貸款卡年審報(bào)告書及填寫說(shuō)明.doc

貸款卡年審須知貸款卡有效期為一年，即貸款卡核發(fā)日或年審?fù)ㄟ^(guò)日起為期1年。貸款卡年審實(shí)行對(duì)年對(duì)月年審，貸款卡持有人須在貸款卡有效期屆滿前30日內(nèi)在注冊(cè)地參加年審。2011年12月31日前領(lǐng)取貸款卡的企事業(yè)單位和其他借款人（自然人除外），均須參加2012年貸款卡年審。一、年審程序（一）下載并填寫貸款卡年審報(bào)告書和財(cái)務(wù)報(bào)表模板校驗(yàn)版。需參加年審貸款卡持有人在濟(jì)寧政府網(wǎng) （網(wǎng)址：；濟(jì)寧政府網(wǎng)在線服務(wù)金融服務(wù)貸款卡年審）下載相關(guān)資料，并根據(jù)要求真實(shí)完整填寫相關(guān)內(nèi)容，填寫完整的財(cái)務(wù)報(bào)表模板校驗(yàn)版需要進(jìn)行光盤刻錄。（二）2012年貸款卡年審繼續(xù)實(shí)行商業(yè)銀行代辦，年審單位填寫貸款卡年審報(bào)告書，A4紙格式雙面打印并附年審所需資料送基本開戶行或信貸業(yè)務(wù)發(fā)生行(以下稱年審代辦機(jī)構(gòu))。脫審單位需到注冊(cè)地人民銀行參加年審。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)貸款卡年審部分權(quán)限已上收至人民銀行濟(jì)南分行，以上兩類機(jī)構(gòu)不通過(guò)商業(yè)銀行年審，需直接到人民銀行參加年審初審（有關(guān)事項(xiàng)請(qǐng)咨詢當(dāng)?shù)厝嗣胥y行）。（三）年審代辦機(jī)構(gòu)審查無(wú)誤后，在貸款卡年審報(bào)告書首頁(yè)簽署代辦機(jī)構(gòu)名稱，并由經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人簽章（簽字或蓋章）。（四）年審代辦機(jī)構(gòu)持貸款卡年審報(bào)告書及其他年審所需資料到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行審核。人民銀行審查合格的，在企業(yè)征信系統(tǒng)中做年審合格處理，在大事記中記錄年審結(jié)果，并發(fā)放“貸款卡年審合格證”，由年審代辦機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交貸款卡持有人。資料提交不合格的，人民銀行將資料退回年審代辦機(jī)構(gòu)，重新收集資料后再次交由人民銀行進(jìn)行審核。二、年審所需資料（一）貸款卡年審報(bào)告書。（二）年審合格的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，并出示副本原件；事業(yè)單位和其他借款人的有效證件復(fù)印件并出示原件。（三）法定代表人（負(fù)責(zé)人）及經(jīng)辦人的有效身份證明（身份證、外籍護(hù)照、回鄉(xiāng)證等）復(fù)印件。（四）中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證書復(fù)印件。（五）法人企業(yè)須提供上年度資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表，其中大、中型企業(yè)還須提供現(xiàn)金流量表。各報(bào)表須加蓋企業(yè)公章和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、制表人簽章（需提供影印或掃描電子件，紙質(zhì)財(cái)務(wù)報(bào)表不需再提供）。（六）年審單位自上次年審合格至目前為止，下列情況發(fā)生變化的，須提供相應(yīng)材料。1、年審單位對(duì)外投資發(fā)生變化的，提供被投資單位的中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證書復(fù)印件。2、年審單位法定代表人直旁系親屬在其他單位新任高級(jí)管理人員的，提供親屬身份證明復(fù)印件、任職單位中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證書復(fù)印件。3、年審單位所屬集團(tuán)公司發(fā)生變化的，提供上級(jí)公司(集團(tuán)公司/母公司)的中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證書復(fù)印件。4、年審單位法人企業(yè)注冊(cè)資本或股東、股權(quán)發(fā)生變更的，提供經(jīng)工商行政管理部門出具的企業(yè)變更情況復(fù)印件，并出示原件。其中，新出資者為單位的，提供其中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證書復(fù)印件；為自然人的，提供其有效身份證明復(fù)印件。