銀行準投行業(yè)務操作規(guī)程模版_第1頁
銀行準投行業(yè)務操作規(guī)程模版_第2頁
銀行準投行業(yè)務操作規(guī)程模版_第3頁
免費預覽已結束,剩余5頁可下載查看

下載本文檔

版權說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內容提供方,若內容存在侵權,請進行舉報或認領

文檔簡介

1、貴州銀行準投行業(yè)務操作規(guī)程第一章 總 則第一條 制定目的及法律依據(jù):為進一步規(guī)范準投行業(yè)務操作流程,完善業(yè)務管理,加強內部風險控制,根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國合伙企業(yè)法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國信托法、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法、關于進一步規(guī)范試點地區(qū)股權投資企業(yè)發(fā)展和備案管理的工作通知、中華人民共和國證券投資基金法、外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理規(guī)定、信托公司私人股權投資信托業(yè)務操作指引、商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定等有關規(guī)定、產品業(yè)務指引及其他相關法律規(guī)定,制定本規(guī)程。第二條 準投行業(yè)務定義:本規(guī)程所稱準投行業(yè)務是指以有限合伙企業(yè)金融機構、信托公司、投資基金、保險公司、證

2、券公司為交易對象,通過信托、資產管理計劃、其他相關金融工具、以及商業(yè)銀行可開展的中間業(yè)務,為客戶提供各類融資服務。第三條 準投行業(yè)務類型:準投行業(yè)務包括但不限于以下類型:(一)以私募基金或產業(yè)基金形式為客戶提供債權和類債權融資;(二)以信托、資產管理計劃等形式為客戶提供融資;(三)參與其他金融機構在省內的融資項目;(四)財務顧問服務,例如員工持股計劃、企業(yè)上市規(guī)劃、兼并重組方案等;(五)投貸結合類型融資項目;(六)其他類型特殊金融需求。第四條 業(yè)務涉及內容解釋:本規(guī)程中所指的有限合伙企業(yè)主要指金融市場上具有專業(yè)能力和投資經驗、良好風控能力、具有一定資產管理規(guī)模的私募基金、產業(yè)投資基金、風險投資

3、基金等,或根據(jù)項目需要,組建的有限合伙企業(yè)。通過有限合伙企業(yè)渠道,充分利用省內外民間、機構資本,并可靈活對接理財資金、資管計劃、保險資金,信托資金,采用結構化融資模式相結合的創(chuàng)新金融工具。本規(guī)程中所指的中間業(yè)務主要指由貴州銀行開展的財務顧問服務、管理咨詢服務、代理業(yè)務、擔保承諾、資金管理、貸后管理等各類中間業(yè)務。代理業(yè)務是指我行接受客戶委托,以代理人的身份代表委托人辦理經雙方商定的經濟事務業(yè)務。主要包括代理收付、委托貸款、代理政策性金融機構或其他金融機構等業(yè)務。擔保業(yè)務是指我行作為經濟合同當事人以外的第三人,依據(jù)合同約定或當事人約定,為確保經濟合同債務人切實履行合同義務,保障債權人權利實現(xiàn)而提

4、供保證,承擔債務人違約風險的一種經濟行為。擔保業(yè)務以開具保函等形式辦理,主要包括融資類,非融資類擔保業(yè)務。承諾業(yè)務是指銀行作出在未來特定時期內,按事先約定的條件向客戶提供特定服務的書面保證。主要包括貸款承諾等業(yè)務。資金管理是指銀行接受委托,提供資產保管、資金清算、交易監(jiān)督及其他資金管理服務的業(yè)務。主要包括證券投資基金、產業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、社會保障基金、企業(yè)年金、委托資產托管及其他托管業(yè)務。咨詢業(yè)務指我行圍繞企業(yè)經營與資本市場運作開展的輔助性業(yè)務。主要包括融資顧問、公司財務顧問、管理咨詢顧問、企業(yè)兼并收購顧問等。本規(guī)程適用于轄內各分支機構。第2章 部門職責第五條 總行投資銀行部是債務融資

5、工具業(yè)務的主管部門,負責:(一)準投行業(yè)務整體業(yè)務推動和業(yè)務管理;(二)協(xié)助業(yè)務部門進行營銷并做好業(yè)務技術支持工作;(三)年度經營計劃的編制和下達;(四)合作機構的準入和退出管理;(五)牽頭組織對轄內業(yè)務涉及的各分支機構進行業(yè)務檢查和指導。第六條 總行投資銀行部可進行直接營銷,此外,各分行、支行,總行公司銀行部、機構業(yè)務部、地產金融部、交通金融部、能源金融部是準投行業(yè)務的營銷部門,負責向投資銀行部提供業(yè)務信息并與總行投資銀行部一同進行業(yè)務營銷。第七條 總行授信評審部負責對申報的準投行業(yè)項目進行審批,評價項目的實際風險。第八條 總行風險管理部負責業(yè)務信用風險管理工作;負責配合投資銀行部進行業(yè)務的

