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錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 1 頁(yè) /共 49 頁(yè) 、單選題 (本大題 90 小題 從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇一個(gè)最佳答案,并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。 ) 第 1題 不屬于藝術(shù)品投資風(fēng)險(xiǎn)的是 ( )。 【正確答案】: D 第 2題 在一個(gè)投資組合中,等權(quán)重投資不同于證券,當(dāng)投資的證券種數(shù)由 2種增加到 列說法不正確的是 ( )。 趨近于無窮大時(shí),各種證券的方差最終完全消失 該投資組合方差的貢獻(xiàn)不可能因?yàn)榻M合而被分散并消失 鍵在于組合投資中不同資產(chǎn)的相關(guān)性 趨近于無窮大時(shí),資產(chǎn)組合充分分散,完全有可能消除所有的風(fēng)險(xiǎn) 【正確答案】: D 第 3題 下列選項(xiàng)中,不屬于訪問客戶樣本內(nèi)容的是 ( )。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 2 頁(yè) /共 49 頁(yè) 【正確答案】: B 第 4題 投資本金 20 萬元,在年復(fù)利 況下,大約需要 ( )年可使本金達(dá)到 40 萬元。 9 1 【正確答案】: B 第 5題 若經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)蕭條、衰退、正常和繁榮狀況的概率分別為 25%、 10%、 35%、 30%,某理財(cái)產(chǎn)品在這四種經(jīng)濟(jì)狀況下的收益率分別為 10%、 30%、 50%,則該理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率為 ( )。 【正確答案】: C 第 6題 假定年利率為 10%,每半年計(jì)息一次,則有效年利率為 ( )。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 3 頁(yè) /共 49 頁(yè) 5% 【正確答案】: C 第 7題 張先生擬在國(guó)內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項(xiàng)永久性助學(xué)金,計(jì)劃每年末頒發(fā) 5 000元獎(jiǎng)金。若銀行年利率恒為 5%,則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行 ( )元。 (不考慮利息稅 ) 00000 00 【正確答案】: C 第 8題 以下有關(guān)當(dāng)今國(guó)際外匯市場(chǎng)的說法中,錯(cuò)誤的是 ( )。 符合完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理性規(guī)律的金融市場(chǎng) 最適合中國(guó)中小投資 者的一個(gè)成熟的金融投資市場(chǎng) 元和歐元在國(guó)際外匯市場(chǎng)成三足鼎立局面 4小時(shí)連續(xù)作業(yè),為投資者提供了沒有時(shí)間和空間障礙的理想投資場(chǎng)所 【正確答案】: B 第 9題 以下關(guān)于年金的說法,錯(cuò)誤的是 ( )。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 4 頁(yè) /共 49 頁(yè) 年年初,那么遞延期數(shù)應(yīng)該是 8 【正確答案】: D 第 10題 商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè) 務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是:公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的 ( ),部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷業(yè)務(wù),并具備從事 2年以上基金業(yè)務(wù)或者 5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。 【正確答案】: A 第 11 題 標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程包括以下幾個(gè)步驟: 確的次序應(yīng)為 ( )。 A., ;, B., C., D., 【正確答案】: D 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 5 頁(yè) /共 49 頁(yè) 12題 下列 ( )不是客戶信息的保密原則。 得泄露給他人 【正確答案】: C 第 13題 信托投資公司集合管理、運(yùn)用、處分信托資金時(shí),接受委托人的資金信托合同不得超 過 200份 (含 200份 ),每份合同金額不得低于人民幣 ( )。 含 2萬元 ) 含 3萬元 ) 含 4萬元 ) 含 5萬元 ) 【正確答案】: D 第 14題 張先生以 10%的利率借款 500 000元投資于一個(gè) 5年期項(xiàng)目,每年末至少要收回 ( )元,該項(xiàng)目才是可以獲利的。 