中國(guó)出口信用保險(xiǎn).ppt

PIC011019BJ(GB)-Appendix,106,版權(quán)所有 嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載,中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司寧波營(yíng)業(yè)管理部 China Export & Credit Insurance Corporation ,Ningbo Branch,控制收匯風(fēng)險(xiǎn) 提高核心竟?fàn)幜?PIC011019BJ(GB)-Appendix,107,中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司寧波營(yíng)業(yè)管理部 China Export & Credit Insurance Corporation ,Ningbo Branch,一、中國(guó)出口保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)介 二、出口信用保險(xiǎn)險(xiǎn)種介紹 1、短期出口信用保險(xiǎn) 2、中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn) 3、擔(dān)保業(yè)務(wù),PIC011019BJ(GB)-Appendix,108,出口信用保險(xiǎn)起源于19世紀(jì)的英國(guó),PIC011019BJ(GB)-Appendix,109,香港,日本,韓國(guó),荷蘭,英國(guó),法國(guó),8,13,25,37,39,40,成熟的出口國(guó)大多使用出口信用保險(xiǎn),全球出口信用機(jī)構(gòu)（ECA)伯爾尼協(xié)會(huì),PIC011019BJ(GB)-Appendix,110,國(guó)家指定的唯一出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),營(yíng)業(yè)部,天津,青島,杭州,上海,寧波,南京,廈門(mén),福州,廣州,深圳,大連,從1988年開(kāi)始,2001年5月23日,累計(jì)承保出口額180億美元,2001年12月18日掛牌,中國(guó)人民保險(xiǎn)公司,中國(guó)進(jìn)出口銀行,中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司,PIC011019BJ(GB)-Appendix,111,出口信用保險(xiǎn)三大特點(diǎn),經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)：國(guó)家財(cái)政,公司宗旨：推動(dòng)本國(guó)貿(mào)易,企業(yè)性質(zhì)：國(guó)有政策性,保本經(jīng)營(yíng)（非營(yíng)利性業(yè)務(wù)）,PIC011019BJ(GB)-Appendix,112,中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司寧波營(yíng)業(yè)管理部 China Export & Credit Insurance Corporation ,Ningbo Branch,一、中國(guó)出口保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)介 二、出口信用保險(xiǎn)險(xiǎn)種介紹 1、短期出口信用保險(xiǎn) 2、中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn) 3、擔(dān)保業(yè)務(wù) 三、問(wèn)答時(shí)間,PIC011019BJ(GB)-Appendix,113,面對(duì)經(jīng)濟(jì)全球一體化，出口企業(yè)面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn),出口風(fēng)險(xiǎn),政治風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)風(fēng)險(xiǎn),政府風(fēng)險(xiǎn),戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂 風(fēng)險(xiǎn),法律風(fēng)險(xiǎn),匯率風(fēng)險(xiǎn),財(cái)務(wù)支付 風(fēng)險(xiǎn),市場(chǎng)變化 風(fēng)險(xiǎn),信息不透 明風(fēng)險(xiǎn),客戶管理 風(fēng)險(xiǎn),8類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)給出口企業(yè)帶來(lái)巨大影響,PIC011019BJ(GB)-Appendix,114,許多國(guó)內(nèi)的企業(yè)已經(jīng)使用了出口信用保障服務(wù),海爾集團(tuán),格力集團(tuán),美迪電器,中國(guó)機(jī)械進(jìn)出口公司,山東紡織品進(jìn)出口公司,PIC011019BJ(GB)-Appendix,115,短期出口信用保險(xiǎn)的六大功效,定義 出口信用保險(xiǎn)是國(guó)家為了鼓勵(lì)并推動(dòng)本國(guó)的出口貿(mào)易，保障出口企業(yè)的收匯權(quán)益而采取的一項(xiàng)重要的經(jīng)濟(jì)措施。她一般是指放帳期不超過(guò)180天的出口信用保險(xiǎn)，經(jīng)本公司書(shū)面同意，放帳期可以延長(zhǎng)至360天。她承保的風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)（如買(mǎi)方無(wú)力償還債務(wù)、據(jù)收拒付、拖欠等）和政治風(fēng)險(xiǎn)（如外匯管制、進(jìn)口管制、戰(zhàn)爭(zhēng)、內(nèi)亂等）,六大功效 1、保障外匯安全，獲得貸款追收服務(wù) 2、出口多元化，開(kāi)辟新市場(chǎng) 3、提高在國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)地位和能力 4、獲得資金融通的便利 5、獲得買(mǎi)方資信調(diào)查服務(wù) 6、提供內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理能力,PIC011019BJ(GB)-Appendix,116,六大功效之一：保障收匯安全,中國(guó)出口額比例，2000 ,美國(guó)/加拿大,日本,西歐,亞洲國(guó)家 （除日本外）,其它,6,22,18,17,17,20,美國(guó)破產(chǎn)企業(yè)數(shù)量,舉例,1995,1996,1997,1998,1999,香港,2000,27%,PIC011019BJ(GB)-Appendix,117,安全收匯保障例證一：大連國(guó)際合作（集團(tuán)）,案例,結(jié)果,2001年8月與阿根廷一家公司簽訂了彩電散件出口合同。 阿根廷國(guó)內(nèi)發(fā)生經(jīng)濟(jì)動(dòng)亂，外匯管制，買(mǎi)家付款延期。,我公司及時(shí)支付3328萬(wàn)元保險(xiǎn)賠款。 我公司正式成立以來(lái)首家獲得賠付的外貿(mào)企業(yè),出口信用保險(xiǎn),PIC011019BJ(GB)-Appendix,118,安全收匯保障例證二：青島海爾,案例,結(jié)果,與烏克蘭客戶簽約，共發(fā)貨190多萬(wàn)美元 2000年下半年由于烏克蘭國(guó)內(nèi)危機(jī)，付款開(kāi)始拖延，欠款達(dá)69萬(wàn)美元,公司接到賠案后詳細(xì)調(diào)查，派人多次聯(lián)系海爾人員 