第十章 基金監(jiān)管.ppt

1、第十章 基金監(jiān)管,零售客戶部 制作,2,目錄,第一節(jié) 基金監(jiān)管概述 第二節(jié) 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織 第三節(jié) 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管 第四節(jié) 基金運(yùn)作監(jiān)管 第五節(jié) 基金行業(yè)高級(jí)管理人員監(jiān)管,3,第一節(jié) 基金監(jiān)管概述,一、基金監(jiān)管的含義與作用 基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。 二、基金監(jiān)管的目標(biāo) 我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括： （一）保護(hù)投資者利益 （二）保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 （三）降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) （四）推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展,4,基金監(jiān)管概述,三、基金監(jiān)管的原則 （一）依法監(jiān)管原則 （二）“三公”原則 （三）監(jiān)管與自律并重原則 （四）監(jiān)管的連

2、續(xù)性和有效性原則 （五）審慎監(jiān)管原則 四、基金監(jiān)管法規(guī)體系 我國(guó)基金業(yè)經(jīng)過近10年時(shí)間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以證券投資基金法為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件作為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。,5,第二節(jié) 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織,中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，其依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理；中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作為我國(guó)證券業(yè)的自律性組織；證券交易所負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對(duì)上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)管。 一、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管 （一）基金監(jiān)管部的職能及對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職能是：負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究，草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管

3、規(guī)則，對(duì)有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核，全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核，指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)地,6,基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織,方證監(jiān)局、證券交易所等部門對(duì)基金的日常監(jiān)管，指導(dǎo)、監(jiān)督基金同業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處理。 基金監(jiān)管部主要通過市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管與日常持續(xù)監(jiān)管兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。 （二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方監(jiān)管局對(duì)基金的監(jiān)管 二、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的行業(yè)自律管理 2001年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。2002年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。 （一）基金業(yè)委員會(huì)的職責(zé)和作用 基金業(yè)委員會(huì)的主要職責(zé)

4、是調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi),7,基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織,意見和建議，研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案，草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、工作指引和自律公約，協(xié)助開展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國(guó)際交流與合作等。 （二）基金公司會(huì)員部的職責(zé) 自律監(jiān)管的核心內(nèi)容是從業(yè)人員資格管理、誠(chéng)信建設(shè)和后續(xù)培訓(xùn) （三）自律管理的方式與內(nèi)容（新增）,8,基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織,三、證券交易所的自律管理 （一）對(duì)基金上市交易的管理 我國(guó)滬、深證券交易所均制定了證券投資基金上市規(guī)則和其他類基金的業(yè)務(wù)指引，對(duì)在證券交易所掛牌上市的封閉式基金、交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金的上市條件、上市申請(qǐng)、上市公告書、信息披露的原則和

5、要求、上市費(fèi)用等做出了詳細(xì)規(guī)定。 （二）對(duì)基金投資行為進(jìn)行監(jiān)控 證券交易所對(duì)基金投資行為的監(jiān)控包括兩個(gè)方面：一是對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控；二是對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控,9,第三節(jié) 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管,基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)提供商，因此也是基金監(jiān)管的重點(diǎn)機(jī)構(gòu) 一、對(duì)基金管理公司的監(jiān)管 對(duì)基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管 （一）市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管主要包括基金管理公司的設(shè)立審核、基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)

6、構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。,10,基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管,1.基金管理公司設(shè)立審核 中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。 2.基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批 3.基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核 基金管理公司下列重大事項(xiàng)變更需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn) （1）變更經(jīng)營(yíng)范圍 （2）變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例 （3）變更名稱、住所 4.基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核,11,基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管,5.基金管理公司股權(quán)處理監(jiān)管 （1）在股權(quán)出讓或受讓方面 法規(guī)要求：持有基金管理公司股權(quán)未滿1年的股東，不得將所持股權(quán)出讓 （2）在持股

