后援知識(shí)—第五期（10月）.ppt

1、兩核管理部 保費(fèi)部 客服部 2010.09,后援知識(shí)第五期,目 錄,保費(fèi)部相關(guān)知識(shí) 客服部相關(guān)知識(shí),理賠相關(guān)知識(shí),Mobile Integrated Terminal 移動(dòng)集成終端，移動(dòng)展業(yè)的硬件載體平臺(tái),移動(dòng)展業(yè)新模式,開(kāi)創(chuàng)壽險(xiǎn)“特種兵”時(shí)代,好消息,聯(lián)網(wǎng)設(shè)備 推薦3G無(wú)線(xiàn)上網(wǎng)卡,筆記本電腦,金領(lǐng)行銷(xiāo)軟件單用戶(hù)版、輕銳版,一站式服務(wù) 展業(yè)樂(lè)無(wú)憂(yōu),什么是MIT,5,5,自 核,生成電子保單,制作建議書(shū),轉(zhuǎn)換成 電子投保書(shū),生成預(yù)覽,電子投保書(shū) 上傳,綁定確認(rèn)書(shū),選擇交費(fèi)方式,EPOS 刷卡交費(fèi),保單實(shí)時(shí)生效 &實(shí)時(shí)承保,MIT30分鐘完成整個(gè)銷(xiāo)售過(guò)程！,無(wú)論是否勾選電子保單 無(wú)論是否自核通過(guò),

2、EPOS刷卡均需通過(guò) MIT金領(lǐng)登錄,MIT的交單流程,勾選電子保單,+,自核通過(guò),+,EPOS刷卡,=,省轉(zhuǎn)賬、省物流、省問(wèn)題件處理、省保單打印,考核月、競(jìng)賽月至關(guān)重要！,強(qiáng)力推薦！,當(dāng)時(shí)承保,MIT的優(yōu)勢(shì)快,傳統(tǒng)交單： 建議書(shū)打印、簽字 投保書(shū)打印、簽字 醫(yī)療提示函簽字 投保提示書(shū)簽字,電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū) 一切幫您輕松搞定！,通通省掉,這么多要打印？,這么多要簽字？,MIT的優(yōu)勢(shì)省,傭金穩(wěn)當(dāng)！,EPOS刷卡，即時(shí)交費(fèi)，進(jìn)入實(shí)收,不給客戶(hù)反悔的機(jī)會(huì)！,MIT的優(yōu)勢(shì)穩(wěn),MIT,傳統(tǒng)展業(yè)模式,溫馨提示：保單承保,1、若“電子保單”+自核通過(guò)+刷卡成功”則：即時(shí)承保1080單證交回后計(jì)發(fā)傭金；若

3、“不勾選電子保單+自核通過(guò)+刷卡成功”則：需等1080單證交回錄入掃描，公司審核通過(guò)后再承保并下發(fā)紙質(zhì)保單。,2、若自核不通過(guò)，無(wú)論選擇何種保單形式，均需交回1080單證審核通過(guò)后再批次承保。,3、月底沖刺業(yè)績(jī)選擇電子保單且即時(shí)承保的，如果要紙質(zhì)合 同，可在一賬通免費(fèi)申請(qǐng)或柜面自費(fèi)10元工本費(fèi)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)紙質(zhì) 合同。,1、已綁定的1080單證嚴(yán)禁修改更換；,2、交回期限： 根據(jù)公司規(guī)定：1080單證應(yīng)于自客戶(hù)投保申請(qǐng)日次日起5個(gè)自然日內(nèi)交回至營(yíng)業(yè)區(qū)柜面，超期不交回的則扣品質(zhì)分4分、扣款150元；已承保的單如果1080單證不交回則不計(jì)發(fā)傭金。 建議：制作投保書(shū)當(dāng)天起3天內(nèi)交回（周五的單必須下周一交回

