信用社（銀行）負債業(yè)務(wù)檢查工作方案

1、信用社（銀行）負債業(yè)務(wù)檢查工作方案為認真貫徹落實省聯(lián)社今年工作要求，積極擴大全省農(nóng)村信用社存款規(guī)模，提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平、加強合規(guī)經(jīng)營建設(shè)，全面推進銀行卡業(yè)務(wù)順利開展。省聯(lián)社根據(jù)相關(guān)制度及文件要求，決定組織開展全省農(nóng)村信用社負債業(yè)務(wù)大檢查及評比工作，切實保障負債業(yè)務(wù)管理的制度化、規(guī)范化、標準化。為確保此次檢查工作順利開展，特制定本方案。一、檢查原則1公開、公平、公正的原則。2客觀公正、標準量化的原則。3嚴謹高效、權(quán)責分明的原則4處罰與教育相結(jié)合的原則。二、檢查范圍本次檢查為全省負債專業(yè)的全面梳理檢查。各市聯(lián)社、辦事處統(tǒng)要統(tǒng)一組織各縣級聯(lián)社進行自檢自查，各縣級聯(lián)社根據(jù)省社檢查內(nèi)容及評分表，對所轄

2、網(wǎng)點進行100%自查，并將自查報告于于10月15日前上報省聯(lián)社及各市聯(lián)社、辦事處，并由各市聯(lián)社、辦事處監(jiān)督整改工作。在縣級聯(lián)社自檢自查期間，省社將抽查部分縣級聯(lián)社。每個市選取2家聯(lián)社進行檢查，每個聯(lián)社平均檢查4個營業(yè)網(wǎng)點。三、檢查時間本次檢查時間從9月10日開始，10月10日結(jié)束。省、市檢查及各縣級聯(lián)社自檢自查同時開始。四、評比方式此次檢查以省社檢查組檢查結(jié)果為準，采取百分制評分方式，根據(jù)檢查項目對受檢單位所查項目逐項打分，綜合測評后進行全省排名通報。五、檢查人員組成1由省聯(lián)社負責統(tǒng)一抽調(diào)各市及部分縣級聯(lián)社負債管理人員組成檢查組，檢查人員與受檢單位之間不交叉。 2省檢查組由七個檢查小組構(gòu)成，每

3、組4名成員，按檢查項目，明確分工，各司其責。六、檢查內(nèi)容此次檢查內(nèi)容主要包括：增存工作推進情況；績效獎勵機制建立情況；文明規(guī)范服務(wù)情況；規(guī)范經(jīng)營情況；負債隊伍建設(shè)情況；網(wǎng)點規(guī)劃整合情況；財政資金爭存服務(wù)情況；金信卡業(yè)務(wù)推進情況八方面內(nèi)容。1存款工作推進方面：各聯(lián)社制定存款目標規(guī)劃及考核方案情況；考核方案具體進展實施情況；各聯(lián)社存款完成比例情況。2績效獎勵機制建立方面：各聯(lián)社制定存款獎罰措施及辦法情況；獎勵措施或辦法貫徹執(zhí)行情況；獎勵措施或辦法兌現(xiàn)情況。3文明規(guī)范服務(wù)方面：營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)環(huán)境及服務(wù)設(shè)施情況；臨柜人員服務(wù)態(tài)度情況；員工工作技能情況；臨柜員工在實際工作中工作效率情況。4規(guī)范經(jīng)營方面：存

4、款合規(guī)性情況；業(yè)務(wù)規(guī)范操作情況；代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)范性情況。5負債隊伍建設(shè)方面：負債培訓計劃及方案制定情況；負債培訓計劃及方案落實情況。6網(wǎng)點規(guī)劃整合方面：各聯(lián)社網(wǎng)點整體規(guī)劃情況；網(wǎng)點規(guī)劃進展落實情況。7財政服務(wù)方面：財政在聯(lián)社開立涉農(nóng)、非稅及公教人員賬戶情況；各聯(lián)社吸收財政資金情況。8銀行卡業(yè)務(wù)推進方面：制定發(fā)卡目標及相關(guān)措施情況；金信卡宣傳情況；各聯(lián)社發(fā)卡情況。七、工作要求1各市聯(lián)社、辦事處，縣級聯(lián)社要高度重視此次全省負債業(yè)務(wù)檢查工作，將其作為提高管理水平，加強業(yè)務(wù)規(guī)范管理的重要工作來抓，通過檢查找出問題與不足，及時整改。2被檢查單位要積極配合檢查工作，檢查過程中涉及其他專業(yè)管理內(nèi)容及調(diào)閱錄

5、像工作，各受檢單位要積極配合，確保檢查工作順利開展。3各縣級聯(lián)社要科學組織開展自查工作，檢查面要覆蓋本轄的所有營業(yè)機構(gòu)。聯(lián)社分管負債工作領(lǐng)導(dǎo)即為本地區(qū)檢查工作的主查人和主責任人，要對本地區(qū)檢查工作的真實性和有效性負全責。檢查結(jié)束后，各地區(qū)要形成本地區(qū)自查報告，提出相關(guān)工作建議，由主查人簽字后報省聯(lián)社負債管理部。4省檢查組檢查人員必須對本職工作認真負責，服從安排，統(tǒng)一行動。必須嚴格執(zhí)行檢查標準，真實反映受檢單位情況，檢查時間服從檢查質(zhì)量，并做好檢查底稿保密、留存工作。 5檢查人員必須嚴格遵守組織紀律，不得擅自將受檢單位情況及重要數(shù)據(jù)外傳，檢查結(jié)束后統(tǒng)一對受檢單位情況認真評價及總結(jié)，向省社匯報。檢查人員在檢查過程中如發(fā)現(xiàn)重大問題，不得隱瞞，由組長及時將檢查情況上報省聯(lián)社負債部及本市負債