣行為〔〕 DA、 地下人民幣莊 B、 購置保險立即退保 C、 成立空殼公司 D、 以上都是26.以下哪項不是銀行業(yè)金融機構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容〔B〕。A、客戶名稱或姓名B、對公客戶法定代表人姓名C、客戶身份證件/證明文件類型D、代辦人姓名27.以下哪筆交易屬于金融機構(gòu)大額交易報告范圍?！睟〕A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營部劃來200萬元人民幣C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶28.以下交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是〔C〕。A、證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D、客戶要求進展本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑29.以下交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍?！睤〕A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易30.以下哪家公司的交易只屬于大額交易〔B〕。A、甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉(zhuǎn)入B、乙公司的外匯賬戶收到境外進口商1000萬美元的匯入款，超過當(dāng)期的出口金額C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準(zhǔn)的300萬美元投資金額，該款項是從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入D、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬元人民幣，與其財務(wù)狀況明顯不符31.以下哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易〔A〕。A、甲公司與在開曼群島注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。B、乙公司與在香港注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。C、丙公司與其他國內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。D、以上都是32.以下哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告〔D〕。A、證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B、證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換33.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或銀行卡發(fā)生的大額交易，由(A)負責(zé)報告。A、發(fā)卡行B、業(yè)務(wù)辦理行C、收單行D、總行34.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，金融機構(gòu)為自然人客戶辦理〔B〕以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元35.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的〔D〕。A、代理人B、實際受益人C、實際控制人D、實際使用人36.金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢òā睤〕?！苍鸢窧有誤〕A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、收款人姓名37.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符〞，“客戶〞指〔C〕。A、僅指對公客戶B、僅指對私客戶C、包括對公客戶和對私客戶D、以上都正確38.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》有關(guān)可疑交易的條款：“自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)〞，既適用于境內(nèi)交易，又適用于〔C〕。A、場外交易B、境外交易C、跨境交易D、境外交易和跨境交易39.銀行機構(gòu)在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，如對核查結(jié)果存在疑義，可將需進一步核查的信息反響給〔D〕。A、當(dāng)?shù)毓裆矸萏柎a查詢服務(wù)中心B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、銀行機構(gòu)上級管理機構(gòu)D、公安部全國公民身份號碼查詢服務(wù)中心40.銀行業(yè)金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國人民銀行建設(shè)的〔B〕進展核查。A、帳戶管理系統(tǒng)；B、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)；C、征信系統(tǒng)41.委托他人代辦儲蓄卡的，要提供〔C〕有效身份證件。A、申請人單人B、代辦人單人C、申請人及代辦人雙方D、監(jiān)護人42.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》，客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔B〕的批準(zhǔn)。A、董事長B、高級管理層C、分〔支〕行負責(zé)人D、支行負責(zé)人43.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進展交易，不得為客戶開立匿名賬戶或〔D〕。A、實名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶44.《中華人民共和國反洗人民幣法》公布于〔〕 BA、 2006年10月20日 B、 2006年10月31日 C、 2006年12月20日 D、 2006年12月31日45.以下情形金融機構(gòu)應(yīng)作為大額交易報告的是：〔A〕A.李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬、7萬、5萬元B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬美元C.劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元D.張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元46.小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應(yīng)當(dāng)：(D)〔原答案C有誤〕A．核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的根本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件B．核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的根本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件C．核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的根本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件D．核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的根本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件47.客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報告(B)A．工商銀行總行B．工商銀行北京分行金融街支行C．建設(shè)銀行總行D．建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行48.按照反洗人民幣法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件(B)A．小張取出2千元美元現(xiàn)金B(yǎng)．小李存入5萬元現(xiàn)金C．中石油存入20萬元現(xiàn)金D．中石油取出2萬元現(xiàn)金49.銀行在以開立賬戶等方式與客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且〔D〕金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件A．5萬人民幣或外幣等值1萬美元B．5萬人民幣或外幣等值2千美元C．1萬人民幣或外幣等值2千美元D．1萬人民幣或外幣等值1千美元50.以下交易中哪個屬于大額交易〔D〕A．小王一次性取款10萬元。B．小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬C．小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬D．中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元51.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃，但(B)另有規(guī)定的除外。A.法律與行政法規(guī)B.法律C.法律法規(guī)D.法律、行政法規(guī)和規(guī)章52.根據(jù)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)報告可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)有〔D〕項。A、13B、15C、17D、1853.對新建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建設(shè)后的〔A〕個工作日內(nèi)完成等級評定工作。A．10B．15C．20D．3054.