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文檔簡介
1、代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)操作規(guī)程、編制部門: 版 次 號: 生效日期:xx年04月22日目 錄1目的和范圍32定義、縮寫和分類33職責(zé)與權(quán)限44基本規(guī)定45流程描述及操作要點55.1代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)操作流程55.2代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)提貨操作流程156內(nèi)外部規(guī)章制度索引176.1外部法律法規(guī)176.2內(nèi)部規(guī)章制度177附錄188記錄18記錄1.貴金屬投資風(fēng)險揭示書18記錄2.銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表26記錄3.銀行 深圳金融電子結(jié)算中心代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)協(xié)議26記錄4.代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)資金轉(zhuǎn)賬協(xié)議351 目的和范圍為規(guī)范銀行股份有限公司(以下
2、簡稱“本行”)代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)操作流程,防范業(yè)務(wù)風(fēng)險,滿足內(nèi)控合規(guī)要求,對本行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)進行規(guī)范管理,根據(jù)上海黃金交易所交易規(guī)則、上海黃金交易所黃金交割管理辦法、上海黃金交易所現(xiàn)貨交易資金清算暫行管理辦法、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)管理辦法,制訂本操作規(guī)程。本規(guī)程適用于本行代理貴金屬交易業(yè)務(wù)的操作,具體包括開戶、簽約、簽約賬戶變更、信息變更、銷戶、解約及提貨等。2 定義、縮寫和分類(1) 代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù),是指本行通過上海黃金交易所(以下簡稱“上金所”)金融類會員深圳金融電子結(jié)算中心(以
3、下簡稱“結(jié)算中心”)的代理交易平臺,按照上金所的有關(guān)規(guī)定接受客戶委托,代理其在上金所進行貴金屬買賣、資金清算和實物交割等交易的業(yè)務(wù)。(2) 貴金屬,是指上金所掛盤交易品種、合約涉及的標(biāo)的金屬,品種包括但不限于:黃金、白銀、鉑金等金屬。(3) au表示黃金,ag表示白銀;au(t+d)表示黃金延期交收交易,ag(t+d)表示白銀延期交收交易。(4) 現(xiàn)貨交易,是指全額實盤交易方式,客戶申報買入現(xiàn)貨市場的合約時,在上金所指定賬戶中須有全額資金;申報賣出現(xiàn)貨市場的合約時,在其名下必須有足夠的實物貨權(quán)。(5) 延期交收交易,是指雙向保證金交易方式,客戶以保證金買入或賣出延期合約后,可以選擇當(dāng)日平倉了結(jié)
4、或延期至下一交易日平倉了結(jié);黃金品種可以選擇當(dāng)天申請實物交收或延期至下一個交易日進行實物交收,實物交收申請在規(guī)定時段進行,多頭持倉可進行收貨申報、空頭持倉可進行交貨申報;ag(t+d)合約不提供交割申報、中立倉申報和提貨申請功能。(6) 個人客戶開戶,是指開立黃金交易賬戶。(7) 黃金交易賬戶,是指上金所為申請人開立的記載其持有的黃金和其他貴金屬數(shù)量、持倉量及變更的權(quán)利憑證。(8) 黃金銀行賬戶,是指個人客戶在本行開立的、用于貴金屬交易資金清算的銀行賬戶,指在本行開立的借記卡。(9) 代理個人客戶貴金屬交易專用賬戶,是指結(jié)算中心在總行營業(yè)部開立的,專門用于個人客戶貴金屬交易資金的劃撥、存放、清
5、算的行內(nèi)人民幣銀行賬戶。(10) 代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)簽約,是指個人客戶在本行建立黃金交易賬戶與個人客戶借記卡對應(yīng)綁定關(guān)系的行為。(11) 黃金交易賬戶銷戶,是指客戶通過本行注銷其上金所的黃金交易賬戶。(12) 黃金交易賬戶預(yù)銷戶,是指將客戶黃金交易賬戶內(nèi)的余額轉(zhuǎn)入銀行賬戶內(nèi)的行為。(13) 個人客戶結(jié)算賬戶變更,是指變更個人客戶黃金銀行賬戶與黃金交易賬戶的對應(yīng)綁定關(guān)系,即個人客戶更換另外一張借記卡,向本行申請辦理使用變更后的新卡號進行貴金屬交易。(14) 個人客戶狀態(tài)管理,是指禁止客戶登錄交易端進行交易和恢復(fù)正常的管理。(15) 黃金交易二級系統(tǒng)管理端(以下簡稱管理端),是指由結(jié)算中心
6、開發(fā),為本行提供專用于對貴金屬交易進行管理所使用的系統(tǒng)。(16) 黃金交易二級系統(tǒng)交易端(以下簡稱交易端),是指由結(jié)算中心開發(fā),為本行個人客戶提供用于出入金和辦理貴金屬交易業(yè)務(wù)所使用的系統(tǒng)。3 職責(zé)與權(quán)限部門崗位職責(zé)權(quán)限渠道拓展崗1) 負責(zé)貴金屬交易業(yè)務(wù)的系統(tǒng)操作和管理;2) 負責(zé)受理提貨申請、協(xié)助客戶提貨等。分(支)行營銷人員1) 負責(zé)代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)的宣傳、營銷和咨詢服務(wù)等工作;2) 協(xié)助客戶辦理貴金屬交易業(yè)務(wù)的開戶、簽約信息查詢及變更、密碼重置等。分(支)行營業(yè)部主任、會計主管負責(zé)貴金屬交易業(yè)務(wù)的復(fù)核。分(支)行綜合柜員1) 負責(zé)為客戶辦理貴金屬交易業(yè)務(wù)的開戶、銷戶及賬戶變更等
