銀企通平臺(易捷版).ppt

1、A,0,大行德廣 伴您成長,銀企通平臺（易捷版）,A,1,銀企通平臺（易捷版）,銀企通平臺（易捷版）,A,2,二、銀企通平臺（易捷版）營銷推廣,一、銀企通平臺（易捷版）基本情況,銀企通平臺（易捷版）,A,3,（三）功能介紹,（四）創(chuàng)新效果,（五）與相關(guān)系統(tǒng)比較,（二）研發(fā)背景,銀企通平臺（易捷版）,（一）產(chǎn)品定義及適用對象,A,4,銀企通平臺產(chǎn)品定義 銀企通平臺是通過專線或公網(wǎng)將農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)延伸到企業(yè)，為企業(yè)提供結(jié)算、集團(tuán)內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)、工資發(fā)放、融資、投資理財?shù)雀鞣N金融服務(wù)的電子化操作平臺，具有功能強大、產(chǎn)品豐富、操作靈活等特點，主要為大型集團(tuán)客戶提供服務(wù)。,（一）產(chǎn)品定義及適用對象,銀

2、企通平臺（易捷版）,A,5,銀企通平臺（易捷版）產(chǎn)品定義 為了更好地服務(wù)廣大中小型對公客戶，有效增加現(xiàn)金管理產(chǎn)品覆蓋率，總行設(shè)計開發(fā)了適合中小型對公客戶使用的現(xiàn)金管理產(chǎn)品銀企通平臺（易捷版）。該產(chǎn)品是對原銀企通平臺進(jìn)行“瘦身”和優(yōu)化，保留適合中小型對公客戶的功能，優(yōu)化系統(tǒng)安裝和配置，基本實現(xiàn)客戶自行安裝設(shè)置，更適合批量營銷維護(hù)。 銀企通平臺（易捷版）適用對象 三級核心客戶以外的中小型對公客戶。,銀企通平臺（易捷版）,A,6,銀企通平臺（易捷版）產(chǎn)品定義 為了更好地服務(wù)廣大中小型對公客戶，有效增加現(xiàn)金管理產(chǎn)品覆蓋率，總行設(shè)計開發(fā)了適合中小型對公客戶使用的現(xiàn)金管理產(chǎn)品銀企通平臺（易捷版）。該產(chǎn)品是

3、對原銀企通平臺進(jìn)行“瘦身”和優(yōu)化，保留適合中小型對公客戶的功能，優(yōu)化系統(tǒng)安裝和配置，基本實現(xiàn)客戶自行安裝設(shè)置，更適合批量營銷維護(hù)。 銀企通平臺（易捷版）適用對象 三級核心客戶以外的中小型對公客戶。,銀企通平臺（易捷版）,A,7,銀企通平臺（易捷版）產(chǎn)品特點 1、根據(jù)中小客戶特點對原銀企通平臺功能進(jìn)行“瘦身”和優(yōu)化，保留適合中小客戶的功能，改變系統(tǒng)初始化配置方式 2、銀企通平臺（易捷版）安裝簡便，減少銀行人員上門安裝維護(hù)壓力，改變原有銀企通平臺營銷及維護(hù)模式 3、銀企通平臺(易捷版)和原銀企通平臺升級獨立。 考慮到現(xiàn)有的自動升級程序多涉及資金池等復(fù)雜業(yè)務(wù)，易捷版所涉及的基本功能升級并不多。在客戶

4、登錄易捷版時，系統(tǒng)自動檢測升級程序，涉及到升級時提示客戶并自動進(jìn)行升級。在安裝和升級過程中如果出現(xiàn)安裝中斷，可以實現(xiàn)修復(fù)安裝即繼續(xù)安裝，不用從頭安裝。,銀企通平臺（易捷版）,A,8,（二）研發(fā)背景 內(nèi)部需求：銀企通平臺是基于集團(tuán)客戶需求開發(fā)的，功能龐大，設(shè)置靈活，安裝設(shè)置和日常維護(hù)專業(yè)化，能滿足大型集團(tuán)客戶的定制化需求。但對眾多的中小客戶進(jìn)行批量營銷時，銀行有限的專業(yè)人員很難做到對每個中小客戶提供專業(yè)服務(wù)。 外部需求：中小客戶財資管理相對簡單，需要銀行提供具有基礎(chǔ)功能和操作簡單的操作平臺。,銀企通平臺（易捷版）,A,9,為了滿足廣大中小型對公客戶和銀行內(nèi)部管理的需求，提高現(xiàn)金管理產(chǎn)品覆蓋率，針

