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文檔簡介

1、動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管指導(dǎo)書質(zhì)押融資項目的監(jiān)管流程,便于監(jiān)管人員的操作,更好的控制項目風(fēng)險。適用范圍:質(zhì)押監(jiān)管中心、各監(jiān)管點(diǎn)。職責(zé):1項目經(jīng)理負(fù)責(zé)質(zhì)押業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)書的制定和修改。2監(jiān)管點(diǎn)負(fù)責(zé)質(zhì)押業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)書的實施。3質(zhì)押監(jiān)管中心負(fù)責(zé)質(zhì)押業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)書的監(jiān)督檢查。4該項目實行分級負(fù)責(zé)制,各級人員對各自工作負(fù)責(zé)?;葜菔薪饾蓢H物流有限公司編制2009年1月目 錄第一部分 公司簡介一、公司簡介二、組織架構(gòu)第二部分 監(jiān)管業(yè)務(wù)簡介一、動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管二、項目接管三、監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置第三部分 監(jiān)管操作流程一、操作模式二、監(jiān)管業(yè)務(wù)流程三、日常巡查流程第四部分 管理制度一、 休假管理辦法二、定期輪換制度三、責(zé)任承擔(dān)制度四、監(jiān)

2、管員工作細(xì)則五、監(jiān)管員績效考核六、監(jiān)管員工作紀(jì)律第五部分 風(fēng)險控制一、項目風(fēng)險處理措施第一部分 公司簡介一、公司簡介惠州市金澤國際物流有限公司原名惠州市金澤國際物流園區(qū)管理有限公司,成立于2005年9月,是金澤集團(tuán)屬下子公司,主要從事物流園區(qū)管理、貨運(yùn)代理、倉儲、質(zhì)押監(jiān)管、供應(yīng)鏈管理等物流業(yè)務(wù),竭誠為廣大客戶提供綜合性全程物流服務(wù)。2008年4月,公司開始與商業(yè)銀行合作開展動產(chǎn)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù),獲B級監(jiān)管資質(zhì)。二、組織架構(gòu)惠州市金澤國際物流有限公司物流園區(qū)管理中心質(zhì)押監(jiān)管中心貨運(yùn)服務(wù)中心園區(qū)管理部綜合經(jīng)營部業(yè)務(wù)發(fā)展部操作管理部業(yè)務(wù)督查部業(yè)務(wù)部客服部運(yùn)營部客戶服務(wù)組保安隊市場推廣組經(jīng)營業(yè)務(wù)組物業(yè)管理

3、組第二部分 監(jiān)管業(yè)務(wù)簡介一、監(jiān)管業(yè)務(wù)常識動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù):企業(yè)以其動產(chǎn)(質(zhì)押物)質(zhì)押給銀行,銀行根據(jù)被質(zhì)押物的價值給企業(yè)貸款,雙方委托第三方(監(jiān)管人)對質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)管。質(zhì)權(quán)人:享有質(zhì)押物處置權(quán)的一方,即提供貸款的銀行。出質(zhì)人:把物質(zhì)押給銀行的企業(yè),即向銀行借款的企業(yè)。監(jiān)管人:對質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)管的公司,一般都是象我們這樣的物流公司。因此,動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)也被稱為物流金融業(yè)務(wù)。質(zhì)押物:簡稱質(zhì)物,押給銀行的貨物。監(jiān)管業(yè)務(wù):監(jiān)管人受銀行委托對出質(zhì)人的質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)護(hù),并向質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人收取一定的服務(wù)費(fèi)用。二、項目接管1)監(jiān)管員培訓(xùn)銀行的操作通知一般需提前7天通知我方,以方便我方進(jìn)行現(xiàn)場準(zhǔn)備工作。借此機(jī)會對監(jiān)管員進(jìn)