《中華人民共和國反洗人民幣法》規(guī)定依法提交大額交易和可疑交易報告受法律保護的對象有〔A〕A所有履行反洗人民幣義務(wù)的機構(gòu)B只有銀行機構(gòu)C只有證券機構(gòu)D只有保險機構(gòu)55.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和〔B〕以下哪項信息中任何一項缺失的應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A匯款人工作單位B匯款人住所C匯款行地址D匯款人身份證明文件56.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，假設(shè)境外機構(gòu)屬于參加FATF的國家〔地區(qū)〕或雖未參加但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗人民幣及反恐懼融資標(biāo)準(zhǔn)的國家〔地區(qū)〕銀行〔A〕A可不必要求其補充缺失信息而直接登記替代性信息B應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人姓名或者名稱C應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人賬號D應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人住所57.利用、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的〔D〕措施采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段識別客戶身份。A客戶回訪B資料保存C實地調(diào)查D身份認(rèn)證58.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間應(yīng)當(dāng)采取〔C〕客戶身份識別措施。A一次性的B間隔的C持續(xù)的D定期的59.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的銀行有權(quán)〔B〕。A繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C更新資料D上報交易60.反洗人民幣法規(guī)定任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗人民幣活動有權(quán)向〔D〕舉報，承受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A金融監(jiān)管機構(gòu)B財政部門C檢察機關(guān)D中國人民銀行或公安機關(guān)61.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并向〔C〕報備A公安部B中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會C中國人民銀行D國務(wù)院62.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》第十條明確規(guī)定金融機構(gòu)對符合規(guī)定條件的大額交易如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是〔D〕A活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付D個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取63.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告〔B〕對該金融機構(gòu)作出行政處分。A只能由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機構(gòu)B只能由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)C只能由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)D只能由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門派出機構(gòu)64.在實踐中為了及時開展反洗人民幣調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗人民幣、恐懼主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告〔C〕。A公安機關(guān)B金融機構(gòu)上一級機構(gòu)C中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)D金融機構(gòu)總部65.金融機構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向〔D〕報告，并同時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)以便協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作。A金融機構(gòu)上一級機構(gòu)B金融機構(gòu)總部C中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會D當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)66.〔A〕對銀行報告涉嫌恐懼融資的可疑交易的情況進展監(jiān)視、檢查。A中國人民銀行及其分支機構(gòu)B中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心C公安機關(guān)D中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會67.客戶與證券公司進展金融交易通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的由〔D〕向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A證券公司B證券公司和銀行各自C證券公司和客戶各自D銀行68.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由〔A〕報告。A收單行B辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C付款行D開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行69.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由〔B〕報告。A收單行B辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C付款行D開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行70.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過〔B〕向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A銀行總部指定的一個機構(gòu)B銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu)C銀行各省級分支機構(gòu)D銀行的任一分支機構(gòu)71.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易()元以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告?！睠〕A5萬，5000B10萬，1萬C20萬，1萬D50萬，5萬72.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣()元以上或者外幣等值〔D〕美元以上的款項劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。A.20萬，2萬B.50萬，5萬C.100萬，10萬D.200萬，20萬73.自然人銀行賬戶之間以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣()元以上或者外幣等值〔B〕美元以上的款項劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。A.20萬，5萬B.50萬，10萬C.100萬，20萬D.200萬，30萬74.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值〔C〕美元以上的跨境交易銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。A.1000B.5000C.10000D.2000075.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》第九條規(guī)定單筆或者當(dāng)日累計到達規(guī)定金額的應(yīng)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中累計交易金額以單一客戶為單位按資金收入或者付出的情況單邊累計計算正確的理解是〔D〕。A．應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算B．應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算C．應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算D．應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算76.〔〕組織、協(xié)調(diào)全國的反洗人民幣工作，負責(zé)反洗人民幣的資金監(jiān)測，制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)視管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)章，監(jiān)視、檢查金融機構(gòu)履行反洗人民幣義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗人民幣的其他職責(zé) AA、 國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門 B、 反洗人民幣局 C、 中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心 D、 銀監(jiān)會77.