7、;2) 黃金交易賬戶的遺失補打。上金所指定倉庫管理人員(非本行員工)負責(zé)貴金屬實物的出入庫管理。4 基本規(guī)定(1) 本行開展代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)遵循“客戶自主報價、上金所撮合成交”的原則。(2) 代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)須符合國家有關(guān)政策要求和上金所的相關(guān)規(guī)定。(3) 個人客戶與本行建立貴金屬交易業(yè)務(wù)代理關(guān)系必須符合以下條件:a) 具有完全民事行為能力并承諾遵守國家關(guān)于黃金買賣的法律法規(guī)、行政規(guī)章制度相關(guān)規(guī)定的中國公民;b) 客戶必須持有在上金所開立的黃金交易賬戶,申請開立黃金交易賬戶必須提交有效證件,并使用實名注冊。黃金交易賬戶持有人名稱必須與有效證件記載的名稱一致。黃金交易賬戶可由
8、本行代為向上金所申請辦理;c) 已與上金所其他會員機構(gòu)建立代理關(guān)系的客戶,須在本行開戶前與之前代理會員機構(gòu)解除貴金屬交易業(yè)務(wù)關(guān)系;d) 客戶須指定一個在本行開立的黃金銀行賬戶作為貴金屬交易的關(guān)聯(lián)賬戶;e) 客戶須接受本行風(fēng)險評估測試;f) 客戶需提供有效證件及相關(guān)開戶資料與本行簽署代理協(xié)議,建立代理關(guān)系;g) 符合上金所的其他規(guī)定。(4) 個人客戶與本行解除貴金屬交易業(yè)務(wù)代理關(guān)系必須符合以下條件:a) 客戶與上金所和本行結(jié)清全部費用、倉儲費和欠款;b) 解除代理關(guān)系當(dāng)天無委托、成交記錄、庫存和持倉、歷史庫存積數(shù)。(5) 本行收取貴金屬交易代理手續(xù)費,不承擔(dān)因代理交易產(chǎn)生的盈虧責(zé)任。(6) 本行
9、代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)從業(yè)人員為客戶說明或者闡釋市場行情時,必須聲明其所提供的信息僅供參考,必須向客戶進行充分的風(fēng)險提示。不得勸說或者誘導(dǎo)客戶做出是否交易的決定,不得向客戶作任何形式的贏利保證,不得以任何形式與客戶分享收益或承諾共擔(dān)虧損。(7) 激活是指客戶注銷在上金所開立的黃金交易賬戶后,重新激活使用,原黃金交易賬號保持不變。(8) 黃金交易賬戶卡由各分支行統(tǒng)一到總行領(lǐng)取,參照支行預(yù)留印鑒卡進行管理。5 流程描述及操作要點本流程包括:代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)操作流程、代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)提貨操作流程兩個流程。5.1 代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)操作流程本流程包括業(yè)務(wù)申請受理、開戶、
10、簽約、賬戶變更、簽約信息變更、交易密碼重置、賬戶狀態(tài)管理和銷戶等八個階段,具體的流程描述及要求如下:節(jié)點任務(wù)名稱部門/操作崗位操作要點外部合規(guī)要求內(nèi)部合規(guī)要求操作風(fēng)險提示1)a1業(yè)務(wù)申請個人客戶客戶在本行營業(yè)網(wǎng)點提出業(yè)務(wù)申請。1)b1風(fēng)險評估分(支)行營銷人員分(支)行營銷人員對客戶進行風(fēng)險評估,填寫貴金屬投資風(fēng)險揭示書(記錄1.)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法第三十七條。風(fēng)險點:風(fēng)險評估得分達不到要求,辦理該業(yè)務(wù)風(fēng)險類型:客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件風(fēng)險級別:中等風(fēng)險關(guān)鍵控制措施:營銷人員和柜員雙人審核控制崗位:分支行營銷人員、綜合柜員1)b2是否通過分(支)行營銷人員1) 是,轉(zhuǎn)節(jié)點1)a3
11、;2) 否,轉(zhuǎn)節(jié)點1)a1。1)a3簽署貴金屬投資風(fēng)險揭示書個人客戶客戶通過本行相關(guān)風(fēng)險評估后,同意并簽署貴金屬投資風(fēng)險揭示書。1)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法第十七條、第四十條。2)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引第二十三條、第三十條。1)b4是否與其他代理機構(gòu)存在代理關(guān)系分(支)行營銷人員1) 是,轉(zhuǎn)節(jié)點1)a5;2) 否,轉(zhuǎn)節(jié)點1)a6。1)a5撤銷原代理關(guān)系個人客戶客戶與前代理會員機構(gòu)解除代理貴金屬交易業(yè)務(wù)關(guān)系。1)a6填寫申請資料個人客戶1)客戶憑本人在本行開立的黃金銀行賬戶(借記卡)、身份證件原件填寫一式兩聯(lián)銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表(記錄2.)。2)客戶須在銀行
12、代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表的申請類型填寫欄處的開戶欄打“”。)3)如客戶已有黃金賬號需在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表中填寫已有的黃金賬號。1)b7核實客戶資料分(支)行營銷人員1) 審查客戶提交的上述資料是否正確、齊全;2) 審查業(yè)務(wù)綜合申請表和相關(guān)開戶協(xié)議書(記錄3,記錄4)填寫內(nèi)容是否正確。1)b8是否有誤分(支)行營銷人員1) 是,轉(zhuǎn)節(jié)點1)a6;2) 否,轉(zhuǎn)節(jié)點2)c1。2)c1開戶操作綜合柜員1) 綜合柜員通過財富管理系統(tǒng)進入“個人客戶開戶”交易;2) 錄入客戶相關(guān)開戶要素,申請開立個人客戶黃金交易賬戶。2)a2密碼設(shè)置個人客戶客戶設(shè)定六位數(shù)交易密碼和資金密碼。
