商業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作辦法模版

1、xx市商業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作辦法xx銀xx81號(hào)附件2為規(guī)范我行代發(fā)工資業(yè)務(wù)操作，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，更好地為廣大委托單位提供便利快捷的服務(wù)，根據(jù)xx市商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理辦法和有關(guān)規(guī)定，特制定本操作辦法。一、企業(yè)申請(qǐng)（一）凡符合我行規(guī)定和要求的單位均可以委托我行辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，并可直接向我行全轄任一網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)。（二）總行授權(quán)我行全轄分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可受理客戶代發(fā)工資業(yè)務(wù)，并授權(quán)與客戶簽訂xx市商業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)協(xié)議書（附件1）。（三）簽約行依據(jù)具體簽約協(xié)議條款為客戶提供代發(fā)工資業(yè)務(wù)。（四）xx市商業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)協(xié)議書一式三份，一份遞交委托單位，一份由各分支機(jī)構(gòu)行留存，一份在簽約當(dāng)日隨傳票

2、上報(bào)事后監(jiān)督部門。二、開立賬戶（一）委托單位與我行簽訂協(xié)議后，應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行開立賬戶的有關(guān)規(guī)定在代理行開立結(jié)算賬戶，并在首次代發(fā)工資之前提供加蓋單位公章或財(cái)務(wù)專用章的擬代發(fā)工資員工的花名冊(cè)，以及每一位擬代發(fā)工資員工的有效身份證件原件（或復(fù)印件）。（二）紙質(zhì)資料提供的同時(shí)，委托單位還應(yīng)遞交內(nèi)容一致的，符合我行格式要求的電子文本數(shù)據(jù)。（三）各分支機(jī)構(gòu)依據(jù)委托單位提供的材料為代發(fā)工資人員開立個(gè)人賬戶。（四）我行提供蘭花借記卡和活期存折兩種形式的活期賬戶，委托單位可根據(jù)需要選擇其中之一。（五）代發(fā)工資業(yè)務(wù)正式發(fā)生時(shí)，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將委托單位的代發(fā)工資員工花名冊(cè)作為當(dāng)天業(yè)務(wù)交易的傳票附件上報(bào)事后監(jiān)督部

3、門。三、短信業(yè)務(wù)（一）根據(jù)委托單位的實(shí)際需要，我行可以為代發(fā)工資賬戶提供短信業(yè)務(wù)。委托單位開通短信業(yè)務(wù)需填寫xx市商業(yè)銀行集團(tuán)客戶存取款業(yè)務(wù)“短信提醒功能”開通申請(qǐng)單（附件2）。（二）各分支機(jī)構(gòu)依據(jù)短信提醒功能申請(qǐng)單為客戶辦理并開通代發(fā)工資賬戶短信功能。短信提醒功能申請(qǐng)單作為客戶短信開通日的傳票附件，上報(bào)事后監(jiān)督部門。四、工資發(fā)放（一）委托單位應(yīng)在每一個(gè)工資發(fā)放日前的1至3個(gè)工作日，將加蓋有單位公章或財(cái)務(wù)專用章的擬代發(fā)員工工資清單及電子文本數(shù)據(jù)，連同轉(zhuǎn)賬支票一起提交給受托行。（二）各分支機(jī)構(gòu)在進(jìn)行批量入賬之前，務(wù)必認(rèn)真審核委托單位擬代發(fā)工資員工工資戶名及明細(xì)，查證花名冊(cè)與電子文本數(shù)據(jù)內(nèi)容是否一

4、致；應(yīng)發(fā)工資金額與提供的轉(zhuǎn)賬支票金額是否一致；轉(zhuǎn)賬支票是否真實(shí)有效。審核無誤后按我行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行批量入賬處理。（三）批量入賬的賬務(wù)處理： 借：403 代理業(yè)務(wù) 貸： 21101 活期儲(chǔ)蓄存款（四）批量入賬成功后，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)打印批量入賬業(yè)務(wù)清單，并再次仔細(xì)核對(duì)實(shí)際入賬明細(xì)和入賬總金額是否與委托單位提供的資料和轉(zhuǎn)賬支票金額一致。核對(duì)無誤后，由具體經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)在批量入賬清單上加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人員私章后，連同委托單位工資花名冊(cè)等資料作為當(dāng)天傳票的附件，上報(bào)事后監(jiān)督部門。（五）如遇員工銷戶等原因?qū)е聜€(gè)別員工工資無法入賬的，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)與委托單位聯(lián)系，并將無法入賬的員工工資制作轉(zhuǎn)賬傳票，在摘登代發(fā)工資

5、賬戶戶名、金額后劃轉(zhuǎn)委托單位。（六）對(duì)于委托單位代發(fā)工資人員數(shù)量較多，一天內(nèi)無法集中辦理入賬的，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)事先和委托單位商議采取分批、分日多次代發(fā)工資的形式解決。五、差錯(cuò)處理（一）各分支機(jī)構(gòu)在進(jìn)行批量入賬時(shí)，若不慎出現(xiàn)重復(fù)入賬、串戶入賬等差錯(cuò)情況，應(yīng)及時(shí)將對(duì)應(yīng)的錯(cuò)賬進(jìn)行抹賬處理，抹賬后重新進(jìn)行正確的批量入賬。打印的錯(cuò)賬批量入賬業(yè)務(wù)清單作為當(dāng)天傳票的附件，上報(bào)事后監(jiān)督部門。（二）委托單位提供的發(fā)放清單、電腦文本數(shù)據(jù)以及員工身份證等信息有誤，各分支機(jī)構(gòu)據(jù)此開戶、轉(zhuǎn)賬所產(chǎn)生的最終賬戶信息錯(cuò)誤（包括：戶名、預(yù)留身份證號(hào)碼、入賬金額等錯(cuò)誤），我行不作錯(cuò)賬處理由委托單位自行解決。附件：1.xx市商業(yè)銀行

