銀行訂單融資業(yè)務(wù)操作規(guī)程模版

1、訂單融資業(yè)務(wù)操作規(guī)程編制部門： 版 次 號： 生效日期：xx年01月09日目 錄0改與審批記錄31目的和范圍42定義、縮寫和分類43職責(zé)與權(quán)限44基本規(guī)定55流程描述及操作要點65.1訂單融資業(yè)務(wù)作業(yè)流程66內(nèi)外部規(guī)章制度索引106.1外部法律法規(guī)106.2內(nèi)部規(guī)章制度107附錄108記錄10記錄1.訂單融資業(yè)務(wù)額度申請書12記錄2.訂單詢證函13記錄3.訂單融資業(yè)務(wù)合同150 目的和范圍為規(guī)范和促進(jìn)銀行（以下簡稱“本行”）訂單融資業(yè)務(wù)健康、有序發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國擔(dān)保法及銀行訂單融資業(yè)務(wù)管理辦法，結(jié)合本行實際情況，特制訂本操作規(guī)程。本規(guī)程適用于本行所有經(jīng)營機構(gòu)訂

2、單融資業(yè)務(wù)的辦理。1 定義、縮寫和分類(1) 本規(guī)程所稱經(jīng)辦行包括但不限于各分行、支行、營銷中心以及拓展部等機構(gòu)。(2) 本規(guī)程所稱有權(quán)審批人包括董事會、董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會、董事會風(fēng)險管理委員會、董事長、行長、主管行領(lǐng)導(dǎo)。(3) 訂單融資業(yè)務(wù)，是指授信申請人收到買方有效訂單或貿(mào)易合同、協(xié)議（以下統(tǒng)稱訂單），由本行對授信申請人提供的用于訂單項下原材料采購、商品生產(chǎn)等經(jīng)營周轉(zhuǎn)，并以銷售回籠款項歸還本行融資款項的短期融資業(yè)務(wù)。 2 職責(zé)與權(quán)限部門崗位職責(zé)權(quán)限經(jīng)辦行1) 負(fù)責(zé)公司客戶的訂單融資業(yè)務(wù)營銷、宣傳及受理工作；2) 負(fù)責(zé)訂單融資業(yè)務(wù)的前期調(diào)查，對客戶的財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、市場前景、訂單融

3、資業(yè)務(wù)真實性、可行性等進(jìn)行評估，按本行授信程序和權(quán)限審查、審批和送審；3) 負(fù)責(zé)落實授信條件和業(yè)務(wù)具體實施，與客戶簽訂相應(yīng)的協(xié)議和合同文本，在訂單融資時確保資料要件的完整性、合規(guī)性和真實性；4) 負(fù)責(zé)對監(jiān)管賬戶進(jìn)行管理；5) 負(fù)責(zé)訂單融資業(yè)務(wù)的貸后管理工作。負(fù)責(zé)對經(jīng)辦行報送的訂單融資業(yè)務(wù)授信進(jìn)行審查，并報有權(quán)人審批。信貸審批部負(fù)責(zé)含有訂單融資業(yè)務(wù)的綜合授信業(yè)務(wù)進(jìn)行權(quán)限內(nèi)審查審批，超授權(quán)的報有權(quán)人審批。有權(quán)審批人負(fù)責(zé)在本行授權(quán)范圍內(nèi)，按照規(guī)定的程序進(jìn)行授信審批決策，并簽署具體意見。風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)辦理訂單融資業(yè)務(wù)融資出賬的審批。負(fù)責(zé)對訂單融資業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查。法律事務(wù)部負(fù)責(zé)訂單融資業(yè)務(wù)相關(guān)合同、協(xié)

4、議文本的法律審查。3 基本規(guī)定 （1）基本原則。a) 客戶統(tǒng)一授信原則；b) 訂單融資業(yè)務(wù)的授信資金用途，限定為用于訂單項下的原材料收購、半成品加工、生產(chǎn)、產(chǎn)品儲運等生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)，不得挪作他用，由經(jīng)辦行負(fù)責(zé)落實；c) 單筆訂單融資業(yè)務(wù)期限根據(jù)訂單約定的最遲交貨期加合理的應(yīng)收賬款賬期確定，原則上不得超過一年。對于大型工程、設(shè)備交易等項下應(yīng)收賬款質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，根據(jù)業(yè)務(wù)實際情況，由審批后融資期限可適當(dāng)延長；d) 單筆訂單融資金額不得超過訂單實有金額的80。對授信申請人符合本行信用貸款條件或訂單買方為信用度高、付款實力強的行業(yè)龍頭企業(yè)且為授信申請人提供全額擔(dān)保的，融資金額最高可放寬至訂單實有金額的90

5、%；e) 訂單融資業(yè)務(wù)項下的融資品種必須與實際用途相匹配，原則上以流動資金貸款、承兌匯票、信用證等為主。如融資方式為開立銀行承兌匯票，則對授信申請人的融資方式為開立期限與基礎(chǔ)交易背景相匹配的銀行承兌匯票。 (2) 客戶標(biāo)準(zhǔn)。向本行申請訂單融資業(yè)務(wù)的客戶（訂單賣方）應(yīng)具備以下基本條件：a) 符合國家產(chǎn)業(yè)政策要求；b) 信譽良好，無違約記錄；c) 訂單融資基礎(chǔ)交易合同買賣雙方原則上應(yīng)是非關(guān)聯(lián)企業(yè)，如是關(guān)聯(lián)企業(yè)，應(yīng)納入關(guān)聯(lián)企業(yè)集團(tuán)客戶授信管理中；d) 具有專業(yè)化、批量化生產(chǎn)和模塊化供貨能力；e) 與買方有長期穩(wěn)定的供銷關(guān)系，合作歷史一年以上，且在購銷活動中履約能力和履約記錄良好，交易的商品具有質(zhì)量穩(wěn)