5、對中小型客戶“小、快、靈”特點，我部研發(fā)了銀企通平臺（易捷版），成為原銀企通平臺在服務(wù)廣大對公客戶的有效補充，二者同時為客戶提供優(yōu)質(zhì)的現(xiàn)金管理服務(wù)。,銀企通平臺（易捷版）,A,10,分行探索 在總行研發(fā)銀企通平臺(易捷版)之前,有些分行在原來的銀企通平臺基礎(chǔ)上，已經(jīng)在安裝配置、流程和推廣等方面進(jìn)行了優(yōu)化，在中小型客戶營銷方面進(jìn)行了積極的探索，例如：深圳分行研發(fā)的簡版客戶端，廣東分行研發(fā)的“1+N”套餐，甘肅分行研發(fā)的中小企業(yè)行云結(jié)算寶，浙江分行研發(fā)的銀企在線等產(chǎn)品。,銀企通平臺（易捷版）,A,11,總行研發(fā) 2012年初,總行進(jìn)行了中小企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)需求調(diào)研，根據(jù)調(diào)研情況和征求分行意見，起草

6、了銀企通平臺（易捷版）創(chuàng)意與實施方案，4月份完成立項；2012年5月，編寫了銀企通平臺（易捷版）需求書，經(jīng)過征求分行和總行有關(guān)部門意見后，提交技術(shù)部門進(jìn)行開發(fā)；開發(fā)完成后，總行編寫了銀企通平臺（易捷版）業(yè)務(wù)測試方案，組織了業(yè)務(wù)測試，2012年9月底，程序正式投產(chǎn)上線。,銀企通平臺（易捷版）,A,12,總行研發(fā) 在總行研發(fā)銀企通平臺（易捷版）的過程中，分行在創(chuàng)意方案、需求編寫和業(yè)務(wù)測試等不同階段給予了大力支持，如福建、江蘇、深圳、甘肅、廣東、浙江、江西、河北、天津等分行的支持。,銀企通平臺（易捷版）,A,13,交易,處理,系統(tǒng),管理,銀企通平臺（易捷版） 業(yè)務(wù)功能,客戶,端對,賬,融資,業(yè)務(wù),結(jié)

7、算,業(yè)務(wù),代收,代付,投資,理財,查詢,多級,賬簿,電子,商業(yè),匯票,日常,操作,基本模塊,集團(tuán),匯兌,自選模塊,（三）功能介紹,銀企通平臺（易捷版）,A,14,菜單簡化 與銀企通平臺（公網(wǎng)3.5版）業(yè)務(wù)菜單相比，保留了日常操作、結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付、投資理財、融資業(yè)務(wù)、多級賬簿、交易處理、系統(tǒng)管理、查詢、客戶端對賬、電子商業(yè)匯票11個一級菜單，將資金池、外幣業(yè)務(wù)、基金、代理資金監(jiān)管、票據(jù)池、雙利豐、中央財政業(yè)務(wù)、系統(tǒng)配置8個一級菜單刪除；保留了34個二級菜單，刪除了29個二級菜單；保留了三、四級菜單共108個基礎(chǔ)功能，刪除了100個功能。,銀企通平臺（易捷版）,A,15,客戶管理模式 根據(jù)基本