6、代發(fā)工資業(yè)務(wù)協(xié)議書 2.xx市商業(yè)銀行集團(tuán)客戶存取款業(yè)務(wù)“短信提醒功能”開通申請(qǐng)單 附件1：xx市商業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)協(xié)議書甲方： （以下簡(jiǎn)稱甲方）乙方：xx市商業(yè)銀行 （以下簡(jiǎn)稱乙方）甲方為避免從銀行提取現(xiàn)金并用現(xiàn)金發(fā)放工資的諸多麻煩及其中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，方便員工工資發(fā)放，欲充分借助乙方銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算和網(wǎng)點(diǎn)分布等方面的優(yōu)勢(shì)，委托乙方給予辦理代理發(fā)放員工工資（以下簡(jiǎn)稱代發(fā)工資）業(yè)務(wù)?，F(xiàn)經(jīng)雙方平等協(xié)商，在互惠互利的基礎(chǔ)上，達(dá)成以下協(xié)議共同遵守。一、甲方必須在乙方開立符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的結(jié)算賬戶并在委托乙方代發(fā)工資時(shí)有足夠的存款，如存款不足乙方將拒絕甲方委托辦理代發(fā)工資并按結(jié)算制度規(guī)定對(duì)甲方空頭支

7、票處以罰款，引起勞資糾紛的由甲方自行處理并承擔(dān)全部責(zé)任，與乙方無涉。二、每次代工工資時(shí)乙方根據(jù)甲方提供的加蓋公章或財(cái)務(wù)專用章的員工工資發(fā)放清單及與工資清單內(nèi)容一致且符合我行格式要求的電腦文本數(shù)據(jù)在約定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行批量入賬處理。屬第一次委托代發(fā)工資的，甲方還需提供開立代發(fā)工資賬戶的每一位員工的本人身份證復(fù)印件。甲方對(duì)提供的每一張身份證復(fù)印件真實(shí)有效性負(fù)全部責(zé)任。如甲方提供的發(fā)放清單、電腦文本數(shù)據(jù)或員工身份證有誤，乙方據(jù)此開戶、轉(zhuǎn)賬產(chǎn)生賬戶信息（如戶名、預(yù)留身份證號(hào)碼等）、入賬金額等錯(cuò)誤，由甲方承擔(dān)全部責(zé)任并自行解決。乙方未按甲方工資清單發(fā)放由乙方承擔(dān)責(zé)任。三、甲方按協(xié)議在工資發(fā)放日前1至3個(gè)工作日

8、將工資發(fā)放清單及電腦文本數(shù)據(jù)，連同轉(zhuǎn)賬支票送交乙方。員工數(shù)量較多一天內(nèi)集中處理有困難的單位，為確保員工工資及時(shí)發(fā)放同時(shí)減輕乙方操作壓力，甲乙雙方應(yīng)事先協(xié)商采取分批分日期代發(fā)工資形式解決。四、乙方一般為代發(fā)工資業(yè)務(wù)提供活期存折、蘭花借記卡兩種形式的賬戶，甲方可根據(jù)需要選擇其中一種。如遇發(fā)放工資金額較大（如年終獎(jiǎng)金分配等）員工希望存定期儲(chǔ)蓄的，經(jīng)乙方同意也可臨時(shí)采用開定期存單形式代發(fā)該次工資。乙方還可以為甲方代發(fā)工資賬戶提供短信功能。甲方向乙方申請(qǐng)短信功能即表示同意遵守乙方短信業(yè)務(wù)現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及將來乙方根據(jù)相關(guān)規(guī)定修改的短信業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。五、甲方員工代發(fā)工資賬戶一經(jīng)開立后，乙方將按規(guī)定把賬戶納入個(gè)

9、人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行管理，戶主辦理業(yè)務(wù)須按有關(guān)規(guī)定辦理。六、甲方員工代發(fā)工資賬戶如遇變動(dòng)（如人員增、減；賬戶變更等），甲方應(yīng)提前書面通知乙方。七、根據(jù)銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會(huì)和我行有關(guān)規(guī)定和要求，乙方按實(shí)際代發(fā)工資的戶數(shù)向甲方收取 元/戶的手續(xù)費(fèi)。八、本協(xié)議一經(jīng)雙方簽字即生效，未盡事宜雙方友好協(xié)商解決。如產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛協(xié)商無效的可向當(dāng)?shù)胤ㄔ禾崞鹪V訟。本協(xié)議一式四份，甲乙雙方各持二份。 甲方（蓋章）： 乙方（蓋章）： 代表人（簽字） 代表人（簽字） 簽約日期： 年 月 日 簽約地點(diǎn)：附件2：xx市商業(yè)銀行集團(tuán)客戶存取款業(yè)務(wù)“短信提醒功能”開通申請(qǐng)單申請(qǐng)日期： 年 月 日員工姓名身份證號(hào)碼蘭花卡卡號(hào)擬關(guān)聯(lián)手機(jī)號(hào)親筆簽名1234567891011121314151617181920特別提示：1、本申請(qǐng)單適合于集團(tuán)客戶為員工集體申請(qǐng)開通 存取款“短信提醒功能”（僅限于蘭花卡用戶）時(shí)使用。使用時(shí)一式二聯(lián)，一聯(lián)支行留存，一聯(lián)送事后復(fù)核中心作為傳票附件。2、表內(nèi)各項(xiàng)內(nèi)容由銀行授權(quán)集團(tuán)客戶（申請(qǐng)單位）按照“詳細(xì)、真實(shí)和員工自愿”的原則，組織員工填寫并親自簽名，若