4、；周四的單則周五必須交回），預(yù)留交接、物流、掃描等時(shí)間，避免超期扣款扣分。若取消投保單，則拿1080單證到柜面辦理退費(fèi)。”,溫馨提示1080單證,提示 此保單回執(zhí)可由業(yè)務(wù)員在打印，隨身攜帶，保單實(shí)時(shí)承保后，客戶(hù)即可當(dāng)時(shí)簽署； 只適用于實(shí)時(shí)承保的保單； 須投、被保人承保當(dāng)日簽字； 署完畢后與1080單證一起交回柜面 。,重要提醒 非實(shí)時(shí)承保的保單需等待公司批次承保后統(tǒng)一下發(fā)回執(zhí)。,溫馨提示：電子保單回執(zhí),MIT操作咨詢(xún)渠道,核保知識(shí)網(wǎng)付寶首期繳費(fèi)方式介紹,網(wǎng)付寶支持首期繳費(fèi)必須同時(shí)滿(mǎn)足以下兩個(gè)條件： （1）下發(fā)2次轉(zhuǎn)賬不成功問(wèn)題件； （2）使用投保人本人帶有銀聯(lián)標(biāo)志的借記卡。,B、網(wǎng)付寶簽購(gòu)單與

5、POS機(jī)小票不同，不用粘貼在之前的POS機(jī)小票粘貼紙上，直接與問(wèn)題件訂在一起回銷(xiāo)即可！,A、借記卡的開(kāi)戶(hù)行應(yīng)為廣東省內(nèi)的中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、交通銀行、平安銀行，深圳地區(qū)僅支持招商銀行和平安銀行。,注意,網(wǎng)付寶只能在柜面使用,核保知識(shí)智盈人生投保規(guī)則調(diào)整,調(diào)整時(shí)間：2010年11月8日（以投保申請(qǐng)日為準(zhǔn)）開(kāi)始,投保智盈人生主險(xiǎn) 期交保費(fèi)不能低于4000元 最低基本保險(xiǎn)金額不得低 于期交保險(xiǎn)費(fèi)的5倍， 且不得低于12萬(wàn)。,投保智盈人生主險(xiǎn) 期交保費(fèi)不能低6000元 最低基本保險(xiǎn)金額不得 低于期交保險(xiǎn)費(fèi)的5倍， 且不得低于12萬(wàn)。,調(diào)整前,調(diào)整后,溫馨提示（

6、重要）,1、自2010年10月10日起（以客戶(hù)簽字日期為準(zhǔn)）系統(tǒng)將實(shí)現(xiàn)對(duì)未上傳電子投保書(shū)自動(dòng)提示功能，未上傳投保書(shū)將無(wú)法初審錄入，公司統(tǒng)一作退單處理。,2、10月16日起對(duì)承保率落后的10個(gè)營(yíng)業(yè)部或展業(yè)課的新契約交單實(shí)施特別管控，要求被管控的營(yíng)業(yè)單位業(yè)務(wù)人員交單時(shí)，需同時(shí)提交顯示有足夠余額的存折或存款憑條復(fù)印件，否則做退單處理。,核保知識(shí)問(wèn)題件自助E回銷(xiāo)、自助打印,1、部分電話(huà)中心呼出類(lèi)問(wèn)題件 2、轉(zhuǎn)賬賬戶(hù)余額不足問(wèn)題件,17,原需要3天才能處理的事情 現(xiàn)在3分鐘即可一鍵搞定,可自助回銷(xiāo)的問(wèn)題件有：,不可自助回銷(xiāo)的問(wèn)題件：,可網(wǎng)上自助導(dǎo)出打印進(jìn)行回銷(xiāo),核保知識(shí)-問(wèn)題件自助E回銷(xiāo)（賬戶(hù)余額不足問(wèn)