8、功能模塊和自選功能模塊分為二人模式和多人模式,銀企通平臺 （易捷版）,二人模式,多人模式,8個基本業(yè)務(wù)功能 錄入員和復(fù)核員各一個,8個基本業(yè)務(wù)功能+4個自選業(yè)務(wù)功能 支持1-2名管理員+2-多名操作員 管理員菜單中“易捷版”菜單功能 (包含:“一鍵設(shè)置”、“重置密碼”),銀企通平臺（易捷版）,A,16,二人模式適合業(yè)務(wù)需求比較簡單的客戶使用。在此模式下沒有管理員。操作員權(quán)限不需管理員進(jìn)行設(shè)置，而是在第一次登錄時系統(tǒng)自動生成兩名操作員（錄入員和復(fù)核員各一個），權(quán)限相同，可相互錄入復(fù)核。同時，系統(tǒng)自動賦予操作員8個基本業(yè)務(wù)功能的菜單權(quán)限、賬戶權(quán)限和復(fù)核權(quán)限。,銀企通平臺（易捷版）,A,17,多人模

9、式適用于所有中小型對公客戶。多人模式目前支持1至2名管理員和2至多名操作員，操作員數(shù)量可由客戶自主決定，并由經(jīng)辦行制作與操作員相對應(yīng)的USB-KEY證書，同時，管理員還可設(shè)置操作員權(quán)限及增加減少操作員配置，并自行修改操作員號和操作員名稱。為了滿足部分客戶的特殊業(yè)務(wù)需求，多人模式增加了四個自選業(yè)務(wù)功能：融資業(yè)務(wù)、多級賬簿、電子商業(yè)匯票以及結(jié)算業(yè)務(wù)下“集團(tuán)匯兌”供客戶選擇。如需開通設(shè)置，客戶須填寫相關(guān)業(yè)務(wù)申請表，并與我行簽訂協(xié)議，才能通過管理員“一鍵設(shè)置”交易對自選模塊進(jìn)行勾選設(shè)置。,銀企通平臺（易捷版）,A,18,在多人模式下，銀企通平臺（易捷版）在管理員菜單中增加了“易捷版模式”特色菜單。該菜

10、單包含兩個交易，一是“一鍵設(shè)置”，另一個是“重置密碼”。 “一鍵設(shè)置”：管理員點擊該選項后，系統(tǒng)自動對操作員8個基本業(yè)務(wù)功能的菜單權(quán)限、賬戶權(quán)限和復(fù)核權(quán)限進(jìn)行設(shè)置。同時可以在該菜單中增加或減少初始化配置的操作員數(shù)量，還可以修改操作員號和操作員名稱。,銀企通平臺（易捷版）,A,19,1、客戶點擊“一鍵設(shè)置”后，自動彈出以下功能設(shè)置菜單：,銀企通平臺（易捷版）,A,20,2、若客戶選擇取消時，系統(tǒng)退出設(shè)置向?qū)В环駝t出現(xiàn)以下功能界面:,銀企通平臺（易捷版）,A,21,設(shè)置的操作員號必須與柜臺辦理USB-KEY產(chǎn)生的操作員號一致。通過雙擊選中單元格，可以修改操作員號與操作員名稱。點擊“增加”和“減少”

11、按鈕可以控制每次進(jìn)行一鍵設(shè)置的操作員數(shù)量。本處的“增加”和“減少”并不能真正影響開通的操作員數(shù)量，具體操作員數(shù)量以柜臺開通并生成USB-KEY數(shù)量為準(zhǔn)。 客戶可以進(jìn)行分次設(shè)置，也可以進(jìn)行一次設(shè)置，每次可以對兩至多名操作員進(jìn)行菜單權(quán)限設(shè)置，分次設(shè)置可以賦予不同操作員不一樣的菜單操作權(quán)限。重復(fù)對同一操作員進(jìn)行一鍵設(shè)置以最后一次設(shè)置為準(zhǔn)。 完成操作員設(shè)置后，點擊“繼續(xù)”按鈕。,銀企通平臺（易捷版）,A,22,3、系統(tǒng)出現(xiàn)以下提示界面：新添加的操作員初始密碼均為88888888，如果以前添加的操作員，則密碼仍為您之前設(shè)置的密碼。每名操作員首次登錄時都需要修改初始密碼，并用修改后的密碼重新登錄。,銀企通

