個人理財平時作業(yè)全文答案包含簡答題.pdf

1、個人理財平時作業(yè)1 一、單選題: 1、在經(jīng)濟增長放緩、處于收縮階段時，個人和家庭應(yīng)考慮( A) A.增持儲蓄產(chǎn)品 B.增持股票 C.增持股票型基金 D.減持固定收益類產(chǎn)品 2、個人理財業(yè)務(wù)師建立在(B)基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù) A.法定代理關(guān)系 B.委托代理關(guān)系 C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系 D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系 3、如果就業(yè)率比較高，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動獲得明 顯增加，個人理財策略偏于配置更多的(C) A.國債 B.定期存款 C.股票 D.活期存款 4、經(jīng)濟處于收縮階段時，個人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮 更多投資于(D)行業(yè) A.房地產(chǎn) B.建材 C.汽車 D.電力 5、若預(yù)期市場利率下降，投資者應(yīng)

2、采取的措施為(：C) A.增加銀行存款 B.賣出手中外匯 C.增持固定收益證券 D.出售手中股票 6、來自客戶方的妨礙理財業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是(A) A.自我吹噓 B.目標缺失 C.被動接受 D.自我設(shè)防 7、在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是（ B ）。 A信托關(guān)系 B合同關(guān)系 C委托關(guān)系 D供銷關(guān)系 二、多選題: 1、對于個人而言，利率水平的變動會影響(A,B,C,D,E) A.對存款收益的預(yù)期B.消費支出和投資決策的意愿 C.從銀行獲取的各種信貸的融資成本D.現(xiàn)在貸款買房還是將來 攢夠錢買房的決策 E.購買股票還是購買債券的決定 2、中華人民共和國商業(yè)銀行法明確規(guī)定商業(yè)銀行

3、不得從事( C,D) A.資金業(yè)務(wù)B.個人理財業(yè)務(wù)C.證券業(yè)務(wù)D.信托業(yè)務(wù)E.貿(mào)易融資業(yè) 務(wù) 3、關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，下列說法正確的有(A,C,D,E) A.是一種向富人及其家庭提供系統(tǒng)理財業(yè)務(wù) B.不限于為客戶提供投資理財產(chǎn)品，還包括替客戶進行個人理 財?shù)?，但不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)。 C.目的是通過全球性的財務(wù)咨詢及投資顧問，達到保存財富、 創(chuàng)造財富的目標 D.核心是個人理財，實際是混業(yè)業(yè)務(wù) E.產(chǎn)品與服務(wù)的比例比一般理財業(yè)務(wù)中的比例小 4、以下哪些宏觀經(jīng)濟政策措施會對個人理財產(chǎn)生影響(A,B,D) A.加大國債發(fā)行量 B.降低印花稅 C.養(yǎng)老保險制度 D.提高法定存款準備金率 E

4、.推行貨幣化分房 5、預(yù)期未來經(jīng)濟增長比較快，處于景氣周期，則應(yīng)采取的個人理財 策略有(B,C,E) A.增加銀行儲蓄 B.減少國庫拳的配置 C.增加在股票市場上的投資 D.適當減少房地產(chǎn)市場上的投資 E.適當增加基金的購買量 6、客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信 息的有(BCDE )。 A.客戶當前的收支狀況 B.客戶的社會地位 C.客戶的年齡 D.客戶的投資偏好 E.客戶的風(fēng)險承受能力 7、屬于客戶理財需求短期目標的有（ C,D,E ） A、按揭買房 B子女的教育儲蓄 C投資股票市場 D稅務(wù)負擔最小化 E控制開支預(yù)算 8、進行現(xiàn)金管理的目的在于(ABDE)。 A.滿足

5、未來消費的需求 B.滿足日常的周期性的支出需求 C.滿足對退休養(yǎng)老的需求 D.滿足應(yīng)急資金的需求 E.滿足財富積累與投資獲利的需求 9、下列關(guān)于理財目標對應(yīng)正確的有（BC）。 A、啟動個人生意-短期目標 B、休假-短期目標 C、建立退 休基金-長期目標 D、按揭買房中期目標 E、參加人壽保險-短期目標 10、個人銀行理財產(chǎn)品的特點有（ ABCD ） A、收益穩(wěn)定，風(fēng)險較??；B、同質(zhì)性 C、綜合性 D、多樣性 E、差異性 三、判斷并說明理由 1、如果物價水平是處在變動之中的狀態(tài)，則名義利率能夠反映理財產(chǎn) 品的真實收益水平 (錯誤) 理由： 2、綜合理財服務(wù)可以劃分為理財顧問和理財計劃兩類 (錯誤