4、行培訓(xùn),測試合格取得上崗證。2)監(jiān)管員進(jìn)駐每個監(jiān)管點(diǎn)根據(jù)實際情況配置相應(yīng)數(shù)量的人員,人員數(shù)量至少兩名;每個監(jiān)管點(diǎn)至少有一名與公司正式簽約的監(jiān)管員;監(jiān)管員實行輪崗制度,監(jiān)管員在一個監(jiān)管點(diǎn)的駐點(diǎn)時間一般為3-6個月。3)質(zhì)物盤點(diǎn)我方為出質(zhì)人出具質(zhì)物清單,并建立監(jiān)管區(qū)域標(biāo)示牌(如下)。XXX銀行質(zhì)押物資 惠州市金澤國際物流有限公司 第()號倉庫倉庫地址:廠區(qū)平面圖(監(jiān)管區(qū)域用紅線勾出) 三、監(jiān)管操作管理機(jī)構(gòu)1、組織架構(gòu)2、崗位責(zé)任1)質(zhì)押監(jiān)管中心設(shè)經(jīng)理一名,統(tǒng)管質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)。2)質(zhì)押業(yè)務(wù)部 質(zhì)押業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的開發(fā)、開展和維護(hù)。3)質(zhì)押管理部質(zhì)押管理部是整個質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制中心。 業(yè)務(wù)管理

5、:A、合同管理,包括合同的制定、下發(fā)、使用、審核、簽章、保存。B、質(zhì)押業(yè)務(wù)手續(xù)的辦理,包括辦理質(zhì)解押手續(xù)、傳遞數(shù)據(jù)報表。C、項目管理,包括項目的審批、上報、出質(zhì)人相關(guān)材料的收集存檔。D、現(xiàn)場管理,包括監(jiān)管員的考核、調(diào)配、現(xiàn)場布置等。 業(yè)務(wù)巡查:主要是根據(jù)公司的各種管理制度,監(jiān)管流程檢查監(jiān)管點(diǎn)的制度實施情況。發(fā)現(xiàn)問題簽發(fā)整改通知書及時整改。 業(yè)務(wù)核算:主要核算各監(jiān)管項目的收入和相關(guān)費(fèi)用。 后勤保障:主要是對各監(jiān)管項目提供工作和生活保障,包括各種辦公用品和生活用品的配備、補(bǔ)充和及時更換,各種硬件設(shè)施的安裝、維護(hù)及故障的解決。第三部分 監(jiān)管操作流程一、操作模式動產(chǎn)質(zhì)押總量控制即在質(zhì)押期間按照銀行的授

6、信額度,融資企業(yè)需在監(jiān)管倉庫保有最低庫存量,當(dāng)實際庫存量大于最低庫存量時融資企業(yè)可就超出的庫存向監(jiān)管方申請?zhí)嶝洠?dāng)實際庫存量等于最低庫存量時沒有銀行的書面出庫指令融資企業(yè)不允許提貨。金澤物流監(jiān)管中心 關(guān)于監(jiān)管庫存:該庫存與銀行授信額度相匹配,由銀行設(shè)定最低監(jiān)管庫存,處于最低監(jiān)管庫存以上時,企業(yè)可直接向監(jiān)管方申請出入庫;處于最低監(jiān)管庫存時,未經(jīng)銀行解押,禁止出庫。 關(guān)于安全庫存:將最低監(jiān)管庫存的120%設(shè)為警戒線,在警戒線與最低監(jiān)管庫存之間的庫存量稱為安全庫存。當(dāng)質(zhì)物庫存量在安全庫存時,金澤監(jiān)管人員及時通知企業(yè)補(bǔ)貨。在達(dá)到安全庫存時,仍可允許企業(yè)出庫。 關(guān)于自由庫存:安全庫存以上為自由庫存,企業(yè)

7、可直接向金澤物流質(zhì)押監(jiān)管中心申請,經(jīng)金澤方為其辦理出庫手續(xù)。二、監(jiān)管業(yè)務(wù)流程1、業(yè)務(wù)操作總流程金澤 2、操作子流程2、1增加質(zhì)物流程銀行批準(zhǔn)企業(yè)向銀行申請貸款金澤現(xiàn)場監(jiān)管員根據(jù)盤點(diǎn)清單進(jìn)行盤點(diǎn)企業(yè)提供盤點(diǎn)清單核對質(zhì)押物品數(shù)量、品型、外觀、重量等是否與質(zhì)物明細(xì)單內(nèi)容相符合盤點(diǎn)清單,原件給到金澤現(xiàn)場監(jiān)管員以上項目雙方確認(rèn)無誤,通知質(zhì)押監(jiān)管控制中心控制中心出具質(zhì)押物移交清單、質(zhì)押物移交確認(rèn)書、授權(quán)書,經(jīng)理審核后蓋有效印鑒控制中心將質(zhì)押物移交清單、質(zhì)押物移交確認(rèn)書、授權(quán)書傳真給現(xiàn)場監(jiān)管員現(xiàn)場監(jiān)管核對質(zhì)押物移交清單、質(zhì)押物移交確認(rèn)書、授權(quán)書無誤后簽名回傳到控制中心銀行收到質(zhì)押物移交清單、質(zhì)押物移交確認(rèn)書