6、定、標(biāo)準(zhǔn)化程度高、市場前景較好的特點；f) 本行信用等級原則上為a-級（含）以上的；g) 本行要求的其他條件。訂單融資業(yè)務(wù)項下訂單買方須滿足下列條件之一：a) 國內(nèi)知名大型生產(chǎn)企業(yè)或國內(nèi)知名大型流通企業(yè)及其分支機構(gòu)；b) 企業(yè)為當(dāng)?shù)刂髁鹘?jīng)濟(jì)的行業(yè)龍頭；c) 產(chǎn)品用途廣泛、市場競爭能力強、經(jīng)濟(jì)成長性較好的企業(yè)，總資產(chǎn)超100億元或年度總收入20億元以上。4 流程描述及操作要點 5.1 5.15.15.155.11153.5.15.15.15.15.15.15.15.15.5.15.15.15.1訂單融資業(yè)務(wù)作業(yè)流程 本流程包括授信調(diào)查、授信審查審批、授信實施和貸后管理等四個階段，具體的流程描述及

7、要求如下：節(jié)點任務(wù)名稱部門/操作崗位操作要點外部合規(guī)要求內(nèi)部合規(guī)要求操作風(fēng)險提示1)a1授信申請授信申請人借款人向經(jīng)辦行如實提交主體資格資料、經(jīng)營資料、財務(wù)資料以及擬提供擔(dān)保的有關(guān)資料證明等如下：1) 訂單融資業(yè)務(wù)額度申請書（記錄1）；2) 借款人基礎(chǔ)資料，如營業(yè)執(zhí)照、代碼證書、稅務(wù)證、貸款卡、相關(guān)行業(yè)許可證、法人身份證、驗資報告、公司章程、借款人主要結(jié)算賬戶對賬單復(fù)印件及相關(guān)納稅申報資料；3) 近三年經(jīng)審計的財務(wù)報表，以及申請借款前一期的財務(wù)報表。成立不足三年的借款人，提交自成立以來年度的財務(wù)報表；4) 基礎(chǔ)商務(wù)合同；5) 近期以及以往足以證明交易雙方貿(mào)易背景真實性及連續(xù)性的增值稅發(fā)票、發(fā)貨

8、證明、買方付款憑證等；6) 證明買方資信及付款能力的材料，如經(jīng)審計的財務(wù)報表、納稅證明、行業(yè)公開排名以及其他能證明付款能力的證明材料；7) 本行需要的其他資料。1)b1受理調(diào)查經(jīng)辦行1) 受理申請人申請；2) 審核申請人條件；3) 判斷是否符合訂單融資條件。1)b2是否符合訂單融資業(yè)務(wù)條件經(jīng)辦行是否符合訂單融資業(yè)務(wù)辦理條件：是，轉(zhuǎn)節(jié)點1)b3；否，轉(zhuǎn)節(jié)點1)a1。1)b3授信盡職調(diào)查經(jīng)辦行經(jīng)辦行按照本行授信要求進(jìn)行業(yè)務(wù)授信前盡職調(diào)查。1)b4轉(zhuǎn)/接銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查操作規(guī)程經(jīng)辦行整理授信材料，按銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查操作規(guī)程實施貸前調(diào)查，并撰寫調(diào)查報告，填寫訂單詢證函（記錄2）

9、。2）b1按權(quán)限上報審批經(jīng)辦行按權(quán)限進(jìn)行上報審批。2)c2審查審批按訂單融資業(yè)務(wù)授信要求，進(jìn)行授信審查。2)c3是否純訂單融資業(yè)務(wù)授信是否純訂單融資授信業(yè)務(wù)：是，轉(zhuǎn)節(jié)點2)e4；否，轉(zhuǎn)節(jié)點2)d3。2)d3轉(zhuǎn)/接銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)審查審批操作規(guī)程信貸審批部信貸審批部在貿(mào)融部的審查意見表基礎(chǔ)上進(jìn)行綜合授信業(yè)務(wù)的審查。2)e4審批有權(quán)審批人有權(quán)審批決策人負(fù)責(zé)：1) 在本行授權(quán)范圍內(nèi)，按照規(guī)定的程序進(jìn)行審批決策， 出具審批意見；2)e5是否審批通過有權(quán)審批人是否通過審批：是，轉(zhuǎn)節(jié)點3)b1；否，轉(zhuǎn)節(jié)點1)a1。3)b1落實授信條件經(jīng)辦行1) 同授信申請人簽署相關(guān)合同文本，包括但不限于訂單融資業(yè)務(wù)合

10、同（記錄3）；2) 填寫授信實施所需的表單及文本。3)c2出具專業(yè)意見對授信申請人的授信條件落實情況出具專業(yè)意見，主要包括授信申請人是否按照保理業(yè)務(wù)出賬要求、落實相關(guān)手續(xù)等。3)f2轉(zhuǎn)/接銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)放款操作規(guī)程風(fēng)險管理部按銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)放款操作規(guī)程要求進(jìn)行放款審批。3)b3出賬經(jīng)辦行按出賬通知書在核心系統(tǒng)記賬。4)b1歸納整理授信客戶資料經(jīng)辦行按照授信類、實施類資料歸集授信客戶資料。4)b2轉(zhuǎn)/接銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)貸后管理辦法經(jīng)辦行按照銀行該公司客戶授信業(yè)務(wù)貸后管理辦法實施貸后管理。4)b3歸檔經(jīng)辦行檔案管理崗將業(yè)務(wù)辦理過程中產(chǎn)生的資料原件及復(fù)印件分戶歸檔，專夾妥善保管。5