6、) 理由： 3、在經(jīng)濟增長放緩、處于收縮階段時，個人和家庭應(yīng)該買入對周期波 動比較敏感的行業(yè)的資產(chǎn)，以獲取經(jīng)濟波動帶來的收益 (錯誤) 理由：在經(jīng)濟增長放緩、處于收縮階段時，個人和家庭應(yīng)該增持儲蓄產(chǎn) 品 4、如果就業(yè)率比較高，社會人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過 努力勞動獲得明顯增加，那麼個人理財應(yīng)更多配置儲蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。 (錯誤) 理由： 5、個人理財只需要從實際銀行工作的人員在掌握。（ ） 6、中國信用卡元年是2003年。（ 正確） 7、如果就業(yè)率比較高，社會人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過 努力勞動獲得明顯增加，那麼個人理財應(yīng)更多配置儲蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。（ ） 8、現(xiàn)在銀行一年期定期

7、存款利率為2.80%。（ ） 9、銀行理財產(chǎn)品收益=銀行理財產(chǎn)品收入-銀行理財產(chǎn)品支出。（ ） 四、簡答題 1、個人理財?shù)暮诵氖鞘裁?？其過程包括哪些步驟？ 個人理財?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財者的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好來實現(xiàn)需求與目 標。其過程主要包括一下幾個步驟： （1）與客戶建立聯(lián)系； （2）收 集客戶數(shù)據(jù)及決定目標與期望； （3）分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況； （4） 整合財務(wù)策劃策略并提出財務(wù)策劃計劃； （5）執(zhí)行財務(wù)策劃計劃； （6）監(jiān)控財務(wù)策劃計劃。 2、折現(xiàn)現(xiàn)金流量的方法可分為那幾個步驟？ （1）預(yù)測未來現(xiàn)金流量；（2）分析并取得現(xiàn)金流量中所隱含的風(fēng)險程 度； （3）將風(fēng)險因素加入折現(xiàn)現(xiàn)金流量中：一是確

8、定等值法；二是風(fēng) 險調(diào)整折現(xiàn)率法； （4）計算企業(yè)未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值。向. 3、個人利用銀行理財有哪些好處？ （1）可以節(jié)約信息成本；（2）可以減少投資的盲目性；（3）商業(yè)銀 行資產(chǎn)實力雄厚，為個人理財提供了充分的信譽保證；（4）商業(yè)銀行 在債券、貨幣市場和外匯市場方面既具備交易規(guī)模優(yōu)勢也有豐富的的操 作經(jīng)驗； （5）商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點眾多，分布廣泛，其龐大的銷售網(wǎng)絡(luò)可以滿足 客戶對理財產(chǎn)品的購買需求。 個人理財平時作業(yè)2 一、單選題: 1、若預(yù)期市場利率下降，投資者應(yīng)采取的措施為(C) A增加銀行存款 B賣出手中外匯 C. 增持固定收益證券 D出售手中股票 2、下列不屬于財政政策工具的是 (B

9、) A.稅收 B.在貼現(xiàn)率 C.預(yù)算 D.財政補貼 3、在經(jīng)濟處于擴張階段時，個人和家庭應(yīng)考慮減少配置(B) A.股票基金 B.儲蓄產(chǎn)品 C.房地產(chǎn) D.股票 4、與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強調(diào)(D) A.風(fēng)險性 B.收益性 C.建議性 D.個性化 5、若預(yù)計我國將出現(xiàn)持續(xù)的國際收支順差，則投資者應(yīng)做出的相應(yīng)理 財決策是(C) A.增加外匯配置 B.減少國內(nèi)股票配置 C.增加國內(nèi)基金配置 D.減少國內(nèi)房產(chǎn)配置 6、金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式。下列 機構(gòu)中有一個機構(gòu)的性質(zhì)與其他機構(gòu)不同，這一機構(gòu)是（ A ）。 A深圳證券交易所 B美國標準普爾公司 C普華永道會計師

10、事務(wù)所 D天元律師事務(wù)所 7、投資者A欲投資于面值100元、期限為3年、票面利率8、年付息一 次的債券，并持有到期。若A預(yù)計獲得10的到期收益率，則A購買債 券時的價格約為（ C ）元。 A8902 B10422 C9503 D1003 8、下列關(guān)于股票的理解，正確的是（ A ）。 A股票是股份公司發(fā)行的有價證券，其實質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書 B引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平 C目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息 D優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的 9、一張5年期，票面利率10，市場價格1000元。面值1000元的債券， 到期收益率為（ A ） A10 B115 C125