00 99 00 51 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 6 頁(yè) /共 49 頁(yè) 正確答案】: B 第 15題 我國(guó)當(dāng)前的資金信托業(yè)務(wù)不包括 ( )。 【正確答案】: B 第 16題 下列選項(xiàng)中,不屬于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是 ( )。 【正確答案】: B 第 17題 某人擬在 5年后用 2萬元購(gòu)買一臺(tái)電腦,銀行年復(fù)利率為 12%,此人現(xiàn)在應(yīng)存入銀行 ( )。 32元 00元 49元 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 7 頁(yè) /共 49 頁(yè) 正確答案】: D 第 18題 在理財(cái)顧 問業(yè)務(wù)中,銀行產(chǎn)品的營(yíng)銷方式是 ( )。 【正確答案】: A 第 19題 協(xié)議雙方同意在約定的將來某個(gè)日期,按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是 ( )。 【正確答案】: B 第 20題 下列各項(xiàng)中,不會(huì)影響流動(dòng)比率的業(yè)務(wù)是 ( )。 得長(zhǎng)期借款 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 8 頁(yè) /共 49 頁(yè) 正確答案】: A 第 21 題 李女士未來 2年內(nèi)每年年末存入銀行 10 000元,假定年利率為 10%,每年付息一次,則該筆投資 2年后的本利和是 ( )元。 (不考慮利息稅 ) 00 00 00 00 【正確答案】: C 第 22題 下面選項(xiàng)中 ( )不使用間接標(biāo)價(jià)法。 【正確答案】: D 第 23題 貨幣市場(chǎng)的特征是 ( )。 益高 高,安全性也高 全性也低 動(dòng)性高 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 9 頁(yè) /共 49 頁(yè) 正確答案】: D 第 24題 商業(yè)銀行根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況,分析客戶承受風(fēng)險(xiǎn)的能力,協(xié)助客戶設(shè)定其個(gè)人或家庭的理財(cái)目標(biāo)是 ( )業(yè)務(wù)。 【正確答案】: D 第 25題 假定某人持有 年可獲得優(yōu)先股股利 3 000元,若年利率為 5%,則該優(yōu)先股未來股利的現(xiàn)值為 ( )元。 00 00 00 00 【正確答案】: C 第 26題 下列 ( )指標(biāo)不能用來衡量債券的收益性。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定 樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 10 頁(yè) /共 49 頁(yè) 【正確答案】: D 第 27題 ( )如果沒有充分了解每一件事,就不能指望他作出決定。 【正確答案】: C 第 28題 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起 ( )內(nèi)進(jìn)行基金募集。 月 【正確答案】: B 第 29題 在下列交易方式中,具備保值功能的交易是 ( )。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 11 頁(yè) /共 49 頁(yè) 【正確答案】: C 第 30題 按金融交易是否存在固定場(chǎng)所進(jìn)行分類,可分為 ( )。 【正確答案】: C 第 31 題 下列有關(guān)索賠和理賠順序的排列正確的是 ( )。 險(xiǎn)通知、核定賠償 險(xiǎn)通知、提供索賠單證 供索賠單證、核定賠償 供索賠單證、出險(xiǎn)通知 【正確答案】: C 第 32題 假設(shè)一個(gè)投資者購(gòu)買了一張面值 100元、期限為 3年的可提前退還債券,市場(chǎng)上同期限、同面值并且其他條件與上述可提前退還債券完全一致的普通債券的年收益率為 10%,則上述可提前退還債券的年收益率最有可能是 ( )。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 12 頁(yè) /共 49 頁(yè) 【正確答案】: C 第 33題 某一投資組合等比重投資于兩種理財(cái)產(chǎn)品 ,下列關(guān)于該投資組合各常用指標(biāo)的說法不正確的是 ( )。 1% 號(hào)理財(cái)產(chǎn)品和 2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品之間收益相互關(guān)聯(lián)程度 【正確答案】: C 第 34題 下列 ( )投資理財(cái)工具最適合于退休養(yǎng)老規(guī)劃。 【正確答案】: C 第 35題 下列不屬于影響結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的經(jīng)濟(jì)因素是 ( )。