3、平臺(tái)建設(shè)的投入產(chǎn)出情況

金融信息化 證券 電子商務(wù)平臺(tái) 研究 一、 概述 1、 證券電子商務(wù) 定義 證券電子商務(wù) 是一種以互聯(lián)網(wǎng)為基礎(chǔ)，以交易雙方為主體、以電子支付結(jié)算為手段的商務(wù)模式。證券電子商務(wù)模式是對(duì)傳統(tǒng)管理模式的一種挑戰(zhàn)。傳統(tǒng)管理模式在組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置上通常采用層次化塔式結(jié)構(gòu)，業(yè)務(wù)流程通常是直聯(lián)式程序化。而電子商務(wù)要求組織結(jié)構(gòu)的扁平化，通信方式的跨部門多通道，業(yè)務(wù)流程的分布式并行化，以及面向客戶的個(gè)性化主動(dòng)式按需服務(wù)。事實(shí)上 ，電子商務(wù)以信息技術(shù)的應(yīng)用面世，但其本質(zhì)是業(yè)務(wù)流程的再造與重組 。電子商務(wù)的有效推進(jìn)，實(shí)際上是以對(duì)業(yè)務(wù)的全面整合為 必要條件的。 證券電子商務(wù)涵蓋了證券交易的各個(gè)環(huán)節(jié)，如信息收集、信息發(fā)布、交易、清算和交割等等。證券電子商務(wù)可以加速資金利用和信息傳遞，降低證券交易成本。在國(guó)外，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、研究咨詢業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等已成為證券電子商務(wù)的主要內(nèi)容。 從發(fā)展的角度來看，網(wǎng)絡(luò)化的虛擬券商將是未來證券公司的主要模式，券商的各項(xiàng)業(yè)務(wù)基本上都將通過互聯(lián)網(wǎng)來進(jìn)行。 2、證券電子商務(wù)的目標(biāo) 信息化時(shí)代，需要實(shí)現(xiàn)管理和服務(wù)的集中化、扁平化。通過業(yè)務(wù)流程改造，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的開戶、客戶培訓(xùn)、委托、信息服務(wù)、交割等生產(chǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行電子化、 集中化的改造，以實(shí)現(xiàn)依托網(wǎng)絡(luò)發(fā)展客戶。對(duì)公司自有研究資訊信息、外購(gòu)資訊信息進(jìn)行標(biāo)示、分類、分級(jí)、加工，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行分析實(shí)現(xiàn)客戶分級(jí)，對(duì)客戶行為進(jìn)行分析實(shí)現(xiàn)客戶分類，充分利用技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)分級(jí)、分類的客戶和分類、分級(jí)的信息的匹配，實(shí)現(xiàn)信息的增值資訊服務(wù)。將賬戶信息、轉(zhuǎn)帳信息、交易信息等基本信息服務(wù)和增值資訊信息服務(wù)，通過網(wǎng)上、手機(jī)、短信、CallCenter、郵件、營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)等各種渠道，及時(shí)、準(zhǔn)確、低成本地傳遞給客戶。同時(shí)，通過證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各生產(chǎn)環(huán)節(jié)的電子商務(wù)化，逐步實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理的電子商務(wù)化。 證券 電子商務(wù)的目標(biāo)就是實(shí)現(xiàn)證券服務(wù)的集中化、扁平化，依托暢通的網(wǎng)絡(luò)，使用最穩(wěn)定、高效、低成本的方式，實(shí)現(xiàn)實(shí)現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)活動(dòng)各環(huán)節(jié)的電子化，即自動(dòng)、自助、分級(jí)、個(gè)性化服務(wù)。 二 、 證券公司電子商務(wù)平臺(tái)建設(shè)情況 目前，我國(guó)證券公司的基本特征是盈利模式單一、經(jīng)營(yíng)管理粗放、創(chuàng)新能力較弱、靠天吃飯、核心競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)，尚未發(fā)展到富有創(chuàng)新活力、精于設(shè)計(jì)金融衍生產(chǎn)品和運(yùn)用金融衍生工具階段。 