7、題件）,系統(tǒng)產(chǎn)生問(wèn)題件,業(yè)務(wù)員自助E回銷(xiāo),18小時(shí)內(nèi),流轉(zhuǎn)至公司柜面，按照常規(guī)流程打印紙質(zhì)問(wèn)題件，簽名回銷(xiāo),注意事項(xiàng)：自產(chǎn)生問(wèn)題件起，超過(guò)18小時(shí)則無(wú)法自助回銷(xiāo)問(wèn)題件,超過(guò)18小時(shí),1、登陸E行銷(xiāo)后進(jìn)入首頁(yè)，點(diǎn)擊左上角的“新契約”，進(jìn)入新契約業(yè)務(wù)界面。,2、查找到函件狀態(tài)為“問(wèn)題件未回銷(xiāo)”的投保單，點(diǎn)擊進(jìn)入。,新契約界面,（1）問(wèn)題件E回銷(xiāo)（賬戶(hù)余額不足類(lèi)問(wèn)題件）,19,問(wèn)題件自助E回銷(xiāo)系統(tǒng)操作指引,20,（2）問(wèn)題件E回銷(xiāo)（賬戶(hù)余額不足類(lèi)問(wèn)題件）,1、點(diǎn)擊“回銷(xiāo)”后，頁(yè)面彈出“問(wèn)題件回銷(xiāo)信息”界面。,2-1、若勾選“賬戶(hù)余額已足夠”：,方法一,21,2-2、若勾選“改紙質(zhì)處理，直接導(dǎo)出打印”

8、,方法二,22,2-3、若勾選“改紙質(zhì)處理，由公司柜面導(dǎo)出打印”： 點(diǎn)擊確認(rèn)，E回銷(xiāo)操作完成，可到柜面打印函件進(jìn)行后續(xù)處理。,方法三,4、函件明細(xì)查詢(xún)/導(dǎo)出打印,輕松導(dǎo)出，快速打印！,自助查看問(wèn)題件詳細(xì)內(nèi)容,立刻導(dǎo)出到自己電腦中,自行打印,24,1、進(jìn)入新契約業(yè)務(wù)界面，查找到狀態(tài)為“XX函未回銷(xiāo)”的投保單，點(diǎn)擊進(jìn)入函件信息界面。,2、導(dǎo)出打印功能：在“選擇”字段勾選想要導(dǎo)出的函件，點(diǎn)擊“導(dǎo)出所選函件”，再點(diǎn)擊保存。 注：如果同時(shí)勾選多個(gè)函件一起導(dǎo)出，函件仍將一個(gè)一個(gè)彈出界面進(jìn)行保存，保存時(shí)請(qǐng)注意文件名。,函件自助導(dǎo)出打印操作指引（非E回銷(xiāo)函件）,25,點(diǎn)擊保存的函件直接打印，經(jīng)客戶(hù)確簽名確認(rèn)后

9、 交回公司進(jìn)行回銷(xiāo)。,注意：函件只可導(dǎo)出一次，導(dǎo)出后函件打印狀態(tài)變?yōu)椤耙汛蛴　?，就只可查看?目 錄,保費(fèi)部相關(guān)知識(shí),核保相關(guān)知識(shí),客服部相關(guān)知識(shí),常見(jiàn)醫(yī)療險(xiǎn)的銷(xiāo)售誤區(qū),誤區(qū)一：意外醫(yī)療100元以上全賠 需注意：1、限額 2、合理費(fèi)用（按社保標(biāo)準(zhǔn)扣除自費(fèi)項(xiàng)目） 3、絕對(duì)免賠額為100元，并不是低于100元不賠，超100元?jiǎng)t全賠 4、若客戶(hù)已從其它地方獲得部分賠償，我司僅在限額內(nèi)承擔(dān)余下的合理費(fèi)用,誤區(qū)二：健享人生A按80%的比例進(jìn)行賠付 需注意：1、在限額內(nèi)分項(xiàng)（醫(yī)療費(fèi)、手術(shù)費(fèi)）理算 2、合理費(fèi)用（按社保標(biāo)準(zhǔn)扣除自費(fèi)項(xiàng)目） 3、按風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t，客戶(hù)需承擔(dān)20%的比例 4、若客戶(hù)已從其它地方獲得

10、部分賠償，我司僅在限額內(nèi)承擔(dān)余下的合理費(fèi)用,常見(jiàn)醫(yī)療險(xiǎn)的銷(xiāo)售誤區(qū),誤區(qū)三：買(mǎi)了住院費(fèi)用險(xiǎn)種，只要是住院治療發(fā)生的醫(yī)療費(fèi)用都可以賠付 需注意：1、等待期發(fā)生的疾病，治療費(fèi)用不可賠付 2、適用于責(zé)任免除條款的治療費(fèi)用不可賠付,常見(jiàn)醫(yī)療險(xiǎn)的銷(xiāo)售誤區(qū),健享人生的責(zé)任免除包含： 1、既往癥 2、先天性疾病、變形和染色體異常 3、不孕不育治療、懷孕、分娩（含難產(chǎn)）、流產(chǎn)、墮胎、產(chǎn)前產(chǎn)后檢查及以上原因引起的并發(fā)癥 4、精神和行為障礙、性病 5、療養(yǎng)、矯形、美容、牙科保健及康復(fù)治療（請(qǐng)參照各條款約定）,及時(shí)提交理賠資料,按照個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法罰則中日常行為管理方面第條規(guī)定：未在正常時(shí)效內(nèi)完成預(yù)約客戶(hù)

