IT業(yè)務(wù)審計基礎(chǔ)知識課程講義(doc 42頁).doc

交通銀行IT業(yè)務(wù)審計 IT業(yè)務(wù)審計基礎(chǔ)知識 隨著計算機技術(shù)的高速發(fā)展，銀行計算機應(yīng)用也日新月異。目前我行計算機應(yīng)用幾乎涵蓋了所有的銀行業(yè)務(wù)，并依靠計算機技術(shù)的支持，不斷創(chuàng)新銀行業(yè)務(wù)。計算機應(yīng)用的方式也從過去的單點單機處理方式逐步提高為全國大集中、24小時自助銀行、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理的方式。因各種原因造成計算機應(yīng)用系統(tǒng)不能正常運行從而導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)停頓和資金損失的風(fēng)險已經(jīng)成為最重大的金融風(fēng)險之一，因此確保銀行計算機應(yīng)用系統(tǒng)的安全可靠運行已顯得尤為重要，加強對IT審計也就勢在必行。第一章 IT業(yè)務(wù)審計的職責(zé)、審計范圍和審計流程1.1 IT審計職責(zé) 1.1.1 總行IT審計職責(zé)總行現(xiàn)場審計五部負(fù)責(zé)全行IT審計管理工作，其主要職責(zé)：（1）負(fù)責(zé)制訂信息系統(tǒng)安全和電子渠道業(yè)務(wù)審計制度、手冊和工作計劃；（2）負(fù)責(zé)對全行信息系統(tǒng)安全和電子渠道業(yè)務(wù)的審計，包括對總行信息技術(shù)管理部、電子銀行部、軟件開發(fā)中心和數(shù)據(jù)處理中心內(nèi)控管理及業(yè)務(wù)部門計算機安全應(yīng)用方面的審計；（3）參與總行業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件的開發(fā)審核，重點是軟件程序風(fēng)險控制的審核，軟件投入應(yīng)用前的測試、驗收等；（4）對全行信息系統(tǒng)安全和電子渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行審計并作出評價；評估各計算機業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)在實現(xiàn)內(nèi)部控制制度各個環(huán)節(jié)方面的控制能力及可審計性，發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)及時向有關(guān)部門提出建議。（5）對地區(qū)和省直分行所在地城市審計部，信息系統(tǒng)安全審計工作進(jìn)行指導(dǎo)，并對其報送的信息系統(tǒng)專項審計報告進(jìn)行審閱，提出意見；（6）組織和實施全行性的信息系統(tǒng)和電子渠道業(yè)務(wù)審計；（7）負(fù)責(zé)省直分行及部分省轄行IT業(yè)務(wù)及電子渠道業(yè)務(wù)現(xiàn)場審計；（8）收集、分析、歸納、匯總IT業(yè)務(wù)和電子渠道業(yè)務(wù)審計信息，撰寫IT業(yè)務(wù)和電子渠道業(yè)務(wù)審計分析報告和工作總結(jié)等。（9）負(fù)責(zé)審計支持系統(tǒng)管理、運行維護工作。1.1.2 地區(qū)審計部IT審計職責(zé)地區(qū)審計部分為華北、華東、華南、華西和東北審計部，作為總行審計部在各地區(qū)的延伸機構(gòu)，接受總行審計部的領(lǐng)導(dǎo)和管理，對地區(qū)審計部監(jiān)管范圍城市審計部實行領(lǐng)導(dǎo)和管理。其IT審計主要職責(zé)如下：（1）地區(qū)審計部按照總行審計部的要求開展IT審計工作，代表總行審計部對所監(jiān)管機構(gòu)開展IT審計監(jiān)督活動；（2）按照總行審計部制定的IT審計工作制度和工作安排，研究制訂地區(qū)審計部的具體實施細(xì)則和工作計劃,并組織實施；（3）負(fù)責(zé)對轄內(nèi)行IT審計工作的領(lǐng)導(dǎo)和管理，進(jìn)行IT審計工作的考核和評價；（4）對監(jiān)管范圍內(nèi)省轄行的IT業(yè)務(wù)和電子渠道業(yè)務(wù)風(fēng)險控制狀況進(jìn)行審計；（5）收集、分析、歸納、匯總IT業(yè)務(wù)和電子渠道業(yè)務(wù)審計信息以及各類分析報告和工作總結(jié)等，并上報總行審計部。1.2 IT審計范圍按照商業(yè)銀行風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嬙瓌t，IT審計包含科技應(yīng)用和電子渠道業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險控制內(nèi)容，其審計范圍如下： （1）信息安全策略與制度。檢查網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)、應(yīng)用、環(huán)境設(shè)施和電子渠道業(yè)務(wù)等方面的管理制度制訂及執(zhí)行情況。檢查安全策略合理性、完整性，檢查是否根據(jù)總行相關(guān)規(guī)定制定相應(yīng)的實施細(xì)則，是否覆蓋所有相關(guān)工作。（2）安全組織。檢查信息安全機構(gòu)和人員配置、職責(zé)及工作情況。檢查安全機構(gòu)工作的有效性。檢查人員安全保密職責(zé)、安全培訓(xùn)等內(nèi)容。（3）信息資產(chǎn)的分類與控制。檢查信息資產(chǎn)的使用與管理。檢查相應(yīng)的管理辦法和管理流程。（4）物理與環(huán)境安全。檢查放置設(shè)備的物理環(huán)境建設(shè)，包含機房門禁、供電、空調(diào)、消防、監(jiān)控等方面安全管理和維護情況。（5）通信與運營管理。檢查系統(tǒng)運行、監(jiān)控、故障處理以及數(shù)據(jù)備份等方面的安全管理。（6）訪問控制。檢查生產(chǎn)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通訊、操作系統(tǒng)、應(yīng)用程序等方面的訪問控制情況。（7）系統(tǒng)的開發(fā)與維護。檢查應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)的立項、安全需求、測試、系統(tǒng)文件安全、開發(fā)控制等方面的安全情況。（8）業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃。檢查業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃管理程序，包含計劃組織、管理、計劃演練和更新等方面情況。（9）符合性。檢查信息系統(tǒng)的設(shè)計、運行、使用和管理等方面是否符合現(xiàn)行的法律規(guī)定以及合同約定的安全要求。（10）電子渠道業(yè)務(wù)風(fēng)險管理。檢查電子銀行風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制體系。（11）網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理。檢查企業(yè)網(wǎng)上銀行、個人網(wǎng)上銀行和網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)操作流程、崗位制約等風(fēng)險控制情況。（12）自助渠道業(yè)務(wù)風(fēng)險管理。檢查自助銀行、POS和電話銀行業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險防范等方面控制情況。（13）太平洋卡制作和使用管理情況。1.3 IT審計流程 IT審計工作程序可劃分四個階段：審計準(zhǔn)備階段、審計實施階段、審計總結(jié)階段和審計追蹤階段。