12、平臺（易捷版）,A,23,4、客戶確認(rèn)后出現(xiàn)菜單設(shè)置向?qū)?，基本功能模塊的菜單默認(rèn)自動勾選，不用企業(yè)財務(wù)人員一項項進(jìn)行判斷和勾選，自選功能模塊由客戶自行選擇并需在柜臺開通后使用。如果客戶需要開通資金歸集功能，也需要在網(wǎng)點進(jìn)行簽約設(shè)置。,銀企通平臺（易捷版）,A,24,5、客戶點擊下一步后，系統(tǒng)自動進(jìn)行以下處理： 菜單授權(quán)：將對應(yīng)的菜單權(quán)限授權(quán)給操作員。 賬戶授權(quán)：將客戶的所有賬戶授權(quán)給操作員使用。 復(fù)核設(shè)置：將操作員設(shè)置為“按賬戶約束”。 將菜單中所有的交易設(shè)置為按“嚴(yán)格流復(fù)核”，金額檔設(shè)置為1百億；一級復(fù)核人數(shù)為1個，其余級別的復(fù)核人數(shù)為0。 如果管理員要根據(jù)業(yè)務(wù)、賬戶、金額等賦予不同操作員不

13、同的操作權(quán)限，可以通過操作員管理菜單下的“設(shè)置操作員權(quán)限”和系統(tǒng)設(shè)置菜單下的“設(shè)置復(fù)核權(quán)限”設(shè)置和修改每名操作員的權(quán)限。,銀企通平臺（易捷版）,A,25,自動處理界面如下：,銀企通平臺（易捷版）,A,26,“重置密碼”：對于之前客戶集中反映的如果客戶誤操作超限，操作員密碼鎖死，需要到上海數(shù)據(jù)中心進(jìn)行重置的問題，通過改造，可以實現(xiàn)管理員通過“重置密碼”交易進(jìn)行操作員密碼重置。,銀企通平臺（易捷版）,A,27,安裝升級 客戶申請開通銀企通平臺（易捷版）后，經(jīng)辦行提供光盤或U盤拷貝的方式向客戶分發(fā)安裝程序，客戶可自行安裝，無需客戶經(jīng)理上門。 銀企通平臺（易捷版）和銀企通平臺升級程序獨立。易捷版在客戶

14、登錄時自動檢測升級程序，涉及到易捷版基礎(chǔ)功能升級時，才進(jìn)行升級。規(guī)避由于個性化改造的頻繁升級造成的客戶體驗不佳。在升級過程中如果出現(xiàn)安裝中斷，可以實現(xiàn)修復(fù)安裝，即繼續(xù)安裝，不用重新進(jìn)行。,銀企通平臺（易捷版）,A,28,其他功能 增加動態(tài)提示操作員密碼錯誤次數(shù) 修改初始密碼后增加提示重新登錄 屏蔽了系統(tǒng)設(shè)置里“專線”和“ERP”選項避免客戶誤選 多人模式的匯兌等業(yè)務(wù)功能增加邏輯判斷，根據(jù)賬戶下是否有多級賬簿判斷是否顯示賬簿選項 對電子商業(yè)匯票拒付追索交易的追索類型進(jìn)行了修改,銀企通平臺（易捷版）,A,29,（四）創(chuàng)新效果,實現(xiàn)批量營銷維護(hù)，加大產(chǎn)品覆蓋率：八個基本功能，四個自選功能的制式化產(chǎn)品

15、，使大規(guī)模批量營銷成為可能，將提升我行現(xiàn)金管理產(chǎn)品覆蓋率。 營銷方式的變革：由傳統(tǒng)的客戶經(jīng)理上門營銷模式，轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻艚?jīng)理加一線網(wǎng)點人員營銷的一加一模式。營銷人員抓住開戶源頭，與結(jié)算套餐等產(chǎn)品有機結(jié)合，交叉銷售，在給予客戶實惠的同時，增大我行電子化渠道分流率、減輕柜面壓力。,銀企通平臺（易捷版）,A,30,創(chuàng)新的“一鍵設(shè)置”客戶配置菜單，實現(xiàn)客戶自行安裝配置，大大降低銀行人員上門安裝的成本；申請表的大幅度優(yōu)化，使客戶填寫更加簡單，簽字蓋章程序簡化。 二人模式與多人模式的管理模式設(shè)計，在確保效率的前提下最大限度滿足客戶多樣化管理要求，并通過一系列人性化設(shè)計，提高客戶操作感受。,銀企通平臺（易捷版）