11、代辦業(yè)務(wù)，扣業(yè)務(wù)品質(zhì)分1-4分，扣款不超過(guò)200元。 2010年3月1日起，業(yè)務(wù)人員無(wú)故滯留客戶(hù)理賠資料超3個(gè)工作日，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，即上報(bào)營(yíng)銷(xiāo)管理部品質(zhì)管理崗核實(shí)處理,未及時(shí)提交理賠資料預(yù)警,目 錄,兩核部相關(guān)知識(shí),理賠相關(guān)知識(shí),客服相關(guān)知識(shí),萬(wàn)能緩繳對(duì)客戶(hù)的影響,附加險(xiǎn)停效 保單停效 影響身故金 調(diào)高基本保險(xiǎn)金額 影響追加保費(fèi) 不享受2%持續(xù)獎(jiǎng)勵(lì) 坐失最佳投資時(shí)機(jī),這些影響客戶(hù)是否知道，若不了解清楚而導(dǎo)致利益受損，是否會(huì)抱怨業(yè)務(wù)員？,萬(wàn)能緩繳對(duì)業(yè)務(wù)員的影響,客戶(hù)在不清楚緩繳影響的情況下利益受損，會(huì)有抱怨，甚至投訴 緩交的客戶(hù)保單更易失效，失去一個(gè)客戶(hù)，就是失去一片市場(chǎng)。 影響長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng),如 果,

12、如果使用了萬(wàn)能險(xiǎn)客戶(hù)回訪(fǎng)確認(rèn)函，幫助客戶(hù)了解清楚再做決定,客戶(hù)就沒(méi)有那些不應(yīng)有的遺憾，大家也就沒(méi)有后顧之憂(yōu)了!,一 切 問(wèn) 題 都 將 從 容 應(yīng) 對(duì)!,什么是萬(wàn)能險(xiǎn)客戶(hù)回訪(fǎng)確認(rèn)函,為幫助隊(duì)伍對(duì)客戶(hù)進(jìn)行有效面訪(fǎng)，提升萬(wàn)能續(xù)收指標(biāo)，東莞保費(fèi)部根據(jù)公司要求設(shè)計(jì)“萬(wàn)能險(xiǎn)客戶(hù)回訪(fǎng)確認(rèn)函”，用于回訪(fǎng)客戶(hù)，借此推動(dòng)萬(wàn)能險(xiǎn)種的續(xù)收工作。,如何使用萬(wàn)能險(xiǎn)客戶(hù)回訪(fǎng)確認(rèn)函,對(duì)有緩繳意愿的客戶(hù)進(jìn)行回訪(fǎng)確認(rèn)。,從四個(gè)方面讓客戶(hù)明白緩繳后的影響。,客戶(hù)確認(rèn)后需簽名確認(rèn),使用萬(wàn)能險(xiǎn)客戶(hù)回訪(fǎng)確認(rèn)函注意事項(xiàng),確認(rèn)函可找續(xù)期督導(dǎo)提供，嚴(yán)禁對(duì)文字內(nèi)容做任何更改。,確認(rèn)函已經(jīng)總公司審批報(bào)備，僅用做平安智盈人生終生壽險(xiǎn)（萬(wàn)能型）此產(chǎn)