11、 D135 10、溢價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能 是( A) A.6% B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能 二、多選題: 1、客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信息的 有(BCE )。 A.客戶當前的收支狀況 B.客戶的社會地位 C.客戶的年齡 D.客戶的投資偏好 E.客戶的風(fēng)險承受能力 2、進行現(xiàn)金管理的目的在于(ABDE)。 A.滿足未來消費的需求 B.滿足日常的周期性的支出需求 C.滿足對退休養(yǎng)老的需求 D.滿足應(yīng)急資金的需求 E.滿足財富積累與投資獲利的需求 3、個人銀行理財產(chǎn)品的特點有（ ABCD ） A、收益穩(wěn)定，風(fēng)險較??；

12、B、同質(zhì)性 C、綜合性 D、多樣性 E、 差異性 4、我國國內(nèi)銀行新型儲蓄類個人理財產(chǎn)品有（ ABDE ）。 A浮動利率但收益封頂型的結(jié)構(gòu)性存款 B與某一利率區(qū)間掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款 C與某一利率指標掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款 D收益遞增型結(jié)構(gòu)性存款 E與亞太籃子貨幣匯率掛鉤的美元理財產(chǎn)品 5、按照債券發(fā)行主體分類，債券可分為（ CDE ）。 A記名債券 B不記名債券C政府債券 D金額債券 E公司 債券 6、預(yù)期未來經(jīng)濟增長比較快，處于景氣周期，則應(yīng)采取的個人理財策 略有（ BCE ）。 A增加銀行儲蓄 B減少國庫拳的配置 C增加在股票市場上的 投資 D適當減少房地產(chǎn)市場上的投資 E適當增加基金的購 買量

13、7、在分紅保險中，本年度可分配盈余是由（ ACD ）所產(chǎn)生的。 A死差益 B活差益 C利差益 D費差益 E公差益 8、影響個人外匯理財產(chǎn)品收益的因素有（ ABD ）。 A期限的配置 B產(chǎn)品掛鉤方式 C區(qū)間風(fēng)險 D利率觀察區(qū)間 E信用風(fēng)險 三、判斷并說明理由 1、通常，信托產(chǎn)品的絕大部分風(fēng)險由信托公司承擔。（ ） 2、現(xiàn)貨市場固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔日期， 一般不超過一天。（ ） 3、中國信用卡元年是2003年。（ 正確） 4、成長型基金比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投 資者。（ ） 5、個人信托類產(chǎn)品主要包括財產(chǎn)處理信托產(chǎn)品、人壽保險信托產(chǎn)品、 特定贈予信托

14、產(chǎn)品三種（ ） 6、在選擇個人保險理財產(chǎn)品時，首先應(yīng)該考慮的是轉(zhuǎn)移風(fēng)險的目的（ ） 7、如果就業(yè)率比較高，社會人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過 努力勞動獲得明顯增加，那麼個人理財應(yīng)更多配置儲蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。（ ） 8、現(xiàn)在銀行一年期定期存款利率為2.80%。（ ） 9、對于投資債券與股票而言，前者的風(fēng)險更大。（ ） 四、簡答題 1、個人保險理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？ （1）個人理財?shù)幕灸繕耍阂皇寝D(zhuǎn)移風(fēng)險，二是投資人或被保險人的 投資偏好；（2）個人投資能力；（3）保險理財產(chǎn)品品種；（4）保險 理財產(chǎn)品期限；（5）保險機構(gòu)；（6）推敲保險理財產(chǎn)品條款。 2、個人證券理財應(yīng)遵循哪些原則？它們之間的

15、關(guān)系是什么？ 個人證券理財應(yīng)遵循的原則：安全性原則，流動性原則，收益性原則。 收益性是個人證券理財?shù)哪繕?，安全性是個人證券理財?shù)谋Ｕ?，流動?是個人證券理財?shù)膶崿F(xiàn)條件。由于證券理財產(chǎn)品的收益與風(fēng)險呈正向關(guān) 系，所以，證券理財產(chǎn)品風(fēng)險性越高，收益性就越強，安全性也就相應(yīng) 降低；反之，證券理財產(chǎn)品的安全性越高，流動性越強，收益性也就相 應(yīng)降低。 3、投資連接保險有哪些特點？ （1）設(shè)置獨立投資賬戶；（2）投資回報取決于投資業(yè)績；（3）具有 保障和投資雙重功能；（4）由保險人與被保險人分別承擔不同的風(fēng)險 責任；（5）可有效地消除通貨膨脹的影響；（6）具有很高的透明度 4、證券投資基金有哪些特點？ （

