《適當性制度要求》PPT參考課件

1、1,成都倍特期貨股指期貨投資者適當性制度培訓,2,總體要求,公司應嚴格落實股指期貨適當性制度，深化客戶服務，向投資者充分揭示股指期貨風險，全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則和產品特征，測試投資者的股指期貨基礎知識，認真審核投資者開戶申請材料，嚴格驗證投資者資金、股指期貨仿真交易經歷和商品期貨交易經歷，審慎評估投資者誠信狀況和風險承受能力，不得為不符合適當性標準的投資者申請開立股指期貨交易編碼,3,開發(fā)與培訓,市場開發(fā)人員必須根據適當性制度要求，堅持審慎原則選擇投資者，做好投資者的股指期貨風險揭示、股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則和產品特征,4,客戶開發(fā)責任人員職責,1、向投資者充分揭示股指期貨風

2、險，全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則和產品特征； 2、根據對投資者的經濟實力、股指期貨產品認知能力、投資經歷等情況進行了解，對投資者是否適合參與股指期貨交易進行初步的判斷評估,5,開戶培訓,客戶開戶時，需對其進行股指期貨培訓，包括但不限于以下內容： 股指期貨基礎知識和產品特征； 股指期貨相關法律法規(guī)； 股指期貨業(yè)務規(guī)則； 股指期貨投資者適當性制度的相關規(guī)定； 其他相關內容,6,開戶測試,一）開戶測試人員由期貨公司客服中心、營業(yè)部和證券公司開戶經辦人擔任，客戶開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。 （二）客戶開戶時，期貨公司開戶經辦人員應嚴格按照交易所規(guī)定的要求和期貨公司股指期貨適當性具體指標

3、操作標準對其股指期貨基礎知識進行測試。 （三）開戶經辦人的測試職責： 1、應遵守“公平、嚴格、認真”原則，按規(guī)定時間對投資者測試，做好收卷、閱卷評分工作； 2、提醒投資者必須簽名，開戶經辦人員評分后也應簽名； 3、負責將閱后試卷交復核人員復核，并作好歸檔移交； （四）組織測試的工作流程： 培訓測試閱卷雙方簽字存檔測試不合格可重新培訓,7,開戶,開戶環(huán)節(jié)嚴格做好股指期貨開戶資格的認定工作，具體按照期貨公司股指期貨適當性制度具體指標操作標準、股指期貨投資者適當性綜合評估實施辦法 必須公司場所當面開戶 開發(fā)人員不得兼任股指期貨開戶知識測試人員,8,自然人投資者,1）申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不

4、低于人民幣50萬元； （2）具備股指期貨基礎知識，并通過相關測試； （3）具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄； （4）不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形,9,填寫評估表,除按上述標準對投資者進行審核外，還應按照股指期貨投資者適當性綜合評估實施辦法，對投資者的基本情況、相關投資經歷、財務狀況和誠信狀況等進行綜合評估，不得為綜合評估得分低于70分的投資者申請開立股指期貨交易編碼,10,一）可用資金要求,公司結算部負責開戶的專職人員在向交易所申請開立股指期貨交

5、易編碼前應當確認該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；以打印當日結算單為依據，開戶人員將結算單與適當性資料一起保存，結算部負責開戶的專職人員予以復核。 、投資者保證金賬戶可用資金余額以公司收取的保證金標準作為計算依據,11,二）知識測試要求,客服中心專職開戶人員及各營業(yè)部專職開戶人員應加強對投資者的培訓和指導，在開戶前對投資者進行股指期貨基礎知識測試： （1）自然人投資者參加測試，不得由他人替代 （2）使用中金所統(tǒng)一編制的試卷對投資者進行測試，并使用交易所及時更新的試卷 （3）公司市場開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人，測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進行評分，負責測

6、試的開戶人員和投資者應當在測試試卷上簽字，開戶人員需核實試卷上投資者的簽名與期貨經紀合同上的預留簽名是否一致 （4）不得為基礎知識測試評分低于80分的投資者開設股指期貨交易編碼，未通過測試的可以繼續(xù)培訓再組織參加測試 （5）向交易所申請開立編碼的時間距投資者通過知識測試的時間不得超過二個月,12,三）、交易經歷要求,開戶人員確認投資者交易經歷，要求投資者提供如下證明材料： （1）結算部專職人員從交易所查詢投資者仿真交易數據，確認以投資者身份參與股指期貨仿真交易至前一交易日日終具有累計10個交易日、20筆以上的股指仿真交易成交記錄。一筆委托分次成交的視為一筆成交記錄。結算部人員將仿真交易數據打印

7、簽字后交開戶人員留存。 （2）加蓋相關期貨公司結算專用章的最近三年內商品期貨交易結算單，且具有至少10筆以上的成交記錄,13,四）、綜合評估操作要求,1）用于基本情況評估的有效身份證原件、學歷學位證明原件及復印件； （2）用于投資經歷評估的加蓋相關期貨公司結算專用章的最近三年內的商品期貨交易結算單、加蓋證券營業(yè)部專用章的最近三年內的股票對賬單； （3）用于財務狀況評估的投資者年收入證明文件或者近一個月內的金融類資產證明文件,14,A、加蓋中國境內銀行業(yè)務章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件； B、加蓋證券營業(yè)部專用章的股票對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結算專用章的期貨