13、品的使用，其他任何產(chǎn)品不可替用。,目 錄,兩核部相關(guān)知識(shí),理賠相關(guān)知識(shí),保費(fèi)部相關(guān)知識(shí),客戶(hù)信息清理范圍,所有保單服務(wù)人員名下投、被保險(xiǎn)人地址、電話(huà)、身份等信息錯(cuò)誤的所有保單，重點(diǎn)清理信息如下： A、公司9月份統(tǒng)一下發(fā)的可疑錯(cuò)誤信息的清單客戶(hù)，含： 1、電話(huà)信息為空或首選聯(lián)系電話(huà)號(hào)重復(fù)的客戶(hù) 2、聯(lián)系地址為公司地址（包括所有營(yíng)業(yè)區(qū)、部、網(wǎng)點(diǎn)地址）的客戶(hù) 3、聯(lián)系地址信息為空的客戶(hù) B、聯(lián)系地址（或電話(huà)）為保單服務(wù)業(yè)務(wù)員家庭地址（或電話(huà)）的客戶(hù)，或其它非正確地址（含錯(cuò)填、遷移等情況）信息的客戶(hù)。,趕緊聯(lián)系客戶(hù)吧,客戶(hù)信息清理規(guī)則（1/3）,柜面渠道,網(wǎng)絡(luò)及電話(huà)E服務(wù)渠道,95511電話(huà)渠道（非E

14、服務(wù)）,業(yè)務(wù)員移動(dòng)保全平臺(tái),投保人地址電話(huà)錯(cuò)誤,若服務(wù)人員已經(jīng)獲得移動(dòng)保全授權(quán)，可通過(guò)E行銷(xiāo)為客戶(hù)辦理地址電話(huà)變更（客戶(hù)系統(tǒng)中的手機(jī)號(hào)碼必須在使用）,撥打95511,按1壽險(xiǎn),按9人工服務(wù),電話(huà)變更流程：,對(duì)于客戶(hù)已開(kāi)通開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)或電話(huà)E服務(wù)高級(jí)權(quán)限的，建議使用E服務(wù)完成相關(guān)操作,1、客戶(hù)親辦件：客戶(hù)親自攜帶本人有效身份證件，親自到公司柜面辦理地址電話(huà)變更或聲明地址電話(huà)正確 2、服務(wù)人員代辦件：可由業(yè)務(wù)員親自在業(yè)服柜面或投遞箱物流至客服部，但必須提交如下變更應(yīng)備資料： 保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書(shū)（非補(bǔ)退費(fèi)類(lèi)） 授權(quán)委托書(shū) 客戶(hù)簽名的身份證件復(fù)印件,客戶(hù)信息清理規(guī)則（2/3）,網(wǎng)絡(luò)E服務(wù)（一賬通）變更界面

15、：,選擇需要修改的電話(huà)或地址進(jìn)行修改，并勾選客戶(hù)首選聯(lián)系電話(huà)。 （注：一賬通不能取消電話(huà)或地址，只可變更成其他有效電話(huà)）,進(jìn)入一賬通后選擇“客戶(hù)聯(lián)系資料變更”,電話(huà)E服務(wù)（95511）變更方法：（需通過(guò)原系統(tǒng)電話(huà)才能變更）,撥打95511,按1壽險(xiǎn),按3密碼服務(wù),按4變更,按1電話(huà)變更,客戶(hù)信息清理規(guī)則（3/3）,被保人地址電話(huà)錯(cuò)誤：,也通過(guò)地址電話(huà)變更辦理，但需被保人申請(qǐng)，所需資料如下： 客戶(hù)親自攜帶本人有效身份證件，親自到公司柜面辦理客戶(hù)資料變更或聲明地址電話(huà)正確。 服務(wù)人員代辦件：可由業(yè)務(wù)員親自在業(yè)服柜面或投遞箱物流至客服部，但必須提交如下變更應(yīng)備資料： 保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書(shū)（非補(bǔ)退費(fèi)類(lèi)） 授權(quán)委托書(shū)（需被保人簽名） 客戶(hù)簽名的身份證件復(fù)印件,客戶(hù)信息清理特殊規(guī)則,對(duì)于下發(fā)的疑似錯(cuò)誤清單中客戶(hù)電話(huà)或地址是正確的情況，由客戶(hù)填寫(xiě)保單信息正確聲明書(shū)（見(jiàn)表格一），并由保單服務(wù)人員確認(rèn)簽名后提交公司客戶(hù)服務(wù)部 對(duì)于下發(fā)的疑似錯(cuò)