11、內(nèi)外部規(guī)章制度索引16.1外部法律法規(guī) （1）中華人民共和國商業(yè)銀行法(中華人民共和國主席令第13號，十屆全國人大) （2）中華人民共和國擔(dān)保法（中華人民共和國主席令第50號，八屆全國人大）6.2內(nèi)部規(guī)章制度 （1）銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)基本制度（2）銀行訂單融資業(yè)務(wù)管理辦法6 附錄本文件無附錄。7 記錄1.訂單融資業(yè)務(wù)額度申請書2.訂單詢證函3.訂單融資業(yè)務(wù)合同記錄1.訂單融資業(yè)務(wù)額度申請書訂單融資業(yè)務(wù)額度申請書銀行股份有限公司 ：我公司就以下訂單向貴行申請辦理訂單融資：訂單賣方訂單買方訂單合同編號訂單項下商品訂單總金額預(yù)收貨款金額履約交貨日期約定付款日期申請融資內(nèi)容：1、申請融資金額： 2、期限

12、： 3、融 資 用 途： 我公司承諾：1、用于申請融資的上述訂單真實、合法有效。2、嚴(yán)格按照上述用途使用融資款項。3、在本訂單融資到期前，如你行收到該筆訂單項下貨款，我公司在此同意并授權(quán)你行直接扣劃用于償還對應(yīng)的訂單融資本息及有關(guān)費用。4、我公司將積極履行該訂單，若因我公司原因?qū)е掠唵挝绰男?，我公司承?dān)一切后果，并償還訂單融資本息。5、若我公司與購貨方發(fā)生貿(mào)易糾紛、債務(wù)糾紛或購貨方在你行融資期間內(nèi)取消/拒付本訂單，你行有權(quán)宣布本訂單融資提前到期，同時授權(quán)你行從我公司在銀行開立的所有賬戶中直接扣收所有應(yīng)還融資本息及有關(guān)費用。 申請單位（簽章）： 法定代表人或授權(quán)人（簽章）： 年 月 日記錄2.訂

13、單詢證函 訂單詢證函編號： 致： （買方全稱）茲有 （賣方全稱）持有與貴公司簽訂的編號為 的訂單/合同（下稱訂單）向我行申請訂單融資，融資訂單詳情如下：賣方買方訂單編號簽訂時間訂單有效期訂單貨物名稱貨物數(shù)量品牌/型號/規(guī)格交付日期貨物單價付款日期訂單金額（萬元）結(jié)算方式付款條件收款賬號收款人開戶銀行現(xiàn)就以上訂單特向貴公司詢證：1、 該訂單是否由貴公司與賣方簽訂；2、 訂單信息有無出入；3、 該訂單是否為有效訂單。本詢證函一式二份，請在回執(zhí)上簽章確認(rèn)并將其中一份回復(fù)我行。特此函詢，并感謝貴公司的大力協(xié)助。 銀行股份有限公司 （公章） 年 月 日 （騎縫章） 簽 收 回 執(zhí)致：銀行股份有限公司 支

14、行：我公司已收悉貴行簽發(fā)的編號為 的訂單詢證函，我方謹(jǐn)確認(rèn)： 該訂單詢證函所載訂單事項無誤，訂單真實有效； 該訂單詢證函所載訂單非我司簽訂，或訂單已失效。 其它： 特此函復(fù)。 （買方簽章） 年 月 日記錄3.訂單融資業(yè)務(wù)合同訂單融資業(yè)務(wù)合同 編號：甲方（融資銀行）：銀行股份有限公司 住所地： 法定代表人/負(fù)責(zé)人： 職務(wù)： 電話： 傳真： 郵編： 乙方（訂單賣方）： 住所地： 法定代表人/負(fù)責(zé)人： 職務(wù)： 營業(yè)執(zhí)照號碼： 電話： 傳真： 郵編： 開戶銀行：基本戶 賬號 一般戶（1） 賬號 （2） 賬號 （3） 賬號 合同簽訂地點： 甲方、乙方經(jīng)平等協(xié)商，就甲方向乙方發(fā)放人民幣國內(nèi)訂單融資事宜達(dá)成

15、一致，為明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，特此訂立本合同，以資共同遵守。第一章 定義和說明第一條 在本合同中，除非另有約定，相關(guān)詞語具有如下含義：“國內(nèi)訂單融資”指乙方在接到甲方認(rèn)可的國內(nèi)購貨方出具的訂單后，甲方向乙方提供融資，用于滿足乙方在訂單項下原材料采購、組織生產(chǎn)、貨物運輸?shù)荣Y金需求，由購貨方付款至乙方在甲方開立的監(jiān)管賬戶，甲方以訂單項下的預(yù)期銷售款作為第一還款來源的融資業(yè)務(wù)。 “訂單”指乙方將貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移至購貨方，購貨方須向乙方支付價款的買賣合同。乙方向甲方申請辦理國內(nèi)訂單融資業(yè)務(wù)的訂單簡稱“融資訂單”。“購貨方”指與乙方簽署的訂單、具有在一定期限內(nèi)向乙方支付貨款義務(wù)的債務(wù)人。“銷售貨款

16、”指根據(jù)訂單約定，乙方將貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移至購貨方，購貨方須向乙方支付的價款?！坝唵谓痤~”指根據(jù)訂單約定，購貨方須向乙方支付的價款金額?！坝唵蝺纛~”指訂單金額扣除乙方向購貨方收取的預(yù)付款、訂金、質(zhì)保金等金額后的余額?！叭谫Y比例”等于訂單融資金額（授信敞口）與訂單凈額之比。“監(jiān)管賬戶”指乙方根據(jù)本合同在甲方開立的用于存放訂單項下原材料采購、組織生產(chǎn)、貨物運輸?shù)荣Y金以及收取訂單項下銷售貨款和存入還款資金的唯一賬戶，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得從該賬戶支取任何款項。“工作日”指甲方正常的對外營業(yè)日（不包括周六、周日和法定節(jié)假日）。第二條 在本合同中1、凡提及本合同則包括對本合同的修改或補充文件；2、條款