16、,A,31,（五）與相關(guān)系統(tǒng)比較,與銀企通平臺功能比較,銀企通平臺（易捷版）,A,32,與企業(yè)網(wǎng)銀比較,目前，在我行網(wǎng)站上，企業(yè)網(wǎng)銀有智銳版、智博版（標(biāo)準(zhǔn)版）、智信版（普及版）三個版本，智信版只具有簡單的查詢功能，智銳版具有查詢、轉(zhuǎn)賬付款、理財功能等，智博版具有查詢、轉(zhuǎn)賬付款、理財、外幣業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)等功能。由于設(shè)計思路的不同，銀企通平臺和企業(yè)網(wǎng)銀在功能模塊劃分、交易界面布局上存在差異。銀企通平臺（易捷版）與智博版有較高的可比性，具體比較如下：,銀企通平臺（易捷版）,A,33,與企業(yè)網(wǎng)銀功能比較,銀企通平臺（易捷版）,A,34,與企業(yè)網(wǎng)銀比較,從上面分析不難看出，銀企通平臺（易捷版）

17、與企業(yè)網(wǎng)銀基本功能相同，各有特點。 從客戶需求方面看,銀企通平臺(易捷版)分二人模式和多人模式兩個版本,多人模式還有4個功能模塊可供客戶自由選擇，網(wǎng)銀有智信、智銳、智博三個版本。 從安裝維護(hù)方面看，銀企通平臺（易捷版）是通過安裝客戶端文件，客戶自行配置后使用；網(wǎng)銀是通過IE瀏覽器進(jìn)行設(shè)置后使用。,銀企通平臺（易捷版）,A,35,二、銀企通平臺（易捷版）營銷推廣,一、銀企通平臺（易捷版）基本情況,銀企通平臺（易捷版）,A,36,（二）近期工作,（一）推廣方案,銀企通平臺（易捷版）,A,37,（一）推廣方案,預(yù)期效果,豐富現(xiàn)金管理產(chǎn)品線,方便網(wǎng)點人員營銷和后續(xù)維護(hù),擴大現(xiàn)金管理產(chǎn)品覆蓋率,增加中間

18、業(yè)務(wù)收入,優(yōu)化客戶體驗,銀企通平臺（易捷版）,A,38,推廣計劃：銀企通平臺（易捷版）分為試點推廣和全面推廣兩個階段，具體計劃如下:,銀企通平臺（易捷版）,A,39,推廣文件 銀企通平臺（易捷版）推廣方案：對銀企通平臺（易捷版）的推廣工作進(jìn)行全面部署,包括推廣原則、目標(biāo)、時間和要求等內(nèi)容。 銀企通平臺（易捷版）客戶操作手冊：供客戶在業(yè)務(wù)辦理過程中使用的幫助手冊。 銀企通平臺（易捷版）柜員操作手冊：供柜員在營銷和開通銀企通平臺（易捷版）過程中使用的幫助手冊。 銀企通平臺（易捷版）業(yè)務(wù)申請表：客戶開通銀企通平臺（易捷版）時填寫的資料。,銀企通平臺（易捷版）,A,40,收費標(biāo)準(zhǔn) 目前，在2012版收費標(biāo)準(zhǔn)中的“現(xiàn)金管理客戶端系統(tǒng)服務(wù)費”收費標(biāo)準(zhǔn)是“安裝費用（含第一年維護(hù)費）為50000元，以后每年維護(hù)費為5000元；或協(xié)議定價”，客戶使用公網(wǎng)