13、2)c3系統(tǒng)提交開戶申請綜合柜員1) 綜合柜員提交開戶申請,系統(tǒng)將自動返回客戶黃金賬號;2) 將獲得的黃金賬號分別填寫在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表和相關(guān)開戶協(xié)議書上;3) 如客戶已有黃金賬號,在代客戶向上金所申請開戶時須輸入此黃金賬號,在財富管理系統(tǒng)“個人客戶激活”界面進行操作。2)c4打印業(yè)務(wù)單據(jù)綜合柜員1) 開戶申請?zhí)峤怀晒蟠蛴°y行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表、黃金賬戶卡、收費憑證等單據(jù);2) 開戶手續(xù)費為35元/戶,開戶成功后打印收費憑證;3) 若客戶已有黃金賬號,重新激活不收取開戶手續(xù)費。2)a5確認個人客戶客戶在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表上簽字確
14、認。2)c6加蓋印章綜合柜員客戶簽字確認后,綜合柜員在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表和相關(guān)開戶協(xié)議書上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”和柜員私章。2)c7文件歸檔綜合柜員1) 客戶有效身份證原件、簽約黃金銀行賬戶(借記卡)原件、黃金交易賬戶卡及銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表和相關(guān)開戶協(xié)議書的客戶聯(lián)一起交由客戶;2) 客戶有效身份證復(fù)印件及銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表和相關(guān)開戶協(xié)議書的銀行留存聯(lián)作為當(dāng)日傳票;3) 相關(guān)開戶協(xié)議書結(jié)算中心留存聯(lián),以支行為單位在每月10號前送到總行,并做好交接登記手續(xù)。3)c1系統(tǒng)內(nèi)簽約綜合柜員綜合柜員進入“個人客戶簽約”交易操作。3)c2打印業(yè)務(wù)
15、單據(jù)綜合柜員綜合柜員輸入相關(guān)要素后系統(tǒng)處理打印銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表。3)a3確認個人客戶客戶在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表上簽字確認。3)c4加蓋印章綜合柜員客戶簽字確認后,綜合柜員在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”和柜員私章。3)c5文件歸檔綜合柜員1) 客戶有效身份證原件、簽約黃金銀行賬戶(借記卡)原件、黃金交易賬戶卡及銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表和相關(guān)開戶協(xié)議書的客戶聯(lián)一起交由客戶;2) 客戶有效身份證復(fù)印件及銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表銀行留存聯(lián)作為當(dāng)日傳票;商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引第十條。4)
16、a1賬戶變更申請個人客戶1) 客戶持本人有效身份證件原件、原簽約銀行卡和新開立的銀行卡在本行貴金屬代理網(wǎng)點提出賬戶變更申請;2) 填寫銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表;3) 客戶須在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表的申請類型填寫欄處的簽約變更欄打“”4)c1核對客戶信息綜合柜員受理業(yè)務(wù)并審核客戶資料。4)c2是否符合綜合柜員1) 是,轉(zhuǎn)節(jié)點4)c3;2) 否,轉(zhuǎn)節(jié)點4)a1。4)c3系統(tǒng)內(nèi)操作綜合柜員綜合柜員進入財富管理系統(tǒng)“個人客戶結(jié)算賬戶變更” 交易進行操作,錄入相關(guān)的內(nèi)容。4)c4打印業(yè)務(wù)單據(jù)綜合柜員系統(tǒng)打印銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表,交客戶簽字確認。4)a
17、5簽字確認個人客戶客戶簽字確認。4)c6加蓋印章綜合柜員經(jīng)客戶簽字確認后,綜合柜員在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”和柜員私章。4)c7文件歸檔綜合柜員銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表銀行留存聯(lián)及客戶身份證復(fù)印件作當(dāng)日傳票。5)a1簽約信息變更申請個人客戶客戶持本人有效身份證件原件到本行貴金屬代理網(wǎng)點填寫一式兩聯(lián)銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表,選擇維護業(yè)務(wù)的查詢修改選項。5)c1審查客戶資料綜合柜員綜合柜員審查客戶提供的資料。5)c2是否有誤綜合柜員1) 是,轉(zhuǎn)節(jié)點5)a1;2) 否,轉(zhuǎn)節(jié)點5)c3。5)c3系統(tǒng)內(nèi)操作綜合柜員綜合柜員進入財富管理系
18、統(tǒng)“個人客戶信息修改”交易操作。5)c4打印業(yè)務(wù)單據(jù)綜合柜員系統(tǒng)打印銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表,交客戶簽字確認。5)a5簽字確認個人客戶客戶簽字確認。5)c6加蓋印章綜合柜員審核無誤后,在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”。5)c7文件歸檔綜合柜員1) 須將客戶有效身份證件復(fù)印件連同銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表銀行留存聯(lián)作當(dāng)日傳票;2) 銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表客戶聯(lián)連同客戶有效身份證件一起交還客戶。商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引第十條。6)a1密碼重置申請個人客戶1) 客戶持本人有效身份證件原件、銀行卡到本行貴金屬代理網(wǎng)點
