信用擔保公司章程8項制度(最新)

1、xxxx融資擔保有限公司章程（范本）（僅供參考，請根據(jù)公司的實際情況加以修改完善）第一章 總 則第一條 為規(guī)范公司的組織和行為，形成自我發(fā)展、自我約束的經營機制，保護公司、股東和債權人的合法權益，根據(jù)中華人民共和國公司法、融資性擔保公司管理暫行辦法（銀監(jiān)會等7部委令2010第3號）等有關法律、法規(guī)規(guī)定，制定本章程。第二條 公司的組織形式為有限（股份）公司，公司依法成立后，即成為獨立承擔民事責任的企業(yè)法人。第三條 公司遵守國家法律、法規(guī)，維護國家利益和社會公共利益，按照融資性擔保公司管理暫行辦法規(guī)定，接受政府監(jiān)管部門的監(jiān)督管理。第二章 公司名稱和住所第四條 公司中文名稱：廈門xx融資擔保有限公司

2、（以下簡稱公司）。公司英文名稱：xx。第五條 公司住所：廈門市xx區(qū)xx路xx號。第三章 注冊資本和經營范圍第六條 公司注冊資本: xx億元人民幣。第七條 公司根據(jù)經營和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經股東決議，報政府監(jiān)管部門批準后，可以增加或減少注冊資本。公司減少注冊資本，應當自做出決議之日起10日內通知債權人，并于30日內在報紙上公告。減少后的注冊資本應符合政府監(jiān)管部門規(guī)定的融資性擔保公司注冊資本的最低限額。注冊資本變更應當依法向公司登記機關辦理變更登記。第八條 公司的經營范圍：主營貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保和其他法律法規(guī)許可的融資性擔保業(yè)務。兼營訴

3、訟保全擔保、履約擔保，與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務，及以自有資金進行投資。第四章 股東第九條 股東姓名或單位名稱、住所和出資額：（一）名稱：xx有限公司 住所：xx市xx區(qū)xx路xx號 出資額：xx萬元人民幣，占注冊資本xx（二）名稱：xx 住所：xx市xx區(qū)xx路xx號 出資額：xx萬元人民幣，占注冊資本xx第十條 出資人在本章程訂立后，足額繳納所認繳的出資。第十一條 公司成立后，應向股東簽發(fā)出資證明書，證明書不得在市場上流通交易。第十二條 股東享有如下權利：（一）參加或推選代表參加股東會并按照其出資比例行使表決權；（二）了解公司經營狀況和財務狀況；（三）選舉和被選舉為董事會

4、成員或監(jiān)事；（四）依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定獲取股利或轉讓出資；（五）優(yōu)先購買其他股東轉讓的出資；（六）優(yōu)先認繳公司新增注冊資本；（七）公司終止后，依法分得公司的剩余財產，或按比例承擔風險；（八）有權查閱股東會會議記錄和公司財務會計報告。第十三條 股東履行以下義務：（一）遵守公司章程；（二）按時足額交納所認繳的出資；（三）依其所認繳的出資額為限對公司的債務承擔責任；（四）在公司辦理登記注冊手續(xù)后，不得抽回投資。第十四條 股東轉讓出資的條件（一）經政府監(jiān)管部門批準，股東之間可以相互轉讓其部分或全部出資；（二）股東向股東以外的人轉讓其出資時，必須經全體股東過半數(shù)同意，并報政府監(jiān)管部門批準；不同

5、意轉讓的股東應當購買該轉讓的出資，如果不購買該轉讓的出資，視為同意轉讓；（三）股東依法轉讓其出資后，由公司將受讓人的姓名、住所以及受讓的出資額記載于股東名冊。并自轉讓股權之日起30內辦理變更登記。第五章 股東會第十五條 股東會由全體股東組成，是公司的最高權力機構。第十六條 股東會的首次會議由出資最多的主發(fā)起法人股東召集和主持。第十七條 股東會會議由股東按照出資比例行使表決權。第十八條 股東會行使下列職權：（一）決定公司的經營方針和投資計劃；（二）選舉和更換董事，決定有關董事的報酬事項；（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關監(jiān)事的報酬事項；（四）審議批準董事會的報告；（五）審議批準監(jiān)事的