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 13 頁(yè) /共 49 頁(yè) 【正確答案】: C 第 36題 假定某人將 1萬元用于投資某項(xiàng)目,該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為 12%,若每季度末收到現(xiàn)金回報(bào)一次,投資期限為 2年,則預(yù)期投資期滿后一次性支付該投資者本利和為 ( )元。 00 68 55 41 【正確答案】: B 第 37題 與商業(yè)銀行相比,以下選項(xiàng)中表明信托公司在個(gè)人理財(cái)服務(wù)中處于優(yōu)勢(shì)地位的是 ( )。 銷的可能性逐漸縮小 地產(chǎn)項(xiàng)目、股票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn) 能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾 內(nèi)居民對(duì)信托產(chǎn)品知之甚少 【正確答案】: B 第 38題 我國(guó)證券交易所的設(shè)立和撤銷由 ( )決定。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 14 頁(yè) /共 49 頁(yè) 【正確答案】: D 第 39題 貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值,不是因?yàn)?( )。 【正確答案】: D 39 第 40題 根據(jù)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定,保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的,對(duì)其業(yè)務(wù)人員,銷售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于 ( )小時(shí)。 正確答案】: A 第 41題 以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別的論述,不正確的是 ( )。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 15 頁(yè) /共 49 頁(yè) 券投資,封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金 封閉式基金的份額是不變的 資封閉式基金時(shí),只能按市價(jià)買賣 閉式基金若上市交易,則其買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求的影響較大 【正確答案】: C 第 42題 根據(jù)生命周期理論,假設(shè)某人的實(shí)際財(cái)富為 20萬元,勞動(dòng)收入為 30 萬元,其財(cái)富的邊際消費(fèi)傾向?yàn)?動(dòng)收入的邊際消費(fèi)傾向?yàn)?其消費(fèi)支出為 ( )萬元。 正確答案】: A 第 43題 若投資組合中的兩種金融資產(chǎn)在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)收益呈同向變動(dòng)趨勢(shì),那么這兩種金融資產(chǎn)的協(xié)方差 ( )。 【正確答案】: D 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 16 頁(yè) /共 49 頁(yè) 44題 下列關(guān)于投資者投資偏好的說法,不正確的是 ( )。 型藍(lán)籌股票等產(chǎn)品 庫(kù)券等投資工具 機(jī)會(huì)的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品 庫(kù)券等投資工具 【正確答案】: D 第 45題 若理財(cái)客戶的投資目標(biāo)是獲得較穩(wěn)定的但是超過銀行存款的收益,則 ( )投資工具最適合他 (她 )。 【正確答案】: A 第 46題 某客戶想將手中的澳元兌換成美元,此時(shí)銀行的外匯牌價(jià)為:澳元 /美元 客戶應(yīng)以 ( )與銀行交易。 澳元 =澳元 =澳元 = 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 17 頁(yè) /共 49 頁(yè) 正確答案】: A 第 47題 假設(shè)股票市場(chǎng)未來有三種狀態(tài):熊市、正常、牛市 ;對(duì)應(yīng)的概率是 應(yīng)三種狀態(tài),股票 X 的收益率分別是 18%、 50%;股票 15%、 20%、 10%。股票 的標(biāo)準(zhǔn)差分別是 ( )。 26% 4% 13% 8% 【正確答案】: C 第 48題 貨幣型理財(cái)產(chǎn)品具有投資 期限 ( ),資金贖回靈活本金、收益安全性 ( )等主要特點(diǎn)。 【正確答案】: A 第 49題 假定張先生 2005年年初投資一個(gè)項(xiàng)目,該項(xiàng)目預(yù)計(jì)從 2007年年初開始投產(chǎn)運(yùn)營(yíng),從投產(chǎn)之日起每年年末可以獲得收入 100 000元,按年利率 10%計(jì)算,假定該項(xiàng)目可以永續(xù)經(jīng)營(yíng)下去,那么該項(xiàng)目未來所有收益在 2005年年初的總現(xiàn)值為 ( )元。 