19、填寫一式兩聯(lián)的銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表;2) 客戶須在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表的申請類型內(nèi)容填寫欄處的密碼重置欄內(nèi)選擇修改密碼類型并在相應(yīng)處“”;3) 個人黃金交易賬戶交易密碼和資金密碼的重置必須由客戶本人辦理,他人不得代辦;4) 客戶辦理個人黃金交易賬戶密碼重置時,可以不提供黃金賬戶卡,但必須提供個人黃金賬戶卡賬號。6)c1審查客戶資料綜合柜員審查客戶提供的資料。6)c2是否有誤綜合柜員1) 是,轉(zhuǎn)節(jié)點6)a1;2) 否,轉(zhuǎn)節(jié)點6)c3。6)c3系統(tǒng)內(nèi)操作綜合柜員進入財富管理系統(tǒng)進行“個人客戶密碼重置”交易操作。6)d4復(fù)核會計主管業(yè)務(wù)復(fù)核。6)c5密碼重置提
20、交綜合柜員經(jīng)主管復(fù)核及審核資料無誤后,重置密碼。6)c6打印業(yè)務(wù)單據(jù)綜合柜員系統(tǒng)打印銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表,交客戶簽字確認。6)a7簽字確認個人客戶客戶在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表上簽字確認。6)c8加蓋印章綜合柜員在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”和柜員名章。6)c9文件歸檔綜合柜員將銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表客戶聯(lián)連同客戶有效身份證件原件一起交給客戶,銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表銀行留存聯(lián)和客戶身份證復(fù)印件作當(dāng)日傳票。7)a1賬戶狀態(tài)管理申請個人客戶1) 客戶持本人有效身份證件原件到本行營業(yè)網(wǎng)點填寫一式兩
21、聯(lián)的銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表;2) 客戶將已禁止交易的黃金賬戶恢復(fù)到黃金賬戶可正常運行狀態(tài)時,必須由客戶本人持有效身份證件辦理,他人不得代辦;3) 若有權(quán)機關(guān)需對黃金交易賬戶進行禁止交易操作,須提供有權(quán)機關(guān)的相關(guān)證明資料和經(jīng)辦人身份證件;注:客戶遺失黃金賬戶卡需要重新領(lǐng)取時,客戶須憑本人有效身份證件到本行貴金屬代理網(wǎng)點補領(lǐng),柜員通過財富管理系統(tǒng)“打印黃金賬戶卡”交易補打賬戶卡給客戶即可。7)c1審查客戶資料綜合柜員審查申請人提交的資料。7)c2是否有誤綜合柜員1) 是,轉(zhuǎn)節(jié)點7)a1;2) 否,轉(zhuǎn)節(jié)點7)c3。7)c3系統(tǒng)內(nèi)操作綜合柜員綜合柜員進入財富管理系統(tǒng)“個人客戶賬戶狀態(tài)
22、變更”交易操作。7)d4復(fù)核會計主管業(yè)務(wù)復(fù)核。7)c5系統(tǒng)提交綜合柜員經(jīng)主管復(fù)核及審核資料無誤后提交。7)c6打印業(yè)務(wù)單據(jù)綜合柜員系統(tǒng)打印銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表,交客戶簽字確認。7)a7簽字確認個人客戶客戶在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表上簽名確認。7)c8加蓋印章綜合柜員在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”和柜員名章。7)c9文件歸檔綜合柜員1) 將銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表客戶聯(lián)連同客戶有效身份證件等一起交給客戶;2) 銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表銀行留存聯(lián)和客戶身份證復(fù)印件及相關(guān)證明資料作當(dāng)日傳票。8)a1銷
23、戶申請個人客戶1) 客戶持本人有效身份證件原件到本行貴金屬代理網(wǎng)點填寫一式兩聯(lián)銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表;2) 客戶須分別在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表的申請類型內(nèi)容填寫欄處的預(yù)銷戶、銷戶欄打“”);8)c1核對客戶資料綜合柜員1)審查客戶提供的資料。2)查詢客戶狀態(tài)信息。8)c2是否符合銷戶規(guī)定綜合柜員1) 是,轉(zhuǎn)節(jié)點8)c3;2) 否,轉(zhuǎn)節(jié)點8)a1。8)c3預(yù)銷戶操作綜合柜員進入財富管理系統(tǒng)進行“個人客戶預(yù)銷戶” 交易進行操作,錄入相關(guān)的內(nèi)容。8)c4銷戶操作綜合柜員進入財富管理系統(tǒng)進行“個人客戶銷戶” 交易進行操作,逐一錄入相關(guān)的內(nèi)容。8)c5系統(tǒng)內(nèi)提交銷戶申
24、請綜合柜員系統(tǒng)內(nèi)提交銷戶申請。8)c6打印業(yè)務(wù)單據(jù)綜合柜員系統(tǒng)打印銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表,交客戶簽字確認。8)a7簽字確認個人客戶客戶在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表上簽字確認。8)c8加蓋印章綜合柜員銷戶成功后,在銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”和柜員私章。8)c9文件歸檔綜合柜員1) 將客戶有效身份證原件、銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表客戶聯(lián)交給客戶;2) 銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表銀行留存聯(lián)連同客戶身份證復(fù)印件作當(dāng)日傳票。商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引第十條。5.2 代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)提貨操作流程