中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知銀行應(yīng)在接到補正通知的〔B〕個工作日內(nèi)補正。A．3B．5C．7D．1078.銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部由銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的〔D〕個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報送可疑交易的其報告方式由中國人民銀行另行確定。A．3B．5C．7D．1079.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易銀行應(yīng)當(dāng)提交〔C〕報告。A大額交易B可疑交易C大額交易和可疑交易D綜合報告80.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定“可疑交易發(fā)生后的10個工作日〞是指〔D〕。A構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C銀行的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算81.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》所稱的“頻繁〞是指〔A〕。A交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營業(yè)日每天發(fā)生且持續(xù)5天以上D交易行為營業(yè)日每天發(fā)生且持續(xù)7天以上82.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》以下說法正確的選項是〔C〕。A自然人銀行賬戶頻繁進展現(xiàn)金收付的銀行應(yīng)當(dāng)報告B自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金銀行應(yīng)當(dāng)報告C自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的銀行應(yīng)當(dāng)報告D自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的銀行應(yīng)當(dāng)報告83.A銀行向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告一起可疑交易。某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證聲稱這些人均為本公司員工要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元合計75000美元并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?〔B〕A短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B多個境內(nèi)居民承受一個離岸賬戶匯款其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作C沒有正常原因的多頭開戶、銷戶且銷戶前發(fā)生大量資金收付D長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付84.中國人民銀行走訪金融機構(gòu)時，反洗人民幣工作人員不得少于〔D〕人，否則金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。A.5B.10C.1D.285.中國人民銀行走訪金融機構(gòu)時反洗人民幣工作人員應(yīng)出示〔B〕，否則金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。A.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證D.身份證86.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在考核評級中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)反洗人民幣工作存在突出問題的，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)出〔〕，進展風(fēng)險提示，要求其采取必要的整改措施。A.《反洗人民幣監(jiān)管記錄》B.《反洗人民幣監(jiān)管通知書》C.《反洗人民幣監(jiān)管意見書》D.《反洗人民幣監(jiān)管信息補充報送通知書》87.涉嫌違反反洗人民幣規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的中國人民銀行應(yīng)進展〔A〕。A現(xiàn)場檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查D信息分析88.《反洗人民幣法》規(guī)定，履行反洗人民幣義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交的〔A〕，受法律保護。A大額交易和可疑交易報告B現(xiàn)金交易報告C財務(wù)報表D業(yè)務(wù)報告89.金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建互代理行或者婁似業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔A〕的批準(zhǔn)。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會D、中國證券監(jiān)視管理委員會90.金融機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記〔B〕。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所91.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》第八條規(guī)定了〔B〕種涉嫌恐懼融資的可疑交易報告婁型。A、3B、7C、8D、1392.《金融機構(gòu)機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》第二十六條規(guī)定了〔A〕種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A、5B、7C、8D、1093.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易〞中的“長期〞和“短期〞是指〔B〕A、1年以上，3個工作日(含)B、1年以上，10個工作日(含)C、3年以上，3個工作日(含)D、3年以上，10個工作日(含)94.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立根本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均正在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貸款〞、“還款〞和“工程款〞等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易〔C〕A、短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、長期閑置的賬戶原因不明的突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、自然人銀行賬戶頻繁進展現(xiàn)金收付且情況可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑95.以下交易屬于大額交易的是〔B〕A.法人、其他組織和個體工商戶〔以下統(tǒng)稱單位〕之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付。B.金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支付和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金本票解付。C.個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。96.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告大額交易有幾種.〔A〕A.4B.5C.15D.1897.以下哪些行為可能被他人利用洗人民幣，觸發(fā)犯罪〔D〕A．將自己的賬戶出租或出借B．將自己的身份證出租或出借C．為他人轉(zhuǎn)移或存放來歷不明的現(xiàn)金D．以上都是98.調(diào)查中需要進一步核查的，經(jīng)哪一級反洗人民幣行政主管部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料、可以封存：AA.國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)。B.總行及其分支機構(gòu)。C.總行及其設(shè)區(qū)以上的分支機構(gòu)。D.銀行業(yè)管理委員會及其分支機構(gòu)。99.中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗人民幣規(guī)章是：CA．《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》B．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》C．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》D．《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》100.以下有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的選項是：CA．客戶身份資料在交易完畢后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年B．交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年C．交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年D．