項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理PPT(實(shí)用).ppt

1、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （第十講）,主要內(nèi)容,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定事件或狀況，一旦發(fā)生，會(huì)對至少一個(gè)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極或消極影響。,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)源于任何項(xiàng)目中都存在不確定性。確定性、風(fēng)險(xiǎn)性、完全不確定性這三種情況都存在，但比例不不同。,主要內(nèi)容,風(fēng)險(xiǎn)因素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。,風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的偶發(fā)事件, 是造成損失的外在原因或直接原因。,主要內(nèi)容,組織從風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目成功造成的威脅或帶來的機(jī)會(huì)的角度看待風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)果與期望之間的背離和差距；,人們對風(fēng)險(xiǎn)持有的態(tài)度，將影響其對風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知的準(zhǔn)確性，也將影響其應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的方式。,主要

2、內(nèi)容,主要內(nèi)容,風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃； 風(fēng)險(xiǎn)識別； 定性風(fēng)險(xiǎn)分析； 定量風(fēng)險(xiǎn)分析； 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃； 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；,主要內(nèi)容,風(fēng)險(xiǎn)管理過程,一、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃,風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃應(yīng)在項(xiàng)目規(guī)劃過程的早期完成，其成果主要為風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃： 方法； 角色與職責(zé)； 預(yù)算； 時(shí)間安排（次數(shù)和頻數(shù)）； 風(fēng)險(xiǎn)類別； 風(fēng)險(xiǎn)概率和影響定義,一、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃,一、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃,一、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃,風(fēng)險(xiǎn)概率 可使用概率相對比例，如“十分不可能”、“不可能”、“可能”、“幾乎確定”； 或者分配某數(shù)值表示比例（0.1、0.3、0.5、0.7、0.9）,一、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃,影響標(biāo)度 相對標(biāo)度，主要是按照影響程度排序的簡單影響描述，如“很低”、“低

3、”、“中等”、“高”、“很高”； 或者分配某數(shù)值表示比例（0.1、0.3、0.5、0.7、0.9）,一、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃,影響標(biāo)度的判斷條件,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,風(fēng)險(xiǎn)識別指確定哪些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響項(xiàng)目，并將其特性記載成文。,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別是一項(xiàng)貫穿于項(xiàng)目實(shí)施全過程的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作。這項(xiàng)工作的目標(biāo)識別和確定出項(xiàng)目究竟有哪些風(fēng)險(xiǎn)，這些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)究竟有哪些基本的特性，這些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)影響項(xiàng)目的哪些方面。,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別的主要內(nèi)容包括如下幾個(gè)方面： 識別并確定項(xiàng)目有哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn) 識別引起這些風(fēng)險(xiǎn)的主要因素 識別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,1、頭腦風(fēng)暴會(huì) 頭腦風(fēng)暴會(huì)的目的是取得一分綜合的風(fēng)險(xiǎn)清單

4、?？梢砸燥L(fēng)險(xiǎn)分解結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)框架，然后再對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分門別類，并進(jìn)一步對其定義加以明確。 輪流發(fā)言，不討論，沒有判斷性評論。比如：那決不會(huì)起作用；愚蠢的做法。,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,2、德爾斐技術(shù) 德爾斐技術(shù)是專家就某一專題達(dá)到一致意見的一種方法，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理專家以匿名方式參加此項(xiàng)活動(dòng)。主持人用問卷征詢有關(guān)重要項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的見解。問卷答案交回并匯總后，隨即在專家中傳閱，請他們進(jìn)一步發(fā)表意見。若干輪后，就可以得出主要項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的看法。反饋匿名函詢法,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,3、核對表分析 核對表可以根據(jù)歷史資料，以往類似項(xiàng)目所積累的知識，以及其他信息來源著手制定。 使用核對表的優(yōu)點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)識別過程迅速簡便。缺點(diǎn)

5、就是制定的核對表不可能包羅萬象。,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,4、SWOT分析 優(yōu)勢、弱點(diǎn)、機(jī)會(huì)與威脅分析（Strengths，Weaknesses，Opportunities，and Threats），主要分析項(xiàng)目內(nèi)部優(yōu)勢與弱勢，外部機(jī)會(huì)與威脅。,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,二、風(fēng)險(xiǎn)識別,5、風(fēng)險(xiǎn)識別成果：風(fēng)險(xiǎn)登記冊 已識別風(fēng)險(xiǎn)清單； 潛在應(yīng)對措施清單； 風(fēng)險(xiǎn)根本原因；,三、定性風(fēng)險(xiǎn)分析,定性風(fēng)險(xiǎn)分析指通過考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對項(xiàng)目目標(biāo)的影響和其他因素，對已識別風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級進(jìn)行評估。 定性風(fēng)險(xiǎn)分析通常是為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃過程確立優(yōu)先級的一種經(jīng)濟(jì)、有效和快捷的方法，并為定量