25、本流程包括提貨前準備和提貨兩個階段,具體的流程描述及要求如下:節(jié)點任務(wù)名稱部門/操作崗位操作要點外部合規(guī)要求內(nèi)部合規(guī)要求操作風(fēng)險提示1)a1提貨申請客戶客戶在結(jié)算中心的交易客戶端發(fā)起提貨申請。注:每月25日為規(guī)定的提貨申請日期(如遇非工作日順延)。1)b1查詢并打印提貨申請明細單總行渠道拓展崗?fù)ㄟ^管理端查詢?nèi)锌蛻舻奶嶝浬暾?,并打印提貨申請明細清單?)b2打印提貨單并加蓋印章總行渠道拓展崗根據(jù)提貨申請明細清單的要素,定期進入黃金交易管理端打印提貨單,并在提貨單上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”。1)b3準備提貨總行渠道拓展崗提前與客戶確定提貨時間,并陪同客戶到指定倉庫辦理提貨。2)c1驗證提貨人身份上金所
26、指定倉庫管理人員倉庫人員驗證提貨人身份:總行業(yè)務(wù)人員向倉庫提供u-key密碼。客戶提供提貨密碼(輸入的提貨密碼為客戶發(fā)起提貨申請時設(shè)置的黃金提貨密碼)和本人(即客戶)身份證原件辦理出庫。2)c2是否符合上金所指定倉庫管理人員是,轉(zhuǎn)節(jié)點2)c3。否,轉(zhuǎn)節(jié)點1)b3。2)c3提貨上金所指定倉庫管理人員倉庫驗證提貨人身份后辦理提貨。金庫提供出庫明細單,銀行留客戶簽字原件,客戶留復(fù)印件。客戶及銀行業(yè)務(wù)人員需在出庫單申請單和出庫明細單上簽字。2)a4簽字確認客戶客戶確認。2)b5歸檔總行渠道拓展崗?fù)咨茖⒖蛻艉炞执_認的出庫明細單存檔。6 內(nèi)外部規(guī)章制度索引6.1 外部法律法規(guī)(1) 上海黃金交易所交易規(guī)則
27、(2) 上海黃金交易所黃金交割管理辦法(3) 上海黃金交易所現(xiàn)貨交易資金清算暫行管理辦法(4) 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引(5) 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法6.2 內(nèi)部規(guī)章制度(1) 銀行零售業(yè)務(wù)基本制度(2) 銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)管理辦法7 附錄本文件無附錄。8 記錄1.貴金屬投資風(fēng)險揭示書2.銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表3.銀行 深圳金融電子結(jié)算中心代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)協(xié)議 4.代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)資金轉(zhuǎn)賬協(xié)議 記錄1.貴金屬投資風(fēng)險揭示書1、 投資風(fēng)險揭示 本揭示書為銀行 深圳金融電子結(jié)算中心代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)協(xié)議的有效組成部分,本揭
28、示書與主體協(xié)議具有同等法律效力。為了確??蛻舻臋?quán)益,請用深藍或黑色墨水的鋼筆或簽字筆填寫,并經(jīng)客戶簽字后生效。 本提示書特別提示:銀行 深圳金融電子結(jié)算中心代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)協(xié)議中所涉貴金屬投資,特指上海黃金交易所的貴金屬投資業(yè)務(wù),營銷員不得向投資者營銷上金所以外的貴金屬投資產(chǎn)品(如外盤金、天通金產(chǎn)品),提醒客戶注意辨別,謹防誤導(dǎo)。 貴金屬投資有風(fēng)險!貴金屬延期交收交易是一種低保證金和高杠桿比例的投資,其風(fēng)險性決定了此種交易可能導(dǎo)致快速的盈利和虧損,損失的總額可能超過投資者的全部初始保證金及追加保證金。貴金屬實盤現(xiàn)貨交易亦會因市場價格波動等多種原因?qū)е螺^大虧損。鑒于投資風(fēng)險的存在請務(wù)必
29、仔細閱讀和理解銀行 深圳金融電子結(jié)算中心代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)協(xié)議及上海黃金交易所相關(guān)交易規(guī)則。 投資者在簽訂協(xié)議及進行交易前必須確保自己明白有關(guān)交易的性質(zhì)、規(guī)則,參考自身的投資經(jīng)驗、目標(biāo)、財務(wù)情況、承擔(dān)風(fēng)險的能力等,并根據(jù)自身判斷認真制定貴金屬投資策略,切實控制貴金屬投資風(fēng)險。本風(fēng)險評估揭示書的揭示事項僅為舉例性質(zhì),未能詳盡列明參與貴金屬投資所面臨的全部風(fēng)險和可能導(dǎo)致投資者資產(chǎn)損失的所有因素,亦不能揭示貴金屬市場的全部情景。2、 投資風(fēng)險測評1. 您的家庭收入:a.50萬以上(10) ;b.10-50萬(8);c.5-10萬(6);d.3-5萬(4);e.3萬以下(2)2. 您的家庭進行
30、投資的資金占家庭總收入的多少:a.0-10%(10) ;b.10%-30%(8);c.30%-50%(6);d.50%-80%(4);e.80%以上(2)3. 一般情況下,您進行投資的期限多長:a.無限制(10) ;b.三年以上(8);c.一至三年左右(6);d.三個月至一年(4);e.三個月以內(nèi)(2)4.您進行投資期望達到的年收益率水平:a.至少40%,可承擔(dān)高風(fēng)險(10) ;b.20%-40%,可承擔(dān)一定風(fēng)險(8);c.10%-20%,要求風(fēng)險適中(6);d.5%-10%,要求風(fēng)險較低(4);e.高于同期存款即可,不能出現(xiàn)虧損(2)5.您的投資知識:a.投資專業(yè)人士(10) ;b.對投資市
31、場有充分認識,懂得一些投資技巧(8);c.對投資市場略有了解,但不懂投資技巧(6);d.對投資市場不熟悉,缺乏基本的投資知識(4)6.您的投資經(jīng)驗:a.10年以上(10) ;b.6-10年(8);c.1-5年(6);d.1年以內(nèi)(4)7. 您的投資依據(jù):a. 靠專家指導(dǎo)(10) ;b.自己研究(8);c.聽消息,靠直覺和運氣、跟別人操作(6)8. 一般投資都存在風(fēng)險,您可容忍的最大虧損幅度為:a.40%以上(10) ;b.20%-40%(8);c.10%-20%(6);d.5%-10%(4);e.不能虧損(2)9. 出現(xiàn)虧損,您一般如何操作:a. 投資前設(shè)好止損,并能夠執(zhí)行止損操作(10) ;