8、權益交易結算單； C、加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉債證明文件；加蓋銀行業(yè)務章的紙黃金證明文件；與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機構簽署的理財產品資產證明文件； D、稅務登記部門出具的最近年度個人所得稅稅單證明、銀行出具的最近連續(xù)三個月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水單、就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明文件,15,4）用于誠信狀況評估的中國期貨業(yè)協(xié)會投資者信用風險信息數據庫的誠信記錄情況、用于誠信狀況評估的近兩個月內的中國人民銀行個人信用報告或者其他信用證明文件,16,綜合評估滿分100分，其中基本情況、相關投資經歷、財務狀況、誠信狀

9、況的分值上限分別是15分、20分、50分、15分，公司對以上提供材料進行相應評分，并填寫股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表，綜合評分在70分以下的不得申請開立股指期貨交易編碼，未能提供證明材料的項目評分為0分，對于存在不良誠信記錄的投資者，根據情況在投資者綜合評估總分中扣減相應分數，扣減分數不設上限。具體評分標準見附件,17,提示投資者閱讀股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表后的投資者承諾提示條款，同意后予以簽字，公司客戶開發(fā)責任人（公司正式員工）、開戶經辦人、營業(yè)部負責人、公司業(yè)務部門負責人、公司高級管理人員或授權人分別在綜合評估表上簽字并蓋章,18,一般法人投資者,1、凈資產應當不低于人

10、民幣100萬元，并提供加蓋公章的上一年度資產負債表或者距申請開戶日期不超過三個月的月度資產負債表作為凈資產證明； 2、申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元； 3、提供加蓋公章的具備符合企業(yè)實際的參與股指期貨相關的決策機制和操作流程的證明文件，決策機制應當包括決策的主體與決策程序，操作流程應當明確業(yè)務環(huán)節(jié)、崗位職責以及相應的制衡機制； 4、指定下單人、結算賬單簽收人、資金調撥人參加股指期貨基礎知識測試并通過測試，不得由他人替代； 5、具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄或者最近三年內具有至少10筆以上的商品期貨交易成交記錄,19,開戶經辦人員職責,1、向投資

11、者在開戶時充分揭示股指期貨風險，全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則和產品特征； 2、組織對投資者的培訓。 3、嚴格做好股指期貨投資者的開戶身份的驗證； 4、負責對股指期貨投資者進行股指期貨知識測試； 5、負責對股指期貨投資者提供的證明材料的審核； 6、負責股指期貨投資者的適當性進行綜合初評； 7、負責核實開戶之前的保證金賬戶內可用資金余額是否不少于50萬，是否具備到中金所申請交易編碼的條件，不得為不符合適當性標準的投資者申請開立股指期貨交易編碼,20,開戶經辦人員認真檢查投資者綜合評估表得分分數是否不低于70分；核實綜合評估表上的投資者的簽名與期貨經紀合同上的預留簽名是否一致；核實綜合評估

12、表上所需的各相關人員簽字或者蓋章是否齊全；各項評估內容的證明材料是否齊全；投資者提供的證明材料的證明期限是否符合要求,21,辦理客戶開戶的經辦人員應當在簽訂期貨經紀合同之前，必須就客戶的資格條件、資金來源及其他與資信有關的情況提出詢問或者要求提供必要證明，并對證明材料進行審核： 1、登錄中國期貨業(yè)協(xié)會網站（/）查詢客戶是否是從業(yè)人員；查詢期貨投資者信用風險信息并打印與期貨開戶合同一并存檔； 2、登錄中國人民銀行反洗錢欄目下風險提示與金融制裁欄目查詢高風險客戶（http:/,22,簽署合同,股指期貨交易特別風險揭示書 股指期貨自然人投資者適當性綜合評估

13、表,23,開戶管理及流程,開戶人員在與客戶簽訂合同文件時，應仔細檢查合同填寫的內容是否齊全、正確。開發(fā)責任人、開戶經辦人簽字后交營業(yè)部負責人審核簽字,24,將期貨經紀合同里授權書、風險說明書、股指期貨基礎知識測試試卷簽名頁、投資者適當性綜合評估表、適當性制度學歷證明文件、投資經歷證明文件、金融類資產證明文件、個人誠信記錄證明文件（若有）、影像資料、客戶開戶信息匯總表等掃描件按客戶賬號壓縮打包傳至負責開戶職能部門的復核人員，復核人員對合同完整性、規(guī)范性、簽名一致性、資料齊備性、打分標準合理性進行復核，復核后將用于統(tǒng)一開戶的相關資料送達至公司結算部負責開戶的專職人員,25,每月將合同郵寄回公司，公

14、司負責開戶職能部門的復核人員應對營業(yè)部合同進行再次書面復核，并簽字送交總經辦存檔。 股指存檔資料：可用資金結算單證明、投資者的測試試卷、仿真交易數據查詢證明、商品期貨交易結算單證明、綜合評估表原件以及涉及內容的證明材料的原件和復印件、一般法人的凈資產證明、決策機制和操作流程證明材文件、開戶合同,26,開發(fā)責任追究,營銷開發(fā)人員應正確篩選識別、審慎選擇合格投資者； 開戶環(huán)節(jié)嚴格執(zhí)行投資者適當性制度規(guī)則和要求，客服人員認真做好客戶股指期貨基礎知識和產品特征、股指期貨屬地法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則、投資者適當性制度等培訓；客服開戶人員做好測試、評估、實名開戶等工作； 營業(yè)部負責人對開發(fā)責任人、開戶經辦人員負監(jiān)督管理、人員職業(yè)道德負連帶責任； 公司業(yè)務部門負責人對營業(yè)部開戶資料的完整性、規(guī)范性、資料齊備性、簽名一致性與打分標準合理性進行復核； 結算部專職人員負責嚴格審核和驗證可用資金是否