審計準(zhǔn)備階段工作主要包含：收集分析與現(xiàn)場審計范圍相關(guān)的各類資料和數(shù)據(jù)，查找審計的可疑點，確定審計重點，制定審計方案，召開審計前準(zhǔn)備會議，審計方案審批，發(fā)出審計通知書等。審計實施階段工作主要包含：進(jìn)入現(xiàn)場，采取與分行相關(guān)人員會談溝通、問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析、資料查證、現(xiàn)場檢查等多種方式進(jìn)行審計，審計完畢，根據(jù)發(fā)現(xiàn)的問題撰寫審計問題底稿，與相關(guān)部門人員溝通發(fā)現(xiàn)的問題，整理、匯總檢查發(fā)現(xiàn)的問題，并請相關(guān)人員簽字確認(rèn)問題底稿，審計結(jié)束后，向分行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門人員反饋審計中發(fā)現(xiàn)的主要問題。審計總結(jié)階段工作主要包含：根據(jù)審計標(biāo)準(zhǔn)程式，對審計對象進(jìn)行評分，并作總體評價；召開審計分析會，對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行剖析，并對確定問題的風(fēng)險級別；撰寫審計報告，經(jīng)二級部高級經(jīng)理審核，并經(jīng)審計部領(lǐng)導(dǎo)審批后發(fā)送分行。對于風(fēng)險級別較高的問題，形成專項報告，以審計情況等專報形式提交給總行高管層,同時抄送總行相關(guān)管理部門。審計追蹤階段工作主要包含：對于各級部門審計發(fā)現(xiàn)的問題整改情況進(jìn)行跟蹤，定期跟蹤被審計對象的內(nèi)控管理，形成持續(xù)的監(jiān)控。1.4 IT審計準(zhǔn)備工作現(xiàn)場審計進(jìn)場前的準(zhǔn)備工作是現(xiàn)場審計的前提和基礎(chǔ)，隨著我行大集中系統(tǒng)建成和推廣，現(xiàn)場審計前需不斷地與被審計單位溝通，調(diào)閱審計期間的相關(guān)資料，進(jìn)行分析；同時，通過審計分析工具對數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選、歸類、分析?，F(xiàn)場審計準(zhǔn)備工作主要包含：收集分析與現(xiàn)場審計范圍相關(guān)的各類資料和數(shù)據(jù)，查找審計的可疑點，確定審計重點，制定審計方案，召開審計前準(zhǔn)備會議，審計方案審批，發(fā)出審計通知書等。 現(xiàn)場審計進(jìn)場前準(zhǔn)備工作主要由主審人負(fù)責(zé) 1.4.1 資料收集審計前需收集被審計單位相關(guān)資料如下：（1）收集被審計單位的信息科技和電子渠道業(yè)務(wù)相關(guān)的管理制度、規(guī)定； （2）信息系統(tǒng)安全管理和電子渠道業(yè)務(wù)組織架構(gòu)及其人員名單。填寫人員崗位及職責(zé)分工表（見附表）； （3）年度計劃和工作總結(jié)，安全領(lǐng)導(dǎo)小組會議記錄；（4）對內(nèi)日常監(jiān)督檢查報告，外審審計報告以及整改落實情況；（5）填寫應(yīng)用系統(tǒng)調(diào)查表（見附表），對使用的應(yīng)用系統(tǒng)環(huán)境進(jìn)行調(diào)查；（6）網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)圖，IP地址分配規(guī)則表，VLAN劃分控制表和網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)計說明； （7）分行自行開發(fā)的特色業(yè)務(wù)系統(tǒng)及其運行環(huán)境，與第三方網(wǎng)絡(luò)通訊和訪問控制的安全策略；（8）中心機房內(nèi)主要物理設(shè)備及附屬設(shè)施的維修保養(yǎng)資料； （9）主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)急方案和演練記錄。附表1應(yīng)用系統(tǒng)調(diào)查表被調(diào)查單位： 填表日期：200 年 月 日 填表人： 序號應(yīng)用系統(tǒng)運行環(huán)境應(yīng)用系統(tǒng)維護人員備注名稱使用單位開發(fā)單位操作系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)中間件名稱版本名稱版本名稱版本填表說明：填表內(nèi)容包含主機系統(tǒng)、各類業(yè)務(wù)前置機和監(jiān)控系統(tǒng)上運行的所有應(yīng)用系統(tǒng)。附表2人員崗位及職責(zé)分工表被調(diào)查單位： 填表日期：200 年 月 日 填表人：序號姓名崗位管理的內(nèi)容備注主管內(nèi)容兼管內(nèi)容 填表說明：該表包含電腦部門所有人員，每人信息填寫一行。 1.4.2 審計準(zhǔn)備會 在現(xiàn)場審計方案草擬后，分管總經(jīng)理組織審計小組成員，召開審計準(zhǔn)備會。會議重點是聽取現(xiàn)場審計方案的匯報，研究被審計對象的信息系統(tǒng)管理、安全和電子渠道業(yè)務(wù)等方面內(nèi)部控制、風(fēng)險管理情況，并對問題疑點、線索及異常情況進(jìn)行分析，討論審計方案，確定具體審計內(nèi)容。 1.4.3 審計通知書根據(jù)審計準(zhǔn)備會議的討論情況和會議決定，組織現(xiàn)場審計組落實審計準(zhǔn)備會議決定的事項，并對現(xiàn)場審計方案進(jìn)行修改和完善。擬寫審計通知書，審計通知書包括：審計小組人員、審計時間、審計范圍和審計主要內(nèi)容，以及需被審計單位提供的資料清單。完成審計方案和審計通知后，按照發(fā)文程序報總經(jīng)理批準(zhǔn)，并發(fā)送審計通知。 1.5 IT審計方案 現(xiàn)場審計組成員根據(jù)收集的資料和數(shù)據(jù)，分析資料和數(shù)據(jù)，了解被審計單位的管理和系統(tǒng)安全運行狀況，對其進(jìn)行初步評估，根據(jù)風(fēng)險導(dǎo)向原則，判斷被審計對象可能存在的風(fēng)險領(lǐng)域、重點和可疑點，主審人根據(jù)可能存在的風(fēng)險制定審計方案。IT現(xiàn)場審計方案的內(nèi)容一般包括：審計依據(jù)、審計目的、審計范圍、審計時間、審計內(nèi)容、審計重點、審計方法、審計標(biāo)準(zhǔn)，以及審計人員分工和職責(zé)等。1.5 .1 IT審計依據(jù)審計依據(jù)包括：年度審計部工作計劃，交通銀行內(nèi)部控制評價辦法，交通銀行審計標(biāo)準(zhǔn)程式的附件7信息系統(tǒng)安全，電子渠道業(yè)務(wù)審計要點，國家相關(guān)部門制訂的有關(guān)信息系統(tǒng)和電子渠道業(yè)務(wù)的法規(guī)、管理制度、規(guī)定、辦法和指引，交通銀行制訂的信息系統(tǒng)和電子渠道業(yè)務(wù)的各項規(guī)章制度。1.5 .2 IT審計方式 審計方式有多重形式，根據(jù)現(xiàn)場審計情況的不同，采取不同的審計方式，一般IT審計方式包括：與分行相關(guān)人員會談溝通、問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析、資料查證、現(xiàn)場檢查等多種方式進(jìn)行。1.5 .3 IT審計內(nèi)容 IT審計內(nèi)容主要由信息系統(tǒng)安全和電子渠道業(yè)務(wù)兩大部分組成。信息系統(tǒng)安全審計內(nèi)容包括：制度制定與執(zhí)行、安全組織管理、信息資產(chǎn)管理、機房環(huán)境設(shè)施、通訊與運營維護管理、訪問控制、系統(tǒng)開發(fā)、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理和符合性。 