32、b.雖然沒有設(shè)好止損,但實際操作中能夠在一定范圍內(nèi)進行止損(8);c.開始不止損,并補倉攤低成本,跌到自己難以承受時再止損(6);d.不止損,持有等待解套(4)10.您的投資規(guī)劃中,更傾向下列哪個:a.貴金屬(10) ;b.股票(8);c.基金(6);d.銀行理財產(chǎn)品(4);e.債券(2)您以上問題的總分為( )。按照以下分類標(biāo)準,您屬于(請在括號內(nèi)打勾):( )總分50分,風(fēng)險容忍度偏低,屬于保守穩(wěn)健型投資人士,不適宜進行貴金屬延期產(chǎn)品投資。( )總分50分,風(fēng)險容忍度較高,屬于積極型投資人士,建議可根據(jù)自身投資經(jīng)驗選擇貴金屬延期產(chǎn)品。3、 營銷員操守在進行貴金屬交易時,業(yè)務(wù)營銷人員(以下簡
33、稱營銷員)會向客戶詳細介紹貴金屬投資市場知識、交易規(guī)則、風(fēng)險揭示、注意事項等與貴金屬交易買賣有關(guān)信息,并提供協(xié)助辦理開戶手續(xù)、銀行轉(zhuǎn)賬、安裝熟悉交易系統(tǒng)等一系列的相關(guān)咨詢服務(wù)。在上述過程中,禁止?fàn)I銷員有以下行為:1. 代客戶簽名辦理賬戶開立、注銷、變更、資金劃轉(zhuǎn)等事項;2. 接受客戶的全權(quán)委托代理貴金屬買賣;3. 對客戶貴金屬買賣收益或損失作出承諾;4. 與客戶約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失;5. 向客戶提供虛假及不負責(zé)的信息誘導(dǎo)客戶買賣;6. 以自身獲利為目的,誘使客戶進行不必要的買賣;7. 向客戶營銷非上海黃金交易所的其它貴金屬投資業(yè)務(wù)(如外盤金、天通金等)。如客戶發(fā)現(xiàn)營銷員存在上述違規(guī)行
34、為,請立即撥打深圳黃金投資有限公司的舉報電話:400-189-66994、 客戶投資風(fēng)險確認(請您認真閱讀“客戶提示欄”內(nèi)容,并在“客戶確認欄”抄寫“客戶提示欄”內(nèi)容和“簽名欄”簽名)1. 適合辦理貴金屬延期交易業(yè)務(wù)的客戶填寫:客戶提示欄:本人已經(jīng)閱讀有關(guān)風(fēng)險提示,充分了解并清楚知曉貴金屬投資的風(fēng)險,愿意遵守個人客戶貴金屬投資的操作規(guī)程,愿意辦理貴金屬延期交收業(yè)務(wù)和實盤現(xiàn)貨業(yè)務(wù),并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險:客戶確認欄: 客戶簽名欄: 日期: 年 月 日2.不適合辦理貴金屬延期交易業(yè)務(wù)的客戶填寫:客戶提示欄:本人已經(jīng)閱讀有關(guān)風(fēng)險提示,充分了解并清楚知曉貴金屬投資的風(fēng)險,愿意遵守個人客戶貴金屬投資的操作規(guī)程,
35、根據(jù)投資風(fēng)險測試結(jié)果表明本人并不適合辦理貴金屬延期交易業(yè)務(wù),但本人鄭重申請辦理貴金屬延期交收業(yè)務(wù)和實盤現(xiàn)貨業(yè)務(wù),并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險:客戶確認欄: 客戶簽名欄: 日期: 年 月 日風(fēng)險揭示說明書尊敬的客戶: 由于個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)收益與風(fēng)險并存,為使客戶(甲方)全面了解交易風(fēng)險,在此鄭重提醒,貴金屬交易業(yè)務(wù)存在以下風(fēng)險但不僅限于以下風(fēng)險,請謹慎投資: 一、乙、丙雙方不對客戶做出獲利保證或與客戶約定分享利潤或者共擔(dān)風(fēng)險的承諾,甲方須對自己的交易結(jié)果負責(zé)。 二、甲方應(yīng)當(dāng)充分認識貴金屬交易業(yè)務(wù)由于市場價格波動造成的風(fēng)險,隨著貴金屬價格的上漲和下跌,甲方可能面臨潛在的收益或風(fēng)險,甲方應(yīng)自主判斷并謹慎交易
36、。三、因受國內(nèi)國際各種政治、經(jīng)濟因素,以及各種突發(fā)事件的影響,貴金屬價格可能會發(fā)生波動。甲方承諾已充分了解貴金屬交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險,特別是充分了解貴金屬現(xiàn)貨延期交收產(chǎn)品的保證金交易性質(zhì),充分認識到可能由此遭受的巨大損失,并自愿承擔(dān)這些風(fēng)險和損失。四、甲方充分了解并同意:當(dāng)交易所的某個交易品種達到漲、跌停板的情況下,會出現(xiàn)買入或賣出無法成交的可能,甲方的所有保證金和交易資金可能損失殆盡且不足以彌補交易虧損,由此產(chǎn)生的一切損失由甲方自行承擔(dān)。五、甲方應(yīng)妥善保管自己與黃金交易賬戶對應(yīng)的借記卡及交易密碼、卡密碼,由于自身管理不善導(dǎo)致的損失,應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)。 六、甲方必須承擔(dān)因不可抗力或突發(fā)性技術(shù)故障等原因造
37、成的經(jīng)濟損失。 七、甲方應(yīng)及時查看交易記錄,定期核對賬務(wù),確認資金、黃金交易賬戶余額及當(dāng)日發(fā)生額準確無誤。如有異常情況,請及時與丙方或乙方聯(lián)系。 八、甲方在交易過程中應(yīng)隨時掌握交易資金余額、合約持倉等交易情況,承擔(dān)由于持倉和資金余額不足導(dǎo)致的損失。 九、在特定市場情況下,甲方可能會無法將持有的未平倉合約平倉。當(dāng)出現(xiàn)這種情況時,客戶的所有保證金有可能無法彌補全部損失,如甲方保證金不足彌補交易損失,甲方須償還不足部分的損失。十、當(dāng)市場走勢對甲方不利時,為了繼續(xù)持有未平倉合約,甲方必須根據(jù)規(guī)定追加保證金。如甲方未能及時存入所需保證金,甲方持有的未平倉合約有可能在未事先通知的情況下以虧損的方式被強行平