8、、授權(quán)書,正式啟動監(jiān)管程序銀行出帳給企業(yè)控制中心將倉單及倉單附件監(jiān)管確認(rèn)書傳遞到銀行建立庫存報表、盤點(diǎn)表、值班日記、質(zhì)物明細(xì)賬等報表金澤現(xiàn)場監(jiān)管員將質(zhì)押物品登記標(biāo)識將質(zhì)物清單數(shù)據(jù)錄入金澤倉儲管理系統(tǒng)實時更新數(shù)據(jù)系統(tǒng)2、2出庫(解除質(zhì)押) 銀行金澤出質(zhì)人三、日常巡查流程1、巡查原則1)監(jiān)管員需對質(zhì)押物實行24小時不間斷監(jiān)管;2)質(zhì)押管理部巡查崗每日對監(jiān)管點(diǎn)進(jìn)行電話在崗巡查;3)質(zhì)押業(yè)務(wù)部對監(jiān)管現(xiàn)場定期進(jìn)行駐庫式巡查;4)金澤集團(tuán)相關(guān)部門對監(jiān)管點(diǎn)進(jìn)行不定期抽查,包括:巡查倉庫、抽盤貨物、現(xiàn)場各種管理制度的執(zhí)行情況、監(jiān)管流程落實情況、各種單據(jù)的收集保存情況等;5)當(dāng)出現(xiàn)可能影響銀行利益的情況時(如庫

9、存臨近警戒線、企業(yè)違規(guī)操作等),各級增加巡查頻度和力度。2、巡查細(xì)則 監(jiān)管員日常巡查1)巡查質(zhì)物存放區(qū)周圍是否存在安全漏洞,如防護(hù)欄被破壞、保安失職、消防隱患等影響到貨物安全;2)監(jiān)督企業(yè)現(xiàn)場操作人員是否按照流程操作,是否存在違規(guī)操作;3)察看監(jiān)管標(biāo)識是否有歪斜、脫落或字跡不清等情況;4)到質(zhì)物的入出口處巡查,看質(zhì)物的入出庫是否正常;5)如條件允許,隨機(jī)抽查一到兩個貨位,并與早上盤點(diǎn)的數(shù)據(jù)核對,如有較大出入,查出具體原因;6)察看質(zhì)物倉儲儲存狀況,發(fā)現(xiàn)質(zhì)物發(fā)生變質(zhì)等情況,及時通知給質(zhì)押管理部;7)觀察出質(zhì)人工作人員工作情況和工作態(tài)度,發(fā)現(xiàn)異常及時通知給質(zhì)押管理部;8)監(jiān)管員每天都要把的日常巡庫

10、記錄填寫在監(jiān)管日志中并隨臺帳一起報給公司質(zhì)押管理部。 質(zhì)押管理部巡查崗1)每天要求監(jiān)管員用現(xiàn)場電話報到進(jìn)行點(diǎn)名,對監(jiān)管員進(jìn)行考勤;2)每天抽查一到兩個點(diǎn)的具體情況:主要包括辦公室的衛(wèi)生情況,監(jiān)管員的精神面貌,表單的填寫情況,上墻資料、各種管理制度和合同的備案資料,各種原始單據(jù)的收集整理情況等,通過各方面的詢問和檢查記錄來檢查監(jiān)管現(xiàn)場對各總管理制度和操作指導(dǎo)書的落實執(zhí)行情況;3)巡查崗人員將巡查記錄填寫在巡查表中,發(fā)現(xiàn)問題提出整改要求。 質(zhì)押業(yè)務(wù)部巡查1)包括監(jiān)管員日常巡查內(nèi)容;2)將質(zhì)押管理部巡查崗的網(wǎng)上巡查工作內(nèi)容落實到現(xiàn)場巡查;3)培訓(xùn)、詢問監(jiān)管員對各種單據(jù)、合同的理解;5)培訓(xùn)、詢問監(jiān)管