客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年101.我國的《反洗人民幣法》既是一部反洗人民幣組織法，也是一部：DA．反洗人民幣義務(wù)法B．反洗人民幣預(yù)防法C．反洗人民幣專門法D．反洗人民幣行為法102.如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應(yīng)采取什么措施AA．應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)B．應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行C．應(yīng)當(dāng)報告中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心D．應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)103.以下有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的選項是：DA．劃分客戶的風(fēng)險等級B．適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級C．定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶根本信息D．對客戶或者賬戶，至少每年進展一次審核104.以下說法中哪個是正確的AA．同一交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告B．同一交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交一份大額交易報告C．同一交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交大額交易報告D．同一交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告105.關(guān)于金融機構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的選項是：DA．對依法履行反洗人民幣職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)必須絕對保密B．對依法履行反洗人民幣職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)不得以任何形式對外提供C．對依法履行反洗人民幣職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)可以向同業(yè)金融機構(gòu)提供D．對依法履行反洗人民幣職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)可以依法向反洗人民幣情報機構(gòu)提供106.對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進展明確規(guī)定的是：BA．《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》〔中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布〕B．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》〔中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布〕C．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》〔中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布〕D．《中國人民銀行反洗人民幣調(diào)查實施細則〔試行〕》〔銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布〕107.《反洗人民幣法》總共分為總則、反洗人民幣監(jiān)視管理、金融機構(gòu)反洗人民幣義務(wù)、反洗人民幣調(diào)查、反洗人民幣國際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計：CA．35條B．36條C．37條D．40條108.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗人民幣活動，有權(quán)舉報，承受舉報的部門包括：CA．中國人民銀行B．公安機關(guān)C．人民銀行或者公安機關(guān)D．司法機關(guān)109.金融機構(gòu)應(yīng)在機構(gòu)和人員上保障反洗人民幣義務(wù)的有效履行，反洗人民幣法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：AA．應(yīng)當(dāng)指定專人負責(zé)反洗人民幣工作B．配備必要的管理人員和技術(shù)人員C．確定負責(zé)反洗人民幣工作的高層管理人員D．應(yīng)當(dāng)建設(shè)專門的反洗人民幣部門110.國家確定以哪個機構(gòu)負責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗人民幣工作AA．中國人民銀行B．國務(wù)院C．公安部D．中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心111.對于未按照規(guī)定設(shè)立反洗人民幣專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗人民幣工作的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：CA．處二十萬元以上五十萬元以下罰款B．對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C．情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D．情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證112.根據(jù)《反洗人民幣法》的規(guī)定，以下哪些機構(gòu)有權(quán)進展反洗人民幣調(diào)查?〔A〕A．中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)B．銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機構(gòu)C．公安機關(guān)D．人民檢察院和人民法院113.根據(jù)《反洗人民幣法》的規(guī)定，反洗人民幣調(diào)查中的詢問對象是：BA．金融機構(gòu)主管B．金融機構(gòu)有關(guān)人員C．非金融機構(gòu)工作人員D．金融機構(gòu)反洗人民幣工作人員114.對于哪類客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息DA．聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐懼分子或恐懼組織B．中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織C．外國政要D．高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人115.以下說法正確的選項是：DA．大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同B．大額交易和可疑交易的報告時限一樣C．大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一致D．大額交易和可疑交易的報送路徑完全一樣116.客戶身份資料不包括：DA．客戶身份信息B．客戶身份資料C．反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D．客戶賬戶記錄117.關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》的報告主體，以下說法正確的選項是：BA．只適用于金融機構(gòu)B．也適用于特定的非金融機構(gòu)C．只適用于金融機構(gòu)總部D．只適用于金融機構(gòu)的所有分支機構(gòu)118.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構(gòu)指定的機構(gòu)AA．國務(wù)院金融監(jiān)管機構(gòu)B．中國人民銀行C．司法機關(guān)D．公安機關(guān)119.當(dāng)前我國反洗人民幣的被監(jiān)管主體是：CA．金融機構(gòu)B．特定非金融機構(gòu)C．金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)D．金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)120.我國銀行業(yè)反洗人民幣工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)視管理機關(guān)是〔〕 CA、 外管局 B、 公安部 C、 中國人民銀行 D、 銀監(jiān)會121.違反反洗人民幣相關(guān)法規(guī)、規(guī)章的行為的行政處分決定由〔〕做出 AA、 中國人民銀行 B、 中國人民銀行反洗人民幣局 C、 中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心 D、 中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會122.我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗人民幣罪的上游犯罪有〔〕種 CA、 5 B、 6 C、 7 D、 8123.以下說法錯誤的選項是〔〕 DA、 調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書 B、 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進展核對并登記C、 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料 D、 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任124.