46 00 000 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 18 頁(yè) /共 49 頁(yè) 91 10 000 【正 確答案】: A 第 50題 下列選項(xiàng)中,不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員向客戶提問時(shí)需要注意的因素的是 ( )。 且常??谌魬液?,不著邊際,對(duì)于這樣的客戶,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員可以提醒客戶,減慢說話速度,集中談話的議題 在面談過程中,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員要把握談話的主動(dòng),不要做一個(gè)積極的傾聽者 便事后進(jìn)行整理,同時(shí)也應(yīng)該在事先準(zhǔn)備好的信息收集表上做一定的記號(hào),以便談話時(shí)及時(shí)記錄客戶信息 至于容易引起誤解,那么,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員就應(yīng)該在適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)重復(fù)問題 【正確答案】: B 第 51 題 債券能夠以其理論值或接近于理論值的價(jià)格出售的難易程度,即債券持有人能否按自己的需要和市場(chǎng)變化靈活地轉(zhuǎn)讓債券,以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是債券的 ( )特征。 【正確答案】: B 第 52題 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 19 頁(yè) /共 49 頁(yè) 投資者投資的資產(chǎn)由 2種增為 50種,下列無法因這種做法而降低的風(fēng)險(xiǎn)是 ( )。 【正確答案】: A 第 53題 其他個(gè)人財(cái)產(chǎn)主要包括客戶擁有的動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等 ( ),這類資產(chǎn)通常是客戶資產(chǎn)的主要組成部分。 【正確答案】: A 第 54題 假定某投資者欲在 3年后獲得 133 100元,年投資收益率為 10%,那么他現(xiàn)在需要投資( )元。 00 00 00 10 【正確答案】: B 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 20 頁(yè) /共 49 頁(yè) 55題 當(dāng)人民幣有很強(qiáng)的升值壓力時(shí),理財(cái)人員給出的下列理財(cái)建議不恰當(dāng)?shù)氖?( )。 【正確答案】: C 第 56題 假定期初本金為 100 000 元,單利計(jì)息, 6年后終值為 130000元,則年利率為 ( )。 【正確答案】: C 第 57題 下列 ( )不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容。 【正確答案】: B 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 21 頁(yè) /共 49 頁(yè) 58題 理財(cái)客戶現(xiàn)金流量表反映的是客戶 ( )的收入和支出情況。 【正確答案】: C 第 59題 理財(cái)客戶的下列財(cái)務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是 ( )。 【正確答案】: B 第 60題 假定劉先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目,期限為 3年。第一年年初投資 100 000元,第二年年初又追加投資 50000元,年要求回報(bào)率為 10%,那么他在 3年內(nèi)每年末至少收回 ( )元才是盈利的。 39 33 89 86 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 22 頁(yè) /共 49 頁(yè) 正確答案】: C 第 61 題 假定某投資者當(dāng)前以 產(chǎn)品年收益率為 10%,按年復(fù)利計(jì)算需要 ( )年的時(shí)間該投資者可以獲得 100元。 正確答案】: C 第 62題 用來衡量資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)最常用的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是 ( )。 系數(shù) 【正確答案】: B 第 63題 下列關(guān)于外匯期貨交易,說法不正確的有 ( )。 稱貨幣期貨 元、英鎊、德國(guó)馬克等 錯(cuò)誤 !文檔中 沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 23 頁(yè) /共 49 頁(yè) 正確答案】: B 第 64題 某客戶 2003年 1月 1日投資 1 000元購(gòu)入一張面值為 1 000元,票面利率 6%,每年付息一次的債券,并于 2004年 1月 1日以 1 100元的市場(chǎng)價(jià)格出售,則該債券的持有期收益率為 ( )。 【正確答案】: C 第 65題 貨幣市場(chǎng)基金最早創(chuàng)設(shè)于 1972年的 ( )。 【正確答案】: A 第 66題 宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響到理財(cái)決策的制定和理財(cái)服務(wù)的開展,下列說法有誤的是 ( )。 