7、目的方面 （3）當(dāng)基金管理公司主要股東被采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施，或進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序時(shí)，法規(guī)要求基金管理公司董事、高級(jí)管理人員、股東及有關(guān)各方應(yīng)遵循相關(guān)要求。,12,基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管,（二）基金管理公司的日常監(jiān)管 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司開展日常監(jiān)管的主要對(duì)象是基金管理公司的治理情況、內(nèi)部控制情況。 1.公司治理監(jiān)管 基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3 2.內(nèi)部控制監(jiān)管 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點(diǎn)。,13,基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管,3.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作 為增強(qiáng)基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)防范能力，中國(guó)證監(jiān)

8、會(huì)于2006年8月和2007年9月先后發(fā)布通知規(guī)范基金管理公司提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。根據(jù)通知要求，2006年基金管理公司按不低于基金管理費(fèi)收入的5%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，2007年之后按照不低于基金管理費(fèi)收入的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%時(shí)可不再提取。 （三）日常監(jiān)管的主要方式與處罰措施 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管的主要方式包括非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查.（檢查方式）,14,基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管,二、基金托管銀行的監(jiān)管 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管業(yè)可分為市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管 （一）市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。 （二）日常監(jiān)管 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

9、對(duì)基金托管銀行的日常監(jiān)管主要包括基金托管職責(zé)的履行情況和基金托管部門內(nèi)部控制情況兩個(gè)方面,15,基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管,三、基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （一）基金代銷機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管 根據(jù)基金銷售管理辦法規(guī)定，機(jī)構(gòu)擬開辦基金代銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)首先經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核和批準(zhǔn)，取得基金代銷資格。 （二）基金登記機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管 由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易，因此其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。 從開放式基金實(shí)踐的情況來看，目前具備辦理開放式基金登記業(yè)資格的機(jī)構(gòu)包括基金管理公司和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。,16,基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管,基金管理公司作為基金管

10、理人辦理開放式基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù)，是目前大多數(shù)開放式基金采用的模式。 （三）基金銷售機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管 1.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制監(jiān)管 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點(diǎn)。 2.規(guī)范基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)建設(shè)并實(shí)施檢查,17,第四節(jié) 基金運(yùn)作監(jiān)管,中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管主要包括對(duì)基金募集的核準(zhǔn)、基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管、基金信息披露的監(jiān)管以及交易行為的監(jiān)管等方面。 一、對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn) 基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)是基金運(yùn)作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。 我國(guó)對(duì)基金募集申請(qǐng)實(shí)行的是核準(zhǔn)制，即對(duì)基金的募集申請(qǐng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性檢查。 基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括： （一）對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊

11、備性審查 （二）對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性審查 （三）組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審,18,基金運(yùn)作監(jiān)管,（三）組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審（新增） （四）作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定 中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。 （五）辦理基金備案 中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。,19,基金運(yùn)作監(jiān)管,二、基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管 （一）基金銷售監(jiān)管關(guān)注的主要內(nèi)容 1.銷售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過核準(zhǔn)以及銷售主體是否具備相應(yīng)資格 2.基金銷售過程中是

12、否遵循適用性原則 3.基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布是否合規(guī)，是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn) （二）基金銷售監(jiān)管的主要方式 1.通過督察長(zhǎng)監(jiān)督、檢查基金銷售活動(dòng) 2.對(duì)基金銷售適用性原則應(yīng)用情況進(jìn)行檢查和指導(dǎo) 3.宣傳推介材料的報(bào)備監(jiān)管,20,基金運(yùn)作監(jiān)管,三、基金信息披露監(jiān)管 （一）主要監(jiān)管部門及其相應(yīng)的職責(zé) 目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各類地方監(jiān)管局、證券交易所。 （二）信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo) 基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。 （三）基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容,21