11、員對各種管理制度的理解和執(zhí)行情況;6)通過各種詢問或現(xiàn)場查閱表單的填寫情況來檢查監(jiān)管員對操作流程的執(zhí)行情況;7)巡查業(yè)務(wù)員將巡查結(jié)果填寫在巡查表中,如發(fā)現(xiàn)問題提出整改要求并負(fù)責(zé)落實解決。3、盤點(diǎn)細(xì)則每天兩小盤:1)每天間隔12小時抽檢庫存貨物一次(早晚各一次),對昨晚及當(dāng)天進(jìn)出倉貨物進(jìn)行盤點(diǎn);2)盤點(diǎn)要求:核對貨物的進(jìn)出情況與記錄的一致性,復(fù)核貨物的品名、代碼、批號、數(shù)量、庫位。每月一大盤:1)質(zhì)押管理部必須在每月底制訂下月盤點(diǎn)計劃,倉管員根據(jù)盤點(diǎn)計劃對責(zé)任倉庫儲存的貨物進(jìn)行盤點(diǎn);2)盤點(diǎn)要求:倉管員對倉庫貨物進(jìn)行復(fù)核,并全面復(fù)核貨物的品名、規(guī)格、批號、代碼、數(shù)量、庫排位是否相符;3)質(zhì)押管理

12、部必須對每次盤點(diǎn)過程中發(fā)現(xiàn)的單、貨、系統(tǒng)不符、混批、短少、殘損等人為責(zé)任事故進(jìn)行分析、處理,及時整改。第四部分 管理制度一、休假管理辦法1、年度帶薪假期:1)監(jiān)管員工作滿一年享有七天帶薪假期,休假需提前一周報質(zhì)押管理部審批同意后方可休假。2)原則上本省人員分兩次休完,外省人員可以一次休完。3)年度帶薪假不累計,須當(dāng)年休完。2、輪休假期:1)監(jiān)管員每月享有3天假期。2)當(dāng)月假期當(dāng)月休完,不能保存,每次只允許休一天。原則上不能連休,遇特殊情況要連休(二天以上三天以內(nèi),含二天)需提前一周報質(zhì)押管理部同意后方可連休。3)每次只能一名監(jiān)管員休假。3、事假申請辦法:1)兩小時以內(nèi)向直屬上司口頭請假,經(jīng)質(zhì)押

13、管理部同意并登記備案后可以請假。2)兩個小時以上一天以內(nèi),應(yīng)填寫請假單并將假條傳真回質(zhì)押管理部,經(jīng)同意后可以請假。3)請假時間在一天以上,需提前二天填寫請假單并將假條傳真回質(zhì)押管理部,審批同意后方可休假,并扣發(fā)累計天數(shù)的工資數(shù)。4)連續(xù)請假、病假超過十五天的,扣發(fā)當(dāng)年年終獎金。4、婚假:監(jiān)管員本人結(jié)婚可填請假單直接向質(zhì)押管理部請婚假。在公司任職滿一年且轉(zhuǎn)正的員工可享受一次婚假。本省的可請婚假5天,外省人員可請婚假8天,婚假在結(jié)婚登記日后一年內(nèi)休完并一次性休完。超出可請婚假天數(shù)的,超出部分以曠工論(注:婚后返回上班需帶結(jié)婚證復(fù)印件交質(zhì)押管理部核假)。凡有弄虛作假者作開除處理,并扣發(fā)當(dāng)月工資。5、

