內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述試題

1、內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：遠(yuǎn)期合約概述試題內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格:遠(yuǎn)期合約概述試題本卷共分為1大題5小題,作答時(shí)間為0分鐘，總分0分,60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共5題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中,只有一個(gè)最符合題意）.下列關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不正確的是_。 .能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 b.有利于防止利益沖突與利益輸送 c在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) .有利于提高證券市場(chǎng)的效率2贖回主要原則包括_。a.“確定價(jià)”原則 .“未知價(jià)”交易原則c“金額申購(gòu)、份額贖回”原則d“份額申購(gòu)、金額贖回”原則.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中,主要的人口因素變量不包括_。a.家庭規(guī)模 b.社會(huì)階層 c.家庭生命周期 d.交通通信條件

2、 4.下列_屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。a.對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 b.對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月 c對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月 d.對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月 5. 某基金的債券投資比重為7%,股票投資比重為20，貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，該基金屬于_。 .股票基金 b.債券基金 c貨幣市場(chǎng)基金 d.混合基金 6. 關(guān)于上市開(kāi)放式基金(lof）的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是_。 a.基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng) b基金上

3、市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值 .買入上市開(kāi)放式基金申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為00份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0元人民幣 d上市開(kāi)放式基金交易價(jià)格漲跌幅限制比例為1%,自上市日第二個(gè)交易日起執(zhí)行 7某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金,認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%,基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。 a985.14 b.952.22 9857.14 d957.2 8. 根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定,以下不屬于私募證券的是_。.證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品 .發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券 上市公司采取定向

4、增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券 . 下列關(guān)于基金分類的說(shuō)法，正確的有_。a根據(jù)運(yùn)作方式的不同,可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金 b依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金 c特殊類型基金包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(etf)與上市開(kāi)放式基金（0f)等 d根據(jù)組織形式的不同,可以將基金分為契約型基金與公司型基金 10 基金宣傳推介材料可以_。 a違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 .夸大或者片面宣傳基金c.登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī) d.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字 11開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的_時(shí),為巨額贖回。 a3% b% c1 d20 2. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)_。 a.不在同

5、一時(shí)間代銷多只基金 關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性c為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶有效身份 d.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí),向投資人提供投資人權(quán)益須知 13. 對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷的行為是指_。 a.人員推銷 b持續(xù)營(yíng)銷 營(yíng)業(yè)推廣 d公共關(guān)系14. 根據(jù)基金_的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。 a.運(yùn)作方式 b.投資對(duì)象 c.投資目標(biāo) d.投資理念 1. 深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元,且不得高于成交金額的_。 a0.1% .0.2 c.03% .5% 1. 基金份額凈值等于(）除以基金當(dāng)前的總份額。a基金資產(chǎn)總值

6、.基金資產(chǎn)凈值 c.基金公允價(jià)值 d.基金資產(chǎn)估值？ 1.下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是_。 證券交易所證券投資咨詢公司 c證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)師事務(wù)所 18. 配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有_。 a.增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 b轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán) d.轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本19. 基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。a具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄b.注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于億元人民幣 c持續(xù)經(jīng)營(yíng)

7、3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度,公司治理健全,內(nèi)部監(jiān)控制度完善d.最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 20 某股票基金期初份額凈值為12000元,期末份額凈值為 11000元，期間分紅000元/份,則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為。 .33%b.9.9% c.16.67% d.18.18 21 下列關(guān)于qdii基金申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，正確的有_。 a.申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn) b“未知價(jià)”是申購(gòu)贖回的原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算“金額申購(gòu)，份額贖回”是申購(gòu)贖回的原則 d.當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以隨時(shí)撤銷 2. 下

8、列金融產(chǎn)品中,信息披露程度最高的是_。 a銀行理財(cái)產(chǎn)品 銀行儲(chǔ)蓄存款c.基金 券商集合計(jì)劃23. 份額凈值保持在1元人民幣不變的是_。 a股票基金 b.債券基金 混合基金 貨幣市場(chǎng)基金 2. 根據(jù)投資目標(biāo)的不同,基金可以分為_(kāi)。 契約型基金與公司型基金 b成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 c主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù))型基金 d交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(tf)與上市開(kāi)放式基金(l) 25.深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為元，且不得高于成交金額的_。 0.1 b0% c.3% d05%26.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有_。 a作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) b對(duì)基金