6、檢查和指導工作。第九條 總行金融市場部與投資銀行部負責準投行業(yè)務項目資金的募集和管理。第十條 總行投資委員會負責對經辦行或投資銀行部發(fā)起的投資事項的審批。第十一條 總行法律合規(guī)部負責對我行與相關機構簽署的協(xié)議的法律審查。(分支行可按權限進行審查)第3章 準投行業(yè)務客戶類型第十二條 準投行業(yè)務客戶:大中型國有企業(yè)及直屬國有(控股)公司,省級、地級以及財政收入省內排名前20的區(qū)縣級平臺公司項目,各地州市區(qū)核心商圈房地產開發(fā)項目,四星級及以上酒店,aaaa級及以上景區(qū),優(yōu)質企業(yè)的股權融資需求,優(yōu)質企業(yè)的兼并收購資金需求,企業(yè)的財務顧問類需求。第4章 準投行業(yè)務準入條件第十三條 風險可控:準投行業(yè)務展

7、開的項目,須做到風險可控,在項目不占用我行資金或風險資本的情況下,也與我行商業(yè)聲譽緊密相關,準投行業(yè)務項目必須做到實際無風險或者風險可控。第十四條 項目需求:在項目不適合使用我行直接融資產品或其他產品的情況下,或客戶明確要求以基金、信托、私募等準投行類產品進行融資時,可以考慮采用準投行業(yè)務方案。第十五條 用款要求:項目融資用途合理合法,確實是為了支持企業(yè)經營發(fā)展、保證項目順利實施或用于明確的兼并重組事宜,用款上能夠做到嚴格控制風險,在可以做到以上要求的情況下,在具體用途、配比上可以視具體項目情況而定。第十六條 價格要求:由于準投行業(yè)務面向金融市場,需要對接各類投資人,通常需要較高融資成本,通常

8、在8.5%以上,地產類項目在12%以上,并會隨金融市場行情而上下浮動。第十七條 期限要求:各類融資,其期限盡量控制在3年以內,如期限較長,則可以設計為多期接續(xù)方式;股權類投資項目則一般為5年以內,且擁有明確的上市或并購預期。第五章 業(yè)務流程第十八條 準投行業(yè)務流程(以下簡稱“本流程”)分為營銷設計、審批、貸前管理及貸后管理四個階段,本流程旨在明確準投行業(yè)務流程中各個階段的工作重點,操作規(guī)范,風險防范措施。(具體業(yè)務流程見附件)第一節(jié) 營銷設計第十九條 經辦分支行職責:(一)通過各類渠道獲取客戶融資需求信息,同時在公司業(yè)務營銷的過程中,為客戶介紹以產業(yè)基金和財務顧問服務為代表的準投行業(yè)務,為客戶

9、拓展融資渠道,解決各類財務問題;(二)將收集的客戶需求信息報總行投資銀行部,視項目情況確定由經辦分支行營銷還是與總行展開聯(lián)合營銷。第二十條 準投行業(yè)務首先由各經辦分支行挖掘客戶需求,后由客戶提出項目需求,并由經辦分支行上報總行投資銀行部,總行投資銀行部準入后,同時將針對客戶需求設計融資產品,隨后由總行投資銀行部以及其他相關部門對接項目投資人,并將初步方案提交客戶,由客戶審核初步融資產品。第二節(jié) 審批第二十一條 如客戶對融資產品提出調整意見,經辦分支行需向總行投資銀行部及時反饋相關信息,并由總行投資銀行部及時調整融資方案。如客戶原則上同意相關融資方案,總行投資銀行部將作為牽頭方,會同經辦支行與客戶落實相關融資條件,并由經辦分支行展開盡職調查同時準備相關上會材料,后上報總行貸審會及投資委員會決策。同時總行投資銀行部將對接項目投資人,并開展投資談判。第三節(jié) 貸前管理第二十二條 在通過相關審批流程后,總行投資銀行部將會同經辦分支行,落實風控措施,并進行相關交易操作及交易準備,同時總行投資銀行部將聯(lián)絡投資方完成交易操作及相關風險緩釋措施,并盡快完成資金調撥。 第四節(jié) 貸后管理第二十三條 在資金到位,項目落地后,經辦分支行參照貴州銀行相關管理辦法對借款人進行嚴格的貸后 管理,并嚴控流動性風險,并按月及時向總行投資銀行部上報相關貸后管理情況。第六章 業(yè)務收費第二十四條 我行收費為與借

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網頁內容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論