基金從業(yè)人員資格全真模擬題庫含答案2025

基金從業(yè)人員資格全真模擬題庫含答案20251.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測基金的投資業(yè)績B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.向投資者說明基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征D.使用“坐享財(cái)富增長”等易使投資者忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述答案：C。答案分析：A、B、D選項(xiàng)都是基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定，而向投資者說明基金風(fēng)險(xiǎn)和收益特征是合理合規(guī)的做法。2.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，A表述錯(cuò)誤。3.基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.基金管理公司董事會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B。答案分析：督察長由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并應(yīng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。4.下列屬于中臺(tái)部門的是（）。A.清算部B.監(jiān)察稽核部C.信息技術(shù)部D.以上都不是答案：B。答案分析：中臺(tái)部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門等，清算部屬于后臺(tái)部門，信息技術(shù)部為支持部門。5.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.提高基金資產(chǎn)的總體收益C.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益D.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)答案：B。答案分析：內(nèi)部控制總體目標(biāo)不包括提高基金資產(chǎn)總體收益，A、C、D是內(nèi)部控制總體目標(biāo)。6.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書C.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的相關(guān)事項(xiàng)D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值答案：D。答案分析：基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值是基金管理人的義務(wù)，不是托管人義務(wù)。7.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1個(gè)月答案：B。答案分析：開放式基金合同生效后，可在不超過3個(gè)月的期限內(nèi)不辦理贖回。8.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員主要從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等工作，分析基金走勢不屬于其工作范圍。9.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D。答案分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，不是確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。10.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；股東大會(huì)B.董事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.總經(jīng)理；股東大會(huì)答案：B。答案分析：督察長對董事會(huì)負(fù)責(zé)，由董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。11.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)答案：A。答案分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提，不是由申購人承擔(dān)。12.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D。答案分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。13.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C。答案分析：基金管理人應(yīng)自收到申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)申購、贖回申請有效性。14.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣答案：B。答案分析：封閉式基金通過證券交易所交易，不是由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷。15.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)C.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料D.確定基金收益分配方案答案：D。答案分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，不是基金份額持有人權(quán)利。16.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.1日C.2日D.5日答案：A。答案分析：基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站。17.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：B。答案分析：內(nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、各部門主管的檢查監(jiān)督（不是部門各級主管）、公司管理層監(jiān)督控制、董事會(huì)及相關(guān)部門監(jiān)督。18.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D。答案分析：基金信息披露作用有有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突和輸送、提高證券市場效率等，不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。19.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用答案：A。答案分析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。20.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施C.當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)損失不能避免時(shí)，盡量減少損失至最小化D.風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工作是測量風(fēng)險(xiǎn)答案：D。答案分析：風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工作是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，不是測量風(fēng)險(xiǎn)。21.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A。答案分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、對投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查評價(jià)、產(chǎn)品和投資人匹配方法等，不包括對基金托管人全面調(diào)查。22.關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。Ⅰ.在具體風(fēng)險(xiǎn)事件中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可表現(xiàn)為操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的職業(yè)操守與合規(guī)管理的目標(biāo)不一致Ⅳ.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)取決于業(yè)務(wù)活動(dòng)控制的范圍和執(zhí)行的力度A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：B。答案分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)與操作、聲譽(yù)、道德風(fēng)險(xiǎn)不同，Ⅰ錯(cuò)誤；誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)職業(yè)操守與合規(guī)管理目標(biāo)一致，Ⅲ錯(cuò)誤。23.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。答案分析：書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。24.基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是（）。A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：D。答案分析：督察長履行職責(zé)范圍是基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。25.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作答案：C。答案分析：基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)應(yīng)分開，不能由基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)。26.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金管理人；中國證監(jiān)會(huì)D.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：C。答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違反約定，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。27.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的行為，說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送B.不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C.不得以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金D.募集期間可以對認(rèn)購費(fèi)打折答案：D。答案分析：募集期間不得對認(rèn)購費(fèi)打折。28.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購答案：A。答案分析：開放式基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式。29.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D。答案分析：內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果。30.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型答案：B。答案分析：對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可由基金銷售機(jī)構(gòu)或第三方機(jī)構(gòu)完成。31.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范，以下表述正確的是（）。A.可以向投資者承諾收益B.可以自行更改投資者的交易指令C.宣傳時(shí)應(yīng)根據(jù)具體情況夸大基金的投資收益D.不得擅自更改投資者的交易指令答案：D。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員不得承諾收益、擅自更改投資者交易指令、夸大投資收益。32.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15B.30C.45D.60答案：A。答案分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束15個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并登載。33.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：A。答案分析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。34.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.信息核算義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評估Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D。答案分析：對貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)評估是合理披露，Ⅰ虛假記載、Ⅱ承諾收益、Ⅳ登載推薦性文字是禁止行為。35.基金管理公司需要在每年結(jié)束后（）內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。A.90日B.60日C.30日D.15日答案：A。答案分析：基金管理公司需在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露基金年度報(bào)告。36.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D。答案分析：合規(guī)政策規(guī)定應(yīng)包括合規(guī)管理部門功能職責(zé)、權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，不包括人員配置。37.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級人員B.內(nèi)部控制設(shè)計(jì)需兼顧內(nèi)控的效率和效果，平衡成本和效益C.內(nèi)部控制需涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)D.內(nèi)部控制需確保不存在內(nèi)部控制空白或漏洞答案：B。答案分析：健全性原則強(qiáng)調(diào)覆蓋全面，無空白漏洞，B說的是成本效益原則。38.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。39.基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求（）。A.部門和崗位設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則B.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)C.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立D.建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度答案：C。答案分析：獨(dú)立性原則要求各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立。A是相互制約原則，B是健全性原則，D是相互監(jiān)督原則。40.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法和程序應(yīng)當(dāng)在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站上公開披露C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查答案：A。答案分析：采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可自行設(shè)計(jì)問卷格式。41.基金管理公司的高級管理人員，不包括（）。A.基金公司董事長B.基金公司總經(jīng)理C.基金公司副總經(jīng)理D.基金公司督察長答案：A。答案分析：基金管理公司高級管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長等，不包括董事長。42.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A.即時(shí)保存；本地備份B.定期保存；異地備份C.即時(shí)保存；異地備份D.定期保存；本地備份答案：C。答案分析：基金管理人應(yīng)即時(shí)保存電子信息數(shù)據(jù)，重要數(shù)據(jù)異地備份且長期保存。43.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D。答案分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。44.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。45.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D。答案分析：內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、