14、喪假:在公司任職滿一年且轉(zhuǎn)正的監(jiān)管員的親屬(包括:父母,岳父母,繼父母,養(yǎng)父母,子女,兄弟姐妹,祖父母,外祖父母)身故可請喪假。本省的可請喪假4天,外省人員可請喪假7天。超出可請喪假天數(shù)的,超出部分曠工論。凡有弄虛作假者作開除處理,并扣發(fā)當(dāng)月工資。二、定期輪換制度1、輪換方式。不同監(jiān)管點(diǎn)間的人員進(jìn)行調(diào)換,一個監(jiān)管點(diǎn)的所有監(jiān)管員不得在同一時間內(nèi)全部調(diào)走;一個監(jiān)管點(diǎn)的不得同時接收來自同一個監(jiān)管點(diǎn)的兩名以上的監(jiān)管員。2、輪換時間。每三至六個月進(jìn)行一次。3、為了控制風(fēng)險,確定責(zé)任歸屬,每次輪換時都要對庫存進(jìn)行盤點(diǎn),并填寫交接記錄表。三、責(zé)任承擔(dān)制度1、監(jiān)管人員對自己的違規(guī)操作行為承擔(dān)全部責(zé)任。2、監(jiān)管

15、人員對未按照或未完全按照規(guī)定操作的行為承擔(dān)全部責(zé)任。3、由于監(jiān)管不利,造成相關(guān)影響和損失的,監(jiān)管人員承擔(dān)全部責(zé)任。4、對現(xiàn)場問題漏報、瞞報、虛報的情況,根據(jù)實際情況確定監(jiān)管人的責(zé)任比例。5、由于對現(xiàn)場問題處理不當(dāng),造成相關(guān)影響或損失的,經(jīng)公司查明原因后,確定責(zé)任承擔(dān)比例。6、監(jiān)管人員的責(zé)任承擔(dān)不僅僅是承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失,情節(jié)嚴(yán)重的要給予撤職、開除直至按照法律程序承擔(dān)相應(yīng)的民事、刑事責(zé)任。四、監(jiān)管員工作細(xì)則1、監(jiān)管員職責(zé)1)每日對質(zhì)押物資盤點(diǎn)與記錄,貼監(jiān)管標(biāo)識和標(biāo)簽、做好臺帳、保證帳物相符;2)對質(zhì)押物資的品種、規(guī)格、質(zhì)量、價格進(jìn)行鑒定;3)按照銀行的要求將質(zhì)押物的每日盤點(diǎn)報表、質(zhì)量及價格信息等各種報

16、表傳給公司;4)保證質(zhì)押物的安全,制止出質(zhì)人未經(jīng)許可取走質(zhì)押物,以及防止質(zhì)押物被盜或受損;5)根據(jù)公司的書面通知監(jiān)督企業(yè)按照規(guī)定的數(shù)量提取解押物;6)收集質(zhì)押物變動(進(jìn)出貨)證據(jù),出現(xiàn)異常情況及時向公司匯報;7)全面負(fù)責(zé)現(xiàn)場的日常管理工作,按照監(jiān)管流程在現(xiàn)場控制質(zhì)物的入出,盤點(diǎn)質(zhì)物的庫存,發(fā)現(xiàn)異常情況及時匯報給公司;8)負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的收集、填報工作,保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時性,對有進(jìn)出庫變動的質(zhì)物隨時進(jìn)行動態(tài)盤點(diǎn),每月將監(jiān)管的質(zhì)物進(jìn)行全面盤點(diǎn)。對散貨質(zhì)物每周進(jìn)行盤點(diǎn),并按照各單位質(zhì)押監(jiān)管部門的書面指令進(jìn)行計量和記錄;9)配合公司及銀行巡查人員的工作;10)負(fù)責(zé)與出質(zhì)人的溝通;11)按照質(zhì)押項目操作指

17、導(dǎo)書進(jìn)行操作;12)遵守監(jiān)管員管理規(guī)定;13)完成公司交給的其它任務(wù)。2、監(jiān)管員工作內(nèi)容1)堅持崗位,每天準(zhǔn)時上班,每日早上8:00必須利用企業(yè)座機(jī)電話向質(zhì)押監(jiān)管中心考勤。2)對監(jiān)管質(zhì)物的入出庫數(shù)量進(jìn)行控制和記錄,同時每天以早上9:00點(diǎn)為基點(diǎn)對質(zhì)物進(jìn)行盤點(diǎn),并將貨物的增加和減少情況記錄在公司質(zhì)押貨物貨位平面示意圖-盤點(diǎn)表上。3)監(jiān)管員每天盤庫之后,根據(jù)盤點(diǎn)表填寫質(zhì)物監(jiān)管明細(xì)帳和質(zhì)物庫存日報表,記錄質(zhì)物每天的變動情況,并根據(jù)質(zhì)權(quán)人核定的質(zhì)物價格計算出現(xiàn)有庫存質(zhì)物的總價值和出質(zhì)人不需向銀行申請而直接向公司申請的可提貨值,并于當(dāng)天早上 11:00 點(diǎn)前將質(zhì)物庫存日報表報給公司質(zhì)押監(jiān)管中心、出質(zhì)人、

