江西省防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則

江西省防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條為了防范和處置非法集資，保護(hù)社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國行政強(qiáng)制法》《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）等法律法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本細(xì)則。第二條本省行政區(qū)域內(nèi)非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對非法集資的處置，適用本細(xì)則。法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯等金融業(yè)務(wù)活動另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第三條國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。第四條建立健全省人民政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)部門以及國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)參加的省防范和處置非法集資工作機(jī)制。設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府按照屬地管理、分級負(fù)責(zé)原則，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的防范和處置非法集資工作，建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)部門以及國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)參加的防范和處置非法集資工作機(jī)制。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員，并督促、指導(dǎo)村民委員會、居民委員會做好防范非法集資宣傳和線索報(bào)告等工作。上級人民政府應(yīng)當(dāng)督促、指導(dǎo)下級人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。教育、民政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、文化和旅游、工業(yè)和信息化、衛(wèi)生健康、林業(yè)、地方金融監(jiān)管等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)教育、養(yǎng)老服務(wù)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、商務(wù)、文化和旅游、工業(yè)、衛(wèi)生健康、林業(yè)、地方金融等行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按職責(zé)分工和屬地原則參加設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）防范和處置非法集資工作機(jī)制。第五條縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）。省處置非法集資牽頭部門為省地方金融監(jiān)督管理局。第六條各級人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級預(yù)算?？h級以上人民政府應(yīng)當(dāng)合理配備本行政區(qū)域防范和處置非法集資的執(zhí)法人員，落實(shí)執(zhí)法設(shè)備、車輛等相關(guān)保障。處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立健全防范和處置非法集資行政執(zhí)法制度，強(qiáng)化執(zhí)法培訓(xùn)、考核。積極探索采取綜合執(zhí)法、聯(lián)合執(zhí)法等執(zhí)法方式落實(shí)執(zhí)法職能。第七條縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立防范和處置非法集資工作目標(biāo)考核責(zé)任制，將本級政府工作部門和下一級政府防范和處置非法集資工作目標(biāo)完成情況納入考核體系。第二章防范第八條各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。第九條省處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同相關(guān)部門有效整合本行政區(qū)域政務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公開數(shù)據(jù)以及第三方機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，促進(jìn)部門之間、區(qū)域之間信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)對接運(yùn)用江西省非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺，加強(qiáng)信息共享和互聯(lián)互通。第十條處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立健全本級防范非法集資網(wǎng)格化服務(wù)管理體制，加大對網(wǎng)格員的宣傳培訓(xùn)力度，健全完善激勵保障機(jī)制，指導(dǎo)網(wǎng)格員做好非法集資防范宣傳、線索巡查和信息上報(bào)等工作。第十一條行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，全面做好本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測預(yù)警工作。落實(shí)責(zé)任部門和人員，監(jiān)測、跟蹤和分析信息及線索，建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索清單。對沒有明確主管部門、監(jiān)管部門的行業(yè)、領(lǐng)域，由處置非法集資牽頭部門組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門充分利用現(xiàn)有監(jiān)管手段，強(qiáng)化綜合監(jiān)管，做好風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測預(yù)警工作。教育、民政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、商務(wù)、市場監(jiān)管、地方金融監(jiān)管等部門，以及國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)職責(zé)分工，對校外教育培訓(xùn)、養(yǎng)老服務(wù)、房產(chǎn)租售、電子商務(wù)、消費(fèi)返利、地方金融組織、銀行理財(cái)、私募基金等非法集資高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或領(lǐng)域開展重點(diǎn)排查和監(jiān)測預(yù)警。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動線索的，應(yīng)當(dāng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)，做好早期風(fēng)險(xiǎn)化解，及時(shí)報(bào)送相關(guān)情況并配合處置非法集資牽頭部門依法進(jìn)行調(diào)查處置。第十二條市場主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。處置非法集資牽頭部門、市場主體登記機(jī)關(guān)等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立會商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。第十三條處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理?；ヂ?lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報(bào)告。第十四條除國家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。市場監(jiān)管部門會同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。第十五條處置非法集資牽頭部門與國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制。國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。第十六條金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行《條例》第十三條規(guī)定的防范非法集資義務(wù)。第十七條行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。第十八條建立各級人民政府上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制。設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌做好本行政區(qū)域防范非法集資宣傳教育工作，制定年度和專項(xiàng)宣傳計(jì)劃，組織開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育，充分運(yùn)用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。