38、倉。 甲方: 乙方:深圳金融電子結(jié)算中心 丙方:銀行股份有限公司 地址:廣東省 地址:河南省市九如路與商務(wù)外環(huán)路 深圳市福田區(qū)車公廟泰然六路501棟 交叉口銀行大廈 郵編: 518040 郵編:450046 電話:400 189 6699 電話約日期: 傳真:(0755)83302269 傳真子化交易風(fēng)險揭示書銀行和深圳金融電子結(jié)算中心(以下簡稱結(jié)算中心)在此提醒投資者,電子化交易可能存在不限于下列的風(fēng)險:第一條 因特網(wǎng)是全球公共網(wǎng)絡(luò),數(shù)據(jù)在因特網(wǎng)上傳輸?shù)耐緩绞遣煌耆_定的。因此,因特網(wǎng)本身并非是完全可靠的網(wǎng)絡(luò)。第二條 網(wǎng)絡(luò)上傳輸?shù)臄?shù)
39、據(jù)可能會因通信繁忙出現(xiàn)延遲,或因其它技術(shù)原因出現(xiàn)中斷、停頓、滯后或數(shù)據(jù)不完全,從而使得網(wǎng)上行情或交易可能會出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯誤等情況。第三條 在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布的各種信息,包括分析、預(yù)測性資料等,可能會出現(xiàn)錯誤或被他人惡意誤導(dǎo)。第四條 交易市場變幻莫測,網(wǎng)絡(luò)技術(shù)風(fēng)險、投資風(fēng)險、業(yè)務(wù)風(fēng)險、政策風(fēng)險及不可抗力因素風(fēng)險,隨時蘊涵在交易活動之中。以下是在電子化交易過程中可能發(fā)生的幾種風(fēng)險情況:1由于線路繁忙或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)故障,您可能遇到行情不能及時進入網(wǎng)上交易系統(tǒng),可能使您面臨不能及時增大收益或停止虧損的風(fēng)險,結(jié)算中心不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。2由于網(wǎng)絡(luò)故障,在您通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)進行交易時,可能您的電腦界面已顯
40、示委托成功,而結(jié)算中心的委托服務(wù)器并沒有接收到委托指令,從而存在您不能及時完成交易的風(fēng)險。這時您需要及時查證核實您的成交情況。3由于網(wǎng)絡(luò)傳輸延遲,在您的查詢結(jié)果中顯示委托還未成功,您如果再次發(fā)出委托,可能會使委托服務(wù)器收到您的重復(fù)委托,導(dǎo)致您的重復(fù)買賣,您應(yīng)當(dāng)查證核實您的成交情況。同時由于網(wǎng)絡(luò)延遲,可能在您指定的委托價位不能成交,因此遭受損失。4由于網(wǎng)上黑客的攻擊和入侵,網(wǎng)上委托系統(tǒng)可能會發(fā)生故障,您可能不能及時進入網(wǎng)上交易系統(tǒng)進行正常交易,或接受到錯誤信息。5您在使用計算機自助和網(wǎng)上委托系統(tǒng)進行交易時,由于您的不慎將自己的黃金交易賬戶及電子交易密碼泄露或遺失,使權(quán)益人的資產(chǎn)被他人盜賣的風(fēng)險。
41、建議您能嚴格保管自己的開戶資料、資金賬號、電子交易密碼。6您所開立的黃金交易賬戶僅限本人使用。如果委托他人使用,從而存在著未按您本人意圖買賣合約的風(fēng)險。7由于國家相關(guān)法律政策的變化、交易規(guī)則的變化等因素,使您不能及時增大收益或停止虧損的風(fēng)險。8由于火災(zāi)、地震、戰(zhàn)爭等意外事件及不可抗力因素導(dǎo)致交易不能正常進行,銀行和結(jié)算中心不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。如果您決定使用本電子化交易系統(tǒng),銀行和結(jié)算中心將認為您已經(jīng)完全了解電子化交易可能存在的風(fēng)險,并愿意承擔(dān)由此可能導(dǎo)致的損失! 電子化交易協(xié)議書 本協(xié)議是銀行 深圳金融電子結(jié)算中心代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)協(xié)議的組成部分,甲乙丙叁方就甲方使用乙方提供的電子化交易方
42、式進行交易,達成如下協(xié)議:第一條 叁方共同遵守國家法律、法規(guī)以及上金所制定的有關(guān)規(guī)定、條例。第二條 甲方自愿申請使用電子交易方式進行貴金屬交易。其中電子化交易方式包括:電腦自助交易、互聯(lián)網(wǎng)交易、手持移動設(shè)備自助交易。甲方閱讀理解并簽署了乙丙兩方提供的電子化交易風(fēng)險揭示書,甲方已清楚地認識到使用電子化交易可能遭受的風(fēng)險,并明確承擔(dān)全部所示風(fēng)險。甲方考慮到使用電子化交易有極大便利性,甲方鄭重聲明,自愿使用乙丙兩方提供的電子化交易方式進行交易。第三條 甲方承諾單獨使用乙丙兩方提供的網(wǎng)上委托交易系統(tǒng),不利用該系統(tǒng)從事代理業(yè)務(wù),并從中收取費用。第四條 甲方應(yīng)具備網(wǎng)上委托所必需的設(shè)備以及登陸互聯(lián)網(wǎng)的能力。
43、甲方進行網(wǎng)上交易所需的軟件必須是由乙丙兩方提供的或是從乙丙兩方指定的網(wǎng)站下載。第五條 甲方的電子化交易內(nèi)容以乙方電腦記錄為準,甲方對其委托的各項交易活動的結(jié)果承擔(dān)全部責(zé)任。第六條 甲方通過丙方營業(yè)柜臺辦理電子化交易開通手續(xù)時,同時獲取一個電子交易密碼和一個資金密碼,電子交易密碼和資金密碼是甲方的電子簽字形式,凡使用電子交易密碼和資金密碼進行的一切交易,均視同甲方親自委托。乙丙兩方鄭重提醒甲方注意電子交易密碼和資金密碼的保密,并建議甲方不定期修改自己的電子交易密碼和資金密碼,盡量不要使用與個人數(shù)據(jù)有關(guān)的密碼。第七條 甲方的電子交易密碼和資金密碼因被遺忘、泄露或失竊,甲方必須本人及時向丙方營業(yè)柜臺
44、申請掛失,辦理掛失手續(xù)。甲方掛失前所發(fā)生的一切損失由甲方自行負責(zé),乙丙兩方概不負責(zé)。第八條 凡因終端故障、系統(tǒng)故障或者其他原因?qū)е陆灰紫到y(tǒng)不能正常使用時,已進入乙方交易委托系統(tǒng)的交易指令,甲方應(yīng)及時通知乙方或丙方查詢,乙方或丙方幫助其查實其交易狀況,結(jié)果由甲方承擔(dān)。第九條 甲方可以通過電子化交易系統(tǒng)獲得上金所的實時行情及相關(guān)參考信息。乙丙兩方為甲方提供的信息僅供參考,乙丙兩方不對甲方的入市結(jié)果負責(zé)。第十條 乙丙兩方向甲方提供最新的電子化交易系統(tǒng),以保證甲方在使用交易系統(tǒng)時,與上海黃金交易所的系統(tǒng)具有兼容性、同步性及安全性。第十一條 其它相關(guān)事宜,按照銀行 深圳金融電子結(jié)算中心代理個人客戶貴金屬