電子渠道業(yè)務(wù)審計內(nèi)容包括：組織與制度建設(shè)、電子渠道風(fēng)險管理、企業(yè)網(wǎng)上銀行、個人網(wǎng)上銀行、自助銀行、POS系統(tǒng)、電話銀行、第三方服務(wù)管理、業(yè)務(wù)應(yīng)急管理、數(shù)據(jù)備份管理等方面。根據(jù)每次審計要求與被審計對象情況，可以選擇全部或部分內(nèi)容作為本次審計內(nèi)容。第二章 IT審計的基本內(nèi)容2.1 安全策略審計其目標(biāo)是確保我行擁有明確的信息安全方針以及配套的策略和制度，以實現(xiàn)對信息安全工作的支持和承諾。同時，保證信息安全的資金投入。信息安全的方針策略是在交通銀行策略下，由交通銀行業(yè)務(wù)策略、交通銀行安全策略、交通銀行IT策略衍生出來交通銀行IT安全策略。2.1.1 安全策略的制定IT安全策略制定：制定全面、詳細(xì)、完整的信息安全策略和規(guī)范；信息安全策略應(yīng)涉及以下領(lǐng)域：安全制度管理、信息安全組織管理、資產(chǎn)管理、人員安全管理、物理與環(huán)境安全管理、通信與運營管理、訪問控制管理、系統(tǒng)開發(fā)與維護管理、信息安全事故管理、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理、合規(guī)性管理。信息安全策略的下發(fā)：信息安全策略和安全職能要求應(yīng)以適當(dāng)?shù)姆绞絺鬟_(dá)給所屬所有機構(gòu)、部門和分支行。2.1.2安全策略的執(zhí)行信息安全策略的執(zhí)行：銀行所有員工應(yīng)充分理解信息科技風(fēng)險管理制度和流程，熟悉了解信息安全策略目標(biāo)和各自崗位的信息安全要求，并參照執(zhí)行。按期完成信息安全策略中制訂的安全目標(biāo)或承諾（如提供人、財、物以及管理等方面的支持）；安全管理人員是否能闡明實現(xiàn)信息安全的途徑和辦法。各機構(gòu)和各崗位人員應(yīng)嚴(yán)格遵從信息安全策略、規(guī)范、操作流程等各項規(guī)章制度。目標(biāo)的總結(jié)和評價：安全管理人員應(yīng)清晰闡明實現(xiàn)信息安全目標(biāo)的途徑辦法及措施。相關(guān)職能部門應(yīng)定期核實并評價全行，信息技術(shù)部門及安全員等不同層面的年度工作計劃中應(yīng)包含信息安全目標(biāo)的預(yù)期和完成情況。2.1.3日常檢查工作監(jiān)督管理：總行信息技術(shù)管理部應(yīng)對各分行、省分行對轄內(nèi)省轄分行、以及各網(wǎng)點支行應(yīng)行使有效監(jiān)督管理的職能。信息安全檢查：信息技術(shù)部門及安全員應(yīng)定期進(jìn)行安全檢查（包含省轄行，分行技術(shù)部，各網(wǎng)點），應(yīng)有詳細(xì)的檢查報告；對安全檢查的結(jié)果應(yīng)進(jìn)行后續(xù)風(fēng)險評估，建立問題跟蹤和后評估機制，相關(guān)文檔資料應(yīng)齊全詳細(xì)。對審計問題的評估和整改：根據(jù)外部獨立機構(gòu)檢查、審計信息系統(tǒng)安全的報告，應(yīng)對第三方信息安全的評價情況和提出的問題建議進(jìn)行風(fēng)險評估。針對各類信息系統(tǒng)安全的審計和檢查情況，結(jié)合自身實際情況的評估，制定相應(yīng)的整改措施進(jìn)行有效整改。對可接受的風(fēng)險應(yīng)進(jìn)行進(jìn)一步評估和說明。2.2 組織與人員審計組織與人員審計其目標(biāo)就是保證安全工作的人力資源要求。避免由于人員和組織上的錯誤產(chǎn)生的信息安全風(fēng)險。2.2.1組織架構(gòu)交通銀行信息安全保障領(lǐng)導(dǎo)小組是交通銀行信息系統(tǒng)安全管理的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。信息技術(shù)管理部是信息安全保障主管部門，承擔(dān)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職能，同時下設(shè)信息安全管理部，負(fù)責(zé)信息安全保障日常事務(wù)工作。信息安全保障領(lǐng)導(dǎo)小組的工作職責(zé)是：領(lǐng)導(dǎo)全行信息安全保障工作，研究信息安全保障的形勢和策略，部署信息安全保障任務(wù)，審查信息安全保障規(guī)劃和信息安全保障重大項目方案，檢查重要業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)、核心網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的應(yīng)急預(yù)案及落實情況，處理重大信息安全事件，定期召開工作例會，聽取關(guān)于信息安全方面的情況報告。各省直分行和省轄分行均應(yīng)成立信息安全保障領(lǐng)導(dǎo)小組，并向總行信息技術(shù)管理部報備。分行信息安全保障領(lǐng)導(dǎo)小組是本行信息系統(tǒng)安全管理的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。分行信息科技部門安全管理職能機構(gòu)（信息安全科）的主要職責(zé)：（1）在本行信息安全保障領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)與指導(dǎo)下，貫徹執(zhí)行上級行信息安全保障領(lǐng)導(dǎo)小組的決議，承擔(dān)信息安全管理的日常事務(wù)工作；（2）定期向領(lǐng)導(dǎo)小組及上級行報告本行的信息安全狀況，對存在的問題進(jìn)行分析以及提出解決問題的建議，供領(lǐng)導(dǎo)決策參考；（3）在遵從總行的安全管理規(guī)定和安全策略的情況下，制定本行的安全管理制度和實施細(xì)則，檢查、指導(dǎo)和監(jiān)督各項安全制度的執(zhí)行；貫徹執(zhí)行上級行制定的計算機安全保護規(guī)范及實施方案，確保本行信息系統(tǒng)安全；（4）定期向上級行提交信息安全檢查報告，對存在的問題進(jìn)行匯總分析，提出整改措施，落實整改意見，跟蹤整改工作的完成情況；（5）參與本行計算機信息系統(tǒng)工程建設(shè)中的安全規(guī)劃和方案研究，監(jiān)督安全措施的執(zhí)行，確保應(yīng)用開發(fā)環(huán)節(jié)中的信息安全；（6）組織本行信息安全技術(shù)培訓(xùn)和宣傳工作。 2.2.2角色和責(zé)任 明確信息安全相關(guān)崗位的角色和職責(zé)，其目標(biāo)是降低由于信息安全的角色和責(zé)任混亂導(dǎo)致的人為錯誤、盜竊、詐騙或設(shè)備誤用等產(chǎn)生的風(fēng)險?？傂袡C構(gòu)設(shè)立主管信息安全的管理部門和相應(yīng)人員；省直分行成立信息安全科并設(shè)置專職信息安全員；省轄行設(shè)置專職或兼職信息安全員，負(fù)責(zé)分行信息安全的日常管理工作；同時應(yīng)有安全工作計劃，定期開展工作，并有相應(yīng)的文檔資料。各機構(gòu)對全行信息系統(tǒng)確定一個總的安全責(zé)任人，對全行信息系統(tǒng)的安全負(fù)主要責(zé)任；對全行每一個信息系統(tǒng)（軟件、硬件）確定一個責(zé)任人，對該信息系統(tǒng)的安全運行負(fù)主要責(zé)任。專（兼）職信息安全員應(yīng)履行以下職責(zé)：（1）負(fù)責(zé)信息安全管理的日常工作；（2）開展信息安全檢查工作，對要害崗位人員安全工作進(jìn)行指導(dǎo)；（3）開展信息安全知識的培訓(xùn)和宣傳工作；（4）監(jiān)控信息系統(tǒng)安全總體狀況，提出安全分析報告；（5）了解行業(yè)動態(tài)，為改進(jìn)和完善信息安全管理工作，提出安全防范建議；（6）及時向本行信息安全保障領(lǐng)導(dǎo)小組和有關(guān)部門、單位報告信息安全事件；（7）參與本行計算機信息系統(tǒng)工程建設(shè)中的安全規(guī)劃和方案研究，監(jiān)督安全措施的執(zhí)行，確保應(yīng)用開發(fā)環(huán)節(jié)中的信息安全；（8）負(fù)責(zé)在授權(quán)范圍內(nèi)的其它管理、維護工作。