風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文

1、風(fēng)險(xiǎn)管理制度范文12020 年 4 月 19 日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正。投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一章總則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制，切實(shí)化解和消化投資風(fēng)險(xiǎn)，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，結(jié)合我司投資業(yè)務(wù)實(shí)際，制定本制度。第二條 本制度是公司在合規(guī)的前提下，管理市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的基本制度。第三條 本制度中所稱風(fēng)險(xiǎn)管理，是指圍繞公司戰(zhàn)略目標(biāo)，由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部和各業(yè)務(wù)部門共同實(shí)施，在管理環(huán)節(jié)和經(jīng)營活動(dòng)中經(jīng)過識(shí)別、評(píng)估、管理各類風(fēng)險(xiǎn)，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，培育良好風(fēng)險(xiǎn)管理文化，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，把風(fēng)險(xiǎn)控制在公司可承受范圍內(nèi)的系統(tǒng)管理過

2、程。第四條公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：（一）全面控制原則：風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)貫穿投資活動(dòng)的始終，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。（二）獨(dú)立性原則：公司部門及崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相對(duì)獨(dú)立、相互制衡，風(fēng)險(xiǎn)控制嵌入業(yè)務(wù)過程和經(jīng)營活動(dòng)，但承擔(dān)監(jiān)督檢查職責(zé)的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)活動(dòng)。（三）審慎性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理策略及方法根據(jù)公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行完善，對(duì)各項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)及產(chǎn)品方案，審慎出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)22020 年 4 月 19 日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正。估意見。（四）與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要原則：風(fēng)險(xiǎn)是公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)客觀存在的，業(yè)務(wù)的發(fā)展必須建立在風(fēng)險(xiǎn)

3、管理制度完善和穩(wěn)固的基礎(chǔ)上，風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要。（五）責(zé)任追究原則：投資資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制的每一個(gè)環(huán)節(jié)都須有明確的責(zé)任人，并按規(guī)定對(duì)違反制度的直接責(zé)任人、以及對(duì)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員進(jìn)行問責(zé)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系第五條 公司以分層架構(gòu)、集中管理模式對(duì)整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，風(fēng)險(xiǎn)管理組織包括董事會(huì)及投資決策委員會(huì)，總經(jīng)理辦公會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理部，各職能部門、業(yè)務(wù)單元共四個(gè)層級(jí)。第六條 公司董事會(huì)負(fù)責(zé)督促、檢查、評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作。董事會(huì)設(shè)投資決策委員會(huì)，負(fù)責(zé)審訂公司投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度、目標(biāo)和政策，審議投資風(fēng)險(xiǎn)控制策略、重大風(fēng)險(xiǎn)事件的評(píng)估報(bào)告和重大風(fēng)險(xiǎn)控制解決方案。第七條 公司總經(jīng)理辦公會(huì)負(fù)責(zé)經(jīng)營

4、管理中風(fēng)險(xiǎn)管理工作的落實(shí)；定期或臨時(shí)召開會(huì)議，負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、創(chuàng)新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行審查；風(fēng)險(xiǎn)管理部的分管副總負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理活動(dòng)與員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。第八條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理部是公司專職內(nèi)控部門，獨(dú)立行使風(fēng)險(xiǎn)管理職能，對(duì)公司面臨的合規(guī)、操作、市場、信用等主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前、事中和事后管理，并負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。32020 年 4 月 19 日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正。第九條公司各部門負(fù)責(zé)人為風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，履行一線風(fēng)險(xiǎn)管理職能，厘清各業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按照公司風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，確保將風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋到所有業(yè)務(wù)流程和崗位，切實(shí)把好業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自控關(guān)。公司綜合管理部除承

5、擔(dān)本機(jī)構(gòu)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制職能外，在本部門的職能范圍內(nèi)，對(duì)各業(yè)務(wù)部門以及子公司履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職能。第十條公司各業(yè)務(wù)部門、子公司設(shè)立履行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的專崗或兼崗，協(xié)助業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對(duì)所開展的業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、管理和控制。風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)各業(yè)務(wù)部及子公司所開展的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及提出的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否充分有效進(jìn)行分析，并根據(jù)工作需要對(duì)相關(guān)崗位進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和考核評(píng)價(jià)。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理要求第十一條公司每名工作人員都具有風(fēng)險(xiǎn)管理職能，應(yīng)當(dāng)遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，自覺執(zhí)行公司經(jīng)營管理制度、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程。第十二條公司各部門及子公司負(fù)責(zé)建立內(nèi)部權(quán)責(zé)明確、相

6、互制衡的崗位和機(jī)制，制定或執(zhí)行本單位相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，針對(duì)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)制定業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第十三條公司實(shí)行分級(jí)授權(quán)的經(jīng)營管理策略，在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，建立和不斷完善授權(quán)體系，公司所有部門和子公司必42020 年 4 月 19 日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正。須在公司授權(quán)范圍內(nèi)開展工作。第十四條 公司規(guī)章制度中要明確信息報(bào)告路線，使風(fēng)險(xiǎn)信息能夠及時(shí)傳遞到相關(guān)的部門和公司領(lǐng)導(dǎo)。第十五條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理部及主要業(yè)務(wù)部門配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高、工作能力強(qiáng)、與公司業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員，并加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)。第十六條 公司業(yè)務(wù)管理制度中，要充分體現(xiàn)部門崗位之間的制衡和監(jiān)督，要建立重要一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)及崗位分離制衡機(jī)制，前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。第十七條 公司設(shè)立新的業(yè)務(wù)部門或開辦新的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)首先建章立制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，建立較為完善的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程第十八條 風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)政策及市場變化、行業(yè)發(fā)展情況以及公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策，重點(diǎn)對(duì)公司所面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量或定性分析，并牽頭