17、標(biāo)題僅用于參考，不構(gòu)成對本合同的任何解釋，對標(biāo)題項下內(nèi)容及其范圍也不構(gòu)成任何限制；3 、提款日、還款日或結(jié)息日為非工作日，則順延至下一個工作日。第二章 融資用途、金額和期限第三條 本合同項下融資用于乙方對訂單項下的商品進(jìn)行原材料采購、組織生產(chǎn)及貨物運輸?shù)认嚓P(guān)用途，并符合國家法律、法規(guī)及有關(guān)政策的規(guī)定。未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將融資挪作他用。第四條 本合同簽署時，乙方已獲得甲方為其核定的訂單融資（額度），具體內(nèi)容如下：1、訂單融資（額度）為下列第 項：（1）訂單融資敞口額度：人民幣（大寫） 元，（小寫）￥ ；額度有效期為（大寫） （個月/年），自 年 月 日至 年 月 日止，本額度為：循環(huán)額度

18、：乙方可在額度限額及有效期內(nèi)循環(huán)敘做國內(nèi)訂單融資業(yè)務(wù)；不可循環(huán)額度。具體每筆訂單融資的期限最長為 個月。單筆融資的到期日可以晚于融資額度有效期屆滿日。（2）單筆訂單融資敞口：人民幣（大寫） 元，（小寫）￥ ；融資期限為（大寫） （個月/年），自 年 月 日至 年 月 日止2、訂單融資比例為不超過甲方認(rèn)可的訂單凈額的 %。第五條 乙方可以根據(jù)自己的實際需要，向甲方遞交支付申請書，在甲方核定額度限額內(nèi)向甲方申請國內(nèi)訂單融資，申請的融資方式為以下第 項：1、流動資金貸款；2、承兌乙方開出的銀行承兌匯票；3、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)/可貼現(xiàn)額度；4、其它 ： 。第六條 甲方有權(quán)決定是否接受乙方的融資申請，如果

19、甲方?jīng)Q定接受乙方的融資申請，將按照支付申請核準(zhǔn)書核準(zhǔn)的內(nèi)容，為乙方辦理相應(yīng)的融資。根據(jù)乙方申請的融資出款方式，乙方與甲方另行簽訂與出款方式對應(yīng)的授信合同，具體每筆融資出款方式、金額、融資期限、收費和計息方式等在該對應(yīng)的授信合同中另行約定。每次支付申請書、支付申請核準(zhǔn)書、根據(jù)出款方式簽訂的其它授信合同及有關(guān)出款憑證均為本合同附件，構(gòu)成本合同不可分割的組成部分。第三章 融資利率、利息及費用第七條 訂單融資的出款品種為流動資金貸款的，融資利率及利息計收如下：一、甲、乙雙方經(jīng)協(xié)商，選擇以下第 種融資利率：1、固定利率，以實際放款日適用的中國人民銀行公布施行的相應(yīng)檔次的貸款基準(zhǔn)利率上浮/下浮 %計息，合

20、同有效期內(nèi)合同利率不變。2、浮動利率：首期利率以實際放款日適用的中國人民銀行公布施行的相應(yīng)檔次的貸款基準(zhǔn)利率上浮/下浮 %計息，利率調(diào)整方式按以下第 項執(zhí)行：（1）融資在合同期內(nèi)遇法定利率調(diào)整，本合同項下的人民幣融資利率從調(diào)整當(dāng)日次月 次季 次年 起，按中國人民銀行公布的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率按照首期利率約定的浮動方式進(jìn)行調(diào)整,作為下一個浮動周期的適用利率。（2）從融資起息日起每 個月重新調(diào)整一次。重新調(diào)整日為融資起息日在重新調(diào)整當(dāng)月的對應(yīng)日，當(dāng)月沒有起息日對應(yīng)日的，則當(dāng)月最后一日為利率重新調(diào)整日。每滿一個浮動周期后，在重新調(diào)整日中國人民銀行公布施行的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上 （填浮動范

21、圍），每次調(diào)整的具體利率由甲方書面通知乙方，作為下一個浮動周期的適用利率。（3）其它： 。在本合同有效期內(nèi)，如遇國家對貸款利率、基準(zhǔn)利率確定方式、結(jié)息方式及利率浮動幅度等進(jìn)行管制、干預(yù)，導(dǎo)致必須對本合同約定的利率或結(jié)息方式進(jìn)行調(diào)整，甲方無需征得乙方同意即可按照國家的最新規(guī)定執(zhí)行。二、融資利息計算融資利息從融資發(fā)放日起算，按實際融資額和融資天數(shù)計算。利息計算公式：利息融資本金實際天數(shù)日利率。日利率計算基數(shù)為一年360天，換算公式：日利率年利率/360。三、 結(jié)息方式1、融資利息的結(jié)息方式按下列第 項執(zhí)行：（1）到期一次性清償融資本息。（2）按月結(jié)息，每月的20日為結(jié)息日，21日為付息日。（3）按

22、季結(jié)息，每季度末月的20日為結(jié)息日，21日為付息日。（4）其它_。 2、若融資本金的最后一期清償日不在付息日，則該融資本金的最后一期清償日為付息日,乙方應(yīng)付清全部應(yīng)付利息。融資到期時，應(yīng)利隨本清。如融資到期日為法定節(jié)假日或公休日，在法定節(jié)假日或公休日前最后一個銀行工作日歸還融資的，按合同利率計收利息，但應(yīng)扣除到期日與歸還日之間的天數(shù)所對應(yīng)的按合同利率計算的利息；在法定節(jié)假日或公休日后第一個銀行工作日歸還融資的，按合同利率加收到期日與歸還日之間的天數(shù)所對應(yīng)的利息，在法定節(jié)假日或公休日后第一個銀行工作日未歸還融資的，從該日期起按逾期融資計收利息。四、罰息、復(fù)利1、若乙方未按約定期限還款，就逾期部分