16、1）集合理財，專業(yè)管理；（2）組合投資，分散風(fēng)險；（3）利益共 享，風(fēng)險共擔； （4）嚴格管理，信息透明；（5）獨立托管，保障安 全。 個人理財平時作業(yè)3 一、單選題: 1、下列關(guān)于信托理財產(chǎn)品的說法，不正確的是（ D ）。 A投資項目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險 B信托公司通常只對信托產(chǎn)品承擔有限責任 C銀行擔保的信托產(chǎn)品風(fēng)險較低 D信托產(chǎn)品的流動性通常比較好 2、金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式。 下列機構(gòu)中有一個機構(gòu)的性質(zhì)與其他機構(gòu)不同，這一機構(gòu)是（ A ）。 A深圳證券交易所 B美國標準普爾公司 C普華永道會計師事務(wù)所 D天元律師事務(wù)所 3、下列關(guān)于房地產(chǎn)投

17、資信托理財產(chǎn)品的說法，不正確的是（ D ）。 A可以投資于房地產(chǎn)抵押貸款 B收入來源包括房地產(chǎn)自身的增值收入 C收入來源包括房地產(chǎn)的租金收入 D一般有政府財政保障 4、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資特點的說法。不正確的是（ A ）。 A一項房地產(chǎn)的估價等于持有資產(chǎn)的現(xiàn)金流收入的折現(xiàn)值 B房地產(chǎn)投資可以使用高財務(wù)杠桿率 C房地產(chǎn)價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較 大 D房地產(chǎn)的流動性比證券類產(chǎn)品要弱 5、下列不屬于財產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的是（ C ）。 A贍養(yǎng)信托 B遺囑信托 C有價證券信托 D財產(chǎn)保全 信托 6、下列理財目標中屬于短期目標的是（ D ）。 A子女教育儲蓄 B按揭買房 C退休 D休假 二

18、、多項選擇題 1、信托產(chǎn)品的風(fēng)險包括（ ABCDE ）。 A投資項目風(fēng)險 B項目主體風(fēng)險 C信托公司風(fēng)險 D流動 性風(fēng)險 E項目經(jīng)營管理風(fēng)險 2、下列關(guān)于黃金的說法，正確的有（ ACDE ）。 A美元走勢會影響黃金價格 B黃金仍活躍在流通領(lǐng)域 C一般而言，在通貨膨脹時，黃金投資具有保值增值的作用 D黃金具有內(nèi)在價值和實用性，但也存在市場不充分風(fēng)險和自然 風(fēng)險 E黃金的收益和股票市場的收益不相關(guān)甚至負相關(guān) 3、按照交易方式，金融衍生工具可以分為（ ABDE ）。 A遠期 B期貨 C信托 D期權(quán) E互換 4、客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信 息的有(BCDE )。 A.客戶當

19、前的收支狀況 B.客戶的社會地位 C.客戶的年齡 D.客戶的投資偏好 E.客戶的風(fēng)險承受能力 5、傳統(tǒng)教育工具主要包括（ABD） A、個人儲蓄 B、人壽保險 C、股票和公司債券 D、定息債券 E、教育信托基金 三、判斷并說明理由 1、通常，信托產(chǎn)品的絕大部分風(fēng)險由信托公司承擔。（ ） 2、現(xiàn)貨市場固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔日 期，一般不超過一天。（ ） 3、中國信用卡元年是2003年。（ 正確） 4、建筑物重置成本估算方法一般采用單位比較法（ ） 5、個人信托類產(chǎn)品主要包括財產(chǎn)處理信托產(chǎn)品、人壽保險信托產(chǎn) 品、特定贈予信托產(chǎn)品三種（ ） 6、在我國，教育投資基本不存在風(fēng)險。（

20、 ） 7、個人買房的總支付=總房價+各項稅費及裝修費。（ ） 8、教育經(jīng)費是以貨幣獎金支付的教育費用，主要包括國家各級政 府財政預(yù)算中實際用于教育事業(yè)的獎金。 （X） 理由：教育經(jīng)費是以貨幣形式支付的教育，包括國家各家政府財政 預(yù)算中實際用于教育事業(yè)的資金、各種社會力量和學(xué)生家庭及個人直接 用于教育的費用。 四、簡答題 1、個人信托理財規(guī)有哪些特點？ （1）家族保障；（2）繼承安排；（3）絕對保密；（4）資產(chǎn)保 障；（5）資產(chǎn)統(tǒng)籌及管理；（6）稅務(wù)規(guī)劃；（7）靈活運用。 2、就你所熟悉的某一宗房地產(chǎn)進行描述。 小區(qū)品質(zhì)非常的好周圍配套完善綠化率高公園之中我的家在此生活 享受雙軌交通進則安逸出則