科技人員配置：加強信息科技專業(yè)隊伍的建設(shè)。各機構(gòu)的信息科技人員配置應(yīng)合理有效，符合內(nèi)部控制要求。重要崗位應(yīng)有角設(shè)置，關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作（如：重要密碼的輸入、重要參數(shù)的修改等）應(yīng)采用雙人進(jìn)行。 2.2.3安全教育和培訓(xùn)其目標(biāo)是確保全體安全參與者都意識到信息安全的威脅和利害關(guān)系，并具有在日常工作過程中支持組織安全方針的能力。各級行應(yīng)定期組織對本行信息安全員的技術(shù)培訓(xùn)、管理培訓(xùn)和考核。組織本機構(gòu)信息系統(tǒng)人員進(jìn)行有關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)和安全培訓(xùn)。定期對技術(shù)人員進(jìn)行信息安全的教育培訓(xùn)，如防病毒、網(wǎng)絡(luò)攻擊等培訓(xùn)。所有與信息系統(tǒng)相關(guān)的員工應(yīng)定期接受適當(dāng)?shù)陌踩嘤?xùn),包括法規(guī)教育，安全知識教育和職業(yè)道德教育等信息安全培訓(xùn)。 2.2.4人員安全人員安全包含安全責(zé)任、人員錄用、保密協(xié)議等方面內(nèi)容員工工作職責(zé)：對信息技術(shù)人員應(yīng)有明確的工作職責(zé)和崗位操作規(guī)程；應(yīng)將有關(guān)重要工作進(jìn)行職責(zé)分離（如：開發(fā)人員與生產(chǎn)維護人員分開，系統(tǒng)管理人員與網(wǎng)絡(luò)管理人員分開），相互制約。員工安全責(zé)任：工作職責(zé)中應(yīng)包含員工的安全角色定義和相關(guān)安全責(zé)任說明。人員錄用：在招聘新員工時應(yīng)要求技術(shù)人員具備良好的職業(yè)道德，并掌握履行信息系統(tǒng)相關(guān)崗位職責(zé)所需的專業(yè)知識和技能。對員工的資質(zhì)、教育背景、專業(yè)能力都應(yīng)有嚴(yán)格的審查機制。 保密協(xié)議：重要崗位人員應(yīng)與銀行簽訂保密協(xié)議，或在合同中注明保密條款。崗位要求：技術(shù)人員未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗；經(jīng)考核不合格的技術(shù)人員應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)整。2.2.5外協(xié)單位安全管理外協(xié)單位是指為交行提供硬件設(shè)備、系統(tǒng)軟件、產(chǎn)品的廠商、服務(wù)商或參與交行應(yīng)用項目開發(fā)的外協(xié)公司等。開發(fā)計算機應(yīng)用項目需與外協(xié)單位合作的，應(yīng)由科技部門負(fù)責(zé)總體結(jié)構(gòu)設(shè)計。對需要外協(xié)單位提供技術(shù)支持的部分，原則上應(yīng)該抽象為相對獨立的產(chǎn)品，由外協(xié)單位提供產(chǎn)品服務(wù)。開發(fā)計算機應(yīng)用項目需與外協(xié)單位合作時，必須事先簽訂技術(shù)合作協(xié)議，明確產(chǎn)品的知識產(chǎn)權(quán)歸屬；對于知識產(chǎn)權(quán)屬于交行所有或雙方共有的，必須要求外協(xié)單位提交該產(chǎn)品的詳細(xì)源代碼和相關(guān)技術(shù)資料。外協(xié)單位提供的產(chǎn)品中所涉及的操作密碼和加解密密鑰必須與產(chǎn)品相對獨立，并由交行獨立決定和掌握。在產(chǎn)品交接時，科技部門應(yīng)根據(jù)規(guī)定及時更改操作密碼和系統(tǒng)密鑰，并嚴(yán)格保密。確需外協(xié)單位人員參與產(chǎn)品開發(fā)工作的，必須有交行工作人員全程陪同，并限定外協(xié)單位人員的訪問權(quán)限，嚴(yán)禁外協(xié)單位開發(fā)人員在無人陪同的情況下進(jìn)入開發(fā)或生產(chǎn)環(huán)境。簽訂計算機軟、硬件產(chǎn)品采購合同時，必須要求產(chǎn)品供應(yīng)商承擔(dān)計算機軟、硬件產(chǎn)品保修期內(nèi)的維修和升級責(zé)任；在條件允許的情況下，還應(yīng)要求產(chǎn)品供應(yīng)商承擔(dān)產(chǎn)品使用的培訓(xùn)責(zé)任。協(xié)調(diào)與溝通機制：建立溝通機制提高事故處理能力，應(yīng)建立信息系統(tǒng)相關(guān)部門之間、與外部監(jiān)管部門、第三方服務(wù)提供商和電信運營商的合理聯(lián)系方式，以提高事故處理能力。2.3 信息資產(chǎn)管理審計 信息資產(chǎn)是指對交行業(yè)務(wù)和管理具有價值的信息及其載體，包括對其進(jìn)行生成、獲取、處理、傳遞、存儲的設(shè)施、服務(wù)和崗位人員?？傂行畔⒓夹g(shù)管理部是全行信息資產(chǎn)的信息安全歸口管理部門，負(fù)責(zé)制定信息資產(chǎn)的安全保護策略，監(jiān)控信息資產(chǎn)安全管理的有效性；定期匯總分析全行信息資產(chǎn)保護情況，向總行信息安全保障領(lǐng)導(dǎo)小組、總行風(fēng)險管理委員會和上級監(jiān)管部門報告交行信息安全管理狀況。 2.3.1信息資產(chǎn)分類交行信息資產(chǎn)按形式分為五類，即數(shù)據(jù)資產(chǎn)、軟件資產(chǎn)、實物資產(chǎn)、人員資產(chǎn)和服務(wù)資產(chǎn)。數(shù)據(jù)資產(chǎn)指經(jīng)計算機采集、處理、傳輸和存儲的信息數(shù)據(jù)，包括存儲在計算機、存儲設(shè)備和存儲介質(zhì)上的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、配置文件、記錄數(shù)據(jù)、日志文件、管理文件、商務(wù)文件，及相應(yīng)打印件、紙質(zhì)文件、報表和膠片等。軟件資產(chǎn)指負(fù)責(zé)對信息進(jìn)行采集、處理、傳輸和存儲的各類軟件及相應(yīng)文檔資料，如系統(tǒng)軟件、應(yīng)用軟件、工具軟件，及相應(yīng)功能說明書、使用說明書等。實物資產(chǎn)指與信息處理相關(guān)的各類固定資產(chǎn)，如計算機、網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備、存儲設(shè)備、機房及機房設(shè)施等。人員資產(chǎn)指在信息及相關(guān)系統(tǒng)建設(shè)、運行、維護和管理過程中承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)的崗位人員。服務(wù)資產(chǎn)指在信息運用過程中所需的各種服務(wù)支持，如合作開發(fā)、咨詢、審計、設(shè)備維護、數(shù)據(jù)錄入、印刷、分發(fā)、通信線路租用、安全保衛(wèi)、衛(wèi)生保潔、供水供電等。2.3.2信息資產(chǎn)保護根據(jù)信息資產(chǎn)在保密性、完整性和可用性三個方面所表現(xiàn)出的不同重要程度，將信息資產(chǎn)按“三性”分別劃分為1到5五個安全級別（分級標(biāo)準(zhǔn)見附件1）（1、2級屬一般資產(chǎn)，3、4級屬重要資產(chǎn)，5級屬關(guān)鍵資產(chǎn)）。