盡職調(diào)查報告x

1、第一部分企業(yè)基本情況 、企業(yè)背景資料 （一）企業(yè)基本資料 申請企業(yè)全稱 成立時間 營業(yè)執(zhí)照號碼 宮業(yè)執(zhí)照取后一次年檢時間 法人代碼證號 貸款證號碼 注冊資本 萬元 經(jīng)營資質(zhì) 法定代表人 所有制類別 客戶組織類別 辦公地址 法定住所 主管部門 主宮業(yè)務(wù) 其他 （二）股東情況及組織結(jié)構(gòu): 股東 投資金額（萬兀） 出資方式 出資占比% 合計 （三）管理情況 1內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)簡介: 2、主要管理人員 法定代表人 姓名 性別 出生年月 身份證號 文化程度 戶口所在地 家庭住址 聯(lián)系方式 學(xué)習(xí)工作簡歷及 主要業(yè)績 有無從事違法活 動的記錄 其他說明事項 管理水平評價： 二、行業(yè)及市場 1行業(yè)現(xiàn)狀： 2、行業(yè)

2、發(fā)展趨勢： 三、企業(yè)經(jīng)營情況 （一）企業(yè)近幾年的發(fā)展歷程 （二）企業(yè)的發(fā)展規(guī)劃 （三）企業(yè)的產(chǎn)品介紹 （四）企業(yè)業(yè)務(wù)實現(xiàn)的資金流向 前五大供應(yīng)商情況：單位：萬元 客戶名稱 主要原材料 結(jié)算方式 近三個月接 單金額 上月應(yīng)付款 余額 前五大客戶情況：單位：萬元 客戶名稱 合作年限 主要產(chǎn)品 結(jié)算方式 近三個月接 單金額 上月應(yīng)收款 余額 （五）生產(chǎn)情況 四、企業(yè)財務(wù)狀況 （一）報表數(shù)據(jù) 表一：資產(chǎn)負(fù)債表單位：元 指標(biāo)名稱 20 年 20 年 20 年 20 年 資產(chǎn) 流動資產(chǎn)： 貨幣資金 應(yīng)收票據(jù) 應(yīng)收賬款 應(yīng)收賬款凈額 預(yù)付賬款 其他應(yīng)收款 存貨 待攤費(fèi)用 流動資產(chǎn)合計 固定資產(chǎn)： 固定資產(chǎn)原

3、價 減：累計折舊 固定資產(chǎn)凈值 固定資產(chǎn)清理 固定資產(chǎn)合計 資產(chǎn)總計 負(fù)債和所有者權(quán) 流動負(fù)債： 短期借款 應(yīng)付票據(jù) 應(yīng)付賬款 其他應(yīng)付款 應(yīng)付工資 未交稅金 其他未交款 流動負(fù)債合計 長期負(fù)債： 長期借款 負(fù)債合計 所有者權(quán)益: 實收資本 資本公積 未分配利潤 所有者權(quán)益合計 負(fù)債及所有者權(quán) 益總計 表二：損益表單位：元 項目 20 _年 20_年 20_年 20_年 一、產(chǎn)品銷售收入 減：產(chǎn)品銷售成本 產(chǎn)品銷售費(fèi)用 產(chǎn)品銷售稅金及附加 二、產(chǎn)品銷售利潤 力廿：其它業(yè)務(wù)利潤 減：管理費(fèi)用 財務(wù)費(fèi)用 三、營業(yè)利潤 力廿：投資收益 補(bǔ)貼收入 營業(yè)外收入 減：營業(yè)外支岀 力口：以前年度損益調(diào)整 四

4、、利潤總額 減：所得稅 五、凈利潤 （二）最新一期財務(wù)數(shù)據(jù)說明 1資產(chǎn)類 （1）應(yīng)收賬款及應(yīng)收票據(jù) 應(yīng)收賬款的賬齡分析單位：元 應(yīng)收賬款賬齡 期末金額 占總額比例 一年以內(nèi) 一至二年 三年以上 合計 應(yīng)收票據(jù): （2）其他應(yīng)收款： （3）存貨： （4）長期投資： （5）固定資產(chǎn)： （6）在建工程： （7）無形及遞延資產(chǎn)： 2、負(fù)債類 （1 ）短期借款、長期借款：明細(xì)及到期日貸款占總借款比例、借款是否被挪用、異動情 況說明、核實情況單位：萬元 貸款銀行 借款金額 借款日期 到期日期 借款余額 借款條件 （2 ）應(yīng)付賬款及應(yīng)付票據(jù): 應(yīng)付賬款： 預(yù)收帳款： 其他應(yīng)付款： 未交稅金： 3、權(quán)益類 4

5、、收支情況 5、主要財務(wù)比率分析 指標(biāo)名稱 20 年 20 年 20 年 20 年 資產(chǎn)負(fù)債率 流動比率 速動比率 銷售毛利率 銷售凈利率 凈資產(chǎn)收益率 存貨周轉(zhuǎn)天數(shù) 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天 數(shù) 總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù) （1 ）償債能力分析： （2 ）盈利能力分析： （3 ）運(yùn)營能力分析： （三）企業(yè)收入、利潤變動及其它重要財務(wù)數(shù)據(jù)異常情況說明 第二部分企業(yè)、控制人借貸及擔(dān)保情況 （一）企業(yè)借貸及擔(dān)保情況 1、企業(yè)貸款卡情況 貸款卡狀態(tài)正常 無逾期欠息等不良記錄 未上過黑名單 2、企業(yè)與銀行借貸情況 貸款銀行 借款金額 借款日期 到期日期 借款余額 借款條件 （二）企業(yè)實際控制人借貸及擔(dān)保情況 1、實際控制人

6、貸款卡情況 貸款卡狀態(tài)正常 2、實際控制人與銀行借貸情況 信貸業(yè)務(wù)明細(xì)單位：元 銀行 業(yè)務(wù)種類 余額 擔(dān)保方式 借款金額 借款日期 到期日期 其他情況說明： 由于控制人年紀(jì)較大可能對信用卡這種新事物接受能力差而出現(xiàn)借款未即使還的情況。 第三部分融資的用途及還款來源分析 1融資用途及合理性分析 企業(yè)近6個月的銀行流水單位：元 月份 月度銀行流水 2、還款來源測算及企業(yè)的還款計劃 以企業(yè)的應(yīng)收賬款回款作為還款來源。 企業(yè)的還款計劃為到期一次性還本付息。 第四部分基本分析結(jié)論 一、整體評價 二、對該“項目”的具體意見：同意或不同意、具體的品種、金額、期限、 擔(dān)?；蚴召M(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并說明增加或降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的理由。 三、貸款操作方式：包括操作細(xì)則、風(fēng)險防范措施、責(zé)任人等 本報告采用的調(diào)查方式： 實地調(diào)查 時間 地點 調(diào)查內(nèi)容 接觸人物 盡職調(diào)查 我們在此聲明與保證：此報告是按照“中商投商業(yè)保理有限公司”的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)項目設(shè) 立申請人提供的和本人收集的資料，經(jīng)我們