6、報告；（六）審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案；（七）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（八）對公司增加或者減少注冊資本做出決議；（九）對股東向股東以外的人轉讓出資做出決議；（十）對公司合并、分立、變更公司形式、解散和清算等事項做出決議；（十一）修改公司章程。變更事項涉及行政許可的，須經政府監(jiān)管部門批準后生效。第十九條 股東會議事方式和表決程序（一）股東會會議分為定期會議和臨時會議，并應當于會議召開十五日以前通知全體股東。定期會議每年召開1次。臨時會議由代表110以上表決權的股東，13以上董事，或者監(jiān)事提議方可召開。股東也可書面委托他人代為參加股東會議，行使委托書中載明的權力。（

7、二）股東會會議由董事會召集，董事長主持。董事長因特殊原因不能履行其職責時，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事主持。（三）股東會會議應對所議事項作出決議，決議應由代表12以上表決權的股東表決通過。但股東會對公司增加或減少注冊資本、分立、合并、解散或者變更公司形式、修改公司章程作出決議，應由代表23以上表決權的股東表決通過。股東會應當對所議事項的決定作出會議記錄，出席會議的股東應當在會議記錄上簽名。第六章 董事會第二十條 公司設董事會，董事會行使下列職權：（一）負責召集股東會，并向股東會報告工作；（二）執(zhí)行股東會的決定；（三）決定公司的經營計劃、投資方案和超過總經理權限的重大擔保、投資業(yè)務事項；（四）

8、決定公司的年度財務預算方案和年度財務決算方案；（五）決定公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（六）對擔保資金補償、擔保壞賬核銷作出決定；（七）制訂公司增加或者減少注冊資本的方案；（八）制訂公司發(fā)行公司債券的方案；（九）擬訂公司章程的修改方案；（十）擬訂公司合并、變更公司形式、解散的方案；（十一）決定公司內部管理機構的設置；（十二）決定公司的基本管理制度；（十三）決定聘任或者解聘公司經理，并根據(jù)經理的提名決定聘任或者解聘公司副經理、財務負責人；（十四）聽取公司總經理的工作報告、檢查總經理工作；（十五）股東會授予的其他職權。第二十一條 公司董事會成員為x名，由股東會選舉產生。董事會每屆任期為x年，任

9、期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務。董事會設董事長1人，由董事會選舉產生和罷免。第二十二條 董事對公司經營具知情權。有權查閱公司章程、董事會會議記錄、監(jiān)事報告、經營分析報告、業(yè)務資料和財務會計報表；有權查閱、了解公司的債務記錄等。第二十三條 董事會固定召開半年會和年會，聽取總經理匯報并審定超過總經理權限報批業(yè)務。董事會議應有全體董事的2/3以上出席方可舉行，董事會決議須經全體董事的2/3以上表決通過，方為有效。第二十四條 董事會應制定董事會議事規(guī)則及總經理工作規(guī)則等實施細則，以確保董事會的工作效率和科學決策。董事會會議應當有記錄，出席會議的全體董事和記錄人應當在會議

10、記錄上簽名，出席會議的董事有權要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性記載。第二十五條 董事對董事會決議承擔責任。董事會決議違反法律、法規(guī)或者本章程，致使公司遭受損失的，參與決議的董事對公司負賠償責任。但經證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責任。第二十六條 如董事長認為必要或有1/3以上董事提議時，可召開臨時董事會議。第二十七條 董事長行使下列職權：（一）召集和主持董事會會議；（二）督促、檢查董事會決議的執(zhí)行情況，并向董事會提出報告；（三）提名總經理人選；（四）代表公司簽署有關文件；（五）董事會授予的其他職權。第七章 總經理第二十八條 公司設總經理1名，組織公司日常經營管

11、理工作，副總經理若干名，協(xié)助總經理工作。第二十九條 公司總經理由董事會聘任?？偨浝砻繉萌纹趚年，可以連任。第三十條 公司總經理對董事會負責，行使下列職權：（一）主持公司的經營管理工作，并就公司經營狀況向董事會報告；（二）組織實施董事會的決議、經股東批準的公司年度經營計劃和投資方案；（三）制訂公司的年度財務預算方案、年度財務決算方案；（四）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（五）擬訂公司擔保資金補償、核銷擔保壞賬方案；（六）擬定公司內部管理機構設置方案；（七）擬定公司的基本管理制度；（八）制定公司的具體規(guī)章制度；（九）聘任或者解聘除由董事會聘任或解聘以外的人員；提請聘任或者解聘公司副經理、財