我國〔〕最先明確了洗人民幣罪的罪名和定罪 BA、 修訂后的新憲法 B、 修訂后的新刑法 C、 修訂后的新中國人民銀行法 D、 金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定125.9.11事件后，美國為加強對恐懼主義的打擊，公布了著名的〔C〕，涉及金融反恐，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)制止、情報收集和報告等義務(wù)。A、 《美國銀行保密法》 B、 《美國洗人民幣管制法》 C、 《愛國者法案》 D、 《反恐宣言》126.專業(yè)反洗人民幣國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文全稱是〔D〕 A、 艾格蒙特集團 B、 金融情報中心 C、 沃爾夫斯堡集團 D、 金融行動特別工作組127.2004年10月6日，一個區(qū)域性的專業(yè)反洗人民幣國際組織〔〕在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李假設(shè)谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國。 BA、 上海經(jīng)合組織 B、 歐亞反洗人民幣與反恐融資小組C、 亞太反洗人民幣小組 D、 金融行動特別工作組128.金融機構(gòu)為身份不明的客戶進展交易，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門可以處以〔〕的罰款 BA、 十萬元以上五十萬元以下 B、 二十萬元以上五十萬元以下C、 二十萬元以上一百萬元以下 D、 五十萬元以下129．人民銀行公布的《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理方法》于〔〕實施。AA:2007年3月1日B:2007年6月1日C:2007年10月1日D:2007年12月1日130.《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》公布于〔〕 CA、 2006年10月14日 B、 2006年10月25日 C、 2006年11月14日 D、 2006年11月25日131.從〔〕起，《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》正式實施 AA、 2007年1月1日 B、 2007年2月1日 C、 2007年3月1日 D、 2007年4月1日132.查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔〕批準(zhǔn) DA、 中國人民銀行 B、 中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C、 中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心 D、 中國人民銀行或者中國人民銀行省一級分支機構(gòu)133.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗人民幣后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其給予以下處分〔A〕。A、處以20萬元以上50萬元以下的罰款B、處以50萬以上500萬以下的罰款C、對有關(guān)直接責(zé)任人員進展紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機構(gòu)責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓134.中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》的，應(yīng)當(dāng)〔〕 CA、 按照規(guī)定自行處分或者提出建議B、 報告上一級中國人民銀行分支機構(gòu)，并由中國人民銀行總行按照規(guī)定進展處分或者提出建議C、 報告上一級中國人民銀行分支機構(gòu)，并由上一級分支機構(gòu)按照規(guī)定進展處分或者提出建議D、 報告上一級中國人民銀行分支機構(gòu)備案，并按照規(guī)定自行處分或者提出建議135.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》公布于〔〕 CA、 2007年5月21日 B、 2007年5月30日 C、 2007年6月21日 D、 2007年6月30日136.從〔〕起，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》正式實施 BA、 2007年7月1日 B、 2007年8月1日 C、 2007年7月15日 D、 2007年8月15日137.〔〕應(yīng)當(dāng)對金融機構(gòu)的分支機構(gòu)執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進展監(jiān)視管理 AA、 金融機構(gòu)B、中國人民銀行 C、 中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心 D、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)138.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家〔地區(qū)〕法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》的有關(guān)要求，駐在國家〔地區(qū)〕有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》的要求比駐在國家〔地區(qū)〕的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家〔地區(qū)〕法律制止或者限制境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)實施本方法，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)〔〕 DA、 遵守駐在國家〔地區(qū)〕的相關(guān)規(guī)定 B、 遵守《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》的相關(guān)規(guī)定 C、 自行選擇兩者中的一個執(zhí)行 D、 向中國人民銀行報告139.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理〔〕現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 BA、 人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 B、 人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 C、 人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5千美元以上 D、 人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上140.以下屬于中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心的職責(zé)的有〔〕 DA、 負責(zé)人民幣和外幣反洗人民幣的資金監(jiān)測B、 監(jiān)視、檢查金融機構(gòu)履行反洗人民幣義務(wù)的情況 C、 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告141.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少〔〕進展一次審核 CA、 每個月 B、 每季度 C、 每半年 D、 每一年142.金融機構(gòu)制定的風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送〔〕 BA、 中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會 B、 中國人民銀行 C、 中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心 D、 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)143.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶根本信息時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向〔〕報告 CA、 中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心B、 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C、 中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) D、 中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心或中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)144.常見的洗人民幣途徑或方式有哪些〔E〕A．通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡、使非法資金進入金融體系B．通過地下人民幣莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移C．利用現(xiàn)金交易和興旺的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗人民幣行為D．利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗人民幣線索E．以上都是145.中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向〔〕發(fā)出補正通知 AA、 提交報告的金融機構(gòu)B、 金融機構(gòu)總部C、 提交報告的金融機構(gòu)和金融機構(gòu)總部D、 提交報告的金融機構(gòu)或金融機構(gòu)總部146.以下(D)項不屬于反洗人民幣行政主管部門職責(zé)：A.組織、協(xié)調(diào)全國反洗人民幣工作B.調(diào)查可疑交易活動C.監(jiān)視、檢查金融機構(gòu)履行反洗人民幣義務(wù)的情況D.負責(zé)反洗人民幣刑事訴訟147.