9、管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督 c.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 d.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查 27下列各要素中，基金促銷手段不包括_。a人員推銷 b.廣告促銷 c內(nèi)部公告 d營(yíng)業(yè)推廣28.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在_的現(xiàn)象時(shí),將被責(zé)令改正,警告,并處罰款。 a信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 c.未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) .年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露 29.下列基金市場(chǎng)參與主體中，_在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。 .基金投資人 b.基金管理人 c.基

10、金托管人 d基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 0. 下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。a防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全 b.促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn),保護(hù)份額持有人利益 c計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)31基金托管人是（）權(quán)益的代表。 a基金管理人 b基金公司 c.基金份額持有人 d證券公司2. 目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的_是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。 a.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 .利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 c.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 d.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品33 基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有_。a.基金管理人報(bào)告 b審計(jì)報(bào)告 c.投資

11、組合報(bào)告d.托管人報(bào)告 34 當(dāng)客戶選擇i購(gòu)買基金時(shí)，ifa首先要做的是_。a.了解你的產(chǎn)品 了解你的客戶 c.了解你的價(jià)值 d.了解你的服務(wù) 3.下列關(guān)于基金促銷手段的說(shuō)法，正確的是_。 a.基金促銷就是通過(guò)人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營(yíng)銷等手段來(lái)達(dá)到銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場(chǎng)溝通 b.一般來(lái)說(shuō),針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者,基金管理公司可以通過(guò)專業(yè)化的推銷達(dá)到最佳的營(yíng)銷效果 c基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動(dòng)信息,一般并不運(yùn)用于品牌和形象推廣d.公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系36. 封閉式基金要上市交易需要滿足的條件

12、包括_。 a.基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定 .基金合同期限不超過(guò)5年 c.基金募集金額不低于億元人民幣.基金份額持有人不少于人37.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在_中。 a證券法 證券投資基金法 c證券投資基金運(yùn)作管理辦法 d證券投資基金信息披露管理辦法3 下列關(guān)于基金銷售流程的說(shuō)法，不正確的是_。 基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù) b基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn) c基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性d.基金銷售的

13、售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議3根據(jù)_不同，可將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。 a.法律形式 b運(yùn)作方式 c.投資目標(biāo) d.投資對(duì)象 下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是_。.基金銷售機(jī)構(gòu) b基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)c律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 d.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)41. 根據(jù)證券投資基金法,基金募集期限屆滿,封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的_以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。a60% b7% c. d%42. 股票具有的特征有_。 a.收益性 b.流動(dòng)性.永久性 .

14、參與性4. 基金的銷售過(guò)程中,客戶追蹤的具體做法有_。a及時(shí)更新原有的客戶記錄 b.定期向客戶提供有用的信息服務(wù) c.對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 d.針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品4 下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法,不正確的有。 a.我國(guó)法律法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)80天 b除非發(fā)生巨額贖回,貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20% c.貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過(guò)97天的浮動(dòng)利率債券d.貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高,其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高4. 下列關(guān)于我國(guó)證券交易所的說(shuō)法,不正確的是_。a.實(shí)行

15、自律管理 b.不以盈利為目的 c.是基金市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)d對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé) 二、多項(xiàng)選擇題(共3題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中,有多個(gè)符合題意)6. 我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括_。 a.滬深30指數(shù) b.香港恒生指數(shù) c日經(jīng)指數(shù)d金融時(shí)報(bào)指數(shù)47.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法,正確的是_。 開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露開(kāi)放日的收益公告,應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露c.開(kāi)放日的收益公告需披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 d開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率,以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率48資產(chǎn)證券化是以特定的_為基礎(chǔ)發(fā)行證券。 a資產(chǎn)池 b.投資組合 c償債資產(chǎn) d.債務(wù)池9. 下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說(shuō)法，正確的有_。 a.負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草 b.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行c.負(fù)責(zé)保護(hù)投