《專戶理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)》PPT課件.ppt

1、專戶理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案討論版,財(cái)源投資基金部 2009-4,我們的理念,我們致力于為客戶資產(chǎn)帶來(lái)長(zhǎng)期持續(xù)的正回報(bào)投資收益 我們致力于為客戶資產(chǎn)做出安全穩(wěn)健的投資 我們致力于為客戶提供優(yōu)良的投資服務(wù),我們的投資管理邏輯,44,我們的投資管理流程,我們的資產(chǎn)配置過(guò)程,我們的業(yè)績(jī)基金信托的歷史業(yè)績(jī),我們與基金的比較一,基金： 產(chǎn)品線包括：貨幣基金、債券基金（債券型和保本型）和股票基金（股票型、混合型、指數(shù)型等）。除了貨幣基金和保本型的債券基金外，債券和股票基金產(chǎn)品帶來(lái)的收益都是相對(duì)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的相對(duì)回報(bào)收益 我們： 我們的產(chǎn)品是基金產(chǎn)品線上沒(méi)有的，產(chǎn)品定位于追求低風(fēng)險(xiǎn)、正回報(bào)絕對(duì)收益的,我們與基金的

2、比較二,基金： 擁有強(qiáng)大的投研平臺(tái)，選股能力強(qiáng) 擁有系統(tǒng)化的投資決策流程和風(fēng)控體系 擁有龐大的客戶服務(wù)系統(tǒng) 我們： 擁有經(jīng)驗(yàn)豐富、從業(yè)經(jīng)歷均在10年以上的投資人員 擁有靈活且完善的投資決策流程和風(fēng)控體系 擁有靈活的倉(cāng)位控制要求，必要時(shí)可空倉(cāng)持有現(xiàn)金或債券，而基金卻受制于基金契約規(guī)定的倉(cāng)位底線,我們的優(yōu)勢(shì),財(cái)源投資的投資智慧 低費(fèi)率的規(guī)模資產(chǎn)投資管理服務(wù) 一對(duì)一的定制化資產(chǎn)管理服務(wù)更加適合投資需求 及時(shí)、全面的持續(xù)溝通計(jì)劃使投資者更好的了解資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及對(duì)應(yīng)的解決辦法,我們的力量投研團(tuán)隊(duì),投資人員從業(yè)經(jīng)歷均在10年以上，經(jīng)歷了數(shù)輪牛熊市的洗禮，在選股、擇時(shí)、資產(chǎn)配置等方面擁有很強(qiáng)的能力

3、我們長(zhǎng)期擁有數(shù)位研究員從事研究工作，同時(shí)我們通過(guò)發(fā)行基金信托產(chǎn)品（FOF），構(gòu)建了與眾多基金公司投資交流合作的橋梁，與多家基金的投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、研究員紛紛建立了投資交流合作關(guān)系,我們的力量投資能力,具備資產(chǎn)配置的專業(yè)技能 明確的投資理念 出眾的研究能力 相關(guān)的資產(chǎn)范疇 研究和投資組合頭寸相掛鉤 有效的風(fēng)險(xiǎn)管理 集中度/除外限制 交易合規(guī),我們的力量銷售,開發(fā)客戶：一對(duì)一的服務(wù)，更貼心 客戶分類 規(guī)模和委托投資類型 咨詢管理 渠道：直接和第三方 客戶調(diào)查：了解客戶需求 必須具備良好的協(xié)議和溝通方式及合乎規(guī)范的行為,我們的力量銷售,費(fèi)用原則 收費(fèi)方式：超越無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率（如：一年期銀行貸款利率或銀行、信托理財(cái)產(chǎn)品一年期固定利率）之上收取管理費(fèi)*%；正回報(bào)收益在10%之上收取業(yè)績(jī)提成*%,我們的力量客戶服務(wù),客戶首先接觸到的應(yīng)該是專門用于客戶服務(wù)的專屬資源 客戶服務(wù)必須恪守以下原則： 應(yīng)不斷強(qiáng)化品牌形象，為投資業(yè)務(wù)起到補(bǔ)充作用，并向客戶傳遞前后一致的信息 應(yīng)為確保現(xiàn)有委托投資不流失提供支持，并為新的融資或新的委托投資擴(kuò)大潛在的客戶基礎(chǔ),我們的力量客戶服務(wù),客戶聯(lián)系和匯報(bào)包括 定期通過(guò)電話和電郵聯(lián)系客戶 每月公布投資組合的估值數(shù)據(jù) 每月（季）發(fā)布業(yè)績(jī)和策略投資報(bào)告 每季發(fā)布投資組合的投資回顧報(bào)告 每半年在客戶處舉行投資組合回顧會(huì)議 投資組合回顧會(huì)議 回顧投資組合業(yè)績(jī)及其和基準(zhǔn)值的比