專門討論中央銀行的相關(guān)問題課件

1、貨幣銀行學(xué),1,PPT學(xué)習(xí)交流,第六篇 中央銀行與貨幣供求均衡 此為全書第六篇： 與前面章節(jié)的關(guān)系：此前是市場主體的經(jīng)濟行為。但自發(fā)的經(jīng)濟行為會引起經(jīng)濟總量的變化，也容易失控，故一要掌握金融行為與金融變量和經(jīng)濟變量間的關(guān)系，二要積極發(fā)揮中央銀行的作用。 有四章篇幅：,2,PPT學(xué)習(xí)交流,第十六章專門討論中央銀行的相關(guān)問題，如中央銀行的歷程、類型、性質(zhì)與職能，重點分析了中央銀行的業(yè)務(wù)及其相互關(guān)系。 第十七章研究了貨幣需求的問題，介紹了各種貨幣需求理論及其發(fā)展脈絡(luò)，討論了我國貨幣需求的決定與影響因素。,3,PPT學(xué)習(xí)交流,第十八章研究的是貨幣供給問題，闡釋了現(xiàn)代信用貨幣的供給機制，主要的貨幣供給理

2、論，以及貨幣供給的內(nèi)生性與外生性問題，并分析了我國的貨幣供給問題。 第十九章討論了貨幣供求的均衡與失衡問題。研究了貨幣供求均衡與社會總供求均衡之間的關(guān)系，分析了影響貨幣供求均衡的主要因素。重點研究了貨幣失衡的兩種狀況通貨膨脹與通貨緊縮。,4,PPT學(xué)習(xí)交流,第十六章 中央銀行 （一）本章應(yīng)該重點識記的基本概念： 中央銀行：中央銀行是專門制定和實施貨幣政策、統(tǒng)一管理金融活動并代表政府協(xié)調(diào)對外金融關(guān)系的金融管理機構(gòu)。在現(xiàn)代金融體系中，中央銀行處于核心地位，是一國最重要的金融管理當(dāng)局。,5,PPT學(xué)習(xí)交流,單一中央銀行制：是指國家單獨建立中央銀行機構(gòu)，使之全面、純粹行使中央銀行職能，并監(jiān)管全部金融企

3、業(yè)的制度。它又分為一元制、二元制和多元制三種具體形式。世界大多數(shù)國家如英、法、日和我國目前都實行這種制度。 復(fù)合中央銀行制：是指國家不專門設(shè)立行使中央銀行職能的銀行，而是由一家大銀行既行使中央銀行職能，又經(jīng)營一般銀行業(yè)務(wù)的銀行管理體制。這種復(fù)合制度主要存在于前蘇聯(lián)和東歐等國，我國在1983年以前也一直實行這種銀行制度。,6,PPT學(xué)習(xí)交流,跨國中央銀行制：是指由參加某一貨幣聯(lián)盟的所有成員國聯(lián)合組成的中央銀行制度?？鐕醒脬y行發(fā)行共同的貨幣，并為成員國制定相對統(tǒng)一的金融政策。這種中央銀行制度的典型代表有歐洲中央銀行。 準(zhǔn)中央銀行制：是指在一些國家或地區(qū)，并沒有通常意義上的中央銀行制度，只是由政府

4、授權(quán)某個或某幾個商業(yè)銀行，或設(shè)置類似中央銀行的機構(gòu)，部分行使中央銀行職能的體制。新加坡和我國香港地區(qū)是其典型代表。新加坡不設(shè)中央銀行，而由貨幣局發(fā)行貨幣，金融管理局負(fù)責(zé)銀行管理、收繳存款準(zhǔn)備金等業(yè)務(wù)。,7,PPT學(xué)習(xí)交流,存款準(zhǔn)備金：在商業(yè)銀行吸收存款的總額中，必須保留一部分現(xiàn)款以備客戶隨時提取，這部分現(xiàn)款就是存款準(zhǔn)備金。 超額準(zhǔn)備金：準(zhǔn)備金中法律規(guī)定的部分，必須存入中央銀行，超過法律規(guī)定的部分，即為商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金。,8,PPT學(xué)習(xí)交流,再貼現(xiàn)：又叫重貼現(xiàn)，是指商業(yè)銀行將其對工商企業(yè)已經(jīng)貼現(xiàn)的票據(jù)向中央銀行再辦理貼現(xiàn)的資金融通行為。 清算業(yè)務(wù)：是指一定經(jīng)濟行為所引起的貨幣關(guān)系的計算和結(jié)清

5、。作為銀行的銀行，各商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)都在中央銀行開立賬戶，因此由中央銀行來負(fù)責(zé)清算它們之間的資金往來和債權(quán)債務(wù)關(guān)系具有客觀的便利條件。,9,PPT學(xué)習(xí)交流,（二）本章應(yīng)該了解和掌握的主要內(nèi)容： 從整體上認(rèn)識和理解中央銀行產(chǎn)生、發(fā)展及其在市場經(jīng)濟中的地位與作用。 認(rèn)識中央銀行體制的類型，掌握中央銀行的性質(zhì)與職能。,10,PPT學(xué)習(xí)交流,認(rèn)識中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債關(guān)系，掌握中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)與分析方法。 結(jié)合中央銀行基本原理，深刻認(rèn)識我國中央銀行在經(jīng)濟發(fā)展中的地位與作用。 了解中央銀行清算業(yè)務(wù)形成和發(fā)展，掌握中央銀行清算業(yè)務(wù)的含義、支付清算系統(tǒng)的類型和作用。,11,PPT學(xué)習(xí)交流,（三）本

