信貸部培訓(xùn)—訂單管控指引.ppt_第1頁
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文檔簡介

1、訂單管控指引,主講:歐 麗 陳健敏,定義(一),訂單管控 根據(jù)客戶的經(jīng)營狀況、規(guī)模、付款紀(jì)錄等,公司給予其一定的信用限額。通過賒銷、分期付款方式結(jié)算;主要是通過系統(tǒng)把關(guān),減少信貸風(fēng)險(xiǎn);系統(tǒng)對過額客戶或暫掛客戶落單處理。在營業(yè)部及信貸部之間取一個(gè)平衡點(diǎn),既要減少壞帳的發(fā)生又要保持公司營業(yè)額; 過額客戶 客戶未付之欠款金額大于其信貸額度(信貸余額為負(fù)數(shù))即為過額; 暫掛客戶 客戶過期找數(shù)、對賬等原因?qū)Ρ静孔肥召~款造成影響,在未過信貸額度情況下,會通知手工暫掛客戶頭進(jìn)行暫掛,防止客戶自動落單。,定義(二),客戶PO 現(xiàn)金客戶、熱膠道客戶、大額單PO需傳真信貸部審批處理。 大額單 報(bào)價(jià)單金額超過10萬

2、元以上客戶;大額單需傳真PO予信貸部審批處理,且加蓋接單部經(jīng)理簽章,本部經(jīng)理簽章確認(rèn)后方可放單。(PO需核查報(bào)價(jià)總金額、接單部經(jīng)理簽章、付款方式是否與電腦資料一致、客戶抬頭、客戶回簽公章等) 現(xiàn)金客戶 無數(shù)期之客戶統(tǒng)稱現(xiàn)金客;“客戶PO”、“貨款安排及發(fā)票開立確認(rèn)”需傳真信貸部審批。(PO需核查報(bào)價(jià)金額、付款方式是否與電腦資料一致、客戶抬頭、客戶回簽公章等),定義 (三),熱膠道客戶 熱膠道為公司新產(chǎn)品,除信貸會特批數(shù)期客戶外,其它均需做現(xiàn)金交易。所有客戶PO需傳真信貸部核查處理。(PO需核查報(bào)價(jià)金額、付款方式是否與電腦資料一致、客戶公章確認(rèn)等) 報(bào)價(jià)審批 主要針對過額或暫掛客戶進(jìn)行審批; 另

3、:系統(tǒng)自動將報(bào)價(jià)金額與信貸余額相對比; 如:信貸余額大于報(bào)價(jià)金額;即:系統(tǒng)將自動過單。 如:信貸余額小于報(bào)價(jià)金額;即:此單過不了系統(tǒng),將轉(zhuǎn)到“HOLD單看板”,需經(jīng)信貸審批處理。針對“HOLD單看板”上的客戶,本組同事通過查看“中央追賬信息”及客戶相關(guān)資料審批放單或不放單。不能放單的客戶即為“HOLD單”;會通知營業(yè)部跟進(jìn);如可放單,由營業(yè)部經(jīng)理通知放單。,HOLD報(bào)價(jià)單審批流程圖,接單部入報(bào)價(jià)單,需信貸審批客戶/ 現(xiàn)金/大額客PO 傳信貸部,過額客或手工暫掛客戶,正常放單 月結(jié)客,特別放單 月結(jié)客,現(xiàn)金客放單 (COD,CBD),不放單,退回接單部,正常放單:客戶找數(shù)無問題,可按默認(rèn)數(shù)期放單