信息資產(chǎn)分級標(biāo)準(zhǔn)級別取值參考標(biāo)準(zhǔn)描述保密性Confidentiality完整性Integrity可用性Availability一般資產(chǎn)人員/服務(wù)一般資產(chǎn)人員/服務(wù)一般資產(chǎn)人員/服務(wù)5核心商密：包含組織最重要的秘密，關(guān)系組織未來發(fā)展和前途命運，對組織根本利益有著決定性的影響，如果泄露會造成災(zāi)難性的損害可以接觸/存取核心商密的人員或服務(wù)完整性價值極高，未經(jīng)授權(quán)的修改或破壞會對組織造成重大的或無法接受的影響，對業(yè)務(wù)沖擊重大，并可能造成嚴(yán)重的業(yè)務(wù)中斷，難以彌補該人員或服務(wù)所擁有的知識、能力或經(jīng)驗對我行運營及發(fā)展特別重要可用性價值非常高，合法使用者對信息及信息系統(tǒng)的可用度達(dá)到年度99.93%以上，或系統(tǒng)一次中斷時間小于10分鐘該類人員或服務(wù)的響應(yīng)要求特別高（要求7*24現(xiàn)場工作）4重要商密：包含組織的重要秘密，其泄露會使組織的安全和利益受到嚴(yán)重?fù)p害可以接觸/存取重要商密的人員或服務(wù)完整性價值較高，未經(jīng)授權(quán)的修改或破壞會對組織造成重大影響，對業(yè)務(wù)沖擊嚴(yán)重，較難彌補該人員或服務(wù)所擁有的知識、能力或經(jīng)驗對我行運營及發(fā)展非常重要可用性價值較高，合法使用者對信息及信息系統(tǒng)的可用度達(dá)到年度99.9%以上，或系統(tǒng)一次中斷時間小于30分鐘該類人員或服務(wù)的響應(yīng)要求非常高（要求7*24電話待命，并能在10分鐘內(nèi)趕到現(xiàn)場）3一般商密：包含組織的一般性秘密，其泄露會使組織的安全和利益受到損害可以接觸/存取一般商密的人員或服務(wù)完整性價值中等，未經(jīng)授權(quán)的修改或破壞會對組織造成影響，對業(yè)務(wù)沖擊明顯，但可以彌補該人員或服務(wù)所擁有的知識、能力或經(jīng)驗對我行運營及發(fā)展比較重要可用性價值中等，合法使用者對信息及信息系統(tǒng)的可用度達(dá)到99%以上，或系統(tǒng)一次中斷時間小于60分鐘該類人員或服務(wù)的響應(yīng)要求比較高（要求7*24電話待命，并能在1小時內(nèi)趕到現(xiàn)場）2內(nèi)部使用：僅包含能在組織內(nèi)部或在組織內(nèi)某一部門內(nèi)公開的信息，向外擴散有可能對組織的利益造成輕微損害可以接觸/存取內(nèi)部信息的人員或服務(wù)完整性價值較低，未經(jīng)授權(quán)的修改或破壞會對組織造成輕微影響，對業(yè)務(wù)沖擊輕微，容易彌補該人員或服務(wù)所擁有的知識、能力或經(jīng)驗對我行運營及發(fā)展作用一般可用性價值一般該類人員或服務(wù)的響應(yīng)要求一般（要求7*24電話支持，要求2天內(nèi)趕到現(xiàn)場）1公開：可對社會公開的信息，公用的信息處理設(shè)備和系統(tǒng)資源等不能接觸/存取任何涉密信息的人員或服務(wù)完整性價值非常低，未經(jīng)授權(quán)的修改或破壞會對組織造成的影響可以忽略，對業(yè)務(wù)沖擊可以忽略該人員或服務(wù)所擁有的知識、能力或經(jīng)驗對我行運營及發(fā)展可以忽略可用性價值可以忽略該類人員或服務(wù)的響應(yīng)要求較低交行常用信息資產(chǎn)涉密分級參考：（1）公開信息：交行宣傳材料、公開的行務(wù)信息、公開的財務(wù)報告；（2）內(nèi)部信息：工作動態(tài)、行務(wù)信息、操作信息、一般工作人員聯(lián)系方法；（3）一般商密：交行規(guī)劃、計劃、系統(tǒng)維護文檔、應(yīng)急預(yù)案、審計報告；（4）重要商密：開發(fā)文檔資料、客戶個人信息、客戶帳務(wù)信息、交易流水、訪問口令、網(wǎng)絡(luò)配置信息、系統(tǒng)日志、維護日志；（5）核心商密：交行經(jīng)營策略、信息安全方案、網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?、加解密算法及程序、密鑰。2.3.3信息標(biāo)識和處理建立了一套流程來對信息（如：程序、變量、數(shù)據(jù)庫、參數(shù)表、密碼、密鑰、加密機、柜員號、文檔資料等）進(jìn)行標(biāo)識、處理。信息的標(biāo)識在信息系統(tǒng)范圍內(nèi)應(yīng)清晰、明確、唯一。2.3.4 涉密信息管理統(tǒng)計并有效管理存儲機密、秘密資源的設(shè)備、終端和介質(zhì)等。涉及機密資源的設(shè)備、介質(zhì)等應(yīng)統(tǒng)一編號，并標(biāo)明備份日期、密級以及保密期限。應(yīng)采取切實可行的措施（如網(wǎng)絡(luò)隔離，防病毒軟件等）杜絕信息泄密的隱患。涉秘設(shè)備在維修、更換或報廢時應(yīng)刪除數(shù)據(jù)、拆除涉密部件以及有記錄等要求。對介質(zhì)應(yīng)加以管理和基于物理上的保護。應(yīng)建立合適的操作流程來保護計算機介質(zhì)（磁帶、軟盤、盒式磁帶）、輸入/輸出數(shù)據(jù)和系統(tǒng)文件免受損壞、盜用和未授權(quán)的訪問。涉秘介質(zhì)應(yīng)定期檢查和轉(zhuǎn)存。2.3.5信息資產(chǎn)報廢與銷毀各類硬件設(shè)備、數(shù)據(jù)介質(zhì)等資產(chǎn)的報廢應(yīng)制定明確的審批流程，對設(shè)備中涉及的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、文檔資料或敏感信息等數(shù)據(jù)應(yīng)采用技術(shù)措施或物理手段確保不可恢復(fù)性刪除。整個過程應(yīng)有審批手續(xù)和登記記錄。 2.4 機房物理環(huán)境安全審計計算機機房包括：總行數(shù)據(jù)中心機房、總行各類生產(chǎn)設(shè)備機房、省分行、直屬分行、省轄行中心機房。按照工作性質(zhì)和重要程度對機房進(jìn)行分級分類管理，具體分為四類：A類機房總行數(shù)據(jù)中心機房、總行災(zāi)備中心機房；B類機房總行開發(fā)中心、省分行和直屬分行中心機房；C類機房省轄分行中心機房；D類機房其它機房。機房建設(shè)安全管理的各項內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)。分行新中心計算機機房建造設(shè)計方案應(yīng)通過上級行技術(shù)管理部門的審批。分行中心計算機機房建造完工后，應(yīng)通過有資質(zhì)的質(zhì)檢部門和消防部門以及上級行的科技部門、審計部門、保衛(wèi)部門等有關(guān)部門的檢查，并出具檢查報告。2.4.1機房區(qū)域安全機房和辦公場地應(yīng)選擇在具有防震、防風(fēng)和防雨等能力的建筑內(nèi)；機房場地應(yīng)避免設(shè)在建筑物的高層或地下室，以及用水設(shè)備的下層或隔壁。各機構(gòu)中心機房應(yīng)依據(jù)要求實現(xiàn)物理功能分區(qū)（總行A類分區(qū)、省直分行B類分區(qū)、省轄行C類分區(qū)）；各分區(qū)入口應(yīng)獨立設(shè)置；不同分區(qū)之間間隔體、窗戶、中心機房大門、各分區(qū)門的強度和牢固性應(yīng)符合相關(guān)要求；不同分區(qū)間(如天花板上方和地板下方）應(yīng)有效隔離。中心機房所在樓層和位置不應(yīng)存在被外部識別的情況，應(yīng)采取有效的隱蔽措施；機房周邊（100米內(nèi)）嚴(yán)禁存在如加油站，變電站等潛在的安全隱患。2.4.2物理訪問控制機房出入應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)，控制、鑒別和記錄進(jìn)入的人員；需進(jìn)入機房的來訪人員應(yīng)經(jīng)過申請和審批流程，并限制和監(jiān)控其活動范圍；應(yīng)對機房劃分區(qū)域進(jìn)行管理，區(qū)域和區(qū)域之間設(shè)置物理隔離裝置，在重要區(qū)域前設(shè)置交付或安裝等過渡區(qū)域；重要區(qū)域應(yīng)配置電子門禁系統(tǒng)，控制、鑒別和記錄進(jìn)入的人員；機房出入口應(yīng)配置電子門禁系統(tǒng)，重要區(qū)域應(yīng)配置第二道電子門禁系統(tǒng)。