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》的規(guī)定，以下表述錯誤的選項是〔〕DA、 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進展監(jiān)視、檢查B、 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗人民幣崗位，明確專人負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作C、 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進展監(jiān)視管理D、 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本方法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，不需向人行報備148.《反洗人民幣法》的立法宗旨是〔C〕：A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及相關(guān)犯罪D.打擊非法金融活動149.報送大額交易報告時，應(yīng)采用〔〕 BA、 紙質(zhì)方式 B、 電子方式 C、 紙質(zhì)方式或電子方式 D、 紙質(zhì)方式和電子方式150.當(dāng)交易符合兩項大額交易標(biāo)準(zhǔn)，并且同時屬于可疑交易時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)〔A〕A、 分別提交兩份大額交易報告和一份可疑交易報告B、 分別提交一份大額交易報告和一份可疑交易報告C、 分別提交兩份大額交易報告D、 提交一份可疑交易報告151.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資可疑交易管理方法》公布于〔〕 AA、 2007年6月11日B、 2007年6月12日C、 2007年6月13日D、 2007年6月14日152.中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐懼融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知的〔〕工作日內(nèi)補正 BA、 三個 B、 五個 C、 七個 D、 十個153.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐懼融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的〔〕工作日內(nèi)報送中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心 DA、 三個 B、 五個 C、 七個 D、 十個154.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐懼融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，以〔〕報送中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心 AA、 電子方式 B、 紙質(zhì)方式 C、 電子和紙質(zhì)方式 D、 電子或紙質(zhì)方式155.中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資可疑交易管理方法》的，應(yīng)當(dāng)〔〕 CA、 按照規(guī)定自行處分或者提出建議 B、 報告上一級中國人民銀行分支機構(gòu)，并由中國人民銀行總行按照規(guī)定進展處分或者提出建議 C、 報告上一級中國人民銀行分支機構(gòu)，并由上一級分支機構(gòu)按照規(guī)定進展處分或者提出建議 D、 報告上一級中國人民銀行分支機構(gòu)備案，并按照規(guī)定自行處分或者提出建議156.從〔〕起，《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資可疑交易管理方法》正式實施 AA、 2007年6月11日 B、 2007年6月14日 C、 2007年7月1日 D、 2007年7月18日157.中國人民銀行及其分支機構(gòu)質(zhì)詢金融機構(gòu)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗人民幣監(jiān)管通知書》之日起〔〕內(nèi)予以答復(fù)。AA、 5個工作日 B、 7個工作日 C、 10個工作日 D、 15個工作日158.金融機構(gòu)進展客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向〔〕等部門核實客戶的有關(guān)身份信息 BA、 工商、稅務(wù) B、 公安、工商 C、 海關(guān)、稅務(wù) D、 公安、海關(guān)159.客戶要求變更以下哪些信息時，金融機構(gòu)需重新識別客戶〔〕 DA、 姓名或者名稱 B、 身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼 C、 注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的 D、 以上皆是160.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的〔〕進展核對并登記。 AA、 身份證件或者其他身份證明文件 B、 身份證或者其臨時身份證 C、 身份證或者其他身份證明文件 D、 身份證件或其臨時身份證161.涉及追究洗人民幣犯罪的司法協(xié)助，由〔〕機關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。 DA、 公安 B、 海關(guān) C、 稅務(wù) D、 司法162.《中華人民共和國反洗人民幣法》屬于〔〕范疇。 CA、 民事法律制度 B、 刑事法律制度 C、 行政法律制度 D、 訴訟法律制度163.反洗人民幣的核心內(nèi)容是〔〕制度。CA、 反洗人民幣內(nèi)控B、 客戶身份資料和交易記錄保存C、 大額交易和可疑交易報告D、 客戶身份識別164.〔〕在反洗人民幣預(yù)防措施中處于根基地位 。DA、 反洗人民幣內(nèi)控制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、 大額交易和可疑交易報告制度 D、 客戶身份識別制度165.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗人民幣法》規(guī)定建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)〔〕應(yīng)當(dāng)對反洗人民幣內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé) BA、 反洗人民幣部門負責(zé)人 B、 負責(zé)人C、 反洗人民幣合規(guī)專員 D、 反洗人民幣情報專員166.建議將洗人民幣活動列為刑事犯罪的國際法律是() DA、 《維也納公約》 B、 《巴勒莫公約》 C、 《關(guān)于洗人民幣問題的四十項建議》 D、 《聯(lián)合國反腐敗公約》167.《關(guān)于洗人民幣問題的四十項建議》最初發(fā)布于〔〕 DA、 1999年 B、 1988年 C、 1980年 D、 1990年168.金融行動特別工作組的秘書處設(shè)在〔〕 AA、 巴黎 B、 紐約 C、 倫敦 D、 日內(nèi)瓦169.以下屬于反洗人民幣國際組織的有〔〕 BA、 金融犯罪情報中心 B、 埃格蒙特集團 C、 俄羅斯聯(lián)邦金融監(jiān)測局 D、 日本特定金融情報室170.以下屬于反洗人民幣金融情報機構(gòu)的有〔〕 AA、 金融犯罪情報中心 B、 聯(lián)合國 C、 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D、 國際刑警組織171.關(guān)于《反洗人民幣法》制定的目的，以下說法錯誤的選項是〔〕 AA、 打擊洗人民幣活動 B、 維護金融秩序 C、 遏制洗人民幣犯罪及相關(guān)犯罪 D、 防范洗人民幣活動172.法人、其他組織的有效身份證明文件包括〔〕 DA、 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本 B、 社會團體登記證書 C、 民辦非企業(yè)登記證書 D、 以上都是173.反洗人民幣行政主管部門和其他依法負有反洗人民幣監(jiān)視管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗人民幣職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于〔〕 AA、 反洗人民幣行政調(diào)查 B、 反洗人民幣檢查 C、 反洗人民幣刑事訴訟 D、 反洗人民幣協(xié)查174.以下不屬于反洗人民幣保密資料或信息的是〔C〕A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、重要空白憑證D、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗人民幣工作信息175.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的〔〕超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗人民幣行政主管部門通報。 DA、 現(xiàn)金 B、 有價證券 C、 現(xiàn)金、有價證券 D、 現(xiàn)金、無記名有價證券176.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供〔〕時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件 。AA、 一次性金融服務(wù) B、 現(xiàn)金匯款 C、 現(xiàn)鈔兌換 D、 票據(jù)兌付177.國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)〔〕，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進展調(diào)查 CA、 大額交易 B、 涉嫌犯罪活動 C、 可疑交易活動 D、 涉嫌洗人民幣活動178.經(jīng)過反洗人民幣調(diào)查不能排除洗人民幣嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的〔C〕機關(guān)報案A、 司法 B、 公安 C、 偵查 D、 反洗人民幣局179.《反洗人民幣法》中所稱反洗人民幣，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐懼活動犯罪、走私犯罪、〔〕、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗人民幣活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為 。