升房地產(chǎn)的價(jià)格 成相應(yīng)資產(chǎn)價(jià)格下跌 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 24 頁(yè) /共 49 頁(yè) 【正確答案】: C 第 67題 下列屬于金融市場(chǎng)客體的是 ( )。 【正確答案】: C 第 68題 外匯交易雙方在合同中不規(guī)定確定的交割日期,買方可以在未來一段時(shí)間范圍內(nèi)的任何一天以約定價(jià)格進(jìn)行交割的交易方式是 ( )。 【正確答案】: C 第 69題 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的浮動(dòng)收益部分來源于 ( )。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 25 頁(yè) /共 49 頁(yè) 【正確答案】: D 第 70題 商業(yè)銀行不得代客投資于國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí) ( )以下的證券。 【正確答案】: A 第 71題 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的說法,不正確的是 ( )。 【正確答案】: C 第 72題 投資者購(gòu)買 ( )理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 26 頁(yè) /共 49 頁(yè) 【正確答案】: D 第 73題 當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的解釋時(shí),應(yīng) ( )。 【正確答案】: C 第 74題 以下 ( )屬于車輛第三者責(zé)任保險(xiǎn)中的“第三者”。 人承包車輛的被保險(xiǎn)人及其家庭成員,以及他們所有或代管的財(cái)產(chǎn) 【正確答案】: D 第 75題 某夫婦目前都是 50歲左右,有一子在讀大學(xué) ;擁有各類型的積蓄共 20 萬元 ;夫婦倆準(zhǔn)備65歲時(shí)退休。則根據(jù)生命周期理論,理財(cái)客戶經(jīng)理給出的以下理財(cái)分析和建議不恰當(dāng)?shù)氖? )。 穩(wěn)定的銀行定期存款,為將來養(yǎng)老做準(zhǔn)備 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 27 頁(yè) /共 49 頁(yè) 壽保險(xiǎn)等工具為退休生活做好充分的準(zhǔn)備 【正確答案】: B 第 76題 小孫和小陳是不同商業(yè)銀行的兩名員工,兩人是好朋友,以下小陳的做法無誤的是 ( )。 孫感慨世上有錢人真是多 說自己年底可能加薪 過小孫充分利用了小孫所在銀行還未公開的一個(gè)貸款項(xiàng)目,到時(shí)候 付給小孫 1000元感謝金 究如何提高工作效率 【正確答案】: B 第 77題 在一定時(shí)間內(nèi),若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及點(diǎn),則買方將可獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報(bào)率的是 ( )。 【正確答案】: A 第 78題 客戶下列信息中,屬于財(cái)務(wù)信息的是 ( )。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 28 頁(yè) /共 49 頁(yè) 【正確答案】: D 第 79題 )設(shè)立,從事 ( )投資。 內(nèi) 外 內(nèi) 外 【正確答案】: C 第 80題 下列關(guān)于開放式基金的說法,不正確的是 ( )。 放式基金一般采用網(wǎng)下發(fā)行方式 【正確答案】: D 第 81 題 個(gè)人理財(cái)中,收入可概括分為 ( )。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 29 頁(yè) /共 49 頁(yè) 【正確答案】: B 第 82題 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份,而第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身 份識(shí)別措施的,由 ( )承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 【正確答案】: C 第 83題 個(gè)人客戶眾多并且分散,單筆服務(wù)金額較小,但總體規(guī)模較大,同時(shí)個(gè)人客戶需求與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的 ( )。 【正確答案】: A 第 84題 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 30 頁(yè) /共 49 頁(yè) 與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品 %,協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為 0 3%,假設(shè)一年按 360天計(jì)算,有 240 天中掛鉤利率在 0 3%之間, 60 天的利率在 3% 4%之間,其他時(shí)間利率則高于 4%,則該產(chǎn)品的實(shí)際收益率為 ( )。 