6、章的重點和難點問題： 1中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟條件 銀行券的發(fā)行問題。（統(tǒng)一貨幣發(fā)行的需要） 票據(jù)交換和清算問題。（統(tǒng)一票據(jù)交換和清的需要） 最后貸款人問題。（穩(wěn)定金融的需要） 金融監(jiān)管問題。（穩(wěn)定經(jīng)濟的需要）,12,PPT學(xué)習(xí)交流,2中央銀行的職能 中央銀行是“發(fā)行的銀行” 中央銀行作為“發(fā)行的銀行”，是指中央銀行獨占貨幣發(fā)行權(quán)，對調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、穩(wěn)定幣值有重要作用； 獨占貨幣發(fā)行權(quán)是其最先具有的職能，也是它區(qū)別于普通商業(yè)銀行的根本標(biāo)志。 貨幣發(fā)行權(quán)一經(jīng)國家法律形式授予，中央銀行即對調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任。,13,PPT學(xué)習(xí)交流, 中央銀行是“銀行的銀行” 這一職能

7、具體體現(xiàn)在以下幾個方面： 充當(dāng)最后貸款者。 集中管理商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金。 全國票據(jù)的清算中心。 監(jiān)督和管理全國的商業(yè)銀行。我國自中國銀監(jiān)會成立以后，由于職能分拆，這一部分職能事實上已劃歸銀監(jiān)會負(fù)責(zé)，中國人民銀行則主要負(fù)責(zé)與貨幣政策緊密相關(guān)的那一部分監(jiān)管，具體做法還有待在實踐中摸索。,14,PPT學(xué)習(xí)交流, 中央銀行是“國家的銀行” 代理國庫。 代理發(fā)行政府債券。 為政府籌集資金。 代表政府參加國際金融組織和各種國際金融活動。 制定和執(zhí)行貨幣政策。,15,PPT學(xué)習(xí)交流,3中央銀行的資產(chǎn)與負(fù)債 中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表 中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表是中央銀行全部業(yè)務(wù)活動的綜合會計記錄，它可以反映中央銀行在任

8、何時點上的資產(chǎn)負(fù)債情況。,16,PPT學(xué)習(xí)交流,17,PPT學(xué)習(xí)交流, 中央銀行的資產(chǎn)與負(fù)債 中央銀行的負(fù)債 流通中的貨幣 中央銀行享有壟斷貨幣發(fā)行的特權(quán)，中央銀行通過再貼現(xiàn)、再貸款、購買有價證券以及收購黃金外匯等途徑投入市場，從而形成流通中的貨幣。 各項存款 各項存款具體分為兩大類：政府和公共機構(gòu)存款；商業(yè)銀行等金融機構(gòu)存款。,18,PPT學(xué)習(xí)交流,其他負(fù)債 其他負(fù)債，即中央銀行除以上負(fù)債項目以外的負(fù)債，如對國際金融機構(gòu)的負(fù)債或中央銀行發(fā)行債券(融資券)等。 中央銀行的資產(chǎn) 貼現(xiàn)及放款 主要包括中央銀行對商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)和再貸款、財政部門的借款和在國外金融機構(gòu)的資產(chǎn)等，尤其是對商業(yè)銀行的再貼

9、現(xiàn)和再貸款，是中央銀行資產(chǎn)中所占比重最大的項目。,19,PPT學(xué)習(xí)交流,證券業(yè)務(wù) 證券業(yè)務(wù)主要是指中央銀行的證券買賣。在證券市場發(fā)達的國家，中央銀行開展公開市場業(yè)務(wù)的工具是那些優(yōu)質(zhì)證券，如政府債券、央行票據(jù)、回購協(xié)議等。在我國，中央銀行可依法在公開市場上買賣國債和外匯。取消貸款規(guī)模以后，公開市場操作將逐步成為中央銀行的主要政策工具。 黃金外匯儲備 其他資產(chǎn) 主要包括待收款項和固定資產(chǎn)等。,20,PPT學(xué)習(xí)交流,資產(chǎn)負(fù)債各主要項目之間的對應(yīng)關(guān)系 對金融機構(gòu)債權(quán)和對金融機構(gòu)負(fù)債的關(guān)系。 當(dāng)債權(quán)總額大于負(fù)債總額時，若其他對應(yīng)項目不變，其差額部分通常用貨幣發(fā)行來彌補；反之，當(dāng)債權(quán)總額小于負(fù)債總額時，則會相應(yīng)減少貨幣發(fā)行量。 對政府債權(quán)和政府存款的關(guān)系。,21,PPT學(xué)習(xí)交流,在其他項目不變的情況下，若因財政赤字過大而增加的中央銀行對政府債權(quán)大于政府存款時，會出現(xiàn)財政性的貨幣發(fā)行；反之，若政府存款大于對政府的債權(quán)，則將消除來自財政方面的通貨膨脹壓力。 國外資產(chǎn)和