AA、 貪污賄賂犯罪 B、 盜竊罪 C、 職務(wù)侵占罪 D、 敲詐訛詐罪180.以下不屬于履行反洗人民幣義務(wù)的銀行金融機構(gòu)〔〕 DA、 政策性銀行 B、 農(nóng)村信用合作社 C、 商業(yè)銀行 D、 基金公司181.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》的規(guī)定，金融機構(gòu)可以不報告大額交易的標(biāo)準(zhǔn)有〔〕條 CA、 7 B、 18 C、 10 D、 12182.以下不屬于大額交易報告的法律依據(jù)的有〔〕 DA、 《中華人民共和國反洗人民幣法》B、 《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》C、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》D、 《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》183.可疑交易報告一般程序中涉及的機構(gòu)不包括〔〕 DA、 銀行分支機構(gòu) B、銀行總部 C、 中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心 D、反洗人民幣局184.重大可疑交易的報告程序涉及的機構(gòu)不包括〔〕 DA、 當(dāng)?shù)厝诵?B、 當(dāng)?shù)毓矙C關(guān) C、 中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心 D、 反洗人民幣局185.《反洗人民幣法》對違反反洗人民幣義務(wù)的行為采取的是〔〕處分原則 CA、 對金融機構(gòu)進展處分 B、 對金融機構(gòu)負責(zé)人進展處分 C、 雙罰制 D、 選擇性處分186.以下不屬于洗人民幣特征的是〔〕 DA、 目的特殊性 B、 對象特定化 C、 方式多樣性 D、 洗人民幣主體獨立化187.銀行可通過〔〕方式進展聯(lián)網(wǎng)核查 DA、 接口方式 B、 鏈接方式 C、 直接登陸方式 D、 以上皆可188.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗人民幣〔〕制度的有效實施負責(zé) DA、 大額交易報告 B、可疑交易報告制度 C、 大額交易報告和可疑交易報告制度 D、 內(nèi)部控制189.按照反洗人民幣法律和規(guī)章，金融機構(gòu)可以不向中國人民銀行報送的資料是〔C〕。A、反洗人民幣統(tǒng)計報表B、反洗人民幣有關(guān)信息資料C、客戶檔案資料D、稽核審計報告中與反洗人民幣工作有關(guān)的內(nèi)容190.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是〔〕 CA、 2007年4月28日 B、 2007年5月28日 C、 2007年6月28日 D、 2007年7月28日191.以下不屬于“黑人民幣〞來源的是〔〕 DA、 毒品交易所得 B、 敲詐訛詐所得 C、 走私收入 D、 老實守法經(jīng)營所得192.金融機構(gòu)在與客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進展〔〕 AA、 客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告 C、 可疑交易的分析 D、 與司法機關(guān)全面合作193.以下不屬于特殊情況下的客戶身份識別的有〔〕 DA、 保管箱業(yè)務(wù) B、 跨境匯兌 C、 代理行業(yè)務(wù) D、 存款業(yè)務(wù)194.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行()報告制度 CA、 大額交易 B、 可疑交易 C、 大額交易和可疑交易 D、 定期195.反洗人民幣領(lǐng)域，以下不屬于客戶身份識別的法律依據(jù)是〔〕 CA、 《中華人民共和國反洗人民幣法》B、 《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》C、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》D、 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》196.根據(jù)《反洗人民幣法》的相關(guān)規(guī)定，對于金融機構(gòu)違反反洗人民幣義務(wù)的情形，人民銀行可建議銀監(jiān)會采取〔〕措施 DA、 責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證B、 取消金融機構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、制止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作C、 責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 D、 以上都是197.我國已簽署和批準(zhǔn)的涉及反洗人民幣和反恐融資問題的國際公約有〔〕 DA、 《聯(lián)合國禁毒公約》 B、 《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C、 《聯(lián)合國關(guān)于制止向恐懼主義提供資助的國際公約》 D、 以上都是198.中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)進展反洗人民幣調(diào)查，以下不屬于被調(diào)查機構(gòu)具有的義務(wù)的是〔〕 AA、 參與調(diào)查 B、 配合調(diào)查 C、 如實提供信息 D、 不得拒絕和阻礙199.以下可以作為實名證件使用的有〔〕 AA、 臨時身份證 B、 學(xué)生證 C、 機動車駕駛證 D、 法定身份證件的復(fù)印件200.屬于報送大額交易和可疑交易的報告主體的有〔〕 DA、 商業(yè)銀行 B、 基金公司 C、 保險公司 D、 以上都是201.以下不屬于金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗人民幣法定核心義務(wù)的是〔〕 DA、 客戶身份識別 B、 報告大額和可疑交易 C、 保存客戶身份資料和交易信息 D、 保密義務(wù)202.以下屬于反洗人民幣調(diào)查與反洗人民幣檢查的區(qū)別的是〔〕 DA、 客體不同 B、 對象不同 C、 目的不同 D、 以上都是203.以下不屬于反洗人民幣調(diào)查中的臨時凍結(jié)應(yīng)經(jīng)過的程序的是〔〕 CA、 報請批準(zhǔn) B、 書面通知 C、 直接凍結(jié) D、 決定報案204.客戶身份識別包括〔〕根本要求 DA、 客戶承受政策(包括記錄保存) B、 驗證客戶身份 C、 對風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測 D、 以上都是205.反洗人民幣調(diào)查的客體是〔〕 AA、 可疑交易活動 B、 大額交易活動 C、 涉嫌洗人民幣活動 D、 以上都不是206.以下不屬于我國2001年修訂的《刑法》定為洗人民幣罪的上游犯罪的是〔〕 DA、 毒品犯罪 B、 黑社會性質(zhì)的組織犯罪 C、 恐懼活動犯罪 D、 破壞金融管理秩序犯罪207.洗人民幣的融合階段又稱〔〕階段 DA、 歸并階段 B、 整合階段 C、 甩干階段 D、 以上都是208.以下屬于解除臨時凍結(jié)的方式的是〔〕 A(1)自動解除(2)通知解除〔3〕階段性解除〔4〕定期解除A、 〔1〕〔2〕 B、 〔2〕〔3〕 C、 〔1〕〔4〕 D、 〔2〕〔4〕209.2003年6月，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規(guī)定的洗人民幣犯罪的上游犯罪種類有() DA、 60種以上 B、 100種以上 C、 30種以上 D、 20種以上210.美國的金融情報中心設(shè)在() CA、 司法部 B、 國務(wù)院 C、 財政部 D、 美聯(lián)儲211.金融行動特別工作組對成為觀察員的國家或地區(qū)的反洗人民幣和反恐融資系統(tǒng)進展全面評估的時間是在成為觀察員的() BA、 半年內(nèi) B、 一年內(nèi) C、 兩年內(nèi) D、 五年內(nèi)212.我國哪部法律是制裁和打擊洗人民幣犯罪的〔〕 AA、 《刑法》 B、 《反洗人民幣法》 C、 《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》 D、 《中華人民共和國中國人民銀行法》213.反洗人民幣調(diào)查中，查閱、復(fù)制的對象是〔〕 DA、 賬戶信息 B、 交易記錄 C、 其他有關(guān)資料 D、 以上都是214.《反洗人民幣法》規(guī)定，反洗人民幣調(diào)查的對象是〔〕 AA、 金融機構(gòu) B、 律師事務(wù)所 C、 會計事務(wù)所 D、 其他215.反洗人民幣檢查的對象是〔〕 DA、 金融機構(gòu) B、 其他單位 C、 個人 D、 以上都是216.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于()人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。 AA、 2 B、 3 C、 4 D、 5217.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，假設(shè)第三方未采取合法要求的客戶身份識別措施，應(yīng)該由〔〕承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任 CA、 客戶本人 B、 人民銀行 C、 該金融機構(gòu) D、 第三方218.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與〔〕明顯不符的交易應(yīng)上報可疑交易報告 DA、 客戶身份 B、 財務(wù)狀況 C、 經(jīng)營業(yè)務(wù) D、 以上都是219.金融機構(gòu)應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的〔〕等相關(guān)資料 DA、 數(shù)據(jù)信息 B、 業(yè)務(wù)憑證 C、 賬簿 D、 以上都是220.屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗人民幣有關(guān)規(guī)章有〔〕AA、 《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》 B、 《中華人民共和國中國人民銀行法》 C、 《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 D、 《現(xiàn)金管理條例》221.不屬于專業(yè)反洗人民幣國際組織的是〔〕CA、 亞太反洗人民幣小組 B、歐亞反洗人民幣與反恐融資小組 C、 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D、金融行動特別工作組222.不具備金融機構(gòu)反洗人民幣監(jiān)視管理職能的機構(gòu)是〔〕 DA、 中國人民銀行 B、中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會 C、 中國證券監(jiān)視管理委員會 D、 行業(yè)自律組織223.《反洗人民幣法》所確定的反洗人民幣義務(wù)主體為(B)。A.金融機構(gòu)B.金融機構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗人民幣義務(wù)的特定非金融機構(gòu)C.銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)機構(gòu)D.銀行224.以下(D)項不屬于《反洗人民幣法》所確定的反洗人民幣三項根本制度。A.客戶身份識別制度B.大額交易和可疑交易報告制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.反洗人民幣培訓(xùn)制度225.根據(jù)《反洗人民幣法》的規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)(B)批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。A.國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者省一級派出機構(gòu)的負責(zé)人批準(zhǔn)B.國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門負責(zé)人批準(zhǔn)C.省一級派出機構(gòu)的負責(zé)人批準(zhǔn)D.縣級以上的反洗人民幣行政主管部門的負責(zé)人批準(zhǔn)226.根據(jù)《反洗人民幣法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度的，由(C)責(zé)令限期改正。A.國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者省一級派出機構(gòu)B.國務(wù)院反洗人民幣行政主管部C.國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)D.縣級以上的反洗人民幣行政主管部門的負責(zé)人227.根據(jù)《反洗人民幣法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對(D)給予紀(jì)律處分。A.控股股東B.直接負責(zé)的董事C.直接負責(zé)的高級管理人員D.直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員228.以下大額交易，必須上報中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心的是〔D〕A、定期存款到期后，不直接提取，而是將本金加全部利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。C、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、交易一方為黨政機關(guān)下屬企事業(yè)單位229.《反洗人民幣法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)(A)進展核對并登記。A.同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B.僅對代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.僅對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件D.要求其出具經(jīng)公證的委托授權(quán)書，同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件230.根據(jù)《刑法》，單位犯洗人民幣罪的，對單位判處分金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，(C)。A.處三年以下有期徒刑或者拘役B.處十年以下有期徒刑或者拘役C.處五年以下有期徒刑或者拘役D.處五年以上十年以下有期徒刑或者拘役231.制定《個人存款賬戶實名制規(guī)定》是為了保證個人存款賬戶的(C)，維護存款人的合法權(quán)益。A.合法性B.合規(guī)性C.真實性D.保密性232.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合(D)的身份證件上使用的姓名。A.法律B.行政法規(guī)C.國家有關(guān)規(guī)定D.上述三個方面233.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，金融機構(gòu)在履行反洗人民幣義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向(B)報告。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)D.當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)234.《反洗人民幣法》要求反洗人民幣行政主管部門調(diào)查可疑交易活動時，應(yīng)出示“合法證件〞，根據(jù)《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，所謂“合法證件〞應(yīng)該是(C)。A.居民身份證B.工作證C.執(zhí)法證D.介紹信235.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，對先前獲得的客戶身份資料的(A)有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A.真實性、有效性、完整性B.真實性、全面性、有效性C.有效性、真實性、合法性D.全面性、合法性、有效性236.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向(D)報告。A.中國人民銀行省一級以上機構(gòu)B.中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行總行D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)237.(A)是金融機構(gòu)反洗人民幣活動的根基工作。A.了解你的客戶B.大額現(xiàn)金交易報告C.可疑交易的分析D.與司法機關(guān)全面合作238.根據(jù)《反洗人民幣法》和《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，以下反洗人民幣行政主管部門的(A)無權(quán)對金融機構(gòu)違反規(guī)定的行為進展處分。A.縣〔市〕分支機構(gòu)B.地市分支機構(gòu)C.設(shè)區(qū)的市級分支機構(gòu)D.省一級分支機構(gòu)239.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，提供(C)的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。A.最新、完整、準(zhǔn)確B.及時、完整、準(zhǔn)確C.真實、完整、準(zhǔn)確D.真實、完整、充分240.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》，交易一方為(B)、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的(B)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告大額。A.自然人；境內(nèi)交易B.自然人；跨境交易C.法人；境內(nèi)交易D.法人；跨境交易241.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》，自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(A)。A.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告B.如發(fā)現(xiàn)該交易可疑，也可不用報告C.不管可不可疑均應(yīng)報告D.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)只需備案即可242.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》，以下有關(guān)大額交易報告豁免表述正確的選項是(D)。A.交易雙方都必須是國家權(quán)力機關(guān)的可以豁免B.黨的機關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C.人民解放軍、武警部隊的大額交易不能豁免D.交易一方為司法機關(guān)的交易可以豁免243.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》，以下(C)大額交易，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)報告。A.郵政儲匯機構(gòu)納稅B.銀行發(fā)起的錯賬沖正C.信用合作社收取客戶貸款利息D.商業(yè)銀行支付同業(yè)拆借利息244.BASEL委員會由各國(B)參加此委員會。A.中央人民政府B.中央銀行代表本國政府C.全球性商業(yè)銀行D.銀行業(yè)協(xié)會245.FATF作為一個專門進展國際反洗人民幣的政府組織，其宗旨是(A)。A.制定和推廣反洗人民幣和反恐融資領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)建議，促進全世界反洗人民幣網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)B.促進國際反恐懼融資的合作，防止、打擊和消除一切形式和表現(xiàn)的恐懼主義C.防止和懲罰國際洗人民幣