各分區(qū)應(yīng)具有獨立的門禁控制器進(jìn)行控制；門禁系統(tǒng)中各人員可進(jìn)出區(qū)域應(yīng)與崗位指責(zé)相匹配，采用最小授權(quán)原則對機房分區(qū)進(jìn)行物理訪問；門禁卡應(yīng)實行實名記錄和管理，并定期更新；門禁系統(tǒng)是否由保衛(wèi)部門管理以實現(xiàn)部門和崗位的制約。2.4.3設(shè)備定位和保護機房內(nèi)設(shè)備必須嚴(yán)格定位和保護，應(yīng)將主要設(shè)備放置在機房內(nèi)；將設(shè)備或主要部件進(jìn)行固定，并設(shè)置明顯的不易除去的標(biāo)記；機架之間、設(shè)備之間應(yīng)留有合理空間，保證不會碰撞和今后維護方便。應(yīng)將通信線纜鋪設(shè)在隱蔽處，可鋪設(shè)在地下或管道中。2.4.4供電系統(tǒng)中心機房配電系統(tǒng)應(yīng)為雙路供電，并設(shè)置防雷擊保護裝置。中心機房應(yīng)備有應(yīng)急照明，攝像區(qū)域應(yīng)備有值班照明。主機系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通訊、重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)前置機等重要計算機設(shè)備應(yīng)通過專用不間斷電源UPS供電，此類UPS電源不準(zhǔn)接入其它電子設(shè)備。UPS應(yīng)定期進(jìn)行放電檢測，其負(fù)載應(yīng)不超過有效輸出功率的80%，并應(yīng)均勻分配在三相線路上。各類監(jiān)控報警設(shè)備、消防設(shè)備、值班照明、應(yīng)急照明等應(yīng)與機房設(shè)備采用不同UPS供電。A類機房UPS配備必須符合2（N1）并聯(lián)冗余方式，B類機房UPS配備應(yīng)符合2N并聯(lián)冗余方式。應(yīng)配備發(fā)電機或與供電單位簽供電協(xié)議以對中心機房進(jìn)行應(yīng)急供電；發(fā)電機的功率及油量應(yīng)滿足機房功率和發(fā)電要求，同時確保油庫的安全性；發(fā)電機應(yīng)定期保養(yǎng)和演練，并進(jìn)行文檔記錄。應(yīng)按UPS維保合同條款進(jìn)行定期巡檢；每次維保應(yīng)全面到位，進(jìn)行定期放電檢測并檢查電池接頭的牢固性。2.4.5空調(diào)系統(tǒng)總行、省直分行中心機房、電池室應(yīng)配備機房專用精密空調(diào)，省轄行應(yīng)配備精密機房專用空調(diào)，或能24運行、自啟動的商用空調(diào)；機房空調(diào)四周應(yīng)設(shè)置防水隔離壩，并采取足夠的防護措施以保證防空調(diào)漏水的發(fā)生和及時報警；A類、B類機房精密空調(diào)控制模塊配置應(yīng)為N+1冗余方式。2.4.6消防系統(tǒng)機房應(yīng)設(shè)置滅火設(shè)備；設(shè)置火災(zāi)自動報警系統(tǒng)和火災(zāi)自動消防系統(tǒng)，能夠自動檢測火情、自動報警，并自動滅火；機房及相關(guān)的工作房間和輔助房應(yīng)采用具有耐火等級的建筑材料；機房應(yīng)采取區(qū)域隔離防火措施，將重要設(shè)備與其他設(shè)備隔離開。中心機房的地板、隔墻、天花吊頂?shù)仁覂?nèi)裝飾材料必須采用阻燃材料。機房應(yīng)設(shè)置應(yīng)急通道，應(yīng)急逃生通道應(yīng)通暢，嚴(yán)謹(jǐn)堆放雜物；走廊、安全出口、樓梯間應(yīng)有明顯的疏散指示標(biāo)志；逃生門應(yīng)有效啟用，處于外部關(guān)閉、內(nèi)部應(yīng)急可開啟狀態(tài)。機房消防系統(tǒng)的滅火介質(zhì)應(yīng)符合機房要求，定期檢測消防報警系統(tǒng)各檢測點和噴淋介質(zhì)（如鋼瓶壓力等）的有效性；消防開關(guān)應(yīng)設(shè)置為手動狀態(tài)；火災(zāi)報警系統(tǒng)和自動滅火系統(tǒng)應(yīng)與門禁系統(tǒng)聯(lián)動；中心機房應(yīng)配備專用空氣呼吸器或氧氣呼吸器。相關(guān)值班人員應(yīng)熟知緊急情況的應(yīng)急啟動流程，定期對相關(guān)人員進(jìn)行消防演練和培訓(xùn)并保存相關(guān)記錄。2.4.7防雷設(shè)置機房建筑應(yīng)設(shè)置避雷裝置；機房應(yīng)設(shè)置交流電源地線；設(shè)置防雷保安器，防止感應(yīng)雷。防雷擊系統(tǒng)應(yīng)出具專業(yè)機構(gòu)的驗收檢測報告；防雷接地電阻應(yīng)小于2歐姆。2.4.8防漏水系統(tǒng)中心機房、電池室等空調(diào)區(qū)域應(yīng)配備防漏水裝置并確保漏水報警裝置的有效性；機房內(nèi)地面、天花板和墻面應(yīng)杜絕滲漏水隱患。對穿過機房墻壁和樓板的水管增加必要的保護措施；應(yīng)采取措施防止雨水通過機房窗戶、屋頂和墻壁滲透；水管安裝，不得穿過機房屋頂和活動地板下；應(yīng)采取措施防止機房內(nèi)水蒸氣結(jié)露和地下積水的轉(zhuǎn)移與滲透；應(yīng)安裝對水敏感的檢測儀表或元件，對機房進(jìn)行防水檢測和報警。2.4.9錄像監(jiān)控 計算機中心機房區(qū)域配置攝像機的監(jiān)視范圍包括：中心機房區(qū)域與外界相通的走廊及進(jìn)出口，主機房、前置機房、網(wǎng)絡(luò)通信機房、UPS機房、空調(diào)機房、ECC室等機房內(nèi)的重要設(shè)備及進(jìn)出口，監(jiān)控值班室內(nèi)及進(jìn)出口?；胤艌D像應(yīng)全視角顯示區(qū)域內(nèi)安裝的重要設(shè)備情況；清晰顯示區(qū)域內(nèi)人員進(jìn)出及操作重要設(shè)備情況，但不應(yīng)看到鍵盤操作。錄像記錄方式為24小時實時錄像。A、B、C類機房必須配備24小時監(jiān)控錄像裝置和報警按鈕，監(jiān)控攝像頭應(yīng)安裝在機房外門、主機室、通訊室、電源室等處，機房錄像監(jiān)控應(yīng)能看清進(jìn)入機房人員臉部，監(jiān)控關(guān)鍵設(shè)備操作位置，屏蔽鍵盤輸入?yún)^(qū)。監(jiān)控錄像的保存時間應(yīng)不少于三個月。攝像機電源應(yīng)專線集中供電，配備不間斷電源。A、B、C類機房的監(jiān)控信息必須到達(dá)保衛(wèi)部門的監(jiān)控室。2.4.10環(huán)境集中監(jiān)控系統(tǒng)對機房環(huán)境設(shè)施（UPS、消防、漏水、空調(diào)等）應(yīng)采用集中監(jiān)控系統(tǒng)；集中監(jiān)控系統(tǒng)中采集的各類數(shù)據(jù)應(yīng)確保其真實性，不存在誤差，并合理設(shè)置報警閥值（如溫度、濕度）； 對聲音、短信和電話等報警模式的設(shè)置應(yīng)有效、切實、可行。2.4.11設(shè)備維護與保養(yǎng)及時與第三方簽署對各類中心機房硬件設(shè)備的維保合同；合同中應(yīng)對維保期限、維保內(nèi)容、違約條款和責(zé)任界定等條款進(jìn)行明確約定。按照維保合同約定的維保頻率定期對各類設(shè)備實施維修保養(yǎng)；維保過程應(yīng)全面到位，維修保養(yǎng)記錄應(yīng)真實詳細(xì)，內(nèi)容規(guī)范。建立設(shè)備維修授權(quán)表，只有得到授權(quán)的維護人員才能夠?qū)υO(shè)備進(jìn)行維修和保養(yǎng)。有外公司人員來分行進(jìn)行維護時，應(yīng)有本行同事陪同。2.4.12網(wǎng)點機房環(huán)境 應(yīng)確實保證網(wǎng)點機房的物理安全，溫度、濕度、環(huán)境設(shè)施配置等控制措施應(yīng)由專人管理；網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備等應(yīng)采用機柜上鎖管理，避免掉電和人為故障等隱患。