【正確答案】: C 第 85題 客 戶向期貨公司下達(dá)交易指令的方式不包括 ( )。 【正確答案】: A 第 86題 若國(guó)際外匯市場(chǎng)上 加拿大元與英鎊之間的套算匯率的正確表述方式為 ( )。 正確答案】: B 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 31 頁(yè) /共 49 頁(yè) 87題 目前,各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是 ( )。 【正確答案】: C 第 88題 在人的生命周期過程中,通常比較適合用高成長(zhǎng)性和高投資性的投資工具的時(shí)期是 ( )。 【正確答案】: C 第 89題 保險(xiǎn)人在確定人身意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率時(shí)考慮的最主要因素是 ( )。 【正確答案】: C 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 32 頁(yè) /共 49 頁(yè) 90題 第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的, ( )。 三人承擔(dān)民事責(zé)任 【正確答案】: B 二、多選題 (本大題 40小題 。請(qǐng)從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇兩個(gè)或兩個(gè)以上答案,并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬 的方框涂黑。 ) 第 1題 以下有關(guān)外匯期權(quán)交易的說法正確的是 ( )。 A 外匯期權(quán)的交易對(duì)象并不是貨幣本身,而是一項(xiàng)將來可以買賣貨幣的權(quán)利 B 期權(quán)的買方可以根據(jù)市場(chǎng)情況自行決定是否執(zhí)行權(quán)利 C 期權(quán)賣方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),履行買賣的義務(wù),并收取期權(quán)費(fèi) D 期權(quán)費(fèi)一般于期權(quán)到期日一次性付清,而且不可退回 E 期權(quán)買方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),不履行買賣的義務(wù) 【正確答案】: A,B,C 第 2題 外匯市場(chǎng)的交易方式有 ( )。 A 即期外匯交易 B 遠(yuǎn)期外匯交易 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 33 頁(yè) /共 49 頁(yè) 掉期交易 D 外匯 期貨交易 E 期權(quán)交易 【正確答案】: A,B,C,D,E 第 3題 屬于歐元區(qū)的國(guó)家有 ( )。 A 荷蘭 B 瑞典 C 希臘 D 西班牙 E 日本 【正確答案】: A,C,D 第 4題 當(dāng)其他條件不變,市場(chǎng)利率下降時(shí), ( )。 A 債券價(jià)格下降 B 發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率增加 C 會(huì)使投資者面臨再投資風(fēng)險(xiǎn) D 債券再投資收益率下降 E 發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率降低 【正確答案】: B,C,D 第 5題 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 34 頁(yè) /共 49 頁(yè) 定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則包括 ( )。 A 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則 B 量力而行的原則 C 分析客戶保險(xiǎn)需要 D 合法性原則 E 目的性原則 【正確答案】: A,B,C 第 6題 下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型 E( E(說法,正確的有 ( )。 0,那么 E(表明該金融資產(chǎn)的期望收益率等于無風(fēng)險(xiǎn)收益率 1,那么 E(E(這表明該金融資產(chǎn)的期望收益率等于市場(chǎng)平均收益率 D. 證券市場(chǎng)線的 斜率是無風(fēng)險(xiǎn)收益率 (正確答案】: A,B,C 第 7題 根據(jù)客戶金字塔理論,活躍客戶又可以細(xì)分為 ( )。 A 頂端客戶 B 中端客戶 C 低端客戶 D 高端客戶 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 35 頁(yè) /共 49 頁(yè) 以上都不對(duì) 【正確答案】: A,B,C,D 第 8題 外匯市場(chǎng)產(chǎn)生的原因包括 ( )。 A 投機(jī) B 央行干預(yù) C 貿(mào)易和投資 D 對(duì)沖 E 以上都不對(duì) 【正確答案】: A,C,D 第 9題 下列關(guān)于不同理財(cái)價(jià)值觀的理財(cái)特點(diǎn)及投資建議的說 法,正確的有 ( )。 