6、風(fēng)險(xiǎn)分析奠定基礎(chǔ)。,三、定性風(fēng)險(xiǎn)分析,風(fēng)險(xiǎn)概率評估：調(diào)查每項(xiàng)具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。 風(fēng)險(xiǎn)影響評估：調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目目標(biāo)的潛在影響。,風(fēng)險(xiǎn)值風(fēng)險(xiǎn)概率 風(fēng)險(xiǎn)影響值 概率和影響矩陣（矩陣圖分析）,三、定性風(fēng)險(xiǎn)分析,0.72,0.36,0.18,0.18,0.28,0.56,0.40,0.20,0.24,0.04,0.03,0.02,0.01,0.01,0.02,0.04,0.03,可以承受,不能承受,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,定量風(fēng)險(xiǎn)分析指對定性分析過程中作為對項(xiàng)目需求存在潛在重大影響而排序在先的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。 定量風(fēng)險(xiǎn)分析是在不確定情況下進(jìn)行決策的一種量化方法。,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,Expected Mone

7、tary Value Analysis,當(dāng)將來涉及可能發(fā)生也可能不發(fā)生的復(fù)雜情況時(shí)，計(jì)算平均結(jié)果的一種統(tǒng)計(jì)技術(shù)。EMV等于發(fā)生概率和其影響的乘積。 機(jī)會(huì)的預(yù)期貨幣價(jià)值一般為正數(shù)，風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)期貨幣價(jià)值一般為負(fù)數(shù)。,1、預(yù)期貨幣價(jià)值分析EMV,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,例如 “如果任務(wù)A的發(fā)生概率是10，它的影響是，US$20,000那么A的期望貨幣值是多少？ 答案： US$2000,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,練習(xí)： 你的項(xiàng)目估算是RMB100,000，你已經(jīng)識別出有兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，它們是 “彼此統(tǒng)計(jì)獨(dú)立的”。 如果風(fēng)險(xiǎn) A發(fā)生，將損失RMB10,000，A發(fā)生的概率是35%。 如果風(fēng)險(xiǎn) B 發(fā)生概率是0.25，結(jié)果是我

8、們會(huì)節(jié)省 RMB32,000。 那么我們的項(xiàng)目預(yù)算應(yīng)該是多少?,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,A的EMV = 35% X 10,000RMB3,500 B的EMV = 0.25 X 32000 RMB8,000 因此： 如果A發(fā)生: 項(xiàng)目成本是RMB103,500 如果B發(fā)生: 項(xiàng)目成本是RMB92,000 如果A和B都發(fā)生: 項(xiàng)目成本是RMB95,000 如果A和B都不發(fā)生: 項(xiàng)目成本是RMB100,000 我們的最差情況是RMB103,500,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,2、決策樹分析,決策樹是對所考慮的決策以及采用這種或者那種現(xiàn)有方案可能產(chǎn)生的后果進(jìn)行描述的一種圖解方法。,它綜合了每種可用選項(xiàng)的費(fèi)用和概率，以

9、及每條事件邏輯路徑的收益。當(dāng)所有收益和后續(xù)決策全部量化之后，決策樹的求解過程就可以得出每項(xiàng)方案的預(yù)期貨幣價(jià)值。,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,我們有一個(gè)工廠，我們可以 改進(jìn)：成本是500 重建：成本是900 如果我們改進(jìn) 最大收入 = 900 最小收入 = 300 如果我們重建 最大收入 = 2160 最小收入 = -432,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,情況是： 65% 的可能是市場需求很強(qiáng)(我們可以賣掉所有的產(chǎn)品) 35% 的可能是市場需求不強(qiáng) (我們只能賣掉最小產(chǎn)量的產(chǎn)品) 我們采取改進(jìn) 還是 重建？,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,狀態(tài)結(jié)點(diǎn) 1：0.652160+0.35（-432）=1252.8 狀態(tài)結(jié)點(diǎn) 2：0.659

10、00 +0.35300=690 決策結(jié)點(diǎn) 0：max（1252.8-900，690-500 ）=352.8 因此，該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果：采取方案甲。,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,3、模型和模擬（蒙特卡羅技術(shù)）,蒙特卡羅模擬是一種隨機(jī)模擬方法、一種有效的統(tǒng)計(jì)實(shí)驗(yàn)計(jì)算法。,這種方法的基本思想是人為地造出一種概率模型，使它的某些參數(shù)恰好重合于所需計(jì)算的量；又可以通過實(shí)驗(yàn)，用統(tǒng)計(jì)方法求出這些參數(shù)的估值；把這些估值作為要求的量的近似值。,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,在項(xiàng)目管理中，常常用到的隨機(jī)變量是與成本和進(jìn)度有關(guān)的變量如價(jià)格、用時(shí)等。由于實(shí)際工作中可以獲得的數(shù)據(jù)量有限，