18、質(zhì)權(quán)人。4)數(shù)據(jù)填報完畢后,監(jiān)管人員要對監(jiān)管廠區(qū)進(jìn)行不少于3次/天的巡查:每天至少早晚二次對質(zhì)押物資的規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量進(jìn)行盤點(diǎn)、驗證;巡查質(zhì)物存放區(qū)周圍是否存在安全漏洞,如防護(hù)欄被破壞、保安失職、消防隱患等影響到貨物安全;監(jiān)督企業(yè)現(xiàn)場操作人員是否按照流程操作,是否存在違規(guī)操作;察看監(jiān)管標(biāo)識是否有歪斜、脫落或字跡不清等情況;察看質(zhì)物倉儲儲存狀況,發(fā)現(xiàn)質(zhì)物發(fā)生變質(zhì)等情況;觀察出質(zhì)人工作人員工作情況和工作態(tài)度,發(fā)現(xiàn)異常及時通知質(zhì)押監(jiān)管中心。5)監(jiān)管員每天把日常巡庫記錄填寫在監(jiān)管日志中,銀行檢查時,配合銀行做好質(zhì)物清點(diǎn)、報表的檢查工作;每次檢查完畢后讓銀行檢查人員簽字確認(rèn)質(zhì)押物檢查情況,證明我司現(xiàn)庫存

19、的質(zhì)押物總價值與質(zhì)物驗收暨移交接管清單相符;同時要在巡查表中提出整改要求并簽字確認(rèn);監(jiān)管員在銀行人員離開后一小時內(nèi)將質(zhì)押物檢查情況傳真至質(zhì)押監(jiān)管中心。6)如果接到銀行通知或調(diào)價通知書等相關(guān)文件,應(yīng)在半小時內(nèi)傳真至質(zhì)押監(jiān)管中心。7)出質(zhì)人進(jìn)出貨物時,監(jiān)管員必需在現(xiàn)場;出質(zhì)人需進(jìn)出貨物時,需先向監(jiān)管員出具進(jìn)/出庫作業(yè)單,監(jiān)管員以進(jìn)/出庫作業(yè)單計算進(jìn)出庫貨物價值,保證進(jìn)庫貨物為質(zhì)權(quán)人認(rèn)可的質(zhì)押物,并保證貨物進(jìn)庫后質(zhì)押物總價值在安全庫存之上;保證質(zhì)物出庫后,質(zhì)押物總價值在安全庫存內(nèi);質(zhì)物在安全庫存內(nèi)出庫時,未得監(jiān)管員同意,出質(zhì)人不得隨意提取質(zhì)物,質(zhì)物在安全庫存之下時,未接到質(zhì)押監(jiān)管中心的書面指令,絕對

20、不允許出質(zhì)人提取解押物資。8)每兩周要求出質(zhì)人提供有關(guān)質(zhì)物的送貨單據(jù)、購銷發(fā)票、購銷合同和相對應(yīng)的付款憑證;對進(jìn)口貨物要求出質(zhì)人提供相關(guān)的報關(guān)單據(jù),完稅證明等資料;對有代加工或代存貨和公共倉性質(zhì)的倉庫,密切關(guān)注其貨權(quán)情況。9)監(jiān)管員每月30日前寫好月度工作總結(jié),總結(jié)內(nèi)容包括但不限于以下幾點(diǎn):企業(yè)本月的總進(jìn)出倉情況、企業(yè)的庫存量和質(zhì)押量的對比情況(要突出庫存緊張時段和緊張原因)、企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況和其它重大事件、銀行、公司人員的檢查情況、監(jiān)管工作中存在的問題和解決方案、監(jiān)管人員的思想動態(tài)。10)監(jiān)管員每月5日前準(zhǔn)時將上月的質(zhì)押物盤點(diǎn)清單、庫存報表及出入貨清單等數(shù)據(jù)資料按照時間順序和類別編號整理、

