融資融券業(yè)務知識練習題2(含答案)

1、一、單項選擇題1、以下哪些客戶是可以開展融資融券業(yè)務的（）A：結算資金暫未納入第三方存管，托管資產超過人民幣500 萬B：大客戶且信譽良好，在公司開立資金賬戶為6 個月C：符合客戶適當性標準且等級評定指標得分達到公司規(guī)定標準以上D：賬戶資產已設立抵押2、對于客戶的授信額度，以下說法不正確的是（）。A：客戶授信額度有效期為一年，有效期屆滿前不可以申請調整額度B：營業(yè)網點和經紀事業(yè)部按授信調查的要求對客戶重新提交的金融資產證明進行核查C： 客戶在公司托管的賬戶資產或其他金融資產增加，可以申請增加授信額度D：在額度有效期內，如客戶連續(xù)三個月無任何融資融券交易，額度暫停使用3、客戶融資買入的證券產生權

2、益，權益的處理（）A：投票權：無需征求客戶的意愿，公司有權決定如何投票B：現金紅利和利息歸公司所有C：股票紅利和無償派發(fā)權證歸客戶所有D：股票紅利和無償派發(fā)權證歸公司所有4、公司對獲得融資融券資格的客戶重檢頻率為（）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、對每一位融資融券客戶，在其開立信用賬戶后（）內進行第一次客戶回訪A： 2 日B：1 周C： 10 日D：1 個月6、試點期間，可充抵保證金的股票折算率不超過（），標的股票折算率不超過（）A：70%B：60%C： 50%D：30%7、下面關于融資融券業(yè)務隔離的說法，正確的是：（）A：融資融券業(yè)務的決策信息全公司共享B：研究人員、

3、營業(yè)網點投資咨詢人員對融資融券標的證券發(fā)表咨詢意見時，可以著重推薦買入或賣出C：禁止公司任何部門、人員為追求融資融券業(yè)務規(guī)模、收入誘導客戶進行不必要的融資融券交易D：公司發(fā)布研究報告優(yōu)先發(fā)送給參與融資融券業(yè)務的客戶8、某標的證券的折算率為 60%，融資基準保證金比例為 50%，則該標的證券融資保證金比例為（）A：110%B： 90%C：50%D：40%9、接上題，如客戶計劃融資買入市值200 萬的該標的證券，需存入保證金多少？（）A：180 萬元B：200 萬元C： 222 萬元D：220 萬元10、接第 8 題，如該標的證券的調整倍數為 1.5倍，則該標的證券融券保證金比例為（）A：60%B

4、：73.33%C：145%D：165%11、可充抵保證金證券暫停交易的，折算率為（）A：30%B：15%C：10%D：0%12、通達信客戶端可以查詢到的信息不包括（）A：賬戶總資產B：維持擔保比例C：保證金可用余額D：證券公司授信總額13、某客戶融資余額為 200 萬元，擔保物價值超過（ ）時，客戶可以提取擔保物。A：260 萬元B ：280 萬元C：300 萬元D：600 萬元14、某客戶融資余額為 105 萬元，可充抵保證金證券市值 200 萬元，折算率為 60%，則該客戶需在（ ）完整交易日內追加擔保物（ ）萬元A：無需追加擔保物B：1；37.5C：2；37.5D：3；37.515、客戶

5、信用交易賬戶中的某擔保股票被調整出擔保證券范圍后，以下描述正確的是：（）A：計算維持擔保比例仍然把該股票的市值計算在內B：客戶可以提取該股票，即使維持擔保比例未超過300%C：雖然該股票已經不屬于擔保證券，但強制平倉時該股票仍然是平倉對象D：該股票已經不屬于擔保證券，強制平倉時不平倉該股票16、關于平倉的發(fā)起，下面說法正確的是（）A：可以由營業(yè)網點發(fā)起B(yǎng)：可以由融資融券部發(fā)起C：營業(yè)網點主要針對客戶的融資融券交易行為及擔保物情況發(fā)起平倉D：營業(yè)網點主要針對客戶處于非正常狀態(tài)、嚴重違反合同等情形發(fā)起平倉二、多項選擇題（每題4 分，共 10 題）1、客戶不可以提交以下資產作為擔保物（）A：資金B(yǎng)：

6、公司公布的可充抵保證金證券范圍外的證券C：已設為擔保的銀行存款D：已預受要約的證券2、滿足以下條件時，客戶可以提取擔保物（）A：融資融券交易全部了結B：維持擔保比例超過300%C：客戶計劃提取的資金大于保證金可用余額中的資金D：客戶計劃提取的證券大于可充抵保證金的證券余額3、客戶信用賬戶的實時盯市內容包括（）A：維持擔保比例情況B：授信期到期或單筆融資融券交易到期情況C：標的證券發(fā)生被要約收購、暫停交易或終止上市情形D：標的證券范圍調整、折算率調整4、營業(yè)網點參與融資融券業(yè)務的主要環(huán)節(jié)包括（）A：負責客戶推薦、受理客戶申請、客戶培訓B：征信調查、授信前客戶調查、授信后跟蹤監(jiān)控C：為客戶提供通知

7、、查詢、對賬服務D：對客戶進行信用等級評定5、客戶在公司托管的資產增加或其他金融資產增加，可以申請增加授信額度，審批原則是（）A：不超過客戶托管在我公司的賬戶資產總額B：累計審批額度不超過客戶提交的金融資產的1/2C：客戶重新提交金融資產證明的，以重新提交的為準，其中具時效性的證明文件，時效性為一個月D：營業(yè)網點和經紀事業(yè)部要按授信調查的有關要求對客戶重新提交的金融資產證明進行核查6、 融資融券的成本包括（）A：傭金B(yǎng)：手續(xù)費C：印花稅D：融資利息與融券費用E：投資損失7、關于通達信客戶端描述正確的包括（）A：可以添加多賬號；B：信用賬戶內， 客戶可以查詢實時的資產負債信息、個人授信額度及使用

8、信息；C：信用賬戶內，客戶可以查詢實時的維持擔保比例和保證金可用余額；D：信用賬戶中，客戶可以進行普通買入和賣出的操作。8、發(fā)生下列情形之一時， 融資融券業(yè)務合同終止（）A：授信期滿且不再延續(xù)B：客戶了結全部融資融券交易C：客戶死亡D：公司實施強制平倉后根據客戶信用賬戶狀況決定解除融資融券業(yè)務合同，自公司發(fā)出解除合同的通知之日起，合同解除9、對通過資格審查的客戶進行等級評定主要綜合評價（）指標。A：投資穩(wěn)健性B：盈利能力C：金融資產與申請額度的倍數D：誠信記錄E：業(yè)務知識測試成績10、關于自動還款功能，下列說法正確的是（）A：客戶可以在通達信客戶端自行設置是否自動還款；B：客戶設置自動還款功能后，信用賬戶普通賣出的資金