即時(shí)賠付海爾47萬(wàn)美元，使海爾的損失大大減少,出口信用保險(xiǎn),PIC011019BJ(GB)-Appendix,119,六大功效之二：開(kāi)辟新市場(chǎng),新客戶,新地區(qū),新市場(chǎng),“我們?yōu)橛《群屯炼涞男驴蛻敉侗６唐诔隹谛庞帽ｋU(xiǎn)，即便它們可以提供信用證”,“大多數(shù)客戶使用短期信用保險(xiǎn)來(lái)控制壞帳風(fēng)險(xiǎn)，尤其是在沒(méi)有銷(xiāo)售記錄的地區(qū)”,在新市場(chǎng)中信用保險(xiǎn)比信用證更為安全,PIC011019BJ(GB)-Appendix,120,開(kāi)辟新市場(chǎng)例證：山東省紡織品進(jìn)出口公司,案例,結(jié)果,開(kāi)發(fā)非專(zhuān)業(yè)的家電產(chǎn)品，以出口美國(guó)市場(chǎng) 金融機(jī)構(gòu)擔(dān)心買(mǎi)方風(fēng)險(xiǎn)不愿貸款,條款規(guī)定如買(mǎi)方不付款則給予賠償 配套資金因此有了保障 今年出口500多萬(wàn)美元,出口信用保險(xiǎn),PIC011019BJ(GB)-Appendix,121,六大功效之三：提高國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力,客戶抽樣調(diào)查,目前，12的買(mǎi)方指明要求購(gòu)買(mǎi)短期出口信用保險(xiǎn)，因?yàn)榭墒钩隹谏谭判拇竽懙厥褂梅切庞米C方式 此比例正逐年上升,12,PIC011019BJ(GB)-Appendix,122,提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力例證：山東省紡織品進(jìn)出口公司,案例,結(jié)果,由于來(lái)自印度的競(jìng)爭(zhēng)，該公司一年僅成交幾十萬(wàn)美金 買(mǎi)方要求增加訂單，但要求遠(yuǎn)期放賬 銀行授信額度不大,銀行給予很大的授信額度 買(mǎi)方經(jīng)保險(xiǎn)公司調(diào)查信用良好 目前出口擴(kuò)大到1000萬(wàn)美元,出口信用保險(xiǎn),PIC011019BJ(GB)-Appendix,123,六大功效之四：獲得融資的便利,更便捷的貸款,更多可回收資金,更多周轉(zhuǎn)資金,銀行貸款,PIC011019BJ(GB)-Appendix,124,獲得融資便利例證：青島北綱鑄管有限公司,案例,結(jié)果,競(jìng)得伊拉克USD1500萬(wàn)標(biāo)的 但是， 2億元人民幣流動(dòng)資金無(wú)法解決 巨大的風(fēng)險(xiǎn)難以承受,用保險(xiǎn)單向中行進(jìn)行押匯解決了資金短缺 截止目前所有貨款均已收匯 800萬(wàn)歐元的中標(biāo)項(xiàng)目將繼續(xù)投保,出口信用保險(xiǎn),PIC011019BJ(GB)-Appendix,125,六大功效之五：提供齊全的資信調(diào)查報(bào)告,客戶資信分析,同行業(yè)對(duì)比分析,客戶往來(lái)關(guān)系分析,宏、微觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì),市場(chǎng)需求分析,GDP,CPI,1995 1996 2000,供應(yīng),需求,印度,營(yíng)業(yè)額,印度,數(shù) 量,價(jià)格,費(fèi)用,毛利潤(rùn),成本,債權(quán)債務(wù),凈利潤(rùn),市值,P/E,利潤(rùn),毛利,P/E,負(fù)債率,A B C D,招標(biāo)公司,. . .,主要供應(yīng)商,主要客戶,主要債務(wù)人,A,B,C,D,A,B,C,D,A,B,C,D,PIC011019BJ(GB)-Appendix,126,提供資信調(diào)查報(bào)告例證：山東省物產(chǎn)進(jìn)出口公司,案例,結(jié)果,一中東客戶購(gòu)買(mǎi)10萬(wàn)美元椒干 客戶多次傳真要求發(fā)貨 賣(mài)方申請(qǐng)信用額度,保險(xiǎn)公司嚴(yán)密調(diào)查，發(fā)現(xiàn)買(mǎi)方在當(dāng)?shù)責(zé)o注冊(cè)記錄無(wú)地址資料 保險(xiǎn)公司通知物產(chǎn)公司調(diào)查結(jié)果 