家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì).ppt

1、第九章 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì),家庭理財(cái)方案的要素,練習(xí)設(shè)計(jì)家庭理財(cái)方案,理財(cái)軟件的使用,一、家庭理財(cái)方案的要素,家庭財(cái)務(wù)狀況分析 理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定 理財(cái)組合設(shè)計(jì),家庭財(cái)務(wù)狀況分析,家庭資產(chǎn)負(fù)債表 家庭現(xiàn)金流量表（收入支出表） 家庭財(cái)務(wù)指標(biāo)分析,家庭資產(chǎn)負(fù)債表,（一）家庭資產(chǎn)分類：,金融資產(chǎn) 實(shí)物資產(chǎn) 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物 其他金融資產(chǎn) 實(shí)物資產(chǎn),（二）家庭負(fù)債的內(nèi)容,流動負(fù)債 長期負(fù)債 房產(chǎn)貸款 汽車貸款 信用卡負(fù)債 消費(fèi)貸款 其他負(fù)債,練習(xí)：編制你自己的資產(chǎn)負(fù)債表,注意： 1、金融資產(chǎn)尤其是股票等用當(dāng)前的現(xiàn)值計(jì)入。 2、實(shí)物資產(chǎn)可以根據(jù)你的實(shí)際情況選擇價(jià)值較高的資產(chǎn)列入，如你的電腦、MP4等，用現(xiàn)在的

2、價(jià)值計(jì)算。,家庭年度現(xiàn)金流量表,練習(xí)：編制你自己的現(xiàn)金流量表,注意： 1、你的收入項(xiàng)目主要是父母資助、壓歲錢、助學(xué)貸款、獎學(xué)金、投資收益等。 2、你的支出項(xiàng)目主要是學(xué)費(fèi)、住宿費(fèi)、生活開銷、購書、同學(xué)交際等。,家庭財(cái)務(wù)狀況分析指標(biāo),風(fēng)險(xiǎn)偏好評估表,風(fēng)險(xiǎn)偏好的測定,使用理財(cái)軟件,人人都能成為百萬富翁，成為百萬富翁不是命運(yùn)，也不是運(yùn)氣或機(jī)遇，而是選擇，一種生活方式的選擇，一種價(jià)值觀的選擇。,理財(cái)是一種生活方式的選擇,理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定,短期目標(biāo) 中期目標(biāo) 長期目標(biāo),常見的理財(cái)目標(biāo),練習(xí)：為自己設(shè)定理財(cái)目標(biāo),理財(cái)組合設(shè)計(jì)（實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)）,現(xiàn)金規(guī)劃 保障規(guī)劃 投資組合規(guī)劃,現(xiàn)金規(guī)劃,36個月開銷 常用形式： 活期存款 貨幣市場基金 通知存款,保險(xiǎn)保障規(guī)劃表,風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系,風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高,國內(nèi)常見投資工具風(fēng)險(xiǎn)收益比較,練習(xí)：為自己設(shè)計(jì)理財(cái)組合，選擇合適的投資和保