證券公司靠天吃飯的現(xiàn)狀，是難以形成獨(dú)立、強(qiáng)大行業(yè)體系的，必須循序漸進(jìn)、加快盈利模式和經(jīng)營(yíng)機(jī)制的市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型。按照市場(chǎng)發(fā)展和投資者多樣化需求，改進(jìn)服務(wù) 方式，拓展服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)空間，更好的發(fā)揮證券公司的交易通道、咨詢服務(wù)和資產(chǎn)管理等理財(cái)功能的行業(yè)優(yōu)勢(shì)。所以各證券公司都在積極的為轉(zhuǎn)型做準(zhǔn)備，轉(zhuǎn)型前后的對(duì)比分析如下： 轉(zhuǎn)型前 轉(zhuǎn)型后 經(jīng)營(yíng)模式 交易通道運(yùn)營(yíng)商 金融投資服務(wù)商 利潤(rùn)來源 交易傭金 交易傭金 +咨詢服務(wù) 業(yè)務(wù)觀念 交易量的大小 投資者的長(zhǎng)期價(jià)值 業(yè)務(wù)重點(diǎn)： 1、通道的穩(wěn)定、快速 2、渠道的多樣、便捷 3、快速擴(kuò)張 4、低層次的客戶關(guān)懷 1、目標(biāo)客戶及需求 2、強(qiáng)化市場(chǎng)營(yíng)銷 3、主動(dòng)、及時(shí)、專業(yè)、個(gè)性化的服務(wù) 4、投入產(chǎn)出 5、高水平的服務(wù) 隊(duì)伍 在這樣的 大環(huán)境下，各證券公司都在加強(qiáng)對(duì)于電子商務(wù)平臺(tái)的建設(shè)，尤其是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)排名靠前的證券公司。在這些公司中 選擇 以下幾個(gè)公司的電子商務(wù)平臺(tái)的建設(shè)情況進(jìn)行對(duì)比分析，其中包括 國(guó)泰君安證券、華泰證券、招商證券 、國(guó)信證券 。 1、 組織 和管理 方面 證券公司 電子商務(wù)組織、管理情況 電子商務(wù)運(yùn)營(yíng)情況 國(guó)泰君安 零售客戶部下 互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)部 (12 人 ) 外包開發(fā)商（ 10 人） 負(fù)責(zé)電子商務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)劃，包括非現(xiàn)場(chǎng)各個(gè)服務(wù)通道（網(wǎng)站、 wap、客戶端行情和客戶 端 交 易 、 頁(yè) 面 行 情 和 交 易 、Webcallcenter、營(yíng)銷服務(wù)中臺(tái)等）； 負(fù)責(zé)電子商務(wù)的營(yíng)銷、策劃、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、市場(chǎng)拓展；負(fù)責(zé)網(wǎng)上交易通道的運(yùn)營(yíng)；（設(shè)計(jì)發(fā)布推廣反饋調(diào)查改進(jìn)推廣） 國(guó)信 渠道產(chǎn)品部 (17 人 ) 專責(zé)負(fù)責(zé)網(wǎng)站和手機(jī) wap 網(wǎng)站 華泰 客戶服務(wù)部下 網(wǎng)上運(yùn)營(yíng)部 (6 人，并且還在擴(kuò)建中 ) 外包開發(fā)商（ 20 人） 專職負(fù)責(zé)網(wǎng)站和社區(qū)，配合公司一些列大的營(yíng)銷服務(wù)活動(dòng)，并依托業(yè)內(nèi)最強(qiáng)大的CRM 系統(tǒng)，進(jìn)行網(wǎng)上推廣和互動(dòng)理財(cái)，旨在成為業(yè)內(nèi)第一的網(wǎng)上券商品牌。 招商 辦公室（ 4 人專責(zé)電子商務(wù)平臺(tái)的業(yè)務(wù)需求） 專職負(fù)責(zé)網(wǎng)站 。 2、 品牌 服務(wù) 證券公司 電子商務(wù)品牌服務(wù) 具體說明 國(guó)泰君安 1、 圍繞 “智博匯 ”和 “ET 助手 ”的一對(duì)一個(gè)性化服務(wù)于人工服務(wù)相結(jié)合； 2、 “易陽(yáng)指 ”品牌的手機(jī)證券 3、 客戶端和網(wǎng)站的服務(wù)功能全面整合，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一認(rèn)證、統(tǒng)一個(gè)性化服務(wù) 智博匯 ： 是專為交易用戶提供的服務(wù)，其中包括：國(guó)泰君安研究、博覽財(cái)經(jīng)、步步高內(nèi)參、新聞全球眼、專家咨詢、重點(diǎn)股票池、數(shù)據(jù)寶典等功能 。 