物產(chǎn)公司停止發(fā)貨，避免了大筆損失,出口信用保險(xiǎn),PIC011019BJ(GB)-Appendix,127,六大功效之六：提高企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理能力,國(guó)外買(mǎi)家,風(fēng)險(xiǎn)控制,業(yè)績(jī)攀升,PIC011019BJ(GB)-Appendix,128,短期出口信用保險(xiǎn)相對(duì)信用證有巨大的優(yōu)勢(shì),市場(chǎng)和客戶,服務(wù),融資,費(fèi)用,短期出口信用保險(xiǎn),信用證,全球市場(chǎng) 所有客戶,除南美外資信較好地區(qū) 有實(shí)力客戶,信用信息，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，市場(chǎng)情報(bào)，債務(wù)回收,有限服務(wù),幫助融資,幫助融資,買(mǎi)家毋須經(jīng)過(guò)任何手續(xù) 出口企業(yè)支付保費(fèi)有限,買(mǎi)方負(fù)擔(dān)費(fèi)用 抵押資產(chǎn)占用流動(dòng)資金,風(fēng)險(xiǎn),由保險(xiǎn)公司負(fù)擔(dān),由出口企業(yè)負(fù)擔(dān),PIC011019BJ(GB)-Appendix,129,短期出口信用保險(xiǎn)流轉(zhuǎn)四部曲,申請(qǐng)信用額度,申請(qǐng)賠償,投保,出運(yùn)及繳納保費(fèi),PIC011019BJ(GB)-Appendix,130,短期出口信用保險(xiǎn)流程第一步：投保,1.確認(rèn)保單條款，填寫(xiě) 投保單,2.保單送至總部審核,4.確定保單，包括 保單明細(xì)表 費(fèi)率,3.總部按客戶情況核定費(fèi)率,出口商,分公司,總部,客戶,主要注意事項(xiàng) 客戶應(yīng)該提供詳盡出口狀況以便于保險(xiǎn)公司設(shè)定合理的保險(xiǎn)方案；,PIC011019BJ(GB)-Appendix,131,怎么填投保單,PIC011019BJ(GB)-Appendix,132,保險(xiǎn)費(fèi)率制定的基本方法,出口國(guó)家或地區(qū)類(lèi)別,信用期限,支付方式,L/C,1-30,1-30,31-90,91-180,D/P,D/A和OA,D/A和OA,D/A和OA,低,高,保費(fèi)金額發(fā)票金額 X 費(fèi)率,原定費(fèi)率的5個(gè)重要因素,買(mǎi)方所屬地區(qū)類(lèi)別 支付方式的風(fēng)險(xiǎn)程度 放賬期限的長(zhǎng)短 公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 統(tǒng)保額度,一類(lèi),二類(lèi),三類(lèi),四類(lèi),PIC011019BJ(GB)-Appendix,133,短期出口信用保險(xiǎn)流程第二步：申請(qǐng)信用限額,1.出口商提出限額申請(qǐng),2.保險(xiǎn)公司通過(guò)各渠道調(diào)查買(mǎi)方信用,出口商,分公司,總部,因特網(wǎng)數(shù)據(jù)庫(kù)和外部資源,4. 通知客戶具體限額,3.接受并調(diào)整用戶限額申請(qǐng),內(nèi)部數(shù)據(jù)庫(kù)和外部信息,客戶,主要注意事項(xiàng) 出口商申請(qǐng)的買(mǎi)方限額可能被調(diào)整或拒絕 由于買(mǎi)家信息全面程度不一，調(diào)查時(shí)間長(zhǎng)短會(huì)有區(qū)別,PIC011019BJ(GB)-Appendix,134,申請(qǐng)信用限額注意事項(xiàng),問(wèn)題,1.申請(qǐng)信用額度時(shí)，需要提供哪些材料？ 2. 應(yīng)該申請(qǐng)多大的信用限額？ 3. 保險(xiǎn)公司簽發(fā)信用限額時(shí)間？ 4. 什么是自行掌握限額？ 5. 信用限額的有效期為多大？,解答,請(qǐng)?zhí)峁?