23、，甲方從逾期之日起按照逾期融資罰息利率計收利息，直至清償本息為止。逾期融資罰息利率為本條第一款約定的融資利率水平上加收_。2、若乙方未按約定用途使用融資，就挪用部分，甲方從挪用之日起按照挪用融資罰息利率計收利息，直至清償本息為止。挪用融資罰息利率為本條第一款約定的融資利率水平上加收_。3、對既逾期又挪用的融資，按照挪用融資罰息利率計收利息。4、對乙方不能按期支付的利息，采用本條第三款約定的結(jié)息方式，融資本金逾期前則按照本條第一款約定的借款利率計收復(fù)利，融資本金逾期后則按本款約定的罰息利率計收復(fù)利。5、若計收罰息和復(fù)利遇合同約定的融資利率調(diào)整，自調(diào)整之日分段計算罰息和復(fù)利。第八條 手續(xù)費及其它費

24、用1、本合同項下訂單融資手續(xù)費的計收按以下第 項執(zhí)行：（1）按訂單融資敞口（額度）的一定比例收取，具體計收的標(biāo)準(zhǔn)及時間為： ；（2）按單筆訂單金額的一定比例收取，具體計收的標(biāo)準(zhǔn)及時間為： ；（3）其它收取方式： 。任何條件下，甲方保留在本合同有效期內(nèi)采取合適的方式向乙方收取手續(xù)費的權(quán)利。2、其它費用其它費用是指在業(yè)務(wù)辦理和履行本合同過程中所發(fā)生的一切費用，包括但不限于：保險費、公證費、訴訟費、仲裁費、執(zhí)行費、差旅費用等。其它費用產(chǎn)生，甲方有權(quán)選擇向乙方收取，若訂單約定向購貨方收取，但甲方未能正常受償?shù)?，乙方仍須承?dān)最終的支付義務(wù)。3、融資出款品種為表外方式出款的，甲方有權(quán)依據(jù)國家及甲方自身有關(guān)

25、規(guī)定對具體的表外出款品種收取相關(guān)費用。第四章 提款第九條 除非下列前提條件全部得到滿足或被甲方書面豁免，否則甲方?jīng)]有義務(wù)向乙方發(fā)放任何款項：1、訂單已生效并持續(xù)有效，乙方未發(fā)生訂單項下的違約情形，訂單約定的交易條件未發(fā)生變化；2、乙方已向甲方完整提交訂單正本及其它能夠證明該筆訂單交易真實、合法、有效的相關(guān)法律憑證；3、乙方已按甲方要求提供相應(yīng)擔(dān)保且已經(jīng)辦理完畢相關(guān)擔(dān)保手續(xù)，雙方另有約定的除外；4、乙方未發(fā)生任何違反本合同約定的情形；5、在融資比例未達(dá)到100%的情況下，乙方須在監(jiān)管賬戶中存入相應(yīng)的自有資金或者將經(jīng)甲方認(rèn)可的等值金額的票據(jù)交給甲方，用途限定為支付給符合合同約定用途的乙方的交易對象

26、或擔(dān)保融資敞口；6、乙方已按甲方要求辦理完畢提款申請手續(xù)；7、甲方認(rèn)為需要滿足的其它提款條件。第十條 乙方申請?zhí)峥铐毺崆?個工作日向甲方提交支付申請書，支付申請書一經(jīng)提交，未經(jīng)甲方書面同意不得撤銷。乙方上游供應(yīng)商的賬戶由乙方在支付申請書中列明。第十一條 乙方達(dá)到第九條規(guī)定的全部提款前提條件后，甲方根據(jù)法定金融監(jiān)管機構(gòu)及甲方內(nèi)部管理規(guī)定進(jìn)行出賬審核及融資發(fā)放。第十二條 資金支付與管理融資訂單項下資金是指甲方授信資金和乙方支付該訂單項下貨款的自有資金。1、本合同項下融資訂單項下資金支付分為乙方自主支付和甲方受托支付兩種。乙方自主支付是指甲方根據(jù)乙方的提款申請將融資發(fā)放至乙方后，由乙方將融資訂單項下

27、資金自主支付給符合合同約定用途的乙方的交易對象。乙方自主支付須經(jīng)甲方審核同意。甲方受托支付是指甲方根據(jù)乙方的提款申請和支付委托，甲方將融資訂單項下資金支付給符合合同約定用途的乙方的交易對象。除甲方審核同意乙方自主支付外，融資訂單項下所有資金的支付均須采用甲方受托支付的方式。2、乙方自主支付融資訂單項下資金的，須在發(fā)生自主支付的當(dāng)月月末當(dāng)季季末向甲方匯總報告資金支付情況，并按甲方要求提交相關(guān)資料文件，包括不限于對賬單、付款憑證、交易合同等。3、自主支付方式下，如果乙方在短時間內(nèi)向同一個交易對手支付多筆接近自主支付上限金額或發(fā)生甲方認(rèn)定的其它支付異常情形，甲方有權(quán)要求乙方在 個工作日內(nèi)提供相關(guān)交易

28、資料及基礎(chǔ)合同，由甲方判斷乙方自主支付的合理性及是否符合合同約定。4、如乙方信用狀況下降、盈利能力不強、資金使用出現(xiàn)異常等不利于償債能力情形的，甲方有權(quán)單方面決定變更資金支付方式、停止融資發(fā)放和支付。5、在受托支付方式下，乙方不可撤銷地授權(quán)甲方將融資訂單項下資金支付給符合合同約定用途的乙方的交易對象。乙方在申請?zhí)峥顣r向甲方提交申請書、相關(guān)交易資料、基礎(chǔ)合同等文件，由甲方進(jìn)行審核后辦理資金支付。6、受托支付方式下若發(fā)生乙方交易對象開戶行退款或乙方提供的交易對象賬戶有誤等原因?qū)е录追綗o法及時、準(zhǔn)確將資金支付給乙方交易對象的，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任，乙方在本合同項下已經(jīng)產(chǎn)生的還款義務(wù)不受影響。對于乙方交