新聞媒體應(yīng)當(dāng)通過當(dāng)?shù)刂饕獔?bào)刊、廣播、電視、主流新聞網(wǎng)站以及新型網(wǎng)絡(luò)社交平臺等宣傳途徑開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。第十九條處置非法集資牽頭部門以及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式，在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄，接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)制定完善非法集資舉報(bào)獎勵辦法，明確舉報(bào)獎勵標(biāo)準(zhǔn)，對符合條件的舉報(bào)人予以獎勵。第二十條居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾⑻幹梅欠Y牽頭部門或者其他有關(guān)部門報(bào)告。第二十一條處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)對相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。警示約談可由相關(guān)部門獨(dú)立或者聯(lián)合開展，行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門獨(dú)立約談情況及督促整改情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)同級處置非法集資牽頭部門。第二十二條處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立本行政區(qū)域信息采集登記制度，對各類涉嫌非法集資的案件、線索等信息進(jìn)行搜集整理，建立工作臺賬，并按要求定期向上一級處置非法集資牽頭部門報(bào)告。第三章處置第二十三條對本行政區(qū)域出現(xiàn)《條例》第十九條規(guī)定的行為，涉嫌非法集資的，縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助配合，派出執(zhí)法人員參與。對于重大、疑難、復(fù)雜的涉嫌非法集資行為，省、設(shè)區(qū)的市處置非法集資牽頭部門認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其組織調(diào)查認(rèn)定的，可以由其組織調(diào)查認(rèn)定。第二十四條對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。第二十五條兩個(gè)以上處置非法集資牽頭部門對同一涉嫌非法集資行為均有組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)的，由最先立案的處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。兩個(gè)以上處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生爭議之日起7個(gè)工作日內(nèi)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，報(bào)請共同的上一級處置非法集資牽頭部門確定；也可以直接由共同的上一級處置非法集資牽頭部門確定。上一級處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)在收到報(bào)送材料之日起7個(gè)工作日內(nèi)確定。對跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由省處置非法集資牽頭部門報(bào)請?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會議確定。第二十六條處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證。調(diào)查取證可以圍繞以下內(nèi)容進(jìn)行：（一）涉嫌單位或個(gè)人的基本情況；（二）集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)；（三）經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付、納稅情況；（四）控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要業(yè)務(wù)人員及其家庭成員構(gòu)成、主要社會關(guān)系等；（五）涉嫌單位或個(gè)人的資金運(yùn)作及經(jīng)營情況；（六）涉嫌單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況；（七）涉嫌非法集資的其他有關(guān)情況。第二十七條處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對有關(guān)事項(xiàng)作出說明。詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人,應(yīng)當(dāng)分別進(jìn)行并制作詢問筆錄。詢問前應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有如實(shí)陳述事實(shí)的義務(wù)。第二十八條處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。第二十九條處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶，應(yīng)當(dāng)圍繞資金賬戶情況、交易記錄、關(guān)聯(lián)賬戶情況等開展。國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)依法依規(guī)配合調(diào)查。第三十條處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場主體登記機(jī)關(guān)或其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。第三十一條處置非法集資牽頭部門在組織調(diào)查案件時(shí)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)配合，建立協(xié)作機(jī)制，及時(shí)通報(bào)案件處理信息。對符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)啟動聯(lián)合執(zhí)法：（一）處置非法集資牽頭部門對非法集資行為進(jìn)行查處，可能引起群體性事件或者暴力阻撓的；（二）處置非法集資牽頭部門在執(zhí)法檢查時(shí)遇到惡意阻撓檢查、恐嚇威脅或者暴力抗法等情形的；（三）處置非法集資牽頭部門正在查處的非法集資案件，可能涉及刑事犯罪的；（四）對非法集資易發(fā)、高發(fā)領(lǐng)域開展聯(lián)合整治的；（五）存在其他需要聯(lián)合執(zhí)法情形的。聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由處置非法集資牽頭部門、公安機(jī)關(guān)在各自職責(zé)范圍內(nèi)依法作出。第三十二條處置非法集資牽頭部門根據(jù)調(diào)查需要，可以委托具備法定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)對專門事項(xiàng)進(jìn)行檢測、鑒定、評估、審計(jì)。檢測、鑒定、評估、審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人。第三十三條調(diào)查結(jié)束后，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查情況，及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門駐贛分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合分析研判、認(rèn)定。經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。省處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同公安部門制定非法集資行政執(zhí)法與刑事司法銜接有關(guān)工作辦法，建立健全案件移送制度，加強(qiáng)證據(jù)材料移交、接收銜接，完善案件處理信息通報(bào)機(jī)制。行政機(jī)關(guān)對非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。第三十四條根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以按照《條例》第二十四條規(guī)定采取相關(guān)措施。第三十五條非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退集資資金應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一清退，不得單獨(dú)清退。清退集資資金來源按照《條例》第二十六條規(guī)定執(zhí)行。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。第三十六條非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施對清退集資資金進(jìn)行監(jiān)督：（一）督促指導(dǎo)非法集資人、非法集資協(xié)助人制定合理可行的資金清退方案，明確清退人員、清退金額、清退方式、清退比例、清退時(shí)限等內(nèi)容；（二）監(jiān)督非法集資人、非法集資協(xié)助人嚴(yán)格執(zhí)行清退方案，定期報(bào)送清退方案執(zhí)行進(jìn)展情況；（三）根據(jù)需要，聘請