45、交易業(yè)務(wù)協(xié)議的約定執(zhí)行。本協(xié)議一式叁份,甲乙丙叁方各執(zhí)一份,簽字后隨銀行 深圳金融電子結(jié)算中心代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)協(xié)議的生效而生效、終止而終止??蛻繇氈谝粭l 銀行和深圳金融電子結(jié)算中心(以下簡稱:結(jié)算中心)不得對客戶做出獲利保證或者與客戶約定分享利益或者共擔(dān)風(fēng)險的承諾??蛻魬?yīng)該明確知道貴金屬交易中任何獲利或者不會發(fā)生損失的承諾均為不可能和沒有根據(jù)的,并且聲明從未在任何時間從銀行和結(jié)算中心的任何代表或工作人員處得到過此類承諾。第二條 銀行和結(jié)算中心不得接受客戶的全權(quán)委托,客戶不得要求銀行或結(jié)算中心以全權(quán)委托方式進行貴金屬交易。全權(quán)委托指銀行或結(jié)算中心工作人員代客戶決定交易指令的全部內(nèi)容。
46、第三條 在上海黃金交易所根據(jù)有關(guān)規(guī)定要求結(jié)算中心對客戶持有的未平倉合約強行平倉情況下,結(jié)算中心有權(quán)未經(jīng)客戶同意對其持有的未平倉合約強行平倉。銀行和結(jié)算中心不承擔(dān)由此產(chǎn)生的后果。第四條 客戶需確保所提供的本人資料真實、有效??蛻糍Y料變更后,應(yīng)及時通知銀行,以保證客戶信息的完整性。否則,由此造成的法律責(zé)任,由客戶自行承擔(dān)。記錄2.銀行代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)綜合申請表申請人姓名簽約銀行賬號申請類型開戶 激活 簽約 簽約變更 解除簽約 預(yù)銷戶 銷戶 禁止交易 解除禁止 密碼重置(交易密碼 登錄密碼)維護業(yè)務(wù)( 查詢修改 補打黃金賬戶卡) 禁止交易/解除禁止原因客 戶 填 寫證件類型證件號碼黃金交易
47、賬號通訊地址郵政編碼固定電話手機變更后銀行賬號:銀行打印欄客戶確認 欄1、 本人已充分了解貴金屬投資的相關(guān)風(fēng)險和上海黃金交易所的交易規(guī)則。2、 本人充分了解貴金屬延期交收產(chǎn)品的保證金交易性質(zhì)及風(fēng)險,愿意承擔(dān)由此導(dǎo)致的損失。3、本人保證所提供的個人信息真實有效。4、本人已閱讀且理解協(xié)議書條款,并同意該協(xié)議書。 申請人確認簽字: 本申請表一式兩聯(lián):第一聯(lián):銀行留存 第二聯(lián):客戶留存記錄3.銀行 深圳金融電子結(jié)算中心代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)協(xié)議(本協(xié)議一式叁聯(lián),第一聯(lián):結(jié)算中心留存;第二聯(lián):銀行留存;第三聯(lián):客戶留存) 客戶填寫客戶姓名是否已有黃金交易賬戶編碼黃金交易賬戶編碼證件類型證件號碼是 否
48、開戶銀行銀行賬號固定電話移動電話電子郵箱通訊地址郵政編碼(其中為必填項)甲方(客戶): ; 乙方:深圳金融電子結(jié)算中心; 丙方:銀行 ; 根據(jù)上海黃金交易所(以下簡稱“上金所”)有關(guān)規(guī)程,甲乙丙叁方本著平等協(xié)商、誠實信用的原則,就丙方代理乙方為甲方提供貴金屬交易代理服務(wù)的有關(guān)事項訂立本協(xié)議。第一節(jié) 總則第一條 本協(xié)議約定的交易規(guī)則,均依照上金所相關(guān)規(guī)定及國家政策制定,如有變化,以上金所及國家政策為準。第二條 本協(xié)議中的“貴金屬”在非特指交易品種外,其它場合均泛指黃金、白銀和鉑金。第三條 乙方作為上金所金融類會員,丙方作為乙方貴金屬交易業(yè)務(wù)代理,接受甲方委托并按照甲方指令通過乙方黃金交易系統(tǒng)在上
49、金所進行貴金屬交易、相關(guān)的資金清算和實物交割。貴金屬交易業(yè)務(wù)代理手續(xù)費收取由乙方統(tǒng)一向甲方收取,乙丙兩方不承擔(dān)因貴金屬交易及相關(guān)活動產(chǎn)生的虧損。第四條 甲方向丙方申請辦理代理貴金屬交易業(yè)務(wù),須出具甲方有效身份證件,并用丙方發(fā)行的各類借記卡作為在丙方的貴金屬交易資金清算賬戶。甲方保證所提供的開戶資料真實、準確、完整、有效,保證當(dāng)資料發(fā)生變化時,及時前往丙方指定營業(yè)機構(gòu)進行變更。第五條 甲方承諾通過丙方代理在上金所進行貴金屬交易業(yè)務(wù)時,已了解并保證遵守國家關(guān)于代理上金所貴金屬交易的相關(guān)規(guī)定。甲方承諾遵守丙方的相關(guān)制度。第六條 甲方應(yīng)妥善保管與代理貴金屬交易業(yè)務(wù)有關(guān)的銀行賬號、黃金交易賬戶編碼和密碼
50、,凡使用該賬號、編碼和密碼進行的一切交易活動均視為甲方親自辦理,并由甲方承擔(dān)全部責(zé)任。甲方的有關(guān)證件、資料、銀行卡遺失或被盜以及密碼遺忘或被盜,應(yīng)按照丙方規(guī)定及時向丙方申請辦理重置、掛失、凍結(jié)手續(xù),因甲方未能及時辦理相關(guān)手續(xù)而導(dǎo)致的一切責(zé)任或損失由甲方自行承擔(dān)。第七條 甲乙丙叁方有關(guān)貴金屬交易所產(chǎn)生的交易文件是本協(xié)議的組成部分,受本協(xié)議約束。第二節(jié) 交易時間、開銷戶時間、交易品種、交易方式第八條 交易時間:按照上金所統(tǒng)一規(guī)定(國家法定節(jié)假日除外)北京時間 夜間:21:00-02:30(周一-周五) 上午:09:00-11:30(周一-周五) 下午:13:30-15:30(周一-周五)下午15:00-15:30為交割申報時間;下午15:31-15:40為中立倉申報時間;周一上午8:50-9:00、周一至周五夜間20:50-21:00為集合競價和撮合時間。其中夜間與次日白天交易時間段為一完整交易日,21:00至次日凌晨2:30為夜市交易,其余時間為日市交易。以上交易時間如有變動,以上金所實際交易時
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