29、易對象開戶行退回的款項，未經(jīng)甲方審核同意，乙方不得使用該款項。乙方須在接到甲方退款通知后 個工作日重新提交受托支付的相關(guān)資料文件，經(jīng)甲方審核同意后重新辦理受托支付。7、乙方同意接受并配合甲方對融資訂單項下資金支付進(jìn)行管理和監(jiān)控，并按甲方要求及時向甲方提供資金使用記錄和相關(guān)資料。第五章 還款第十三條 乙方須按時足額支付融資利息和相關(guān)費用，并按下列第 種方式償還本合同項下的融資本金：1、到期一次性償還；2、分期償還，具體如下：序號還款日期還款金額乙方如需變更上述還款計劃，須在相應(yīng)融資到期 個工作日前向甲方提出書面申請，還款計劃的變更須經(jīng)雙方共同書面確認(rèn)。4、其它： 。第十四條 在每一還款日和結(jié)息日

30、前一個銀行工作日，乙方須在本合同第六章第十七條約定的監(jiān)管賬戶中足額存入當(dāng)期應(yīng)償還融資本金、應(yīng)付利息和其它費用，并在此授權(quán)甲方在還款日和結(jié)息日主動劃收監(jiān)管賬戶中的資金以償還融資本息和其它費用。第十五條 除雙方另有約定外，在乙方同時拖欠融資本金及利息的情況下，甲方有權(quán)決定償還本金或償還利息、罰息、復(fù)利、各項從屬費用的順序；在分期還款情形下，若本合同項下存在多筆到期借款、逾期借款的，甲方有權(quán)決定乙方某筆還款的清償順序；乙方與甲方之間存在多筆已到期借款合同的，甲方有權(quán)決定乙方每筆還款所履行的合同順序。第十六條 提前還款除雙方另有約定外，乙方可以申請?zhí)崆斑€款，但須提前 個工作日書面向甲方提出申請，甲方有

31、權(quán)決定是否接受乙方的提前還款請求。甲方同意提前還款的，乙方須按提前還款金額的 %向甲方支付補償金，并于提前還款日與應(yīng)付利息及本金一并支付。因銷售貨款提前到賬導(dǎo)致乙方提前還款的，乙方無需支付補償金。第六章 回款及監(jiān)管賬戶管理第十七條 乙方須在甲方開立以下賬戶作為監(jiān)管賬戶：戶 名： 賬 號： 開戶行： 該賬戶不得開通網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能。未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得自行從該賬戶支取任何款項，也不得發(fā)出從該賬戶支付任何款項的指令。第十八條 在任何時候，若乙方從購貨方收到任何屬于融資訂單項下銷售貨款，乙方須作為托管人為甲方持有該款項，無需甲方要求，乙方須立即將該款項支付至監(jiān)管賬戶。第十九條 訂單對應(yīng)的銷售貨

32、款以非現(xiàn)金方式結(jié)算的，乙方須確保在收到款項后及時劃入監(jiān)管賬戶。第二十條 乙方授權(quán)甲方對監(jiān)管賬戶進(jìn)行日常監(jiān)管，包括但不限于對該賬戶的資金收入和支出情況進(jìn)行了解和監(jiān)督，且須配合甲方對到賬款項進(jìn)行逐筆核對。 第二十一條 訂單對應(yīng)的銷售貨款或還款資金劃入監(jiān)管賬戶后，甲方有權(quán)立即劃收以償還相應(yīng)的融資本息及相關(guān)費用。第七章 擔(dān)保第二十二條 乙方同意將訂單項下已經(jīng)形成的以及未來形成的全部應(yīng)收賬款以及就應(yīng)收賬款所享有的全部債權(quán)及債權(quán)的從屬權(quán)利，均自動轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押給銀行，作為訂單融資的質(zhì)押擔(dān)保。甲方有權(quán)要求乙方簽訂應(yīng)收賬款質(zhì)押合同、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記協(xié)議及相關(guān)合同。第二十三條 若甲方認(rèn)為乙方需追加除本章第二十二條約

33、定的應(yīng)收賬款質(zhì)押/轉(zhuǎn)讓之外的擔(dān)保，擔(dān)保合同另行簽訂。第二十四條 若乙方或擔(dān)保人發(fā)生甲方認(rèn)為可能影響其履約能力的事件，或擔(dān)保合同變?yōu)闊o效、被撤銷或解除，或乙方、擔(dān)保人財務(wù)狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其它原因而可能影響其履約能力，或擔(dān)保人在擔(dān)保合同或與甲方之間的其它合同項下發(fā)生違約，或擔(dān)保物貶值、毀損、滅失、被查封，致使擔(dān)保價值減弱或喪失時，甲方有權(quán)要求且乙方有義務(wù)提供新的擔(dān)保、更換保證人等以擔(dān)保本合同項下債務(wù)。第八章 乙方聲明與保證、授權(quán)第二十五條 乙方向甲方做出以下聲明與保證，且在本合同有效期內(nèi)始終有效：一、乙方聲明 1、依法注冊并合法存續(xù)，具備簽訂和履行本合同所需的完全民事權(quán)利能力

34、和行為能力；2、依法合規(guī)經(jīng)營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄；3、簽署和履行本合同系基于乙方的真實意思表示，已經(jīng)按照其章程或者其它內(nèi)部管理文件的要求取得合法、有效的授權(quán)，且不會違反對乙方有約束力的任何合同和其它法律文件；乙方已經(jīng)或?qū)〉煤炗喓吐男斜竞贤璧囊磺杏嘘P(guān)批準(zhǔn)、許可、備案或者登記；4、向甲方提供的財務(wù)報告是按現(xiàn)行有效的法律、條例以及財務(wù)會計準(zhǔn)則編制的，該財務(wù)報告在所有重大方面均是真實、準(zhǔn)確、完整和有效的，公正地反映了乙方在有關(guān)會計期間結(jié)束時的財務(wù)狀況以及在該會計期間的經(jīng)營業(yè)績，并且自最新的財務(wù)報告截至日以來，乙方的財務(wù)狀況未發(fā)生任何重大不利變化；5、本合同項下訂