11、它們往往是以離散型變量的形式出現(xiàn)的。 例如，對于某種成本只知道最低價(jià)格、最高價(jià)格和最可能價(jià)格；對于某項(xiàng)活動(dòng)的用時(shí)往往只知道最少用時(shí)、最多用時(shí)和最可能用時(shí)三個(gè)數(shù)據(jù)。,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,項(xiàng)目管理中蒙特卡羅模擬方法的一般步驟是： 1、對每一項(xiàng)活動(dòng)，輸入最小、最大和最可能估計(jì)數(shù)據(jù)，并為其選擇一種合適的先驗(yàn)分布模型； 2、計(jì)算機(jī)根據(jù)上述輸入，利用給定的某種規(guī)則，快速實(shí)施充分大量的隨機(jī)抽樣； 3、對隨機(jī)抽樣的數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的數(shù)學(xué)計(jì)算，求出結(jié)果；,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,4、對求出的結(jié)果進(jìn)行統(tǒng)計(jì)學(xué)處理，求出最小值、最大值以及數(shù)學(xué)期望值和單位標(biāo)準(zhǔn)偏差； 5、根據(jù)求出的統(tǒng)計(jì)學(xué)處理數(shù)據(jù)，讓計(jì)算機(jī)自動(dòng)生成概率分布曲線和累積

12、概率曲線(通常是基于正態(tài)分布的概率累積S曲線)； 6、依據(jù)累積概率曲線進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析。,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,4、敏感性分析,敏感性分析（Sensitivity Analysis）有助于確定哪些風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目有最大的潛在影響； 它把所有其他不確定因素保持在基準(zhǔn)值的條件下，考察項(xiàng)目每項(xiàng)要素的不確定性對目標(biāo)產(chǎn)生多大程度的影響。 敏感性分析常見的是龍卷風(fēng)圖（Tornado Diagram）,四、定量風(fēng)險(xiǎn)分析,五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃是為項(xiàng)目目標(biāo)增加機(jī)會(huì)，減少失敗威脅而制定方案、決定應(yīng)采取對策的過程。 包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)自留或接受；,五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

13、規(guī)劃,（1）回避（Avoidance）：當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無其他策略可用時(shí)，主動(dòng)放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動(dòng)方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。 例如延長進(jìn)度，或者減少范圍，甚至放棄項(xiàng)目。,五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃,（2）轉(zhuǎn)移（Transfer）：指設(shè)法將風(fēng)險(xiǎn)的后果連同應(yīng)對的責(zé)任轉(zhuǎn)移到第三方身上。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)只是把風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方，并沒有排除風(fēng)險(xiǎn)。 對于金融風(fēng)險(xiǎn)而言，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略最有效。保險(xiǎn)、履約保證、擔(dān)保、合同條款； 費(fèi)用加成合同風(fēng)險(xiǎn)給買方，固定總價(jià)合同風(fēng)險(xiǎn)給賣方。,五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃,（3）減輕（Mitigation）：指設(shè)法把不利的風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或后果降低到一個(gè)可接受的臨界

14、值。提前采取行動(dòng)減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或者減輕其對項(xiàng)目目標(biāo)造成的影響，比在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后亡羊補(bǔ)牢補(bǔ)救要有效的多。 比如采取植樹植草、建排水渠網(wǎng)，避免滑坡等；比如大容量變壓器避免燒毀；比如人與危險(xiǎn)物隔離；,五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃,（4）接受（Acceptance）：項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)不打算為處置某項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)而改變項(xiàng)目計(jì)劃，或者無法找到任何良策，或者采取規(guī)避方法費(fèi)用大于風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失； 主動(dòng)接受和被動(dòng)接受；主動(dòng)接受制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急儲備金；被動(dòng)接受不采取任何行動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，相機(jī)處理。,五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃,預(yù)算儲備金 管理儲備金（Management reserves）：由項(xiàng)目發(fā)起人（Project Sponsor）控制；未知風(fēng)險(xiǎn)。 應(yīng)急儲備金（Contingency reserves）：由項(xiàng)目經(jīng)理控制；已知風(fēng)險(xiǎn)。,六、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,指識別、分析和規(guī)劃新生風(fēng)險(xiǎn)，追蹤已識別風(fēng)險(xiǎn)和“觀察清單”中的風(fēng)險(xiǎn)，重新分析現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)，檢測應(yīng)急計(jì)劃的觸發(fā)條件，檢測殘余風(fēng)險(xiǎn)，審查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的實(shí)現(xiàn)并評估其效力的過程。,這是一個(gè)“積極主動(dòng)”的過程，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生變化，新的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)出現(xiàn), 風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)消失！,六、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,風(fēng)