項(xiàng)目貸款可行性報(bào)告模板

1、【銀行貸款項(xiàng)目可行性研究報(bào)告內(nèi)容】第一部分項(xiàng)目概述第二部分項(xiàng)目建設(shè)的背景、必要性和可行性第三部分項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)分析第四部分項(xiàng)目產(chǎn)品規(guī)劃方案第五部分工程建設(shè)和土建工程通則第六部分項(xiàng)目環(huán)保、節(jié)能和勞動(dòng)安全計(jì)劃第七部分項(xiàng)目組織和勞動(dòng)能力第八部分項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度第九部分項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)分析第十部分項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益、經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益評(píng)價(jià)第三部分XI風(fēng)險(xiǎn)分析及子項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防控第十二部分項(xiàng)目可行性研究結(jié)論和建議銀行貸款項(xiàng)目可行性研究報(bào)告一覽表第一部分是銀行貸款項(xiàng)目概述作為可行性研究報(bào)告的第一部分，總論應(yīng)全面描述研究報(bào)告各部分的主要問題和研究結(jié)論，并對(duì)項(xiàng)目的可行性提出最終建議，為可行性研究的審批提供便利。一、銀行貸款項(xiàng)目背

2、景(一)項(xiàng)目名稱(二)工程承包人(三)承擔(dān)可行性研究工作的單位(四)項(xiàng)目主管部門(五)項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容、規(guī)模和目標(biāo)(六)項(xiàng)目施工現(xiàn)場(chǎng)二、項(xiàng)目可行性研究的主要結(jié)論在可行性研究中，項(xiàng)目的產(chǎn)品銷售、原材料供應(yīng)、政策保證、技術(shù)方案、總資金籌措、項(xiàng)目財(cái)政效益、國(guó)民經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益等重大問題，應(yīng)得出明確結(jié)論，主要包括：(一)項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)前景(2)項(xiàng)目原材料供應(yīng)(3)項(xiàng)目政策保證(四)項(xiàng)目資金擔(dān)保問題(5)項(xiàng)目組織保證(6)項(xiàng)目技術(shù)支持(七)項(xiàng)目人員安全問題(8)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制(9)項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益結(jié)論(十)項(xiàng)目社會(huì)效益的結(jié)論(十一)項(xiàng)目可行性綜合評(píng)價(jià)三、主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)表在總論部分，研究報(bào)告各部分的主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)可

3、以匯總列出主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，以便審批和決策者對(duì)項(xiàng)目有一個(gè)完整的了解。四.存在的問題及建議說明可行性研究中提出的項(xiàng)目主要問題，并提出解決建議。第二部分是銀行貸款項(xiàng)目建設(shè)的背景、必要性和可行性這一部分應(yīng)主要說明項(xiàng)目的背景、投資的必要性、投資的原因以及項(xiàng)目的配套條件。一、銀行貸款項(xiàng)目建設(shè)背景(一)國(guó)家或行業(yè)發(fā)展計(jì)劃(二)項(xiàng)目發(fā)起人及啟動(dòng)原因(3).二、銀行貸款項(xiàng)目建設(shè)的必要性(a)(2).(3).(4).三。銀行貸款項(xiàng)目建設(shè)的可行性(a)經(jīng)濟(jì)可行性(2)政策可行性(3)技術(shù)可行性(4)模型的可行性(5)組織和人力資源的可行性第三部分是銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品的市場(chǎng)分析市場(chǎng)分析在可行性研究中的重要地位是，任何

4、項(xiàng)目的生產(chǎn)規(guī)模的確定、技術(shù)選擇、投資估算乃至選址，都必須在充分了解市場(chǎng)需求后才能決定。此外，市場(chǎng)分析的結(jié)果還可以決定產(chǎn)品的價(jià)格和銷售收入，最終影響項(xiàng)目的盈利能力和可行性。在可行性研究報(bào)告中，應(yīng)該詳細(xì)研究當(dāng)前的市場(chǎng)情況，作為以后決策的依據(jù)。一、銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查(一)銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品國(guó)際市場(chǎng)調(diào)查(二)銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品國(guó)內(nèi)市場(chǎng)調(diào)查(三)銀行貸款項(xiàng)目?jī)r(jià)格調(diào)查(四)銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品上游原材料市場(chǎng)調(diào)查(五)銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品下游消費(fèi)市場(chǎng)調(diào)查(6)銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查二、銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)測(cè)市場(chǎng)預(yù)測(cè)是市場(chǎng)調(diào)查在時(shí)間和空間上的延續(xù)。利用從市場(chǎng)調(diào)查中獲得的信息，項(xiàng)目的產(chǎn)品對(duì)未來的市場(chǎng)需求及相關(guān)