對營業(yè)網(wǎng)點的公共設(shè)備（如客戶操作、查詢終端等）應(yīng)確保其網(wǎng)絡(luò)安全，杜絕存在入侵內(nèi)部局域網(wǎng)的可能；營業(yè)網(wǎng)點公共區(qū)域應(yīng)避免存在裸露的網(wǎng)口非法介入局域網(wǎng)。網(wǎng)點錄像監(jiān)控設(shè)備的日常管理和調(diào)閱應(yīng)由專人負(fù)責(zé)和授權(quán)，應(yīng)覆蓋重要區(qū)域，監(jiān)控數(shù)據(jù)應(yīng)保存達(dá)到一個月以上。2.4.13值班管理信息科技部制定相關(guān)人員應(yīng)急處置的規(guī)范流程，以及制定日常值班的操作規(guī)程。并在中心機房供電、空調(diào)溫度、濕度、漏水檢測等環(huán)境設(shè)施報警后，按照此流程執(zhí)行。應(yīng)安排專責(zé)運行人員對機房24小時運行值班； A類、B類機房運行值班人員應(yīng)與系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)、開發(fā)、維護人員分離；對機房環(huán)境監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)及時跟蹤確認(rèn)，及時通知相關(guān)人員進(jìn)行解決。值班人員應(yīng)把所有可疑故障和實際發(fā)生的事故記錄下來，并同時記錄處理過程、處理人、處理時間、影響業(yè)務(wù)時間。 2.5 運行維護管理審計運行維護管理目標(biāo)就是確保應(yīng)用系統(tǒng)在上線、運行和維護的整個過程都能安全地、穩(wěn)定地、不間斷地支持業(yè)務(wù)運作。運行維護管理應(yīng)有如下控制措施：（1）對每個生產(chǎn)系統(tǒng)，必須制定應(yīng)急處理流程和應(yīng)急處理方案。（3）故障一旦發(fā)現(xiàn)，必須保證及時快速的定位和提出解決方案。（4）對生產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)行維護之前，必須有詳細(xì)的維護操作方案、步驟和維護目標(biāo)。（5）故障排除和系統(tǒng)維護時應(yīng)該盡可能做到不影響生產(chǎn)系統(tǒng)正常和穩(wěn)定運行。（6）對生產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)行維護時，維護人員必須在我行工作人員至少雙人監(jiān)督下進(jìn)行。（7）必須嚴(yán)格做好系統(tǒng)維護日志。（8）必須做好系統(tǒng)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的常規(guī)清理方案，并按方案嚴(yán)格執(zhí)行。2.5.1崗位職責(zé)和操作流程各級分行應(yīng)設(shè)立生產(chǎn)運行崗，負(fù)責(zé)本行的生產(chǎn)運行管理。運行崗應(yīng)與應(yīng)用開發(fā)崗分離，不得兼崗。運行維護管理崗位職責(zé)：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定符合每個生產(chǎn)系統(tǒng)特點的維護管理流程和辦法，并貫徹執(zhí)行各項管理制度，建立問題管理和跟蹤機制。做好生產(chǎn)系統(tǒng)的運行和維護工作，確保系統(tǒng)的正常運行。組織實施生產(chǎn)運行系統(tǒng)故障的維護工作；承擔(dān)電腦設(shè)備的維護管理工作，報障硬件設(shè)備的正常運轉(zhuǎn)。分行配合總行做好IT服務(wù)臺的管理。問題管理流程內(nèi)容包括：故障報告、故障分析定位、故障解決方案、故障排除和生產(chǎn)測試的環(huán)節(jié)。 2.5.2生產(chǎn)運行監(jiān)控其目標(biāo)是在系統(tǒng)運行過程中，通過系統(tǒng)監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)可能存在的問題，確保生產(chǎn)系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全。系統(tǒng)運行安全的內(nèi)容包括：（1）必須做好故障的預(yù)測和防范措施，制定人員責(zé)任范圍，定期進(jìn)行生產(chǎn)系統(tǒng)的檢查和運行分析報告。（2）確保系統(tǒng)硬件配置、系統(tǒng)參數(shù)和整體性能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。（3）系統(tǒng)運行過程中，必須做好系統(tǒng)硬件各部件狀態(tài)的監(jiān)控、軟件運行狀態(tài)的監(jiān)控、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)狀態(tài)的監(jiān)控、網(wǎng)絡(luò)狀態(tài)的監(jiān)控。2.5.3變更維護管理生產(chǎn)系統(tǒng)的變更是指各類生產(chǎn)系統(tǒng)、生產(chǎn)環(huán)境的各種變動，包括生產(chǎn)系統(tǒng)、生產(chǎn)環(huán)境涉及到的所有的硬件設(shè)備、系統(tǒng)軟件、應(yīng)用軟件（包括應(yīng)用執(zhí)行程序）、工具軟件、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備和機房設(shè)備等。生產(chǎn)變更的執(zhí)行人員應(yīng)為生產(chǎn)運行管理人員或運行操作員，嚴(yán)禁應(yīng)用開發(fā)維護人員直接負(fù)責(zé)生產(chǎn)變更，確保開發(fā)與生產(chǎn)的相對分離。生產(chǎn)變更實施前必須經(jīng)過嚴(yán)格的測試和驗證，同時應(yīng)做好系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、應(yīng)用執(zhí)行程序等備份并制定相應(yīng)的回退方案。生產(chǎn)變更必須嚴(yán)格履行變更手續(xù)，填寫變更申請表，說明變更的原因、緩急程度以及變更需求等內(nèi)容，并由部門主管領(lǐng)導(dǎo)簽字認(rèn)可。涉及系統(tǒng)升級等比較復(fù)雜的生產(chǎn)變更必須制定詳細(xì)的變更方案和操作流程，確保系統(tǒng)安全?？傂袛?shù)據(jù)中心的生產(chǎn)變更應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行生產(chǎn)變更管理辦法。各級分支機構(gòu)科技部門應(yīng)根據(jù)本行情況制定相應(yīng)的生產(chǎn)變更管理細(xì)則及詳細(xì)的生產(chǎn)變更流程。 2.5.4數(shù)據(jù)備份管理數(shù)據(jù)備份策略：識別需要定期備份的重要業(yè)務(wù)信息、系統(tǒng)數(shù)據(jù)及軟件系統(tǒng)等；制定完整、全面的數(shù)據(jù)備份策略和異地備份策略，明確備份內(nèi)容、頻率、介質(zhì)、保存期限、存放要求等各環(huán)節(jié)。備份策略指明備份數(shù)據(jù)的放置場所、文件命名規(guī)則、介質(zhì)替換頻率和數(shù)據(jù)離站運輸方法。備份數(shù)據(jù)的全面性：數(shù)據(jù)備份策略應(yīng)有效執(zhí)行；主機系統(tǒng)、系統(tǒng)配置、系統(tǒng)軟件、網(wǎng)絡(luò)參數(shù)、應(yīng)用數(shù)據(jù)、重要技術(shù)文檔應(yīng)及時有效備份。備份數(shù)據(jù)的有效性：應(yīng)定期執(zhí)行恢復(fù)程序，檢查和測試備份介質(zhì)的有效性，確?？