21、繁華，環(huán)境幽雅開發(fā)商人性化設(shè)計理念小區(qū) 內(nèi)每個角落都是花園綠化綠化率達60%以上。 此房一房朝南一房朝北客廳餐廳南北通透帶有南北雙景觀陽臺所有 房間都有窗戶通風(fēng)采光的效果很好。雙層中空玻璃隔音隔熱效果很好。 步行7分鐘即可到達地鐵1號線*站多條公交線路可達*等。如果您 選擇自駕那么出行也是非常快捷便利開車不超過5分鐘即可到達*高架 出入口。另有12號線地鐵已經(jīng)在開工建設(shè)建成后交通更加方便 3、個人教育投資策劃需要掌握哪些技術(shù)？ 首先確立子女培養(yǎng)目標，其次有步驟進行教育策劃 個人理財平時作業(yè)4 一、單選題: 1、下列不屬于財政政策工具的是（ B ） A稅收 B在貼現(xiàn)率 C預(yù)算 D財政補貼 2、下

22、列收藏品中，最適合普通投資者進行投資的是（ D ）。 A名家字畫 B唐宋古董 C古代玉器 D郵票 3、下列關(guān)于藝術(shù)品投資的說法，不正確的是（ A ）。 A流通性好 B保管難 C價格波動大 D一般是中長 期投資 4、下列事件不影響凈資產(chǎn)數(shù)額的是（ C ）。 A老李因工作努力而得到一筆獎金 B小王自費去巴厘島度假 C劉女士向朋友借了5萬元購買了某只基金 D趙小姐透支銀行卡做了一次美容護理 5、投資者投資哪個理財計劃從而承擔最低的投資風(fēng)險？（ D ）。 A非保本浮動收益理財計劃 B保本浮動收益理財計劃 C最低收益理財計劃 D固定收益理財計劃 6、商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、

23、資 產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指（ A ）。 A個人理財服務(wù) B投資規(guī)劃 C綜合理財服務(wù) D私人 銀行業(yè)務(wù) 7、投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風(fēng)險最大？（ D ）。 A固定收益理財計劃 B保證收益理財計劃 C保本浮動收益理財計劃 D非保本浮動收益理財計劃 8、申購新股型理財計劃屬于（ A ）。 A結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品 B固定收益型理財產(chǎn)品 C套利型理財產(chǎn)品 D衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 9、資本市場的特征是（ A ）。 A風(fēng)險性高，收益也高 B收益高，安全性低 C流動性低，風(fēng)險性高 D風(fēng)險性低，安全性也低 10、來自客戶方的妨礙理財業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是（ D ）。 A自我吹噓 B目標缺失 C被動接受

24、D自我設(shè)防 二、多項選擇題 1、理財顧問服務(wù)師指商業(yè)銀行客戶提供的（ ACD ）等專業(yè)化服 務(wù)。 A財務(wù)分析與規(guī)劃 B私人銀行C投資建議 D個人投資產(chǎn) 品推介 E理財計劃 2、稅收規(guī)則應(yīng)當遵循的原則是（ BCDE ）。 A獨特性原則 B規(guī)劃性原則 C目的性原則 D合法性原則 E綜合性原則 3、下列關(guān)于理財目標對應(yīng)正確的有（ BCD ）。 A啟動個人生意-短期目標 B休假-短期目標 C建立退休基金-長期目標 D按揭買房-中期目標 E參加人壽保險-短期目標 4、客戶經(jīng)理在詢問時應(yīng)該注意的有（ ABCE ）。 A對口若懸河不著邊際的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)認真辨別其中有用的 信息 B對于思維跳躍性很強的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)該很快地找到信息收 集表的相應(yīng)欄目做記錄而不打斷客戶的表達 C客戶經(jīng)理可以用錄音機將整個會談記錄下來 D客戶經(jīng)理要用盡可能快的語速與客戶交談 E如果客戶的回答含糊，容易引起誤解，客戶經(jīng)理應(yīng)該在適當?shù)?時候重復(fù)問題 5、財務(wù)策劃宣傳包括（ AB ）。 A公眾場合宣傳 B媒體的使用C提高財務(wù)策劃技術(shù) D提 高人際交往能力 E高尚的職業(yè)操守 6、個人資產(chǎn)負債表的等式是（ A ）。 A總資產(chǎn)=總負債+凈資產(chǎn) B總資產(chǎn)=總負債+所有者權(quán)益 C總資產(chǎn)=總負債 D總資產(chǎn)=凈資產(chǎn) E總資產(chǎn)=總報酬 三、判斷并說明理由 1、綜合理財服務(wù)可以劃分為理財顧問和理財計