5、因素進(jìn)行定量和定性的判斷和分析，以獲得市場(chǎng)預(yù)測(cè)。在可行性研究報(bào)告中在報(bào)告中，市場(chǎng)預(yù)測(cè)的結(jié)論是制定產(chǎn)品計(jì)劃和確定項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模的重要依據(jù)。(一)銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品的國(guó)際市場(chǎng)預(yù)測(cè)(二)銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品國(guó)內(nèi)市場(chǎng)預(yù)測(cè)(3)銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品價(jià)格預(yù)測(cè)(4)銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品上游原材料市場(chǎng)預(yù)測(cè)(五)銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品下游消費(fèi)市場(chǎng)預(yù)測(cè)(6)銀行貸款項(xiàng)目發(fā)展前景概述第四部分銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品規(guī)劃方案一、銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)能規(guī)劃計(jì)劃二、銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品流程規(guī)劃方案(a)工藝設(shè)備選擇(2)過程描述(3)工藝流程三、銀行貸款項(xiàng)目產(chǎn)品營(yíng)銷計(jì)劃(一)營(yíng)銷戰(zhàn)略規(guī)劃(二)營(yíng)銷模式在商品經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，企業(yè)應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況制定合格的銷售模式，以擴(kuò)

6、大市場(chǎng)份額，保持穩(wěn)定。銷售價(jià)格，提高產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力。因此，在可行性研究報(bào)告中，應(yīng)該詳細(xì)研究營(yíng)銷模式。1、投資者分為2.企業(yè)出售自己3.部分狀態(tài)獲取4.分銷代理與分銷商分析(三)推廣策略第五部分銀行貸款項(xiàng)目建設(shè)及土建工程通則一、銀行貸款項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)(一)銀行貸款項(xiàng)目建設(shè)的地理位置(2)建設(shè)銀行貸款項(xiàng)目的自然條件(3)銀行貸款項(xiàng)目建設(shè)的資源(4)建設(shè)銀行貸款項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)情況(五)人口銀行貸款項(xiàng)目二。銀行貸款項(xiàng)目的一般土木工程規(guī)定(一)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)和廠房建設(shè)1.位置2.廠房的內(nèi)容3.廠房建筑成本(2)土建工程總平面布置圖1.平面布局。列出項(xiàng)目主要單項(xiàng)工程的名稱、生產(chǎn)能力、占地面積、外形尺寸和工藝順序還有布局圖

7、。2.垂直布局(1)場(chǎng)地地形條件(2)豎向布置方案(3)場(chǎng)地標(biāo)高和土方量3.技術(shù)改造項(xiàng)目中原有建筑結(jié)構(gòu)的利用4、總平面布置圖(技術(shù)改造項(xiàng)目應(yīng)標(biāo)明新建、原有和拆除建筑物、構(gòu)筑物的位置)5.總平面圖主要索引表(3)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)運(yùn)輸1.場(chǎng)外運(yùn)輸量和運(yùn)輸方式2.現(xiàn)場(chǎng)運(yùn)輸量和運(yùn)輸方式3.現(xiàn)場(chǎng)運(yùn)輸設(shè)施和設(shè)備(四)項(xiàng)目土建工程及配套工程1、項(xiàng)目占地面積2、本工程土建工程及配套工程內(nèi)容(五)項(xiàng)目建設(shè)及配套工程費(fèi)用(六)項(xiàng)目的其他輔助項(xiàng)目1.供水項(xiàng)目2.供電項(xiàng)目3.供熱項(xiàng)目4.通信工程5.其他的第六部分銀行貸款項(xiàng)目環(huán)保、節(jié)能和勞動(dòng)安全計(jì)劃在項(xiàng)目建設(shè)中，必須執(zhí)行國(guó)家有關(guān)環(huán)境保護(hù)、節(jié)能和職業(yè)安全的法律法規(guī)。對(duì)于可能