12、務負責人；（十）制定公司職工的工資、福利、獎懲方案；（十一）股東或董事會授予的其他職權?？偨浝砹邢聲h。第八章 監(jiān)事會第三十一條 公司設監(jiān)事會。監(jiān)事會成員x名，任期x年。監(jiān)事會主席和x名監(jiān)事由股東會委派、指定；另x名為職工監(jiān)事由公司職工選舉產生。監(jiān)事經委派或者選舉可連任。公司的董事、高級管理人員和財務負責人不得兼任監(jiān)事。第三十二條 監(jiān)事會依公司法規(guī)定行使以下職權。監(jiān)事會行使職權所必需的費用，由公司承擔。（一）檢查公司財務；（二）對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；（三）當董事、高級管理人員的行為損害

13、公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；（四）向股東提出提案；（五）公司法規(guī)定的其他職權。第三十三條 監(jiān)事會每年度至少召開x次會議，監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議。監(jiān)事會決議應當經半數(shù)以上監(jiān)事通過。監(jiān)事會應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的監(jiān)事應當在會議記錄上簽名。監(jiān)事列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質詢或者建議。第九章 董事、監(jiān)事、經理限制規(guī)定第三十四條 董事、監(jiān)事、高級管理人員（包括法定代表人、經理、副總經理）應具備法律、行政法規(guī)、規(guī)章所要求的任職資格。董事、監(jiān)事、高級管理人員的變更應經政府監(jiān)管部門批準。有下列情形之一的，不得擔任公司的董事、監(jiān)事、經理：（一）無民事行為

14、能力或者限制民事行為能力；（二）因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾5年；（三）擔任破產清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經理，對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾3年；（四）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（五）個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償。違反前款規(guī)定選舉、委派公司董事、監(jiān)事或者聘任經理的，該選舉、委派或者聘任無效。董事、監(jiān)事、經理在任職期間出現(xiàn)本條第一款所列情形的，公司

15、應當解除其職務。第三十五條 董事、監(jiān)事、經理應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對公司負有忠實義務和勤勉義務。董事、監(jiān)事、經理不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產。第三十六條 董事、經理不得有下列行為：（一）挪用公司資金；（二）將公司資金以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲；（三）違反公司章程的規(guī)定，未經股東或者董事會同意，超越授權權限將公司資金借貸給他人或者以公司財產為他人提供擔保；（四）除公司章程規(guī)定或者董事會決議同意外，與本公司訂立合同或者進行交易；（五）未經股東同意，利用職務便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機會，自營或者為他人經營與所任職公司同類的業(yè)務；（六

16、）接受他人與公司交易的傭金歸為己有；（七）除依照法律規(guī)定或者經董事會決議同意外，不得泄露公司秘密。（八）違反對公司忠實義務的其他行為。董事、經理違反前款規(guī)定所得的收入應當歸公司所有。第三十七條 董事、監(jiān)事、經理執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。不再擔任董事、監(jiān)事、經理，予以解聘。第十章 公司法定代表人第三十八條 公司法定代表人由董事長擔任。公司法定代表人出現(xiàn)法律、法規(guī)、國務院規(guī)定或其他禁止擔任法定代表人的情形的，股東應當免去其職務。法定代表人變更，須經政府監(jiān)管部門批準，并辦理變更登記。第十一章 風險控制第三十九條 公司經營風險控制，至少應當

17、包括以下制度：（一）建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程。（二）建立準備金管理辦法，應根據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章要求足額提取各項準備金。（三）建立自有資金的日常運營、投資分析、決策和操作制度，自有資金的投資應符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章要求；第四十條 若公司發(fā)生巨額代償或投資損失,導致公司的凈資產損失后產生的實收資本低于政府監(jiān)管部門規(guī)定的融資性擔保公司注冊資本的最低限額時，公司應暫停開展新的融資性擔保業(yè)務，并及時告知監(jiān)管部門和相關債權人。待公司實收資本符合政府監(jiān)管部門規(guī)定的融資性擔保公司注冊資本的最低限額時，方