4、; 特別放單:已通知HOLD單,營業(yè)部跟進(jìn)后回復(fù),可特別處理放單,放單后,中央追賬記錄注明“放單條件”,待隨時(shí)翻查客戶放單紀(jì)錄是否兌現(xiàn)。 備注:此種情況均需營業(yè)部經(jīng)理通知; 不放單:客戶付款記錄不好或過額,暫不能放單,入HOLD單原因,電郵通知營業(yè)部跟進(jìn)HOLD單; 退回接單部:報(bào)價(jià)審批期間,如有部分報(bào)價(jià)需更改或客戶取消,接單部或營業(yè)部通知退單。,進(jìn)入“LKM-CENTRAL-CRE-OP ”,進(jìn)行HOLD單審批,進(jìn)入“報(bào)價(jià)審批”查看客戶信貸額度狀況,進(jìn)入“中央追賬信息”查看相關(guān)子戶口追賬記錄,不放單:需注明HOLD單原因,正常放單,直接鍵入回車即可,特別放單:選擇付款類型放單,月結(jié)30天:特

5、別放單(特指熱膠道產(chǎn)品); CBD:”Cash before delive”, 預(yù)付全款,出貨前清數(shù); COD:”Cash on delive”, 貨到付款(特指熱膠道產(chǎn)品); 單返信貸部:針對月結(jié)客戶特別放單,放單兌現(xiàn)后可出貨。,不同放單條件說明,說明:部份報(bào)價(jià)單在審批過程中營業(yè)推廣部或接單部電話通知更改或取消,需退回接單部。,退單至接單部,訂單批核標(biāo)準(zhǔn)(一),1.如報(bào)價(jià)單在30,000元以下,其信貸額度不超過30%,且客戶每月準(zhǔn)時(shí)付款,可正常放單; 2.如報(bào)價(jià)單在100,000元以上大額客,需傳真加蓋接單部經(jīng)理簽章之客戶PO,交信貸部經(jīng)理審核且簽章確認(rèn)放單。待后補(bǔ)董事蓋章; 3.如屬過期找

6、數(shù),客戶屬慣性付款,且近三個(gè)月內(nèi)都有付款紀(jì)錄,可批準(zhǔn)放單;,訂單批核標(biāo)準(zhǔn)(二),4、新開戶口、新解凍戶口、特批客戶不允許過額度; 5、客戶到期欠款尚未清數(shù),一般情況下不予放單; 6、放單需特別留意參看:營業(yè)執(zhí)照期限、客戶注冊資金等客戶資料。,訂單批核標(biāo)準(zhǔn)(三),7、特別客戶放單,需由營業(yè)推廣部經(jīng)理通知本部同事或經(jīng)理處理。 8、高級區(qū)主任放單權(quán)限:訂單為5萬或以下,現(xiàn)金單為1萬或以下。,現(xiàn)金客戶管控,1、現(xiàn)金客戶放單一般先收電匯憑證的傳真件,客戶PO,查核無誤方可放報(bào)價(jià)單; 2、特別客戶需經(jīng)信貸部經(jīng)理同意,先放報(bào)價(jià)單,出貨前清數(shù); 3、F/X級現(xiàn)金客戶正常情況下不允許收現(xiàn)金; 4、現(xiàn)金客戶開戶資

7、料不允許后補(bǔ); 5、熱膠道無特批月結(jié)客戶均做現(xiàn)金交易。,現(xiàn)金送貨單審批流程圖,PMC部將送貨單 交至河源信貸部,河源信貸部提 交“起貨報(bào)表”,放單,單返 信貸部,加蓋信貸部批 核章交物流部,COD,除熱膠道產(chǎn)口以外,不可做“COD”,不放單,查看放單條 件,兌現(xiàn) 方可出貨,知會營業(yè)員跟進(jìn),熱膠道客戶管控,1:信貸會有特批數(shù)期的客戶, 按數(shù)期付款,可正常放單; 2:沒特批數(shù)期的客戶,需做現(xiàn)金交易,其付款類型為貨到付款(COD)或先錢后貨(CBD),可收現(xiàn)金或支票; 3:熱膠道客戶放單需傳真客戶PO,核對其公司名稱、客戶公章、付款方式是否屬實(shí)。,港幣報(bào)價(jià)審批流程與人民幣戶口一致,其責(zé)任:LKM-HKM-CRE-OP

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