8、對(duì)周圍環(huán)境或工人健康和安全造成環(huán)境影響的因素，必須進(jìn)行可行性研究階段，進(jìn)行論證和分析，提出預(yù)防和控制措施，并進(jìn)行評(píng)價(jià)，推薦技術(shù)上可行、經(jīng)濟(jì)、布局合理、對(duì)環(huán)境危害較小的最佳方案。根據(jù)國(guó)家現(xiàn)行規(guī)定，所有對(duì)環(huán)境有影響的建設(shè)項(xiàng)目都必須實(shí)行環(huán)境影響報(bào)告書審批制度。同時(shí)，在可行性研究報(bào)告中，應(yīng)特別討論環(huán)境保護(hù)和勞動(dòng)安全。一、銀行貸款項(xiàng)目的環(huán)境保護(hù)(一)項(xiàng)目環(huán)境保護(hù)設(shè)計(jì)依據(jù)(2)項(xiàng)目環(huán)境保護(hù)措施(三)項(xiàng)目環(huán)境保護(hù)評(píng)價(jià)二。銀行貸款項(xiàng)目的資源利用和能耗分析(一)項(xiàng)目資源利用和能源消耗標(biāo)準(zhǔn)(2)項(xiàng)目資源利用和能耗分析三、銀行貸款項(xiàng)目節(jié)能計(jì)劃(一)項(xiàng)目節(jié)能設(shè)計(jì)依據(jù)(二)項(xiàng)目節(jié)能分析F(一)項(xiàng)目勞動(dòng)安全設(shè)計(jì)依據(jù)(二)

9、項(xiàng)目勞動(dòng)安全保護(hù)措施第七部分銀行貸款項(xiàng)目的組織和勞動(dòng)力在可行性研究報(bào)告中，根據(jù)項(xiàng)目規(guī)模、項(xiàng)目構(gòu)成和工藝流程，提出了相應(yīng)的企業(yè)組織、勞動(dòng)力總量、勞動(dòng)力來源和相應(yīng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃。一、銀行貸款項(xiàng)目的組織(a)組織形式(2)工作制度二。銀行貸款項(xiàng)目勞動(dòng)力能力和人員培訓(xùn)(1)勞動(dòng)能力(二)職工年工資總額和年平均工資(3)人員培訓(xùn)和成本估算第八部分銀行貸款項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度項(xiàng)目實(shí)施期進(jìn)度計(jì)劃是可行性研究報(bào)告的重要組成部分。項(xiàng)目實(shí)施期，也稱為投資時(shí)間，是指從建設(shè)項(xiàng)目正式確認(rèn)到項(xiàng)目正常生產(chǎn)的時(shí)間。該階段包括項(xiàng)目實(shí)施準(zhǔn)備、資金籌措安排、勘察設(shè)計(jì)和設(shè)備訂貨、施工準(zhǔn)備、施工和生產(chǎn)準(zhǔn)備、試運(yùn)行直至竣工驗(yàn)收和交付。這些階段中

10、的一些投資活動(dòng)和工作環(huán)節(jié)是相互關(guān)聯(lián)和緊密聯(lián)系的，而另一些是同時(shí)進(jìn)行的，并且相互交叉。因此，在可行性研究階段，需要對(duì)項(xiàng)目實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃、綜合平衡、合理務(wù)實(shí)的安排。一、銀行貸款項(xiàng)目實(shí)施的各個(gè)階段(一)設(shè)立項(xiàng)目實(shí)施管理機(jī)構(gòu)(二)籌資安排(3)技術(shù)獲取和轉(zhuǎn)讓(4)勘察設(shè)計(jì)和設(shè)備訂單(5)施工準(zhǔn)備(6)施工和生產(chǎn)準(zhǔn)備(7)竣工驗(yàn)收二。銀行貸款項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度三、銀行貸款代理項(xiàng)目實(shí)施費(fèi)用(一)建設(shè)單位管理費(fèi)(2)生產(chǎn)準(zhǔn)備費(fèi)(3)生產(chǎn)工人培訓(xùn)費(fèi)(四)辦公和生活家具購(gòu)置費(fèi)用(五)其他應(yīng)支付的費(fèi)用第九部分是銀行貸款項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)分析一、銀行貸款項(xiàng)目總投資估算圖：項(xiàng)目總投資估算系統(tǒng)二。銀行貸款項(xiàng)目融資建設(shè)項(xiàng)