梢栽诨謴?fù)程序規(guī)定的時間內(nèi)完成備份的恢復(fù)；應(yīng)每季度對備份介質(zhì)的可用性和有效性進(jìn)行檢查或抽查，確保在緊急突發(fā)事件發(fā)生時能夠較快地恢復(fù)生產(chǎn)；應(yīng)有介質(zhì)有效性檢查的記錄。備份數(shù)據(jù)的物理安全：備份信息和介質(zhì)應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的物理訪問控制（門禁和上鎖等措施）；存儲介質(zhì)保應(yīng)保存在防潮、防火、防磁等安全位置。備份數(shù)據(jù)的邏輯安全：備份數(shù)據(jù)應(yīng)確保邏輯網(wǎng)絡(luò)訪問安全；禁止權(quán)限不明和未授權(quán)的訪問、拷貝、篡改和刪除；應(yīng)建立明確的網(wǎng)絡(luò)訪問控制和賬戶控制策略。備份數(shù)據(jù)管理流程：建立切實有效的備份數(shù)據(jù)的管理流程，明確數(shù)據(jù)備份的管理部門和實施部門，明確數(shù)據(jù)交接和相關(guān)人員職責(zé)等環(huán)節(jié) 應(yīng)根據(jù)信息系統(tǒng)的備份技術(shù)要求，制定相應(yīng)的災(zāi)難恢復(fù)計劃，并對其進(jìn)行測試以確保各個恢復(fù)規(guī)程的正確性和計劃整體的有效性，測試內(nèi)容包括運行系統(tǒng)恢復(fù)、人員協(xié)調(diào)、備用系統(tǒng)性能測試、通信連接等，根據(jù)測試結(jié)果，對不適用的規(guī)定進(jìn)行修改或更新。2.5.5惡意軟件防護提高所有用戶的防病毒意識，告知及時升級防病毒軟件，在讀取移動存儲設(shè)備上的數(shù)據(jù)以及網(wǎng)絡(luò)上接收文件或郵件之前，先進(jìn)行病毒檢查，對外來計算機或存儲設(shè)備接入網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)之前也應(yīng)進(jìn)行病毒檢查；對生產(chǎn)系統(tǒng)上所使用的一切程序應(yīng)都經(jīng)過檢查，不存在使用非法或可能有破壞性作用的軟件的情況；應(yīng)用生產(chǎn)系統(tǒng)中不存在編譯環(huán)境和源程序；操作終端、辦公終端等在未經(jīng)授權(quán)的情況下不得安裝不必要的軟件。指定專人對網(wǎng)絡(luò)和主機進(jìn)行惡意代碼檢測并保存檢測記錄；應(yīng)對防惡意代碼軟件的授權(quán)使用、惡意代碼庫升級、定期匯報等作出明確規(guī)定；應(yīng)定期檢查信息系統(tǒng)內(nèi)各種產(chǎn)品的惡意代碼庫的升級情況并進(jìn)行記錄，對主機防病毒產(chǎn)品、防病毒網(wǎng)關(guān)和郵件防病毒網(wǎng)關(guān)上截獲的危險病毒或惡意代碼進(jìn)行及時分析處理，并形成書面的報表和總結(jié)匯報。 2.5.6防病毒管理機構(gòu)所有設(shè)備和終端使用總行統(tǒng)一下發(fā)的McaFee防病毒產(chǎn)品并自動及時升級防病毒代碼庫；應(yīng)指定專人每天定時監(jiān)控防病毒情況，每月生成防病毒月報，針對發(fā)現(xiàn)病毒爆發(fā)的情況應(yīng)制定相應(yīng)的處理跟蹤和預(yù)警流程。2.5.7入侵檢測管理IDS系統(tǒng)管理：使用總行統(tǒng)一下發(fā)的IDS入侵檢測系統(tǒng)；按要求對OA網(wǎng)段進(jìn)行監(jiān)控；每2周升級IDS策略庫并進(jìn)行策略調(diào)整優(yōu)化；指定專人每天定時監(jiān)控，每月生成系統(tǒng)報表進(jìn)行分析；針對發(fā)現(xiàn)的攻擊事件應(yīng)制定相應(yīng)的處理跟蹤和預(yù)警流程。2.5.8操作系統(tǒng)補丁管理采用域管理或補丁更新服務(wù)器等技術(shù)手段統(tǒng)一對各終端設(shè)備和生產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)行升級（Windows系統(tǒng)）；對系統(tǒng)漏洞補丁應(yīng)事前進(jìn)行測試或篩選以保證與應(yīng)用系統(tǒng)的兼容性；當(dāng)安裝新操作系統(tǒng)或補丁程序后，應(yīng)測試應(yīng)用程序控制措施和完整性，以確保它們沒有受到操作系統(tǒng)改變而受到損害。 2.5.9用戶和密碼管理用戶管理：應(yīng)按照一人一號，按需設(shè)置的原則合理開立用戶和設(shè)置用戶權(quán)限，即設(shè)立用戶需要的最小權(quán)限，并定期核實和更新； 不存在無主和無用用戶，同時嚴(yán)格限制特權(quán)用戶的分配和使用。制定針對使用最高權(quán)限系統(tǒng)賬戶的審批、驗證和監(jiān)控流程，并確保最高權(quán)限用戶的操作日志被記錄和監(jiān)察。密碼管理：生產(chǎn)系統(tǒng)的超級用戶、數(shù)據(jù)庫SA用戶、重要應(yīng)用系統(tǒng)系統(tǒng)用戶等重要用戶密碼必須雙人分段管理，口令密碼編制應(yīng)具有一定的復(fù)雜性（至少含有六個字符，是數(shù)字和字母的無序組合）。用戶密碼更改周期應(yīng)不超過3個月，相同密碼至少要相隔6代。建立用戶時的初始密碼應(yīng)及時更改，初始密碼需安全送達(dá)用戶，用戶應(yīng)當(dāng)確認(rèn)接收到密碼。重要生產(chǎn)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的超級用戶應(yīng)制作密碼信封交由專人管理，進(jìn)行交接和封存登記，密碼信封應(yīng)加蓋騎縫章；各類生產(chǎn)系統(tǒng)密碼信封應(yīng)按系統(tǒng)按用戶分類封存；確保密碼信封的物理安全；在使用時應(yīng)有明確的授權(quán)機制。 2.5.10日志管理日志完整性：所有的變更應(yīng)有記錄所有相關(guān)信息的系統(tǒng)日志以供審計；日志文件應(yīng)包含操作系統(tǒng)日志、數(shù)據(jù)庫日志、中間件日志、應(yīng)用日志、系統(tǒng)重要管理軟件日志、賬戶登錄和操作日志，故障等安全事件的日志。日志的管理：日志本身應(yīng)有保護，應(yīng)采取嚴(yán)格的控制措施限制對日志的篡改和刪除；日志應(yīng)異機或異地備份保存，備份周期不超過一個月，保留期限為2個月以上；對日志的管理和控制人員應(yīng)與系統(tǒng)操作人員相分離。日志的審計：安全人員應(yīng)加強對重要事項的審核，如：不成功的登錄，重要系統(tǒng)文件的訪問，對用戶賬戶的修改等，手動或自動監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)的任何異常事件，定期匯報監(jiān)控情況；日志檢查必須建立登記制度。系統(tǒng)日志：各類生產(chǎn)系統(tǒng)應(yīng)有記錄異常現(xiàn)象和有關(guān)安全事件的審查日志，日志應(yīng)當(dāng)包含：用戶ID、登錄和注銷的時間、登錄的終端IP地址、對系統(tǒng)或數(shù)據(jù)資源成功和拒絕訪問等記錄；日志信息應(yīng)定期查看和分析。2.5.11第三方外包服務(wù)管理在將小型機、安全設(shè)備（如：IDS、加密機等）、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備（路由器、防火墻等）等維護外包給第三方前應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險評估，或采取嚴(yán)格的安全措施；服務(wù)合同應(yīng)體現(xiàn)有關(guān)安全責(zé)任、保密協(xié)定、安全控制等細(xì)則，并定期進(jìn)行檢查；應(yīng)有完整詳細(xì)的巡檢報告，并對其中提出的問題和建議采取相應(yīng)的跟進(jìn)措施。2.6 訪問控制審計 網(wǎng)絡(luò)訪問控制目標(biāo)就是控制和保護我行