5、年審單位經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地發(fā)生變更的，提供新經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地的土地（房屋）產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件或含出租產(chǎn)權(quán)證的房屋租賃合同復(fù)印件，并出示原件。（七）財(cái)務(wù)報(bào)表刻錄光盤（包括財(cái)務(wù)報(bào)表模板校驗(yàn)版及財(cái)務(wù)報(bào)表影印或掃描電子件）。（八）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。（注：上述材料須提供紙質(zhì)復(fù)印件的，均按A4規(guī)格雙面復(fù)?。┪濉⒆⒁馐马?xiàng)（一）貸款卡持有人須按時(shí)參加年審，對(duì)逾期不參加貸款卡年審的單位，中國(guó)人民銀行將依據(jù)規(guī)定將其所持貸款卡暫停使用或注銷。（二）企業(yè)應(yīng)憑貸款卡年審合格證辦理信貸業(yè)務(wù)，對(duì)貸款卡不在有效期內(nèi)的，金融機(jī)構(gòu)將不予辦理新的信貸業(yè)務(wù)。（三）參加年審的貸款卡持有人所提供的資料復(fù)印件需加蓋單位行政章。填 表 說(shuō) 明1、 表一中帶“*”號(hào)數(shù)據(jù)項(xiàng)為必填項(xiàng)；未帶“*”號(hào)項(xiàng)為可選項(xiàng)，根據(jù)實(shí)際情況填寫。2、 如企業(yè)相關(guān)信息與去年年審時(shí)沒(méi)有發(fā)生變更的，僅填寫年審報(bào)告書首頁(yè)和概況信息頁(yè)（表一），如發(fā)生變更的填寫對(duì)應(yīng)表格（表二、三、四、五），不變更的不用填寫。3、借款人性質(zhì)：分為企業(yè)法人、企業(yè)非法人、個(gè)體工商戶、事業(yè)單位、其他。4、登記注冊(cè)號(hào)是指：企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位登記證及借款人其他有效證件的注冊(cè)號(hào)碼。5、登記注冊(cè)類型：按營(yíng)業(yè)執(zhí)照所載明的“登記注冊(cè)類型”填寫。6、經(jīng)濟(jì)類型：分為國(guó)有、集體、聯(lián)營(yíng)、股份制、私營(yíng)、港澳臺(tái)投資、外商投資、個(gè)體、其他。7、預(yù)算管理形式：分為全額包干、差額預(yù)算、自收自支。8、隸屬關(guān)系：分為中央屬、省屬、地區(qū)、縣屬、鄉(xiāng)及以下屬。9、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地所有權(quán)：分為自有、租賃、其他。10、身份證件類型：分為身份證、戶口薄、護(hù)照、軍官證、士兵證、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣同胞來(lái)往內(nèi)地通行證、臨時(shí)身份證、外國(guó)人居留證、警官證、其他證件。11、借款人特征：分為大型企業(yè)、中型企業(yè)、小型企業(yè)。企業(yè)特征按大中小型企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)行業(yè)名稱指標(biāo)名稱計(jì)算單位大型中型小型工業(yè)企業(yè)從業(yè)人員數(shù)銷售額資產(chǎn)總額人萬(wàn)元萬(wàn)元2000及以上30000及以上40000及以上300-2000以下3000-30000以下4000-40000以下300以下3000以下4000以下建筑業(yè)企業(yè)從業(yè)人員數(shù)銷售額資產(chǎn)總額人萬(wàn)元萬(wàn)元3000及以上30000及以上40000及以上600-3000以下3000-30000以下4000-40000以下600以下3000以下4000以下批發(fā)業(yè)企業(yè)從業(yè)人員數(shù)銷售額人萬(wàn)元200及以上30000及以上100-200以下3000-30000以下100以下3000以下零售業(yè)企業(yè)從業(yè)人員數(shù)銷售額人萬(wàn)元500及以上15000及以上100-500以下1000-15000以下100以下1000以下交通運(yùn)輸業(yè)企業(yè)從業(yè)人員數(shù)銷售額人萬(wàn)元3000及以上30000及以上500-3000以下3000-30000以下500以下3000以下郵政業(yè)企業(yè)從業(yè)人員數(shù)銷售額人萬(wàn)元1000及以上30000及以上400-1000以下3000-30000以下400以下3000以下住宿和餐館業(yè)企業(yè)從業(yè)人員數(shù)銷售額人萬(wàn)元800及以上15000及以上400-800以下3000-15000以下400以下3000以下12、行業(yè)分類說(shuō)明：按照國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)(GB/T 4754-2011)填寫（本網(wǎng)站提供下載）。13、簽章：指簽字或蓋章。