21、裝訂一次,并交移公司質(zhì)押監(jiān)管中心保管。11)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的各種單據(jù)、表單、原始憑證都按要求放在質(zhì)押監(jiān)管中心的檔案室中,由專人負(fù)責(zé)保管,保存期限一般為監(jiān)管業(yè)務(wù)結(jié)束后三年。五、監(jiān)管員績效考核1、建立賬簿1)明細(xì)賬,庫存表所列內(nèi)容是否與實物一致??荚u10分。若明細(xì)賬、庫存表內(nèi)容與實物不一致,第一次5分,第二分扣7分,第三次扣10分。2)欄目、要素是否填寫清晰準(zhǔn)確,記賬方法是否規(guī)范??荚u2分。結(jié)合各監(jiān)管倉庫實際情況,按要求的方法進(jìn)行記賬,如有不執(zhí)行者且次準(zhǔn)確、規(guī)范,每次扣2分。3)賬簿。賬頁整潔程度。考評2分。嚴(yán)禁在記賬過程中涂改賬頁,如發(fā)出記錯,則劃一紅線標(biāo)示,并相應(yīng)在其上方空白處用黑筆填寫

22、正確數(shù)據(jù)(或者是將整行項目劃一紅線刪除,在接下一行重新填寫)。若發(fā)現(xiàn)涂改且更改方不對,每次扣2分。2、貨位圖1)是否能快速、準(zhǔn)確找到質(zhì)押物的擺放位置。考評5分。若在抽查中不能快速準(zhǔn)備找到質(zhì)押物擺放位置的,或者當(dāng)質(zhì)押物位置變換、產(chǎn)生進(jìn)出庫后不及時更新貨位圖的。第一次扣3分,第二次扣5分。2)整潔程度??荚u2分。貨位圖要求干凈。清晰。不符要求者每次扣2分。3、進(jìn)出倉登記1)要素填寫是否齊全。考評2分。填寫進(jìn)出倉單時,應(yīng)嚴(yán)格按照格式要求,不能漏簽名和排錯序號,不符要求者每次扣2分。2)日常記錄是否完整。考評2分:妥善保管好企業(yè)提供的原始憑證,如企業(yè)無法提供原件的,要求復(fù)印保存。若發(fā)現(xiàn)保管不養(yǎng)善者每次

23、扣2分。3)整潔程度。考評2分。進(jìn)出倉單要求整潔、清晰,嚴(yán)禁涂改。不符要求者每次扣2分。4、庫存日報表1)庫存日報表,考評3分。應(yīng)做到準(zhǔn)確及時報回公司,如當(dāng)日無法傳回公司,剛須提前電話告知公司說明原由。報表上必須有復(fù)核人、出質(zhì)人簽名,若發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)出錯或有涂改者,每次扣3分。5、盤點(diǎn)記錄1)盤點(diǎn)記錄(相關(guān)工作底稿)是否完整。考評2 分。每次盤點(diǎn)后必須將盤點(diǎn)數(shù)據(jù)如實記錄在盤點(diǎn)表上,記錄要保持準(zhǔn)確、工整,嚴(yán)禁涂改,并且在場盤點(diǎn)人員都須附上簽名,不符要求者每次扣2分。2)全面盤點(diǎn)的周期是否安排合理??荚u2分。3)實物盤點(diǎn)數(shù)量與本部賬面數(shù)量的誤差是否在允許范圍內(nèi),考評2分。因卷板,自剪板類質(zhì)押物相對容易清