A 后享受型投資者一般把退休規(guī)劃作為理財(cái)目標(biāo) B 先享受型投資者的適合投資長(zhǎng)期債券 C 購(gòu)房型投資者比較適合投資于中短期比較看好的基金 D 以子女為中心型投資者可以考慮購(gòu)買子女教育基金 E 先享受型投資者應(yīng)為自己購(gòu)買一份基本需求養(yǎng)老險(xiǎn) 【正確答案】: A,C,D,E 第 10題 按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同,可以將權(quán)證分為 ( )。 A 美式權(quán)證 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 36 頁(yè) /共 49 頁(yè) 歐式權(quán)證 C 英式權(quán)證 D 百慕大權(quán)證 E 日式權(quán)證 【正確答案】: A,B,D 第 11題 金融衍生工具的交易主體是 ( )。 A 套期保值者 B 投機(jī)者 C 監(jiān)管者 D 套利者 E 經(jīng)紀(jì)人 【正確答案】: A,B,D,E 第 12題 對(duì)投資者來說,債券贖回條款的不利體現(xiàn)在 ( )。 A 增加了現(xiàn)金流的不確定性 B 投資者蒙受再投資風(fēng)險(xiǎn) C 債券的潛在資本增值有限 D 增加交易成本 E 降低了投資收益率 【正確答案】: A,B,C,D,E 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 37 頁(yè) /共 49 頁(yè) 13題 下列各項(xiàng)屬于生命周期中的中年成熟期的特征是 ( )。 A 理財(cái)策略簡(jiǎn)單,多使用銀行存款 B 投資組合中增加高成長(zhǎng)性和高風(fēng)險(xiǎn)的投資工具 C 風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高,追求穩(wěn)定收益 D 理財(cái)投資的目標(biāo)通常是適度增加財(cái)富 E 投資策略穩(wěn)健,多選擇高信用等級(jí)的債券、優(yōu)先股等 【正確答案】: C,D,E 第 14題 影響匯率變化的基本因素有 ( )。 A 經(jīng)濟(jì)因素 B 政治及新聞?shì)浾撘蛩?C 市場(chǎng)因素 D 央行干預(yù) E 天氣因素 【正確答案】: A,B,C,D 第 15題 在個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)業(yè)務(wù)中,商業(yè)銀行擔(dān)當(dāng)?shù)氖强蛻衾碡?cái)顧問角色,具體內(nèi)容主要包括( )。 A 保險(xiǎn)規(guī)劃 B 退休規(guī)劃 C 財(cái)務(wù)策劃 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 38 頁(yè) /共 49 頁(yè) 投資品分析 E 求學(xué)規(guī)劃 【正確答案】: C,D 第 16題 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表包括 ( )。 A 資產(chǎn)負(fù)債表 B 預(yù)算表 C 權(quán)益表 D 現(xiàn)金流量表 E 利潤(rùn)表 【正確答案】: A,D,E 第 17題 下列屬于金融性資產(chǎn)的有 ( )。 A 現(xiàn)金 B 股票 C 國(guó)債 D 專利權(quán) E 智力 【正確答案】: A,B,C 第 18題 以下有關(guān)期權(quán)價(jià)格的決定因素的說法正確的是 ( )。 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 39 頁(yè) /共 49 頁(yè) 買入期 權(quán)的執(zhí)行價(jià)格與期權(quán)費(fèi)成正比,而賣出期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格與期權(quán)費(fèi)成反比 B 期權(quán)距到期日時(shí)間越長(zhǎng),期權(quán)費(fèi)就越高 C 預(yù)期波動(dòng)率越大的貨幣期權(quán),其期權(quán)費(fèi)越高 D 貨幣利率越高,期權(quán)費(fèi)越低,利率越低,期權(quán)費(fèi)越高 E 二者沒有關(guān)系 【正確答案】: B,C,D 第 19題 對(duì)客戶進(jìn)行診斷的步驟有 ( )。 A 設(shè)計(jì)客戶訪問問卷 B 訪問客戶 (包括潛在客戶 ) C 訪問客戶樣本 D 抽取客戶樣本 E 匯總客戶樣本 【正確答案】: A,B,C,D 第 20題 以下描述正確的是 ( )。 A 債券信用等級(jí)高,債券發(fā)行利率就低 B 債券信用等級(jí)高,債券發(fā)行利率就高 C 債券信用等級(jí)低,債券發(fā)行利率就高 D 債券信用等級(jí)低,債券發(fā)行利率就低 E 無法確定債券的信用等級(jí)與債券的發(fā)行利率之間的關(guān)系 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 40 頁(yè) /共 49 頁(yè) 正確答案】: A,C 第 21題 下列關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)的說法,不正確的有 ( )。 