13、,基金運(yùn)作監(jiān)管,1.建立健全基金信息披露制度規(guī)范 2.基金募集信息披露監(jiān)管 3.基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管 4.信息披露違規(guī)處罰 四、基金投資與交易行為監(jiān)管 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金投資與交易行為的監(jiān)管主要涉及兩個(gè)方面，即對(duì)投資組合遵規(guī)守信情況的監(jiān)管，對(duì)基金管理公司內(nèi)部投資、交易環(huán)節(jié)相關(guān)內(nèi)控制度健全及執(zhí)行情況的監(jiān)管,22,基金運(yùn)作監(jiān)管,（一）對(duì)投資組合遵規(guī)守信情況的監(jiān)管 1.投資范圍的規(guī)定 股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票；債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券；貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債、國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在AAA

14、級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券；基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券；基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易。,23,基金運(yùn)作監(jiān)管,2.基金投資比例的規(guī)定 （1）基金名稱體現(xiàn)投資方向的，應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金基金屬于投資方向確定的內(nèi)容（新增） （2）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%；基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行

15、股票公司本次發(fā)行股票的總量；違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 （3）開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府證券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。,24,基金運(yùn)作監(jiān)管,（4）基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金管理人之外的因素使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。 （5）單只基金持有的同一信用級(jí)別資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；單只基金投資于

16、同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；單只基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外。,25,基金運(yùn)作監(jiān)管,（6）單只基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5%,單只基金持有的全部權(quán)證市值占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過3%。 （7）1家基金公司通過1家證券公司的交易席位買賣證券的年交易傭金，不得超過其當(dāng)年所有基金買賣證券交易傭金的30%。 3.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的規(guī)

17、定 在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額不扥超過基金資產(chǎn)凈值的40%；基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期。,26,基金運(yùn)作監(jiān)管,4.投資限制方面的規(guī)定 基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷債券；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；有關(guān)法律法規(guī)禁止的其他活動(dòng)。 5.貨幣市場(chǎng)基金投資的相關(guān)規(guī)定 投資于同

18、一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；所投資銀行存款的存款銀行應(yīng)當(dāng),27,基金運(yùn)作監(jiān)管,是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。 （二）公司內(nèi)部投資交易環(huán)節(jié)相關(guān)內(nèi)控制度健全及執(zhí)行情況的監(jiān)管 （三）基金投資交易監(jiān)管的方式及違規(guī)處罰,28,第五節(jié) 基金行業(yè)高級(jí)管理人員監(jiān)管,一、加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員監(jiān)管的重要性 1.有利于規(guī)范基金管理公司的運(yùn)作，保護(hù)基金份額持有人利益。 2.有利于提高基金高級(jí)管理人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，促進(jìn)其自律意識(shí)的發(fā)揮 3.有利于防范基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、堵塞經(jīng)營(yíng)管理中的

19、漏洞。 4.有利于實(shí)現(xiàn)信息管理資源的高效集中與共享，為全面、科學(xué)、動(dòng)態(tài)的監(jiān)管決策提供依據(jù)。,29,基金行業(yè)高級(jí)管理人員監(jiān)管,二、對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的資格管理 基金高級(jí)管理人員是指基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員，基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員。 （一）高級(jí)管理人員任職資格 1.取得基金從業(yè)資格 2.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試 3.具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷。督察長(zhǎng)還應(yīng)當(dāng)具有法律、會(huì)計(jì)、監(jiān)察、稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)等

20、工作經(jīng)歷。 4.沒有公司法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形,30,基金行業(yè)高級(jí)管理人員監(jiān)管,5.最近3年沒有受到證券、銀行、工商等行政管率部門的處罰 （二）獨(dú)立董事任職資格 1.具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷 2.有履行職責(zé)所需要的時(shí)間 3.最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職 4.與擬任職的基金管理公司的高級(jí)管理人員、其他董事、監(jiān)事、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人沒有利害關(guān)系。 5.直系親屬不再擬任職的基金管理公司任職,31,基金行業(yè)高級(jí)管理人員監(jiān)管,6.沒有公司法證券投資基金法等法