24、點(diǎn),不允許有誤差;因注溫變化易產(chǎn)生誤差,故每個油罐允許正負(fù)10噸的誤差數(shù),超出此范圍可作為進(jìn)出庫處理。不符要求者每次扣2分。6、例會制度、工作總結(jié)1)是否及時報回。考評2分。不符不要求者每次扣2分(截止日為每月30日)2)內(nèi)容是否符合要求??荚u4分。工作總結(jié)主要寫產(chǎn),銷,存三大方面。3)整潔程度。考評2分。總結(jié)應(yīng)書寫工整干凈,且與每月各項記錄一并保存留底。不符要求者每次扣2分。7、值班記錄表1)值班記錄是否能反映24小時不間斷監(jiān)管,內(nèi)容是否詳實,考評7分。內(nèi)容包括:24小時工作地點(diǎn)及內(nèi)容;記錄當(dāng)天進(jìn)出庫情況;和企業(yè)相關(guān)人員溝通,了解企業(yè)生產(chǎn)和銷售動態(tài);當(dāng)天記錄必須當(dāng)日完成,未符合上述要求者,第

25、一次扣3分,第二次扣5分,第三次扣7分。2)整潔程度??荚u2分。因為值班記錄是直接反映監(jiān)管員工作狀態(tài)的一項重要考核指標(biāo),故應(yīng)該做到書寫整潔清晰,嚴(yán)禁涂改。不符要求者每次扣2分。8、質(zhì)物進(jìn)倉單及清單1)質(zhì)物清單及質(zhì)物進(jìn)倉單所列質(zhì)物是否符合要求??荚u4分。嚴(yán)格按照銀行和公司要求填寫單據(jù),不得出錯。不符規(guī)定者每次扣4分。2)完整和整潔程度??荚u3分。填寫時嚴(yán)禁有涂改現(xiàn)象。書面不整潔者第一次扣2分,第二次扣3分。9、巡庫登記表巡庫登記表。考評5分。銀行、公司管理人員查庫時,駐倉人員只須一人積極配合,對銀行提出的意見和建議必須及時反饋回公司。10、公司規(guī)章制度1)公司規(guī)章制度??荚u20分。對于公司下發(fā)的

26、各項規(guī)章制度和管理打倒,要求監(jiān)管員認(rèn)真學(xué)習(xí),切實執(zhí)行。若有違規(guī)者,按公司規(guī)定條例執(zhí)行處罰。11、客戶合理投訴1)客戶合理投訴??荚u5分。如客戶提出投訴,不論在工作上,生活上或其它方面投訴,一經(jīng)查實,每次押5分。12、突發(fā)事件處理1)突發(fā)事件處理,考評5分。13、上級指令任務(wù)1)上級指令任務(wù):考評5分。六、監(jiān)管員工作紀(jì)律 1、監(jiān)管員在工作期間不得擅自離崗,不得酗酒、賭博,現(xiàn)場如有禁煙要求,在監(jiān)管期間不得吸煙、沒有公司領(lǐng)導(dǎo)的允許不得會晤親戚、朋友。 2、工作時間不允許利用電腦玩游戲、看電影、長時間占用電話及做與工作無關(guān)的事情。 3、監(jiān)管人員必須保證工作區(qū)域衛(wèi)生整潔,辦公物品擺放整齊,不亂堆亂放。

27、4、嚴(yán)格按照工作規(guī)程處理日常事務(wù),遇有重大事項或復(fù)雜情況及時匯報。 5、監(jiān)管員具有強(qiáng)烈的責(zé)任心,做到認(rèn)真、細(xì)致,與出質(zhì)人的相關(guān)人員保持良好的合作關(guān)系。 6、監(jiān)管員記賬要字跡清楚,做到日事日畢,及時準(zhǔn)確。 7、監(jiān)管員輪換時,一定要做好交接記錄,并要對現(xiàn)有庫存進(jìn)行盤點(diǎn)。 8、監(jiān)管員要著裝整潔、儀表端莊。9、監(jiān)管員要持監(jiān)管員授權(quán)書上崗。 第五部分 風(fēng)險控制一、項目風(fēng)險處理措施1、企業(yè)未征得公司同意強(qiáng)行出貨。操作程序:向質(zhì)押監(jiān)管中心匯報具體情況,同時向企業(yè)負(fù)責(zé)人通報現(xiàn)場情況。采取記錄、攝像、照相等手段做好事情經(jīng)過的記錄?,F(xiàn)場監(jiān)管采取阻撓、上鎖等初步措施緩解企業(yè)的出貨速度。必要情況可撥打110救助電話。質(zhì)押監(jiān)管中心匯報銀行負(fù)責(zé)人,第一時間與銀行人員共同奔赴現(xiàn)場處理。2、倉庫

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