國(guó)信 1、 集資訊、交易等功能一體的網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳 2、 金色陽(yáng)光（ VIP 會(huì)員）、金通道、金智慧、金錦囊、 3、 金理財(cái)會(huì)員制（收費(fèi)）。 4、 “金太陽(yáng)”手機(jī)證券 “金通道” ： 專業(yè)交易通道服務(wù)；“金智慧”-優(yōu)質(zhì)研 究咨詢服務(wù) （ 國(guó)信證券經(jīng)濟(jì)研究所及國(guó)信投資管理團(tuán)隊(duì)用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、電子郵件、手機(jī) 短信和電話咨詢方式提供優(yōu)質(zhì)研究報(bào)告及投資咨詢服務(wù) ） ； 金錦囊 ： 貼身投資顧問服務(wù) （ 享受由國(guó)信證券配備專屬投資專家提供的一對(duì)一投資顧問服務(wù)。投資顧問將通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)、現(xiàn)場(chǎng)約見等多種服務(wù)渠道和服務(wù)方式為客戶提供投資指導(dǎo)、投資管理及其他綜合性投資秘書服務(wù)。包括為客戶量身定做中長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃、盤中實(shí)時(shí)投資指導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)提示、危機(jī)應(yīng)對(duì)以及隨時(shí)的投資績(jī)效評(píng)估，提供及時(shí)有效的投資策略和操作建議，幫助客戶增強(qiáng)投資信心和提高盈利能力 ） 華泰 1、 人氣超旺的 華泰社區(qū)和模擬炒股的宣傳和活動(dòng) 2、 實(shí)現(xiàn)了對(duì)交易客戶的分級(jí)服務(wù) 結(jié)合華泰自己的研發(fā)能力和零售業(yè)務(wù)的營(yíng)銷戰(zhàn)略重新設(shè)計(jì) 。 招商 1、 牛網(wǎng)品牌宣傳、一頁(yè)式網(wǎng)上理財(cái)服務(wù)，投資者與投資顧問之間溝通的橋梁； 2、 個(gè)人業(yè)務(wù)：智遠(yuǎn)理財(cái)子品牌盤中參、百腦慧、組合通 3、 理財(cái)業(yè)務(wù)：現(xiàn)金牛、基金寶。 盤中參： 依托招商證券的研發(fā)資源、專業(yè)的理財(cái)優(yōu)勢(shì)和完善的技術(shù)平臺(tái)，為客戶提供實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)的短信服務(wù)； 百腦慧 ： 憑借招商證券研發(fā)中心 的證券研究力量，精選投資品種，為客戶構(gòu)建核心股票池。并根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、市場(chǎng)和具體品種的實(shí)際情況動(dòng)態(tài)跟蹤調(diào)整。 組合通 ： 由招商證券研發(fā)中心根據(jù)優(yōu)化模型選股，輔以量化權(quán)重配置的一攬子股票構(gòu)成優(yōu)勢(shì)組合，客戶可借助招商證券先進(jìn)的交易平臺(tái)對(duì)該組合進(jìn)行交易，從而在有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得較為穩(wěn)定的收益 。 3、 平臺(tái)建設(shè)的 投入產(chǎn)出 情況 證券公司 電子商務(wù)投入情況 電子商務(wù)產(chǎn)出情況 國(guó)泰君安 2007 年網(wǎng)站技術(shù)投入： 1600 萬（軟件服務(wù)外包 300 萬；系統(tǒng)軟件 200 萬；硬件 1100 萬） 行情并發(fā)數(shù) 70 萬。 網(wǎng)站 pv/每天 660 萬。 網(wǎng)上交易占比達(dá) 85%以上。 WEB 交易占比達(dá)到 20%以上 國(guó)信 09 年總裁工程“互動(dòng)平臺(tái)”共近 2000 萬的投入，其中開發(fā)費(fèi)用 800 萬。 行情并發(fā)數(shù) 30 萬。 網(wǎng)站 pv/每天 90 萬 手機(jī)用戶數(shù)達(dá)到 60 萬。 網(wǎng)上交易占比達(dá) 90%以上 華泰 2009 年網(wǎng)站技術(shù)投入： 2400 萬（軟件服務(wù)外包 600 萬；硬件 &安全 &網(wǎng)絡(luò) 1800 萬） 。 網(wǎng)站 pv/每天 1400 萬 網(wǎng)上交易占比達(dá) 80%以上。 WEB 交易占比達(dá)到 15 20% 招商 每年 6 個(gè)專職網(wǎng)站正式員工的固定投入約 300 萬。 行情并發(fā)數(shù) 23 萬 網(wǎng)站