A 通過投資組合可以分散個(gè)股風(fēng)險(xiǎn) B 一般來說,周期性明顯的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 C 一般來說,固定成本高的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 D 一般來說,價(jià)格成本彈性小的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較大 E 一般來 說,業(yè)績(jī)好并且可以持續(xù)增長(zhǎng)的公司風(fēng)險(xiǎn)較大 【正確答案】: B,C,D,E 第 22題 市場(chǎng)營(yíng)銷中的 4P 包括 ( )。 A 價(jià)格 B 產(chǎn)品 C 溝通 D 促銷方法 E 便利 【正確答案】: A,B,D 第 23題 銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品 (計(jì)劃 )進(jìn)行監(jiān)督管理的辦法采用 ( )。 A 審批制 B 領(lǐng)導(dǎo)制 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 41 頁(yè) /共 49 頁(yè) 披露制 D 報(bào)告制 E 指導(dǎo)制 【正確答案】: A,D 第 24題 國(guó)外消費(fèi)者購(gòu)買住宅的原因包括 ( )。 A 自住 B 合理避稅 C 對(duì)外出租獲取租金 D 投機(jī)獲取資本利得 E 以上都不正確 【正確答案】: A,B,C,D 第 25題 以下有關(guān)中銀理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中,錯(cuò)誤的有 ( )。 A 各級(jí)理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)的賬務(wù)設(shè)置、賬務(wù)處理、會(huì)計(jì)科目及憑證的使用等與所在網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)相同 B 所有由“中銀理財(cái)”的策略聯(lián)盟單位提供的增值服務(wù),必須聲明由此發(fā)生的服務(wù)糾紛由提供方負(fù)全責(zé),我行只負(fù)連帶責(zé)任 C 理財(cái)從業(yè)人員不得在理財(cái)中心 (室 )現(xiàn)場(chǎng)之外為理財(cái)客戶辦理有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)和提供服務(wù) D “中銀理財(cái)服務(wù)協(xié)議”的文本格式及內(nèi)容由 總行統(tǒng)一制定,版本維護(hù)由省行負(fù)責(zé)。 E 正確 【正確答案】: B,C,D 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 42 頁(yè) /共 49 頁(yè) 26題 下列關(guān)于影響股票價(jià)格波動(dòng)的微觀因素的描述中正確的是 ( )。 A 股票價(jià)格與公司盈利能力成正比 B 公司資產(chǎn)凈值增加,股價(jià)上升 C 股息與股價(jià)的變化成正比 D 增加股息派發(fā)往往比股票分割更能刺激股價(jià)上漲 E 公司主要管理人員變動(dòng)是影響股價(jià)的重要因素 【正確答案】: A,B,C,E 第 27題 衡量企業(yè)短期償債能力的指標(biāo)主要有 ( )。 A 流動(dòng)比率 B 資產(chǎn)負(fù)債率 C 已獲利息倍數(shù) D 速動(dòng)比率 E 資產(chǎn)收益率 【正確答案】: A,D 第 28題 只要符合以下條件之一的客戶,可認(rèn)定為中銀理財(cái)客戶 ( )。 A 政府機(jī)關(guān)或事業(yè)單位處級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)干部 B 注冊(cè)資本在 1 000萬元以上企業(yè)的總經(jīng)理等高層管理人員,并經(jīng)上級(jí)分行個(gè)人金融部特殊批準(zhǔn) 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 43 頁(yè) /共 49 頁(yè) 本、外幣存款 (含匯聚寶、人民幣理財(cái)產(chǎn)品 )、基金、國(guó)債,以及 20%消費(fèi)信貸本金,累計(jì)總額在等值人民幣 50萬元以上 D 銀行卡年消費(fèi)額 (不含購(gòu)房、購(gòu)車、裝修等一次性消費(fèi) )等值人民幣 15萬元以上 E 正 確 【正確答案】: B,C,D 第 29題 退休職工李某本月取得的下列收入中,不需繳納個(gè)人所得稅的有 ( )。 A 退休工資 1 200 元 B 股票紅利 960元 C 保險(xiǎn)理賠款 800 元 D 稿酬 1 000元 E 國(guó)債利息 200元 【正確答案】: A,C,E 第 30題 一般而言,理財(cái)顧問服務(wù)的特點(diǎn)有 ( )。 A 顧問性 B 專業(yè)性 C 綜合性 D 制度性 E 安全性 【正確答案】: A,B,C,D 第 31題 錯(cuò)誤 !文檔中沒有指定樣式的文字。 學(xué)派 網(wǎng) 權(quán)所有 第 44 頁(yè) /共 49 頁(yè) 面 ( )是年金的表現(xiàn)形式。 A 固定 資產(chǎn)
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