11、目所需的投資資金可以從多種來源獲得。在項(xiàng)目可行性研究階段，籌資工作是根據(jù)建設(shè)項(xiàng)目固定資產(chǎn)投資估算和營(yíng)運(yùn)資金估算的結(jié)果，研究籌資的來源和方法，選擇條件較好的資金。在可行性研究報(bào)告中，應(yīng)逐一討論各來源渠道的資金及其融資方式。帶有必要的計(jì)算表格和附件。可行性研究中應(yīng)說明以下內(nèi)容：資金來源(二)項(xiàng)目融資計(jì)劃三、銀行貸款項(xiàng)目投資計(jì)劃(a)投資計(jì)劃(2)貸款還款計(jì)劃四、項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)表明財(cái)務(wù)計(jì)算假設(shè)(一)計(jì)算依據(jù)及相關(guān)說明(二)項(xiàng)目計(jì)算的基本設(shè)置五、銀行貸款項(xiàng)目總成本估算(a)直接費(fèi)用(2)工資和福利費(fèi)用(3)折舊和攤銷(4)工資和福利費(fèi)用(5)維修費(fèi)用(6)財(cái)務(wù)費(fèi)用(7)其他費(fèi)用(8)財(cái)務(wù)費(fèi)用(9)總成本

12、六、銷售收入、銷售稅金及附加和增值稅估算(a)銷售收入(2)銷售稅和附加費(fèi)(3)增值稅(四)銷售收入、銷售稅金及附加和增值稅估算七.損益和利潤(rùn)分配估計(jì)八.現(xiàn)金流估算(一)項(xiàng)目投資現(xiàn)金流估算(二)項(xiàng)目資金的現(xiàn)金流量估算九.不確定性分析建設(shè)項(xiàng)目評(píng)估中使用的大部分?jǐn)?shù)據(jù)來自預(yù)測(cè)和估算。由于數(shù)據(jù)和信息有限，今后實(shí)際情況可能與此不同，這將給項(xiàng)目投資決策帶來風(fēng)險(xiǎn)。為了盡可能避免或減少風(fēng)險(xiǎn)，有必要進(jìn)行分析確定性因素對(duì)確定項(xiàng)目可靠性的項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)的影響是不確定性分析。根據(jù)分析內(nèi)容和重點(diǎn)，不確定性分析可分為盈虧平衡分析、敏感性分析和概率分析。五月在實(shí)際研究中，通常需要根據(jù)項(xiàng)目情況進(jìn)行盈虧平衡分析、敏感性分布和

13、概率分析。(一)盈虧平衡分析(2)敏感性分析第十部分銀行貸款項(xiàng)目的財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益評(píng)價(jià)建設(shè)項(xiàng)目的技術(shù)路線確定后，必須對(duì)不同方案的財(cái)務(wù)和經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)行評(píng)估，以確定項(xiàng)目在經(jīng)濟(jì)上是否可行，并選擇較好的方案。該部分的評(píng)價(jià)結(jié)論是選擇推薦方案的主要依據(jù)之一，也是建設(shè)項(xiàng)目投資決策的重要依據(jù)。本部分將說明可行性研究報(bào)告中財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益評(píng)價(jià)的主要內(nèi)容。一、財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)是考察項(xiàng)目建成后的盈利能力、償債能力和外匯平衡能力等財(cái)務(wù)狀況，以此來判斷建設(shè)情況。項(xiàng)目的財(cái)務(wù)可行性。財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)大多以靜態(tài)分析和動(dòng)態(tài)分析相結(jié)合為基礎(chǔ)，以動(dòng)態(tài)分析為主要方法。用自己的錢業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)及相應(yīng)的基準(zhǔn)參數(shù)財(cái)務(wù)基準(zhǔn)收益率、行業(yè)平均回收期、平均投資利潤(rùn)率、投資資本和利率進(jìn)行比較，以確定項(xiàng)目在財(cái)務(wù)上是否可行。(一)財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值是指在項(xiàng)目計(jì)算期內(nèi)，按照設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)折現(xiàn)率(基準(zhǔn)收益率)轉(zhuǎn)換為建設(shè)期開始時(shí)(項(xiàng)目計(jì)算期第一年開始時(shí))的現(xiàn)值之和。財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值是項(xiàng)目的考慮因素計(jì)算期盈利能力的主要?jiǎng)討B(tài)評(píng)價(jià)指標(biāo)。如果項(xiàng)目的財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值等于或大于零，則表明項(xiàng)目的盈利能力已經(jīng)達(dá)到或超過了要求的盈利水平。這個(gè)項(xiàng)目在財(cái)政上是可行的。(2)財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率(FIRR