編號(hào)：貸款卡年審報(bào)告書借款人全稱： 組織機(jī)構(gòu)代碼： 貸款卡編碼： 法定代表人(負(fù)責(zé)人)： 身份證件號(hào)碼： 申 請(qǐng) 人 承 諾我單位辦理貸款卡年審所提交的紙質(zhì)、電子資料和數(shù)據(jù)均一致、屬實(shí)。如有虛假，本單位承擔(dān)全部責(zé)任。特此承諾。 法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽章：_單位蓋章： 經(jīng)辦人簽章：_ 年 月 日代辦金融機(jī)構(gòu)名稱：經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)人簽章：經(jīng)辦人員簽章： 聯(lián)系電話： 年 月 日人民銀行審查意見(jiàn)： 人民銀行征信管理部門負(fù)責(zé)人簽章： 經(jīng)辦人員簽章：蓋章 年 月 日 中國(guó)人民銀行濟(jì)寧中心支行 印制一、基本概況信息借款人性質(zhì)*企業(yè)法人借款人國(guó)別*中國(guó)借款人中文名稱*借款人外文名稱行政區(qū)劃* 山東 省 濟(jì)寧 市 梁山 縣（市、區(qū)）組織機(jī)構(gòu)代碼*登記注冊(cè)號(hào)*注冊(cè)登記日期*2010年09月10日營(yíng)業(yè)執(zhí)照到期日*2040年09月10日國(guó)稅登記證號(hào)碼*地稅登記證號(hào)碼*登記注冊(cè)類型*有限責(zé)任公司 行業(yè)分類* 3091經(jīng)濟(jì)類型*私營(yíng)預(yù)算管理形式基本賬戶開戶行*中國(guó)工行梁山縣支行隸屬關(guān)系借款人特征*中型企業(yè)從業(yè)人數(shù)*360成立年份*2010法定注冊(cè)地址* 通訊地址*借款人聯(lián)系電話*借款人傳真號(hào)碼借款人E-mail地址借款人網(wǎng)址財(cái)務(wù)部門電話1*財(cái)務(wù)部門電話2集團(tuán)客戶標(biāo)志(是/否) 是 否進(jìn)出口權(quán)標(biāo)志(是/否) 是 否市公司標(biāo)志(是/否) 是 否上市地1股票代碼1上市地2股票代碼2上市地3股票代碼3經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地面積(m2)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地所有權(quán)主要產(chǎn)品情況（非生產(chǎn)企業(yè)填寫主要經(jīng)營(yíng)范圍） 經(jīng)辦人證件類型*證件號(hào)碼*二、資本構(gòu)成信息（一）注冊(cè)資本信息注冊(cè)資金幣種*注冊(cè)資金(萬(wàn)元)*人民幣說(shuō)明：請(qǐng)按法人企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的“注冊(cè)資本”填寫。（二）資本構(gòu)成情況單位出資情況：出資單位全稱*出資單位證件號(hào)碼*出資情況*貸款卡編碼組織機(jī)構(gòu)代碼登記注冊(cè)號(hào)幣種*金額（萬(wàn)元）* 自然人出資情況：出資人姓名*身份證件類型*身份證件號(hào)碼*出資情況*幣種*金額（萬(wàn)元）*說(shuō)明：（1）本表以企業(yè)最新的驗(yàn)資報(bào)告等出資證明材料上的信息為準(zhǔn)；對(duì)于資本或股東變更的借款人，以工商部門的出資證明變更材料為準(zhǔn)。（2）若出資方為企業(yè)，應(yīng)填寫出資單位貸款卡編碼、組織機(jī)構(gòu)代碼、登記注冊(cè)號(hào)中的至少一個(gè)；若出資方為自然人，應(yīng)填寫出資人身份證件類型和身份證件號(hào)碼。（三）對(duì)外投資情況被投資單位全稱*被投資單位證件號(hào)碼*出資情況*貸款卡編碼組織機(jī)構(gòu)代碼幣種*金額（萬(wàn)元）*說(shuō)明：被投資單位證件號(hào)碼至少選填“貸款卡編碼”和“組織機(jī)構(gòu)代碼”中的一個(gè)。三、高級(jí)管理人員信息姓 名*基 本 情 況 *工 作 簡(jiǎn) 歷 *高管類別*性 別*證件類型*證件號(hào)碼*出生年月*最高學(xué)歷*高管類別*性 別*證件類型*證件號(hào)碼*出生年月*最高學(xué)歷*高管類別*性 別*證件類型*證件號(hào)碼*出生年月*最高學(xué)歷*本科說(shuō)明：高管類別:分為法定代表人、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等。四、法定代表人家族企業(yè)成員信息家族關(guān)系*姓 名*家族成員信息*家族成員所在企業(yè)信息*證件類型*企業(yè)名稱*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*證件類型*企業(yè)名稱*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*證件類型*企業(yè)名稱*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*證件類型*企業(yè)名稱*證件號(hào)碼*貸款卡編碼*說(shuō)明：（1