基金產(chǎn)品營銷話術ppt課件

深圳蓮塘聚福路證券營業(yè)部,基金產(chǎn)品營銷話術,開場白：,客戶經(jīng)理：您好，我是長江證券客戶經(jīng)理*，目前有一只（款）比較好的基金（理財產(chǎn)品），比較適合目前的市場行情（比較適合您），建議您在您的資產(chǎn)中做部分配置。,客戶：我對基金的了解不多，到底什么是基金??？客戶經(jīng)理：通俗的說，投資基金就是讓那些具備資金優(yōu)勢、時間優(yōu)勢、信息優(yōu)勢、專業(yè)優(yōu)勢的投資專家?guī)臀覀冞M行組合投資，幫助我們理財。,客戶：基金與股票相比漲幅很慢，大盤下跌時又會跟著下跌，以前買的基金都還套在里面。客戶經(jīng)理：對比大盤跌幅，基金的跌幅肯定比大盤小，特別是一些債券型的基金在大盤大幅下挫的時候，跌幅還是很有限的?，F(xiàn)在行情還沒有上來可能有些基金暫時還套著，但是一旦行情啟動基金的增速都要比個人來的快，個人很容易就踏空了，而基金由于其操作資產(chǎn)配置凈值上升都很快的。,客戶：基金收益沒有保證，我寧愿買新股，破發(fā)的幾率小?？蛻艚?jīng)理：新股抽簽是沒有好的投資品種的一種選擇，并不是最好的方式，第一新股中簽率低，很難中到；第二新股破發(fā)現(xiàn)象越來越多，也不是只賺不賠的了；第三最近新股漲幅都不高，歷史統(tǒng)計新股申購一年的收益率也只有百分之四左右，還要經(jīng)常關注申購和上市的信息。如果您追求穩(wěn)定，可以選擇一些債券類保本類的基金，放在那里也不用每天很緊張得進行操作，只要關心下凈值，覺得收益不錯了可以贖回，到行情好的時候換股票型基金。,客戶：我只做股票，不買基金，做股票自己能控制，買基金是不習慣把錢給別人去虧?？蛻艚?jīng)理：這種投資方式較為激進，我們應該學會的投資理念是合理的資產(chǎn)配置，進行一定的投資組合?？梢砸徊糠仲Y金自己操作，直接投資股票，另外一部分買各種類型的基金，把資產(chǎn)交給專業(yè)的人士來做。所有的雞蛋不能放在一個籃子里，這樣才能真正降低風險，如果有所疑慮，可以嘗試做一部分配置，經(jīng)過一段時間對比收益，相信您會認同和習慣這種投資方式的。,客戶：沒有在你們證券公司買基金的習慣，都是在銀行買的?？蛻艚?jīng)理：在我們營業(yè)部開了資金賬號，證券賬戶和基金賬戶都可以掛在一個賬戶里，金融資產(chǎn)都在一個賬戶里，查詢方便清晰明了?；鸬纳曩徻H回在網(wǎng)上就可以操作，非常便捷，不需要跑銀行了。銀行和證券公司都是基金的代銷渠道，同一款基金完全相同，而且我們的員工更專業(yè)，更貼近證券市場基金更了解，能為您提供更高效的服務。在證券公司買賣基金才是最好的。,客戶：大盤不好，懶得看股票，連大盤都不想看了，一直都沒賺過錢，最后算了下，還不如放銀行做個銀行定期來的劃算?？蛻艚?jīng)理：現(xiàn)在做二級市場的股票大家都感覺風險大，選股難，雖然有在這種下跌行情里也漲的股票，但是自己很難抓到。但是不做投資讓資金就這么閑著嗎，也不行，現(xiàn)在國家都在擔心通脹，我們肯定要讓自己資金增值速度超過通脹水平，現(xiàn)在已經(jīng)進入負利率時代了，放在銀行里儲蓄等于就是在虧錢。行情不好的時候配置一些保本類債券類基金，行情好的時候配置股票型基金，要積極理財，不看大盤不理財是消極態(tài)度，不能眼睜睜的看著資產(chǎn)貶值啊。,客戶：你們基金能保本嗎，我只買能夠保證收益的基金，或是銀行定投，你們能在協(xié)議上注明保證收益嗎?客戶經(jīng)理：看來您對資金的安全性要求較高，那么您可以配置類保本的債券型基金，由于證券法規(guī)定，證券投資產(chǎn)品不得在宣傳資料上表明保本、保收益字樣，無法在協(xié)議上注明，但根據(jù)基金的投資種類分析，債券型基金取得正的收益是沒有問題的,另外我們公司目前也可以做基金定投。,客戶：以前買過銀行的基金產(chǎn)品，產(chǎn)生虧損了，再也不想買了。客戶經(jīng)理：銀行的工作人員只是基金的銷售人員，他們不貼近證券市場，肯定沒有我們專業(yè)，我們這里是一對一的專業(yè)化服務，會推薦適合客戶的產(chǎn)品，肯定跟銀行的推薦有所不同，并會在合適的時間提示你贖回獲利了結。,客戶：第一次，買的產(chǎn)品套在里面，還是虧損狀態(tài)，不想再買了。客戶經(jīng)理：最近大盤不是很好，您買的產(chǎn)品與大盤對比，應該還是強于大盤的，你原來投資的那類基金或產(chǎn)品不太適合前期行情，這次可以配置另外一種類型的產(chǎn)品給他。,客戶：你們的基金和產(chǎn)品一般都要三個月之后才能賣，我怕到時候有資金需求，還是不買了?？蛻艚?jīng)理：如果您有不時的資金需求，可以少配置一些新的產(chǎn)品或基金，另外我們也有已經(jīng)在開放期的基金，每天都可以申購贖回，跟股票一樣，贖回后資金34天就到賬了，也是很快捷方便的。,客戶：我做股票還可以，就喜歡做股票（事實上，他們虧錢了，也這樣說，就是不愿意買基金）客戶經(jīng)理：那您之前做的還不錯，可今后的行情并不好做，一不小心就可能