合同買(mǎi)方的名稱(chēng)、地址、電話及傳真 合同買(mǎi)方的信用資料（如近期的銀行或信用調(diào)查機(jī)構(gòu)的報(bào)告或最近財(cái)務(wù)狀況，如有） 其它一切可獲得的資料，如有） 所需信用限額約等于買(mǎi)方在任何時(shí)候的最高欠款額，而非手頭訂單的數(shù)額總和 夸大信用限額的需要將導(dǎo)致審批時(shí)間的延長(zhǎng) 如已有詳細(xì)資料，則在7-12天內(nèi)簽發(fā) 如沒(méi)有，則需半個(gè)月-1個(gè)月 如出口商能夠提供詳細(xì)資料，則該過(guò)程可大大縮短 當(dāng)發(fā)貨金額小于自行掌握限額，則出口商不必申請(qǐng)限額即可直接出口，只要在次月月申報(bào)中申報(bào)即可 如無(wú)特殊說(shuō)明，則在注明有效期內(nèi)持續(xù)有效 但保險(xiǎn)公司如獲約買(mǎi)家不利消息，限額可能會(huì)有變化,PIC011019BJ(GB)-Appendix,135,信用額度無(wú)法批準(zhǔn)的原因,買(mǎi)方未注冊(cè),買(mǎi)方已上保險(xiǎn) 公司“黑名單”,貨物出運(yùn)后才 申請(qǐng)限額,買(mǎi)方已有嚴(yán)重財(cái)務(wù) 危機(jī)或已破產(chǎn),買(mǎi)方已有金額十萬(wàn)美元以 上的賠案，且拖欠四個(gè)月以上,買(mǎi)方已有賠案拖欠十萬(wàn) 美金以上，且無(wú)還款計(jì)劃,買(mǎi)方因其責(zé)任拒收，并曾造成 出口商損失十萬(wàn)美金以上,PIC011019BJ(GB)-Appendix,136,短期出口信用保險(xiǎn)流程第三步：出運(yùn)及繳納保費(fèi),出運(yùn)貨物并通知分公司 按時(shí)繳費(fèi),3.貨物清單上交總公司備案,4. 保險(xiǎn)分司備案，并發(fā)收費(fèi)通知或收據(jù),客戶,主要注意事項(xiàng) 必須按保險(xiǎn)公司規(guī)定申報(bào)所有適保范圍內(nèi)的出口交易； 必須即時(shí)交納保費(fèi)和其它單據(jù)，,PIC011019BJ(GB)-Appendix,137,短期出口信用保險(xiǎn)流程第四步：索賠,1.通知可能損失,2.代表客戶進(jìn)行追帳 律師 收帳公司,出口商,分公司,總部,4.付款給客戶（承保部分）,3.如果追帳失敗則進(jìn)入賠償程序,客戶,在出口商獲賠后，追帳仍然進(jìn)行，以保證出口商最大利益,PIC011019BJ(GB)-Appendix,138,報(bào)可損和索賠時(shí)間,破產(chǎn) 拖久 拒收 其它政治風(fēng)險(xiǎn),損失原因,10天內(nèi) 應(yīng)付款日后二個(gè)月內(nèi)，如為L(zhǎng)C，應(yīng)付款日后15天內(nèi)） 應(yīng)付款贖單日后10天內(nèi) 獲悉消息10天內(nèi) 報(bào)可損后四個(gè)月內(nèi)提出索賠 每遲報(bào)可損一個(gè)月，降低10%賠付比率甚至拒賠,報(bào)損時(shí)間,90% 90% 80% 90%,最高賠償比例,PIC011019BJ(GB)-Appendix,139,中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)簡(jiǎn)介,業(yè)務(wù)宗旨 1、支持中國(guó)商品和服務(wù)出口； 2、鼓勵(lì)信貸機(jī)構(gòu)為中國(guó)出口商提供融資便利； 3、鼓勵(lì)信貸機(jī)構(gòu)向購(gòu)買(mǎi)中國(guó)商品和服務(wù)的外國(guó)買(mǎi)家提供信貸； 4、支持中國(guó)企業(yè)對(duì)外投資 鼓勵(lì)外商來(lái)華投資,服務(wù)對(duì)象 1、提供出口融資的銀行 2、在華出口企業(yè) 3、在海外投資的中國(guó)企業(yè)4、來(lái)華投資的外國(guó)企業(yè),險(xiǎn)種類(lèi)別 1、出口買(mǎi)方信貸保險(xiǎn) 2、出口延付合同保險(xiǎn) 3、海外投資保險(xiǎn) 4、外商來(lái)華投資保險(xiǎn),PIC011019BJ(GB)-Appendix,140,擔(dān)保業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介,出口押匯保險(xiǎn) 短期出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下的出