35、單交易真實、合法、有效，簽訂本合同已獲得所有必需的授權(quán)或批準(zhǔn)，簽訂和履行本合同不違反法律法規(guī)的規(guī)定，與乙方已簽訂或正在履行的其它任何合同均無抵觸；6、向甲方提供的與訂單項下交易有關(guān)的所有文件、報表、資料以及其它文件信息都是真實、準(zhǔn)確、完整和有效的，不存在虛假記載、重大遺漏或誤導(dǎo)性陳述；7、未隱瞞可能影響自身和擔(dān)保人財務(wù)狀況和履約能力的事件；除有關(guān)財務(wù)會計報告已經(jīng)披露的財務(wù)資料外，乙方?jīng)]有其它或有和未知的負(fù)債和責(zé)任，也不存在任何已存的或潛在的訴訟、制裁或第三方追索。8、其它事項： 。二、乙方保證1、按照合同約定在申請?zhí)峥顣r，及時、準(zhǔn)確地按照甲方要求提交與融資資金支付相關(guān)的資料文件，如因乙方不及時

36、或錯誤提交上述資料造成乙方對其交易對象付款違約或由此造成甲方任何損失的，由乙方承擔(dān)一切責(zé)任并賠償甲方損失；2、按照本合同約定的期限和用途提取和使用融資，所融資款項不得以任何形式流入證券市場、期貨市場或用于股本權(quán)益性投資，以及相關(guān)法律法規(guī)禁止或限制的其它用途；3、按甲方要求落實本訂單項下自有資金；4、按照本合同的約定清償融資本金、利息，按時承擔(dān)并支付本合同項下訂立、履行及爭議解決發(fā)生的有關(guān)費用，包括但不限于公證費、評估費、律師費以及甲方實現(xiàn)債權(quán)的訴訟費、執(zhí)行費、律師代理費等；5、同一訂單未在金融機構(gòu)及其它第三方重復(fù)辦理融資業(yè)務(wù)；6、在融資清償前不將融資訂單項下的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給除甲方以外的任何其它

37、人，也未在其上為除甲方以外的任何其它人設(shè)定任何質(zhì)權(quán)和其它優(yōu)先受償權(quán)；7、如放款后發(fā)生減額修改訂單金額的情形，乙方須在3 日內(nèi)通知甲方相關(guān)事宜，并在5 日內(nèi)歸還已融資金額超出修改后訂單凈額按相應(yīng)融資比例計算所得應(yīng)融資金額的部分；8、對甲方寄出或以其它方式送達(dá)的催收通知等函件及時簽收；9、接受甲方對本合同項下融資使用情況的調(diào)查、了解及監(jiān)督，并接受甲方對本合同約定監(jiān)管賬戶的監(jiān)管。若乙方資金回籠情況存在異?？赡苡绊懫溥€款來源的，甲方有權(quán)根據(jù)此類情況單方?jīng)Q定是否提前收回融資；10、 按甲方要求如實向甲方提供與借款有關(guān)的各種文件資料，定期或及時向甲方報送其財務(wù)報表（包括但不限于年報、季報和月報表），積極配

38、合與協(xié)助甲方對執(zhí)行本合同情況、使用信貸資金情況及其一切（包括借款前后的）生產(chǎn)經(jīng)營和資金財務(wù)活動進(jìn)行檢查、調(diào)查和監(jiān)督并如實介紹情況。承諾配合甲方基于銀監(jiān)會（或其它法定金融監(jiān)管機構(gòu)）制定的融資管理辦法進(jìn)行的融資支付管理、貸后檢查及相關(guān)檢查管理工作，為甲方提供融資真實的支付和流轉(zhuǎn)情況；11、若發(fā)生可能影響乙方或擔(dān)保人財務(wù)狀況和履約能力的情況，包括但不限于進(jìn)行任何形式的分立、合并（兼并）、聯(lián)營、合資、合作、承包、租賃、重組、改制、計劃上市等經(jīng)營方式的變更，減少注冊資本、進(jìn)行重大資產(chǎn)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股份制改造、對外投資、承擔(dān)重大負(fù)債，實質(zhì)性增加債務(wù)融資，或在抵質(zhì)押物上設(shè)置新的重大負(fù)債，須事先征得甲方的書面同

39、意；12、乙方生產(chǎn)經(jīng)營及其相關(guān)行為符合包括但不限于產(chǎn)業(yè)政策、財稅政策、市場準(zhǔn)入、環(huán)保評估、節(jié)能減排、耗能與污染控制、資源利用、土地和城市規(guī)劃、勞動安全等有關(guān)規(guī)定，若有違反或前述風(fēng)險顯現(xiàn)的，乙方同意甲方有權(quán)采取包括但不限于停止發(fā)放融資、提前收回融資、提前處分抵/質(zhì)押財產(chǎn)，乙方增加與耗能、污染等有關(guān)的責(zé)任保險等措施；13、在本合同有效期限內(nèi)，乙方如向第三方提供任何形式的擔(dān)保，均不得損害甲方的權(quán)益。14、乙方對甲方債務(wù)的清償順序優(yōu)先于乙方股東對其的借款，并且不亞于其它債權(quán)人的同類債務(wù)；15、乙方須及時、全面、準(zhǔn)確地向甲方披露關(guān)聯(lián)方關(guān)系和關(guān)聯(lián)交易。16、乙方須完整、真實、準(zhǔn)確地定期向甲方報送對外擔(dān)保情