18、可恢復開展融資性擔保業(yè)務。 第十二章 勞動人事制度第四十一條 公司根據(jù)有關法律和法規(guī)制訂公司的勞動人事制度。第四十二條 公司制訂有關職工工資、福利以及勞動保護、勞動合同、保險、聘任、解聘（或開除）等涉及職工切身利益的具體方案及制定重要規(guī)章制度時，應當聽取公司工會或職工大會的意見。第四十三條 公司必須保護職工的合法權益，依法與職工簽訂勞動合同，參加社會保險，加強勞動保護，實現(xiàn)安全生產。公司必須采取多種形式，加強公司職工的職業(yè)教育和崗位培訓，提高職工素質。第四十四條 公司有權按照國家政策自主決定職工的工資水平、支付方式和福利待遇。應按規(guī)定建立企業(yè)年金制度。第四十五條 公司職工有辭職的自由，但必須依

19、照相關法律、法規(guī)和公司制度規(guī)定履行必要的手續(xù)，否則，須賠償因辭職造成的經濟損失。第十三章 財務管理第四十六條 公司依照法律、法規(guī)和國家有關部門的規(guī)定，應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，制訂公司的財務、會計制度。公司應當在每一會計年度終了時編制財務會計報告、并經社會中介機構審計，審計報告應及時報送監(jiān)管部門。第四十七條 公司根據(jù)法律、法規(guī)要求和自身業(yè)務的特點采用合理的會計核算方式、財務管理制度。第四十八條 公司的會計年度采用公歷年度，即公歷年1月1日起至12月31日止。公司財務會計報告包括下列財務會計報表及附屬明細表：（一）資產負債表；（二）利潤表；（三）利潤分配表；（四）現(xiàn)金流量表；

20、（五）擔保余額變動表；（六）會計報表附注。中期財務報告和年度財務報告按照有關法律、法規(guī)的規(guī)定進行編制。第四十九條 公司執(zhí)行國家有關審計法規(guī)，對公司財務收支和經濟活動進行內部審計，接受審計機關檢查和監(jiān)督。第五十條 公司除法定的會計賬冊外不得另立會計賬冊。公司的資產不得以任何個人名義開立賬戶存儲。待添加的隱藏文字內容3第五十一條 公司當年稅后利潤在彌補以前年度的虧損、按10%提取法定公積金、按一定比例提取一般風險準備金后進行利潤分配。公司法定公積金累計為公司注冊資本的50%以上時，可以不再提取。第十四章 公司的經營期限第五十二條 公司的營業(yè)期限為xx年，從企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起計算。 第五十三

21、條 公司延長營業(yè)期限，股東必須于營業(yè)期限屆滿前作出股東決定，修改公司章程并辦理相應的變更登記手續(xù)。第十五章 合并、解散及清算第五十四條 公司可以依法進行合并。公司合并，應經相關監(jiān)管部門批準，按照下列程序辦理：（一）股東作出合并決定；（二）合并各方當事人簽訂合并合同；（三）依法辦理有關審批手續(xù)；（四）處理債權、債務等各項合并事宜；（五）辦理解散或者變更登記。第五十五條 公司合并時，合并各方應當編制資產負債表和財產清單。公司自合并決議之日起10日內通知債權人，并于30日內在報紙上公告。第五十六條 債權人自接到通知書之日起30日內，有權要求公司清償債務或者提供相應的擔保。公司不能清償?shù)狡趥鶆栈蛘咛峁?/p>

22、相應擔保的，不得進行合并。第五十七條 公司合并后，合并各方的債權、債務由合并后存續(xù)的公司或者新設的公司承繼。第五十八條 公司合并，登記事項發(fā)生變更的，應依法向工商行政管理部門辦理變更登記；公司解散時應依法辦理注銷登記。第五十九條 公司有下列情形之一的，應當終止并依法進行清算：（一）股東決定解散；（二）因公司合并需要解散；（三）因不可抗力發(fā)生導致公司無法繼續(xù)經營；（四）公司被依法宣告破產；（五）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷；（六）營業(yè)期限屆滿。但公司通過修改公司章程而存續(xù)的除外；（七）人民法院依公司法規(guī)定予以解散；當公司出現(xiàn)可能代償困難或可能喪失代償能力等情況時，應提前向股東報告。第六十條 公司解散應當依法成立清算組，按照債務清償計劃及時償還債務，清算組成立后，董事會、總經理的職權立即停止。第六十一條 清算組在清算期間行使下列職權：（一）通知或者公告?zhèn)鶛嗳?；（二）清理公司財產，編制資產負債表和財產清單；（三）處理與清算公司