40、況，乙方對外提供擔(dān)?？赡苡绊懫湓诒竞贤椣铝x務(wù)履行的，還須經(jīng)甲方書面同意。17、乙方保證的其它事項： 。三、發(fā)生下列情形之一，乙方須及時通知甲方：1、公司章程、經(jīng)營范圍、注冊資本、法定代表人變更，股權(quán)變動；2、若發(fā)生可能影響乙方或擔(dān)保人財務(wù)狀況和履約能力的情況，包括但不限于擔(dān)保物被查封，停業(yè)、歇業(yè)、解散、撤銷、（被）申請破產(chǎn)等，涉及或可能涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟、仲裁，或財產(chǎn)被依法查封、扣押或監(jiān)管，董事會成員和現(xiàn)任高級管理人員涉嫌重大案件或經(jīng)濟(jì)糾紛及主管人員涉嫌違法犯罪活動，或經(jīng)營出現(xiàn)困難和財務(wù)狀況發(fā)生惡化，或乙方在其它合同項下發(fā)生違約事件；3、其它： 。四、乙方授權(quán)1、在訂單融資到期前，如甲方

41、收到訂單項下銷售貨款，甲方有權(quán)直接用于償還訂單融資本息及相關(guān)費用。2、乙方授權(quán)甲方將乙方融資期間信用信息等情況報送人民銀行征信中心（或其它法定金融監(jiān)管機構(gòu)），并授權(quán)甲方隨時向上述機構(gòu)查詢并使用乙方信用信息等資料。3、對于依本合同約定乙方應(yīng)償付的融資本金、利息、罰息、復(fù)利、違約金及所有其它從屬費用，授權(quán)甲方從乙方在甲方及甲方所屬分支機構(gòu)任何銀行賬戶中劃收而無須事先征得乙方的同意。當(dāng)甲方根據(jù)本合同的約定主動扣款時，如該賬戶幣種與本合同業(yè)務(wù)計價貨幣不同，則按扣收當(dāng)日甲方公布的現(xiàn)匯買入價折算。第九章 甲方的承諾第二十六條 甲方向乙方作出以下承諾：1、按照本合同約定向乙方發(fā)放融資；2、對乙方提供的有關(guān)其

42、債務(wù)、財務(wù)、生產(chǎn)、經(jīng)營等方面的資料及信息保密，但下列情形除外： （1）甲方有權(quán)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)或金融監(jiān)管機構(gòu)的要求，將與本合同有關(guān)的信息和乙方其它相關(guān)信息提供給中國人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)和其它依法設(shè)立的信用信息數(shù)據(jù)庫，供具有適當(dāng)資格的機構(gòu)或個人查詢和使用。（2）乙方在本合同項下發(fā)生違約行為時，甲方有權(quán)視違約情況公開違約信息，或為催收、審計等目的將有關(guān)信息提供給律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)。（3）法律法規(guī)所規(guī)定的其它情形。第十章 違約及處理第二十七條 發(fā)生下列情形之一的，構(gòu)成乙方違約：1、乙方未按約定償還本合同項下融資本息及其它應(yīng)付款項，未按約定用途使用融資、未履行本合同項下任何其它義務(wù)，或

43、違背在本合同項下任何陳述、保證或承諾的；2、本合同項下?lián)０l(fā)生了不利于甲方債權(quán)的變化，乙方未另行提供甲方認(rèn)可的其它擔(dān)保的；3、乙方承擔(dān)的任何其它債務(wù)在到期（包括被宣布提前到期）后未能清償，或者因不履行或違反在其它合同項下的義務(wù)，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項下義務(wù)的履行的；4、乙方的盈利能力、償債能力、營運能力和現(xiàn)金流量等財務(wù)指標(biāo)惡化，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項下義務(wù)的履行的；乙方的品牌、客戶、市場渠道等發(fā)生重大不利變化，或股權(quán)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)經(jīng)營、對外投資發(fā)生重大不利變化，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項下義務(wù)的履行的；5、乙方涉及或可能涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟、仲裁，或資產(chǎn)被查封、扣押或被強制執(zhí)行，或

44、被司法機關(guān)或稅務(wù)、工商等行政執(zhí)法機關(guān)和行政管理機關(guān)依法立案查處或依法采取處罰措施，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項下義務(wù)的履行的；6、乙方的主要投資者個人、關(guān)鍵管理人員異常變動或被司法機關(guān)依法調(diào)查或限制人身自由，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項下義務(wù)的履行的；7、乙方歇業(yè)、解散、清算、停業(yè)整頓、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷或被申請破產(chǎn)；8、乙方因違反食品安全、安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)等相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)而造成責(zé)任事故，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項下義務(wù)的履行的；9、乙方未經(jīng)甲方書面同意，以其有效經(jīng)營資產(chǎn)向他人設(shè)定抵（質(zhì)）押或?qū)ν馓峁┍ＷC，致使甲方風(fēng)險增加的；10、乙方收到購貨方交付的融資訂單項下銷售貨款，未按本合同約定及時將款項付至監(jiān)管賬戶的；11、乙方與購貨方或其它第三方產(chǎn)生貿(mào)易糾紛（包括但不限于質(zhì)量、技術(shù)、服務(wù)方面的貿(mào)易糾紛）、債務(wù)糾紛，并可能導(dǎo)致銷售貨款無法按期收回；12、購貨方在融資期間內(nèi)宣布取消訂單；13、乙方所銷售商品遭到購貨方拒付；14、可能導(dǎo)致甲方在本合同項下債權(quán)的實現(xiàn)受到不利影響的其它情形；15、乙方利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同，以無實際貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等債權(quán)貼現(xiàn)或質(zhì)押，套取甲方資金或授信的，或乙方通過關(guān)聯(lián)交易，有意逃廢甲方債權(quán)的；16、其它： 。第二十八條 違約處理發(fā)生上述乙方違約情形，甲方有權(quán)采取下列一種或多種